《商业银行经营管理学》教学大纲
银行管理学教学大纲
银行管理学教学大纲一、课程概述银行管理学是一门研究银行组织、业务运作、风险管理和战略决策等方面的学科。
通过本课程的学习，学生将全面了解银行的经营管理原理和方法，掌握银行管理的核心知识和技能，为今后从事银行相关工作或进一步的学术研究打下坚实的基础。
二、课程目标1、使学生了解银行的基本职能、组织架构和业务范围。
2、掌握银行资金管理、风险管理、市场营销和绩效评估等核心管理领域的理论和方法。
3、培养学生运用所学知识分析和解决银行管理实际问题的能力。
4、引导学生关注银行业的发展动态和趋势，培养创新思维和战略眼光。
三、课程内容（一）银行概述1、银行的定义、分类和发展历程2、银行的职能和作用3、银行的组织架构和治理结构（二）银行资金管理1、存款业务管理存款的种类和特点存款的定价策略存款的风险管理2、贷款业务管理贷款的种类和流程贷款的信用评估和风险管理贷款定价和收益分析3、资金头寸管理资金头寸的概念和计算资金头寸的预测和调度（三）银行风险管理1、信用风险信用风险的识别和评估信用风险的度量方法信用风险的控制和缓释2、市场风险市场风险的种类和特点市场风险的度量模型市场风险的管理策略3、操作风险操作风险的成因和分类操作风险的评估和监测操作风险的防范和控制（四）银行市场营销1、银行市场营销的概念和特点2、客户关系管理客户细分和目标客户选择客户满意度和忠诚度提升3、产品策略银行产品的开发和创新产品的定价和推广4、渠道策略传统渠道和电子渠道的管理渠道整合和优化（五）银行绩效评估1、绩效评估的指标体系财务指标和非财务指标内部指标和外部指标2、绩效评估的方法比率分析法杜邦分析法经济增加值（EVA）法3、绩效评估的应用和反馈（六）银行战略管理1、银行战略的制定和选择外部环境分析内部资源评估战略定位和目标确定2、银行战略的实施和控制战略执行的组织保障战略监控和调整四、教学方法1、课堂讲授：讲解银行管理学的基本概念、理论和方法，使学生掌握课程的核心内容。
商业银行业务与经营 第六版 教学大纲
商业银行业务与经营第六版教学大纲第一部分：商业银行业务与经营第六版教学大纲的概述商业银行业务与经营是金融类专业学生必修的一门重要课程。
第六版的教学大纲在之前版本的基础上进行了全面升级，涵盖了更加广泛和深入的内容，旨在帮助学生全面理解和掌握商业银行的运营模式、业务范围和管理机制。
在本篇文章中，我们将从不同层面对商业银行业务与经营这一主题进行深入探讨，帮助读者更好地理解和应用教学大纲中的知识。
第二部分：商业银行的基本职能和业务范围商业银行作为金融体系中至关重要的一部分，承担着信贷、储蓄、支付结算等多种职能。
教学大纲在第六版中对商业银行的基本职能和业务范围进行了详细的介绍和分析。
从存款业务到贷款业务，从国际业务到金融市场业务，教学大纲对商业银行的各项业务进行了系统的总结和概括。
通过学习教学大纲，学生可以全面了解商业银行的业务范围，为将来的职业发展奠定坚实的基础。
第三部分：商业银行的风险管理和监管机制教学大纲第六版还特别强调了商业银行的风险管理和监管机制。
商业银行作为金融机构，面临着各种风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险等。
为了防范和化解这些风险，商业银行需要建立健全的风险管理体系和遵守监管规定。
教学大纲对商业银行风险管理的理论基础和实践方法进行了深入的剖析，为学生提供了丰富的知识和案例。
教学大纲还介绍了国内外对商业银行的监管体系和监管规定，使学生全面了解商业银行的监管环境和要求。
第四部分：商业银行数字化转型与创新发展随着科技的不断发展和金融科技的兴起，商业银行的经营模式和业务手段也在不断进行变革和创新。
第六版教学大纲特别对商业银行的数字化转型和创新发展进行了详细的介绍和分析。
从互联网金融到区块链技术，从移动支付到人工智能，教学大纲涵盖了商业银行数字化创新的方方面面。
通过学习这部分内容，学生可以了解商业银行面临的新机遇和挑战，培养自己的创新意识和实践能力。
第五部分：对商业银行业务与经营第六版教学大纲的个人观点和理解作为文章写手，我个人认为商业银行业务与经营第六版教学大纲是一份非常有价值的教材。
商业银行经营管理学
调节经济
调剂社会各部门的资金余缺;调节经济结构 投资与消费; 产业结构调整;发挥消费对生产的引导作用;调节本国国 际收支
风险管理
管理信用风险和市场风险;风险套利
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二 商业银行在国民经济中的地位
