银行卡管理明细表
财务收支明细表模本
2022/7/5
2022/7/6
2022/7/7
2022/7/8
2022/7/9
2022/7/10
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2022/7/12
费用金额
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日期
2022/7/13
2022/7/14
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2022/7/17
2022/7/18
2022/7/19
2022/7/20
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2022/7/24
费用金额
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日期
2022/7/25
2022/7/26
2022/7/27
2022/7/28
2022/7/29
2022/7/30
2022/7/31
2022/7/30
2022/7/31
2022/8/1
2022/8/2
2022/8/3
2022/8/4
费用金额 月份查询
1
盈亏 -4208.70
期初余额 0 0
收入类别 现金
应收账款-维修
收入金额汇总 0.00 0.00
支出类别 现金 银行卡
支出金额汇总 0.00 0.00
期末余额 0 0
2022年收支明细汇总表
期初余额 0 0
银行卡讲解：银行卡概述
换卡
１．客户持本人身份证、借记卡于开户网点可 办理换卡业务，需填写换卡申请书；如为代办 人办理的，还应出具代理人的身份证件。
２．柜员联网核查存款人及代理人的身份证件 真实、有效性，审核是否为本网点签发的借记 卡，是否与相关账户信息相符，账户是否已挂 失、销户、冻结止付；审核借记卡是否确实损 坏不能再用。
银联标准卡图示
银行卡专用名词解释
本代他业务 他代本业务 发卡行 收单行 交易日期 清算日期
吉祥借记卡
吉祥借记卡卡种
吉祥信通借记卡 吉祥VIP贵宾卡 吉祥生肖卡 吉祥学生卡
吉祥借记卡开卡
１．柜员审核开卡申请人有效身份证件是否真实有效，如为代理人 的，还应审核代理人的有效身份证件，还需提供身份证复印件。同 时审核的申请人填写的储蓄存款凭条、开卡申请书、个人结算账户 申请书、个人账户管理协议是否完整，申请人在开卡申请书、个人 结算账户申请书和账户管理协议上签字。代办的需代理人签字。
银联标准卡
通常，银行卡卡号的前六位是用来表示发卡银行或机 构的，称为发卡行识别码（Bank Identification Number，缩写为BIN）。银联标准卡就是按照中国银 联的业务、技术标准发行，卡面带有“银联”标识，发 卡行识别码（BIN）经中国银联分配和确认的银行卡。 目前，由中国银联各成员机构发行的银联标准卡BIN的 范围是：622126~622925，都是“62”字头的，所以也 称“62”字头银联标准卡。
３．审核无误后，在综合系统中卡解锁 （125032）交易，刷卡后输入密码、证件名称、 证件号码按回车键，交易成功。
补磁
１．客户持存款人本人的卡、身份证件到银行 任意网点办理卡补磁业务；如为代理人的，还 应提供代理人的身份证件。联网核查身份证件 的真实、有效性。
中国农业银行损益类科目及账户明细表收入类
冲减存放同业款项应收利息
6 代理其他金融机构业务手续费收入
冲减拆放同业款项应收利息
79105 结算业务收入
冲减同业借款应收利息
1 单位电子汇划手续费收入
消化金融机构往来应收利息包
2 个人电子汇划手续费收入
消化金融机构往来应收利息包袱
3 其他单位结算手续费收入
4 其他个人结算手续费收入
5 外汇汇款手续费收入
6 信用证手续费收入
7 托收手续费收入
8 其他国际结算手续费收入
79106 代理基金业务收入
1 开放式基金托管收入
2 封闭式基金托管收入
3 代理基金销售手续费收入 4 企业年金托管收入 5 社保基金托管收入 6 其他代理基金收入 79107 代客理财业务手续费收入 1 代客外汇买卖手续费收入 2 代客理财手续费收入 3 代客（个人）理财手续费收入 4 代客证券业务手续费收入 5 其他代客理财业务手续费收入 79108 融资手续费收入 1 贸易融资手续费收入 2 出口买方信贷手续费收入 3 银团贷款手续费收入 4 融券手续费收入 5 其他融资业务手续费收入 79109 国债手续费收入 1 代销及兑付国债手续费收入 2 其他国债手续费收入 79199 其他中间业务收入 1 承诺业务收入 2 银行承兑汇票承兑手续费收入 3 担保业务手续费收入 4 代保管业务收入 5 咨询业务收入 6 债券托管业务收入 7 转贷款业务收入 8 其他中间业务收入
