证券公司理财知识讲座PPT
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证券公司理财投资培训教材PPT
华西证券有限责任公司
Western China Securities Co.，Ltd
财产 传承
减轻 税负
结婚 生子
六大 生活 目标
退休 保障
置业 买房
子女 教育
低风险投资的最佳选择
家庭理财的专业顾问
华西证券有限责任公司
Western China Securities Co.，Ltd
按照当前不断上涨的物价水平，实现六大目标将需 要大额的资产保家庭理财的专业顾问
认识证券市场
华西证券有限责任公司
Western China Securities Co.，Ltd
华西证券有限责任公司
Western China Securities Co.，Ltd
认识证券市场
低风险投资的最佳选择
助你成功 共享成果 家庭理财的专业顾问
证券市场
华西证券有限责任公司
Western China Securities Co.，Ltd
发行市场（又称一级市场） 是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所。 主要作用： 1.为资金需求者提供筹措资金的渠道
2.为资金供应者提供投资和获利的机会,实现储蓄向投 资转化，等。
交易市场（又称二级市场） 是买卖已发行证券的市场。
“你不理财，财不理你”
让理财成为您的生活习惯与方式，让理财伴随您的 生活，您会感受到不一样的人生！
低风险投资的最佳选择
家庭理财的专业顾问
理财投资的热点
华西证券有限责任公司
Western China Securities Co.，Ltd
黄金——实物黄金、纸黄金、黄金期货、现货金等
基金——银行渠道（开放式基金）；证券公司渠道（开放式基金、 ETF基金、LOF基金、封闭式基金等
证券理财培训PPT
2019/11/18
9
交易时间
• 交易日为每周一至周五。交易采用竞价交 易方式，每个交易日的 9 ： 15 — 9 ： 25 为开盘集合竞价时间， 9 ： 30 至 11 ： 30 、 13 ： 00 至 15 ： 00 为连续竞价时间， 开市期间停牌并复牌的证券除外。国家规 定的节假日、法定节假日以及交易所公告 的休市日休市
我们的理财共识
•你不理财，财不理你
2019/11/18
2
我们的理财共识 穷人与富人的重要区别
穷人：努力工作 攒钱 消费 富人：努力工作 攒钱 投资 消费
我们的理财共识
长期理财
巴菲特是迄今为止全球最成 功的投资家。他的价值投资理念， 充分验证了这一观点。选中优质 的企业，低位买入其股票，然后 长期持有。
我们的理财共识
100万不投资，30年后就只相当于现在的21.4万， 白白损失了78.6%，还能依靠这笔钱养老吗？
个人投资者开户流程
• 您需要带上本人居民身份证和同名银行存 折或银行卡，到方正证券每一个 营业部 均 可办理深沪 A 、 B 股证券帐户卡、开立资 金帐户和客户资金第三方存管手续。我公 司已开通第三方存管的银行：邮政、您可 以作为您的资金存管银行。
2019/11/18Fra bibliotek162019/11/18
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20
强大的集团背景
悠久的历史
即将成为上市公司，规范运作
强大的信息支持
公司荣誉：
价格涨跌幅限制的证券，在价格涨跌幅限制以内
的申报为有效申报。超过涨跌幅限制的申报为无
效申报。
证券投资理财理念培训
•根据官方统计口径，2002年至2011年，物 价累计上涨了29.3% 。
•十年前，
•今天的十元钱，
•十元钱可以买16斤大米 •可以买5斤大米
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证券投资理财理念培训
通货膨胀，财富的天敌！
• 如果每年通货膨胀率为5%，现在您手中的10万元 ，10年后的购买力为多少呢？
5.9万元
•存在银行的钱，缩水比例高达40%，而且这种缩水是不知不觉的！
• 20年后变成355736.89元
• 30年后变成670506.03元 因此理财重点在于有财可理，而不在于金钱的多寡
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证券投资理财理念培训
资本市场有利可图，放弃资本市 场等于你放弃投资，它是最简单 的，也最能获利的渠道
•要想安全地进入 资本市场，必须选
择专业机构。
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证券投资理财理念培训
财富保障
•投资 •职业 •规划 •规划
•生活 •规划
•税务 •规划
•投资 •管理
•债务 •风险 •管理 •管理
财富分
•婚姻 •规划
•遗产 •规划
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证券投资理财理念培训
•一生需要赚多少钱？
•房子： 50万（连买房带装修）
•
唉！撑死100平米。
•车子： 90万（普通汽车15万，10年换一次，开30年车）
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证券投资理财理念培训
• 专家理财的优势
•投资渠道宽
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证券投资理财理念培训
• 专家理财的优势
•投资品种多
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证券投资理财理念培训
•专家理财的投资品种优势