国民经济活动的中枢 对货币供给具有重要影响 社会经济活动的信息中心 国家实施宏观经济政策的重要途径和基础 社会资本运动的中心
《商业银行经营学》课程说明
二 课程的性质 金融专业主干课 三 课程教学目标 本课程的教学;要求学生掌握有关商业银行的基本理论和
基本知识;掌握商业银行的本质属性及其经营原则;掌握商 业银行各项业务的经营要点;掌握商业银行经营管理的一 般原则和一般方法;评价银行经营效果;把握商业银行经营 发展的趋势;并能够运用所学的理论 知识和方法分析问题; 达到金融学专业学生培养目标的要求;培养适应21世纪金 融业发展所需要的专门人才
中国通商银行
1896年盛宣怀 向清政府奏请开办 中国通商银行;于 1897年4月26日正 式开业
中国通商银行 是中国历史上第一 家发行纸币的银行
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三 商业银行的发展
尽管各国商业银行产生的条件不同;称谓也 不一样;但其发展基本上是循着两种传统： 一是英国式融通短期资金传统 一是德国式综合银行传统
持股公司制
• 持股公司是指为持有至少一家银行股票为 目的而注册成立的公司
• 类型 – 非银行性持股公司 – 银行性持股公司
非银行持股公司
银行性持股公司
银行控股公司制
银行控股公司对银行的有效控制权为持有该银 行25%以上的股票
具体分为： 单一银行控股公司：指仅拥有或控制一家商
业银行的控股公司 多元银行控股公司：指拥有或控制两家以上
商业银行经营与管理课程教学大纲
《商业银行经营与管理》课程教学大纲课程名称:商业银行经营管理（英文）Operation and Management of Commercial Bank课程性质：必修课层次：专升本学时:64 学分：4一、课程的作用、地位和任务1．课程作用：1)使学生掌握具体从事银行经营管理工作所必须具备的基本理论、基本知识和技能，掌握商业银行运作的具体业务,初步具备从事银行经营管理的能力和分析研究问题的理论水平;2）引导学生分析国外商业银行经营管理的新动态、新观点,熟悉商业银行管理的理论、惯例，研究我国银行改革的实践和发展趋势。
2．教学要求：商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。
国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。
而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。
在竞争日益加剧的条件下,商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务,而且在服务上不断推陈出新.业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。
因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。
本课程在讲授过程中的重点应是有关商业银行经营管理的基本理论与原则以及我国银行改革的实践;有关商业银行的业务及具体操作，包括业务经营成果的分析；有关银行风险防范的机制与措施等.3．教学方法：讲授4．课程类型：专业课5．先修课程：货币银行学、经济学原理二、课程的内容和要求第一章导论内容提要：通过本章学习，使学生掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则，把握商业银行的设立与机构设置，了解商业银行的发展与改革，从而为学好以后各章奠定基础。
教学重点和难点:重点包括：商业银行的性质和基本职能;经营模式；商业银行的功能；经营的“三性”原则；商业银行的基本组织制度形式。
难点包括：商业银行的三性原则及相关关系,商业银行的基本组织制度形式.§1。
1 商业银行的起源和发展一、商业银行的概念二、商业银行的产生三、商业银行的发展§1。
商业银行业务与经营 第六版 教学大纲
在撰写这篇文章之前，我首先对你提供的主题进行了全面评估。
商业银行业务与经营第六版教学大纲是一个涉及广度和深度的教学主题，其内容涵盖了商业银行的基本业务、风险管理、创新发展等方面，因此需要在文章中以从简到繁、由浅入深的方式来进行探讨。
就商业银行的基本业务来说，它是指商业银行直接对公众和企事业单位提供的储蓄、贷款、汇兑和信用证业务等。
在教学大纲中，会对这些基本业务进行详细的讲解和阐述，比如储蓄业务的特点和原理、贷款业务的分类和流程、汇兑业务的作用和方式等，以便学生能够全面地了解商业银行的基本运作模式。
