中小企业在融资过程中的法律风险及防范
中小企业法律风险大全
中小企业法律风险大全一、引言作为中小企业的法律顾问，我有义务为企业主解读和分析中小企业可能面临的法律风险。
本文将从不同角度介绍中小企业可能存在的法律风险，并给出部分防范措施，以帮助企业主更好地应对这些风险。
二、劳动法风险1.劳动合同风险中小企业在签订劳动合同时存在合同条款不完善、未经专业法律人士审查等问题。
此外，解雇程序不合规、赔偿金计算错误等也可能面临潜在风险。
防范措施：聘请专业律师审查劳动合同，合理规划解雇程序，确保合同条款完备合规。
2.劳动争议风险劳动争议可能涉及到工资欠薪、加班费、社会保险等方面的纠纷。
中小企业在处理劳动争议时可能存在证据不足、相关法律不了解等问题。
防范措施：及时保留相关劳动合同、工资单等证据，了解劳动争议解决途径，与员工进行及时有效的沟通。
三、合同法风险1.商业合同风险中小企业在签订商业合同时可能存在条款模糊、风险分担不明确等问题。
此外，合同履行过程中可能涉及合同解释、违约责任等法律问题。
防范措施：聘请专业律师审查商业合同，明确合同各方的权利义务，合理规划违约责任。
2.租赁合同风险中小企业在租赁办公场所或生产场地时，可能存在合同期限不明、退租违约等风险。
此外，租赁过程中可能遇到土地权属不清、违规建筑等问题。
防范措施：仔细审查租赁合同，确保合同期限明确，了解相关土地法律法规，确保租赁合同合规。
四、知识产权风险1.商标风险中小企业在注册商标时，可能存在商标冲突、侵权等风险。
此外，商标维权过程中可能遇到证据不足、专业知识不了解等问题。
防范措施：在商标注册前进行充分的风险评估，聘请专业人士处理商标维权事宜。
2.版权风险中小企业在创作自有作品时，可能存在未依法保护版权、盗版等风险。
此外，企业可能殊不知某些作品侵犯了他人的版权。
防范措施：制定版权保护制度，聘请专业人员处理版权事务，加强对外部媒体内容的监控。
五、违法风险1.环境违法风险中小企业在生产经营过程中可能违反环境保护法律法规，导致环境污染、资源浪费等问题。
中小企业的法律风险及防范对策是什么
中⼩企业的法律风险及防范对策是什么企业在经营发展过程中⾯临着来⾃⽅⽅⾯⾯多种多样的风险，其中法律风险是多年来最容易被忽视的⼀种。
很多企业认为在法律风险防范上的⽀出是可有可⽆的，属于可"节流"的部分。
中⼩企业的法律风险及防范对策是怎样的?如果有相关的法律知识不了解的，不知道怎么做的时候，以下就是店铺⼩编整理的相关内容，听听店铺⼩编给出的具体意见。
中⼩企业的法律风险及防范对策是什么⼀、企业法律风险概述企业法律风险，即在企业从筹备设⽴起到依法解散终⽌前，由于对法律规范的⽣疏或忽略，不懂法律规则，疏于法律审查，逃避法律监管，其作为或不作为的⾏为与法律规范存在差异，并因此⽽未尽法定义务或未⽤法定权利，从⽽导致其受到处罚、承担民事或刑事责任，以及单⽅权益丧失的可能性。
⼆、中⼩企业法律风险产⽣的因素法律风险产⽣的原因有很多，根据引发法律风险的因素来源，可以分为企业外部法律风险和企业内部法律风险。
所谓企业外部法律风险，是指由于企业以外的社会环境、法律环境、政策环境等外在因素引发的法律风险。
包括⽴法不完备，法律变迁，执法不公正，竞争对⼿或合同相对⼈的⼈为因素及不可抗⼒等。
由于引发因素不是企业所能够控制的，因⽽企业不能从根本上杜绝外部环境法律风险的发⽣。
所谓企业内部法律风险，是指企业内部管理、经营⾏为、经营决策等因素引发的法律风险。
表现为企业⾃⾝法律意识淡薄，对法律环境认知不够，经营决策不考虑法律因素，甚⾄违法经营等。
在风险防范的时机选择上，事后控制不如事前预防，在源头上消除企业法律风险的发⽣，尽可能避免或减少法律风险转化为法律障碍、法律危机。
企业必须⾛出误区，将法律风险管理置于企业管理的前沿。
三、中⼩企业法律风险的具体表现调查显⽰，中⼩企业经营活动中⾯临的法律风险主要集中在⼏个⽅⾯：(⼀)企业设⽴中的法律风险《公司法》企业的组织形式架构等有了明确规定。
在设⽴企业的过程中，企业的发起⼈是否对拟设⽴的企业进⾏充分的法律设计，是否对企业设⽴过程有了充分的认识和计划，是否完全履⾏了设⽴企业的义务，以及发起⼈本⼈是否具有相应的法律资格，这些都直接关系到拟设⽴企业能否具有⼀个合法、规范、良好的设⽴过程。
中小企业融资的法律风险与防范对策
中小企业融资的法律风险与防范对策1. 引言中小企业是经济社会发展的重要力量，但由于其规模和实力相对较弱，融资成为其发展的一个关键问题。
中小企业融资过程中存在着各种法律风险，这些风险可能导致企业的经营困境甚至破产。
本文将分析中小企业融资的法律风险，并提出相应的防范对策，以帮助中小企业安全、稳健地进行融资。
