银行贷款利息计算表(xls 页)
银行贷款成本测算模板
收支净额合计
企业实际融资可使用资金 企业实际负担利率 企业 融资 到期还款金额 实际 情况
银行贷款测算表
50%保证金2600万银承VS流贷2500万 流贷 25,000,000.00 180 2 7.20% 50.00% 3.39% 0.30% 0.05% 5.38% 6.24% 1,800,000.00 (440,700.00) 39,000.00 26,000.00 1,398,800.00 0.00 0.00 0.00 13,000,000.00 13,000,000.00 1,800,000.00 (440,700.00) 39,000.00 26,000.00 1,398,800.00 0.00 0.00 20.00% 3.39% 0.15% 银承 26,000,000.00 180 2 180 2 信用证 合计 51,000,000.00
银行贷款测算表
项 内 贷款金额（元） 贷款期限（天） 企业开具银承次数 贷款利率（%） 保证金比率（%） 保证金存款利率（%）上浮10% 企业承担融资敞口手续费比率（%） 银承手续费比率（%） 企业兑付银行承兑贴息比率（%） 企业 办理 企业兑付信用证议付手续费比率（%） 融资 收支 企业存入保证金金额（元） 项目 贷款利息支出（元） 保证金利息收入（元） 企业承担融资敞口手续费支出（元） 企业办理银承手续费支出（元）按票面金额计算 企业兑付银行承兑贴息金额（元） 企业办理信用证手续费支出（元） 企业兑付信用证议付手续费金额（元） 流贷 银承VS信用证 银承VS信用证 银承VS信用证 银承 银承 信用证 银承VS信用证 流贷 银承VS信用证 银承VS信用证 银承VS信用证 银承 信用证 信用证 容 目 类别
1,800,000.00
1,023,100.00
银行贷款还款表
贷款20万 贷款20万 20
贷款10年 贷款10年 10 2328
贷款15年 贷款15年 15 1804
贷款20年 贷款20年 20 1556
贷款25年 贷款25年 25328
贷款15年 贷款15年 15 1804
贷款20年 贷款20年 20 1556
贷款25年 贷款25年 25 1420
银行贷款还款表
等额本息 贷款10万 贷款10万 10 贷款10年 贷款10年 10 1164 贷款15年 贷款15年 15 902 贷款20年 贷款20年 20 778 贷款25年 贷款25年 25 710
贷款20年 贷款20年 20 1556
贷款25年 贷款25年 25 1420
银行贷款还款表
等额本息 贷款10万 贷款10万 10 贷款10年 贷款10年 10 1164 贷款15年 贷款15年 15 902 贷款20年 贷款20年 20 778 贷款25年 贷款25年 25 710
贷款20万 贷款20万 20
银行贷款还款表
等额本息 贷款10万 贷款10万 10 贷款10年 贷款10年 10 1164 贷款15年 贷款15年 15 902 贷款20年 贷款20年 20 778 贷款25年 贷款25年 25 710
贷款20万 贷款20万 20
贷款10年 贷款10年 10 2328
贷款15年 贷款15年 15 1804
银行等额本息和等额本金还款法月供款明细计算表
2016年1月20日 0.00655000 2016年2月20日 0.00655000 2016年3月20日 0.00655000 2016年4月20日 0.00655000 2016年5月20日 0.00655000 2016年6月20日 0.00655000 2016年7月20日 0.00655000 2016年8月20日 0.00655000 2016年9月20日 0.00655000
2016年10月20日 0.00655000 2016年11月20日 0.00655000 2016年12月20日 0.00655000
100,000.08 40,815.57 104,166.75 42,169.24 108,333.42 43,409.19 112,500.09 44,706.45 116,666.76 45,934.57 120,833.43 47,175.43 125,000.10 48,348.97 129,166.77 49,533.43 133,333.44 50,689.69 137,500.11 51,781.36 141,666.78 52,881.21 145,833.45 53,918.29 150,000.12 54,961.74 154,166.79 55,976.99 158,333.46 56,868.52 162,500.13 57,827.37 166,666.80 58,727.99
2017年1月20日 0.00655000 2017年2月20日 0.00655000 2017年3月20日 0.00655000 2017年4月20日 0.00655000 2017年5月20日 0.0065本金还款法”月供明细表
贷款利息计算表利息计算表