•按债券发行市场分类 •按发行主体分类
•十年前，
•今天的十元钱，
•十元钱可以买16斤大米 •可以买5斤大米
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证券投资理财理念培训
通货膨胀，财富的天敌！
• 如果每年通货膨胀率为5%，现在您手中的10万元 ，10年后的购买力为多少呢？
5.9万元
•存在银行的钱，缩水比例高达40%，而且这种缩水是不知不觉的！
• 20年后变成355736.89元
• 30年后变成670506.03元 因此理财重点在于有财可理，而不在于金钱的多寡
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证券投资理财理念培训
资本市场有利可图，放弃资本市 场等于你放弃投资，它是最简单 的，也最能获利的渠道
•要想安全地进入 资本市场，必须选
择专业机构。
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证券投资理财理念培训
财富保障
•投资 •职业 •规划 •规划
•生活 •规划
•税务 •规划
•投资 •管理
•债务 •风险 •管理 •管理
财富分
•婚姻 •规划
•遗产 •规划
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证券投资理财理念培训
•一生需要赚多少钱？
•房子： 50万（连买房带装修）
•
唉！撑死100平米。
•车子： 90万（普通汽车15万，10年换一次，开30年车）
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证券投资理财理念培训
• 专家理财的优势
•投资渠道宽
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证券投资理财理念培训
• 专家理财的优势
•投资品种多
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证券投资理财理念培训
•专家理财的投资品种优势
•按债券发行市场分类 •按发行主体分类
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理财培训讲座
金融理财知识
EMANCIPATION OF MIND AND PHYSICAL AND MENTAL HEALTH
汇报时间：XX.XX
汇报人：XXX
目录
SAFETY EMPLOYMENT
01 金 融 理 财 02 理 财 概 述 03 投 资 风 险 04 其 他 问 题
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02
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理财培训讲座
感谢您的观看
EMANCIPATION OF MIND AND PHYSICAL AND MENTAL HEALTH
汇报时间：XX.XX
汇报人：XXX
PART 01
金融理财
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金融理财知识
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SAFETY EMPLOYMENT
01 金 融 理 财 02 理 财 概 述 03 投 资 风 险 04 其 他 问 题
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PART 01
金融理财
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证券公司培训教材基础知识PPT课件
• 按投资目标划分，可分为成长型基金、 收入型基金和平衡型基金
32
封闭式基金与开放式基金的区别
• 期限不同 • 发行规模限制不同 • 基金单位交易方式不同 • 基金单位交易价格的计算标准不同 • 投资策略不同 • 交易费用不同 • 基金单位净资产的公布时间不同
33
LOF基金
LOF(Listed Open – ended Fund)， 是指在交易所上市交易的开放式证券投 资基金，也称“上市型开放式基金”。 上市型开放式基金的投资者既可以通过 基金管理人或其委托的销售机构以基金 净值进行基金的申购、赎回，也可以通 过交易所市场以交易系统撮合成交价进 行基金的买入、卖出。
销指定交易在第二天生效。
21
什么情况下不能撤销指定交易
• 当天有成交 • 当天有委托，未成交 • 新股认购和新股配售期内不能撤销指定易
22
指定交易为何指定不了
◆一种可能是该股东卡刚刚开出，还未生效（新
开出的股东帐号T＋1日才能生效），这 些帐号 开出当天无法办理指定交易； ◆另一种可能是该投资者的帐户被其他证券营业部 误指定了，遇到这种情况可以通过（021） 68800030语音服务系统查询。
14
哪些人可以投资B股
– 外国的自然人、法人和其他组织 – 港、澳、台地区的自然人、法人和其他组织 – 定居海外的中国公民 – 境内个人投资者（2001-2-28） – 中国证监会规定的其它投资人
15
B股的交易、交收方式
• B股实行“T+1”交易方式，即投资者当天买 入的股票不能在当天卖出，须待第二天方可卖 出
• 完全复制指数 费用低 没有债券、流动性现金仓位 实物申购赎回，减少冲击成本
跟踪误差小，完成指数投资的股票化
32
封闭式基金与开放式基金的区别
• 期限不同 • 发行规模限制不同 • 基金单位交易方式不同 • 基金单位交易价格的计算标准不同 • 投资策略不同 • 交易费用不同 • 基金单位净资产的公布时间不同