2. 法律风险2.1 合同风险在融资过程中，中小企业需要与各种融资方签订合同，但由于中小企业的法律意识相对较弱，往往容易出现合同条款不清晰、不合理等问题，导致企业在合同履行过程中面临诸多风险。
2.2 知识产权风险中小企业在发展过程中可能涉及到知识产权问题，例如专利、商标等。
如果企业在融资过程中未能妥善维护自身的知识产权，可能会面临侵权诉讼、知识产权损失等风险。
2.3 法律法规风险中小企业由于规模较小，往往未能完全了解和掌握相关的法律法规，这可能导致企业在融资过程中违反法律规定，面临罚款、注销等严重后果。
3. 防范对策3.1 加强合同风险管理中小企业在融资过程中应当重视合同风险，与融资方进行充分的沟通和协商，确保合同条款的明确、合理。
企业应当寻求法律专业人士的帮助，对于合同条款进行有效的法律审查和修改。
3.2 知识产权保护中小企业需要认识到知识产权的重要性，并主动采取措施保护自身的知识产权。
企业应当及时进行专利、商标等申请，并与融资方在合同中明确保护知识产权的义务。
3.3 加强法律法规意识中小企业应当加强对相关法律法规的学习和了解，建立健全的法律法规风险管理机制。
企业可以聘请律师或专业机构对企业的合规性进行检查，确保在融资过程中不违反法律法规。
4.中小企业融资是中小企业发展过程中不可或缺的一环，但也存在各种法律风险。
中小企业应当认识到这些风险的存在，并采取相应的防范对策，以降低自身在融资过程中的风险。
只有正确应对法律风险，中小企业才能够稳健地发展，并为经济社会发展做出更大贡献。
中小企业的法律风险分析与防范
中小企业的法律风险分析与防范一、引言中小企业作为社会经济发展的重要组成部分，面临着各种风险，其中法律风险是尤为重要的一种。
法律风险是指企业在经营活动中因违反法律规定而导致的法律纠纷和经济损失。
本文将针对中小企业的法律风险进行分析，并提出相应的防范措施。
二、中小企业的法律风险分析1、合同风险：中小企业在签订和履行合同过程中，由于对合同条款的理解不足或执行不力，可能导致合同纠纷和违约风险。
2、知识产权风险：中小企业在创新和经营过程中，可能涉及到知识产权的侵权和保护问题。
如未经许可使用他人专利、商标等，可能引发知识产权纠纷。
3、劳动法风险：中小企业在招聘、培训、解雇员工过程中，可能涉及劳动法的合规问题。
如不按规定签订劳动合同、不支付加班费等，可能引发劳动纠纷。
4、行政处罚风险：中小企业在经营过程中，可能因违反工商、税务、环保等规定而受到行政处罚，影响企业的正常运营。
三、中小企业的法律风险防范措施1、完善合同管理制度：中小企业应建立完善的合同管理制度，对合同签订、履行、变更等环节进行严格把控。
在签订合同时，要充分了解合同条款的含义和义务，避免签订有歧义的合同。
在履行合同过程中，要严格按照合同约定履行义务，防止违约风险。
2、加强知识产权保护：中小企业应重视知识产权的保护，尊重他人的专利、商标等知识产权。
在创新和经营过程中，要注意保护自身的知识产权，防止侵权行为。
同时，要他人的知识产权侵权行为，及时采取措施维护自身权益。
3、遵守劳动法律法规：中小企业应遵守劳动法律法规，与员工签订合法、规范的劳动合同。
在招聘、培训、解雇员工过程中，要遵守相关规定，保障员工的合法权益。
同时，要加强劳动法培训，提高企业管理人员的法律意识和合规意识。
4、依法合规经营：中小企业要依法合规经营，遵守工商、税务、环保等规定。
要加强企业内部的法律风险管理，防范因违规经营而导致的法律风险。
同时，要积极配合相关部门的监管和检查工作，及时整改存在的问题。
中小企业的风险防范与应对策略
中小企业的风险防范与应对策略随着全球经济的发展和竞争的加剧，中小企业（SMEs）面临着日益复杂和多样化的风险。
为了确保企业的持续发展和生存，中小企业需要采取一系列的风险防范与应对策略。
本文将探讨中小企业面临的主要风险，并提出适用于中小企业的策略来应对这些风险。
一、市场风险市场风险是指由于市场供需的变化、竞争格局的改变等原因导致的销售下滑、客户流失等问题。
中小企业应该注重市场调研，了解客户需求和市场趋势，以及建立稳定的客户关系。
此外，中小企业还可以灵活调整产品和服务，以满足市场需求的变化。
二、资金风险资金风险是中小企业长期面临的挑战之一。
中小企业应该进行有效的财务规划和管理，确保资金的合理配置和使用。
同时，中小企业还可以与金融机构建立合作关系，获得贷款或其他形式的融资支持。
此外，中小企业还可以寻找合适的投资者，吸引外部资金的注入。
三、技术风险技术风险是指由于技术更新换代、市场需求变化等原因导致的技术过时、产品落后等问题。
中小企业应该注重技术研发和创新，不断提高产品和服务的质量和竞争力。