22,269.28 22,707.46 23,147.16 23,588.38 24,031.13 24,475.42 24,921.24 25,368.61 25,817.53 26,268.01 26,720.05 27,173.65 27,628.82 28,085.57 28,543.91 29,003.83 29,465.35 29,928.46 30,393.18 30,859.51 31,327.46 31,797.02 32,268.22 32,741.04 33,215.51 33,691.62 34,169.38 34,648.79
35,129.87 35,612.61 36,097.03 36,583.12 37,070.90 37,560.37 38,051.53 38,544.40 39,038.97 39,535.26 40,033.26 40,533.00 41,034.46 41,537.66 42,042.61 42,549.30 43,057.76 43,567.97 44,079.95 44,593.70 45,109.24 45,626.56 46,145.67 46,666.59 47,189.30 47,713.83 48,240.18 48,768.35
276.51 275.14 273.76 272.37 270.99 269.59 268.20 266.79 265.39 263.98 262.56 261.14 259.71 258.28 256.84 255.40 253.95 252.50 251.05 249.58 248.12 246.65 245.17 243.69 242.20 240.71 239.21 237.71
142.87 141.03 139.19 137.34 135.48 133.62 131.75 129.88 128.00 126.11 124.21 122.31 120.41 118.49 116.57 114.64 112.71 110.77 108.82 106.87 104.90 102.94 100.96
银行贷款分期还贷计算表
贷款月数（月） 月利率
360 0.003958
等 额 本 金 还 款 法
银行贷款分期还款计算表
备 注 每月还本付息 每月还利息 每月还本金 剩余本金 还款总利息 贷款月利率 贷款日利率 还款总额 1877930.41 877930.41 5216.47
每月还本付息金额 每月本金 每月利息 还款总利息 还款总额
6736.11 第一个月还
714479.17 1714479.17
还款计算表
计 算 公 式 [贷款本金×月利率×（1+月利率）^还款月数]÷ [（1+月利率）^还款月数－1] 剩余本金x贷款月利率（第一个月的本金就是的贷款金额，逐月递减） 每月还款金额-每月还利息 上月剩余本金-本月偿还本金 贷款额*贷款月数*月利率*（1+月利率）^还款月数/[（1+月利率）^还款月数 贷款年利率/12 贷款年利率/360=贷款月利率/30
(本金/还款月数)+(本金-累计已还本金)×月利率 总本金/还款月数 (本金-累计已还本金)×月利率 (还款月数+1)*贷款额*月利率/2 (还款月数+1)*贷款额*月利率/2+贷款额
还款月数－1]
月递减）
率）^还款月数 - 1]-贷款额
很实用的银行贷款计算表
2727利率 5.70%570.00期限4利率 5.70%期限4贷款额度本息和利息和本金贷款额度本息和利息和本金100000112069.114612069.1146100000100000111637.5011637.50100000月份月初本金月末偿还利息本金月份月初本金月末偿还利息本金2011年10月1日100000.002334.77475.001859.771100000.002558.33475.002083.332011年11月1日98140.232334.77466.171868.61297916.672548.44465.102083.332011年12月1日96271.622334.77457.291877.48395833.332538.54455.212083.332012年1月1日94394.142334.77448.371886.40493750.002528.65445.312083.332012年2月1日92507.742334.77439.411895.36591666.672518.75435.422083.332012年3月1日90612.372334.77430.411904.36689583.332508.85425.522083.332012年4月1日88708.012334.77421.361913.41787500.002498.96415.632083.332012年5月1日86794.602334.77412.271922.50885416.672489.06405.732083.332012年6月1日84872.102334.77403.141931.63983333.332479.17395.832083.332012年7月1日82940.472334.77393.971940.811081250.002469.27385.942083.332012年8月1日80999.662334.77384.751950.021179166.672459.38376.042083.332012年9月