foreign currency exchange 外币兑换解析
Week 6-Foreign currency exchange30页PPT文档
❖To pass (a swipe card) through an electronic reader.
❖ 磁条卡，带有磁条的塑料卡，通过一种特殊机器国银行及各外币兑换人民币指定点给外国旅游者开具的外汇兑换证明，俗称水 单，水单上标有兑换率。有效期为半年。 国际贸易中常指的水单，是指收货人在银行 付款后拿到的回执。收货人传真给你水单，并不代表你就收到钱了，需要有一定的银 行工作时间，另外水单也有可能是假的哦，所以，最保险的方法是款到后再发货，水 单英文叫BANK BILL。 水单有好几种，如付款水单（你给别人付钱，银行从你司帐户 上扣钱的书面文件），结汇水单（你司收到客户的付款，银行入帐时通知你司的书面 文件），押汇水单（你司押汇后银行通知你司所押款项已经到帐的书面文件）。 什么 是水单? 简单点,就是银行的结汇凭证,上面有结汇金额,牌价和核销单号。 水单一词是 华人地区俗称，最早称银的成色为水，银色不足时要补足，叫贴水。尔后是否以其填 写的单据为水单？请教兄台。目前这个用词在银钱业已通用在川流不息【如水般】的 原始单据上。 水单一词是由上海所传出,因以前所有外汇,均需经由水路,故俗称水单,延 用至此 (Sounds reasonable) 以前因为信息科技不发达，本国与其它国家的外汇交易 必须藉由水路的方式来运送单据，故有「水单」之称，此名称一直被延用至今。水单 为外汇买卖收据之通称，不同地点、不同外币 ，经过交换过水的过程。 外汇买卖收据 称为水单之说法有二： 1、外汇买卖收据正确名称为出口结汇证实书，又因银行会自 编契具流水编号，故称水单 2、国际贸易中若交易货币皆为外币时，则外汇买卖收据 称交易凭证，国际贸易中若交易货币中有新台币时，则外汇买卖收据称水单；其名称 由中央银行制定 所谓水单 是外汇结购结售的收据 水单由来 是早期外汇管制 , 黑市交 易猖厥 外汇交易大多在黑市完成 , 黑市开发之外汇交易收据 1、水单就是购买汇票的 收据。 2、外汇，是指以外币表示的可用于国际结算的一种支付手段，它包括外国货 币(钞票、铸币等、外币有价证券(政府公债，国库券、公司债券、股票、息票等)、外 币支付凭证(票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等)以及其它外汇资金。 譬如:海外游 客来华携入的外币和票据金额没有限制，但入境时必须据实申报；在中国境内，游客 可持外汇到中国银行及各兑换点兑换成人民币，但要保存好银行出具的外汇兑换证明 （俗称水单），其有效期为半年)。
银行英语会话第3课-兑换外币 Foreign Exchange
银行英语会话第3课:兑换外币Foreign Exchange导读：本文银行英语会话第3课:兑换外币Foreign Exchange，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。
Lesson 3 Foreign Exchange兑换外币Key Sentences重点句型Today's exchange rate of RMB to USD is 812 RMB yuan equal to 100 US dollars.今天的汇率是812元人民币兑100美元.What kind of foreign currency have you got?What's the exchange rate today?您持有什么外币?今天的汇率是多少?What kind of currency do you want to change?您想换哪一种外币?Please keep check the money and keep the exchange memo.Sorry you've filled a wrong account number Please refill it.请点清钞票,保存好水单.抱歉，您的账户不对，请重新填写.What is the equivalent of five dollars in RMB yuan?五美元相当于人民币多少元?We list the exchange rate issued by the People's Bank of China every morning.我们是根据每天早上中国银行发布的汇率挂牌的.What are you going to convert,bank notes or traveller's checks?你要兑换什么,是现钞还是旅行支票?Dialogue 1 A:Excuse me.B:Can I help you?对话1 劳驾.您要什么服务?A:I want to change some US dollars into RMB.我想把美元换成人民币.B:Of course.当然行.We are an authorized foreign exchange bank and can change them for you.我们是指定经营外汇业务的银行.可以为您兑换.How much do you want to change?您要换多少?A:Let me see.Fifty US dollars.B:Very well,sir.让我想想,五十美金.好的,先生.Notes I want to change some US dollars into RMB.我想把美元换成人民币.动词change译为兑换或换成零钱，例如Where can I change my dollars for pounds?请问我可在哪儿将美元兑换成英镑。