同时，中小企业还可以与科研机构、高校等建立合作关系，共享技术和资源，降低技术风险。
四、人力资源风险人力资源风险是中小企业在员工招聘、培训和留任等方面所面临的问题。
中小企业应该注重人才引进，并提供培训和发展机会，激励员工的创新和积极性。
同时，中小企业还可以建立稳定的人力资源管理体系，确保员工的满意度和团队的凝聚力。
五、法律风险法律风险是中小企业在经营过程中可能遭遇的诉讼、合同纠纷等问题。
中小企业应该确保自身的合法合规，遵守相关的法律法规。
此外，中小企业还可以寻求专业的法律咨询和服务，以规避法律风险以及解决可能出现的问题。
六、供应链风险供应链风险是指中小企业在供应商、物流等方面所面临的问题。
中小企业应该建立稳定的供应商关系，确保供应链的可靠性和稳定性。
同时，中小企业还可以寻找多个供应商，降低对单一供应商的依赖。
此外，中小企业还应该掌握物流管理的核心技术，以应对可能出现的物流风险。
中小企业常见的法律风险及防范对策
中小企业常见的法律风险及防范对策中小企业常见的法律风险及防范对策一、劳动法风险及防范对策1.合同管理风险合同管理是企业日常运营中不可避免的一部份。
但是，劳动合同的管理存在一定的风险，如合同纠纷、违约等。
为了规避这些风险，企业需要加强劳动合同的归档和管理，确保劳动合同的合法有效。
2.用工风险企业用工不当可能导致用工纠纷，如用人单位不按劳动合同约定支付劳动者的工资、奖金等。
为了避免这种风险，企业需要遵守相关劳动法律法规，依法按时支付劳动者的工资和其他福利待遇。
3.劳动纠纷风险劳动纠纷是企业经营过程中常见的风险之一。
为了规避劳动纠纷风险，企业需要建立健全的劳动纠纷处理机制，及时解决劳动纠纷，减少纠纷的发生。
二、知识产权法风险及防范对策1.商标侵权风险企业需要保护自己的商标权益，避免他人侵权使用。
为了规避商标侵权风险，企业需要注册商标，加强商标的监督管理，及时发现并采取法律手段维护自己的商标权益。
2.专利侵权风险企业的技术创新可能会涉及专利权，而他人的侵权行为可能会给企业带来损失。
为了规避专利侵权风险，企业需要及时申请专利，对专利进行有效的保护，并监控市场上的侵权行为，及时采取法律手段维护自己的专利权益。
3.著作权侵权风险企业在文学、艺术、音乐、软件等方面的作品时，需要保护自己的著作权益，避免他人侵权使用。
为了规避著作权侵权风险，企业需要及时申请著作权，加强对自己作品的保护和管理，发现侵权行为时及时采取法律手段捍卫自己的著作权益。
三、合同法风险及防范对策1.合同条款风险合同条款的不规范或者不完整可能会导致合同效力的问题。
为了规避合同条款风险，企业需要制定符合法律规定的合同条款，确保合同的有效性。
2.违约风险合同一方未履行合同义务可能会导致违约。
为了规避违约风险，企业需要严格遵守合同约定，如期履行自己的义务，并对合同的履行过程进行监督和管理。
3.合同纠纷风险合同纠纷是企业日常运营中常见的风险之一。
为了规避合同纠纷风险，企业需要建立健全的合同管理制度，加强合同的履行和管理，及时解决合同纠纷。
浅谈中小企业债务融资风险及防范
浅谈中小企业债务融资风险及防范随着经济的发展和社会的进步，中小企业在我国经济发展中扮演着越来越重要的角色。
相对于大型企业，中小企业往往面临着更多的挑战和风险，其中债务融资风险更是一大难题。
对于中小企业而言，债务融资是一种常见的融资方式，但也伴随着一定的风险。
本文将就中小企业债务融资风险进行深入分析，并提出相应的防范措施，以期为相关中小企业提供一定的参考。
一、中小企业债务融资的优势与风险债务融资对于中小企业来说具有一些明显的优势，首先是融资成本相对较低。
相比于股权融资而言，债务融资的成本常常较低，这对于盈利能力尚不足、难以承受过高成本的中小企业而言，是一个不错的选择。
债务融资有助于提高企业的融资效率。
通过向金融机构借款，中小企业可以更加灵活地运用资金进行经营活动，提高资金的使用效率，推动企业的发展。
和其他一切金钱交易一样，债务融资也不是没有缺陷的，其中就包括着一定的风险。
1. 偿债压力大债务融资后，中小企业需要根据约定的时间分期偿还债务，一旦企业经营出现问题，资金链断裂，偿债将会面临巨大的压力。
尤其是在经济不景气时期，企业的订单减少、盈利下降，将会使得企业难以按期偿还债务，甚至可能面临违约风险。
2. 资金利用效率低债务融资会使得企业增加固定成本，例如利息支出等，这将会影响企业资金的使用效率。
一旦企业投资项目效益低于债务成本，企业将面临着一定的经营风险。
3. 债务负担过重债务融资使得企业资金结构倾向于负债，长期的债务压力会使得企业面临着财务风险，一旦企业经营状况出现下滑，则会难以挣脱债务的束缚。
