第四章操作风险管理理论部分试题

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银行风险经理考试：操作风险管理考试题四

银行风险经理考试：操作风险管理考试题四1、判断题密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。

正确答案：错2、多选通过操作风险与控制自我评估(RCSA),银行可以OOA.评估业务及经营管理活动各流程环节中的操(江南博哥)作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制B.分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足C.综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制D.根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案正确答案：A,B,C,D3、多选操作风险损失数据的每条数据记录至少应反映以下O等主要属性A风险事件的类型B.发生时间C.损失金额D.产生原因、重要细节描述正确答案：A,B,C,D4、判断题在操作风险事件中，实物资产的损坏指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件，不包括恐怖袭击所造成的损失。

正确答案：错5、单选以下对操作风险点的理解完全正确的是OoA.风险点是业务经营和管理活动中发生的违规问题B.风险点是业务经营和管理活动中发生案件和风险的环节，如金库管理。

C.风险点是导致某一业务流程或管理活动中的具体操作环节出现差错或操作失败、影响流程或管理活动目标实现的行为或事项。

如未执行一日三碰库制度。

D.风险点是导致操作风险发生的风险因素。

如自然灾害、硬件故障等正确答案：C 6、单选风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的O存在问题。

A.柜员岗位管理B.柜员行为管理C.柜员现金箱管理D.重要空白凭证管理正确答案：B7、单选某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。

该事件的风险成因是OA.人员B.内部程序C.外部事件D.系统正确答案：A8、单选重大操作风险事件发现到报告至总行的时间不得超过（）工作日。

[财经类试卷]操作风险管理练习试卷4及答案与解析

（B）风险评估结果通常以风险图,风险表等形式来展示
（C）风险报告既要有内部损失事件,也应包括外部损失事件
（D）报告应针对风险的变动情况评估并提出改进建议,不包括资本状况
二、判断题
本大题共15小题，每小题1分，共15分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。
5由于操作风险的成因及后果的多样性,因此在进行损失数据收集的时候,很难做到数据的标准化。( )
9【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
10【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理11【正确答案ຫໍສະໝຸດ B【知识模块】操作风险管理
12【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
13【正确答案】A
【知识模块】操作风险管理
14【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
15【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
16【正确答案】A
（A）正确
（B）错误
操作风险管理练习试卷4答案与解析
一、多选题
本大题共40小题，每小题1分，共40分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。
1【正确答案】A,B,D
【知识模块】操作风险管理
2【正确答案】A,C
【知识模块】操作风险管理
3【正确答案】A,B,C
【知识模块】操作风险管理
4【正确答案】A,B,C
【知识模块】操作风险管理
二、判断题
本大题共15小题，每小题1分，共15分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。
5【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
6【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理
7【正确答案】B
【知识模块】操作风险管理

风险管理-操作风险管理课后测试

风险管理-操作风险管理课后测试单选题1. 银行因员工知识,技能匮乏所造成的损失，属于操作风险类型中的()。

√A可规避的操作风险B可降低的操作风险C可缓释的操作风险D应承担的操作风险正确答案： D2. 个人信贷业务是国内商业银行个人业务的主要组成部分。

为核实第一还款来源或在第一还款来源不充足的情况下，向客户发放个人住房贷款属于()主要操作风险点。

√A个人耐用消费品贷款B个人生产经营贷款C个人住房按揭贷款D个人质押贷款正确答案： C3. 代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中()操作风险点。

×A外部事件B人员因素C系统缺陷D内部流程正确答案： D4. 下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。

√A多户头支票欺诈B内幕交易C交易品种未经授权(存在资金损失)D银行内部发生的环境安全性事件正确答案： D5. 下列各项中，不属于失职违规情形的是()。

√A对客户进行误导B从事超越授权交易C恶意毁损D支配超出权限的资金额度正确答案： C多选题6. 在操作风险的自我评估的过程中，依据评审对象的不同，可采用的方法有()。

√A流程分析法B情景模拟法C风险地图法D调查问卷法E损失分布法正确答案： A B D7. 下列属于可缓释的操作风险的有()。

√A火灾B抢劫C高管欺诈D改变市场定位E交易差错正确答案： A B C8. 下列有关替代标准法的说法，正确的有()。

×A替代标准法是介于标准法和高级计量法之间的过渡方法B商业银行使用替代标准法能够降低操作风险重复计量的程度C使用替代标准法计量操作风险资本时，商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据D采用替代标准法计量操作风险经济资本时，验证操作风险计量系统，验证的标准和程序应当符合监管机构的有关规定E采用替代标准法计量操作风险经济资本时，在全行范围内对主要业务条线分配操作风险资本正确答案： A B9. 监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。

银行风险经理考试：操作风险管理必看题库知识点(最新版)

银行风险经理考试：操作风险管理必看题库知识点（最新版）1、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。