33
LOF基金
LOF(Listed Open – ended Fund)， 是指在交易所上市交易的开放式证券投 资基金，也称“上市型开放式基金”。 上市型开放式基金的投资者既可以通过 基金管理人或其委托的销售机构以基金 净值进行基金的申购、赎回，也可以通 过交易所市场以交易系统撮合成交价进 行基金的买入、卖出。
销指定交易在第二天生效。
21
什么情况下不能撤销指定交易
• 当天有成交 • 当天有委托，未成交 • 新股认购和新股配售期内不能撤销指定易
22
指定交易为何指定不了
◆一种可能是该股东卡刚刚开出，还未生效（新
开出的股东帐号T＋1日才能生效），这 些帐号 开出当天无法办理指定交易； ◆另一种可能是该投资者的帐户被其他证券营业部 误指定了，遇到这种情况可以通过（021） 68800030语音服务系统查询。
14
哪些人可以投资B股
– 外国的自然人、法人和其他组织 – 港、澳、台地区的自然人、法人和其他组织 – 定居海外的中国公民 – 境内个人投资者（2001-2-28） – 中国证监会规定的其它投资人
15
B股的交易、交收方式
• B股实行“T+1”交易方式，即投资者当天买 入的股票不能在当天卖出，须待第二天方可卖 出
• 完全复制指数 费用低 没有债券、流动性现金仓位 实物申购赎回，减少冲击成本
跟踪误差小，完成指数投资的股票化
《证券公司》PPT课件
（一）设立体制
1.注册制
以美国为代表，只要资本金、专业人员的组成等符 合法律的规定，并且依照法定程序提交了各种法定文 件，即可注册成为证券公司。
2.许可制（审批制）
实行许可制的主要是以日本为代表的一些亚洲国家， 证券公司的设立不仅要符合法律规定的条件，而且还 要按照法律规定的程序提出申请，由主管机关审核批 准。
经营第（4）项至第（7）项业务之一的，注册资本 最低限额为人民币一亿元。
经营第（4）项至第（7）项业务中两项以上的，注 册资本最低限额为人民币五亿元。
证券公司的注册资本应当是实缴资本。
（二）业务规则
1.分业经营
《证券法》第6条：证券业和银行业、信托业、保险 业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、 保险业务机构分别设立。国家另有规定的除外。
学完请删除！
《证券法》第123条规定，“本法所称证券公司是指 依照《中华人民共和国公司法》和本法规定设立的经 营证券业务的有限责任公司或者股份。”
在一些国家，法律允许以独资企业或者合伙企业的 形式经营证券业务。
我国证券市场发展初期，证券经营机构被视为非银 行金融机构的组成部分，除少部分证券经营机构采取 证券公司形态以外，多数是作为信托公司、银行等金 融机构附属的专门从事证券经营业务的分支机构。
（一）资产负债管理
新《证券法》第130条第1款规定，“国务院证券 监督管理机构应当对证券公司的净资本，净资本与 负债的比例，净资本与净资产的比例，净资本与自 营、承销、资产管理等业务规模的比例，负债与净 资产的比例，以及流动资产与流动负债的比例等风 险控制指标作出规定。”
（二）交易风险准备金
《证券法》第135条 证券公司从每年的税后利润 中提取交易风险准备金，用于弥补证券交易的损失， 其பைடு நூலகம்取的具体比例由国务院证券监督管理机构规定。
公司理财知识讲座-股票篇ppt课件
二.股票基本面分析
三.股票投资风险
风险--对未来的不确定性而产生的预期收益损失的可能。
投资目的:预期收益.
预期收益和实际收益之间的差额，就是投资者承受的风险程度。预期收 益和实际收益差额的大小，表明风险的大小。
（三）风险的类型
系统性风险--是指由于某种因素的影响和变化，导致股市上所有股票价 格的下跌，从而给股票持有人带来损失的可能性。系统风险的诱因发 生在企业外部，上市公司本身无法控制它，其带来的影响面一般都比 较大。 非系统性风险--单个股票价格同上市公司的经营业绩和重大事件密切相 关。公司的经营管理、财务状况、市场销售、重大投资等因素的变化 都会影响公司的股价走势。这种风险主要影响某一种证券，与市场的 其他证券没有直接联系，投资者可以通过分散投资的方法，来抵消该 种风险。这就是非系统风险
除权--股份公司在向投资者发放股利时，除去交易中股票配股或送股的权利 称为除权。
（八）股票交易规则
开市时间：每周一至五，集合竞价：上午9：15——9：25（以成交量 最大的价格为开盘价） 连续竞价：上午9:30-11:30下午13:00-15:00 涨跌幅度：以上一日收盘价格为基准正负10%为限。（新股上市及重 组成功上市股票首日无涨跌幅限制, ）ST股票及*ST股票涨 跌幅限制为前一交易日收市价上下5% 竟价规则：价格优先，时间优先。 委托规则：买入最小单位为1手=100股，以整数倍递增。卖出可小于 100股。股票停盘期间委托无效,买入委托不是整百股委托 无效,委托价格超出涨跌幅限制委托无效。
T＋1交易制度（T为交易日当天）: 股票买卖实行T＋1交易制度,即当天 买的股票T＋1日才能卖出,当天卖的股票T＋1才能取出现金,但可以 用卖出股票的钱买 其它股票或新股交款。 股票交易费用：
证券投资讲座PPT
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北京旅游的见光死
中信建投
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积极进取型客户的投资方案
进取型的牛市投资组合——抹平所有低估值并进行高估 抹平所有低估值并进行高估 进取型的牛市投资组合
牛市一期，高科技ห้องสมุดไป่ตู้长+业绩突转，，中小 扳指，东方雨虹，金凤科技，中兵光电，三 安光电 牛市中期，主流板块轮动，“五朵金花”，
牛市——全仓股票