二、中小企业债务融资风险的防范针对上述债务融资风险，中小企业可以采取一系列措施来进行有效防范，以保障企业在融资过程中的安全性和可持续发展性。
1. 合理规划资金需求和融资结构在债务融资前，中小企业应根据自身的实际经营需求，合理规划融资结构，并慎重考虑融资规模和期限。
通过对企业资金需求的充分评估，避免融资规模过大或期限过长，从而减少偿债压力。
试论中小企业经营中的法律风险及防范
试论中小企业经营中的法律风险及防范试论中小企业经营中的法律风险及防范
1. 引言
2. 中小企业常见的法律风险
中小企业在日常经营中可能会遇到以下常见的法律风险：
2.1 合同纠纷
不合理的合同条款、未按照约定履行合同义务等都可能引发合同纠纷。
2.2 劳动法问题
违反劳动法规定，如未按时支付工资、未提供工作保障等，会导致劳动纠纷。
2.3 知识产权侵权
未经许可使用他人的商标、专利、版权等知识产权，可能被起诉侵权。
2.4 税务问题
企业在纳税、报税等过程中，如果存在违规行为或遗漏申报，将面临税务风险。
3. 防范中小企业法律风险的措施
为了防范中小企业在经营过程中的法律风险，可以采取以下措施：
3.1 加强合同管理
制定完善的合同模板，并定期进行合同审查，确保合同的合法性和合规性。
3.2 遵守劳动法规定
明确员工权益，加强劳动法规定的宣传与培训，确保员工的权益得到保障。
3.3 注重知识产权保护
及时申请专利、商标注册，并进行知识产权培训，提高员工对知识产权的意识。
3.4 规范税务行为
及时了解有关税法和政策的变化，确保企业的税务申报和纳税行为合规。
4. 结论
中小企业在经营中面临多种风险，法律风险是其中之一。
通过加强合同管理、遵守劳动法规定、注重知识产权保护和规范税务行
为等措施，中小企业可以有效防范法律风险，并实现稳定和可持续的发展。
中小企业债务融资风险与防范对策
J金融证券INＲONG ZHENG QUAN 中小企业债务融资风险与防范对策魏婕摘要：随着我国经济飞速发展，越来越多的中小企业飞速崛起，但是由于中小企业起步晚，经营时间也短，缺少人脉和资信度，在向银行贷款时屡屡受挫。
债务融资是指包括向个人或者投资机构出售债券或者其他资金票据直接获得企业运营资金的一种融资方式，中小企业需要在短时间内归还本金与利息，并且存在一系列的不确定因素。
债务融资是中小企业获取资金的重要方式，具有资金到账快的特点，但是债务融资方式的融资成本高，且资金借用时间短，企业可能因为无法偿还本息而选择倒闭。
关键词：中小企业债务融资；风险与防范；对策一、引言中小企业带动经济发展，为提升国家税收和解决就业等方面都有积极推进作用。
如何改善中小企业融资模式，改变债务融资当中的不公平现象，是当前资本市场应该关注的问题。
本文通过分析中小企业债务融资现状，深入探究融资风险存在的原因，提出规避风险的方案。
二、中小企业债务融资现状（一）债务融资渠道单一由于中小企业自身管理机制不过关，内部缺少对融资理论的了解，债务融资渠道单一，大部分企业都是依靠银行借贷的方式获取资金，由于缺少融资平台手续繁杂，资金获取慢，极有可能耽误生产。
企业在运营过程中应该尝试不同的债务融资渠道，减小融资风险，确保企业顺利运行。
（二）债务融资成本高由于社会融资机制不完善，银行贷款利率高，中小企业获取资金十分艰难，筹借资金的成本也很高。
企业由于经营时间短、规模小等内部因素，在面对融资风险时显得很吃力。
现今的债务融资不仅为企业发展带来压力，也是阻碍了中小企业的发展，更不利于社会经济的发展。
（三）资本制度不完善由于现今的融资机构不够完善，投资者大多比较倾向于投资发展稳定的大企业，经营时间短、经营风险大的中小企业很少受到投资者的青睐。
资本制度不完善，借贷机构的审核制度也不够全面，中小企业借贷艰难，公司无法适时做出调整，中小企业就很难生存下去。
中小企业的发展潜力大，是提升社会经济的重要推动者，金融机构应该适时调整资信结构，通过更加科学全面的方式审核企业的发展前景，从而提高中小企业的融资效率。
中小企业法律风险
中小企业法律风险随着市场经济的发展，中小企业已经成为国民经济的重要组成部分。
然而，在市场竞争激烈的环境下，中小企业面临的法律风险也不断增加。
本文将探讨中小企业面临的法律风险，并提出相应的防范措施。
一、中小企业面临的法律风险1.合同风险：中小企业在签订合同时，由于缺乏法律知识或审查不严格，往往存在合同内容不规范、权利义务不清等问题。
这些问题可能导致合同履行过程中出现纠纷，给企业带来经济损失。
2.知识产权风险：中小企业在研发、生产、销售等环节中，往往需要投入大量的人力、物力，然而，由于缺乏知识产权保护意识，往往存在侵权行为，如侵犯他人专利、商标等问题，给企业带来经济损失。
