国际汇兑与结算

任务1-2 外汇汇率及其 标价方法
￥10000
汇率的标价方法
人 民 币 升 值
汇率的标价方法
汇率的标价方法
汇率的概念
❖ 两种不同货币之间的折算比价。
❖ 一种货币表示的另一种货币的相对 价格。
❖ 汇率长期以来说是受国家宏观经济 形势支配的；中期是受利率、通胀、 外贸收支和资金流动等经济状况控 制的；短期则是受游资或投机行为 所影响的。
间接标价法的识读
买入价 （银行买入价）
2011年8月 某日伦敦外wenku.baidu.com
汇市场
= 1.6470
1.6490
卖出价 （银行卖出价）
间接标价法的特点
jianjie biaojiafa Tedian
3.外汇汇率的 变化(汇率上升 或下降)是通过 外币标价数的 增减变化来表 示的。
1.外汇汇率的 升降和外币标 价数的增减呈 反方向变化。
2011年8月23日 中国银行外汇牌价
卖出价 （银行卖出价）
直接标价法的特点
Zhijie biaojiafa Tedian
3.外汇汇率的 变化(汇率上升 或下降)是通过 本币标价数的 增减变化来表 示的。
1.外汇汇率的 升降和本币标 价数的增减呈 同方向变化。
2.单位货币是 外国货币，
又称基准货币。
出 口 商
4.支付外币
甲国外汇银行
3.支付指示 5.已付借记通知
乙国外汇银行
❖比一比， ❖动态外汇与静态外汇有何不同 ?
◆动态的外汇是指人们为了清偿国际间的 债权债务关系，将一种货币兑换成另一 种货币的行为。
◆广义的静态外汇泛指可以清偿对外债务 的一切以外国货币表示的资产或债权。
◆狭义静态外汇的前提条件有两个： 第一，以外币表示的资产 第二，可直接用于国际结算
工程 医学
参与课堂讨论
•课后复习、揣摩和思考很重要
•多看一些参考书籍或文献
•运用自己的判断力
•课堂讲解是帮助理解问题的工具和
途径，但生不活是全部….
计量
国际结算与汇兑要学习哪些内容
❖ 模块一 汇率分析与应用能力 ❖ 任务1 释读外汇与汇率 ❖ 任务2 计算和应用汇率 ❖ 任务3 分析汇率影响因素 ❖ 任务4 进出口贸易报价 ❖ 模块二 外汇风险防范与转嫁能力 ❖ 任务5 识别、分析外汇风险 ❖ 任务6 学习防范外汇风险 ❖ 任务7 学习转嫁外汇风险
v 条件：
v 第一，外汇是以 外币表示的资产；
v 第二，可以自由 兑换为其他外汇 资产或支付手段。
外汇的种类
❖ 可否自由兑换
自由外汇：可兑换货币 记帐外汇：清算外汇
❖ 来源
贸易外汇 非贸易外汇
❖ 交割日期
即期外汇 远期外汇
观看流程图，互动分析：
进 口 商
2.交付本币购买外币
1.签订合同
外汇的动态概念是指把 一国货币兑换成另一国货币 从而完成国际间债权、债务 结算的一种活动。动态的概 念主要强调的是货币的兑换 过程。
引子：谈谈几个有关的问题
• 为什么要学习国际结算与汇兑 • 怎样学好国际结算与汇兑 •国际结算与汇兑要学习哪些内容
为什么要学习国际结算与汇兑
❖ 正确计算汇率是国际商务人才的基础能力 ❖ 正确规避风险、防范风险和转嫁风险也是国
际商务人员的关键能力 ❖ 能够做到安全收汇
怎样学好国际社结会算与汇兑
•上课期间认真听课、勤于思考积极
务进行 ❖ 任务14 国际贸易融资运用进出口贸易融资方式
能力模块一 汇率分析与应用能力
任务1：释读外汇与汇率
1-1 正确理解外汇
请辨认这是那些国家的货币？
请填写右侧货币所对应 的国家名称和货币名称。
常用国家和地区、货币名称与货币符号
注意！
$这个符号代表的是dollar不是美元。 美元：United States Dollar＝US$ 港元：Hong Kong Dollar＝HK$ 新元：New Zealand Dollar＝NZ$
案例分析
案例1—1—1 有人认为若拥有以 缅甸元表示的支付 凭证，就是拥有外汇。 你认为对吗? 为什么?
技能训练 Ji neng xun lian
❖ 技能训练1—1—1 ❖ 某年3月，我国某进出口公司签发
给国外进口商一张汇票，要求其无条件 立即支付50万英镑的出口商品货款，请 问：该张以英镑表示的汇票是否属于外 汇的范畴？为什么？
2.单位货币是 本国货币，
又称基准货币。
美元标价法
新加坡－元 韩国－元 泰国－铢
阿根廷－比索 瑞士法郎.
柬埔寨—利尔斯
哈萨克斯坦－里路
展示案例
❖ 熟悉一下网址
❖ www.123cha.com/hl/ ❖ http://www.icbc.com.cn/icbc/ ❖ http://www.boc.cn/
自由发言
除上述我们能看到、能摸到的外汇形态
？ （部分外币），还有什么可以算作外汇 ？ 应具备什么样的条件才能算做外汇
外汇的静态概念
外汇的静态概念是指以外币 表示的，可以用于国际间结算的 支付手段或工具(包括以外币表 示的支付凭证和信用凭证)。
外汇的特点/必须具备的条件是什么
特点：
v 以外币表示的、 国际上普遍接受 的资产；可以自 由兑换的外币资 产或支付手段； 这种以外币表示 的债权能够得到 偿付。
An li fen xi 案例分析
已知：某外汇市场采用直接标价法， 美元兑加元的汇率是：
1美元=1．4985—1．4993加元，
次日汇率变化为：
1美元=1．4987—1．4995加元，
请解释该两日报价有何含义?
技能训练 Ji neng xun lian
如果将案例1-2-1直接标价外汇市场改为纽约 外汇市场，其他条件不变，请解释该两日报 价有关含义并说明为什么?
❖ 模块三 国际结算操作与融资能力
❖ 任务8 识别、区分、开立和判断票据 ❖ 任务9 运用汇款方式进行国际贸易结算 ❖ 任务10 运用托收方式进行国际贸易 ❖ 任务11 运用信用证方式进行国际贸易结算 ❖ 任务12 运用保函和备用信用证进行国际贸易结算 ❖ 任务13 运用包里业务进行国际贸易融资运用福费廷业
汇率的概念
1
= 6.3983
一种货币与另一种货币 兑换的价格。
汇率的标价方法
❖直接标价法 ❖间接标价法 ❖美元标价法
直接标价法概念
2011年8月23日外汇牌价
1
= 6.3983
一定单位（1或100）的 外国货币
用若干单位的本国货币 表示
直接标价法的识读
买入价 （银行买入价）
1
=6.3835
6.4091