银保销售环节问题及解决方案

同心创新“化茧成蝶 ” 实干再铸“定海神针” ——落实董事长讲话精神、着力打造支柱渠道 、努力实现银保业务4.0时代的三年规划报告
• 坚持“风险底线”的经营原则，强化内控合规及风险管理、 完善承保业务流程，确保经营稳健合规。 • 根据监管要求开展各项风控工作，加强对机构“双录”资 料合规性、完整性的管理，加强对机构费用、佣金使用合 规性的管理，规范手续费的支出，协助审核机构协议、培 训资料的合规性，密切关注继续率、退保、投诉、回访等 业务品质，坚决杜绝销售误导行为，强化机构人员的考核。
以初心激发使命, 以使命践行初心！
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பைடு நூலகம்
发文单位
保监会 保监会 保监会 保监会 保监会 保监会 保监会，银监会 保监会 保监会 银监会 保监会
银保业务三方面工作
1-人员管理 新人入职1 新人培训2 资质+上号3 销售技能培训4 职业道德培训5 投保规则培训6 佣金7 薪资计算8 基本法考核9 人员升降10 签订合同 11 清退人员12 早夕会13 其他 14 2-展业出单 宣传资料1 证件上传2 渠道维护3 协议签订4 网点维护5 柜员维护6 投保前双录7 投保单填写 8 资料审核9 资料录入10 打印成套保单11 电子保单打印12 电子保单推送13 二开展业14 资料回执回档15 3-售后服务与经营 单证管理1 撤单退保2 回访问题3 双录问题4 咨诉问题5 续期缴费6 推动费用7 公司活动8 奖励旅游9 各种检查自查 10 其他 11
银行保险销售支持体系培训教材
银保销售环节问题及解决方案
保险公司各模块的风险
核保风险 销售风险 理赔风险
投资风险 财务风险
经营风险
声誉风险
银保销售风险由何而来
行业的特点、特性决定的
…
由监管要求和指标决定的
…
文号
保监发〔2011〕10号 保监发[2011]52号 保监会令2013年第2号 保监发【2012】99 保监发【2013】48号 保监发【2013】82号 保监发〔2014〕3号 保监发〔2015〕69号 保监中介[2016]44号 银监发【2016】24号 保监发〔2017〕54号
文件名称
关于印发《商业银行代理保险业务监管指引》的通知 保险业反洗钱工作管理办法 保险销售从业人员监管办法 《人身保险公司销售误导责任追究指导意见》的通知 人身保险公司风险排查管理规定 《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》 关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知 互联网保险业务监管（暂行）办法 关于银行类保险兼业代理机构行政许可有关事项的通知 中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知 保险销售行为可回溯管理暂行办法