科目代号及账户序号 二、金融机构往来收入
78101 1 2 3
78201 1 2
78202 1 2
78301 1
78401 1 2
78501 1 2
78601 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
商业银行借记卡业务操作规程
商业银行借记卡业务操作规程第一章总则第一条为规范借记IC卡业务管理，防范银行卡业务风险，维护发卡行、持卡人、特约商户及其他当事人的合法权益，依据中国人民银行《银行卡业务管理办法》、《XX银行借记卡章程》及有关规定，结合本行实际，制定本办法。
第二条 XX银行银行卡是XX银行发行的人民币金融支付工具，具有存取现金、转账结算、消费、理财等功能，联线作业，实时入账，不允许透支。
依托计算机网络和联网联合规范标准，具备安全、快捷、方便、灵活的特点。
可在境内外标有“银联”标识的自助设备和商户使用。
第三条总行个人金融业务部全面负责银行卡业务工作，负责制卡数据传递、个人化数据处理等，同时负责银行卡业务的培训、指导、监管。
第二章基本规定第四条银行卡号排列规则如下：我行借记卡卡号为19位，其中第1-6位为发卡银行BIN 号，第7位为卡面等级，第8-10位为地区号，第11-18位为顺序号，第19位为校验位。
第五条银行卡的卡样设计、种类、名称、定义由总行统一规定，因业务发展需要增加银行卡新种类时，由总行统一做出规定，各分支行可以根据实际情况提出业务需求，上报总行个人金融业务部，各分支行、营业部无权擅自决定增加银行卡种类。
- 1 -第六条 XX银行银行卡是XX银行发行的卡介质支付工具，是面向社会大众推出的一种综合理财工具，卡种包含幸福普卡、幸福金卡、儿童卡、贵宾卡、联名卡等系列产品，具有存取现金、储蓄、理财、购物消费、转账结算、代收代付等功能。
（一）存取现金、转账：持卡人可在我行指定的受理网点凭卡办理存取现金、转账业务；在全国开通柜面通业务的金融机构办理存取现金、转账业务。
（二）通存通兑：银行卡加入中国银联，具有统一的银联标识。
持卡人可在国内外各地具有银联标识的ATM等自助设备进行自动存款、取款、查询和在全国特约商户POS消费。
（三）一卡多账户：银行卡具有人民币、外币币种的活期、定期等多种存款账户及凭证式国债、质押贷款账户，实现个人银行账户的综合管理。
第四讲 银行卡运作与管理
联席会员(Associate) PLUS/Interlink 会员 支票会员(Cheque)
33
二、会员银行的分工：
发卡行与收单行
34
1、发卡行
发卡行是向客户发行VISA卡的会员银行 1.争取持卡人，与持卡人签订合同协议并决定帐户 的使用条款，例如：服务项目、收费项目等； 2.发卡； 3.向持卡人发送对帐单，并收取应收款项； 4.向收单行和特约商户提供授权决策并在VISA集 成支付系统内设置参数以控制风险； 5.向持卡人提供各种各样的服务，例如听取持卡人 的申诉，解决持卡人的疑难问题等； 6.保留持卡人的帐户记录。 35
14
2．信用卡的性质
一是信用卡与信用的关系； 二是信用卡与货币的关系； 三是信用卡与票据的关系。
15
信用卡与信用的关系 信用具有如下表征： 第一，借贷时间的规定性； 第二，借贷本金的归还性， 第三，借贷资金的增值性，也就是利息， 信用卡恰恰就是信用机构向受信人发行的卡 基信用凭证。
8
(2) 万事达国际组织（MasterCard） 万事达卡国际组织的前身是美国加州几家银行机构 成立的加州联合信用卡协会。目前它们的服务范围 已达到了世界各地，拥有会员机构三万多家，特约 商户九百八十多万家，交易额达两千两百多亿美元。 万事达国际组织（Master Card International）是服 务于金融机构（商业银行、储蓄银行、储蓄和放款 协会、存款互助会）的非嬴利性全球会员协会，其 宗旨是为会员提供全球最佳支付系统和金融服务。 万事达国际组织目前已经发展成为仅次于威士国际 组织的世界第二大信用卡国际组织。
第四章 银行卡运作与管理
1
一、信用卡简介
