2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案

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2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案单选题（共30题）1、作为封闭式基金的分红条款,以下不符合《公开募集证券投资基管理办法》规定的是（）A.投资者可以选择现金分红或者红利再投资B.分红比例不低于年度可分配利润的90%C.每年至少分红一次D.基金分红后单位净值不低于面值【答案】 A2、关于免疫策略，以下表述正确的是（）。

A.水平配比策略是价格免疫策略中的一种策略B.常用的免疫策略包括价格免疫、利率免疫C.在尽量减免到期收益率变化所产生的负效应的同时，尽可能从利率变动中获取收益D.在久期等于持有期的基础上，选择凸性最低的债券【答案】 C3、已知某债券基金的久期是3年，那么当市场利率下降2％时，该债券基金的资产净值将（）。

A.增加；6％B.减少；6％C.增加；3％D.减少；3％【答案】 A4、关于最大回撤，以下表述错误的是（）。

A.最大回撤只能衡最基金损失的大小，不能衡量损失发生的频率B.最大回撤用于衡量基金经理对下行风险的控制能力C.某基金2020年1月2日成立，成立时基金净值为1元，净值于2月28日达到最小值0.85元，则该基金成立两个月以来的最大回缴为15%D.基金的最大回撤与指定的时间区间长短无关【答案】 D5、下列不属于系统性风险特点的是( )。

A.大多数资产价格变动方向往往是相同的B.无法通过分散化投资来回避C.可以通过分散化投资来回避D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动【答案】 C6、2014年7月7日，中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作管理办法》，其中规定了基金的分类标准。

以下说法不正确的是（）。

A.60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金B.80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金C.仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金D.80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金【答案】 A7、短期回购协议的购买方为资金（）方，即（）回购方。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)单选题（共40题）1、( )是指互换合约双方同意在约定期限内按相同或不同的利息计算方式分期向对方支付由不同币种的等值本金额确定的利息，并在期初和期末交换本金。

A.互换合约B.利率互换C.货币互换D.信用违约互换【答案】 C2、下列表述中，不是反映货币市场基金风险的指标是（）。

A.组合平均剩余期限B.融资比例C.浮动利率债券投资情况D.日每万份基金净收益【答案】 D3、下列关于混合基金的风险管理的说法错误的是（）。

A.一般而言，股债平衡型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高B.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低D.股债平衡型基金的风险与收益则较为适中【答案】 A4、关于计算VAR值的蒙特卡洛模拟法，下列表述错误的是（）。

A.R值方法B.蒙特卡洛模拟法的局限性是VC.蒙特卡洛模拟法在估算之前，需要有风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程D.蒙特卡洛模拟法被认为是最精准贴近的计算V【答案】 B5、根据现行估值原则，对于交易所公开增发但未上市的新股，应采用的估值方法是（）。

A.成本价和交易所上市的同一股票市价孰高价B.成本价C.成本价和交易所上市的同一股票市价孰低价D.交易所上市的同一股票市价【答案】 D6、到期收益率的影响因素主要有（）。

到期收益率的影响因素主要有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7、( )是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。

A.基金会计核算B.证券投资基金C.基金资产估值D.基金管理运作【答案】 A8、某企业期初存货200万元，期末存货300万元，本期产品销售收入为1 500万元，本斯产品销售成本为1 000万元，则该存货周转率为( )次。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案一

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案一单选题（共30题）1、远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值（）。

A.大于零B.小于零C.等于零D.不确定【答案】 C2、我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和（）A.上海期货交易所B.深圳黄金交易所C.深圳期货交易所D.上海证券交易所【答案】 A3、某基金2013年度收益为58%，假设当年无风险收益率为3%，沪深300指数年度收益率为30%,该基金年化波动率为35%,贝塔系数为1.1,则该基金的夏普比率为（）。

A.1.1B.0.5C.1.57D.0.8【答案】 C4、不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别。