正确答案：对2、多选柜面业务应关注的风险因素包括（）。

A.个人账户开户。

主要表现为个人客户利用伪造的（江南博哥）身份证件办理开户B.个人存、取款。

主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认C.无折/无卡存款。

主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议D.单位存、取款业务。

主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金正确答案：A, B, C, D3、判断题我行开展代理保险业务须与保险公司签订《保险代理业务合作协议》。

正确答案：对4、单选风险经理检查金库守库时，应调阅《守库登记簿》查看守库值班是否为（）签字，查看守库值班监控录像看是否为（）守库。

A.单人；双人B.单人；单人C.双人；单人D.双人；双人正确答案：D5、判断题风险点名称是对风险因素概括性的表述，一般采用能够准确、鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述,如“贷后检查流于形式”就适合做风险点名称。

正确答案：错6、单选风险经理在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是（）。

A.调阅已贴现票据，看是否有签章，只要签章清晰的票据即为有效票据B.查看贴现业务留存资料，看是否有票据贴现查询、查复书，查复内容是否注明“曾有他行查询”字样，若认为票据有瑕疵，应要求联行柜员再次发出查询，打印查复书确定票据真伪C.根据经办人员对票据真伪的辨别结果判定票据的真伪D.查看贴现业务留存资料，只要留存了查询、查复书即可正确答案：B7、判断题风险经理对于金库安全的检查应包括金库技防、库房管理、金库守库、现金调拨和押运等方面。

正确答案：对8、单选风险管理部门委派的风险经理应当按（）从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。

A.周B.旬C.月D.季正确答案：C9、单选风险经理在检查客户资料时，对于留存的客户身份证复印件应检查是否有相应的（）。

第四章市场风险管理-市场风险资本计量

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料风险管理第四章市场风险管理知识点：市场风险资本计量● 定义：将市场风险纳入统一的资本监管框架之中● 详细描述：1.第一支柱下市场风险资本要求覆盖汇率风险和商品风险。

第二支柱下银行账户下的股票风险通过第一支柱信用风险资本要求覆盖2.首次提出以VaR值计量为核心市场风险内部模型法3.明确了实施最低定性和定量要求4.增加压力风险价值纳入市场风险资本计量的要求5.补充新增风险计量要求，根据我国监管机构的要求，商业银行可选择标准法、替代标准法或高级计量法来计量操作风险监管资本。

标准法、替代标准法或高级计量法的复杂程度和风险敏感度逐渐增强。

6、市场风险监管资本=(附加因子+最低乘数因子）*VaR，巴塞尔委员会规定最低乘数因子为 3；附加因子设定在最低乘数因子之上，取值在 0 -1之间；VaR 的计算采用 99%的单尾置信区间，持有期为 10 个营业日。

7、国际会计准则对金融资产划分的优点：1.有强大的会计核算理论和银行流程框架、基础信息支持2.按照确认、计量、记录和报告等程序严格界定了进入四类账户的标准、时间和数量，以及在账户之间变动、终止的量化标准3.是基于会计核算的划分例题：1.用VAR计算市场风险监管资本时，巴塞尔委员会规定乘数因子不得低于()。

A.2B.3C.4正确答案：B解析：用VaR计算市场风险监管资本时,巴塞尔委员会规定乘数因子不得低于3,2.中国银监会下发的《商业银行资本充足率管理办法》规定了市场风险资本要求涵盖的风险范围，包括（）。

A.交易账户中的利率风险B.交易账户中的股票风险C.全部的外汇风险D.全部的商品风险E.以上均对正确答案：A,B,C,D,E解析：以上都正确3.下列属于国际会计准则对金融资产划分的优点的是（）A.有强大的会计核算理论和银行流程框架、基础信息支持B.按照确认、计量、记录和报告等程序严格界定了进入四类账户的标准、时间和数量，以及在账户之间变动、终止的量化标准C.直接面对风险管理的各项要求D.是基于会计核算的划分E.维持良好的公共关系正确答案：A,B,D解析：国际会计准则对金融资产划分的优点：1.有强大的会计核算理论和银行流程框架、基础信息支持2.按照确认、计量、记录和报告等程序严格界定了进入四类账户的标准、时间和数量，以及在账户之间变动、终止的量化标准3.是基于会计核算的划分4.巴塞尔委员会在1996年的《资本协议市场风险补充规定》中提出的对运用市场风险内部模型计量市场风险监管资本的公式为（）A.市场风险监管资本=乘数因子*VaRB.市场风险监管资本=(附加因子+最低乘数因子）*VaRC.市场风险监管资本=VaR/乘数因子D.市场风险监管资本=VaR/(附加因子+最低乘数因子）解析：市场风险监管资本=(附加因子+最低乘数因子）*VaR5.2012年6月，中国证监会颁布《商业银行资本管理办法（试行）》，将市场风险资本计算纳入统一的资本监管框架之中，在市场风险领域充分吸收巴塞尔委员会最新监管要求，引进先进的风险管理理念和技术，同进考虑对中国实际情况的适用性，主要提出以下要求（）。