“最好”与”最坏”根据大盘风格轮换，28转 换 牛市三期，成长小盘+医药酒业消费公用， “小板块”与“冷板块”，农业与海南 80%资金中期持有为主，20%参与题 材炒作 中信建投
18
积极进取型客户的投资方案
进取型的熊市套利
弱势背景下多头主力局部突破， 上海本地股，农业股，地域股 票。主题投资，迪斯尼，奥运 空仓为主，反弹与博弈，主 空仓为主，反弹与博弈， 题投资，底牌投机， 题投资，底牌投机，无风险 套利 的翻版是谁，”亚运“，板块 的龙头、成交量、换手 剑走偏锋，攀钢钢钒的依旧在与太行 水泥的无风险套利，南山转债， ETF 套利，是否存在下一个“苏宁”的难 以发现 大道至简的的抢反弹——何时强反弹与 如何抢反弹，“落鹰”与800跌停，瑞福 进取与银华锐进 中信建投
万一年倒亏125 125元 存1万一年倒亏125元 /20100913/124875889.html
中信建投
2
抗击通胀——投资的必要性
n
第一个办法，存银行，最简单，也最失败。扣除通货膨胀率，按照一 年期定期存款利率计算，20年存款的实际收益率肯定是负的，何况后来 存款利息还要征收所得税。 第二个办法，买国债。过去20年（1990-2009），100元投资国债能 增值到361元，根据20年购买力缩水65%计算，相当于20年前的128元，20 年实际增值28%，相当于每年实际利率1.24%的20年存款，收益率低得可 怜。
北京旅游的见光死
中信建投
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积极进取型客户的投资方案
进取型的牛市投资组合——抹平所有低估值并进行高估 抹平所有低估值并进行高估 进取型的牛市投资组合
牛市一期，高科技ห้องสมุดไป่ตู้长+业绩突转，，中小 扳指，东方雨虹，金凤科技，中兵光电，三 安光电 牛市中期，主流板块轮动，“五朵金花”，
牛市——全仓股票
“最好”与”最坏”根据大盘风格轮换，28转 换 牛市三期，成长小盘+医药酒业消费公用， “小板块”与“冷板块”，农业与海南 80%资金中期持有为主，20%参与题 材炒作 中信建投
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积极进取型客户的投资方案
进取型的熊市套利
弱势背景下多头主力局部突破， 上海本地股，农业股，地域股 票。主题投资，迪斯尼，奥运 空仓为主，反弹与博弈，主 空仓为主，反弹与博弈， 题投资，底牌投机， 题投资，底牌投机，无风险 套利 的翻版是谁，”亚运“，板块 的龙头、成交量、换手 剑走偏锋，攀钢钢钒的依旧在与太行 水泥的无风险套利，南山转债， ETF 套利，是否存在下一个“苏宁”的难 以发现 大道至简的的抢反弹——何时强反弹与 如何抢反弹，“落鹰”与800跌停，瑞福 进取与银华锐进 中信建投
万一年倒亏125 125元 存1万一年倒亏125元 /20100913/124875889.html
中信建投
2
抗击通胀——投资的必要性
n
第一个办法，存银行，最简单，也最失败。扣除通货膨胀率，按照一 年期定期存款利率计算，20年存款的实际收益率肯定是负的，何况后来 存款利息还要征收所得税。 第二个办法，买国债。过去20年（1990-2009），100元投资国债能 增值到361元，根据20年购买力缩水65%计算，相当于20年前的128元，20 年实际增值28%，相当于每年实际利率1.24%的20年存款，收益率低得可 怜。
证券入门金融理财实务培训PPT精品课件
（股票只能是股份制企业） ➢ 两者期限不同：濒临破产公司债转股 ➢ 两者收益不同：股票>债券 ➢ 两者风险不同：股票>债券
4 PART
证劵投资基金
基金
基金的定义
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某 种目的而设立的具有一定数量的资金。主要 包括信托投资基金、公积金、保险基金、退 休基金，各种基金会的基金。人们平常所说 的基金主要是指证券投资基金。
➢ 证券服务机构：证券登记结算公司、投资咨询公司、 会计师事务所、资产评估公司
2 PART
股票
股票
定义
股票是一种有价证券是股份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益、并据以 获取股息和红利的凭证。
特点
➢ 收益性 ➢ 风险性 ➢ 流动性 ➢ 永久性 ➢ 参与性
股票的分类
按上市 时间
股票的 分类
大跌之后的短 期上涨现象
所以我准备
继续持仓
之后就能 继续反弹
反弹
常用术语
不要太贪
股价跌破当初买 入价的现象
被套
记录每次买卖股票 数据的单据
交割单
高价买进股票后低价 赔本卖出的行为
割肉
赚很多
常用术语
换手率
=（当日成交股数）/（流通股本）*100% 是反映股票流通性强弱的指标之一
5日换手 最近连续5个交易日期内市场中股票转手买卖的频率 涨跌幅 =（现价— 昨日收盘价）/昨日收盘价*100%
总手
已经成交的总手 数，描述大盘时 一般指总金额
成交量 （成交额）
常用术语
涨这么多还能涨不
没事，明天主力 最多进行一下震仓
震仓 （洗盘）
创出一段时期 内的最高价格
创新高
4 PART
证劵投资基金
基金
基金的定义
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某 种目的而设立的具有一定数量的资金。主要 包括信托投资基金、公积金、保险基金、退 休基金，各种基金会的基金。人们平常所说 的基金主要是指证券投资基金。
➢ 证券服务机构：证券登记结算公司、投资咨询公司、 会计师事务所、资产评估公司
2 PART
股票
股票
定义
股票是一种有价证券是股份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益、并据以 获取股息和红利的凭证。