3.劳动法风险：中小企业在人力资源管理方面，往往存在不规范的行为，如不签订劳动合同、不缴纳社会保险等，这些行为可能导致劳动纠纷，给企业带来经济损失。
4.税务风险：中小企业在税务处理方面，往往存在不规范的行为，如虚开发票、漏税等，这些行为可能导致税务处罚，给企业带来经济损失。
二、中小企业法律风险防范措施1.加强法律风险防范意识：中小企业应该加强法律风险防范意识，建立健全的法律风险防范机制，从源头上避免法律风险的发生。
2.学习相关法律知识：中小企业应该加强法律知识的学习，提高法律素养，避免在经营过程中出现违法行为。
3.建立健全的风险管理体系：中小企业应该建立健全的风险管理体系，制定风险预警机制和应对措施，确保在风险发生时能够及时应对。
4.加强与专业机构的合作：中小企业应该加强与专业机构的合作，如律师事务所、会计师事务所等，借助专业机构的力量，提高法律风险防范能力。
三、总结中小企业的法律风险是不可避免的，然而，通过加强法律风险防范意识、学习相关法律知识、建立健全的风险管理体系以及加强与专业机构的合作等措施，可以有效降低法律风险的发生。
政府和社会各界也应该加大对中小企业的支持力度，为中小企业的发展创造良好的环境。
总之，中小企业的法律风险防范是一项长期而艰巨的任务，需要企业自身、政府和社会各界的共同努力，才能实现健康、稳定、持续的发展。
企业融资中的法律风险及防范提示附案例解读
企业融资中的法律风险及防范提示（附案例解读）2014-09-13一、企业融资的含义企业融资是指一个企业的资金筹集的行为与过程，也就是公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测与决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者与债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要的经营管理活动需要的理财行为。
资金是企业体内的血液，是企业进行生产经营活动的必要条件，没有足够的资金，企业的生存与发展就没有了保障。
二、企业融资的类型企业融资按照有无金融中介分为两种方式即直接融资与间接融资。
简单地说，直接融资是指不经过任何金融中介机构，而由资金短缺的单位直接从资金供应者处取得资金。
而间接融资是指以金融机构为媒介进行的融资活动。
直接融资按照债权性融资与股权性融资的不同，又可划分为民间融资与私募融资，而间接融资依据企业赖以融资的资源不同，可以划分为银行贷款融资与内源融资。
民间融资是指出资人与受资人之间，在国家法定金融机构之外，以取得高额利息与取得资金使用权并支付约定利息为目的而采用民间借贷、民间票据融资、民间有价证券融资与社会集资等形式暂时改变资金使用权的金融行为。
私募融资是指不采用公开方式，而通过私下与特定的投资人或债务人商谈，以招标等方式筹集资金。
私募融资分为私募股权融资与私募债务融资。
私募股权融资是指融资人通过协商、招标等非社会公开方式，向特定投资人出售股权进行的融资，包括股票发行以外的各种组建企业时股权筹资与随后的增资扩股。
私募债务融资是指融资人通过协商、招标等非社会公开方式，向特定投资人出售债权进行的融资，包括债券发行以外的各种借款。
银行贷款融资，是指银行根据国家政策以一定的利率将资金贷放给资金需要者，并约定未来一定期限还本付息的一种经济行为。
内源融资是指企业不断将自己的储蓄(主要包括留存盈利、折旧与定额负债)转化为投资的过程。
内源融资对企业的资本形成具有原始性、自主性、低成本与抗风险的特点，是企业生存与发展不可或缺的重要组成部分。
中小企业融资风险分析
中小企业融资风险分析
1. 银行贷款风险
中小企业在向银行申请贷款时，面临着信用评估、利率风险、还款压力等风险。
银行可能会对中小企业的信用状况进行评估，如果信用评级较低，可能会导致贷款申请被拒绝或者获得较高的利率。
2. 股权融资风险
中小企业通过发行股权融资时，面临着股权稀释、股东权益分配等风险。
如果中小企业发行股权过多，可能导致原有股东的权益被稀释，影响企业的控制权和利益分配。
3. 债券融资风险
中小企业通过发行债券融资时，面临着偿债风险、利息支付压力等风险。
如果中小企业无法按时偿还债券本金和利息，可能会导致信用评级下降，进而影响企业的融资能力和形象。
4. 私募股权融资风险
中小企业通过私募股权融资时，面临着信息披露、投资者保护等风险。
如果中小企业在私募股权融资过程中未能充分披露信息，或者未能保护好投资者的权益，可能会面临法律风险和声誉风险。
5. 外部担保风险
