世界银行贷款项目的准备和管理.pptx

▪ 贷款签字日期:即借款人和银行签订贷款协定 的日期, 承诺费从该日后60天起累计。借款人 从该日起所有合格支出,均可在贷款生效后申 请偿付。
▪ 生效日期：从该日起，可以从贷款帐户中提 款（申请提款的起始日期）
谢谢阅读 2020-5-28
19
重要日期（2/4）
▪ 项目关帐日期： 1.贷款关闭日期基于项目预期的完成
中国的愿景：建设现代，和谐，有创造力的高收入社会。 中国国别伙伴战略(2013-2016)
● 战略核心： 知识分享与合作
● 战略主题1：支持更加绿色的增长 ● 战略主题2：推动更加公平的发展 ● 跨部门主题：推动与世界建立互利共赢的关系
中国国别行业发展战略 ● 参见世界银行各行业发展战略文件
世界银行贷款项目的重点
谢谢阅读 2020-5-28
24
三年滚动贷款计划（1/2）
按我国现行的做法，国家发展改革委员会和 财政部每年（通常在四、五月份）都要根据 国家的中长期发展规划和有关地区及部门所 提项目建议，制订出我国未来三年利用世行 贷款的初步计划，并与世行就该计划进行磋 商，然后根据同世行磋商的结果，将该计划 报国务院审批并执行批准后的正式计划。由 于该计划是安排未来三年的贷款项目，并且 是每年都对计划进行滚动更新，故通常称之 为“三年滚动贷款计划(规划)”。
谢谢阅读 2020-5-28
11
2. 贷款业务及主要工具
贷款的特点
● 贷款对象、管理方法 ● 贷款期限、利率等 ● 贷款的比较 ● 支付期间 ● 重要日期
贷款工具
● 政策发展贷款 ● 投资贷款 ● 结果导向型规划贷款
谢谢阅读 2020-5-28
12
贷款的特点 (1/5)
贷款对象： ● 中国政府； ● 贷款主要用于应由政府投资的项目； ● 配套资金和支付比例按具体项目确定。
● 将贷款项目视为引入创新、分享知识的平台。在投资
基础设施建设的同时，引入创新做法，包括引进先进
的国际经验 (贷款与分析咨询研究 AAA 发挥协同作用)
谢谢阅读 2020-5-28
10
发展趋势
中国社会经济快速发展的模式受到世界的关注。世行 较少种类的贷款模式在中等收入国家受到挑战。面对 挑战，世行将寻求贷款产品多元化，在中国的贷款项 目正在从“投资为主型贷款”向“知识引进为主型贷 款”过渡。
❖ 2014年7月1日伦敦同业拆借利率=0.3268%
❖ 先征费为贷款总额的0.25%，贷款生效后一次性提取 ❖ 承诺费：0.25%。 从2014年下半年恢复。
谢谢阅读 2020-5-28
14
贷款的特点 (3/5)
贷款与外国政府贷款的比较（1/3）
▪ 资金规模:较大，一般在5000万USD-3亿USD； 外国政府贷款规模则较小；
4
关于世界银行
世行发展目标、业务范围和重点： ▪双重目标：减少绝对贫困；共享繁荣 ▪支持改革和私营部门发展 ▪环境保护、气候变化 ▪人力资源开发
*传播知识，注重结果
谢谢阅读 2020-5-28
5
关于世界银行
世行从2014年7月1日进入以新时代： ❖改革的目标：为客户提供更好的服务、产 品 ❖14个全球发展实践局(Global Practice Groups)和5个跨领域业务部门(Cross Cutting Solution Areas) ❖更多的改革还在进行中
日期而定，一般为 项目完成日后再加6 个月的附加期限。
2.该日期后，银行可以在通知借款人 的情况下，终止从贷款帐户中提款的权 力。此日期后发生的费用均为不合格费 用。
谢谢阅读 2020-5-28
20
重要日期（3/4）
▪ 宽限期（提款报帐宽限期）： *若项目实际执行进度较慢，世行可能允许在关帐日期
以后的一个有限期间（不超过4个月）内，继续提取资 金用于支付贷款关闭日之前已经提供的货物，工程和 服务的费用。项目单位必须（最迟在关帐日前6个月） 与项目经理勾通，由财政部正式向世行提出申请。 * 宽限期内申请报账的费用必须是在贷款关闭日之前 发生的。贷款关闭日之后发生的费用即使有四个月的
谢谢阅读 2020-5-28
22
贷款工具
