内部考核资金管理办法

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内部资金结算管理制度

内部资金结算管理制度第一章总则第一条为了规范公司内部资金结算管理，避免资金风险，确保资金流转的安全与合法性，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于公司所有部门及相关人员，在公司内部资金结算活动中必须严格遵守。

第三条公司内部资金结算管理应当遵循合规、安全、高效的原则，加强内部控制，明确权责，保障资金安全。

第四条公司内部资金结算管理应当根据实际需求不断完善和调整，做到与公司经营发展相适应。

第二章资金结算的基本规定第五条公司内部资金结算应当采取电子化或者银行转账等形式进行，严禁私自擅取资金进行结算。

第六条财务部门应当建立健全资金收付登记账簿，记录资金的支出与收入，确保每一笔资金交易都能够追溯。

第七条资金结算流程应当明确，相关部门要严格按照流程进行操作，不得擅自调整或者跳过流程。

第八条资金结算过程中，如有发生差错或者疑点时，应及时向领导汇报，并配合做好调查处理工作。

第三章账户管理第九条公司所有账户必须在财务部门统一管理，财务部门应当及时查询、监督账户的使用情况。

第十条公司账户的名称、用途等信息应当真实、准确，严禁随意变更。

第十一条各部门在资金结算过程中，应当遵循专款专用原则，不得将资金挪用或者用于不正当目的。

第十二条财务部门应当对账户进行定期整理和清理，清理出不再使用的账户，及时上报相关领导。

第四章资金监控第十三条公司应当建立健全资金监控体系，及时了解公司的资金流动情况，发现问题及时解决。

第十四条财务部门应当建立起资金监控平台，加强对资金账务的监督，确保资金账务的完整性和安全性。

第十五条公司应当定期进行资金结算核对，确保账目的准确性和完整性。

第十六条如发现资金异常情况，应当及时向领导汇报，并采取必要措施予以处理。

第五章资金风险防范第十七条公司应当建立起资金风险评估体系，对可能存在的风险进行识别和评估。

第十八条财务部门应当建立起风险防范机制，严格限制员工的操作权限，确保资金安全。

第十九条公司应当定期对资金风险进行评估，根据评估结果及时制定风险防范措施。

内部资金管理办法-

北京市**公司内部资金管理办法第一章总则第一条、为进一步贯彻集团“四集中”管理办法，完善“集约化、标准化、精细化”的单项工程核算管理体系，规范企业内部资金的借用管理，确保资金在公司、事业部内部和项目部之间的正常流动，提高使用效率，明示资金占用成本，制定本办法。

第二条、坚持资金统一管理的原则，公司所属各事业部、各项目部的资金均应存入指定账户，由公司统一管理资金账户。

第三条、坚持“谁存谁使用”的原则，公司所属各事业部、各项目部的存款资金应首先满足本事业部、项目部的合理支付。

各事业部、各项目部在存款资金范围内的合理支付，公司总部、各事业部应及时办理，但应符合公司相关财务手续。

第四条、坚持有偿使用的原则，公司所属各事业部、各项目部的借款原则上应按同期公司综合贷款利率支付借款利息。

各事业部、各项目部的存款原则上按同期银行活期存款利率支付存款利息。

公司鼓励各事业部、项目部长期保持大量的存款资金，对于在公司账户上的事业部、项目部存款资金，由公司总部和所属事业部在年末根据相关细则规定给予项目部奖励。

同时为保证公司生产经营资金的高效运转，在借款利息确定过程中，对应发工资、应交税费和管理费等日常管理资金借款利率上浮20%以上；对项目部确保生产、对外支付的借款利率适当下调。

第五条、坚持项目部为收款主体的原则，根据各项目部的实际情况，制定项目部收款计划，并将项目部实际账户资金回收情况作为考核依据。

第六条、本办法适用于公司所属各事业部（子公司、分公司）、各项目部（以下简称各单位）。

公司控股、参股企业参照执行。

第二章项目部资金管理第七条、项目部存款资金指项目部除应缴税费、管理费和预留待活期间工资、经营费用之外的，在公司账户内的货币资金。

第九条、项目部因存款资金不足，出现无法对外支付等情况，须向所属事业部进行借款。

根据项目部借款数额不同、时间长短不同、事业部资金预警线情况不同，填写《项目部小额借款申请表》（附件二）或《项目部超额借款申请表》（附件三）（详见第十三条之规定），并由项目经理、商务经理签字后上报事业部财务主管。

