债券基金与货币基金 ppt课件
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近一年净值增长率前五名（截至2009年1月9日）
基金名称
基金代码
中信稳定双利 288102
基金公司 华夏基金
最新净值 1.101
华夏债券AB 001001 国泰金龙债券A 020002 大成债券AB 090002 博时稳定价值A 050106
华夏基金 国泰基金 大成基金 博时基金
1.159 1.075 1.066 1.119
1.6406
7日年化收益 5.6500
4.1769
4.7500
1.3599
2.7600
0.5563
2.5900
2.9802
2.4400
4、债券基金费率
➢ 债券基金的认购费
基金名称
认购费率
中信稳定双利
0
嘉实超短债
0
交银施罗德增利A 认购期已过
申购费率
赎回费率
0
30天以下0.1%
30天以上0
0
50万以下 0.8% 50-100万 0.6% 100-200万 0.5% 200-500万 0.3% 500万以上 每笔 1000元
货币型基金投资范围
➢ 货币型基金 1、现金 2、期限在一年以内（含一年）以内的回购 3、期限在一年以内（含一年）的央行票据 4、剩余期限在397天以内（含397天）的债券 5、一年以内（含一年）银行定期存款、大额存单 6、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性
的货币市场工具
3、近期债券型基金排名
0
1年以下0.1% 1-2年0.05% 2年以上0
4、货币基金的费率
➢ 无申购费、赎回费 ➢ 免征利息税 ➢ 管理费用低
基金名称
申购费率
中信现金优势货币 0
华夏现金增利
0
嘉实货币
0
南方现金增利
0
博时现金收益
0
赎回费率 0 0 0 0 0
管理费率 0.33% 0.33% 0.33% 0.33% 0.33%
➢ 货币基金：弱市之中取代活期存款的首选
➢ 债券基金选择标准： ➢ 09年选择具有债券承销优势的基金公司
➢ 货币基金选择标准： ➢ 历史业绩为重要参考指标
16.06% 13.01% 13.01% 12.75% 12.12%
1.101 1.108 1.108 1.104 1.108
近一年净值增长 率
华夏基金 交银施罗德
交银施罗德
交银施罗德
建新基金
3、近期债券基金排名
近一个月净值增长率前五名（截至2009年1月9日）
Βιβλιοθήκη Baidu
基金名称
基金代码
基金公司
最新净值
中信稳定双利 288102
央行票据、银行存款 的基金称为货币基金
1、债券基金和货币基金的类型 ➢ 债券型基金 1、纯债型 2、偏债型 ➢ 货币型基金 ➢ 货币型基金没有具体分类
2、债券型基金的投资范围
➢ 纯债型基金 1、国债（一年以上） 2、金融债（中长期金融债） 3、长期存款 4、新债申购
➢ 偏债型基金 1、纯债型基金的投资品种 2、各种权益类资产，如股票、权证
近一年净值增 长率 12.86%
11.5% 11.49%
11.48%
11.13%
3、近期债券基金排名
近半年净值增长率前五名（截至2009年1月9日）
基金名称
基金代码
基金公司
最新净值
中信稳定双利 288102
交银施罗德增 利A
交银施罗德增 利B
交银施罗德增 利C
建信稳定增利
519680 519681 519682 530008
债券基金与货币基金简述
二OO九年一月
目录 1. 债券基金和货币基金的定义和分类 2. 债券基金和货币基金的投资范围 3. 近期债券和货币基金业绩排名 4. 债券基金和货币基金的相关费率 5. 债券基金和货币基金的流动性
精品资料
• 你怎么称呼老师？
• 如果老师最后没有总结一节课的重点的难点，你 是否会认为老师的教学方法需要改进？
• 你所经历的课堂，是讲座式还是讨论式？ • 教师的教鞭
• “不怕太阳晒，也不怕那风雨狂，只怕先生骂我 笨，没有学问无颜见爹娘 ……”
• “太阳当空照，花儿对我笑，小鸟说早早早……”
1、债券基金和货币基金的定义
➢债券型基金：以国债、金融债等固定收益类金融工具为
主要投资对象的基金称为债券型基金
➢货币型基金 ：投资于货币市场，如短期国债、回购、
3、货币基金近期排名
➢ 评价货币基金的标准：7日年化收益率 ➢ 货币基金排名（截至1月14日）
基金名称
基金代码
中信优势货币 288101
广发货币
270004
华安现金富利 040033
华夏现金增利 003003
汇添富货币B 519517
基金公司
华夏基金 广发基金 华安基金 华夏基金 汇添富基金
万份基金净收 益
5、债券基金与货币基金的流动性
➢ 评判流动性标准：资金到账时间 ➢ 债券型基金：一般为T+3（中信 、华夏） ➢ T日赎回，T+2资金交收，T+3资金可用 ➢ 货币型基金：最快为T+1日，一般为T+2（南方、中信） ➢ T日赎回，T+1日资金交收，T+2日资金可用
投资建议
➢ 债券基金：规避风险，资产配置
2.95
华富收益增强 410004
2.93
A
华富收益增强 410005
2.2
B
中海稳健收益 395001
2.16
工银瑞信信用 485107
2.13
添利A
1.101 1.073 1.07 1.092 1.108
近一个月净值增长 率
华夏基金
华富基金 华富基金 中海基金 工银瑞信
3、近期债券基金排名 年化收益排名（截至2009年1月9日） ➢ 第一名 中信稳定双利 （15.9%） ➢ 第二名 长盛中信债券 （15.8%） ➢ 第三名 国投瑞银融华债券 （15.12%） ➢ 第四名 南方宝元债券 （14.81%） ➢ 第五名 富国天力增长债券（14.59%）