世行贷款主要分为以下三种，有相应的业务政策(OP)及 世行程序(BP)予以支持。目前中国主要使用投资贷款。
政策发展贷款(DPL) ● 用于支持机构改革和政策制定。
投资贷款 (IL) ● 具体投资贷款 ● 部门贷款 ● 结构调整贷款 ● 技术援助贷款 ● 紧急贷款
谢谢阅读 2020-5-28
17
贷款的特点 (4/5)
支付期间
贷
ห้องสมุดไป่ตู้
款
有
效期
4个月宽限期
项目谈判
董事会批准 贷款签订 贷款生效 贷款关闭 贷款帐户关闭
追 溯 报 帐 期 (12个月内〕
支
付
期
间
谢谢阅读 2020-5-28
18
贷款的特点 (5/5)
重要日期（1/4）
▪ 执董会批准日期:即执董会批准项目贷款的日 期，该日期决定本金偿还计划,即还款宽限期 的起算日。
世界银行在中国贷款项目的新动态： ● 贷款项目要有符合中国国情的创新点； ● 贷款项目的创新示范作用要能持续发展； ● 世行在中国成功的经验向其它发展中国家推广。
贷款种类及工具的设计 -可能的变化趋势： ● 从“具体要求”向“具体监控”转变； ● 从“全过程控制”向“结果导向控制”转变； ● 从“贷款产品单一化”向“贷款产品多元化”转变。
▪ 项目构成：可多个子项目打捆；外国政府 贷款项目单一；
▪ 项目业主：多个或单个，管理层次较复杂； 外国政府贷款项目业主单个；
▪ 理念：以工程为主体，拓展后增加项目投 资附加值，体现创新和示范；外国政府贷 款主要是设备供货；
谢谢阅读 2020-5-28
15
贷款的特点 (3/5)
▪ 贷款与外国政府贷款的比较（2/3） ▪ 可研深度和广度：介于国内可研和初设之间，增
加社会评价和移民安置计划；外国政府贷款则接 近国内建设项目； ▪ 开发目标：必须明确，除硬件设施外更强调有影 响的成效，设立项目绩效评价指标；外国政府贷 款则相对灵活； ▪ 资金使用类别：土建、货物、服务；外国政府贷 款仅货物、服务； ▪ 资金使用：以合同为依据的提款报帐制，且对可 报帐的”合格费用“有规定；外国政府贷款主要 依据合同报帐；
谢谢阅读 2020-5-28
25
三年滚动贷款计划（2/2）
▪ 只有列入三年滚动贷款计划的项目才有可能获 得世界银行的贷款，并开展与使用世行贷款相 关的准备工作，包括立项审批和可行性研究 等。
谢谢阅读 2020-5-28
26
世行项目的准备周期
▪ 简单地说，世行项目的整个周期从选项 （立项）开始，到项目实施完成世行进行 后评估，总共有7个步骤，而项目的前期准 备工作则大约需要1～2年的时间，具体如 下图所示：
管理方法： ● 项目周期内全程管理。管理方法规范，手 续严密； ● 从项目认定到取得贷款，一般需要一年 或一年半的时间。
谢谢阅读 2020-5-28
13
贷款的特点 (2/5)
贷款期限,利率、先征费和承诺费： ❖ 从执董会批准之日起，最终还款期不超过35年；同时，贷款宽限期
确定以后，平均还款期不超过20年；
谢谢阅读 2020-5-28
27
项目准备和执行周期
7.项目结束及 评价
国别伙伴战略
1. 项目鉴别
6. 项目实施 与检查
2.项目准备
5. 世行董事会及 政府批准生效
3 .项目评估
4. 项目谈判
谢谢阅读 2020-5-28
-预防和抵制腐败;
-体现项目的创新性、示范性、带动性；
-实现转变：从工程建设管理向项目管理转变，从节点管理向全 过程、全方位管理转变。
谢谢阅读 2020-5-28
7
主要内容
1. 贷款战略及发展趋势 2. 贷款业务政策及主要工具 3. 贷款程序和步骤 4. 世行项目案例分析
谢谢阅读 2020-5-28
谢谢阅读 2020-5-28
6
利用世行贷款的意义
▪ 实物产出:弥补国内建设资金的不足，通过项目实施，实现项 目预定的建设设施;
▪ 非实物产出: -与国际接轨的项目管理知识和经验;
-增加项目管理及执行单位在国际中的竞争能力
-与世行分享全球范围的知识和技能资源;
-加强项目管理及执行单位的能力建设,进一步改善规范国内项目 管理的办法,推动机构改革;
世界银行贷款项目的准备和管理