操作风险考试题库及答案

操作风险考试题库及答案一、单项选择题：1. 根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？A. 由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B. 包括法律风险C. 包括声誉风险D. 不包括策略风险答案：C2. 根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是：A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序C. 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况D. 为操作风险管理配备适当的资源答案：D3. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指：A. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会B. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门C. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门D. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门答案：D4. 下列选项中，不属于银行操作风险损失的是：A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失C. 因贷款客户违约导致银行损失D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失答案：C5. 在新协议规定的操作风险的计量方法中，a.基本指标法b.标准法（含替代标准法）c.高级计量法，依照量化条件的复杂程度由易到难排列，正确的顺序是：A. c/a/bB. c/b/aC. a/b/cD. a/c/b答案：C6. 根据银监会指引，下列我国商业银行一般不采用以下哪种操作风险计量方法？A. 标准法B. 替代标准法C. 基本指标法D. 高级计量法答案：C7. 下列选项中，不属于操作风险管理流程重要环节的是：A. 识别B. 评估C. 控制D. 审计答案：D8. “商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。

操作风险管理练习试卷2(题后含答案及解析)

操作风险管理练习试卷2(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题 2. 多选题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．( )是目前操作风险识别与评估的主要方法中运用最广泛,最成熟的。

A．自我评估法B．损失事件数据方法C．流程图D．情景分析正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理2．下列各项中,不属于操作风险评估中所应当遵循的原则的是( )。

A．由表及里原则B．自下而上原则C．由已知到未知原则D．由浅入深原则正确答案：D 涉及知识点：操作风险管理3．按照由表及里的原则,操作风险具体可划分为非流程风险,流程环节风险和( )。

A．控制派生风险B．人力资源配置不当风险C．系统性风险D．操作失误风险正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理4．采用基本指标法所计算的商业银行操作风险资本应等于( )。

A．前3年中各年总收入和乘以一个固定比例后的值B．前3年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值C．前3年中各年的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值D．前3年中各年总收入乘以一个固定比例加总后的和正确答案：B 涉及知识点：操作风险管理5．( )是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务,提供金融服务并收取一定费用的业务。

A．代理业务B．个人信贷业务C．柜台业务D．资金交易业务正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理6．在自我评估法中,操作风险与内部控制评估的工作流程是( )。

(1)作业流程分析和风险识别与评估(2)全员风险识别与报告(3)控制活动识别与评估(4)报告自我评估工作和日常监控(5)制定与实施控制优化方案A．(1)(2)(3)(4)(5)B．(2)(1)(5)(3)(4)C．(2)(1)(3)(5)(4)D．(1)(5)(2)(3)(4)正确答案：C 涉及知识点：操作风险管理7．操作风险的自我评估法的主要目标是( )。

银行风险经理考试：操作风险管理测试题

银行风险经理考试：操作风险管理测试题1、单选操作风险点报告单上的O需要描述风险点的发现途径，侧重说明该风险点是怎样被发现的。

A.报送说明B.识别事由C.事由说明D.其他品种流程正确答案：C2、判断（江南博哥）题密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。

正确答案：错3、单选某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。

该事件的风险成因是OA.人员B.内部程序C.外部事件D.系统正确答案：A4、单选RCSA实施过程中，O负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。

A.风险管理部门B.评估小组C.评估人员D.RCSA主办业务部门正确答案：D5、单选风险经理要调阅O抽查现金调拨情况，检查“现金调拨单”是否有审批人签字，是否坚持“根据指令，见单调拨”原则。

A.《查库登记簿》B.《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》C.《守库登记簿》D.《库房现金登记簿》正确答案：D6、判断题对于低频/低损失的操作风险，银行应通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。

正确答案：错7、单选操作风险与控制自我评估（RCSA）中，以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果A.①②③④B.①②③C.②③D.②③④正确答案：A8、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。

正确答案：对9、多选以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）A.刑事案件B.群体性事件C.自然灾害D.信息安全事件正确答案：A,B,C,D10、判断题操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

正确答案：错11、单选风险经理检查挂失业务时，要调阅挂失登记簿，看挂失补发存单（折）等是否与挂失日相隔满OOA.3天B.3个工作日C.7天D.7个工作日正确答案：C12、单选操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括（），但不包括OOA.声誉风险；法律风险和战略风险B.战略风险；法律风险和流动性风险C.法律风险；战略风险和声誉风险D.流动性风险；法律风险和声誉风险正确答案：C13、多选账户挂失解挂解锁的检查要点包括OoA.调阅ABIS系统挂失登记簿，现场查看专夹保管的挂失资料，看挂失资料中是否有挂失申请书、客户身份证复印件、联网核查信息资料等；看挂失申请书中需客户填写的选项是否填写完整，联网核查资料显示照片与客户身份证复印件是否一致，如果联网核查不一致，是否有其他有效身份证明做佐证B.针对款项已被支取而受理了客户的挂失申请，要调阅ABIS系统挂失登记簿，查询相应客户账户明细，看账户冻结情况C.调阅ABIS系统挂失登记簿，看挂失后补发存单（折）等是否相隔满七天（借记卡除外）D.借记卡挂失、换卡业务检查要通过调阅ABIS系统挂失登记簿，调阅《特殊业务信息核对表》和ABIS系统中3093交易查询结果核对，看《特殊业务信息核对表》问题解答情况正确答案：A,B,C,D14、单选下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证A.③②④①B.①②③④C.②③④①D.②④③①正确答案：B15、单选风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求在月后的O个工作日内报送至风险管理部门。