外币兑换服务
服务流程：
第一，对客人的信用卡进行确认，即辨真伪、 看清有效期等，并压卡。 第二，若客人的信用卡需要取授权号，则将信 用卡上的号码、有效日期及支取金额及客人的 国籍、证件号码等信息告知给有关银行的授权 中心，取得授权后方可承办；如未能取得授权， 则须进行认真查阅。 第三，把取现单和水单交给客人签名，并与信 用卡上的签名核对，确认无误后再递交给出纳 进行配款。 第四，将配款与水单上的金额进行认真核对。 第五，把取现单、信用卡、第一联水单及现金 交给客人。
对不起.我不清楚.您得去问兑换台.在那儿您可以得到确切的回答.(在兑换台)
玛丽:Can you exchange U.S. dollars to British pounds, please? 请您把这些美金兑换成英镑好吗? 服务员:Just fill out this form, please. 请填一下这个表格.好吗?
专业术语：
The rates of exchange are on the board there.
今天的兑换牌价在那里的牌子上。
What is the exchange rate for American currency today？ 今天的美元兑换牌价是多少？ Will you please sign your name on the exchange memo? 请您在兑换证明上签字好吗？
玛丽:OK. Here you are. What is the exchange rate today?
好啊.填好了.今天的汇率是多少呢?
服务员:1: 0.87. 1: 0. 87.
外汇的种类名词解释
外汇的种类名词解释外汇（Foreign Exchange，简称FX）是指在国际间进行的货币交易活动，涉及全球各个国家的货币兑换。
外汇市场是全球最大的金融市场之一，每天交易金额达数万亿美元。
在外汇市场中，不同的货币被分为不同的种类，下面将对一些常见的外汇种类进行简要解释。
1. 美元（USD）美元是世界上最主要的货币之一，也是全球外汇市场中最常见的交易货币。
美元在国际贸易、投资和储备中起着重要角色。
大部分国家和地区的货币都与美元存在一定的联系，例如中国人民币就与美元挂钩。
2. 欧元（EUR）欧元是欧洲货币联盟成员国（如法国、德国、意大利等国家）所使用的共同货币，也是世界上最重要的货币之一。
欧元在欧洲内部贸易和金融市场中具有广泛的应用，使用人数最多，市场份额最大。
3. 英镑（GBP）英镑是英国货币，被广泛用于英国及其相关地区的经济活动中。
尽管英国已经脱欧，但英镑仍然是重要的全球储备货币，在国际外汇市场上具有较高的交易活跃度。
4. 日元（JPY）日元是日本的货币单位，是世界上最重要的货币之一。
日本是全球第三大经济体，与美国、欧洲和亚洲的其他国家有广泛的贸易往来。
因此，日元在外汇市场中的交易量非常大。
5. 加元（CAD）加元是加拿大的货币单位，也是世界上最重要的货币之一。
由于加拿大是主要的原油生产国之一，加元在国际能源贸易中扮演重要角色。
此外，加元还与美元有较紧密的联系。
6. 澳元（AUD）澳元是澳大利亚货币，也被广泛用于周边地区。
澳大利亚是重要的原材料出口国，尤其是黄金和铁矿石。
因此，澳元对于全球商品市场的波动非常敏感。
在外汇市场中，除了这些主要的货币之外，还有其他一些次要的货币，如瑞士法郎（CHF）、新西兰元（NZD）、瑞典克朗（SEK）等。
此外，还有一些被称为“次级货币”的货币，如墨西哥比索（MXN）、土耳其里拉（TRY）等，在某些情况下也可能成为投资者的选择。
总结起来，外汇市场涉及多种不同的货币，每一种货币都有其独特的地位和作用。
国金第一章 外汇与汇率
第一章 外汇与汇率
本章要点
汇率的不同种类和使用范围 汇率的标价
汇率的决定与变动
3、按汇率制定的角度不同，分为基本 汇率和套算汇率 基本汇率（basic rate）是一国货 币同关键货币的汇率。 套算汇率（交叉汇率cross rate） 根据基本汇率套算得出来的汇率。
例 已知： 欧元/美元 美元/日元 美元/瑞郎 英镑/美元 1.3537 89.28 1.0822 1.4898
例：2011年2月某日 伦敦外汇市场（每一英镑合外币数） 美元 1.6248 欧元 1.1865 日元 135.1500
在间接标价法下，以本币为基准货币，外币为报 价货币。 在间接标价法下，本国货币的数额固定不变，汇 率涨跌以相对的外币数额的变化来表示。 英国一直使用间接标价法，美国从1978年9月１ 日起也改用间接标价法，但美元对英镑等少数几 种货币的汇率仍然采用直接标价法。
二、汇率的标价方法
1、直接标价法(Direct Quotation） 直接标价法是以一定单位(1个或100个 、10000个单位等)的外国货币为基准 ，折成若干单位的本国货币来表示汇 率的方法。
例：