商业银行的风险管理是一个非常重要的内容。
在教学大纲中，通常会涉及信用风险、市场风险、操作风险等各种风险管理方式和工具。
在文章中，我将会对不同的风险进行深入的解析，分析其产生原因和对策，以使你能够更深入地理解商业银行在风险管理方面的重要性和复杂性。
教学大纲还会涉及到商业银行的创新发展。
商业银行作为金融机构，在不断变革的市场环境下，需要不断创新业务和经营模式，以适应市场的需求和发展。
我将会在文章中对商业银行的创新发展进行深入分析，介绍一些新型的金融产品和服务，以及商业银行在数字化转型、智能化服务等方面的创新举措。
在文章的总结和回顾部分，我将对商业银行业务与经营第六版教学大纲进行全面梳理，将涉及的内容进行系统的总结和回顾，以便你能够全面、深刻和灵活地理解这一主题。
我也会共享我对这个主题的个人观点和理解，让你能够更好地理解商业银行业务与经营的重要性和复杂性。
按照你的要求，我会在普通文本中撰写这篇文章，遵循知识文章格式，使用序号标注，并在内容中多次提及商业银行业务与经营第六版教学大纲。
文章内容将会超过3000字，以确保对这一主题进行全面深入的探讨。
希望这篇文章能够帮助你更好地理解商业银行业务与经营第六版教学大纲，并加深对这一主题的理解和认识。
我会尽力撰写一篇有价值的文章，期待能为你提供帮助。
商业银行作为金融体系的重要组成部分，在现代经济社会中扮演着至关重要的角色。
商业银行经营学教学大纲
商业银行经营学教学大纲课程编号：课程名称：商业银行经营学英文名称：Management of Commercial Bank学分：4学时总学时：72学时实验（上机）学时：6学时适用年级专业（学科类）：经济、管理类一、课程说明（一）编写本大纲的指导思想：随着我国经济体制改革的不断深化，社会主义市场经济体制正在逐步确立，银行业在国民经济运行中的地位和作用日益突出。
在21世纪的今天，如何辨证地借鉴国际商业银行的经验，推动我国商业银行改革的深入发展，更好地发挥商业银行在国民经济中的重要作用，是我们目前亟待解决的重大课题。
这就需要我们全面了解和学习当代商业银行经营管理的成功经验。
（二）课程目的和要求：本课程要让学生们了解商业银行的重要性、明确有关的基本概念、了解我国商业银行的基本特征和基本业务、学习如何管理商业银行并了解日益变化着的国际商业银行业的新业务。
通过对本课程的学习，学生们应该系统掌握现代商业银行经营管理的基本原则、主要方法和最新业务发展，能够预测商业银行经营发展趋势，对如何管理和改善我国商业银行有自己的见解。
（三）教学的重点、难点：商业银行经营管理理论，银行资本的管理，资产、负债业务管理，银行风险管理—流动风险管理、利率风险管理、信用风险管理。
（四）知识范围及与相关课程的关系：商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。
国际商业银行的发展与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。
而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。
在竞争日益加剧的条件下，商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务，而且在服务上不断推陈出新。
业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。
因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的宏观经济学、微观经济学以及货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。
（五）教材及教学参考书的选用：1、《商业银行经营管理学》，戴国强，高等教育出版社，20002、《商业银行业务与经营》，庄毓敏，中国人民大学出版社，20003、《商业银行经营管理》，戴相龙，中国金融出版社，20004、《商业银行管理》，（美）彼得S·罗斯，刘园等译，机械工业出版社，20015、《现代商业银行业务与管理》，唐旭、成家军，中央广播电视大学出版社,20026、《商业银行信用风险管理》，章彰，中国人民大学出版社,20027、《商业银行管理学》，俞乔、邢晓林、曲和磊，上海人民出版社,19988、《金融工程学》，约翰·马歇尔、维普尔·班塞尔，宋逢明等译，清华大学出版社，19989、《商业银行表外业务及风险管理》，刘园，对外经济贸易大学出版社，200010、《商业银行经营管理》，殷孟波，中国人民大学出版社，200111、《Asset/Liability