因此，基金的表现不能仅仅看回报率。

以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（）。

A.基金风险水平B.基金规模C.时期选择D.基金的价格【答案】 D5、市场利率走低时，以下判断正确的是（）。

A.债券价格上升，再投资收益上升B.债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消C.债券价格下降，再投资收益下降D.债券价格上升，再投资收益下降【答案】 D6、下列关于混合基金的风险管理的说法错误的是（）。

A.一般而言，股债平衡型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高B.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低D.股债平衡型基金的风险与收益则较为适中【答案】 A7、下列关于基金风险的说法中，错误的是（）。

A.混合基金的投资风险高于债券基金的投资风险，小于股票基金的投资风险B.对指数基金的管理主要体现在对基础指数的选择和对指数的严格跟踪，可以利用跟踪误差对其风险进行衡量C.保本基金不能投资于股票D.QDII基金特别存在的风险是外汇风险和特定市场风险等【答案】 C8、下列关于合资基金管理公司的发展说法错误的是（）。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共30题）1、关于私募股权投资的退出方式表述错误的是（）。

A.首次公开发行并上市（IPO）的退出模式，是指所投资的企业股权在交易所公开上市交易后在交易所出售B.管理层回购退出模式是指私募股权投资基金将所持有的股权转换为管理层所控股的其他上市公司的股权C.借壳上市的退出模式是一种间接上市的方法D.二次出售指私募股权投资基金将持有的项目在私募股权二级市场出售的行为【答案】 B2、因持有股票而享有的配股权，从配股权除权日到配股确认日的估值方法，表述正确的有（）。

A.股票收盘价等于或低于配股价，则估值为负B.股票收盘价高于配股价，则估值为零C.股票收盘价高于配股价，按股票收盘价高于配股价的差额估值D.股票收盘价等于或低于配股价，按股票收盘价与配股价的差额估值【答案】 C3、下列不属于远期合约缺点的是( )。

A.不利于市场信息的披露，不能行成统一的市场价格B.远期合约市场效率偏低C.远期合约违约风险比较高D.远期合约相对比较灵活【答案】 D4、一只基金的月平均净值增长率为3％，标准差为4％，在标准正态分布下，在95％的概率下，月度净值增长率在以下（）区间。

A.+7％～-2％B.+7％～-1％C.+11％～-5％D.+13％～-5％【答案】 C5、（）是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。

A.买入返售B.回购协议C.远期合约D.互换合约【答案】 B6、( )认为，远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿A.完全预期理论B.流动性偏好理论C.集中偏好理论D.市场分割理论【答案】 B7、流动比率小于1时，赊购原材料若干，将会（）A.增大流动比率B.降低流动比率C.降低营运资金D.增大营运资金【答案】 A8、下列条款中，属于给予发行人额外权力的嵌入条款是（）。

A.转换条款B.回售条款C.承销条款D.赎回条款【答案】 D9、下列关于回购协议的表述，错误的是( )。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(基础题)

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共30题）1、某开放式基金7月25日、7月26日的基金资产净值分别为36500万元、72000万元，该基金的管理费率为1%，当年实际天数为365天，则该基金7月26日应计提的管理费为（）万元。

A.2.2B.1C.2D.1.97【答案】 B2、( )在交易中执行投资者的指令。

A.保荐人B.托管人C.做市商D.经纪人【答案】 D3、下列投资基金品种中预期收益与风险皆为最高的是（）。

A.混合基金B.债券基金C.股票基金D.货市基金【答案】 C4、以下不属于影响回购协议利率的因素的是（）。

A.交割条件B.回购期限的长短C.回购市场D.质押证券的质量【答案】 C5、某可转换债券面额为1000元，规定其转换价格为25元，则10000元债券可转换为（）股普通股票。

A.500B.400C.300D.250【答案】 B6、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。

A.营销权B.支配公司财产的权利C.特许经营权D.基本权利和义务【答案】 D7、优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。