中小企业在融资过程中可能需要提供外部担保，如抵押物、保证人等。
如果中小企业无法按时履行担保责任，可能会导致担保物被收回或者担保人承担责任，进而影响企业的信誉和融资能力。
总结与建议
中小企业在融资过程中面临着银行贷款风险、股权融资风险、债券融资风险、私募股权融资风险和外部担保风险等。
中小企业需要充分评估和管理这些风险，制定合理的融资策略，降低融资风险。
同时，政府和社会应该加大对中小企业的支持力度，提供更多的融资渠道和政策支持，帮助中小企业解决融资难题。
我国中小企业融资风险及其防范政策
浅谈我国中小企业融资风险及其防范政策中图分类号:f832 文献标识:a 文章编号:1009-4202(2010)06-054-01摘要中小企业作为我国国民经济的一支重要力量,在吸收劳动力就业、新产品开发和促进国民经济发展等方面发挥了极其重要的作用。
本文基于我国中小企业融资风险的现状,分析了风险产生的原因,并针对这些原因提出了防范风险的政策。
关键词中小企业融资风险经营风险风险防范近些年来,中小企业融资风险已成为越来越人关注的话题。
中小企业融资风险是指为其提供融资服务的经济主体,能否按期收回本金、利息或酬金及其相关权益受损的可能性。
同大企业相比,中小企业融资风险更复杂、可能性更大。
这种风险的存在,或使中小企业的融资成本增加,企业利润受损,或使中小企业的融资规模减少,甚至不能获得融资,或者丧失融资资格,其资金来源不能满足生产经营的正常需要,企业生产萎缩、停产等。
一、我国中小企业融资风险管理的现状我国中小企业融资起步较晚,很多程序还处于摸索阶段,人们普遍对中小企业融资中的风险管理认识不足,同时,在对当前我国中小企业融资风险管理的分析过程中,很多先进的风险管理技术难以得到应用,许多支持风险管理的客观条件也不具备,这都极大地制约了融资风险管理在我国的发展。
二、中小企业融资风险产生的原因中小企业的融资风险除了一般意义上的经营风险和财务风险,还有基于其特征的其他风险。
(一)经营风险经营风险是由生产经营活动而产生的未来经营收益或息税前收益(ebit)的不确定性。
通常可以用ebit的概率分布对其期望值的偏离程度来衡量。
在市场经济中经营风险的发生及大小取决于多方面因素,一般而言有:1.市场需求变动及企业销售对市场需求变动的敏感性。
在不考虑其他因素变动的条件下,市场对企业产品的需求越稳定,经营风险越低,反之亦然。
2.销售价格的稳定性。
在同类产品竞争的条件下,如果能保持相对稳定的销售价格和市场占有率,则经营风险较小,反之亦然。
试论中小企业经营中的法律风险及防范
劳动法》 国务 院制定 的相 关行政法规及部 门规 章 ， 和 特 １２ 知识 产权 法律风 险 知识产权 法律风险是 中小企业 面临 的 关的主要是《 ． 劳动合 同法》 实施后 ， 中小 企业在保障职工权 益方面 的成本加 日益突出的法律风险。众所 周知 ， 知识产权关乎企业的核心竞争力， 别是《 面临 的法律风险更高 ， 除了常见 的事实劳动关系、 工伤事故 赔偿 、 是 中 小企 业 在 激 烈 的市 场 竞 争 中 安生 立命 的本 钱 。 目前 ， 数 中 小 大， 但 多 侵 劳动合 同法对签订 企业还没有意识到或没有关注知识产权 的深入保护 ， 致使企业 品牌 、 解除劳动关系赔偿 、 犯商业秘 密等法律风险外 ， 试 违 劳动 培 训 、 济补 偿 金 以及 竞 业 限制 等 ～ 经 商 业 秘 密 、 有技 术等 方面 的知 识 产 权 缺 乏有 效 保 障 。事 实上 ， 法 劳 动合 同 、 用 期 、 约金 、 专 从 律 风 险 的解 决 成 本 看 ， 免 知 识 产 权 受 到 侵 犯 ， 避 比遭 受 侵 权 之 后 再 索 系列 新的规定 ， 都是对企业 的劳动人事管理 的明确约束 ， 企业 的任何 赔更 为 有效 。 实践 中 ， 些 企业 不 重 视与 企 业 的高 级 管理 人 员 、 术 人 不遵守法律 的行 为随时都有可能给企业 带来 各种 法律风险 ，都有可 一 技