2011年2月19日 中国银行 每100外币合人民币数
美元 657.81 英镑 1063.94 欧元 895.44
实际汇率的变动为 (1.15-0.98)/0.98=17.4%， 名义汇率的变动为(1.280.98)/0.98=31%
思考 一国贸易赤字能不能仅靠贬值手段解决呢？
外汇与汇率的关系
Foreign Exchange Dealing
综合前面分析可得→在R.C.被报价体系下：买 入价永远在前，卖出价永远在后——“被报价 币的游戏规则” R.C.统一了买卖对象（商品）、买入价、卖出 价，不会产生混乱
练习
Foreign Exchange Dealing
某银行的汇率报价如下，若询价者购买USD，汇率为何？ 若询价者需买入被报价币，汇率为何？若询价者要买入 报价币，汇率为何？ 现在报价 1小时后报价 买入 USD/SGD 1.6120/30 35/45 USD USD/CAD 1.1830/40 38/48 USD USD/HKD 7.7780/86 92/98 HKD USD/JPY 117.77/87 25/35 JPY GBP/USD 1.5620/30 83/93 GBP EUR/USD 1.2171/78 17/26 EUR AUD/USD 0.6920/30 26/36 AUD/USD
Foreign Exchange Dealing
外汇买卖交易这门课程有其鲜明的特点： 操作性强。它有国际上最新的外汇业务操作方法和技 巧，还有预测汇率走势的基本因素分析技术方法以及 外汇风险管理的各种操作方法。 内容新颖，实务和理论结合紧密。我国目前从事远期 外汇业务和掉期外汇业务的只有少数几家银行；个人 外汇买卖业务在我国才刚刚开始，并逐步成为新的投 资热点；而外汇期货和期权业务在我国还没有开展。 专业性强。外汇市场规范性强，有许多国际惯例。
USD10,000
银行
CNY81,118
客户
银行：买入人民币，卖出美元 （美元的卖出价，人民币的买入价） 客户：买入美元，卖出人民币
返回
Foreign Exchange Dealing
外汇的名词解释
外汇的名词解释外汇，即Foreign Exchange的简称，是指不同国家货币之间的兑换和交易。
随着全球化的发展和国际贸易的增加，外汇市场也变得越来越重要。
在这篇文章中，我们将详细解释一些与外汇相关的重要名词。
1. 货币对（Currency Pair）货币对是指两种货币的兑换比率。
在外汇市场中，交易都是以货币对为基础进行的。
其中，第一个货币称为基础货币（Base Currency），第二个货币称为报价货币（Quote Currency）。
例如，EUR/USD表示欧元对美元的兑换比率。
2. 即期交易（Spot Transaction）即期交易是指在交易发生后立即交付货币的交易形式。
即期交易是最常见的外汇交易方式，也是外汇市场最为活跃的交易形式之一。
3. 期货交易（Futures Trading）期货交易是指双方约定在未来的某个固定日期按照事先确定的价格进行外汇交割的交易形式。
期货交易通常在交易所进行，具有标准化合约和交易规则。
4. 杠杆交易（Leverage Trading）杠杆交易是指投资者使用借款来放大其投资汇率变动收益或亏损的交易方式。
通过杠杆交易，投资者可以用较少的资金进行更大规模的外汇交易，从而提高投资回报。
然而，杠杆交易也带来了风险，因为亏损的金额也会相应增加。
5. 外汇保证金（Forex Margin）外汇保证金是指投资者在进行杠杆交易时需要缴纳的一部分资金。
外汇保证金是交易所要求的一种保证，以确保投资者能够承担潜在亏损。
通常，外汇保证金以百分比形式表示，并且随着杠杆比例的不同而有所变化。
6. 基本面分析（Fundamental Analysis）基本面分析是一种评估货币价值的方法，它基于与经济、财政和政治等因素相关的信息。
通过研究国家的经济指标、政策动向和市场预期等因素，投资者可以预测货币的涨跌趋势。
7. 技术分析（Technical Analysis）技术分析是一种通过研究过去的价格和交易量变动来预测未来趋势的方法。
兑换货币生活场景口语实战及应用解析
兑换货币生活场景口语实战及应用解析（实用版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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外汇及汇率
纽约市场 $1=SF2.1170/80 $1=SF2.1110/30 SF 升水 60/50 伦敦市场 ￡1=$1.5305/15 ￡1=$1.5325/50 $ 贴水 20/35 间标法 升水时 远期汇率=即期汇率--升水率 远期汇率=即期汇率--升水率 贴水 +
结论
期汇率=即期汇率+远期点数
当远期点数“大/ 当远期点数“大/小”排列时 远期汇率=即期汇率远期汇率=即期汇率-远期点数
3、按汇率制定方法 基本汇率（Basic Rate） 基本汇率（Basic Rate） 套算汇率（Cross Rate） 套算汇率（Cross Rate） 只报中间价的套算 US$1 = RMB￥8.5310 RMB￥ ￡1 = US$1.5770 ￡1 = RMB￥13.4534 RMB￥ （8.5310 × 1.5770） 1.5770）