安全工程师《安全管理》第四章试题及答案

安全工程师《安全管理》第四章试题及答案2016安全工程师《安全管理》第四章试题及答案第四章重大危险源辨识与监控一、单选题1.重大事故隐患是指企业在生产经营过程中存在可能造成( )人以上伤亡，或者500万元以上直接经济损失，或重大社会影响的潜在事故危害。

( )A.10B.6C.15D.202.重大危险源是客观存在的危险物质或能量超过——的设备设施。

( )A.500卡B.1000卡 C一定量 D.临界量，3.事故发生的概率P和事故损失严重程度S的乘积称为——。

( )A.风险率B.损失量 C严重量 D.危险级4.一般危险因素的危险等级分为几级?( )A.2级B.5级C.3级D.4级，即安全的、临界的、危险的和破坏性的5.我国国标《重大危险源辨识》标准于哪一年发布实施?( )A.2001年B.2000年C.1999年D.2002年6.《重大危险源辨识》GBl8218-2000中，定义了哪一类物质的临界量?( )A.爆炸性物质B.建筑物质C.化工物质7.《重大危险源辨识》GBl8218-2000中，定义了哪一类物质的临界量?( )A.易燃物质B.建筑物质C.化工物质8.《重大危险源辨识》GBl8218-2000中，定义了哪一类物质的临界量?( )A.活性化学物质B.建筑物质C.化工物质9.《重大危险源辨识》GBl8218-2000中，定义了哪一类物质的临界量?( )A.有毒物质B.建筑物质C.化工物质10.下面哪一种危险源属于第一类危险源?( )A.有毒物质B.集聚性人群C.高速公路上浓雾茫茫11.下面哪一种危险源属于第二类危险源?( )A.有毒物质B.压力容器C.高速公路上浓雾茫茫二、多选题1.《重大危险源辨识》GBl8218-2000中，定义了哪些物质的临界量?( )A.爆炸性物质B.易燃物质C.活性化学物质D.化工物质E.有毒物质2.下面哪些危险源属于第一类危险源?( )A.有毒物质B.集聚性人群C.高速公路上浓雾茫茫D.活性化学物质 K.压力容器3.下面哪些危险源属于第二类危险源?( )A.有毒物质B.集聚性人群C.高速公路上浓雾茫茫D.活性化学物质E.压力容器4.下列哪些是风险控制的策略性方法：( )A.减轻风险B.预防风险C.转移风险D.回避风险5.控制系统风险需要遵循下列原则：( )A.闭环控制原则B.动态控制原则C.分级控制原则D.多层次控制原则6.下列哪些属于风险管理的`内容：( )A.风险规划B.风险监督C.风险分析D.风险的控制管理7.减少或避免人为失误的措施有：( )A.人的安全化B.管理安全化C.操作安全化D.环境安全化8.风险控制的技术性方法有：( )A.排除B.降低C.保护D.管理9.危险源的控制途径有：( )A.技术控制B.人行为控制C.管理控制 n环境控制10.下列哪些属于固有危险源的微观控制方法：( )A.消除危险B.防护危险C.隔离危险D.保留危险11.高处作业根据高度差指标将坠落事故危险源划分为：( )A.一级2-5米B.二级5-15米C.三级15-30米D.特级30米以上12.下列哪些属于工业生产中的第一类危险源：( )A.物体打击B.机械伤害C.触电D.中毒窒息13.危险源的构成要素有：( ) ，A.潜在危险性B.存在条件 C触发条件 D.人的安全化条件14.风险分析的主要内容有：( )A.风险辨识B.风险估计C.风险评价D.风险衡量15.下列哪几种理论属于危险分析与风险控制的风险分析理论：( )A.无隐患管理理论B.风险辩识理论C.风险评价理论D.FTA故障树分析理论16.风险管理是指企业通过——，从而有效控制风险，用最经济的方法处理风险，实现最佳的安全生产保障。

操作风险管理知识自测题

操作风险管理知识自测题第一篇：操作风险管理知识自测题操作风险管理知识自测题（二）一、单项选择题：1.下列哪项，不是影响风险容忍度的要素：A.操作风险偏好B.历史损失数据 C.业务量 D.获利率说明：推广手册和网络学习中都有说明。

操作风险容忍度的影响要素包括操作风险偏好、业务量和获利率。

2.根据巴塞尔新资本协议关于损失事件类型的定义，薪酬，福利，解聘纠纷应属于以下哪一类损失事件？ A.内部欺诈 B.外部欺诈C.就业政策和工作场所安全D.以上皆非说明：巴塞尔新资本协议中的损失事件说明在印发的《交通银行损失数据收集管理暂行办法》中。