１ 企业并 购、 资中 的法律风 险 企 业并购涉及 公司法、 ． ３ 融 税收 随着 我 国 经 济 结构 的转 型加 快 ， 市 场 竞 争 的 日益 激 烈 ， 大 中 和 广 法、 知识产权 法等 多个法律 部 门， 操作程序 复杂 ， 产生 法律 风险 的可 小企业在经营发展过程中面临着来 自方方面 面多种多样的风险， 尤其 能性较高。 中小企业在其发展过程 中还会常常面临融资困难 ， 既难以 是法律风险。问题是， 多数 中小企业 的投资者及经 营者对企业法律风 通 过 银 行 贷 款 方 式 获 得 融 资 ，又难 以达 到通 过 资本 市 场 融 资 的 高 门 险缺 乏深 刻 认识 、 防范 ， 制 法律 风 险 的 能 力 比较 弱 ， 法 律 风 险一 旦 控 其 槛。 企业在缺 乏正 规、 有效融资渠道的情况下 ， 往往通过 民间借 贷、 集 从 隐患发 展成 为现 实 损害 ， 削 弱 企业 实力 及 市 场竞 争 力 甚 至 危及 生 将 资、 违规借 贷等方式筹 资。 有的企业甚至靠拖 欠贷款来获得经营所需 存。 因此 ， 讨 “ 范 中小 企 业经 营 中的 法律 风 险 ” 已经 刻 不 容缓 。 探 防 ， 资金 ， 这就 必然 形 成 法 律 风 险 。 有 的 企 业 甚至 为 了融 资 而借 高利 贷 ， １ 中小 企 业经 营 中 法律 风 险 的具 体 表 现 旦 碰 到 资 金 周 转 困 难 ， 可 能 将 企 业推 入 绝 境 。 有 的企 业 为 了多 便 还 由于中小企业经营活动 中经常运作不规范 ， 导致诸多法律风险 ， 贷款 ， 制造虚假 文件骗取贷款 ， 最后被定 为贷 款诈骗罪。少部分中小 主要 集 中在 以下 几 个 方面 ： 企 业 还 有 一 种 现 象 ， 是 盲 目地 扩 张 ， 多 求 大 ， 笔 贷 款 ， 至 不 怕 就 贪 大 甚 １１ 合 同法 律 风 险 合 同 法律 风 险 是 中 小 企 业 经 营 中 面 Ｉ 首 ． 临的 高息贷款。 这些企业 即使靠银行 贷款 能够维持一时 ， 但假如 资金链一 要风 险。 合 同 是地 位 平 等 的 当事 人 之 间 设 立 、 变更 、 止 民事 法 律 关 终 往往直接导致企业破产。 系的协议。 同一旦签订 ， 合 就具有法律效力。 但是 ， 同是 由各合 同相 旦断裂 ， 合 １４企业盲 目提供担保的法律风 险 一 些中小企业过于顾及所谓 ． 对方订立、 履行 的， 不可 能完 美无缺 ， 因此就会有人利用合同 ， 将合 同 关系户” 的面子 ， 不考虑担保对象 的资信情 况和还债能力就草率为其 中 的 漏洞 变成 危 险 的 陷 阱。 在 合 同订 立 、 生效 、 行 、 更 和 转让 、 “ 履 变 终 关系户” 无力偿还到期债务 ， 为担保企业就 不得不承担 作 止 及 违 约 责任 的确 定 过 程 中 ，合 同 一 方 或 多 方利 益 损 害 或损 失 的 可 担保。一旦 “ 使 还 对公 能 性 ， 是 合 同 行 为 中 的 法 律风 险。 践 中 有相 当 多 的 中小 企 业 对 合 连 带 责任 ， 好 端 端 一个 企业 陷入 困境 。 有 一 些企 业 管理 不 善 ， 就 实 包括 合 同专 用章 ） 不 严 ， 企业 公 章 保 管 人 员 或 业务 员用 来 为 管理 被 同 的签订 、 核 、 约等 环 节 缺 乏 严 格 的 管理 程 序 。有 的企 业 为 了提 章 （ 审 履 甚至 出现 企业 职 工 学 习驾 照 也加 盖 单 位公 高 效 率 ， 动 业 务 人 员 积极 性 ， 至 把 业 务 合 同 章 交 给业 务 人 员随 身 私 人 关 系或 业务 提 供 担保 ， 调 甚 章， 迷迷糊糊的形成担保关系。 一旦 私车肇事 ， 车主又无力承担赔偿责 携 带 ， 了 合 同 也 不 审查 ， 合 同 文 本 也 无 备 案 管理 制 度 ｉ 的 企 业 签 对 有 任 时 ， 所 挂 靠 的企 业 就 要承 担 连 带责 任 或 是 垫付 责任 。 其 对 合 同履 约过 程 缺 乏严 格 控 制和 有效 防范 ，致 使 企 业 一 旦 遭 遇 严 峻 １５ 企 业 劳 动 关 系方 面 的 法 律 风 险 在 我 国 ， 劳 动 关 系管 理 有 ． 与 的合 同 风 险往 往 淬 不 及 防 。
中小企业常见法律风险及法律风险控制
中小企业常见法律风险及法律风险控制中小企业常见法律风险及法律风险控制1. 劳动法风险中小企业可能面临的劳动法风险包括劳动合同纠纷、工资与加班费支付问题、工伤赔偿等。
为了避免这些风险，中小企业可以采取以下措施：定期对劳动合同进行审核和更新；提供合理的工资和加班费计算标准，并按时支付；加强职工培训，确保安全生产和预防事故发生；购买劳动保险和工伤保险，以应对可能发生的工伤赔偿。
2. 知识产权风险中小企业的知识产权包括商标、专利、版权等，可能面临被盗用、侵权等风险。
为了保护自身的知识产权，中小企业可以采取以下措施：注册商标和专利，确保享有合法的独家权益；加强知识产权保护意识，定期监测市场，防止他人侵权；建立完善的保密机制，合理控制信息流通；建立合规的知识产权管理制度，及时应对可能出现的纠纷。
