基金从业基金法律法规复习题集第2090篇
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案(典型题)
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、（2016年真题）（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。
A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】 A2、关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是()A.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节B.投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式C.投资者教育没有固定模式D.不存在广泛适用的投资者教育计划【答案】 B3、（2017年真题）基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括（）。
A.成本控制原则B.可操作性原则C.安全性原则D.实用性原则【答案】 A4、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。
A.10，20B.10，15C.15，15D.20，10【答案】 D5、在我国，基金管理人只能由依法设立的（）担任。
A.基金管理公司B.商业银行C.基金监督机构D.自律组织【答案】 A6、可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事项不包括（）。
A.基金份额持有人大会的召开B.更换基金管理人或托管人C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项D.延长基金合同期限【答案】 C7、（2020年真题）根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（）。
A.公募基金管理业务B.特定客户资产管理业务C.基金托管业务D.投资顾问业务【答案】 B8、基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（）。
A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近（）日年化收益率。
2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案
2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，基金管理人应当在基金合同.招募说明书中约定并按照费标准收取赎回费，不收取销售服务费，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A. 1.5％；0.75％B. 1.5％；0.5％C. 1％；0.75％D. 1％；0.5％2.(单项选择题)(每题 1.00 分)不同于只能投资于国内市场的公募基金，( )可以进行国际市场投资。
A. MOM基金B. FOF基金C. QFII基金D. QDII基金3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入（）。
A. 基金红利B. 基金净值C. 基金财产D. 基金费用4.(单项选择题)(每题 1.00 分) 以下关于董事会的合规职责说法错误的是（）A. 审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B. 根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项C. 决定公司合规管理部门的设置及其职能D. 无须保证合规负责人独立于董事会、董事会相关委员会5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（）。
A. 鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划B. 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C. 投资者教育存在一个固定的模式D. 投资者教育不能也不应等同于投资咨询7.(单项选择题)(每题 1.00 分)以下关于QDⅡ基金份额认购的说法错误的是（）。
基金从业法规考试真题及答案
基金从业法规考试真题及答案一、根据《证券投资基金法》，以下哪项不属于基金管理人应当履行的职责？A. 按照基金合同的约定，向基金份额持有人分配收益B. 办理基金备案手续C. 对所管理的不同基金财产进行混同管理D. 以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利（答案）C二、下列哪项不属于基金销售机构在销售基金时应当遵循的原则？A. 投资人利益优先原则B. 适当性管理原则C. 强制销售原则D. 公平竞争原则（答案）C三、关于基金的募集，以下说法错误的是？A. 基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，基金管理人应当承担相应责任B. 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用C. 基金合同生效后，基金管理人应当向基金份额持有人提供基金份额确认文件D. 基金募集期限届满，基金合同即可自动生效（答案）D四、以下哪项不属于基金份额持有人大会的职权？A. 决定基金扩募或者延长基金合同期限B. 决定更换基金管理人、基金托管人C. 决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准D. 决定基金的投资策略（答案）D五、根据《证券投资基金托管业务管理办法》，以下哪项不属于基金托管人的职责？A. 安全保管基金财产B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C. 直接进行基金的投资运作D. 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见（答案）C六、关于基金的投资运作，以下说法正确的是？A. 基金的投资范围可以随意扩大，不受合同约定限制B. 基金管理人可以根据市场情况，随时调整基金的投资策略C. 基金的投资组合应当符合法律法规和基金合同的约定D. 基金的投资收益必须保证达到一定的水平（答案）C七、以下哪项不属于基金信息披露的禁止行为？A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B. 对证券投资业绩进行预测C. 违规承诺收益或者承担损失D. 及时、准确、完整地披露基金信息（答案）D八、关于基金的监管，以下说法错误的是？A. 国务院证券监督管理机构依法对证券投资基金活动实施监督管理B. 国务院银行业监督管理机构对基金托管人实施行业监管C. 基金行业协会在证券监督管理机构的指导下，对基金进行自律管理D. 基金的监管主要由基金管理人自我监督完成（答案）D。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]按照资金募集方式，投资基金可以分为()。
A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金【答案】C【解析】参考【解析】按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。
2、[选择题]基金托管人职责终止的情形不包括()。
A.被基金业协会警告B.被依法取消基金托管资格C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产【答案】A【解析】基金托管人职责终止的情形包括：(1)被依法取消基金托管资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。