以上损失事件都可在办法中查询到。

3.某操作风险事件：内部人员在办理同城交换提出业务时，利用职务之便伪冒客户身份申请业务或服务，造成客户投诉或损失，致使银行须支付由此引起的赔偿费用及诉讼费用，同时遭到监管机构的处罚支付罚款，并使声誉受损。

请问属于以下哪一类型的损失事件？A.内部欺诈 B.内部系统安全 C.越权 D.以上皆非4.下列哪项，适用于操作风险监测？ A.B.损失数据收集风险与控制自我评估 C.流程分析D.关键风险指标5.“针对操作风险事件的相关信息，进行数据收集、内容分析、整改分析设计与执行、损失分配、内外部报告等程序。

”——描述的是以下哪一种操作风险管理工具？A.B.C.风险与控制自我评估损失数据收集关键风险指标D.行动计划说明：见《交通银行损失数据收集管理暂行办法》。

6.依据本行损失数据管理办法的规范，下列哪些条线的损失金额收集起点为人民币10万元以上 A.会计业务 B.公司信贷类业务 C.后勤类业务 D.个金类业务说明：见《交通银行损失数据收集管理暂行办法》。

7.依据以下定义――差错(incident)：可能导致”损失事件”的事故。

事件(event)：有可能直接导致直接损失(财务损失)或间接损失(银行所特别关注)的事故。

下列描述中不属于“事件”的是：A.零售部门在向客户寄送对账单时寄错地址，遭到客户投诉。

操作风险题库及答案

操作风险防控知识题库一、判断题1、操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。

（×）2、操作风险管理体系的具体形式不要求统一。

（√）3、高管层应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策。

（×）4、监事会应当定期审阅高级管理层提交的操作风险报告。

（×）5、操作风险管理体系应确保接受本行监察部门的有效审查与监督。

（×）6、在操作风险日常管理方面，高管层对董事会负最终责任。

（√）7、高管层应尽可能地确保本行从事的各项业务面临的操作控制在可承受范围内。

（×）8、董事会应明确界定各部门的操作风险管理职责。

（×）9、商业银行应指定部门确保操作风险制度和措施得到遵守。

（√）10、商业银行指定部门负责全行操作风险管理，并定期向董事会汇报。

（×）11、内部控制措施是商业银行操作风险缓释措施的一种。

（√）12、高管层应建立适用于全行的操作风险基本控制标准。

（×）13、内审部门直接参与其他部门的操作风险管理。

（×）14、高管层应制定适用于全行的操作风险管理战略。

（×）15、操作风险管理政策包括操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率等。

（√）16、收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对地进行管理是一种定性评估方法。

（×）17、操作风险内部控制措施包括建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度。

（√）18、商业银行采取了缓释操作风险的方法后控制措施的作用会有所下降。

（×）19、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。

（√）19、与操作风险有关的报告应该向中国人民银行及其派出机构进行报告。

（×）20、委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，还应向监管部门提交外部审计报告。

（√）21、高管人员一旦违规就应该作为重大操作风险事件对外部机构报告。

银行从业资格证金融市场操作与风险管理考试选择题 60题

1. 在金融市场中，以下哪项不是货币市场的特征？A. 短期性B. 高流动性C. 低风险D. 高收益2. 下列哪项是资本市场工具？A. 商业票据B. 国库券C. 股票D. 银行承兑汇票3. 银行在进行资产负债管理时，主要关注的是：A. 资产的流动性B. 负债的成本C. 资产与负债的匹配D. 资产的收益率4. 利率风险管理中，银行常用的工具是：A. 期货合约B. 期权合约C. 互换合约D. 以上都是5. 信用风险管理的核心是：A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险转移6. 银行在进行市场风险管理时，通常会使用哪种模型？A. CAPMB. VaRC. APTD. EMH7. 操作风险管理的主要手段包括：A. 内部控制B. 风险缓释C. 风险转移D. 以上都是8. 流动性风险管理的关键在于：A. 资产的流动性B. 负债的稳定性C. 资产与负债的匹配D. 资产的收益率9. 银行在进行外汇风险管理时，通常会使用哪种工具？A. 期货合约B. 期权合约C. 互换合约D. 以上都是10. 风险管理的信息系统应具备的主要功能是：A. 数据收集B. 数据分析C. 风险报告D. 以上都是11. 银行在进行信用风险评估时，通常会考虑借款人的：A. 信用历史B. 还款能力C. 担保情况D. 以上都是12. 市场风险管理中的VaR模型，其全称是：A. Value at RiskB. Variable at RiskC. Volume at RiskD. Value and Risk13. 银行在进行操作风险管理时，通常会采用哪种方法？A. 风险自留B. 风险转移C. 风险缓释D. 以上都是14. 流动性风险管理中的主要工具包括：A. 资产证券化B. 流动性储备C. 流动性互换D. 以上都是15. 银行在进行外汇风险管理时，通常会考虑的因素包括：A. 汇率变动B. 外汇敞口C. 外汇政策D. 以上都是16. 风险管理的信息系统应具备的主要功能是：A. 数据收集B. 数据分析C. 风险报告D. 以上都是17. 银行在进行信用风险评估时，通常会考虑借款人的：A. 信用历史B. 还款能力C. 担保情况D. 以上都是18. 市场风险管理中的VaR模型，其全称是：A. Value at RiskB. Variable at RiskC. Volume at RiskD. Value and Risk19. 银行在进行操作风险管理时，通常会采用哪种方法？A. 风险自留B. 风险转移C. 风险缓释D. 以上都是20. 流动性风险管理中的主要工具包括：A. 