银行帐户管理制度
银行帐户管理制度总则第一条为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况,制定本制度.第二条公司资金账户包括但不限于银行账户、第三方平台账户、分期付款账户、邮局汇款账户、POS账户、手机支付账户、个人银行卡账户等。
第三条本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专业存款账户.第四条各公司财务部为银行账户管理责任部门，负责所在公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理，集团财务中心运营管理部进行监督和检查。
第五条银行账户开立、撤销需上报集团财务中心运营管理部审核，银行账户变更需上报集团财务中心运营管理部备案.第六条所有银行账户遵循“收支两条线"原则，专户专用。
第七条本制度适用于集团公司和所属分、子公司及其分支机构。
第一章银行账户管理信息库第八条公司建立银行账户管理信息库，公司及其所有分支机构开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息库登记备案范围.第九条公司银行账户管理信息库主要包含以下内容：1、户名全称（包括外币银行账户的中文和英文名称）2、开户银行全称(包括外资银行的中文和英文名称）3、银行账号、币种（指人民币、美元、港币等不同币种）4、账户类别（指基本户、一般户、外债户、资本金户和其他）5、账户属性(指对公账户）6、账户用途（指综合、收款、付款、其他等）7、账户管控部门（指实际负责账户管理的公司）8、开户日期、账户变更日期、销户日期9、财务专用章全称、人名章名称10、网银U盾数量和权限第十条集团财务中心运营管理部负责银行账户管理信息库的建立、日常维护和动态管理。
第十一条集团财务中心运营管理部应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时、全面的反映公司银行账户的真实情况。
运营管理部应该定期（每年至少2次）与各账户管理公司共同对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理。
第十二条各公司违反规定设立的未纳入银行账户管理信息库的银行账户，将被视作“账外账户"严肃处理。
收入支出管理台账-(月份统计,图表结合)
5,400.00 银行卡6
项目11
6,500.00 银行卡1
项目12
7,200.00 银行卡2
摘要 项目A 项目B 项目C 项目D 项目E 项目F 项目E 项目F 项目E 项目F 项目E 项目F
支出明细
九月份
十月份 十一月份 十二月份
3,000.00
5,400.00 6,500.00 7,200.00
-
月份 收入 支出 余额
一月份
二月份 三月份 四月份
五月份 六月份 七月份 八月份
2,000.00 3,000.00 5,400.00 2,300.00 3,400.00 6,000.00 3,000.00 5,000.00
1,000.00 2,000.00 3,000.00 500.00 2,300.00 3,000.00 3,7
金额
账户
2,000.00 支付宝
项目2
3,000.00 现金
项目3
5,400.00 银行卡1
项目4
2,300.00 银行卡2
项目5
3,400.00 银行卡5
项目6
6,000.00 现金
项目7
3,000.00 微信
项目8
5,000.00 银行卡4
项目9
3,000.00 银行卡3
项目10
1,000.00 1,000.00 2,400.00 1,800.00 1,100.00 3,000.00 -700.00 600.00
序号
日期
1 2019/1/2 2 2019/2/3 3 2019/3/4 4 2019/4/5 5 2019/5/6 6 2019/6/7 7 2019/7/9 8 2019/8/10 9 2019/9/11 10 2019/10/13 11 2019/11/14 12 2019/12/16
中国农业银行卡业务
附件：中国农业银行金穗借记卡业务管理办法第一章总则第一条为加强金穗借记卡业务管理，控制业务风险，促进金穗借记卡业务经营与发展，维护中国农业银行、持卡人及其他当事人的合法权益，根据中国银行业监督管理委员会、中国人民银行等有关规定和中国农业银行的有关制度办法，特制定本办法。