Management》,Frank , Atsuo Konishi,Probus Publishing Company, 199112、《Bank Financial Management in the Financial-Services Industry》，George H. Hempel，Macmillan Publishing company，199813、《Reengineering the Bank》，Paul ，14、《Commercial Bank Management》，Peter Rose，McGraw-Hill,Richard 、《Principles of Money ,Banking and Financial M ARKETS》，Lawrence ＆William ，Basic Books,二、课程内容第1篇总论第一章商业银行概述教学目的和要求：通过对本章的学习，要求学生了解商业银行的起源、形成和发展过程，商业银行的性质与功能，商业银行的设立条件、程序以及商业银行的组织形式和内部组织结构，并结合我国商业银行的发展现状和特殊性，将相关理论运用于完善我国商业银行体系、促进社会主义市场经济发展的实践。
商业银行经营学(金融系、投资系)-教学大纲
《商业银行经营学》教学大纲课程代码：110173A课程类型：专业课总学时：48讲课学时：48学分：3适用对象：金融学、投资学先修课程：《西方经济学》《货币银行学》《管理学》《基础会计》一、教学目标《商业银行经营管理》是教育部指定的金融专业六门主干课程之一，也是金融学专业主要专业课。
课程将理论和实践结合起来，全面系统地介绍了商业银行经营管理的基本原则、基本理论、基本方法和技术，介绍西方商业银行经营管理最新经验和我国商业银行在经营体制、经营机制、经营策略和经营方式等方面不断改革创新的最新成果。
通过本课程的学习，应使学生掌握现代商业银行经营管理的基本理论、基本方法和技术，了解西方商业银行经营管理的发展动向和经验，并通过案例的学习，能将所学理论运用到商业银行经营管理的实际工作中去，以提高学生理论联系实际，解决实际问题的能力。
本课程的学习将为后面的业务操作课程的学习打下基础。
二、教学内容及其与毕业要求的对应关系（一）教学内容该课程旨在使学生了解商业银行产生和发展的一般理论、商业银行的功能与作用、商业银行制度与组织结构，掌握商业银行传统业务和创新业务经营管理实务，包括：资产负债管理理论和方法、存款业务的经营与管理、贷款业务的经营与管理、资本经营与管理、表外业务、流动性管理、财务报表与业绩分析等。
（二）教学方法和手段通过本课程的学习，要求学生掌握商业银行经营管理方面的基本知识、基本理论和基本方法。
根据本课程的特点和教学对象的特点，在教学的过程中对一些基本理论要作为重点内容细讲、精讲，对于重点内容可采用案例分析与理论讲解相结合的方法进行讲授。
为了达到教学目标，准备采用课堂讲授、案例分析、课堂讨论、学生自学、实地调研等教学方法。
以及多媒体等教学手段，以保证学生对教学内容的理解与掌握。
（三）学习要求本课程是建立在西方经济学、货币银行学、现代管理学等学科基础上的一门应用经济学课程，因此要求学生应具备一定的经济学、管理学、货币银行学等课程的知识储备。
《商业银行业务与经营》课程教学大纲
《商业银行业务与经营》课程教学大纲(Operation and Practiceof the Commercial Bank)制定单位:金融学院金融系制定人：商业银行课程组审核人：蔡则祥编写时间：2011年10月29日第一部分课程概述一、基本信息（一）课程代码05110280、05190320（二)课程属性、学分、学时课程属性：专业课学分：3学时： 48（三）适用对象金融专业、投资专业、信用管理学专业的本科生（四）先修课程与知识准备货币银行学、西方经济学、财务会计、经济法、财务管理等二、课程简介《商业银行业务与经营》是全国高等教育金融专业的主干课程，是金融学系重要的专业必修课,《商业银行业务与经营》以商业银行为研究对象，以“中华人民共和国商业银行法"、“巴塞尔协议"等法规和国际惯例为依据，研究内容主要包括商业银行的各项业务以及如何对商业银行进行管理以达到商业银行的经营目标。
具体来说，它是基于理论与实际相结合，研究商业银行的资本、负债业务、贷款业务、投资业务、中间业务等各种业务的操作与管理以及营销管理、信用管理、风险管理、财务及人力资源管理及90年代以来商业银行发展中出现的一些新趋势。
该课程具有理论性、政策性、实用性和操作性强的特点。
