证券公司理财知识讲座PPT

“花钱”买平安 千金只买一张纸 收益有余保障不足 安全、收益双保险 投资&投机双属性
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1、银行存款 “花钱”买平安
关键词：“安全”
在一些人看来，把钱放在银行里似乎比放在自己口 袋里都安全。小偷偷不去，刮风下雨少不了，但是看看居 民消费价格指数（CPI）的上涨幅度就知道钱存在银行里 已经在悄然间变得不“值钱”了。根据国家统计局的数据， 08年我国CPI上涨5.9%。虽然近来央行连续加息，并降低 了利息税，如今一年期定期存款的利息是2.52％，难抵御 不断上涨的CPI。
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误区二：自主理财——自己的财自 己理（“万事不求人”）
毋庸置疑，我们生活中不少人是现代经济社会 的理财盲，他们谈到钱羞于启齿，特别是对聘外 人理财存有戒心，还未真正认识到理财顾问业是 社会专业分工的的必然结果。
正确的观念：适时咨询专家
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误区三：有钱才能理财
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4、理财产品 安全、收益双保险
➢关键词：双保险、初期
➢
银行存款利息相对增加，银行理财产品也不敢怠
慢，跟着水涨船高。如今银行更是变着花样地推出理财新
品，信托计划、基金计划、“打新股”产品等，都给理财
市场带来了新的品种和形式。像中信银行推出的“新股支
支打”产品，更是将股票收益与活期便利进行了有效结合，
◎哪些产品适合您？ ◎不同产品投多少合适？ ◎投资时机如何选择？ ◎目标收益率有多少？
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误区六：寻找最好的理财产品
熟悉的声音：
◎收益最高 ◎绝对保本 ◎随时支取
正确观念：没有最好， 只有最合适。
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投资理财品种
活期、定期存款
教育、医疗、养老
◇理财观念的不同 ◇理财习惯的不同 ◇理财信念的不同
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理财观念的不同
省着省着，窟窿等着
用着用着，菩萨送着
一生能累积多少钱， 不是取决于你赚了多 少钱，而你是如何理 财。
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正确的观念
投资理财不需要高深学问。投资理财没什么 技巧，最重要的就是观念，观念正确就会赢。 理财致富的人只不过是养成了一般人不喜欢 且无法做到的习惯而已。
◇选择比努力更重要 ◇不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子 ◇未来比现在更重要
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选择比努力更重要
面对目前市场上各种各样的理财产品： 股票、基金、债券等等，我们应该根 据自身实际情况来规划理财项目，选 择比努力更重要！
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不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子
也开了理财产品市场的先河。
➢ 理财产品收益不低于股票与基金，而又有银行作保， 可谓是将投资的安全性与收益性进行了有机结合。 ◇返回
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5、股票 投机与投资&风险与机会
➢关键词：投资&投机
➢ 投资：科学的投资理念，选择价值洼地、绩优潜力股，做 长线价值投资。获取稳定股利、增值收益。 要点：时间是平滑风险的最有效工具。
封闭式、开放 式 货币基金、
股票基金、 债券、指数等
基金
储蓄存款 医疗、保险
投资理财
债券
国债、企业债、可转债等
房产、黄金、
股票
期货等
理财、信托产品
蓝筹股、绩优股、 长线组合、短线股等
券商集合理财、 银行理财、阳光 私募小集合等
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目前家庭投资理财方式
1.银行存款 2.保险 3.基金 4.理财产品 5.股票
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2、保险 千金只买一张纸
关键词：超长期、杠杆
保险、养老、医疗等都是超长期的预期保障，把钱提 前交出来换来只是一个本或者一张小纸，保的却是未来， 但资金的收益甚微。
为全家人买一份项目齐全的保单，足以应付未 来的风险，具有用小钱办大事的杠杆效果。但是生病、意 外谁都不愿发生！
长江证券理财进社区
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长江证券年度投资报告会
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长江证券您身边的券商！ 理财进社区打造和谐社会，塑造文明社区
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谢谢大家!
长江证券 汇聚才智，共享成长！
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n年后 5 10
…… 30
100万元的实际价值 （年均通胀率5%） 773781 598736
…… 214639
100万不投资，30年后就只相当于现在的21.4万， 白白损失了78.6%，还能依靠这笔钱养老吗？
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严峻的经济形势
继上次央行降息仅一个月，7月6号央行又 宣布降息，降息降低了降低地方政府和国 企的还款负担，利率降低，导致资金流出 银行体系，增加了通胀压力，储蓄者和工 薪阶层成了最大输家。怎么保值，怎么使 手中的钱生钱成了工薪阶层最迫切的问题。 因此需要大家养成科学的理财观念。
③ 理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流 量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市 场风险，都会影响到现金流入或现金流出。
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为什要理财
个人财富不断增加，理财基础已经形成； 金融深化与市场化程度提升，理财条件 已经具备； 外部财富增值带来示范效应，理财意识 觉醒； 需求方面：金融消费升级推动理财需求 旺盛； 供给方面：理财产品、理财手段不断丰 富； 理财趋势不可逆转
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人一生的三件财富大事?