特别强调
只有指明报价银行所处的国家或地区时， 谈论这两种标价法才有意义。
法定升值与升值
法定升值（Revaluation）是指政府通过提高 法定升值（Revaluation）是指政府通过提高 货币含金量或明文宣布的方式，提高本国货 币对外的汇价。 升值（Appreciation）是指由外汇市场上供 升值（Appreciation）是指由外汇市场上供 求关系的变化造成的货币对外汇价的上升。
1对外支付性 2自由兑换性 可自由兑换货币（ 可自由兑换货币（Convertible Currency)
（1）对国际收支中的经常项目不加限制 （2）不采取差别性的多种汇率——实行单一汇率 ）不采取差别性的多种汇率——实行单一汇率 （3）在其他国要求下有责任以对方可接受的货币 或黄金回购对方经常项目下所积存的本国货币 ——国际货币基金组织的第八条款，IMF Article Ⅷ 国际货币基金组织的第八条款，IMF
外汇的英语名词解释
外汇的英语名词解释外汇（Foreign Exchange）是指不同货币之间的兑换比率和交易市场。
作为全球经济体系中最重要的组成部分之一，外汇市场每天以万亿美元的规模进行交易，是世界上最大的金融市场之一。
在外汇市场中，有许多重要的英语名词，这些名词对于参与外汇交易的专业人士以及普通投资者来说都非常重要。
以下将对其中一些常见的外汇英语名词进行解释。
1. Exchange rate（汇率）汇率是两种货币之间的兑换比率。
通常情况下，汇率的变动是由多种因素决定的，包括经济因素、政治因素和市场供求关系等。
汇率的变动直接影响着国际贸易和投资，并对经济活动产生深远影响。
2. Currency pair（货币对）货币对是在外汇市场上交易的两种货币的组合，用于表示一种货币在另一种货币中的价值。
例如，EUR/USD表示欧元兑美元的交易。
在外汇市场上，常见的货币对包括EUR/USD、GBP/USD、USD/JPY等。
3. Base currency（基准货币）和quote currency（报价货币）在货币对中，基准货币是被计价的货币，而报价货币是用来计价的货币。
以EUR/USD为例，欧元是基准货币，美元是报价货币。
汇率表达的是一单位基准货币可以兑换成多少单位的报价货币。
4. Pip（点）Pip是外汇市场中最小的价格变动单位，通常是货币对的第四位小数点。
例如，EUR/USD从1.2000上涨到1.2001，涨了1个pip。
Pip的变动是外汇交易盈亏计算的基础。
5. Bid price（买入价）和ask price（卖出价）买入价和卖出价分别表示在外汇市场上进行买入和卖出交易时的价格。
买入价是交易商愿意支付的价格，而卖出价是交易商愿意出售的价格。
两者之间的差价被称为spread（点差），是交易商的利润来源之一。
6. Margin（保证金）保证金是投资者参与外汇交易时需要提供的一定资金，用于覆盖潜在的亏损。
外汇交易通常采用杠杆，也就是以较小的保证金金额进行较大规模的交易。
外币折算会计处理举例说明
外币折算会计处理举例说明英文回答：Foreign currency translation is an accounting process used to convert financial statements denominated in aforeign currency into the reporting currency of the company. This is necessary when a company operates in multiple countries or has foreign subsidiaries. The purpose of this process is to provide a clear and accurate representationof the company's financial position and performance.There are several steps involved in the foreigncurrency translation process. First, the financial statements of the foreign subsidiary are prepared in the local currency. These statements are then translated into the reporting currency using the appropriate exchange rate. The exchange rate used can vary depending on the method chosen by the company, such as the current rate method or the temporal rate method.Let's take an example to illustrate this process. Suppose a US-based company has a subsidiary in Japan. The subsidiary prepares