公司资金管理考核评价办法

公司资金管理考核评价办法一、前言资金是企业经营的血液，对于一个公司而言，良好的资金管理非常重要。

只有通过科学合理的管理和有效的监控，才能确保资金的安全，提高资金使用的效益。

为此，公司需要建立一套完善的资金管理考核评价办法，以监督和激励公司各级管理人员和员工，实现资金管理的科学化、规范化和有效性。

二、考核指标1.资金成本控制：评估公司的资金成本管理水平，包括利息成本、汇率成本、违约成本等。

应该根据不同行业和公司规模来确定具体指标，通过对比目标成本和实际成本的差异，以及与行业或同行业企业的比较，来评估资金成本控制的效果。

2.资金周转率：评估公司资金运作的效率，包括应收账款周转率、存货周转率、应付账款周转率等。

通过分析资金周转率的变化趋势和与行业或同行业企业的比较，来评估资金运作的效率和改进的空间。

3.现金流量管理：评估公司现金流量的安全性和稳定性，包括现金流入量、现金流出量、现金流量峰谷差等。

应该通过分析现金流量的组成和变化趋势，以及与行业或同行业企业的比较，来评估现金流量管理的水平和风险。

4.风险管理：评估公司对资金风险的防范和应对能力，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

可以通过评估公司的风险管理制度和措施的有效性，以及对风险事件的应对和处理情况，来评估资金风险管理的水平和能力。

5.绩效评价：综合考核公司资金管理绩效，包括利润、市值、资产负债率等。

应该根据企业的战略目标和发展阶段，确定具体的绩效指标，通过对绩效指标的分析和评估，来评价资金管理的贡献和价值。

三、考核方法1.定量分析：通过收集和整理相关数据，进行数据分析和计算，得出具体的考核结果。

可以采用比率分析、趋势分析、差异分析等方法，进行定量评估和对比分析。

2.定性评估：通过问卷调查、访谈等方式，收集管理人员和员工的意见和看法，以及相关的案例和证据。

可以通过专家评审、团队讨论等方法，进行定性评估和综合判定。

3.综合评估：通过综合考虑定量和定性结果，对资金管理的绩效进行综合评价和排名。

内部资金管理制度(暂行规定)

内部资金管理制度(暂行规定)一、资金管理权限集团内部实行高度集中的资金使用管理，费用开支实行事前请示、报告和计划列示制度。

1、总裁为集团的最高指挥者，唯一享有集团资金的使用审批权，集团内部所有借款，入帐支付票据必须经总裁签字，财务部门才能受理；2、总裁外出时，转帐；支付款项可通过OA办公系统办理财务申请审批手续后，财务部门予以受理。

3、100,000.00元以上的大额资金支付，实行集团领导集体协商制；4、500元以下的小额资金支付，实行分管领导负责制。

二、资金流通支付程序1、付款程序（1）费用支出费用支出必须经过审核。

借款由总裁从严控制。

费用使用经办人员应在原始票据背面详细说明事由（含验收、证明），经所在单位（部门）负责人审查后，报分管领导审核。

分管领导对费用支出的真实性负责。

（2）借款非经营性支出原则上不借款，周转性备用金等特殊情况由总裁从严控制审批。

确因工作需要办理借款的经营性支出，由分管领导从严控制。

财务负责人在分管领导审批后，负责对票据的合法、合规性进行审核。

检查复核后，由总裁核准，审批完成后（份数较多的可填制汇总报帐单）由主管会计编制会计记帐凭证。

财务负责人对原始凭证和记帐的合法性负责。

单证相符的记帐凭证是经办人员领款和财务出纳会计付款的依据。

出纳会计对资金的安全性负责，对单证的完整性负连带责任。

2、付款方式付款应严格执行《现金管理暂行条例》和《支付结算办法》。

（1）能转帐付款的，不允许支付现金；（2）1000元以上的大额现金支付，必须有收款单位明确的现金收款标识；（3）出纳会计手中持有的现金，不允许超出银行核定的备用金数，不允许白条抵库；（4）所有收入款项必须存入银行，通过银行流通，不允许坐支现金。

3、集团所属各单位间的资金流通（1）互相周转资金使用的，由单位财务部门报总裁批示后，办理手续；（2）集团内部单位间的资金流动，也必须经过审核；（3）单位间形成的往来款项，由财务部门负责，应按月清对。

公司内部奖惩资金管理制度

第一章总则第一条为加强公司内部管理，激励员工积极性，提高工作效率，促进公司持续健康发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体员工。

第三条本制度遵循公平、公正、公开的原则，奖罚分明，注重实效。

第二章奖励制度第四条奖励分为精神奖励和物质奖励两种形式。

第五条精神奖励包括：1. 表彰大会；2. 发表表扬信；3. 制作光荣榜；4. 提高评优评先资格。

第六条物质奖励包括：1. 奖金；2. 奖品；3. 带薪休假；4. 其他形式的奖励。

第七条奖励条件：1. 在工作中表现突出，为公司创造显著经济效益或社会效益的；2. 在公司重大活动中表现突出，为树立公司良好形象的；3. 在公司内部开展合理化建议、技术创新等活动，取得显著成果的；4. 在工作中勇于担当，乐于奉献，具有模范带头作用的；5. 其他应当给予奖励的情形。