本课程主要讲授以下3方面的内容：第一部分商业银行基本概论在界定商业银行基本属性的基础上,本部分主要讲述商业银行的发展历程、基本职能、组织架构及经营原则等,及指导商业银行经营的基本理论发展进程，现代商业银行业务经营活动,受一定的经营理论的指导,而其理论又将随着商业银行经营管理实践的不断发展，逐渐形成比较系统、全面的经营理论体系。
不同历史时期，由于经营条件的变化，现代商业银行的经营理论，经历了资产管理理论→负债管理理论→资产负债管理理论的演进过程.第二部分商业银行主要业务本部分按照资金的流动方向将商业银行的业务划分为资产业务、负债业务与中间业务等等，资产业务：商业银行运用其集中的货币资金从事放款、投资(证券投资、现金资产投资、固定资产投资）、租赁、买卖外汇、票据贴现等的业务。
商业银行运营教学大纲
商业银行运营教学大纲一、课程简介商业银行运营是金融管理专业的一门重要课程，旨在帮助学生全面了解商业银行的机构运作、经营管理和风险防范等方面知识。
通过本课程的学习，学生将掌握商业银行运营的基本理论、核心业务和管理技能，为将来从事金融行业工作打下坚实的基础。
二、课程目标1. 理解商业银行的基本职能和作用；2. 掌握商业银行运营的基本理论和实践经验；3. 熟悉商业银行的产品和服务，了解市场需求和竞争态势；4. 理解商业银行的风险管理、合规监管和内部控制；5. 培养学生分析和解决商业银行运营问题的能力。
三、课程大纲1. 商业银行概论（1）商业银行的定义、功能和特点；（2）商业银行的组织结构和经营模式；（3）商业银行与中央银行、其他金融机构的关系。
2. 商业银行业务（1）存款业务：活期存款、定期存款、结算业务等；（2）贷款业务：个人贷款、企业贷款、信用业务等；（3）理财业务：基金销售、理财产品设计、投资顾问等；（4）国际业务：外汇交易、跨境资金流动、国际结算等。
3. 商业银行风险管理（1）信用风险：客户信用评级、贷款风险评估、不良资产管理等；（2）市场风险：利率风险、汇率风险、投资风险等；（3）操作风险：内部控制、合规风险、信息安全风险等。
4. 商业银行监管与合规（1）银行监管：央行监管、银监会监管、其他监管机构监管；（2）合规法规：《商业银行法》、《商业银行监督管理条例》等；（3）内部控制：风险管理制度、审计制度、合规培训等。
四、教学方法本课程采用讲授、案例分析、讨论等多种教学方法相结合的方式进行教学。
通过理论学习、案例分析和实践操作，引导学生深入理解商业银行运营的实质和关键问题，提升学生的综合素质和应用能力。
五、考核方式1. 平时表现（课堂参与、作业完成等）占总成绩的20%；2. 期中考试占总成绩的30%；3. 期末考试占总成绩的50%。
六、教材参考1. 陈国勇、彭文英、郑世兴等，《商业银行运营与管理》，中国财政经济出版社；2. 刘勇明、吴晓燕、杨帆，《商业银行风险管理》，中国金融出版社；3. 郝世星、林志良，《银行法规解读》，中国人民银行出版社。
商业银行实训智胜云实训进度
《商业银行经营与管理》实训（实操）教学大纲
课程名称：商业银行经营与管理
课程编号：020*******课程总学时：72
实训（实操）学时数：24
课程总学分：3
实训学分：1
实训（实操）项目数：2
一、目的与基本要求
要求理解并掌握商业银行对公余对私业务的基本流程与操作
二、项目内容、能力标准和学时分配
三、使用教材与参考书
商业银行经营学、商业银行管理
四、考核方式与成绩评定
在线自动评分
五、其它相关说明
大纲制定人：陈伦玉、制定日期：2017年3月10日
审核人（系主任或主管院领导）：。
商业银行经营学教学大纲
《商业银行经营学》课程教学大纲课程代码：040441021课程英文名称：Management of Commercial Banking课程总学时：40 讲课：40 实验：0 上机：0适用专业：金融学大纲编写（修订）时间：2017.6一、大纲使用说明（一）课程的地位及教学目标商业银行经营学是金融学专业的专业基础课程，通过该课程的教学，使学生了解商业银行的组织架构及其资本构成；熟悉商业银行的资产业务、负债业务、中间业务等具体业务种类；银行业绩评价及内部风险控制的具体操作方法，掌握有关银行经营管理的基本原理，并将其运用到实务中，提高实践操作能力。
（二）知识、能力及技能方面的基本要求学生应具备金融学科的基础知识，了解商业银行在金融体系中的地位，广泛阅读各类财经报纸与财经类专业杂志，从而具备一定的金融分析与理解能力，以掌握解决银行经营管理实际问题的技巧与方法。
（三）实施说明本大纲适用于金融学专业本科学生的教学，考虑到现代商业银行经营学所涉及到的内容比较广泛，因此在大纲实施过程中应当注意突出重点，也就是突出与当前我国商业银行改革相关、影响到未来我国商业银行改革发展方面的银行业务及其理论介绍。