3、[选择题]下列属于价值型股票的是()。
A.趋势增长型股票B.持续增长性股票C.周期型股票D.蓝筹股【答案】D【解析】价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。
4、[选择题]属于基金份额持有人大会职权的是( )。
A.召开或召集份额持有人大会B.对持有人大会审议事项行使表决权C.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼D.决定修改基金合同重要内容或者提前终止基金合同【答案】D【解析】基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;③决定更换基金管理人、基金托管人;④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。
5、[选择题]基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().A.完整性原则B.规范性原则C.及时性原则D.真实性原则【答案】D【解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
6、[选择题]招募说明书摘要出现在每()更新的招募说明书中。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、投资者保护工作是一项()的工作。
①长期的②基础性③常规性④稳定性A.②③④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】C2、[单选题]下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是()。
A.功能互补B.调整范围不同C.表现形式相同D.都是行为规范【答案】C3、[选择题]()是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
A.诚实守信B.忠诚尽责C.守法合规D.专业审慎【答案】C【解析】守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
4、[选择题]偏股型混合基金中股票的配置比例通常为()。
A.20%～40%B.50%～70%C.40%～60%D.70%～90%【答案】B【解析】偏股型混合基金中股票的配罝比例通常为50%～70%。
5、[选择题]关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是()。
A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担C.投资可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额【答案】C【解析】开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。
6、[选择题]以下不属于证券投资基金特征的是()。
A.集合投资，专业管理B.组合投资，分散风险C.收益平稳，风险较小D.独立托管，保障安全【答案】C7、[选择题]根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产( )以上投资于股票的为股票基金。
A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D【解析】本题考查股票基金的定义。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。
A.5B.10C.15D.20【答案】C【解析】系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。
2、[选择题]下列不属于基金募集失败时基金管理人应当承担的责任的是( )。
A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项C.返还投资者已缴纳款项时需要加计银行同期存款利息D.以自有财产承担因募集行为而产生的债务和费用【答案】D【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
3、[选择题]债券的价格与收益率之间是( )关系，但该关系是( )。
A.负相关，非线性的B.负相关，线性的C.正相关，线性的D.正相关，非线性的【答案】A4、[选择题]在基金份额发售()日前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。
A.5B.3C.1D.7【答案】B【解析】在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上;同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。
5、[选择题]基金财产应当用于的投资或活动包括( )。
A.上市交易的股票B.承销证券C.从事承担无限责任的投资D.向基金管理人、基金托管人出资【答案】A【解析】基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券;②违反规定向他人贷款或者提供担保;③从事承担无限责任的投资;④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出资;⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在()个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
A.1B.3C.5D.10【答案】B【解析】当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
2、[选择题]在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为()。
A.场内认购和场外认购B.集体认购和个人认购C.公开认购和私人认购D.有偿认购和无偿认购【答案】A【解析】此题考查的是ETF的认购方式。
通常根据投资—认购渠道不同可分为场内认购和场外认购。
3、[选择题]目前，我国的基金会计核算已经细化到( )。
A.月度B.年度C.季度D.每日【答案】D4、[选择题]开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于()人。
A.100B.200C.500D.1000【答案】B5、[选择题]下列关于债券的分类，表述正确的是( )。
A.根据债券到期日,可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券B.根据发行者不同可以将债券分为短期债券、长期债券C.根据债券信用等级分为低等级债券和高等级债券D.以上表述均错误【答案】C【解析】本题考查债券型基金的分类。
根据发行者不同,可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券;根据债券到期日可以将债券分为短期债券、长期债券。
6、在我国，传统的资产管理行业主要是( )。
A.保险公司和银行B.基金管理公司和信托公司C.基金管理公司和保险公司D.基金管理公司和银行【答案】B【解析】本题考查我国资产管理行业的状况。
在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
7、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业的基金称之为( )。
2020基金从业资格考试基金法律法规真题及答案
2020基金从业资格考试基金法律法规真题及答案说明：答案和解析在试卷最后第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。