第八条奖励程序：1. 各部门根据实际情况，提出奖励建议；2. 行政部门负责审核、公示；3. 经公司领导批准后，进行奖励。

第三章惩罚制度第九条惩罚分为警告、记过、降职、辞退等。

第十条惩罚条件：1. 违反国家法律法规，给公司造成严重经济损失或不良影响的；2. 违反公司规章制度，情节严重的；3. 搞破坏活动，严重影响公司正常工作的；4. 损害公司利益，给公司造成不良影响的；5. 其他应当给予惩罚的情形。

第十一条惩罚程序：1. 各部门根据实际情况，提出惩罚建议；2. 行政部门负责调查、核实；3. 经公司领导批准后，进行惩罚。

第四章奖惩资金管理第十二条奖惩资金由公司财务部门统一管理。

第十三条奖励资金来源：1. 公司年度预算；2. 公司利润；3. 其他合法渠道。

第十四条惩罚资金来源：1. 违规操作所得；2. 违约金；3. 其他合法渠道。

第十五条奖惩资金的使用：1. 奖励资金用于发放奖金、奖品等；2. 惩罚资金用于赔偿损失、弥补损失等。

第五章附则第十六条本制度由公司行政部门负责解释。

第十七条本制度自发布之日起施行。

通过本制度的实施，旨在激发员工的工作热情，提高公司整体竞争力，为公司的发展贡献力量。

公司资金的内部管理制度

公司资金的内部管理制度公司资金的内部管理制度是公司为了保障资金的安全性、合理性和高效性而建立的一套规章制度和操作流程。

它主要包括资金的收支管理、使用管理、监督管理以及风险控制管理等方面。

下面将从四个方面详细介绍公司资金的内部管理制度。

一、资金的收支管理1.预算编制：公司每年制定财务预算，确定各个部门的经费预算，确保预算的合理性和可行性。

2.收款管理：建立明确的收款制度和流程，规定收款人、收款时间、收款方式等，并及时核对收款账目。

3.付款管理：建立付款审批流程，实行预算控制和费用报销制度，确保付款的合规和安全。

4.理财管理：建立理财规定，规定资金的投资范围和比例，确保资金的安全性和收益性。

5.资金池管理：对公司的现金流进行整合和统筹，实现资金的集中管理和合理配置。

二、资金的使用管理1.借贷管理：建立借贷审批制度，明确借贷的必要性和合规性，并制定借贷还款计划。

2.工资管理：建立工资核算和发放流程，保障员工工资及时准确发放。

3.报销管理：建立费用报销制度，规定报销项目和金额限制，加强费用的核查和审核。

4.固定资产管理：制定固定资产购置、验收、折旧、报废等规定，确保固定资产的合理使用和保值增值。

三、资金的监督管理1.内部控制：建立内部控制制度，规定资金的使用权限和审批权限，并进行定期的内部审计和监督检查。

2.财务报告：建立健全的财务报告制度，编制月度和年度财务报表，并及时公开对内外相关人员。

3.外部审计：定期请专业的审计机构对资金使用情况进行审计，确保公司资金管理的合规性和透明度。

4.内部反馈：建立员工对公司资金管理的投诉与建议机制，确保内部对资金管理的监督和反馈。

四、风险控制管理1.内部风险控制：建立风险评估和防控机制，识别和评估资金管理中存在的风险，并采取适当的防范措施。

2.外部风险控制：建立应急预案和风险应对机制，应对外部环境的变化和不确定性，确保公司资金的安全。

3.投资风险控制：建立投资决策和风险控制制度，明确投资的目标和风险承受能力，并进行风险评估和管理。

管理团队考核奖励资金分配制度

管理团队考核奖励资金分配制度一、背景管理团队的有效考核和奖励制度对于激励和激发团队成员的工作积极性和创造性十分重要。

良好的奖励制度不仅可以促进团队成员的工作表现，还能够增强员工之间的团队凝聚力，提升整体绩效。

我们制定了以下管理团队考核奖励资金分配制度，以期为团队的稳健发展和员工的进步提供有效的激励和支持。

二、制度目的1. 激励管理团队成员，提高团队整体绩效水平；2. 促进管理团队成员积极参与团队目标的达成；3. 强化管理团队内部的激励机制，提高团队协同合作能力；4. 营造公平公正的奖励环境，激发团队积极性。