its financial statements in Japanese yen (JPY). The US company needs to translate these statements into US dollars (USD) for reporting purposes.In this case, the subsidiary's financial statements would be prepared in JPY, including the balance sheet, income statement, and cash flow statement. The exchange rate used for translation would be the spot rate on the date of the financial statements. The spot rate is the current exchange rate at which one currency can be exchanged for another.Once the financial statements are prepared in JPY, the next step is to translate them into USD. The exchange rate used for translation can have a significant impact on the reported figures. For example, if the spot rate is 100 JPY/USD, and the subsidiary has assets worth 10,000 JPY, the translated value in USD would be $100.After the translation is complete, the financialstatements are then consolidated with the parent company's financial statements. This involves combining thetranslated figures with the parent company's figures to provide a comprehensive view of the company's financial position and performance.Foreign currency translation can have a significant impact on a company's financial statements. Fluctuations in exchange rates can result in gains or losses, which are recorded in the income statement. These gains or losses are referred to as foreign currency translation adjustments.In conclusion, foreign currency translation is an important accounting process for companies operating in multiple countries. It involves converting financial statements from the local currency to the reporting currency using the appropriate exchange rate. This process ensures that the company's financial position and performance are accurately reflected in the reporting currency.中文回答：外币折算是一种会计处理过程，用于将以外币计价的财务报表转换为公司的报告货币。
五 外汇与汇率
外汇储备越多越好吗？
外汇储备作为一个国家经济金融实力的标志， 它是弥补本国国际收支逆差，稳定本国汇率以 及维持本国国际信誉的物质基础。对于发展中 国家来说，往往要持有高于常规水平的外汇储 备。 但是，外汇储备并非多多益善，近年来我国外 汇储备规模的急剧扩大对经济发展产生了许多 负面影响。
推荐书目：《美元危机》理查德·邓肯 东北财大出版
我国近6年外汇储备额
关注： 储备资产的形成（双顺差）及冲销政策？ 持有过多外汇储备的成本？ 亿美元
年 外汇储备余额 储备资产项目 2003 4032 1170 2004 6099 2064 2005 8189 2070 2006 10663 2474 2007 15280 4617 2008 19458 4178
外币对 人民币 美元
批发价格 （银行间外汇市场） ±5‰
零售价格 （银行对客户的挂牌价） 汇差≤1%，钞差≤4%
非美元
±3% 波幅限制
无 卖出价和买入价价差限制