1.[单选题]基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（ ）等方面相互独立。
Ⅰ.账户设置Ⅱ.人员独立Ⅲ.资金划拨Ⅳ.账簿记录A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2.[单选题]各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当按照规定办理基金备案手续，其报送的基本信息不包括（）。
A)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B)基金合同、公司章程或者合伙协议C)基金收益分配原则、执行方式D)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。
委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议3.[单选题]（ ）在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。
A)灵活配置型基金B)般债平衡型基金C)混合基金D)偏股型基金4.[单选题]证券投资基金销售协议的主要内容不包括（ ）。
A)销售费用分配的比例和方式B)对基金持有人的持续服务责任C)反洗钱义务的履行及责任划分D)基金投资收益的分配方式5.[单选题]契约型基金和公司型基金的区别不包括（ ）。
A)法律主体资格不同B)投资者的地位不同C)发行对象不同D)基金组织方式和营运依据不同6.[单选题]基金销售机构中应取得基金从业资格的人员是（ ）。
A)负责基金销售业务的管理人员B)从事基金理财业务咨询的人员C)总部从事基金宣传推介的人员D)基金研究分析人员7.[单选题]基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（ ）。
Ⅰ.办理销售业务Ⅱ.公布基金宣传推介材料Ⅲ.发售基金份额Ⅳ.向公众分发基金宣传推介材料A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ8.[单选题]开放式基金在开放申购和赎回后，需披露每个开放日的（ ）。
2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案
2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。
A法律形式B运作方式C投资对象D期限2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。
A. 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B. 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C. 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D. 审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 合规管理的基本原则不包括（）。
A. 高效性原则C. 公正性原则D. 专业性原则4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资基金的特点不包括（）。
A. 风险共担B. 利益共享C. 分散投资D. 专业管理5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。
A. 5000B. 3013C. 5396.22D. 5369.226.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（）。
2020年11月基金从业资格《基金法律法规》考试真题及答案解析(网友版)
2020年11月基金从业资格《基金法律法规》考试真题及答案解析（网友版）一、单选选择题1．关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（）。
A．中期报告不要求进行审计B．中期报告须披露近3 年每年的基金收益分配情况C．中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告D．年度报告应提供最近3 个会计年度的主要会计数据和财务指标答案：B解析：半年度报告无须披露近 3 年每年的基金收益分配情况。
故B 错误2．某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）。
A．由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损B．由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌C．由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌D．由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票答案：D解析：市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。
流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。
D 属于流动性风险。
3．基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。
A．要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况B．对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训C．通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露D．对基金销售人员的流动情况进行登记管理答案：A解析：基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。
故A 错误4．关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。
A．审议重大事件、重大决策的风险评估意见B．授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责C．组织实施重大风险的解决方案D．制定公司风险管理战略和风险应对策略答案：C解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案（C 错误），批准公司基本风险管理制度；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]下列不属于封闭式基金份额上市交易应当符合的条件的是()。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定B.基金合同期限为5年以上C.基金募集金额不低于3亿元人民币D.基金份额持有人不少于1000人【答案】C2、下列不属于基金合同包含的重要信息的是()。
A.基金投资运作安排方面的信息B.基金份额发售安排方面的信息C.基金份额持有人的个人信息D.基金合同特别约定的事项【答案】C3、[选择题]某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为( )份。
A.990099B.990102C.1000003D.990399【答案】B【解析】净认购金额=1000000/(1+1%)=990099,01(元)，认购费用=9900,99(元)，认购份额=(990099,01+3)/1=990102,01(份)。
4、关于基金管理人与基金销售机构约定的客户维护费，下列说法错误的是( )。