资产证券化B. 流动性储备C. 流动性互换D. 以上都是21. 银行在进行外汇风险管理时，通常会考虑的因素包括：A. 汇率变动B. 外汇敞口C. 外汇政策D. 以上都是22. 风险管理的信息系统应具备的主要功能是：A. 数据收集B. 数据分析C. 风险报告D. 以上都是23. 银行在进行信用风险评估时，通常会考虑借款人的：A. 信用历史B. 还款能力C. 担保情况D. 以上都是24. 市场风险管理中的VaR模型，其全称是：A. Value at RiskB. Variable at RiskC. Volume at RiskD. Value and Risk25. 银行在进行操作风险管理时，通常会采用哪种方法？A. 风险自留B. 风险转移C. 风险缓释D. 以上都是26. 流动性风险管理中的主要工具包括：A. 资产证券化B. 流动性储备C. 流动性互换D. 以上都是27. 银行在进行外汇风险管理时，通常会考虑的因素包括：A. 汇率变动B. 外汇敞口C. 外汇政策D. 以上都是28. 风险管理的信息系统应具备的主要功能是：A. 数据收集B. 数据分析C. 风险报告D. 以上都是29. 银行在进行信用风险评估时，通常会考虑借款人的：A. 信用历史B. 还款能力C. 担保情况D. 以上都是30. 市场风险管理中的VaR模型，其全称是：A. Value at RiskB. Variable at RiskC. Volume at RiskD. Value and Risk31. 银行在进行操作风险管理时，通常会采用哪种方法？A. 风险自留B. 风险转移C. 风险缓释D. 以上都是32. 流动性风险管理中的主要工具包括：A. 资产证券化B. 流动性储备C. 流动性互换D. 以上都是33. 银行在进行外汇风险管理时，通常会考虑的因素包括：A. 汇率变动B. 外汇敞口C. 外汇政策D. 以上都是34. 风险管理的信息系统应具备的主要功能是：A. 数据收集B. 数据分析C. 风险报告D. 以上都是35. 银行在进行信用风险评估时，通常会考虑借款人的：A. 信用历史B. 还款能力C. 担保情况D. 以上都是36. 市场风险管理中的VaR模型，其全称是：A. Value at RiskB. Variable at RiskC. Volume at RiskD. Value and Risk37. 银行在进行操作风险管理时，通常会采用哪种方法？A. 风险自留B. 风险转移C. 风险缓释D. 以上都是38. 流动性风险管理中的主要工具包括：A. 资产证券化B. 流动性储备C. 流动性互换D. 以上都是39. 银行在进行外汇风险管理时，通常会考虑的因素包括：A. 汇率变动B. 外汇敞口C. 外汇政策D. 以上都是40. 风险管理的信息系统应具备的主要功能是：A. 数据收集B. 数据分析C. 风险报告D. 以上都是41. 银行在进行信用风险评估时，通常会考虑借款人的：A. 信用历史B. 还款能力C. 担保情况D. 以上都是42. 市场风险管理中的VaR模型，其全称是：A. Value at RiskB. Variable at RiskC. Volume at RiskD. Value and Risk43. 银行在进行操作风险管理时，通常会采用哪种方法？A. 风险自留B. 风险转移C. 风险缓释D. 以上都是44. 流动性风险管理中的主要工具包括：A. 资产证券化B. 流动性储备C. 流动性互换D. 以上都是45. 银行在进行外汇风险管理时，通常会考虑的因素包括：A. 汇率变动B. 外汇敞口C. 外汇政策D. 以上都是46. 风险管理的信息系统应具备的主要功能是：A. 数据收集B. 数据分析C. 风险报告D. 以上都是47. 银行在进行信用风险评估时，通常会考虑借款人的：A. 信用历史B. 还款能力C. 担保情况D. 以上都是48. 市场风险管理中的VaR模型，其全称是：A. Value at RiskB. Variable at RiskC. Volume at RiskD. Value and Risk49. 银行在进行操作风险管理时，通常会采用哪种方法？A. 风险自留B. 风险转移C. 风险缓释D. 以上都是50. 流动性风险管理中的主要工具包括：A. 资产证券化B. 流动性储备C. 流动性互换D. 以上都是51. 银行在进行外汇风险管理时，通常会考虑的因素包括：A. 汇率变动B. 外汇敞口C. 外汇政策D. 以上都是52. 风险管理的信息系统应具备的主要功能是：A. 数据收集B. 数据分析C. 风险报告D. 以上都是53. 银行在进行信用风险评估时，通常会考虑借款人的：A. 信用历史B. 还款能力C. 担保情况D. 以上都是54. 市场风险管理中的VaR模型，其全称是：A. Value at RiskB. Variable at RiskC. Volume at RiskD. Value and Risk55. 银行在进行操作风险管理时，通常会采用哪种方法？A. 风险自留B. 风险转移C. 风险缓释D. 以上都是56. 流动性风险管理中的主要工具包括：A. 资产证券化B. 流动性储备C. 流动性互换D. 以上都是57. 银行在进行外汇风险管理时，通常会考虑的因素包括：A. 汇率变动B. 外汇敞口C. 外汇政策D. 以上都是58. 风险管理的信息系统应具备的主要功能是：A. 数据收集B. 数据分析C. 风险报告D. 以上都是59. 银行在进行信用风险评估时，通常会考虑借款人的：A. 信用历史B. 还款能力C. 担保情况D. 以上都是60. 市场风险管理中的VaR模型，其全称是：A. Value at RiskB. Variable at RiskC. Volume at RiskD. Value and Risk答案：1. D3. C4. D5. B6. B7. D8. C9. D10. D11. D12. A13. D14. D15. D16. D17. D18. A19. D20. D21. D22. D23. D24. A25. D26. D27. D28. D29. D30. A31. D32. D33. D34. D35. D36. A37. D38. D39. D40. D41. D42. A43. D44. D45. D46. D47. D48. A49. D50. D51. D53. D54. A55. D56. D57. D58. D59. D60. A。