➢第一件：创造财富
➢第二件：打理财富
➢第三件：享受财富
退休=安享晚年？合理打理财富,才能让你享受美好的理财人生!
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投资理财的目的
改变生活品质 实现财富自由 享受投资乐趣
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穷人与富人的区别
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一碗热干面的价格?
年份
价格
2002年
1元
2012年
3元
小议：1元按年利率3%计息，10年后为1.34元，连二分之一碗 热干面都买不到！
孝感的房价?
年份 2002年 2012年
价格 1000元 4000元
小议：10年时间房价上涨了4倍！
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跑不过刘翔,也跑不过CPI?
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合作方式
1、为小区住户免费提供上网电脑 2、对小区住户提供专业证券和投资咨询服务 3、举行投资理财报告会（或沙龙） 4、利用长江证券同银行良好的合作关系，为客户 提供银行增值和贵宾级服务。
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长江证券超越理财大讲堂
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高通胀的忧虑，你不得不理的财
人生最大的小偷！
－－通货膨胀！
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我们最大的风险 不参与投资理财!
你不理财，财不理你
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什么是理财？
① 理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急 的金钱问题而已。
② 理财是现金流量管理，每一个人一出生就需 要用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管 现在是否有钱，每一个人都需要理财。
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长江证券——专业人做专业事
专业人士提供专业化服务：
1、告诉投资者正确的投资理念和投资方式。 2、提供宏观经济形势发展方向及内在动力的信息。 3、投资股票的原因分析。 4、针对不同客户的不同理财需求进行资产配置指导。 5、随时对客户的投资给出专业评估，并提出相应的投资建议！
我们的三个账户——正确的理财规划
日常花费的账户
高风险投资账户
长期资产保全账户
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未来比现在更重要
面对日益增长的消费水平，我们该如何为 未来的生活筹谋规划？目光短浅的人只看 到现在，但是眼界开阔的人却早已放眼未 来！理财是第一步，也是必不可少的一步！
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熟悉的声音：
◎“月光族的钱每个月都不够花，拿什么来理财！” ◎“理财是富人的事情！” ◎“等有Leabharlann Baidu了，再想想理财的事儿吧！”
正确的观念：点滴积累，逐步理财。
目前金融机构可提供的理财产品也针对不同
金额的客户，在投资起点上做了进一步细分，
投资者可根据自身实际情况进行选择。比如既
有每个月几百元就可以参与的基金定投。
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误区四：盲目更从
熟悉的声音：
◎“我要买是买基金一年有多少利息？” ◎“请问基金都有几年期的？” ◎“大家买，我也买！” ◎“不懂没有关系，别人不都说好嘛！”
正确的观念：充分准备。
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误区五：用于尝“鲜”
正确观念：理性思考。因为每个人的 情况都不一样。
➢ 投机：心态与技巧。股市跌宕起伏，要把握市场的脉搏， 做到最后真真的大赢家，需要良好的心态与适合自己的操 作技巧。 要点：买入机会，卖出风险！ ◇返回
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什么是最好的证券公司？
一、一流的研究、投行、债券、购并、投资、金融 衍 生产品等 二、能提供满足不同投资者需求的产品 三、稳定高效的交易系统 四、高素质的员工队伍
理财习惯的不同
放弃眼前小利，获取更大的利益
理财信念的不同
对财富的执着追求，决定你执着的行为
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学会理财
用别人的钱为你赚钱，用别人的时间为你 赚钱，用别人的智慧为你赚钱。
很多人对理财还 存在着各种各样 的误区！
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误区一：理财麻烦且有风险
正确的观念：随着金融市场的逐步开放， 投资品种也日趋复杂，对于普通投资者来 说，理财确实变得越来越复杂，并且存在 一定的风险性。但是在这种情况下，对于 工作较忙没有时间涉足相关领域的客户， 完全可以借助专业人士，在评估自身主观 风险承受能力，以及客观经济实力之后， 进行理财投资。
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3、基金 收益有余保障不足
关键词：“同进退”
股市回暖，基金也跟着备受关注。07年的大牛市也造就 了基金的火爆！对缺少投资经验的投资者来说让一些专家 替自己炒股、投资证券和期货不失为一种明智的选择。像 炒股选股票一样，买基金就得选好的基金经理，选好了、 选对了就能获得高收益，反之就是让基金经理拿着自己的 钱打水漂玩，自己甚至连响声都听不到。总之，基金就是 收益有余，可保障不足。 基金定投：是不错的选择
汇聚财智
共享成长
顾问式理财
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Consultant of Financing
正确的 投资理念和投资方式
主讲人:王彪
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目录
1 引言 2 为什么要理财 3 穷人与富人的区别 4 学会理财 5 投资理财产品介绍 6 最好的证券公司
汇聚才智，共享成长！
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长江证券社区活动的优势
1.长江证券证券有着丰富的社区营销活动经验， 和孝感很多社区管理处有良好的合作关系；是以 驻点银行为中心，做大量的社区营销活动。 2.优秀的理财分析师，给到社区业主和居民更好 的理财支持。 3、长江证券强大的客户经理队伍，为理财进社区 成为可能。