1日79049.642334.77375.491959.291277083.332449.48366.152083.332012年10月1日77090.352334.77366.181968.591375000.002439.58356.252083.332012年11月1日75121.762334.77356.831977.941472916.672429.69346.352083.332012年12月1日73143.812334.77347.431987.341570833.332419.79336.462083.332013年1月1日71156.472334.77337.991996.781668750.002409.90326.562083.332013年2月1日69159.692334.77328.512006.261766666.672400.00316.672083.332013年3月1日67153.432334.77318.982015.791864583.332390.10306.772083.332013年4月1日65137.632334.77309.402025.371962500.002380.21296.882083.332013年5月1日63112.262334.77299.782034.992060416.672370.31286.982083.332013年6月1日61077.272334.77290.122044.662158333.332360.42277.082083.332013年7月1日59032.622334.77280.402054.372256250.002350.52267.192083.332013年8月1日56978.252334.77270.652064.132354166.672340.63257.292083.33合计偿付合计偿付等额本息还款法等额本金还款法0.00500.001000.001500.002000.002500.003000.00121416181101121141161181201221241261281301321341两种还款方式的月还款计划对比等额本息月还款额等额本金月还款额2727利率 5.70%570.00期限4利率 5.70%期限4贷款额度本息和利息和本金贷款额度本息和利息和本金100000112069.114612069.1146100000100000111637.5011637.50100000月份月初本金月末偿还利息本金月份月初本金月末偿还利息本金合计偿付合计偿付等额本息还款法等额本金还款法2727利率 5.70%570.00期限4利率 5.70%期限4贷款额度本息和利息和本金贷款额度本息和利息和本金100000112069.114612069.1146100000100000111637.5011637.50100000月份月初本金月末偿还利息本金月份月初本金月末偿还利息本金合计偿付合计偿付等额本息还款法等额本金还款法2727利率 5.70%570.00期限4利率 5.70%期限4贷款额度本息和利息和本金贷款额度本息和利息和本金100000112069.114612069.1146100000100000111637.5011637.50100000月份月初本金月末偿还利息本金月份月初本金月末偿还利息本金合计偿付合计偿付等额本息还款法等额本金还款法2727利率 5.70%570.00期限4利率 5.70%期限4贷款额度本息和利息和本金贷款额度本息和利息和本金100000112069.114612069.1146100000100000111637.5011637.50100000月份月初本金月末偿还利息本金月份月初本金月末偿还利息本金合计偿付合计偿付等额本息还款法等额本金还款法2727利率 5.70%570.00期限4利率 5.70%期限4贷款额度本息和利息和本金贷款额度本息和利息和本金100000112069.114612069.1146100000100000111637.5011637.50100000月份月初本金月末偿还利息本金月份月初本金月末偿还利息本金合计偿付合计偿付等额本息还款法等额本金还款法2727利率 5.70%570.00期限4利率 5.70%期限4贷款额度本息和利息和本金贷款额度本息和利息和本金100000112069.114612069.1146100000100000111637.5011637.50100000月份月初本金月末偿还利息本金月份月初本金月末偿还利息本金合计偿付合计偿付等额本息还款法等额本金还款法2727利率 5.70%570.00期限4利率 5.70%期限4贷款额度本息和利息和本金贷款额度本息和利息和本金100000112069.114612069.1146100000100000111637.5011637.50100000月份月初本金月末偿还利息本金月份月初本金月末偿还利息本金合计偿付合计偿付等额本息还款法等额本金还款法2727利率 5.70%570.00期限4利率 5.70%期限4贷款额度本息和利息和本金贷款额度本息和利息和本金100000112069.114612069.1146100000100000111637.5011637.50100000月份月初本金月末偿还利息本金月份月初本金月末偿还利息本金合计偿付合计偿付等额本息还款法等额本金还款法2727利率 