三、制度内容1. 考核维度本制度将对管理团队的表现进行多方面的考核，主要分为以下几个维度：a) 团队目标达成情况b) 团队内部协作和合作精神c) 创新能力和工作成果d) 关键绩效指标的实现程度e) 员工满意度和团队氛围情况2. 考核奖励资金分配比例根据以上考核维度，将奖励资金分配比例设置如下：a) 团队目标达成情况： 30%b) 团队内部协作和合作精神： 20%c) 创新能力和工作成果： 15%d) 关键绩效指标的实现程度： 20%e) 员工满意度和团队氛围情况： 15%3. 奖励资金核算奖励资金将根据考核维度和分配比例进行核算，正式核算结果将由管理团队负责人审核确认，并经董事会审批。

一旦公布结果，不得随意更改。

4. 奖励资金分配方式奖励资金将通过一次性奖金的方式进行分配，按照固定比例发放到符合条件的管理团队成员的工资账户中。

四、制度执行1. 制度执行责任相关部门和人员需要积极支持和执行本奖励资金分配制度，确保制度严肃性、公平性和合理性，保障奖励分配工作的顺利进行。

2. 奖励资金分配结果公示所有奖励资金的分配结果将在内部公示，确保公开透明，并接受相关成员的监督和检验。

3. 持续监督与改进制度执行期间，相关人员可以根据实际情况提出改进意见，经领导部门审核后进行适当调整，并及时通知全体成员。

五、制度审查本奖励资金分配制度将定期进行审查和评估，以确保其有效性和可持续性。

公司内部资金使用管理制度

第一章总则第一条为加强公司内部资金管理，规范资金使用行为，提高资金使用效率，确保资金安全，根据国家有关法律法规和公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体员工，包括各部门、子公司和分支机构。

第三条公司内部资金管理遵循以下原则：（一）合法性原则：资金使用必须符合国家法律法规和公司规章制度；（二）安全性原则：确保资金安全，防止资金损失；（三）效率性原则：提高资金使用效率，降低资金成本；（四）透明性原则：加强资金使用监督，确保资金使用公开、透明。

第二章资金收支管理第四条公司资金收支实行集中管理，由财务部门负责。

第五条各部门、子公司和分支机构应按照公司财务制度规定，及时、准确、完整地编制资金收支计划，报送财务部门审批。

第六条资金收支计划经审批后，各部门、子公司和分支机构应严格执行，不得擅自改变。

第七条资金收支实行“收支两条线”管理，收入应全部上缴公司，支出按计划使用。

第八条资金收支应使用公司指定的银行账户，严禁使用个人账户或非法账户进行资金收付。

第九条资金收支凭证应规范、完整，包括收款人、付款人、金额、用途、时间等要素。

第三章资金审批制度第十条资金审批权限根据公司实际情况和岗位职责划分，具体如下：（一）一般性支出：由部门负责人审批；（二）大额支出：由财务总监审批；（三）重大项目支出：由公司总经理审批。