A.基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费B.基金管理人不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励C.客户维护费从基金管理费中列支D.客户维护费从基金财产中列支【答案】D【解析】本题考查客户维护费的相关内容。
客户维护费从基金管理费中列支，而非基金财产中列支。
D选项错误。
5、[选择题]下列不属于投资者教育内容的是( )。
A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.利润增值教育【答案】D【解析】投资者教育工作包括投资决策、资产配置和权益保护，但是没有利润增值的服务。
6、[选择题]某投资者通过场外(某银行)投资10万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1,5%，则该投资者的净申购金额为( )元。
A.98552,22B.98522,17C.96787,22D.96119,22【答案】B【解析】净申购金额=100000/(1+1,5%)=98522,17(元)。
2020年9月基金从业资格《基金法律法规》考试真题及答案解析
2020年9月基金从业资格《基金法律法规》考试真题及答案解析一、单项选择题1、中国证券投资基金业协会的权力机构是()。
A、会员大会B、监事会C、理事会D、会长办公室答案：A解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
基金业协会设理事会。
理事会成员依章程的规定由选举产生。
2、()作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民答案：C解析：机构投资者是指用自有资金或者筹集客户的资金进行投资的法人机构，金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
3、根据股票性质的不同，其市盈率、市净率通常较高的股票是指()。
A.成长型股票B.中盘股票C.价值型股票D.稳定型股票答案：A解析：根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。
价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。
成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。
4、基金销售机构管理客户身份资料，自业务关系结束当年起至少保存()年。
A.5B.3C.20D.15答案：D解析：基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持15年。
5、基金公司合规管理工作的负责人应为()。
A.公司董事长B.司监事长C.司总经理D.司督察长答案：D解析：基金公司合规负责人是高级管理人员，直接向董事会负责，对本公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。
基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制矮员会，公司督察长负责合规管理工作。
6、在下列基金品种中，不需要披露上市交易公告书的是()。
A.交易型开放式指数基金(ETF)B.封闭式基金C.上市开放式基金(LOF)D.分级基金母份额答案：D解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。
2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案版
2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 中国证券投资基金业协会会员分为（）三类。
A. 企业会员、联席会员、特别会员B. 普通会员、联席会员、企业会员C. 普通会员、联席会员、特别会员D. 普通会员、企业会员、特别会员2.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金宣传推介材料要求报备的内容不包括（）。
A. 基金管理公司高级管理人员合规性复核意见B. 基金托管银行出具的基金业绩复核函C. 基金评价机构出具的业绩表现报告D. 基金管理公司督察长出具的合规意见书3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，以下说法错误的是（）。
A. 投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额B. 投资者申购某开放式基金将增加该基金份额C. 投资者买入封闭式基金份额适用已知价原则D. 投资申购开放式基金份额适用未知价原则4.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。
A. 60%B. 70%C. 80%D. 90%5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）。
A. 甲无须主动向监管机构提供违法违规线索B. 甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告C. 甲不是负有监督职责的基金从业人员，无须制止乙某的行为D. 甲无须举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A. 11%B. 10%C. 9%D. 8%7.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列不属于合规风险主要种类的是（）。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是( )。
Ⅰ直销方式仅销售一家基金公司的产品Ⅱ代销机构往往同时销售多家基金公司的产品Ⅲ代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强Ⅳ代销机构的营业网点数量众多，受众范围广A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售方式【答案】：C【解析】：C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。
而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。
2.基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的( )。
A、项目B、条件和方式C、费率标准及费用计算方法D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用原则性规范【答案】：D【解析】：知识点：掌握销售费用内容(原则性规范、费用结构和费率水平)：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。
基金销售机构应当依据有关，建立健全对基金销售费用的监督和法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。
3.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当开展下列工作( )。
Ⅰ．执行基金投资人身份认证程序Ⅱ．核查基金投资人的投资资格Ⅲ．切实履行反洗钱等法律义务Ⅳ．评价基金投资人的风险承受能力A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金投资人风险承受能力调查和评价【答案】：C【解析】：知识点：掌握基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求；基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。
在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。
4.巨额赎回风险是( )所特有的一种风险。