第二条金穗借记卡是中国农业银行发行的金融支付工具，具有存取现金、转账结算、消费、理财等全部或部分功能，联线作业，实时入账，不允许透支。
金穗借记卡在中华人民共和国境内及其它指定的国家和地区使用。
第三条金穗借记卡按发行对象不同分为个人卡和单位卡。
个人卡账户的资金以持卡人持有的现金存入或以其工资性款项、属于个人合法的劳务报酬、投资回报等收入转账存入。
单位卡账户的资金必须由申领单位基本账户转账存入，不得办理现金收付业务。
第四条凡在中华人民共和国境内办理金穗借记卡业务的中国农业银行分支机构均须遵守本办法。
第二章申领、开卡及销户第五条受理网点在办理金穗借记卡个人卡申领业务时，应要求申领人提供个人信息，并出具以下有效身份证件：（一）居住在中国境内16周岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。
军队、武装警察尚未领取居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件。
居住在境内或境外的中国籍华侨，可出具中国护照。
（二）居住在中国境内16周岁以下的中国公民，应由监护人代理开立借记卡账户，出具监护人的有效身份证件以及借记卡使用人的居民身份证件或户口簿。
（三）香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
（四）外国居民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
除以上法定有效证件外，银行还可以根据需要，要求申请人出具户口簿、护照、工作证，机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认申请人身份。
以居民身份证件申领借记卡的，应按照联网核查要求对申请人及代理人的居民身份证件进行联网核查。
公务卡管理制度_1
公务卡管理制度公务卡管理制度1第一章总则第一条为进一步深化和完善国库集中支付制度改革，促进银行卡产业发展，减少现金支付结算，加强财政监督，方便预算单位用款，根据《____________财政国库管理制度改革实施方案》（__________）、《银行卡业务管理办法》（银发[1999]17号）和《中央预算单位公务卡管理暂行办法》（财库[]63号）等相关规定，制定本办法。
第二条本办法所称公务卡，是指经______医院审核同意，以单位工作人员个人名义开立、持有，主要用于日常公务支出和财务报销业务的银行信用卡。
工作人员是指在编职工，不含离退休、长期病退和临时人员。
第三条公务卡实行“一人一卡”实名制管理，公务卡持有人（以下统称持卡人）自行保管公务卡卡片和密码。
规范使用公务卡办理公务支出的支付结算业务，并及时向所在单位财务部门申请办理报销手续。
第四条我院财政授权支付业务中原使用现金结算的公用经费支出，包括办公费、印刷费、差旅费、会议费、招待费等有关商品和服务的零星购买支出应使用公务卡结算。
第五条公务卡实行免费开卡、免收年费、免费短信提示、免担保和到期免费换卡，具有一般银行贷记卡的其他功能，享受发卡银行与银联的各项优惠活动。
第六条实行公务卡制度不改变我院先行财务管理制度和财务报账规定。
第二章公务卡使用和日常管理第七条我院公务卡发卡银行为______银行，实行公务卡结算后，原则上不再使用现金结算。
第八条持有公务卡的职工，应当妥善保管公务卡，规范使用公务卡办理公务支出的支付结算业务。
第九条公务卡密码和安全均由持卡人负责保管，遗失造成经济损失，按照持卡人于发卡银行的领用合约或服务协议的相关规定处理。
第十条各科室在工作人员新增或调动、退休时，应当及时组织办理公务卡的申领或停止使用等手续。
涉及公务卡的.增减及账号、信用额度等信息变动时，财务处应当及时通知______银行维护公务卡支持系统。
第十一条公务卡涉及到的有关信息维护、财务报销、银行划款和动态监控等业务，通过______银行提供的公务卡支持系统辅助办理。
中国银行卡明细一览表.xls