国际收支平衡表简表
1、经常项目 货物 服务 收益 经常转移 2、资本与金融项目 资本项目 金融项目 直接投资 证券投资 其他投资 3、错误与遗漏净额 4、储备资产
1、外汇市场的美元需求（人民币供给）
在国际金融市场上，美元需求最初来源于本国 居民购买外国商品、服务和证券，用等式表示 为：
美元需求 ＝ f（中国对外国商品、服务 和证券的需求＋）
如果其他因素不变，美元月需求量（在特定汇 率下市场需要的美元数量）同汇率负相关，用 等式表示为：
美元需求量／月 ＝ f（汇率－）
以商品为例，以人民币标价的美国商品价格 ＝ 美国商品的美元价格×汇率，正如上节所述，如 果美元贬值，美国车的人民币价格就会从80， 000元下降到75，000元。 由于价格降低，中国居民将会增加对美国车的月 需求量（同理，也适用于其他美国商品），导致 美元月需求量增加。 同理，汇率升高（美元升值），以人民币标价的 美国商品价格升高，中国居民将会减少对美国车 的月需求量，导致美元月需求量减少。
外汇基础知识
广义的外汇：外汇是指以外币表示的可以用 作国际清偿的支付手段和资产，它们是：⑴外国 货币，包括纸币、铸币；⑵外汇支付凭证，包括 票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；⑶外币 有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等； ⑷特别提款权、欧元。⑸其他外汇资产。
―《中华人民共和国外汇管理条例》第三条 狭义的外汇：是指以外国货币表示的能用于 国际结算的支付手段。 狭义的外汇必须具备三个特征：
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即期套汇汇率的计算 国际外汇市场习惯以美元为货币汇率中心，如果要知 道两种非美元货币之间的即期汇率，就要运用套汇汇
直接标价法下
远期汇率=即期汇率+升水 远期汇率=即期汇率 - 贴水
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间接标价法下
远期汇率=即期汇率 – 升水
远期汇率=即期汇率 + 贴水 例如：某日香港外汇市场的外汇报价： 即期汇率
USD/HKD=7.7810/20 30/50
三个月远期差价
问三个月远期汇率是多少？
例如：某日纽约外汇市场的外汇报价为
则1英镑=？日元 （二）买入汇率、卖出汇率、中间汇率和现钞价
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买入汇率：即买入价，是银行从客户或从同业买入外汇 时所使用的汇率。 卖出汇率：即卖出价，是银行向客户或同业卖出外汇时
所用的汇率。
采用直接标价法时，外汇折合本币数较少的那个汇率是 买入价；外币折合本币较多的那个汇率是卖出价。
第1章 外汇与汇率
第1节 外汇与汇率 第2节 汇率折算与进出口报价
1
第1节 外汇与汇率
一、外汇概述
外汇的含义(Foreign Exchange)，即国际汇 兑。动态(Dynamic)和静态(Static)两个不同的角 度理解外汇的含义。 动态的外汇,是指把一国货币兑换为另一国货 币以清偿国际间债权债务关系的实践活动或过程。 在这个意义上，外汇就是国际结算。 静态的外汇，是指可以清偿对外债务的一切 以外国货币表示的资产或债权。静态的外汇又有 广义和狭义之分。
前厅服务英语-兑换外币
前厅中级服务员常用英语-兑换外币Unit 6 Foreign currency exchange 兑换外币ConversationA.Cashier:Good afternoon, madam.Can I help you?Guest: Good afternoon. May I exchange some money for Renminbi?C: What kind of currency have you got?G: American dollar.C: Fine.How much have you got?G:Two hundred dollars. Here you are.C: Just a moment, please, madam.……Here’s your money.1620 Yuan in all.Please check it, madam.C: It’s quite correct. Thank you very much.G: You are welcome, madam.B.Cashier: Good evening, madam.May I help you?Guest: Good evening. Can I change this cheque into RMB?C: Certainly.How much would you like to change?G: One hundred US dollars. What’s today’s exchange rate?C: Well, it’s 8.10Yuan RMB for one US dollar.G: Ok.C: May I have your name, room number and passport as well, madam?G: Here is my mpassort.My name is Sunny Green, Room 3638.C: Thank you, Miss Green. Please sign here.G: Ok.C: Here are your passport and the money, 810 Yuan in all. Please check it. G: Thank you very much.C: You are welcome, Miss Green.Useful Expressions1. The rates of exchange are on the board there.. 今天的兑换牌价在那里的牌子上。
