商业计划书模板05-2

工作计划书

第一德厚金融服务事业部组织架构 (2)

第二业务平台建设 (2)

第三岗位/薪酬 (5)

第四场地及设施 (6)

第五任务、利润预测 (7)

第六提成、考核办法 (8)

第七目标工作计划 (8)

第八业务管理及权限 (9)

第一、德厚金融服务事业部组织架构

经营模式：

德厚金融服务事业部经营依照集团公司统一管理，以分公司的组织架构自主经营的商业化模式运作，主要业务是致力于有经济实力的个人消费类和个体经营类房产抵押的银行信贷业务和短期的资金拆借垫资业务、并且为企业或个人提供财务顾问、咨询、信用评级和资产评估等延伸业务开展。

营利模式：

德厚金融服务事业部的业务是以服务类中介代办、财务顾问、资产评估、咨询等服务费用和资金运作增值的营利模式。

风控模式：

德厚金融服务事业部的业务以专业、高效、诚信、服务的经营理念，依据金融机构的风控标准和集团公司风控制度相结合的保证模式。

第二、德厚金融平台的建设

平台建设的设想：该平台建设根据集团公司的现状和实际情况设想分三年

规划打造；

第一年规划：2013年到2014年中旬组建完成个贷业务部门并实现利润。

第二年规划：2014年到2015年组建完成短拆业务部门并实现利润。

第三年规划：2016年组建完成综合业务部门，至此德厚金融组建完成。

【德厚金融服务事业部门设置图】

【德厚金融服务事业部岗位设置图】

银行个贷业务部组建分三个阶段；

第一阶段用三到四个月时间筹备建立银行个贷业务部，业务以银行合作机构个人消费类和个体经营类房产抵押贷款业务为基础平台。

【岗位设置图】

第二阶段用六个月时间完善内部管理，加大力度开拓合作银行和市场渠道建设，增设电话营销一组，做好营销宣传等基础工作。

【岗位设置图】

第三阶段2014年中旬个贷业务部初期构建完成，加大个人消费类和（个体）经营类房产抵押金融机构信贷和延伸业务发展的经营思路。

【岗位设置图】

第三、薪酬

1、德厚金融服务事业部薪酬

为进一步完善公司薪酬分配体系，切实发挥薪酬分配的奖励和约束作用，公司建立“按岗定薪、同岗同酬、岗变薪变、多劳多得、按劳分配”的薪酬制度。

岗位标准工资根据员工自身岗位，结合行业薪资状况而制订，各岗位具体工资构成：

实习期员工的工资原则上按“岗位标准工资表”中，试习期为三个月，对当月出单的申请提前转正，经公司批准后按正式业务员工资待遇执行。

2、业务人员晋升办法

（1）实习人员实习期满考核合格后可晋级；

（2）员工每年第一季度对上年进行考评，考评合格增加年度服务津贴。入职不足半年不参与年度考评；

（3）客户经理根据客户经理岗位定级标准每季度进行一次岗位升降调整，按照达到的岗位发放岗位工资。

（4）兼职员工的工资根据其所在职位发放50%。

4、业务发展佣金

（1）投资担保佣金= 投资担保月平均余额*0.1%

（2）理财佣金= 理财月平均余额*0.1%

（如理财利息为2分，则理财佣金= 理财月平均余额*0.05%）

5、保障机制

没有在其他单位办理劳动保险的正式员工与公司签订劳动合同并办理劳动合同。

第四、场地及设施

一、依据公司现有的场地：

1.副总经理办公室：用于办公、洽谈、接待之用（公司对外形象）。

2.业务区：分银行个贷、票据业务两个区及部门经理室。

3.贷处管理室：用于办理评估、抵押、资料整理等之用。

4.电话营销室：用于电话营销及公司宣传之用。

5.会议室：用于每日的晨会和业务培训之用。

6.业务洽谈室：用于客户业务沟通比较安静之用。

二、（初期）根据业务开展的需要，必备的设施有：

1.投影仪：用于会议和业务培训之用。

2.票据打印机：用于银行业务资料整理之用。

注明：电话机13部，其中：部门经理室、评估岗和抵押岗3部电话为固话，其他可用电话交换机一个号码。

第五、任务、利润预测

一、依据公司现有状况，计划任务目标：

1.依据本行业营销办法，定岗定员以实际营销人员制定目标任务。

2.该计划任务是以常态化的平均业务量为设定。

3.在开展银行业务中，提放和垫资业务是该业务收入的亮点。

4.该业务是长期、稳定、持续发展无风险的基础业务。

5.短拆投融资和其他业务是根据公司投放的资金和资金成本来决定收益大小。

第六、提成、考核办法

一、业务的提成标准

1、业务员工提成表

2、以当月抵押为准，计算净利润。

业务提成按照工资职级及产品分类对应的提成比例提取当月提成；

（1）业务部团队管理提成为当月抵押总利润的12%。

（2）贷处部提成：贷处驻点人员提成按单量每单*60元（主签40副签20），贷处主管提成为当月抵押总单量30元/单；抵押岗提成按单量每单*20元/郊县30元，风控专员提成按调查每单*30元。

二、垫资业务提成标准

银行个贷（现房抵押）的垫资业务规定如下：

（1）公司计提垫资额的2%/月作为资金成本（部门可自筹资金），不足一个月按实际天数计提（资金从划出帐当天计息，收回当天截止）。

（2）客户经理业绩按扣除资金成本后计算。

（3）垫资净利润提成标准：垫资净利润{（2-1.5）*垫资金额}的20%作为提成，（其中：借款方客户经理计提10%，具体出资方客户经理计提10%）如果是公司出资金，只计提借款方客户经理的10% 。

第七、目标工作计划

一、以公司实际状况基础之上制定：

考虑到前期需要招人员、培训及准备工作，故今年4、5、6月份为业务准备期。