操作风险管理练习试卷1(题后含答案及解析)

操作风险管理练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．由不完善或有问题的内部程序,人员及系统或外部事件所造成损失的风险指的是( )。

A．法律风险B．声誉风险C．操作风险D．信用风险正确答案：C 涉及知识点：操作风险管理2．下列各项中,不属于操作风险事件的是( )。

A．内部欺诈B．外部欺诈C．经营中断和系统瘫痪D．本币汇率短期内剧烈波动正确答案：D 涉及知识点：操作风险管理3．商业银行不能正常为客户提供服务,属于( )风险。

A．不完善或有问题的内部程序B．人员因素C．系统缺陷D．外部事件正确答案：C 涉及知识点：操作风险管理4．系统无法完成任务,属于系统缺陷中的风险有( )。

A．数据/信息错误B．违法系统安全规定C．系统设计/开发的战略风险D．系统的稳定性风险正确答案：B 涉及知识点：操作风险管理5．金额输入错误,属于系统缺陷中的风险有( )。

A．数据/信息错误B．违法系统安全规定C．系统设计/开发的战略风险D．系统的稳定性风险正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理6．外部人员的故意欺诈,属于( )风险。

A．不完善或有问题的内部程序B．系统缺陷C．人员因素D．外部事件正确答案：D 涉及知识点：操作风险管理7．( )是当前我国商业银行操作风险管理的核心问题。

A．内部欺诈B．合规问题C．技能问题D．法律问题正确答案：B 涉及知识点：操作风险管理8．银行的员工在工作中自己意识不到缺乏必要的知识,按照自己认为正确而实际是错误的方式工作,属于人员因素中的( )原因造成的损失。

A．知识,技能匮乏B．失职违约C．内部欺诈D．违反用工法正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理9．相关信息缺乏共享和文档记录,属于人员因素中的( )原因造成的损失。

A．知识,技能匮乏B．失职违约C．内部欺诈D．核心员工流失正确答案：D 涉及知识点：操作风险管理10．下列各项中,属于商业银行员工失职违约风险表现的是( )。

运营管理操作风险分析会培训考题

运营管理操作风险分析会培训考题客户申请现金方式销户，销户本息余额为1000.89元，以下哪些操作是正确的？A、柜员库箱无小面额现金，未告知客户，便随意将0.89元通过操作多笔弃款交易将库箱余额调平。

B、支行应每日提前备足充足的小面额现金，包括1角、5角、1元面额纸币。

(正确答案)C、库箱内有小面额金额，柜员必须支付0.8元给客户，在征得客户的同意下，将0.09元可以操作弃款，并要求客户签字同意。

(正确答案)D、柜员随意将0.89元存入另一客户账户，该客户并不知晓。

现金业务的原则是？A、先记账后收款B、先收款后记账(正确答案)C、先付出后记账D、先记账后付出(正确答案)办理哪些业务必须要求客户签署《风险告知书》？A、外拓营销开卡(正确答案)B、柜面业务开卡(正确答案)C、挂失补卡(正确答案)D、久悬户转正常户(正确答案)柜员严禁代客户办理哪些业务？A、严禁代客签字(正确答案)B、严禁代客保管重要物品(正确答案)C、严禁代客办理业务(正确答案)D、严禁代客输入账户密码(正确答案)支行受理有权机关查冻扣业务，以下哪些是正确的操作？A、有权机关人员可不到银行柜面办理，直接将通知书等扫描件发给银行工作人员进行办理。