A.表决权B.查阅权C.转让权D.分配权【答案】 A8、以下不属于可回售债券的特点的是（）。

A.回售价格通常是债券的面值B.受益人是发行人C.可回售债券的利息更低D.在发行一段时间后才可执行回售权【答案】 B9、关于普通股和优先股，以下表述正确的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 B10、关于战略资产配置，以下理解错误的是（）。

A.是一种事前的规划和安排B.需考虑投资者的风险承受能力C.需经常根据资产的短期波动进行动态调整D.确定的是资产组合中个主要大类资产的投资比例【答案】 C11、下列关于基金管理费和托管费的叙述，错误的是( )。

A.衍生工具基金的管理费率最高B.货币市场基金的管理费率最低C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用【答案】 C12、某企业资产总额为600万元，负债总额为400万元，则权益乘数为（）。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关试题库(有答案)

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关试题库(有答案)单选题（共50题）1、股票投资组合构建通常可以采用自上而下策略，自上而下策略从宏观形势及行业、板块特征入手，明确大类资产、国家、行业的配置，然后再挑选相应的股票作为投资标的，实现配置目标，自下而上则是依赖个股筛选的投资策略，关注的是各个公司的表现，而非经济或市场的整体趋势。

这种说法（）。

A.正确B.错误C.部分正确D.部分错误【答案】 A2、下列关于期权合约要素的说法中，错误的是（）。

A.期权费是期权合约中唯一的变量B.期权合约的买方为买入期权的一方，即支付费用从而获得权利的一方，也称期权的多头C.期权合约的卖方为卖出期权的一方，即获得费用因而承担着在规定的时间内履行该期权合约义务的一方，也称期权的空头D.期权合约的标的资产即期权合约中约定交易的资产，必须是金融资产【答案】 D3、下列属于可转换债券基本要素的是（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B4、一般来说，对股票型基金及混合型基金的财务会计报告的分析不包括（）。

A.基金持仓结构分析B.基金盈利能力和分红能力分析C.基金信息搜集分析D.基金费用情况分析【答案】 C5、通常情况下，再融资发行的股票会使流通的股票增加（）。

A.5%-20%B.10%-25%C.15%-25%D.10%-20%【答案】 A6、有关现金流量表述不正确的有（）。

A.现金流量表的编制基础是权责发生制B.现金流量表的编制基础是收付实现制C.现金流量表的作用包括反应企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力D.通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。

【答案】 A7、股票交易实际上是对未来收益权的（），股票价格就是对未来收益的评定。

A.买卖B.转让C.转让买卖D.预测评估【答案】 C8、下列关于J曲线的说法中，错误的是（）。

A.这条曲线是以收益率为横轴、以时间为纵轴的一条曲线B.J曲线是能够很好地衡量私募股权基金总成本和总潜在回报的工具C.这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线D.对于私募股权基金管理者而言，J曲线意味着需要尽量缩短该曲线，尽快达到投资者所希望的收益回报【答案】 A9、关于证券和资金结算实行分级结算原则，下列说法中不正确的是（）A.结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收B.结算参与机构负责办理结算参与机构与客户之间的资金的清算交收C.证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收D.证券登记结算机构直接办理证券登记结算机构与客户之间的清算交收【答案】 D10、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案单选题（共40题）1、下列关于基金税收的说法中，正确的是（）。

A.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税B.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入征收个人所得税C.个人投资者申购和赎回基金份额获得的差价收入征收个人所得税D.根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照1.5‰的税率征收证券（股票）交易印花税，而对买入交易不再征收印花税【答案】 A2、某分析师希望采用经济附加值（EVA）模型衡量甲、乙和丙三家公司的经营绩效，计算后得到以下数据。