随着金融业的发展，应适时注入新的内容，并可根据实际需要适度删减一部分内容。
（四）对先修课的要求在开设本课程之前，要求学生已学习金融学等经济类基础课程。
（五）对习题课、实践环节的要求应有重点的要求学生掌握各部分的有关习题，以利于对该课程知识的理解和把握；如有机会使学生在银行实习，接触相关业务，将更利于理论与实践的结合。
（六）课程考核方式1.考核方式：考试。
2.考核目标：通过多种试题形式，考核学生对基本概念、基本理论的理解，对相关计算的应用，以及运用理论对实际问题进行分析的能力。
3.成绩构成：最终理论考试成绩（占70-80%）、平时考核（占20-30%，包括出勤、中期考试、作业、小测验、提问等形式，由任课教师控制）的总和。
(完整版)商业银行业务与经营课程教学大纲
商业银行业务与经营课程教学大纲课程名称：商业银行业务与经营课程编号：英文名称：Business and management of commercial banks课程属性：必修课学时：48学分：2先修课程：货币银行学、银行会计、金融市场学适用专业：金融学一、课程简介1.知识掌握：商业银行经营学是研究货币信用经济条件下，商业银行营运机制及业务发展规律的科学。
随着我国改革开放的不断深化，社会主义市场经济体制日臻完善，货币信用经济也日益发展。
由于商业银行在整个金融体系中处于主体地位，商业银行经营学作为金融学专业主干课程，要求学生学生掌握货币信用经济条件下商业银行营运机制及业务发展规律，并能运用所学的理论、知识和方法分析商业银行经营中的相关问题，评价银行经营效果，达到金融学专业学生培养目标的要求，为我国迎接国际金融业挑战、培养适应 21 世纪金融业发展所需要的专门人才具有主要意义。
2.能力培养：通过本课程的学习，使学生对商业银行的基本经营理论、管理理论和主要业务的实际操作有一个比较系统、全面的了解，从而开阔学生视野，培养学生的业务操作能力、管理能力和创新能力，以适应从事商业银行各项业务的基本需要。
为了更好的实现这一目的，教师在教学过程中，要善于将讨论、答疑、等教学手段有机地结合起来，同时，要注意启发和引导学生联系我国商业银行的业务经营实际进行比较研究，以使学生加深对教材内容的理解。
3.教学方法：讲授法、练习法、讨论法、案例分析教学二、课程内容及学时分配第一单元：导论（建议学时数：4学时）【学习目的和要求】1.知识掌握：通过本章学习，使学生掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则，把握商业银行的设立与机构设置，了解商业银行的发展与改革，从而为学好以后各章奠定基础。
2.能力培养：通过本章的学习要求把握商业银行的本质属性、经营特征、基本作用以及商业银行发展的趋势。
3.教学方法：在本章教学中，通过理论联系实际的教学原则，主要采用课堂讲授与课堂讨论相结合的方式。
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《商业银行经营管理学》教学大纲一、使用说明商业银行是市场经济条件下一国金融体系的主体。
其制度的建立、经营机制的的健全、管理的科学化和现代化，对经济的发展起着不可替代的作用。
因此，研究商业银行的产生发展、运作模式、业务经营以及发展趋势，全面了解当代商业银行经营管理的理论内容和方法是对金融专业学生的基本要求。
（一）课程性质《商业银行经营管理学》作为一门业务课，以历史唯物主义和辩证唯物主义的方法论为指导，系统介绍商业银行经营管理的基本理论、基本知识以及业务操作的基本方法，其中包括商业银行的经营原则、经营理论、业务种类以及各类业务的组织与操作程序。
同时，要结合我国商业银行改革的实践探讨银行经营发展的趋势。
因此，该课程有理论起点高、政策性强、联系面广和实践性强的特点，是金融专业高年级学生在学习掌握了马克思主义方法论、货币银行学等基本理论基础上开设的一门实务性课程。
（二）教学目的本教学大纲是在总结多年教学实践的基础上，结合我国商业银行经营管理理论和实践发展，为适应金融专业本科教学而编制的。
通过本课程的讲授要达到的目的是：1、使学生掌握具体从事银行经营管理工作所必须具备的基本理论、基本知识和技能，掌握商业银行运作的具体业务，初步具备从事银行经营管理的能力和分析研究问题的理论水平；2、引导学生分析国外商业银行经营管理的新动态、新观点，熟悉商业银行管理的理论、惯例，研究我国银行改革的实践和发展趋势。