全国所有银行排名产品名称1南航明珠信用卡(银联+MASTERCARD白金卡)2东亚银行乐居会联名卡(银联金卡)3交行香港新世界百货信用卡(银联+MASTERCARD普卡)4牡丹运动卡(银联+MASTERCARD普卡)5交通银行自邮一族双币信用卡(银联+MASTERCARD普卡)6MasterCard信用卡(银联+MASTERCARD金卡)7牡丹芒果信用卡(银联+VISA金卡)8牡丹芒果信用卡(银联金卡)9牡丹芒果信用卡(银联+MASTERCARD金卡)10牡丹芒果信用卡(银联普卡)11牡丹芒果信用卡(银联+VISA普卡)12优悦会浦发联名信用卡(银联+VISA普卡)13优悦会浦发联名信用卡(银联+VISA金卡)14民生川航金熊猫信用卡(银联+VISA普卡)15民生川航金熊猫信用卡(银联+VISA金卡)16民生川航金熊猫信用卡(银联+VISA白金卡)17易网通旅行信用卡(银联+MASTERCARD金卡)18易网通旅行信用卡(银联+MASTERCARD普卡)19同济校友认同卡(银联+VISA普卡)20太平洋白金信用卡(银联白金卡)21加菲猫信用卡(银联+MASTERCARD金卡)22交通银行百思买信用卡(银联+MASTERCARD普卡)23星夜星座双币卡(银联+VISA普卡)24交通银行百思买信用卡(银联普卡)25交行百联东方信用卡(银联+VISA金卡)26民生太平洋-远东联名卡(银联+VISA普卡)27交通银行航空秘书信用卡(银联+MASTERCARD金卡)28交通银行航空秘书信用卡(银联+MASTERCARD普卡)29民生id信用卡(银联+MASTERCARD普卡)30东方航空信用卡(银联+VISA普卡)31东方航空信用卡(银联普卡)32华夏卡(银联银卡)33华夏丽人卡(银联)34华夏商旅卡(银联)35华夏卡(银联钻石卡)36华夏卡(银联普卡)发行银行种类级别年费(元)最高信用额度透支利息(%)广发银行贷记卡白金卡0.05东亚银行贷记卡金卡3000.05交通银行贷记卡普卡1400.05工商银行贷记卡普卡1000.05交通银行贷记卡普卡1400.05招商银行贷记卡金卡3000.05工商银行贷记卡金卡0.05工商银行贷记卡金卡0.05工商银行贷记卡金卡0.05工商银行贷记卡普卡500.05工商银行贷记卡普卡0.05浦发银行贷记卡普卡180500000.05浦发银行贷记卡金卡360500000.05民生银行贷记卡普卡1000.05民生银行贷记卡金卡3000.05民生银行贷记卡白金卡6000.05民生银行贷记卡金卡3000.05民生银行贷记卡普卡1000.05中国银行贷记卡普卡1000.05交通银行贷记卡白金卡10000.05兴业银行贷记卡金卡2000.05交通银行贷记卡普卡1400.05兴业银行贷记卡普卡1000.05交通银行贷记卡普卡800.05交通银行贷记卡金卡2000.05民生银行贷记卡普卡1000.05交通银行贷记卡金卡2000.05交通银行贷记卡普卡1400.05民生银行贷记卡普卡1000.05交通银行贷记卡普卡0.05交通银行贷记卡普卡0.05华夏银行借记卡银卡华夏银行借记卡普卡0华夏银行借记卡华夏银行借记卡钻石卡华夏银行借记卡普卡有银行银行卡一览表最高免息期(天) 5156565656565656565050515151515151565056515656515656515656。
银行卡管理明细表
27.11
农村信用社
信通卡
27.11
（素材和资料部分来自网络，供参考。可复制、编制，期待您的好评与关注）
银行卡管理明细表
序号
银行
卡种
卡号
额度
有效期
账单日
还款日
年费政策
使用情况
中国银行
借记卡
28.03在用中国来自行中银理财23.07
在用
中国银行
信用卡
20.07
中国建设银行
公务卡
3万
21.07
无年费
邮政储蓄银行
公务卡
3万
23.08
邮政储蓄银行
信用卡
4.1万
每月10日
120元消费6次免年费
邮政储蓄银行
借记卡
28.02
光大银行
信用卡
1.6
23.09
无年费
浦发银行
白金信用卡
22.12
暂无年费
浦发银行
信用卡
暂无年费
浦发银行
借记卡
22.12
无
民生银行
信用卡
民生银行
借记卡
26.02
无
序号
银行
卡种
卡号
额度
有效期
账单日
还款日
年费政策
使用情况
交通银行
交通银行
借记卡
24.12
无
中国农业银行
借记卡
邯郸银行
借记卡
26.04
张家口银行
银行卡业务管理办法
AA银行卡业务管理办法（草案）第一章总则第一条为加强AA（以下简称“AA”）银行卡业务管理，防范银行卡业务风险，维护AA持卡人、特约商户及其他当事人的合法权益，根据《中国银行业监督管理委员会关于规范农村信用社银行卡（借记卡）业务市场准入问题的通知》、《银行卡业务管理办法》、《河北省农村信用社信通卡（借记卡）章程》及《河北省农村信用社信通卡（借记卡）业务管理办法》等有关规定，制定本办法。