A.丙＞乙＞甲B.乙＞丙＞甲C.甲＞乙＞丙D.甲＞丙＞乙【答案】 D3、下列不属于系统性风险事件的是（）。

A.2001年能源巨头安然公司突然破产B.1998年亚洲金融危机C.2008年次贷危机D.1929年美国经济危机【答案】 A4、某混合基金的月平均净值增长率为3%，标准差为4%，在95%的概率下，月度净值增长率区间为()A.-1%—7%B.1%—7%C.5%—11%D.-5%—11%【答案】 D5、封闭式基金的利润分配方式是（）。

A.股票分红B.留存收益C.现金分红D.分红再投资【答案】 C6、关于货币市场工具，以下表述正确的是（）A.定期存款因为不能随时支取，所以不属于货币市场工具B.货币市场工具是高流动性高风险的证券C.货币市场工具交易形成的利率一般不作为市场的基准利率D.货币市场工具为商业银行管理流动性提供了有效的手段【答案】 D7、下面哪一类投资者属于QFII投资者（）。

A.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境内机构投资者B.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境内职业投资者C.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境外机构投资者D.被我国相关部门制度安排所允许的符合条件的境外职资者【答案】 C8、资产负债表通常有以下那些作用（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 D9、市盈率用公式表达为（）。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共50题）1、一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。

在95%的概率下。

月度净值增长率的区间是( )。

A.+3%～+2%B.+3%～0C.+5%～-1%D.+8%～-5%【答案】 D2、下列不属于私募股权投资的战略形式的是（）。

A.成长权益B.并购投资C.价值投资D.危机投资【答案】 C3、（）是指违反法律、法规、交易所规则、公司内部制度、基金合同等导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、公开谴责等的风险。

A.利率风险B.财产风险C.经营风险D.投资交易过程中的合规风险4、以下关于下行标准差的局限性，说法正确的是（）。

A.无法刻画基金收益率不达目标的风险B.只能选用0作为目标收益率C.若在考察期间表现一直超越目标，将得不到足够的数据点计算下行标准差D.只能基于日交易数据计算【答案】 C5、2002年11月5日，经国务院批准，中国证监会和中国人民银行发布了《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》，并于( )正式实施。

A.发布之日起B.发布当月起C.当年12月1日起D.次年1月1日起【答案】 C6、在某基金公司的晨会上，投资经理A提到:“可以通过投资股票、债券、期货等分散基金会的非系统性风险，且也可一定程度上降低系统性风险” 投资经理B补充道:“系统性风险主要受宏观因素影响，应该加强对经济、政治和法律等因素的关注“。

关于两人的说法，以下表述正确的是（）。

A.两者均不正确B.A经理的说法错误，B经理的说法正确C.A经理的说法正确，B经理的说法错误D.两者均正确7、按照股东权利分类，股票可以分为（）。

A.记名股票和无记名股票B.有面额股票和无面额股票C.普通股和优先股D.参与优先股票和非参与优先股票【答案】 C8、关于基金估值责任，以下表述正确的是（）。

A.基金托管人应履行计算并公告基金资产净值的责任B.基金托管人是基金的估值的第一责任人C.基金托管人应明确基金估值的原则和程序D.基金托管人应当复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值【答案】 D9、以下关于股票的特征不正确的是（）。

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关练习试题附有答案详解

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关练习试题附有答案详解单选题（共20题）1. 以下关于下行标准差的局限性，说法正确的是（）。

A.无法刻画基金收益率不达目标的风险B.只能选用0作为目标收益率C.若在考察期间表现一直超越目标，将得不到足够的数据点计算下行标准差D.只能基于日交易数据计算【答案】 C2. 基本分析是建立在否定（）的基础之上。

A.半强有效市场B.强有效市场C.弱有效市场D.无市场【答案】 A3. 相对估值法常见的估值比率包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A4. Brinson方法较为直观、易理解，下列不属于基金收益与基准组合收益的差异归因的因素是()。

A.资产配置B.行业选择C.交叉效应D.风险调整【答案】 D5. 按（）分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券、免税债券等。