基金名称
基金代码
中信稳定双利 288102
基金公司 华夏基金
最新净值 1.101
华夏债券AB 001001 国泰金龙债券A 020002 大成债券AB 090002 博时稳定价值A 050106
华夏基金 国泰基金 大成基金 博时基金
1.159 1.075 1.066 1.119
1.6406
7日年化收益 5.6500
4.1769
4.7500
1.3599
2.7600
0.5563
2.5900
2.9802
2.4400
4、债券基金费率
➢ 债券基金的认购费
基金名称
认购费率
中信稳定双利
0
嘉实超短债
0
交银施罗德增利A 认购期已过
申购费率
赎回费率
0
30天以下0.1%
30天以上0
0
50万以下 0.8% 50-100万 0.6% 100-200万 0.5% 200-500万 0.3% 500万以上 每笔 1000元
货币型基金投资范围
➢ 货币型基金 1、现金 2、期限在一年以内（含一年）以内的回购 3、期限在一年以内（含一年）的央行票据 4、剩余期限在397天以内（含397天）的债券 5、一年以内（含一年）银行定期存款、大额存单 6、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性
的货币市场工具
3、近期债券型基金排名
0
1年以下0.1% 1-2年0.05% 2年以上0
4、货币基金的费率
➢ 无申购费、赎回费 ➢ 免征利息税 ➢ 管理费用低
基金名称
申购费率
中信现金优势货币 0
华夏现金增利
0
嘉实货币
0
南方现金增利
0
博时现金收益
0
赎回费率 0 0 0 0 0
管理费率 0.33% 0.33% 0.33% 0.33% 0.33%
➢ 货币基金：弱市之中取代活期存款的首选
➢ 债券基金选择标准： ➢ 09年选择具有债券承销优势的基金公司
➢ 货币基金选择标准： ➢ 历史业绩为重要参考指标
16.06% 13.01% 13.01% 12.75% 12.12%
1.101 1.108 1.108 1.104 1.108
近一年净值增长 率
华夏基金 交银施罗德
交银施罗德
交银施罗德
建新基金
3、近期债券基金排名
近一个月净值增长率前五名（截至2009年1月9日）
Βιβλιοθήκη Baidu
基金名称
基金代码
基金公司
最新净值
中信稳定双利 288102
央行票据、银行存款 的基金称为货币基金
1、债券基金和货币基金的类型 ➢ 债券型基金 1、纯债型 2、偏债型 ➢ 货币型基金 ➢ 货币型基金没有具体分类
2、债券型基金的投资范围
➢ 纯债型基金 1、国债（一年以上） 2、金融债（中长期金融债） 3、长期存款 4、新债申购
➢ 偏债型基金 1、纯债型基金的投资品种 2、各种权益类资产，如股票、权证
近一年净值增 长率 12.86%
11.5% 11.49%
11.48%
11.13%
3、近期债券基金排名
近半年净值增长率前五名（截至2009年1月9日）
基金名称
基金代码
基金公司
最新净值
中信稳定双利 288102
交银施罗德增 利A
交银施罗德增 利B
交银施罗德增 利C
建信稳定增利
519680 519681 519682 530008
债券基金与货币基金简述
二OO九年一月
目录 1. 债券基金和货币基金的定义和分类 2. 债券基金和货币基金的投资范围 3. 近期债券和货币基金业绩排名 4. 债券基金和货币基金的相关费率 5. 债券基金和货币基金的流动性
精品资料
• 你怎么称呼老师？
• 如果老师最后没有总结一节课的重点的难点，你 是否会认为老师的教学方法需要改进？
• 你所经历的课堂，是讲座式还是讨论式？ • 教师的教鞭
• “不怕太阳晒，也不怕那风雨狂，只怕先生骂我 笨，没有学问无颜见爹娘 ……”
• “太阳当空照，花儿对我笑，小鸟说早早早……”
1、债券基金和货币基金的定义
➢债券型基金：以国债、金融债等固定收益类金融工具为
主要投资对象的基金称为债券型基金
➢货币型基金 ：投资于货币市场，如短期国债、回购、
3、货币基金近期排名
➢ 评价货币基金的标准：7日年化收益率 ➢ 货币基金排名（截至1月14日）
基金名称
基金代码
中信优势货币 288101
广发货币
270004
华安现金富利 040033
华夏现金增利 003003
汇添富货币B 519517
基金公司
华夏基金 广发基金 华安基金 华夏基金 汇添富基金
万份基金净收 益
5、债券基金与货币基金的流动性
➢ 评判流动性标准：资金到账时间 ➢ 债券型基金：一般为T+3（中信 、华夏） ➢ T日赎回，T+2资金交收，T+3资金可用 ➢ 货币型基金：最快为T+1日，一般为T+2（南方、中信） ➢ T日赎回，T+1日资金交收，T+2日资金可用
投资建议
➢ 债券基金：规避风险，资产配置
2.95
华富收益增强 410004
2.93
A
华富收益增强 410005
2.2
B
中海稳健收益 395001
2.16
工银瑞信信用 485107
2.13
添利A
1.101 1.073 1.07 1.092 1.108
近一个月净值增长 率
华夏基金
华富基金 华富基金 中海基金 工银瑞信
3、近期债券基金排名 年化收益排名（截至2009年1月9日） ➢ 第一名 中信稳定双利 （15.9%） ➢ 第二名 长盛中信债券 （15.8%） ➢ 第三名 国投瑞银融华债券 （15.12%） ➢ 第四名 南方宝元债券 （14.81%） ➢ 第五名 富国天力增长债券（14.59%）