第十一条资金审批流程：（一）编制资金使用申请；（二）提交审批；（三）审批通过后，由财务部门办理资金支付手续；（四）审批未通过，退回申请，并说明原因。

第四章资金监督与检查第十二条公司设立资金监督管理小组，负责对公司资金使用情况进行监督检查。

第十三条资金监督管理小组定期或不定期对各部门、子公司和分支机构的资金使用情况进行检查，发现问题及时纠正。

第十四条资金使用情况应定期向公司管理层报告，接受监督。

第五章责任追究第十五条对违反本制度的行为，根据情节轻重，给予通报批评、经济处罚、降职、撤职等处理。

第十六条对因失职、渎职导致资金损失的责任人，依法承担相应法律责任。

内部资金管理制度

内部资金管理制度内部资金管理制度是指企业为了保障公司财务安全、规范资金使用和流转等问题而制定的一系列规章制度。

内部资金管理制度涵盖了企业的日常资金管理、预算控制、资金流动和使用、内部控制等方面的内容。

通过建立和实施内部资金管理制度，企业能够提高资金利用效率，减轻风险，加强财务监督，确保企业的可持续发展。

1.资金计划管理：企业应制定资金计划，包括资金收入计划和支出计划，并按照计划进行资金使用和安排，避免因资金不足或过剩而影响企业的正常运营。

2.资金收付管理：企业应建立严格的资金收付管理制度，确保资金收付的准确性和及时性。

包括对收入的核查和记录、对支出的审核和审批、对账户余额的监控和调整等。

3.资金沟通和调拨管理：企业各部门之间的资金沟通和调拨应按照公司内部规定的程序和权限进行，并及时报告给资金管理部门。

资金调拨应有合理的依据，并保留相关的凭证和记录，以便审计和核对。

4.现金管理：企业应建立现金收付和管理制度，包括现金的保管、使用和存储，以及现金的流转和交付的程序和要求。

对现金的存取应有详细的记录和报告，确保现金的安全和使用的合法性。

5.银行账户管理：企业应对银行账户进行统一管理，包括开户申请、账户登记、账户变更等。

员工对企业银行账户的使用应符合相关规定和权限，未经授权不得擅自进行操作，确保账户安全和资金的合理使用。

二、预算控制制度1.预算编制和执行：企业应制定年度预算，包括收入预测和支出计划，并根据预算进行资金的调度和控制。

预算编制应有明确的流程和责任，由相关部门和人员负责，确保预算的合理性和准确性。

2.预算执行监控：企业应建立预算执行监控制度，对预算执行情况进行监控和分析，及时发现偏差和问题，并采取措施进行调整和纠正。

预算执行监控应定期进行，并做好相关的记录和报告，以便分析和总结。

3.预算调整：企业如在预算执行过程中发现收入或支出存在较大偏差或变化，应及时进行预算调整。

预算调整应经过审批和授权，并对调整的原因和依据进行记录和报告，确保预算的及时修订和执行。

公司内部资金池管理制度

第一章总则第一条为加强公司内部资金管理，提高资金使用效率，防范资金风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业会计准则》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部资金池的管理，包括资金筹集、使用、监督和考核等方面。

第三条公司内部资金池管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：严格按照国家法律法规和政策要求，确保资金筹集、使用和监督的合法性。

