案件防控新规竞赛供参考的题目及答案

供参考的竞赛题目和答案

一、单选类题目：

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。

A、自然人作案

B、内外勾结作案

C、集体作案

D、单位犯罪

2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）

A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动

C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动

D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）

A、不得为从事非法集资活动的企业开立账户、办理结算、提供贷款等

B、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度

C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D、加强伟大账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须

严格分开

4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。

A、2

B、3

C、4

D、1

5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）

A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字

C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

D、对客户资料必须严格保管

6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）

A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措

施发现的案件

C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取措施后发现的案件

D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的

7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）

A、一季度一评

B、半年一评

C、一年一评

D、两年一评

8、以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）

A、应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

B、年度内发生非自查发现重大案件、恶性案件的，年度考评结果一票否决

C、在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决

D、应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面

9、根据监管规定，说法不正确的是：（C）

A、银行发生案件，不论是否自查发现，无论有何种情形，对作案嫌

疑人和在案件中应负刑事责任的相关人员，都应移送司法机关依法处理

B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。

C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D、银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

10、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（A）

A、枪支弹药

B、授权卡

C、空白凭证

D、查询对账

11、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B）

A、甲银行不得向乙公司发放贷款

B、甲银行不得向乙公司发放信用贷款

C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款

D、甲银行可以自由向乙公司发放贷款

12、根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是：（A）

A、向其他商业银行投资

B、房地产开发业务

C、信托投资业务

D、股票投资业务

13、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累积得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。

A、95分（含）以上

B、85分（含）以上

C、80分（含）以上

D、65分（含）以上

14、银行工作人员违反发力、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑活着拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）

A、集资诈骗罪

B、高利转贷罪

C、违法发放贷款罪

D、贷款诈骗罪

15、“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）

A、了解你的业务

B、了解你的客户业务单据

C、了解你的客户业务

D、了解你的客户

16、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。

A、治安高风险单位

B、治安关注单位

C、治安重点防范单位

D、治安隐患单位

17、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次。

A、每半年

B、每一年

C、每两年

D、每五年

18、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）

A、排查—整改—提高—再排查

B、制度—执行—检查—修订制

C、制度—执行—反馈—检查—修订制度

D、制度—排查方案—整改—修订制度—执行

19、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。