B、有权机关提供的相关通知书、证照资料为复印件，未提供原件。

C、有权机关人员必须本人到银行现场办理。

(正确答案)D、提供的通知书、证件等资料必须是原件。

(正确答案)支行办理已故存款人的提取或销户业务，在贵州银行的所有账户存款余额为5万元以下，需要注意的事项包括哪些？A、死亡证明(正确答案)B、居民户口簿、结婚证、出生证明等证明亲属关系的材料(正确答案)C、提取申请人的有效身份证件及现场影像(正确答案)D、《办理已故存款人小额存款提取承诺书》（适用于提取申请人为已故存款人的配偶、子女、父母）(正确答案)E、《集中授权申请单》，需载明“经查询，该已故存款人-----在我行辖内所有财产（包括存款、理财等）合计为----元整，合计在伍万元内（不含未结利息）。

操作风险管理理论部分试题524

第四章操作风险管理一、判断题1. 操作风险管理的主要目的是将操作风险事件导致的影响控制在可以承受的合理范围之内，实现银行价值最大化( )答案：对命题依据：教材第四章，第一节认知难度：应用难度：易2.在操作风险事件中，实物资产的损坏指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件, 不包括恐怖袭击所造成的损失。

( )答案：错命题依据：教材第四章，第一节认知难度：应用难度：易3．操作风险与控制自我评估（RCSA）是采用规范化的方法和手段，评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小。

（）答案：对命题依据：教材第四章，第三节认知难度：记忆难度：易4．按照时间维度分类，“网络流量”这一指标属于操作风险关键指标中的事后指标。

（）答案：错命题依据：教材第四章，第三节认知难度：记忆难度：中解题说明：“网络流量”属于事中指标5．最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。

( )答案：错命题依据：教材第四章，第四节认知难度：理解难度：难解题说明：损失数据收集采取“零起点”收集，所有的操作风险事件不论金额大小均属于收集范围。

6.商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，但不纳入操作风险监管资本计量。

( )答案：错命题依据：教材第四章，第四节认知难度：记忆难度：中7．操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

（）答案：错命题依据：教材理论部分第四章，第一节认知难度：理解难易程度：易解题说明：外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

8．操作风险损失中的资产损失是指由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。

（）答案：对命题依据：教材理论部分第四章，第一节认知难度：理解难易程度：易9．对于低频/低损失的操作风险，银行可以通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。

操作风险管理知识题库

操作风险管理知识题库一、什么是操作风险管理？操作风险管理是指在金融领域中，对金融机构或企业的业务操作中可能出现的风险进行识别、评估、控制和监控的一种管理活动。

操作风险管理旨在减少金融机构或企业由于运作失误、技术故障、人为错误等因素而引发的风险，以保障金融机构或企业的资金安全和经营稳定。

二、什么是操作风险？操作风险是指由内部系统、人员或过程错误、失误或故障以及外部事件导致的，可能对金融机构或企业的经济利益或声誉造成负面影响的风险。

操作风险通常包括技术风险、人为风险、管理风险和外部风险等方面。

三、操作风险管理的核心内容有哪些？1. 风险识别与评估•风险识别：即对金融机构或企业的各项业务操作进行全面审查，识别可能存在的操作风险。

•风险评估：对已识别的风险进行评估，确定其可能对金融机构或企业造成的潜在影响。

2. 风险控制与监控•风险控制：制定适当的风险控制措施，避免或减轻操作风险的发生和影响。

•风险监控：持续对操作风险进行监控，及时发现和应对潜在风险。

3. 风险应对与处置•风险应对：对风险事件的发生进行预案规划，建立应对措施，保障金融机构或企业在风险事件发生时能够迅速有效应对。

•风险处置：一旦风险事件发生，及时处置，减少损失。

四、操作风险管理知识题库1. 以下哪些属于操作风险的类型？a)技术风险b)信用风险c)市场风险d)人为风险2. 操作风险管理的核心内容包括哪些？a)风险识别与评估b)风险控制与监控c)风险预测与操作d)风险传递与规避3. 操作风险管理的目的是？a)提高企业的市场竞争力b)降低企业运营成本c)减少运作失误可能带来的风险d)扩大企业规模4. 风险监控的目的是什么？a)避免风险发生b)及时发现风险事件c)扩大风险影响范围d)降低损失规模5. 对于操作风险事件，企业应建立哪些应对措施？a)预案规划b)面对面交涉c)等待上级处理d)置之不理五、总结通过对操作风险管理知识的学习和了解，可以帮助金融机构或企业更好地识别、评估、控制和监控潜在的操作风险，提高经营的稳定性和可持续性。