A、封闭式基金B、开放式基金C、分级基金D、LOF基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容【答案】：B【解析】：即当单个交易日基金的净赎回申请超过巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
知识点：风险提示函的必备内容5.( )，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了《证券投资基金行业公约》。
A、2000年12月31日B、1999年12月30日C、1990年12月30日D、2001年12月31日>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性【答案】：B【解析】：1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》，约定守法自律、规范经营，维护基金持有人的权益，禁止从事操纵市场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为。
知识点：加强基金管理人内部控制的重要性6.对基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是( )。
A、提示改正B、出具监管警示函C、事先报备D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料违规情形和监管处罚【答案】：D【解析】：知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。
(1)对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。
(2)(3)对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传7.下列选项不属于客户服务流程的是( )。
A、受理投诉B、投资跟踪与评价C、服务宣传与推介D、介绍基金基础知识>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范【答案】：D【解析】：(教材下册P195)为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。
具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。
D项属于售前服务的内容。
知识点：基金客户服务流程8.正当竞争的基本标准是( )。
Ⅰ．公平竞争是正当竞争的前提Ⅱ．合法竞争是正当竞争的基础Ⅲ．有序竞争是正当竞争的表现Ⅳ．平稳增长是正当竞争的结果A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：C【解析】：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求：公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。
．合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。
有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。
那些依靠回扣拉客户以及诋毁、贬低或负面评价竞争对手等恶意竞争行为，必会造成基金市场的混乱和无序，并影响我国基金业的健康发展。
9.下列说法正确的是( )。
Ⅰ．没有一种基金分类方法能够满足所有的需要Ⅱ．各种基金分类方法之间不可避免地存在重合与交叉Ⅲ．科学合理的基金分类至关重要Ⅳ．LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类：科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。
作为金融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。
LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。
这一机制使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。
10.同时投资于价值型股票和成长型股票的基金被称为( )。
A、混合型基金B、平衡型基金C、稳定型基金D、封闭式基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍B：【答案】．【解析】：专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。
11.下列选项中属于商品基金的是( )A、黄金ETF和黄金期货B、黄金ETF和商品期货ETFC、黄金期货和商品期货ETFD、黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：B【解析】：商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。
知识点：证券投资基金的分类标准及介绍12.以下属于我国证券投资基金销售的方式的是( )。
Ⅰ独立第三方销售公司Ⅱ基金公司直销Ⅲ证券公司代销Ⅳ商业银行代销A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售方式【答案】：D【解析】：我国基金销售渠道的方式有：商业银行代销、证券公司代销、独立第三方销售公司、新兴的互联网金融渠道、基金公司直销。
13.私募股权基金通过( )等方式，出售持股获利。
Ⅰ．上市Ⅱ．并购Ⅲ．管理层回购Ⅳ．合并．A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别【答案】：C【解析】：知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；股权投资基金，又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金”是指对非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。
14.诚实守信的基本要求包括( )。
Ⅰ不得欺诈客户Ⅱ不得从事与投资人利益相冲突的业务Ⅲ不得进行内幕交易和操纵市场Ⅳ对于同行不得进行不正当竞争A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：D【解析】：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。
15.下列关于基金监管体系的说法，错误的是( )。
A、基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系B、基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果C、狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施、基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围D．>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>基金监管体系【答案】：C【解析】：狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。
16.我国的基金信息披露制度体系分为下列层次( )。
Ⅰ．国家法律Ⅱ．部门规章Ⅲ．规范性文件Ⅳ．自律性规则A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容；我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。
17.投资基金是一种( )、利益共享、风险共担的集合投资方式。