特点
➢ 收益性 ➢ 风险性 ➢ 流动性 ➢ 永久性 ➢ 参与性
股票的分类
按上市 时间
股票的 分类
大跌之后的短 期上涨现象
所以我准备
继续持仓
之后就能 继续反弹
反弹
常用术语
不要太贪
股价跌破当初买 入价的现象
被套
记录每次买卖股票 数据的单据
交割单
高价买进股票后低价 赔本卖出的行为
割肉
赚很多
常用术语
换手率
=（当日成交股数）/（流通股本）*100% 是反映股票流通性强弱的指标之一
5日换手 最近连续5个交易日期内市场中股票转手买卖的频率 涨跌幅 =（现价— 昨日收盘价）/昨日收盘价*100%
总手
已经成交的总手 数，描述大盘时 一般指总金额
成交量 （成交额）
常用术语
涨这么多还能涨不
没事，明天主力 最多进行一下震仓
震仓 （洗盘）
创出一段时期 内的最高价格
创新高
《证券理财培训》PPT课件
交易方式
• 网上 • 手机 • 电话 • 营业部自助委托
2019/1/22 12
• 方正证券网站 http://www.95571.c n/
2019/1/22 13
2019/1/22
14
2019/1/22
15
2019/1/22
16
2019/1/22
17
2019/1/22
18
2019/1/22
交易规则
• 最小单笔交易:通过竞价交易买入股票或基金的， 申报数量应当为 100 股（份）或其整数倍，卖出 股票或基金时，余额不足 100 股（份）部分，应 当一次性申报卖出。 • 涨跌幅:沪、深两交易所对股票、基金交易实行价 格涨跌幅限制，目前涨跌幅比例为 10% ，其中 ST 股票和 *ST 股票价格涨跌幅比例为 5% 。买卖有 价格涨跌幅限制的证券，在价格涨跌幅限制以内 的申报为有效申报。超过涨跌幅限制的申报为无 效申报。 2019/1/22 11
开户流程图
本人持身份证和同 名银行存折或卡 前往证券营业部 柜台办理开户
完成开户，转入 资金进行证券交 易
持第三方存管单和 证券账户卡、身份 证到银行办理第三 方存管业务
三方存管银行变更流程图
T日，投资者本人持身份证、证券账户卡到营业部1日，三方存管预销户成功的投资者本人持身份证、证券账户卡 临柜办理三方存管销户手续
T+2日，三方存管销户成功的投资者本人持身份证、证券账户卡临 柜办理新银行三方存管开户手续后就可以去银行三方存管确认了。
2019/1/22 8
注意事项：
• 当日有证券交易、有资金 流水的情况下不得办理第 三方存管预销户手续。客 户这3天证券无法交易。
2019/1/22 9
证券业务基础知识培训ppt(64张)
三、债券
四、金融衍生品
1、权证概述
四、金融衍生品
2、集合理财产品概述
四、金融衍生品
3、融资融券概述
什么是融资融券
四、金融衍生品
3、融资融券概述
授信
保证金
担保物
强制平仓
标的证券
融资保证金
比例 融券保证金 比例 维持担保比 例
四、金融衍生品
3、融资融券概述
四、金融衍生品
3、融资融券概述
• 机构投资者在**证券开立融资融券帐户的条件与要求
一、股票
3、上市公司财务报表
关键指标解读：变现能力
一、股票
3、上市公司财务报表
关键指标解读：营运能力分析
一、股票
3、上市公司财务报表
关键指标解读：
一、股票
3、上市公司财务报表
关键指标解读：盈利能力分析
一、股票
3、上市公司财务报表
关键指标解读：投资收益分析
➢ 每股收益 ➢ 市盈率 ➢ 股利支付率 ➢ 每股净资产 ➢ 市净率
关对键证指 券标期解货读市：场盈相利关能的力业分务析活动进行所监有管 者权益
5、每股收益
09:15-09:25
13:00-15:00 为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。
6、其他综合收益
4、期货IB业务概述：名词及制度 在证券市场上买卖和流通
7、综合收益总额
经营活动产生的现金流量 投资活动产生的现金流量 筹资活动产生的现金流量
注①：集合竞价阶段，9:15-9:20可以下单辙单；9:20-9:25只能下单，不能 辙单。
注②：因公告等原因上午停牌一小时的股票，属上交所委托的，委托无效 自动辙回；属深交所委托的，委托有效。
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熟悉的声音：
◎“月光族的钱每个月都不够花，拿什么来理财！” ◎“理财是富人的事情！” ◎“等有钱了，再想想理财的事儿吧！”
正确的观念：点滴积累，逐步理财。
目前金融机构可提供的理财产品也针对不同
金额的客户，在投资起点上做了进一步细分，
投资者可根据自身实际情况进行选择。比如既
有每个月几百元就可以参与的基金定投。
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长江证券孝感文化路营业部
长江证券——专业人做专业事
专业人士提供专业化服务：
1、告诉投资者正确的投资理念和投资方式。 2、提供宏观经济形势发展方向及内在动力的信息。 3、投资股票的原因分析。 4、针对不同客户的不同理财需求进行资产配置指导。 5、随时对客户的投资给出专业评估，并提出相应的投资建议！
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一碗热干面的价格?
年份
价格
2002年
1元
2012年
3元
小议：1元按年利率3%计息，10年后为1.34元，连二分之一碗 热干面都买不到！
孝感的房价?
年份 2002年 2012年
价格 1000元 4000元
小议：10年时间房价上涨了4倍！
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跑不过刘翔,也跑不过CPI?