由此，本课程在讲授过程中的重点应是有关商业银行经营管理的基本理论与原则以及我国银行改革的实践；有关商业银行的业务及具体操作，包括业务经营成果的分析；有关银行风险防范的机制与措施等。
由于本课程是一门基本理论、基本知识和基本技能相结合的课程，其主要要求有：1、必须是在掌握了经济学的基本知识以及相关学科知识的基础上学习。
因此，一般要求在学习了《政治经济学》、《货币银行学》、《西方经济学》、《投资学》、《管理学》、《统计学》、《会计学》、《中央银行学》、《经济法学》的基础上开设，以马克思主义经济学的方法，运用所学的相关知识分析商业银行业务运作及其机制问题；2、课程的讲授必须紧密联系商业银行业务与经营的实践，尤其是结合我国银行业的发展情况讲清难点，以综合反映银行业务全貌为主；3、课程必须辅之以实践教学方法和多媒体教学手段，结合采用业务流程介绍、案例分析、进行课堂讨论等，同时，还应给学生适当布置诸如小论文、分析报告、决策分析、业务操作等作业，课程结束后，一般应安排到业务单位实习，以锻炼提高学生分析问题和解决问题的能力。
（三）教学时数（四）教学方法以课堂讲授为主，运用启发式教育方法和多媒体教学手段，辅之以课堂讨论与课后作业。
金融系各本科专业学生。
二、教学内容第一章商业银行性质、职能与机制（一）教学目的与要求商业银行是伴随着商品生产、货币信用制度的发展而逐渐产生发展的，并日益成为市场经济条件下一国金融业的主体。
通过本章的学习要求把握商业银行的本质属性、经营特征、基本作用以及商业银行发展的趋势。
（二）教学内容本章主要介绍商业银行的性质、职能、产生发展的过程以及商业银行的组织机制。
重点：商业银行的业务、商业银行组织体系和运作机制。
难点：商业银行的业务经营与运作机制。
第一节商业银行性质与职能一、商业银行性质商业银行是以追逐利润为目的，以经营各类货币信用业务为主的综合性、多功能金融企业。
1.商业银行的企业特征2.商业银行的金融机构特征二、商业银行的产生与发展1、产生2、发展三、商业银行的职能1、信用中介2、支付中介3、信用创造4、金融服务第二节商业银行的运作机制一、商业银行的外部组织形式及其比较1、外部组织形式总分行制单一银行制连锁银行制持股公司制代理行制2、外部组织形式比较及发展趋势二、商业银行的内部组织形式三、商业银行业务经营模式1、分业经营2、混业经营3、商业银行业务经营模式的发展四、网络银行1、网络银行定义及特征网络银行经营的主要基础是计算机网络系统；业务不受时间和地点限制，可为客户提供在任何时间、任何地点和以任何方式进行的服务；市场竞争是全方位的；使商业银行的经营理念逐渐走向以人为中心；低廉的成本优势和高额的回服。
2、网络银行金融服务品种3、网络银行安全问题技术风险；业务风险。
4、网络银行发展对传统银行业的影响第三节商业银行发挥作用的环境因素一、内部因素1、法人治理机制健全3、健全的经营机制4、有效的利益制约机制二、外部因素1、现代企业制度健全2、市场体系完善3、政府职能市场化4、宏观调控高效有力（三）教学方法与形式在本章教学中，贯彻理论联系实际的教学原则，主要采用课堂讲授与课堂讨论相结合的方式。
（四）教学时数：4第二章商业银行经营原则与理论（一）教学目的与要求现代商业银行自产生之日起，就是在一定的经营管理思想指导下发展的。
通过本章的学习要求学生在掌握了经营原则和经营理论发展过程的基础上，把握资产负债比例管理的基本方法，并且对我国商业银行资产负债管理理论的演进及我国银行管理实践的发展有一个基本的了解。
（二）教学内容本章主要采用历史的分析方法，从商业银行经营发展与商品货币关系深化的角度，分析商业银行经营理论发展的脉络。
同时，要从商业银行实现盈利目标的高度，介绍其经营的基本原则。
重点：商业银行经营原则和经营理论发展的趋势。
难点：商业银行资产负债的期限均衡与价格均衡以及资产负债比例管理办法。
第一节商业银行经营原则一、安全性二、流动性三、盈利性四、三原则的均衡第二节商业银行经营理论一、资产管理理论及方法1、资产管理理论及评价商业性贷款理论；资产转移理论；预期收入理论；资产结构选择理论。
2、资产管理方法评价资金库法；资金转换法；线性规划法。
二、负债管理理论及方法1、负债管理理论及评价银行券理论；存款理论；购买理论；销售理论2、负债管理方法准备金头寸管理；贷款头寸管理三、资产负债管理理论与方法1、偿还期对称原理2、利率敏感性缺口法3、持续期管理4、资产负债比例管理方法第三节当代商业银行发展趋势及我国银行业改革一、我国银行管理实践的发展统收统支；差额包干；实贷实存；资产负债比例管理二、当代商业银行发展趋势巨型化；金融化；工程化；信息化（三）教学方法与形式在本章教学中，贯彻理论联系实际的教学原则，运用多媒体教学手段，以课堂讲授为主，辅之以课堂讨论与课后作业。