（二）安全性原则：确保资金安全，防止资金损失和风险。

（三）流动性原则：保持资金流动性，满足公司日常经营和资金周转需求。

（四）效益性原则：提高资金使用效益，实现资金保值增值。

第二章资金筹集第四条公司内部资金池的筹集方式包括：（一）自有资金：公司自有资金和依法取得的资金。

（二）借款：公司向金融机构或关联方借款。

（三）其他方式：经公司董事会批准的其他资金筹集方式。

第五条资金筹集应遵循以下程序：（一）编制资金筹集计划，明确资金筹集方式、金额、期限等。

（二）报公司董事会审批。

（三）按照批准的资金筹集计划进行筹集。

第三章资金使用第六条公司内部资金池的使用范围包括：（一）日常经营资金需求。

（二）投资项目资金。

（三）公司并购、重组等重大事项的资金需求。

（四）经公司董事会批准的其他资金使用。

第七条资金使用应遵循以下程序：（一）编制资金使用计划，明确资金使用用途、金额、期限等。

（二）报公司董事会审批。

（三）按照批准的资金使用计划进行使用。

第四章监督与考核第八条公司内部资金池的监督包括：（一）财务部门负责对资金筹集、使用、监督和考核情况进行日常监督。

（二）审计部门负责对资金管理情况进行定期审计。

（三）公司董事会负责对资金管理情况进行监督和考核。

第九条公司内部资金池的考核包括：（一）资金筹集的合规性、安全性、效益性。

（二）资金使用的合规性、效益性。

（三）资金监督和考核的及时性、准确性。

第五章附则第十条本制度由公司财务部门负责解释。

第十一条本制度自发布之日起施行。

内部考核资金管理办法

内部考核资金管理办法一、背景和目的内部考核是组织机构进行绩效评估和资源分配的重要手段之一。

为了确保内部考核资金的有效管理和使用，制定一套规范的内部考核资金管理办法是必要的。

本文旨在规范内部考核资金的管理流程和要求，以提高资金使用效益和资源配置合理性。

二、资金来源1. 内部考核资金来源于组织机构各级部门的自有资金，包括但不限于预算拨款、业务收入等。

2. 组织机构各级部门应按照内部考核规定的比例将一定比例的费用划拨为内部考核资金。

三、资金分配1. 内部考核资金的分配应根据组织机构的绩效评估结果和资源需求进行合理分配。

2. 绩效评估结果应作为资金分配的主要依据，绩效优秀的部门可获得相对更多的资金支持，以激励其继续保持良好表现。

3. 资源需求也是资金分配的考虑因素，对于重点项目或急需资金的部门，可以适当增加其资金配额。

四、资金管理1. 内部考核资金应设立专门的账户进行管理，确保资金的安全性和流转的透明度。

2. 资金使用时应严格按照相关预算计划和申请程序进行，未经批准不得擅自挪用或改变资金用途。

3. 资金使用过程中应建立健全的审核和监督机制，确保资金使用符合规定和目标要求。

4. 资金使用情况应定期进行统计和汇总，向上级部门和相关人员进行报告，并接受审计机构的监督和审计。

五、责任和评估1. 组织机构各级部门应建立明确的内部考核资金管理责任制，明确资金管理的责任主体和权责边界。

2. 内部考核资金管理绩效应纳入绩效考核评估指标体系，将资金使用绩效作为考核部门绩效的重要依据之一。

3. 针对内部考核资金的管理过程和绩效表现，应定期进行评估和总结，不断完善和优化管理办法。

六、违规处理1. 对于违反内部考核资金管理办法的行为，将依据组织机构内部规定进行相应处理，包括但不限于警告、扣减绩效奖金、降低资金拨款额度等。

2. 对于涉嫌严重违纪或职务违法行为的，应移交给相关纪检、审计等部门进行调查和处理。

七、其他事项1. 内部考核资金管理办法应根据实际情况进行定期修订和完善，并及时向相关部门和人员进行宣传和解释，确保执行的一致性和透明度。

公司内部管理制度之资金管理办法

资金管理办法 1资金管理办法第一条为加强对公司系统内资金使用的监督和管理，加速资金周转，提高资金利润率，保证资金安全，特制定本规定。

第二条管理机构：（一）公司设立资金管理部，在财务总监领导下，办理各二级公司以及公司内部独立单位的结算、贷款、外汇调剂和资金管理工作。

（二）结算中心具有管理和服务的双重职能。

与下属公司在资金管理工作中是监督与被监督，管理与接受管理的关系，在结算业务中是服务与被服务的客户关系。

第三条存款管理：公司内各二级公司除在附近银行保留一个存款户，办理小额零星结算外，必须在资金部开设存款账户，办理各种结算业务，在资金部的结算量和旬、月末余额的比例不得低于80%，10万元以上的大额款项支付必须在资金管理部办理，特殊情况需专题报告，经批准同意后，方可保留其他银行结算业务。

第四条借款和担保业务管理：（一）借款和担保限额。

集团内各二级公司应在每年年初根据董事会下达的利润任务编制资金计划，报资金管理部。

资金管理部根据公司的年度任务、经营发展规划、资金来源以及各二级的资金效益状况进行综合平衡后，编制总公司及二级公司定额借款、全部借款的最高限额以及为二级公司信用担保的最高限额，报董事会审批后下达执行。

年度中资金管理部将严格按照限额计划控制各二级公司借款规模，如因经营发展，贷款或担保超限额的，应专题报告说明资金超限额的原因，以及新增资金的投向、投量和使用效益，经资金管理部审查核实后，提出意见，报财委、董事会审批追加。

（二）集团内借款的审批。

凡集团内借款金额在300万元（含300万元，外币按记账汇率折算，下同）以内的，由资金管理部审查同意后，报财务总监审批；借款金额在300万元以上的，由资金管理部审查，财务总监加签同意后报董事长审批。