第二条本办法所称信通卡是指AA自愿委托河北省农村信用社联合社（以下简称“河北省联社”）向中国银行业监督管理委员会申请的统一银行卡（借记卡）品牌，由AA发行的具有银联标识的人民币磁条借记卡。
分个人卡和单位卡两种，具有存取现金（单位卡除外）、转账结算、消费、查询等功能，不得透支。
第三条AA为信通卡发卡机构和法律关系主体，作为信通卡的债务人，承担支付责任。
所辖联网营业机构为发卡网点。
凡可办理信通卡业务的各发卡网点均须遵守本办法。
第四条AA开办信通卡业务必须同时具备以下条件：（一）已与河北省联社签署《河北省农村信用社信通卡（借记卡）外包委托协议》；（二）取得河北省联社同意使用信通卡品牌的批复；（三）加入河北省联社综合业务网络系统；（四）在河北省联社结算中心开立有清算账户；（五）设立专门的银行卡业务岗位，配备一定数量素质高、责任心强、具备金融业务知识的管理人员和技术人员；（六）符合审慎经营规则，经营状况良好，且具有办理零售业务的良好业务基础；（七）建立科学完善的内控制度和健全的管理制度，有明确的内部授权审批制度；（八）已由河北省联社统一向河北银监局备案，业务开办前并向当地银监分局备案。
第二章信通卡的种类及功能第五条信通卡的种类：信通卡按使用对象分为个人卡和单位卡（公务卡）；按卡片表面是否记载持卡人姓名分为记名卡和普通卡；按卡片的从属关系分为主卡和附属卡。
单位卡均为记名卡。
第六条信通卡的主要功能：（一）一卡多账户功能。
一张信通卡可以开立人民币活期、定期整存整取、零存整取、定活两便、通知存款、教育储蓄、存本取息等多个储蓄账户，持卡人凭一张卡就可办理多种储蓄业务。
建设银行查看卡号明细2002
建设银行查看卡号明细2002
拨打客服电话查看银行卡号明细的具体步骤
1.拨打银行客服电话，转人工服务，按提示查询。
2.本人凭身份证去建设银行网点查询自己的银行帐户信息。
3.如果您开通了网上银行服务，您可以登录建行网上银行，进入我的账户菜单，通过账户列表查看您的银行卡号。
手机端查看卡号明细具体步骤
1.打开中国建行银行app，然后输入证件号码、预留信息以及登陆密码，输入完成之后点击登录;
2. 登陆之后，你会看到你的银行卡余额，点击银行卡余额;
3. 然后在账户详情里面，点击你所要查询的，点击活期储蓄;
4. 一个月、当天、七天以及三个月的银行卡来往明细都可以查到;
5. 点击每笔后面的倒三角，可以查到具体的信息，比如对方的账户，交易的时间等等。
建设银行最新消息
为了落实人行对反洗钱工作的部署，进一步提高全社会对反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的外部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，建设银行中山泰丰支行在近日组织工作人员在丹霞小榄血浆站台进行反洗钱及断卡行动宣传活动。
建设银行持续不断的进行开展反洗钱和断卡行动宣传活动，发挥了建设银行作为金融机构的反洗钱作用，不仅提高了柜员的业务素质，同时增强了客户反洗钱意识和履行反洗钱义务的自觉性，起到防范洗钱风险，维护金融稳定的作用。
网点工作人员向居民发放宣传彩页，提醒客户，特别是老年客户，不要回答套问个人姓名住址的电话，不要随意出借自己的银行卡和身份证，不要租借自己的账户，不要用自己的账户为他人提现等等。
一旦发现自己的个人信息泄露，一定要保障自己安全的情况下，向家人求助，情节严重的一定要报警。
银行帐户管理规定
银行帐户管理制度总则第一条为规范公司资金账户管理,保证公司资金安全,根据国家银行账户管理办法等法律法规,结合公司实际情况,制定本制度;第二条公司资金账户包括但不限于银行账户、第三方平台账户、分期付款账户、邮局汇款账户、POS账户、手机支付账户、个人银行卡账户等;第三条本制度所指资金账户仅为银行存款账户,主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专业存款账户;第四条各公司财务部为银行账户管理责任部门,负责所在公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理,集团财务中心运营管理部进行监督和检查;第五条银行账户开立、撤销需上报集团财务中心运营管理部审核,银行账户变更需上报集团财务中心运营管理部备案;第六条所有银行账户遵循“收支两条线”原则,专户专用;第七条本制度适用于集团公司和所