（四）教学时数：6第三章银行资本（一）教学目的与要求银行资本作为银行经营的本钱，对银行经营管理至关重要。
通过本章的学习要求学生掌握关于资本管理的国际惯例、筹集资本的途径以及资本的最佳量管理方法。
（二）教学内容本章主要介绍商业银行资本的种类、资本的筹集以及资本的管理。
重点：商业银行资本的构成，《巴塞尔协议》及其发展。
难点：商业银行资本管理的策略第一节银行资本构成一、资本对银行经营管理的意义二、资本的构成1、按所有权划分。
普通资本；优先资本；债务资本2、按资本性质划分。
核心资本；附属资本第二节银行资本最佳量原理与资本充足率一、资本最佳量原理二、影响资本最佳量的因素三、《巴塞尔协议》与资本充足率1、《巴塞尔协议》的基本内容2、资本充足率的测算方法第三节银行资本的补充一、内源性融资二、外源性融资三、我国商业银行的资本（三）教学方法与形式在本章教学中，主要采用课堂讲授、案例分析与课后练习相结合的方式。
（四）教学时数：6第四章银行存款（一）教学目的与要求负债业务是商业银行筹资资金的业务，负债的规模与结构对商业银行的资产规模与结构起决定作用。
通过本章学习要求学生掌握银行存款业务经营的一般方法和存款市场的分析方法，了解存款成本管理策略，并结合实际分析我国银行存款的基本状况及发展趋势。
（二）教学内容本章主要介绍商业银行存款业务种类、存款的市场营销方法、影响存款的因素以及存款业务发展的趋势。
重点：存款最佳量原理、存款结构变化及其影响与存款变化趋势分析方法。
难点：存款最佳量原理、存款规模结构变化及其对银行经营的影响。
第一节银行存款种类及性质一、存款的意义二、企业存款1、种类2、性质三、储蓄存款1、种类2、性质3、影响因素四、财政性存款1、种类2、性质3、影响因素第二节银行存款量与成本一、存款最佳量原理二、银行存款营销的一般策略三、银行存款的成本管理第三节银行存款分析一、我国银行存款业务发展的趋势特点二、存款规模结构变化对银行经营的影响三、银行存款创新（三）教学方法与形式在本章的教学中，主要采用课堂讲授与案例分析相结合方法。
（四）教学时数：8第五章现金资产业务（一）教学目的与要求商业银行在日常经营活动中，为了清偿力和获取更有利的投资机会，必须持有一定比例的高流动性资产，并对其实施科学的管理。
通过本章的学习要求学生必须结合商业银行业务经营的特殊性，从银行经营的高度认识现金资产的重要性，了解现金资产的一般构成，掌握测算和调整现金资产的一般方法。
（二）教学内容本章主要介绍现金资产的构成、资金头寸的匡算和预测以及如何对现金资产实施管理等内容。
重点：现金资产的构成，银行资金头寸的概念，影响银行库存现金、超额准备金和存放同业存款的各种因素。
难点：资金头寸的计算与预测。
第一节现金资产构成一、现金资产构成1、库存现金2、在中央银行存款3、存放同业存款4、在途资金二、现金资产流动性比较三、现金资产的作用四、现金资产管理的原则第二节资金头寸管理一、资金头寸及其构成1、基础头寸2、可用头寸3、可贷头寸二、资金头寸的预测三、资金头寸的调度在教学中，贯彻理论联系实际的教学原则，主要采用课堂讲授与课堂讨论、课后练习等相结合的方式。
（四）教学时数：4第六章银行贷款（一）教学目的与要求贷款是商业银行的主要资产业务，也是商业银行最主要的盈利资产。
同时，贷款又是一种风险较大的资产业务，因此，是商业银行经营和风险管理的重点。
通过本章的学习要求学生掌握贷款管理的程序、方法、相关制度规定以及贷款风险分析和管理的一般方法，并且要求结合具体案例进行分析，并辅之以一定作业。
（二）教学内容本章主要介绍商业银行贷款的制度、规定和银行贷款的分类方法，介绍商业银行贷款的一般业务操作方法，介绍银行贷款业务活动的管理方法、贷款定价及贷款风险分析方法。
重点：银行贷款的种类，贷款管理制度的主要内容，商业银行贷款信用风险管理的方法。
难点：商业银行贷款信用风险管理的方法。
第一节贷款制度一、贷款对象与条件二、贷款分类按期限划分按利率划分按担保情况划分按贷款用途划分按贷款质量划分按贷款规模划分按偿还的可能性划分三、贷款利率四、贷款程序五、贷款保全六、银行贷款创新第二节短期贷款一、性质二、特点三、风险分析第三节长期贷款一、性质二、特点三、种类四、风险分析第四节消费信贷一、消费信贷业务发展的意义二、性质、特点三、种类四、风险管理方法第五节银行贷款定价一、贷款定价原理二、影响贷款定价的因素三、贷款定价的方法在本章的教学中，贯彻理论联系实际的教学原则，运用多媒体教学手段，主要采用课堂讲授与课堂讨论、案例分析、课后练习等相结合的方式。