（三）担保的审批。

各二级公司向银行借款需要总公司担保时，担保额在300万元以下的由财务总监审批，担保额在300万至2000万元的，由财务总监核准，董事长审批。

担保额在2000万元以上的，一律由财委加签后报董事长审批，并经董事长办公会议通过。

XXXX银行XXXX年单位资金管理考核办法

___XXXX年单位资金管理考核办法一、考核目的本文档旨在规范___各单位资金管理工作，提高资金利用效率和风险控制水平，促进银行业务发展。

二、考核内容1.资金使用情况：各单位需报告资金的使用情况，包括资金来源、资金运用方式、资金收益情况等。

2.资金运作管理：要求各单位建立健全资金运作管理制度，包括资金流程、资金使用权限、资金风险控制等。

3.资金报表透明度：各单位需准时提交资金报表，确保报表准确完整，并提供相应的解释和说明。

4.资金合规性管理：各单位需严格遵守相关法律法规、银行内部规定，确保资金管理合规，防范风险，避免违规行为发生。

5.资金利用效率：根据各单位业务特点和资金需求，对资金利用的效率进行评估，鼓励单位优化资金配置，提高资金利用效率。

三、考核流程1.考核计划制定：银行总行根据年度业务计划，制定各单位资金管理考核计划。

2.考核指标确定：根据考核目的和内容，制定相应的考核指标，包括资金使用情况、运作管理、报表透明度、合规性管理和利用效率等方面。

3.考核数据采集：各单位根据考核指标，按时提供相关数据和报表。

4.考核结果评估：总行对各单位的考核数据进行评估和分析，形成考核结果。

5.考核结果反馈：总行向各单位反馈考核结果，并进行解读和说明。

6.考核结果应对：各单位根据考核结果，进行合理的调整和改进，及时解决存在的问题。

四、考核结果运用1.考核结果公示：总行将考核结果予以公示，提高考核的透明度和公正性。

2.考核结果考核：总行对各单位的使用资金情况进行核实和考核。

3.考核结果影响：考核结果将作为评价各单位业绩的重要参考依据，对优秀单位给予表彰和奖励，对存在问题的单位加强监管和整改。

五、考核周期本考核办法适用于XXXX年度的单位资金管理考核，具体的考核周期和时间将根据实际情况确定，总行将提前至少30天通知各单位。

六、附则本文档由总行资金管理部负责解释和修订，并根据实际情况进行调整和优化。

以上是关于___XXXX年单位资金管理考核办法的文档，请根据实际情况进行修改和优化。

XXXX银行XXXX年个人资金管理考核办法

___XXXX年个人资金管理考核办法一、考核目的本考核办法旨在评估___个人资金管理的绩效，确保员工在日常工作中严格遵守相关规定，做好个人资金管理，并促进风险控制和客户满意度提高。

二、考核内容1.资金管理水平评估员工在日常工作中的资金管理能力，包括但不限于以下指标考核：资金安全性：员工是否严格遵守银行资金管理规定，确保客户资金安全；资金利用效率：员工是否能够合理运用资金，为客户创造更多的经济价值；资金流动性：员工是否能够及时、灵活地处理客户的资金要求和业务办理；2.风险管理能力评估员工在处理个人资金管理过程中的风险控制能力，包括但不限于以下指标考核：风险识别能力：员工能否及时发现潜在风险，并采取相应措施进行控制；风险评估能力：员工能否准确评估资金管理过程中的风险程度，并采取适当措施进行防范；风险应对能力：员工面对风险是否能够迅速、决断地采取应对措施，并确保风险得到控制；3.客户服务质量评估员工在个人资金管理过程中的客户服务水平，包括但不限于以下指标考核：服务态度：员工在客户接触过程中是否热情、耐心、友好，能够积极解决客户问题；服务效率：员工办理业务是否快速高效，确保客户尽快得到满意答复；服务准确性：员工办理业务是否准确无误，避免给客户带来不必要的麻烦；三、考核方法1.考核期考核周期为XXXX年。

2.考核方式考核采取定期实地检查和不定期抽查相结合的方式进行。

定期实地检查：管理部门会定期前往各分支机构进行实地检查，对员工的个人资金管理情况进行评估；不定期抽查：管理部门会随机抽取若干员工，对其个人资金管理情况进行抽查与评估；3.考核结果与奖惩考核结果将根据员工在个人资金管理考核中的得分来进行评定，并根据评定结果给予相应的奖励或处罚。

优秀：得分在90及以上，将获得表彰和奖励；良好：得分在80-89之间，将获得鼓励和奖励；合格：得分在60-79之间，将按照公司制度进行奖励或警告；不合格：得分在60以下，将受到相应的处罚和监管；四、考核结果的使用考核结果将作为员工晋升、职务调整、薪资调整及岗位评价的重要参考依据，并纳入员工绩效管理体系进行考核。

单位内部资金管理制度

第一章总则第一条为加强本单位的资金管理，确保资金安全、合规、高效运行，根据国家有关法律法规及财务管理制度，结合本单位实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本单位所有资金收支、存储、使用、监督等环节。

第三条本制度遵循以下原则：1. 预算管理原则：严格按照预算执行，加强预算编制、执行和监督；2. 安全性原则：确保资金安全，防止资金损失和浪费；3. 合规性原则：严格遵守国家法律法规和财务管理制度；4. 效率性原则：提高资金使用效率，降低资金成本。

第二章资金管理组织机构及职责第四条成立本单位资金管理领导小组，负责制定资金管理制度，监督资金管理工作的执行。

第五条资金管理领导小组下设资金管理办公室，负责具体实施资金管理工作。

第六条资金管理办公室的主要职责：1. 负责制定和完善资金管理制度；2. 负责编制、执行和监督资金预算；3. 负责资金收支的审批、核算和监督；4. 负责资金存储和支付的管理；5. 负责内部审计和外部审计的协调。

第三章资金预算管理第七条本单位实行年度资金预算管理制度。

第八条资金预算编制应遵循以下程序：1. 各部门根据业务需求，编制年度资金预算；2. 资金管理办公室对各部门预算进行汇总、审核和平衡；3. 资金管理领导小组审批年度资金预算；4. 资金管理办公室根据审批后的预算执行资金管理。

第四章资金收支管理第九条资金收支管理应遵循以下原则：1. 依法依规：严格按照国家法律法规和财务管理制度执行；2. 规范操作：加强资金收支的审批、核算和监督；3. 及时准确：确保资金收支的及时性和准确性。

第十条资金收支审批程序：1. 各部门提出资金收支申请，经分管领导审批；2. 资金管理办公室对申请进行审核，符合规定的予以批准；3. 资金支付时，由出纳员根据批准的支付凭证办理。