昆明市财政局涉外(金融)处 xxx
谢谢阅读 2020-5-28
1
关于世界银行
▪ 世界银行（the World Bank）是联合国属下的一 个专门机构，负责长期贷款的国际金融机构， 1944年7月1日在新罕布什尔州布雷顿森林召开 的44国会议期间成立，总部设在华盛顿特区。 目前有188个成员国，在全世界各地都设有办 公室或办事处。是全世界发展中国家获得资金 和技术援助的一个重要来源。世行侧重于帮助 中等收入国家和贫困国家。向发展中国家提供 长期低息贷款、无息信贷以及赠款，以支持发 展教育、卫生、基础设施、交通等项事业。
谢谢阅读 2020-5-28
2
关于世界银行
(一个集团，五个机构)
世界银行集团：5个成员机构 国际复兴开发银行（THE INTERNATIONAL BANK FOR RECONSTRUCTION AND DEVELOPMENT – IBRD，1945年成立) 国际开发协会(THE INTERNATIONAL DEVELOPMENT ASSOCIATION – IDA，1960年成立) 国际金融公司(THE INTERNATIONAL FINANCE COOPERATION – IFC， 1956年成立) 解决投资争端国际中心(THE INTERNATIONAL CENTER FOR THE RESETTLEMENT OF INVESTMENT DISPUTE – ICSID，1965年成立) 多边投资担保机构(THE MULTILATERAL INVESTMENT GUARANTEE AGENCY – MIGA，1988年成立)
结果导向型规划贷款(P4R）- 2011年秋季推出 ● 为部门规划和实施规划提供资金支持； ● 根据绩效和成果进行支付； ● 加强机构能力建设实现可持续的规划结果； ● 保证贷款妥善使用并关注贷款环境，社会影响及风险管理。
谢谢阅读 2020-5-28
23
3. 贷款程序和步骤
三年滚动贷款计划 项目准备和执行周期 项目前期筹备 鉴别阶段 准备阶段 评估阶段 谈判阶段 批准生效阶段 实施检查阶段 项目结束及评价阶段
宽限期，也不能向世行申请报账。
谢谢阅读 2020-5-28
21
重要日期（4/4）
▪ 追溯日期（追溯报帐）： 贷款执董会批准之前的12个月。追溯报帐的 最高金额不超过贷款总额的10%（紧急贷款 可达20%）。追溯报帐的费用判断标准为费 用发生时间而非合同签订时间。（为项目 实施赢得时间，国内国际招标公告等有时 间要求的工作可在贷款协议签订前就完成 准备，待贷款协议签定后即可签署合同）
8
1. 贷款战略及发展趋势
贷款战略：
● 中国国别伙伴战略 ● 中国国别行业发展战略 ● 中国贷款项目的重点
发展趋势：
● 世界银行在中国贷款项目的新动态 ● 贷款种类及工具的新变化
谢谢阅读 2020-5-28
9
世行贷款战略
世界银行在中国的总体贷款战略反映在中国国别伙伴战略文 件中，行业贷款战略反映在中国国别行业伙伴战略文件中。
谢谢阅读 2020-5-28
3
关于世界银行
▪ 通常意义上的世行，是以下两个机构组 成： 国际复兴开发银行 (IBRD) 和国际开发 协会 (IDA)。IBRD致力于在中等收入国家和 信誉良好的较贫困国家减少贫困，而IDA则 侧重于援助世界上最贫困的国家。两个机 构均为世界银行集团的组成机构。
谢谢阅读 2020-5-28
谢谢阅读 2020-5-28
16
贷款的特点 (3/5)
▪ 贷款与外国政府贷款的比较（3/3） ▪ 采购：遵循世行工程货物以及咨询服务两个采购
指南规定进行国内、国际招标或询价采购；外国 政府贷款则有在提供贷款国采购一定贷款数额的 限制； ▪ 程序：周期性强、从准备-实施-完工-后评估体现 项目的周期性和完整性，既要满足国内准备要求， 又要满足世行要求，还要满足国内主管部门对外 贷的特殊要求，在项目实施、完工后始终对准备 阶段设定的绩效指标进行跟踪监测，并进行项目 后评估；外国政府贷款的周期性相对灵活，准备 阶段在完成国内可研后就进行评估，程序相对简 单。