我们的三个账户——正确的理财规划
日常花费的账户
高风险投资账户
长期资产保全账户
◇返回
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未来比现在更重要
面对日益增长的消费水平，我们该如何为 未来的生活筹谋规划？目光短浅的人只看 到现在，但是眼界开阔的人却早已放眼未 来！理财是第一步，也是必不可少的一步！
◇返回
长江证券孝感文化路营业部
◇返回
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误区四：盲目更从
熟悉的声音：
◎“我要买是买基金一年有多少利息？” ◎“请问基金都有几年期的？” ◎“大家买，我也买！” ◎“不懂没有关系，别人不都说好嘛！”
正确的观念：充分准备。
◇返回
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误区五：用于尝“鲜”
正确观念：理性思考。因为每个人的 情况都不一样。
n年后 5 10
…… 30
100万元的实际价值 （年均通胀率5%） 773781 598736
…… 214639
100万不投资，30年后就只相当于现在的21.4万， 白白损失了78.6%，还能依靠这笔钱养老吗？
◇返回
长江证券孝感文化路营业部
严峻的经济形势
继上次央行降息仅一个月，7月6号央行又 宣布降息，降息降低了降低地方政府和国 企的还款负担，利率降低，导致资金流出 银行体系，增加了通胀压力，储蓄者和工 薪阶层成了最大输家。怎么保值，怎么使 手中的钱生钱成了工薪阶层最迫切的问题。 因此需要大家养成科学的理财观念。
◇返回
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4、理财产品 安全、收益双保险
➢关键词：双保险、初期
➢
银行存款利息相对增加，银行理财产品也不敢怠
慢，跟着水涨船高。如今银行更是变着花样地推出理财新
品，信托计划、基金计划、“打新股”产品等，都给理财
市场带来了新的品种和形式。像中信银行推出的“新股支
支打”产品，更是将股票收益与活期便利进行了有效结合，
➢ 投机：心态与技巧。股市跌宕起伏，要把握市场的脉搏， 做到最后真真的大赢家，需要良好的心态与适合自己的操 作技巧。 要点：买入机会，卖出风险！ ◇返回
长江证券孝感文化路营业部
什么是最好的证券公司？
一、一流的研究、投行、债券、购并、投资、金融 衍 生产品等 二、能提供满足不同投资者需求的产品 三、稳定高效的交易系统 四、高素质的员工队伍
封闭式、开放 式 货币基金、
股票基金、 债券、指数等
基金
储蓄存款 医疗、保险
投资理财
债券
国债、企业债、可转债等
房产、黄金、
股票
期货等
理财、信托产品
蓝筹股、绩优股、 长线组合、短线股等
券商集合理财、 银行理财、阳光 私募小集合等
◇返回
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目前家庭投资理财方式
1.银行存款 2.保险 3.基金 4.理财产品 5.股票
汇聚财智
共享成长
顾问式理财
______________________________________
Consultant of Financing
正确的 投资理念和投资方式
主讲人:王彪
长江证券孝感文化路营业部
目录
1 引言 2 为什么要理财 3 穷人与富人的区别 4 学会理财 5 投资理财产品介绍 6 最好的证券公司
◇返回
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高通胀的忧虑，你不得不理的财
人生最大的小偷！
－－通货膨胀！
◇返回
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我们最大的风险 不参与投资理财!
你不理财，财不理你
◇返回
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什么是理财？
① 理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急 的金钱问题而已。
② 理财是现金流量管理，每一个人一出生就需 要用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管 现在是否有钱，每一个人都需要理财。
“花钱”买平安 千金只买一张纸 收益有余保障不足 安全、收益双保险 投资&投机双属性
◇返回
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1、银行存款 “花钱”买平安
关键词：“安全”
在一些人看来，把钱放在银行里似乎比放在自己口 袋里都安全。小偷偷不去，刮风下雨少不了，但是看看居 民消费价格指数（CPI）的上涨幅度就知道钱存在银行里 已经在悄然间变得不“值钱”了。根据国家统计局的数据， 08年我国CPI上涨5.9%。虽然近来央行连续加息，并降低 了利息税，如今一年期定期存款的利息是2.52％，难抵御 不断上涨的CPI。
◎哪些产品适合您？ ◎不同产品投多少合适？ ◎投资时机如何选择？ ◎目标收益率有多少？
◇返回
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误区六：寻找最好的理财产品
熟悉的声音：
◎收益最高 ◎绝对保本 ◎随时支取
正确观念：没有最好， 只有最合适。
◇返回
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投资理财品种
活期、定期存款
教育、医疗、养老
◇返回
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3、基金 收益有余保障不足
关键词：“同进退”
股市回暖，基金也跟着备受关注。07年的大牛市也造就 了基金的火爆！对缺少投资经验的投资者来说让一些专家 替自己炒股、投资证券和期货不失为一种明智的选择。像 炒股选股票一样，买基金就得选好的基金经理，选好了、 选对了就能获得高收益，反之就是让基金经理拿着自己的 钱打水漂玩，自己甚至连响声都听不到。总之，基金就是 收益有余，可保障不足。 基金定投：是不错的选择
◇返回
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人一生的三件财富大事?
➢第一件：创造财富
➢第二件：打理财富
➢第三件：享受财富
退休=安享晚年？合理打理财富,才能让你享受美好的理财人生!
