个人理财(对外经济贸易大学)智慧树知到课后章节答案2023年下对外经济贸易大学

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对外经济贸易大学

第一章测试

1.有关理财规划的叙述，下列叙述何者正确?

A:理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划 B:理财规划可以保证每样理财

目标都可以达成 C:理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法 D:理财规划

是一个由现况实现梦想的方法与流程

答案:理财规划是一个由现况实现梦想的方法与流程

2.2018年我国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》，（）

是指是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风

险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

A:个人理财业务 B:综合理财业务 C:理财计划 D:私人银行业务

答案:个人理财业务

3.将客户划分为富裕客户、大众富裕客户及大众客户的划分标准是（）。

A:以客户收入为标准 B:以客户的需求为标准 C:以客户的生命周期为标准

D: 以对银行利润贡献度为标准

答案: 以对银行利润贡献度为标准

4.以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（）

A:互联网普及应用 B:医疗制度改革深入 C:人口老龄化 D:物价水平持续大幅上升

答案:互联网普及应用;医疗制度改革深入;人口老龄化;物价水平持续大幅上升

5.在下列各项中属于客户财务信息的有（）。

A:财务结构安排 B:客户的社会地位 C:客户的年龄 D:客户的投资偏好 E:收支情况

答案:财务结构安排;收支情况

6.分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面入手?

A:客户的实际风险承受能力 B: 客户的风险偏好 C:客户的风险认知度 D: 客户的年龄 E:客户的受教育程度

答案:客户的实际风险承受能力; 客户的风险偏好;客户的风险认知度

7.个人理财规划是管理一个人的理财事务的过程，对还是错？

A:错 B:对

答案:对

8.投资规划主要功能是财富保值增值。对还是错？

A:对 B:错

答案:对

9.理财价值观是指理财目标排序。对还是错？

A:对 B:错

答案:对

10.根据生命周期理论，个人理财规划就是要平衡一生财务收支，对还是错？

A:对 B:错

答案:对

第二章测试

1.以下属于客户非财务信息的是（）

A:工资薪金 B:风险管理信息 C:社会保障情况 D: 投资偏好

答案: 投资偏好

2.在与客户的交流沟通中，一般不建议理财规划师采用（）方式进行提问。

A: 诱导式提问 B:开放式提问 C:封闭式提问 D:重申式提问

答案: 诱导式提问

3.财务目标目标可以包括（）

A:为遗产积累财富

B:为退休积累财富 C:实现收入和财富的最大化 D: 通货膨胀率

答案:为遗产积累财富

;为退休积累财富;实现收入和财富的最大化

4.解释理财流程第三步分析的主要内容（）

A:财务比率分析 B:个人收支表 C:现金流量表分析 D:个人资产负债表分析答案:财务比率分析;个人收支表;现金流量表分析;个人资产负债表分析

5.投资偏好是定性数据。对还是错

A:错 B:对

答案:对

6.个人理财规划流程第一个步骤的目标是为了厘清服务的范围，以提高实现客

户预期的可能性，完成“顾问式营销”，增加“非存贷利差”对金融机构利润贡献。对还是错？

A:错 B:对

答案:对

7.个人理财规划服务对所提供信息的全面性和准确性的是要求的，如果理财规

划师不能获得足够多的相关信息，可以选择终止服务。对还是错？

A:错 B:对

答案:对

8.在分析信息和制订实施个人理财规划的过程中，个人理财师可以向其他专业

人员咨询。对还是错？

A:错 B:对

答案:对

9.在执行个人理财方案时，不能给客户推销其不需要的产品和服务，要按照客

户风险属性进行资产配置。对还是错？

A:错 B:对

答案:对

10.当理财目标出现资金缺口时，调整理财方案顺序可以是：增加收入、减少支

出、推迟目标实现、降低目标、增加投资报酬率。对还是错？

A:对 B:错

答案:对

第三章测试

1.人财务报表主要有资产负债表、现金流量表、收入支出表、家庭预算表四种。

A:对 B:错

答案:对

2.投资性负债率过高，说明客户偏好高风险来获取高回报。

A:对 B:错

答案:对

3.储蓄=期末现金-期初现金+资产增减额-负债增减额

A:对 B:错

答案:对

4.理财成就率=目前的净资产/（目前的年储蓄额*已工作年数），经验值为1，

过高或过低都不好

A:对 B:错

答案:错

5.收付实现制下，以下哪一项需要记账（）

A:本月的孩子家教费用，三个月后付款B:预计下个月中旬发放的本月工资 C:本月到期的未兑付的理财产品 D:本月月初外出旅游向旅游团支付的现金团

费

答案:本月月初外出旅游向旅游团支付的现金团费

6.关于收入支出表，以下说法正确的是（）

A:当理财资金供应小于理财资金需求时，可压缩非弹性开支 B:债务偿付支出不需要区分本金和利息C:计算消费支出额时，需要注意保留日常消费凭证，将金额分类加总即可 D:未实现的资本利得需计入资产负债表的调整项，并

计入当期的收入支出表

答案:计算消费支出额时，需要注意保留日常消费凭证，将金额分类加总即可

7.以下属于个人财务管理的基本原则的是（）

A:借贷相等原则 B:成本价值与市场价值双度量原则 C:收付实现制原则 D:流

量与存量相对应原则

答案:借贷相等原则;成本价值与市场价值双度量原则;收付实现制原则;流量

与存量相对应原则

8.以下可以归为投资性资产的是（）

A:养老金账户余额

B:持有的股票 C:自住且不打算出售的房产 D:借给同事的借款，不计息

答案:养老金账户余额

;持有的股票