外汇与外汇汇率讲义教案课件
生活中的经济学
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2.间接标价法（Indirect Quotation）
1单位本国货币为标准，折算为相应的 外国货币数量。
RMB100＝USD12.08
2024/7/19
生活中的经济学
14
➢ 在间接标价法下，一定单位的本国货币折算 的外国货币数量增多，称为外币贬值，或本 币升值。
2024/7/19
教学要点
❖ 了解外汇含义和汇率标价法 ❖ 掌握汇率的主要分类 ❖ 学习汇率的决定与变动及其经济影响 ❖ 熟悉人民币汇率制度
2024/7/19
生活中的经济学
1
1.1 外汇(Foreign Exchange)
❖ 动态概念：一国货币兑换成另一国货币的实 践过程，用以清偿国际间的债权债务关系。
❖ 静态概念：用于国际汇兑活动的支付手段和 工具。
生活中的经济学
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❖ 例如，一家从日本进口笔记本电脑的美国 公司知道在到货后30天内必须向日本供应 商支付日元。公司将会为每台笔记本电脑 向日本供应商支付20万日元；当前的即期 汇率是1美元=120日元。每台笔记本电脑花 费1667美元（1667=200000÷120）。
❖ 进口商知道货到当天可以以每台2000美元 的价格出售，从而每台可以获毛利333美元 （2000-1667）。
生活中的经济学
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❖ 例如：1英镑=1.9830/1.9834美元
※即银行以1英镑买入1.9834美元，或者 说，买入1美元支付1/1.9834英镑，而 1英镑要卖1.9830美元，或者说，卖出 1美元要收取1/1.9830英镑。
2024/7/19
生活中的经济学
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2.按照外汇成交后交割时间划分
2024/7/19
汇率的英文解释
Foreign Exchange Rate (汇率)斜线左边为单位货币或基准货币；斜线右边为计价货币或标价货币。
/为分隔符。
The exchange rate is the price of one currency in terms of another.（汇率是用一种货币表现另一种货币的价格。
）A currency exchange rate is aways quoted for a currency pair using ISO(International Standardization of Organization)code abbreviation.( 汇率总是使用国际标准组织的货币配对报价。
) For example, EUR/USD refers to the two currencies Euro(the European currency) and U.S. dollar. ( 例如, 欧元/美元是指欧元和美元两种货币.) The first is refered to as the base currency,while the second as the quote currency.(第1种货币是指基准货币、单位货币，而第2种货币是指报价货币、计价货币。
)The EUR/USD exchange rate specifies how many U.S. dollars you have to pay to buy one Euro, or conversely how many U.S. dollars you obtain when you sel l one Euro. （欧元/美元的汇率确定你（可以是银行或外汇经纪商）买1单位欧元必须支付多少美元，或者相反，当你（可以是银行或外汇经纪商）卖1单位欧元，你能得到多少美元。
）More generally, if buying, an exchange rate specifies how much you have to pay to buy in the quote currency to obtain one unit of the base currency, and ifselling, the exchange rate specifies how much you get in the quote currency when selling one unit of the base currency.（更一般来说，如果买外汇，汇率确定你（可以是银行或外汇经纪商）得到1单位货币必须支付多少报价货币；如果卖外汇，当卖1单位货币时，你（可以是银行或外汇经纪商）得到多少报价货币。
