保险经纪公司发展规划分析报告

保险经纪公司发展规划报告

一、总体规划理念

以大型项目业务为利润主要来源，通过寿险及车险业务为经营基础，逐步增加业务产能，使公司在当地具有一定的知名度，并通过各种关系（股东关系或销

（包

定、与保险公司接洽及协议签署、与监管机构保持良好关系、拓展优质

项目业务、人力资源规划等。

2)大项目部（1-5人）:由部经理、员工组成。职责包括：业务项目目标信

息搜集、业务项目洽商、与产品采购部（产品支持部）一同完成项目。

3)产品采购部（1-2人）：有部经理、员工组成。职责包括：常规业务团队

销售产品采购、与大项目部一同完成项目产品采购、其他销售渠道产品

采购。

4)运营部（1-4人）：由部经理、培训专员、数据专员、督导专员组成。职

责包括：运营数据统计、产品培训、“基本法”制定及执行的监督和督导、培训课件的制作、协助产品采购部进行产品对比分析、客户服务、业务

1)机构设立

在现有已有产能地区先建立机构为原则，2016年预计建立省级机构（二级机构）11个，按照先后顺序为：内蒙、辽宁、河北、天津、山西、吉林、黑龙江、山东、河南、陕西、甘肃，所有省级机构均为总公司进行投资建设。预计建立地区级机构（三级机构）内蒙13个、辽宁10个、

河北10个、天津2个、山西7个、吉林5个、黑龙江5个、山东15个、河南13个、陕西5个、甘肃5个。所有地区级机构总公司不用进行投资，

由地区负责人自行投资建设。

2)机构考核基本要求：

省级机构投资建设每个机构首年投入不超过30万，第二年及以后成本由

不低

河南：常规业务团队300人，大项目业务团队5人。

陕西：常规业务团队200人，大项目业务团队2人。

宁夏：常规业务团队70人，大项目业务团队2人。

4、经营预算规划（一年）

总公司：人力预算150万，行政预算50万，固定资产预算20万（不含房

屋成本）。

分公司（二级机构）：人力预算10万，行政预算5万，固定资产预算15万

（含房屋成本）

营销服务部（三级机构）：人力预算0万，行政预算0.5万，固定资产预算

0万。

5）吉林：寿险业务100万，车险业务2000万，项目业务（渠道业

务）2000万，业务产生毛利润45万。

6）黑龙江：寿险业务70万，车险业务2000万，项目业务（渠道

业务）1000万，业务产生毛利润30万。

7）山东、河南：寿险业务100万，车险业务1000万，项目业务（渠

道业务）2000万，业务产生毛利润60万。

8）陕西、宁夏：寿险业务80万，车险业务1000万，项目业务（渠

道业务）2000万，业务产生毛利润30万元。

综上所述：2016年预计产生毛利润536万，

2017年(仅现有业务量，不包括经纪公司经营后所产生业务量)：

3、试探市场情况调整市场策略为2017年达成总体盈利做相应准备。

4、搭建销售平台，将不同产品在统一平台进行销售。

5、与地方项目产生方建立联系或备案。

6、确定各地区项目来源。

7、为2017年与保险公司合作打下坚实的基础。

2017年主要目标：

1、维持现有机构数量，谨慎开设机构，根据业务需要进行机构建设，维

持业务团队人数稳定并保持业务量年度20%的增长率。

2、将业务团队进行分类销售的转型。

3、丰富销售平台产品，将完全采用线下销售，线上成交的网销模式或移

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