A.发行主体B.偿还期限C.债券持有人收益方式D.计息与付息方式【答案】 C6. 假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税费为500万元，已售的基金份额2000万份。

运用一般的会计原则，计算基金份额净值为（）。

A.1B.1.65C.0.65D.1.15【答案】 D7. 关于回购协议，以下表述错误的是（）。

A.国债回购可以分为质押式回购和买断式回购B.中国人民银行可将回购协议作为工具进行公开市场操作C.国债回购市场存在场内交易市场和场外交易市场D.正回购方存在信用风险，逆回购方不存在信用风险【答案】 D8. 关于认购权证持有人的权利，以下说法正确的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C9. 某公司目前的流动比率大于1，速动比率小于1，公司用现金支付了应付账款后，流动比率与速动比率的变化是（）。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试题库

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试题库单选题（共40题）1、下列关于基金份额的分拆合并，叙述错误的是( )。

A.当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆B.基金份额的分拆有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构C.当基金的净值过高时，通过基金份额的合并可以提高其净值D.分拆比例大于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于1的分拆则定义为基金份额的合并【答案】 C2、按( )分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。

A.发行主体B.偿还期限C.债券持有人收益方式D.计息与付息方式【答案】 A3、市场利率走低时，以下判断正确的是（）。

A.债券价格上升，再投资收益上升B.债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消C.债券价格下降，再投资收益下降D.债券价格上升，再投资收益下降【答案】 D4、关于基金面临的流动性风险，以下描述错误的是（）。

A.基金的持有人结构和特征会对基金的流动性产生影响B.流动性是指资产在短期内以高价格完成市场交易的能力C.为了更好地管理流动性风险，基金管理人应该平衡投资资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要D.市场风险、信用风险等方面的风险管理出现问题都可能导致流动性出现问题【答案】 B5、关于债券的当期收益率，以下表述正确的是（）。

A.债券的年利息收入与债券的到期收益的比率B.债券的年息收入与债券面值的比率C.债券的年息收入与债券的内在价值的比率D.债券的年息收入与当前的债券市场价格的比率【答案】 D6、债券市场价格越（）债券面值，期限越（）则挡期收益率就越偏离到期收益率。

A.偏离短B.偏离长C.接近短D.接近长【答案】 A7、以下属于非法人产品的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】 B8、如果某债券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%,则该债券基金的资产净值约（）。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共40题）1、互换合约是指交易双方之间约定的在未来某一期间内交换他们认为具有相等经济价值的（）的合约。

A.现金流B.资产C.负债D.证券【答案】 A2、下列关于远期合约的表述，不正确的是（）。

A.为了满足规避未来风险的需要而产生的B.远期合约相对期货合约而言比较灵活C.合约标的资产通常为大宗商品和农产品以及外汇和利率等金融工具D.远期合约是一种标准化的合约【答案】 D3、（）显示了企业在一年或者一个经营周期内存货的周转次数。

A.现金资产周转率B.存货周转率C.应收账款周转率D.总资产周转率【答案】 B4、( )于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。

A.尤金·法玛B.马可维茨C.卢卡·帕乔利D.罗伯特·希勒【答案】 B5、下列关于可赎回债券和可回售债券的论述中，正确的是（）。

A.回售条款降低了债券投资者的风险B.可赎回条款是债券投资者的权利C.与其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利率更高D.可赎回条款不利于债券发行人【答案】 A6、基金业绩评价需要考虑的因素不包括（）。

A.基金管理规模B.时间区间C.业绩比较基准D.综合考虑风险收益【答案】 C7、已知基金F的夏普比率为0．5，证券市场的夏普比率为0．6，则以下说法正确的是()A.基金F风险调整后的收益要低于整个市场水平B.基金F的收益率比整个市场水平好C.基金F风险调整后的收益要高于整个市场水平D.基金F的收益率比整个市场水平差【答案】 A8、为防范证券结算风险，我国设立了（），用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力等造成的证券登记结算机构的损失。