第五章资金存储管理第十一条本单位资金存储管理应遵循以下原则：1. 安全合规：确保资金存储安全，符合国家法律法规和财务管理制度；2. 效率优先：提高资金存储效率，降低资金成本。

资金管理考核办法

资金管理考核办法一. 总则为了加强集团公司资金的使用管理和监督，加速资金周转，提高资金利润率，保证资金运作的安全和稳健，防范金融风险，特制定本规定。

二. 资金内控管理1. 资金管理结算中心负责集团公司资金的规划、协调、筹措和运作，集中控制管理集团公司所属企业的全部资金；所属企业财务部门负责办理本企业的资金结算和核算管理工作。

2. 资金管理结算中心负责管理集团公司所属企业的财务印鉴印章；所属企业财务部门负责保管开户银行的支票和密码，做到票印分管；经批准需带财务印鉴印章外出办理业务时，应两人分别携带、使用。

3. 所属企业财务部门负责在开户银行建立网上银行，日常付款业务一律通过网银支付，按时编制“银行存款余额调节表”并定期送资金管理结算中心审核；资金管理结算中心负责网银的授权审核，定期对银企账户余额进行复核监督；付款审批手续按集中分批审核付款制度，网银操作人员要定期更换密码，确保网银安全。

4. 严禁所属企业擅自向外单位及个人拆借资金。

三. 资金收支使用管理1. 企业发生产品销售、加工等收入业务时，依据相关文件合同在限期内货款两清。

2. 空白支票必须存放在保险柜内，严禁对外付款签发空头、空白支票。

3. 所有的对外付款，严格执行董事长与财务副总、资金管理结算中心、所属企业分管领导联签审批制度。

4. 特殊情况需即时付款，遇有关审批人员不在时，应由经办人通过电话联系，并在付款会签单上作好备注，由财务部门经办人及时补批。

5. 所属企业对设备、原材物料采购、基建工程及井巷公司工程的投资，验收后按计划付款，执行集中分批审核付款制度。

四. 现金管理执行1988年8月16日国务院第12号令发布、2011年1月8日国务院第588号令修订的《现金管理暂行条例》1.现金收入企业经济业务收到的现金由出纳员保管，出具现金收入凭据，并及时存入开户银行。

出纳员是库存现金的唯一合法保管人,其它任何人不得挪用、坐支或存入个人帐户。

2. 现金支付2.1、财务部门负责现金日记帐的登记，做到帐款相符、日清月结。

内部银行及资金管理办法

内部银行及资金管理办法为进一步规范企业内部资金市场，更加有效的管好、用活资金，提高资金的使用效果，强化资金管理机制，发挥内部银行的职能,特制定本办法。

一、总则内部银行实行资金高度管理体制，是公司资金筹措的中心，是外部资金的往来结算中心，是内部存款、信贷、结算与控制中心.二、机构设置1、内部银行业务管理隶属于资产财务部，是资产财务部下设的资金管理机构，在资金管理上行使内部独立核算职能，在企业会计师领导下，行使资金管理职能，资金管理实行会计师一支笔审批。

2、内部银行单独设置办事机构，内部银行结算中心办事机构设在公司，根据公司的发展和生产规模,经营地点等情况,也可设分理处。

3、内部银行的业务管理人员暂定为2—3人。

会计员、记帐员、出纳各1人。

三、帐户的开立1、内部银行实行内部独立核算单位(项目）开户单位设置帐户，内部独立核算以下单位,可根据业务需要设置二级内行存款帐户进行核算.2、公司所属各单位必须在内部银行开设内行帐户，进行资金结算，不允许在外部银行开设外部帐户。

3、公司所属各单位在内部银行开户时，需提交开户申请书,填写预留印签卡，预留印签卡不少于二枚，即开户单位的财务专用章，委托法人印章或财务负责人的印章.4、材料物资供应公司暂保留外部银行帐户（材料采购户），同时，必须在内部银行开设帐户，办理基层单位材料调拨的往来结算.该公司不准直接接受公司收取的运费和货款存入自己的外部帐户，如违反此规定，将追究单位领导和财务负责人的责任。

5、基层单位违反规定私自在外部银行开设帐户的，一经发现,撤销财务负责人（主管会计）的职务,同时公司对单位主要负责人进行从重处罚。

6、公司投资控股单位及联营核算单位,一律在公司内部银行开设帐户，除在合同中有其他约定的。

7、外区路桥施工项目需在外区外部银行开设帐户，必须经公司资产财务部同意，总会计师批准后，到内部银行备案。

四、结算凭证1、内部银行支票分为转帐支票和现金支票两种，由开户单位签发，作为内部银行收付款项的凭证，内部银行支票只限于内部流通,对外无效.内部银行现金支票只可支取现金，转帐支票不得支取现金。