◇返回
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投资理财的目的
改变生活品质 实现财富自由 享受投资乐趣
◇返回
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穷人与富人的区别
理财习惯的不同
放弃眼前小利，获取更大的利益
理财信念的不同
对财富的执着追求，决定你执着的行为
◇返回
长江证券孝感文化路营业部
学会理财
用别人的钱为你赚钱，用别人的时间为你 赚钱，用别人的智慧为你赚钱。
很多人对理财还 存在着各种各样 的误区！
◇返回
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误区一：理财麻烦且有风险
正确的观念：随着金融市场的逐步开放， 投资品种也日趋复杂，对于普通投资者来 说，理财确实变得越来越复杂，并且存在 一定的风险性。但是在这种情况下，对于 工作较忙没有时间涉足相关领域的客户， 完全可以借助专业人士，在评估自身主观 风险承受能力，以及客观经济实力之后， 进行理财投资。
◇选择比努力更重要 ◇不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子 ◇未来比现在更重要
◇返回
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选择比努力更重要
面对目前市场上各种各样的理财产品： 股票、基金、债券等等，我们应该根 据自身实际情况来规划理财项目，选 择比努力更重要！
◇返回
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不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子
长江证券理财进社区
◇返回
长江证券孝感文化路营业部
长江证券年度投资报告会
◇返回
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长江证券您身边的券商！ 理财进社区打造和谐社会，塑造文明社区
长江证券孝感文化路营业◇部 返
谢谢大家!
长江证券 汇聚才智，共享成长！
◇返回
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也开了理财产品市场的先河。
➢ 理财产品收益不低于股票与基金，而又有银行作保， 可谓是将投资的安全性与收益性进行了有机结合。 ◇返回
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5、股票 投机与投资&风险与机会
➢关键词：投资&投机
➢ 投资：科学的投资理念，选择价值洼地、绩优潜力股，做 长线价值投资。获取稳定股利、增值收益。 要点：时间是平滑风险的最有效工具。
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2、保险 千金只买一张纸
关键词：超长期、杠杆
保险、养老、医疗等都是超长期的预期保障，把钱提 前交出来换来只是一个本或者一张小纸，保的却是未来， 但资金的收益甚微。
为全家人买一份项目齐全的保单，足以应付未 来的风险，具有用小钱办大事的杠杆效果。但是生病、意 外谁都不愿发生！
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合作方式
1、为小区住户免费提供上网电脑 2、对小区住户提供专业证券和投资咨询服务 3、举行投资理财报告会（或沙龙） 4、利用长江证券同银行良好的合作关系，为客户 提供银行增值和贵宾级服务。
◎“月光族的钱每个月都不够花，拿什么来理财！” ◎“理财是富人的事情！” ◎“等有钱了，再想想理财的事儿吧！”
正确的观念：点滴积累，逐步理财。
目前金融机构可提供的理财产品也针对不同
金额的客户，在投资起点上做了进一步细分，
投资者可根据自身实际情况进行选择。比如既
有每个月几百元就可以参与的基金定投。
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长江证券孝感文化路营业部
长江证券——专业人做专业事
专业人士提供专业化服务：
1、告诉投资者正确的投资理念和投资方式。 2、提供宏观经济形势发展方向及内在动力的信息。 3、投资股票的原因分析。 4、针对不同客户的不同理财需求进行资产配置指导。 5、随时对客户的投资给出专业评估，并提出相应的投资建议！
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一碗热干面的价格?
年份
价格
2002年
1元
2012年
3元
小议：1元按年利率3%计息，10年后为1.34元，连二分之一碗 热干面都买不到！
孝感的房价?
年份 2002年 2012年
价格 1000元 4000元
小议：10年时间房价上涨了4倍！
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跑不过刘翔,也跑不过CPI?