A.证券结算风险基金B.证券交易风险基金C.管理风险准备金D.投资者保护基金【答案】 A9、我国封闭式基金的估值频率是（）A.每周B.每半个月C.每月D.每个交易日【答案】 D10、基金N与基金M具有相同的标准差，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的夏普指数（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案单选题（共30题）1、关于计算VaR值的蒙特卡洛模拟法，以下表述错误的是()A.蒙特卡洛模拟法在估算之前，需要有风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程B.蒙特卡洛模拟法被认为是最精准贴近的计算VaR 值方法C.蒙特卡洛模拟法计算量超大D.蒙特卡洛模拟法的局限性是 VaR 计算所选用的历史样本期间非常重要【答案】 D2、目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括（）。

A.国家开发银行B.中国工商银行C.中国进出口银行D.中国农业发展银行【答案】 B3、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是（）。

A.衍生资产价格与标的资产价格具有联动性B.杠杆性在很大程度上决定了衍生工具所具有的高风险性C.衍生工具可能面临信用风险D.结算风险是指因操作人员人为错误或系统故障或控制失灵导致损失的风险【答案】 D4、深训证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。

A.柜台竞价B.自由竞价C.连续竞价D.集合竞价【答案】 D5、我国证券交易所是在权益登记日（B股为最后交易日）的（）对该证券作除权、除息处理。

A.当日B.前一交易日C.次一交易日D.后第7个交易日【答案】 C6、在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为( )元。

A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】 D7、下列说法正确的（）。

A.见券付款结算方式对一方有利对另一方不利，见款付券是对两方都有利B.见款付券结算方式对一方有利对另一方不利，见券付款对两方都有利C.见券付款和见款付券对双方都有利D.付款和见款付券对双方都是对一方有利对另一方不利【答案】 D8、以下属于利润表作用表述正确的是（）。

A.能够对企业整体财务状况客观评价B.能表明某一特定日期占有净资产数额C.有助于了解企业的现金是否能偿还到期债务D.能够说明企业的收入与产出关系【答案】 D9、关于基金份额的分拆的说法错误的是（）。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库与答案

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库与答案单选题（共30题）1、（）是指承销商在发行期内将承销的债券向其他结算成员（和分销认购人）进行承销额度的过户。

A.分销业务B.现劵业务C.质押式回购业务D.买断式回购业务【答案】 A2、以下关于下行标准差的局限性，说法正确的是（）。

A.只能基于交易数据计算B.只能选用0作为目标收益率C.若在考察期间表现一直超越目标，将得不到足够的数据点计算下行标准差D.无法刻画基金收益率不达目标的风险【答案】 C3、对于以柜台市场为主的中国债券交易市场的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D4、可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。

转换价格是指可转换债券转换成每股股票所支付的价格；转换比例转换比例是指每张可转换债券能够转换成的普通股股数。

用公式表示为：转换比例=可转换债券面值/转换价格。

上述说法（）。

A.错误B.部分错误C.正确D.部分正确【答案】 C5、下列关于战术资产配置的说法，错误的是( )。

A.战术资产配置是在遵守战略资产配置确定的大类资产比例基础上，根据短期内各特定资产类别的表现，对投资组合中各特定资产类别的权重配置进行调整B.战术资产配置是一种根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略C.战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过择时调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险D.战术资产配置的周期较长，一般在1年以上【答案】 D6、美式期权是指（）。

A.指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约B.是指买方此时的现金流为零C.指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟D.允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权【答案】 D7、关于基金的业绩评价，以下表述错误的是（）A.大盘风格股票基金和小盘风格股票基金，基金业绩不具备可比性B.黄金主题基金和军工主题基金，基金业绩不具备可比性C.场外货币基金和场内货币基金，基金业绩不具备可比性D.偏股型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性【答案】 C8、到期收益率的影响因素主要有( )。