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3) 对不起，我们这里不能把港币兑换成日元。 I’m sorry, but we can not exchange Hong Kong dollars into Japanese yen.
4) If we change large amounts, we’ll run out of cash supply and be unable to serve our other guests. 如果我们兑换大额款项，我们就会用光现 金而无法满足其他顾客了。
5.Tell the amount and give the money to the guest.
What denominations would you like? 您要什么面值的货币？
Here/The sum is ...Yuan. Please count it.
这是... 元，请点一下。
3. See the passport of the guest.
May I have a look at your passport, sir? May I see your passport, sir?
先生，能让我看看你的护照吗？
4. Fill in the exchange memo.
Please fill in the exchange memo-your passport number, the total sum, room number or permanent address and sign your name. 请您填写外汇水单-填写上您的护照号，兑换 金额，房间号或永久性地址，并签上您的名 字。
Thaห้องสมุดไป่ตู้ks
Hotel English
Unit 5
Foreign Currency Exchange
Do you know them?
dollar USA
franc France
mark Germany
rouble Russia
won Korea
yen Japan
pound Great Britian
保
管
New words & Expressions
currency 货币 foreign currency 外币 exchange 交换 souvenir 纪念品 exchange rate 兑换率 receipt 收据 exchange memo 兑换水单 total sum 总数，总额 permanent 永久的 denomination 货币的面额/面值 cash a check 兑现支票
6.Give the receipt to the guest, and ask him to keep it well.
Here’s your memo. Please keep it well. You are required to show it at the customs when you go back to your country. 这是您的兑换水单，请妥善保管。你回国时 在海关需要出示它。 Glad to serve you.
根据今天的汇率，每一美元的现金可以兑换成7.05元的人民 币。
2.Ask the guest how much he wants to change and receive the money from the guest.
How much would you like to change? 您想要换多少？
HK dollar
Introduction
Service Procedure 服务流程
问 候 客 人
询
给 客 人 介 绍 当 天 汇
问 兑 换 金 额 并 接 收
查 看 客 人 的 护 照
率外
币
告 填知 写客 外人 汇兑 兑换 换后 水的 单金
额
要给 求客 客人 人收 清据 点并 所告 兑知 换要 的妥 钱善
1.Introduce today’s exchange rate to the guest：
Today's exchange rate is 7.05 Yuan for one US dollar.
今天的汇率是每一美元可以兑换成7.05元的人民币。
According to today's exchange rate, one US dollar in cash is equivalent to 7.05 Chinese Yuan.
很高兴为您服务。
assignment
Translate the following sentences into English.
1)您想要兑换哪种货币？ What kind of currency do you want to exchange?
2)按今天的汇率，折合为人民币705元。 It comes to RMB 705 Yuan at today's exchange rate.