属分、子公司及其分支机构;第一章银行账户管理信息库第八条公司建立银行账户管理信息库,公司及其所有分支机构开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息库登记备案范围;第九条公司银行账户管理信息库主要包含以下内容：1、户名全称包括外币银行账户的中文和英文名称2、开户银行全称包括外资银行的中文和英文名称3、银行账号、币种指人民币、美元、港币等不同币种4、账户类别指基本户、一般户、外债户、资本金户和其他5、账户属性指对公账户6、账户用途指综合、收款、付款、其他等7、账户管控部门指实际负责账户管理的公司8、开户日期、账户变更日期、销户日期9、财务专用章全称、人名章名称10、网银U盾数量和权限第十条集团财务中心运营管理部负责银行账户管理信息库的建立、日常维护和动态管理;第十一条集团财务中心运营管理部应及时收集和更新信息库的内容和记录,保证及时、全面的反映公司银行账户的真实情况;运营管理部应该定期每年至少2次与各账户管理公司共同对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理;第十二条各公司违反规定设立的未纳入银行账户管理信息库的银行账户,将被视作“账外账户”严肃处理;第二章银行账户管理第十三条银行账户管理直接责任人为出纳,公司负责人、财务负责人和出纳主管负领导和连带责任;第十四条各公司须明确银行账户管理直接责任人,在集团财务中心运营管理部备案;直接责任人必须具备相应的素质,并依照本制度,正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手续以及日常使用管理,建立健全本公司银行账户管理档案;第十五条银行账户必须由各公司财务部门统一开立,统一管理,严禁违反规定多头开户,严禁出租、出借和转让银行账户;第十六条各公司银行账户开立、变更、和撤销,必须填写京东商城银行开/销户申请表向集团财务中心运营管理部提出申请,获准后方可执行;第十七条为了保证资金安全,提高资金使用效率,各公司银行存款余额实行限额管理制,超过限额部分当日下午4点之前汇入集团指定银行账户;第十八条各公司财务部门应填写向集团财务中心运营管理部申请核定,并报财务总监和财务副总裁审批;第十九条各公司财务部门应保管好所管理银行账户对应印章、网银U盾详细请遵照印章管理制度和U盾管理制度,确保银行账户安全;第二十条公司银行账户主要用途分类如下：1.基本账户为综合性账户,可用于缴税、提现、工资薪金及日常经营费用支出等；2.一般帐户用于核算各公司经营性业务收支,专户专用；3.外债类账户用于公司对外借款、融资等；4.资本金账户用于投资入股、验资等；5.其他类主要用于上述以外业务;第二十一条各账户管理人员应确保账户信息安全,未经批准,严禁对外提供账户相关任何信息;第三章银行账户开立第二十二条银行账户开立实行集团财务中心运营管理部审核制;第二十三条银行账户开立数量：1.各公司根据实际情况需开立5个银行账户,其中1个基本账户,1个货款电汇账户,1个货款支票账户,1个收款电汇账户,1个收款支票账户；2.如因特殊需要超过规定数量的,应说明原因,并报集团财务中心运营管理部审核批准；3.需要设立临时机构、异地临时经营和注册验资,可以申请开立临时账户;第二十四条集团及各分、子公司应按如下规定设置管理银行账户：1.各公司财务部门根据业务需要,代表公司开立银行账户,并负责对银行账户的日常管理；2.各公司银行账户户名全称应与其营业执照登记的名称一致；3.各分、子公司所属分支机构,报集团财务中心运营管理部审核,可以该分支机构名义开立银行账户,并由该分支机构财务人员负责对其日常使用进行管理;该分支机构银行账户户名应与其营业执照登记名称一致；4.公司其他部门一律不准开立银行账户;第二十五条开立银行账户程序：1、申请以集团名义开立银行账户,应报集团财务中心运营管理部审核同意后,报财务总监和主管财务副总裁审批；2、各分、子公司申请开立银行账户,应经其总经理和财务负责人审核同意后,报集团财务中心运营管理部审批；3、其他分支机构申请开立银行账户,应经其机构负责人和财务负责人审核同意后,报集团财务中心运营管理部审批；4、集团财务中心运营管理部收到银行账户开立申请后,应及时进行审核;一般情况下,应在两个工作日内出具审核意见；5、集团财务中心运营管理部应根据同意开立银行账户的申请表,在银行账户管理信息库及时登记,并对申请部门最终上报的实际开户信