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2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(一)及答案单选题（共40题）1、合格境内机构投资者，简称为( )。

A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】 B2、根据不同的市场行情，投资者下达的指令不包括（）.A.市价指令B.限价指令C.止损指令D.触价指令【答案】 D3、（）即一切可公开获得的有关公司财务及其发展前景等方面的信息。

A.历史信息B.公开可得信息C.内部信息D.内幕信息【答案】 B4、用复利法计算第n期末终值的计算公式为（）。

A.FV=PV(1+in)B.PV=FV(1+in)C.PV=FV(1+i)^nD.FV=PV(1+i)^n【答案】 D5、下列关于货币时间价值的说法，错误的是（）。

A.货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值B.两笔数额相等的资金，发生在不同的时期实际价值也是不同的C.净现金流量=现金流入-现金流出D.货币时间价值跟时间的长短无关【答案】 D6、关于零息债券，以下表述错误的是（）A.投资收益全部源于资本利得B.可以计算到期收益率C.可以折价、平价或溢价发行D.期间不支付利息【答案】 C7、进行基金业绩评价不能仅看回报率，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑的因素是（）。

A.基金管理规模B.基金公司股权稳定性C.基金经理从业年限D.基金公司资产管理规模【答案】 A8、关于上海证券交易所收盘价的确定，下列说法错误的是（）。

A.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价B.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）C.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（不含最后一笔交易）D.当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价【答案】 C9、下列关于资本结构和债权资本的说法错误的是（）。

A.资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。

最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示B.一个公司的总资本是1 000万元，其中有300万元的债权资本和700万元的权益资本，那么该公司的资本结构即包含30%的债务和70%的权益，该公司的资产负债率是30%C.有负债的公司被称为杠杆公司，一个拥有100%权益资本的公司被称为完全杠杆公司，因为它没有债权资本D.债权资本是通过借债方式筹集的资本，公司向债权人（如银行、债券持有人及供应商等）借入资金，定期向他们支付利息【答案】 C10、以下公式正确的是（）。

A.转换价格=可转换债券面值/转换比例B.转换价格=可转换债券市值/转换比例C.转换比例=可转换债券面值*转换价格D.转换比例=可转换债券市值/转换价格【答案】 A11、我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A.实力雄厚的证券公司B.信托投资公司C.商业银行D.基金公司【答案】 C12、以下说法错误的是（）。

A.流动比率大于2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务B.对于短期债权人来说，流动比率越高越好，因为越高意味着他们收回债款的风险越低C.企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应付账款和存货等D.相对于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更加直观可信【答案】 C13、关于主动投资，以下表述正确的是（）A.主动投资在强有效市场下较被动投资更能体现价值B.主动投资经理扩展投资机会往往能增加投资机会的使用C.主动投资的业绩取决于投资者使用信息的能力，与其掌握的投资机会的个激无关D.合理价格下的成长策略是主动投资策略的一种【答案】 D14、以下属于期货合约的要素的是（）。

A.交易时间B.每日价格最大波动限制C.交易单位D.以上三项均是【答案】 D15、下列关于另类投资的缺点，说法错误的是（）。

A.信息透明度高B.缺乏监管C.流动性较差D.估值难度大【答案】 A16、关于基金公司投资交易流程，以下表述错误的是()A.基金经理可以直接向交易员下达交易指令B.基金公司投资交易流程包括风险控制环节C.交易员必须严格遵照公司公平交易制度执行交易指令D.交易员收到投资指令后有权选择适当时机完成指令【答案】 A17、发行价高于面值称为溢价发行，募集的资金大于股本的总和，其中等于面值总和的部门计入股本，超额部分计入（）。