5.70%570.00期限4利率 5.70%期限4贷款额度本息和利息和本金贷款额度本息和利息和本金100000112069.114612069.1146100000100000111637.5011637.50100000月份月初本金月末偿还利息本金月份月初本金月末偿还利息本金合计偿付合计偿付等额本息还款法等额本金还款法2727利率 5.70%570.00期限4利率 5.70%期限4贷款额度本息和利息和本金贷款额度本息和利息和本金100000112069.114612069.1146100000100000111637.5011637.50100000月份月初本金月末偿还利息本金月份月初本金月末偿还利息本金合计偿付合计偿付等额本息还款法等额本金还款法2727利率 5.70%570.00期限4利率 5.70%期限4贷款额度本息和利息和本金贷款额度本息和利息和本金100000112069.114612069.1146100000100000111637.5011637.50100000月份月初本金月末偿还利息本金月份月初本金月末偿还利息本金合计偿付合计偿付等额本息还款法等额本金还款法2727利率 5.70%570.00期限4利率 5.70%期限4贷款额度本息和利息和本金贷款额度本息和利息和本金100000112069.114612069.1146100000100000111637.5011637.50100000月份月初本金月末偿还利息本金月份月初本金月末偿还利息本金合计偿付合计偿付等额本息还款法等额本金还款法2727利率 5.70%570.00期限4利率 5.70%期限4贷款额度本息和利息和本金贷款额度本息和利息和本金100000112069.114612069.1146100000100000111637.5011637.50100000月份月初本金月末偿还利息本金月份月初本金月末偿还利息本金合计偿付合计偿付等额本息还款法等额本金还款法2727利率 5.70%570.00期限4利率 5.70%期限4贷款额度本息和利息和本金贷款额度本息和利息和本金100000112069.114612069.1146100000100000111637.5011637.50100000月份月初本金月末偿还利息本金月份月初本金月末偿还利息本金合计偿付合计偿付等额本息还款法等额本金还款法2727利率 5.70%570.00期限4利率 5.70%期限4贷款额度本息和利息和本金贷款额度本息和利息和本金100000112069.114612069.1146100000100000111637.5011637.50100000月份月初本金月末偿还利息本金月份月初本金月末偿还利息本金合计偿付合计偿付等额本息还款法等额本金还款法。
历年银行存贷款利率表(1998年至2011年7月)
六个月到一年（ 六个月到一年（含）
20071221
20080916
20081009
20081030
20081127
20081223
20101020
20101226
20110209
20110406
20110706
存 款 利 率
0.72 3.33 3.78 4.14 4.68 5.4 5.85 6.57 7.47 7.56 7.74 7.83 6.21 7.2 7.29 7.56 7.74
1998年至2011年 1998年至2011年7月最新银行存贷款利率表 年至2011
调整时间 活期存款 三个月 整存 半年 整取 一年 定期 二年 存款 三年 五年
六个月以内（ 六个月以内（含）
六个月到一年（ 六个月到一年（含）
19980701 19981207 19990610 20020221 20041029 20060428 20060819 20070318 20070519 20070721 20070822 20070915
0.72 1.98 2.43 2.79 3.33 3.96 4.41 5.67 6.39 6.57 6.75 7.11
0.72 2.07 2.61 3.06 3.69 4.41 4.95 5.85 6.57 6.75 6.93 7.2
0.81 2.34 2.88 3.33 3.96 4.68 5.22 6.03 6.84 7.02 7.2 7.38
0.4 2.6 2.8 3 3.9 4.5 5 5.6 6.06 6.1 6.45 6.6
0.5 2.85 3.05 3.25 4.15 4.75 5.25 5.85 6.31 6.4 6.65 6.8
利息计算计算模板
0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500% 0.8500%
0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283% 0.0283%
还本金
300,000.00
还款日 2015年12月21日
300,000.00
2016年3月21日
300,000.00
2016年6月21日
300,000.00
2016年9月21日
300,000.00
Байду номын сангаас
2016年12月21日