息资料与公司审批意见的一致性进行核查；6、申请部门应在银行账户开立完毕一周内,提交银行账户开户信息资料备案通知给集团财务中心运营管理部,作为在银行账户管理信息库中记录开户信息的依据；7、开户信息资料包括但不限于开户许可证基本户、开户申请单客户联、预留印鉴卡片等,应扫描或传真至集团财务中心运营管理部备案;第二十六条各公司应对拟开户银行进行评估;评估范围包括：美誉度、服务范围、服务成本、便利性、合作经历等;第二十七条与我司有重大战略合作和资金支持的银行优先合作;第四章银行账户变更第二十八条银行账户的变更实行集团财务中心运营管理部备案制;第二十九条本制度第九条所规定的银行账户管理信息库登记内容发生变更时,银行账户开立部门应在变更事项得到开户银行变更确认后一周内向集团财务中心运营管理部提交变更信息资料备案,由集团财务中心运营管理部在银行账户管理信息库中记录变更信息;第五章银行账户撤销第三十条银行账户撤销实行集团财务中心运营管理部审核制;第三十一条集团及各分、子公司财务负责人应及时清理不需使用的银行账户,防止和纠正不必要的多头开户和重复开户现象,撤销多余的银行账户;第三十二条银行账户开立部门应在撤销银行账户后一周内向集团财务中心运营管理部报送银行账户撤销信息资料账户撤销申请等备案,由集团财务中心运营管理部在银行账户管理信息库中记录撤销信息;第六章银行存款簿记与备查第三十三条各公司出纳主管应在每日早上9点下载前一工作日银行对账单留档,每日早上10点前计算各账户当日可付款或开支票最大金额;第三十四条出纳整理当日付款申请单,计算当日应付款金额总数;第三十五条出纳应按照要求,严格审核付款凭证,审核无误后方可付款,付款后应在ERP系统中做账,同时登记银行存款日记账备查;第三十六条每日下午5点付款结束后,负责账户出纳人员应核对当日银行存款明细账、ERP银行存款明细账和个人登记的银行存款日记账,确保资金收付准确、无误;若出现错误,应报出纳主管及时查明原因并解决;第三十七条每月初,核算会计应与出纳核对上月银行存款明细账,编制银行存款余额调节表,同时分析未达账项产生原因,及时解决未达账项;对超过1个月的未达账项需上报财务负责人处理;第三十八条集团财务中心运营管理部将不定期对各公司银行账户簿记情况进行核查;第七章禁止行为和罚则第三十九条在银行账户管理和使用中严禁以下行为：1、未经批准擅自开立银行账户；2、不按本制度规定的程序和时间及时、准确的上报和备案有关银行账户开立、变更和撤销等相关信息资料；3、不认真清理和及时注销不需使用的账户；4、隐瞒或私设银行账户,从事“公款私存”、“小金库”等账外经营活动；5、出租、出借或转让银行账户；6、签发空头、印鉴不符、远期银行结算票据；7、未经批准擅自以银行存款进行担保或抵押；8、未妥善保管财务印章、U盾和重要空白凭证；9、其他违反国家有关法律法规和公司规章制度的行为;第四十条对违反本制度的行为,视情节轻重追究公司负责人、财务负责人和直接责任人的责任;由公司给予相应的行政处分或经济处罚;给公司造成经济损失的,应承担全部或部分赔偿责任;有犯罪嫌疑的,移交司法机关依法追究刑事责任;第八章附则第四十一条本制度由财务中心运营管理部负责解释;第四十二条本制度自下发之日起执行;附件1附件2。
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27.11
农村信用社
信通卡
27.11
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光大银行
信用卡
1.6
23.09
无年费
浦发银行
白金信用卡
22.12
暂无年费
浦发银行
信用卡
暂无年费
浦发银行
借记卡
22.12
无
民生银行
信用卡
民生银行
借记卡
26.02
无
序号
银行
卡种
卡号
额度
有效期
账单日
还款日
年费政策
使用情况
交通银行
交通银行
借记卡
24.12
无
中国农业银行
借记卡
邯郸银行
借记卡
26.04
张家口银行
银行卡管理明细表
序号
银行
卡种
卡号
额度
有效期
账单日
还款日
年费政策
使用情况
中国银行
借记卡
28.03
在用
中国银行
中银理财
23.07
在用
中国银行
信用卡
20.07
中国建设银行
公务卡
3万
21.07
无年费
邮政储蓄银行Biblioteka 公务卡3万23.08
邮政储蓄银行
信用卡
4.1万
每月10日
120元消费6次免年费
邮政储蓄银行
借记卡
28.02