A.盈余公积B.留存收益C.资本公积D.股本账户【答案】 C18、市场风险管理的主要措施不包括（）。

A.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要。

B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理。

C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新。

D.密切关注宏观经济指标和趋势，提出应对策略。

【答案】 A19、与证券市场上其他投资工具一样，债券投资正面临一系列风险，不包括（）。

A.经营风险B.再投资风险C.利率风险D.提前赎回风险【答案】 A20、根据有关规定，基金收益分配默认的方式是（）。

A.分红再投资B.现金分红C.直接分配基金份额D.固定红利【答案】 B21、小张由于资金紧张向小李借款100000元，双方约定好每年利率为10%,复利计息，到期一次还本利息，则两年后小张应该向小李支付的利息为（）A.20000元B.121000元C.120000元D.21000元【答案】 D22、一般情况下，通过证券交易所达成的交易需采取（）的方式。

A.净额清算B.全额结算C.双边净额清算D.单边净额清算【答案】 A23、若证券A与证券B的相关系数为0.5，则两者之间的关系是（）。

A.不相关B.负相关C.比例相关D.正相关【答案】 D24、当利率水平下降时，已发债券的市场价格一般将（）。

A.下降B.盘整C.上升D.不变【答案】 C25、某基金近三年来累计收益率为26%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率是（）。

A.5.37%B.7.25%C.8.01%D.9.11%【答案】 C26、债券年利息收入与当期债券市场价格的比率，为（）。

A.到期收益率B.当期收益率C.信用利差D.债券收益率【答案】 B27、为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD规定（）的绩效薪酬要延缓至少3～5年支付。

A.30％B.40％C.50％D.60％【答案】 B28、关于跟踪误差的定义，以下表述正确的的（）A.指数基金的跟踪误差通常较高B.主动管理基金受到投资目标和风格不同的影响，跟踪误差较小C.波动率是一个相对风险指标，跟踪误差则是相对于业绩比较基准的绝对风险指标D.跟踪误差计量的前提是清晰的业绩比较标准【答案】 D29、下列属于中央银行的货币政策工具的是( )。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 A30、市场上交易的期权价格所蕴含的波动率是( )。

A.历史波动率B.价格波动率C.隐含波动率D.数据波动率【答案】 C31、一家企业的应收账款周转率为5，那么该家企业平均需花（）天收回一次账面上的全部应收账款。

A.5B.73C.30D.70【答案】 B32、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金分类标准，( )以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A.75%B.80%C.85%D.90%【答案】 B33、（）是指公司的经理层利用信货等融资或股权交易收购本公司的一种行为，从而引起公司所有权、控制权、剩余索取权、资产等变化，使企业的经营者变成了企业的所有者。

A.管理层收购B.杠杆收购C.合并收购D.发起收购【答案】 A34、( )是指上市公司将其部分资产或附属公司(子公司或分公司)分离出去，成立新公司的行为。

A.股票回购B.剥离C.兼并收购D.权证的行权【答案】 B35、（）是指在交易时间每一份衍生工具所规定的交易数量。

A.标的资产B.交易单位C.交易总量D.结算总量【答案】 B36、关于普通股和优先股，以下说法正确的是（）。

A.普通股和优先股一般股息率都固定B.持有普通股比持有同一家公司同等数量的优先股的风险低C.普通股的股东和优先股的股东一般都有表决权D.优先股需按票面价值支付一定比例股息【答案】 D37、用以反映货币市场基金风险的指标不包括（）。

A.组合平均剩余期限B.融资比例C.浮动利率债券投资情况D.贝塔系数【答案】 D38、假设甲方与乙方均委托丙方作为双方的交易结算代理人；某日甲方买入股票150万元；卖出股票120万元；买入债券360万元，卖出债券450万元；乙方买入股票400万元；卖出股票300万元；买入债券80万元，卖出债券50万元；则结算参与人丙方在进行分级结算原则下，与中国结算公司资金交收金额是（）。

A.应付160万B.应付70万C.应收60万D.应付130万【答案】 B39、下列关于战术资产配置的说法，错误的是( )。