我们的三个账户——正确的理财规划
日常花费的账户
高风险投资账户
长期资产保全账户
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未来比现在更重要
面对日益增长的消费水平，我们该如何为 未来的生活筹谋规划？目光短浅的人只看 到现在，但是眼界开阔的人却早已放眼未 来！理财是第一步，也是必不可少的一步！
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误区四：盲目更从
熟悉的声音：
◎“我要买是买基金一年有多少利息？” ◎“请问基金都有几年期的？” ◎“大家买，我也买！” ◎“不懂没有关系，别人不都说好嘛！”
正确的观念：充分准备。
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误区五：用于尝“鲜”
正确观念：理性思考。因为每个人的 情况都不一样。
n年后 5 10
…… 30
100万元的实际价值 （年均通胀率5%） 773781 598736
…… 214639
100万不投资，30年后就只相当于现在的21.4万， 白白损失了78.6%，还能依靠这笔钱养老吗？
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严峻的经济形势
继上次央行降息仅一个月，7月6号央行又 宣布降息，降息降低了降低地方政府和国 企的还款负担，利率降低，导致资金流出 银行体系，增加了通胀压力，储蓄者和工 薪阶层成了最大输家。怎么保值，怎么使 手中的钱生钱成了工薪阶层最迫切的问题。 因此需要大家养成科学的理财观念。
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4、理财产品 安全、收益双保险
➢关键词：双保险、初期
➢
银行存款利息相对增加，银行理财产品也不敢怠
慢，跟着水涨船高。如今银行更是变着花样地推出理财新
品，信托计划、基金计划、“打新股”产品等，都给理财
市场带来了新的品种和形式。像中信银行推出的“新股支
支打”产品，更是将股票收益与活期便利进行了有效结合，
➢ 投机：心态与技巧。股市跌宕起伏，要把握市场的脉搏， 做到最后真真的大赢家，需要良好的心态与适合自己的操 作技巧。 要点：买入机会，卖出风险！ ◇返回
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什么是最好的证券公司？
一、一流的研究、投行、债券、购并、投资、金融 衍 生产品等 二、能提供满足不同投资者需求的产品 三、稳定高效的交易系统 四、高素质的员工队伍
封闭式、开放 式 货币基金、
股票基金、 债券、指数等
基金
储蓄存款 医疗、保险
投资理财
债券
国债、企业债、可转债等
房产、黄金、
股票
期货等
理财、信托产品
蓝筹股、绩优股、 长线组合、短线股等
券商集合理财、 银行理财、阳光 私募小集合等
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1.银行存款 2.保险 3.基金 4.理财产品 5.股票
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正确的 投资理念和投资方式
主讲人:王彪
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1 引言 2 为什么要理财 3 穷人与富人的区别 4 学会理财 5 投资理财产品介绍 6 最好的证券公司
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高通胀的忧虑，你不得不理的财
人生最大的小偷！
－－通货膨胀！
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你不理财，财不理你
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什么是理财？
① 理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急 的金钱问题而已。
② 理财是现金流量管理，每一个人一出生就需 要用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管 现在是否有钱，每一个人都需要理财。
“花钱”买平安 千金只买一张纸 收益有余保障不足 安全、收益双保险 投资&投机双属性
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1、银行存款 “花钱”买平安
关键词：“安全”
在一些人看来，把钱放在银行里似乎比放在自己口 袋里都安全。小偷偷不去，刮风下雨少不了，但是看看居 民消费价格指数（CPI）的上涨幅度就知道钱存在银行里 已经在悄然间变得不“值钱”了。根据国家统计局的数据， 08年我国CPI上涨5.9%。虽然近来央行连续加息，并降低 了利息税，如今一年期定期存款的利息是2.52％，难抵御 不断上涨的CPI。
◎哪些产品适合您？ ◎不同产品投多少合适？ ◎投资时机如何选择？ ◎目标收益率有多少？
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误区六：寻找最好的理财产品
熟悉的声音：
◎收益最高 ◎绝对保本 ◎随时支取
正确观念：没有最好， 只有最合适。
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投资理财品种
活期、定期存款
教育、医疗、养老
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3、基金 收益有余保障不足
关键词：“同进退”
股市回暖，基金也跟着备受关注。07年的大牛市也造就 了基金的火爆！对缺少投资经验的投资者来说让一些专家 替自己炒股、投资证券和期货不失为一种明智的选择。像 炒股选股票一样，买基金就得选好的基金经理，选好了、 选对了就能获得高收益，反之就是让基金经理拿着自己的 钱打水漂玩，自己甚至连响声都听不到。总之，基金就是 收益有余，可保障不足。 基金定投：是不错的选择
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人一生的三件财富大事?
➢第一件：创造财富
➢第二件：打理财富
➢第三件：享受财富
退休=安享晚年？合理打理财富,才能让你享受美好的理财人生!
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改变生活品质 实现财富自由 享受投资乐趣
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穷人与富人的区别
理财习惯的不同
放弃眼前小利，获取更大的利益
理财信念的不同
对财富的执着追求，决定你执着的行为
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用别人的钱为你赚钱，用别人的时间为你 赚钱，用别人的智慧为你赚钱。
很多人对理财还 存在着各种各样 的误区！
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误区一：理财麻烦且有风险
正确的观念：随着金融市场的逐步开放， 投资品种也日趋复杂，对于普通投资者来 说，理财确实变得越来越复杂，并且存在 一定的风险性。但是在这种情况下，对于 工作较忙没有时间涉足相关领域的客户， 完全可以借助专业人士，在评估自身主观 风险承受能力，以及客观经济实力之后， 进行理财投资。
◇选择比努力更重要 ◇不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子 ◇未来比现在更重要
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也开了理财产品市场的先河。
➢ 理财产品收益不低于股票与基金，而又有银行作保， 可谓是将投资的安全性与收益性进行了有机结合。 ◇返回
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5、股票 投机与投资&风险与机会
➢关键词：投资&投机
➢ 投资：科学的投资理念，选择价值洼地、绩优潜力股，做 长线价值投资。获取稳定股利、增值收益。 要点：时间是平滑风险的最有效工具。
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2、保险 千金只买一张纸
关键词：超长期、杠杆
保险、养老、医疗等都是超长期的预期保障，把钱提 前交出来换来只是一个本或者一张小纸，保的却是未来， 但资金的收益甚微。
为全家人买一份项目齐全的保单，足以应付未 来的风险，具有用小钱办大事的杠杆效果。但是生病、意 外谁都不愿发生！
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合作方式
1、为小区住户免费提供上网电脑 2、对小区住户提供专业证券和投资咨询服务 3、举行投资理财报告会（或沙龙） 4、利用长江证券同银行良好的合作关系，为客户 提供银行增值和贵宾级服务。