3. 合同法风险中小企业常常需要签订合同，可能面临合同履行问题、合同纠纷等风险。
为了降低合同法风险，中小企业可以采取以下措施：准确理解合同条款，明确双方权利义务；确保合同的有效性，避免使用无效的合同条款；建立健全的合同管理制度，确保合同的履行；及时与合作方沟通，解决可能出现的问题。
4. 税法风险中小企业应妥善履行税务义务，避免税法风险。
为了控制税务风险，中小企业可以采取以下措施：注册纳税人身份，并按时完成纳税申报；建立完善的税务管理制度，确保税务合规；加强税法宣传和培训，提高员工税法意识；定期进行税务风险评估，及时发现和解决问题。
5. 环境法风险中小企业在生产经营过程中可能涉及环境保护问题，如排污、废物处理等。
为了避免环境法风险，中小企业可以采取以下措施：遵守环境法规，及时办理环保手续；加强环境保护宣传和培训，提高员工环保意识；定期进行环境风险评估，并采取相应的控制措施；定期与监管部门沟通，了解最新的环保政策和法规。
中小企业潜在的法律风险及防范措施
随着我国经济发展方式转变和经济结构调整不断深入，以及国际经济形势更加复杂多变，中小企业面临的经营风险和法律风险将越来越大，发生的矛盾纠纷也将越来越多。
为匡助企业预防和化解生产经营中的法律风险，我律师事务所专门成立了课题组深入调查研究当前中小企业法律风险及产生的原因，并提出防范对策，以期对中小企业创业创新发展和我省经济转型升级有所裨益。
为全面深入客观地了解当前郑州市中小企业法律风险状况，河南高成律师事务所课题组通过三种方式进行调查研究：一是查阅 2022年涉企案卷，分析案件统计报表，我们随机抽取了 2022 年受理的 500件涉企案件作为调查样本；二是向企业发放调查问卷，我们向郑州市企业发放了 500 份调查问卷，最终收回有效问卷 403 份；三是召开企业和律师座谈会并实地走访企业。
通过调查，我们认为中小企业常见的多发性法律风险可以分成七类，即：第一、企业设立中的法律风险,第二、公司管理中的法律风险,第三、劳动人事法律风险,第四、企业融资中的法律风险,第五、签订履行合同法律风险,F.知识产权法律风险,第六、行政管理法律风险。
从我律师事务所 2022 年受理的涉企案件看，七类企业法律风险所占比例，排在前三位的分别是签订履行合同法律风险、劳动人事法律风险、融资法律风险。
企业设立是所有创业者都要经历的第一步，是企业发展的起点和根基，其重要性不言而喻。
根据我律师事务所受理涉企案件情况看，企业设立中的法律风险主要表现为三个方面：一是出资不到位，投资者不向企业投入正常生产经营所必需的流动资金，浮现虚假出资、抽逃注册资金和不适当履行出资等情况，导致企业运行启动上存在风险；二是出资人不明，这种情况往往发生于家族企业，公司财产与家庭财产混同，公司在法律上丧失独立人格，股东承担连带责任风险；三是虚假登记，如企业登记的经营者与实际经营者不一致，登记的企业类型与实际经营的性质不一致，这就容易发生出资人承担连带责任风险。
从案件数量看，这方面的法律风险较少，但是这种法律风险较为严重，对企业的伤害较大，容易造成企业倒闭。
中小企业在经营发展过程中存在哪些法律风险主要的防范对策有哪些
中小企业在经营发展过程中存在哪些法律风险主要的防
范对策有哪些
1.劳动法律风险：
中小企业需要遵守员工的劳动合同、最低工资标准、工时限制以及安
全和职业健康标准等劳动法规定。
防范对策包括保障员工的权益、正确处
理劳动纠纷、制定合理的用工政策以及定期进行劳动法规的培训。
2.知识产权法律风险：
中小企业的创新和研发成果往往容易被侵权，包括专利、商标和著作
权等。
防范对策包括及时申请和保护知识产权、进行市场监控和巡回检查、签署保密协议以及建立知识产权管理制度。
3.税务法律风险：
中小企业需要遵守税法规定，包括纳税申报、税收优惠政策、税务合
规等。
防范对策包括与专业会计师合作、及时缴纳税款、合理规避税务风险、进行税务培训以及建立完善的财务管理制度。
4.合同法律风险：
5.环境保护法律风险：
中小企业需要遵守环保法规，包括噪音、废水、废气等各种排放标准。
防范对策包括进行环境风险评估、合规性检查和监测、合理使用资源以及
建立环保管理制度。
6.金融法律风险：
7.竞争法律风险：
综上所述，中小企业在经营发展过程中面临着多种法律风险，合理和及时地进行风险防范对策可以帮助企业降低法律风险、保障企业的合法权益，并为企业的可持续发展提供保障。
中小企业财务风险及其防范
中小企业财务风险及其防范随着经济的发展，中小企业在推动经济发展和就业增长方面发挥着重要作用。
然而，相对于大型企业，中小企业面临着更多的财务风险。
本文将探讨中小企业所面临的财务风险，并提出一些防范手段。
一、中小企业面临的财务风险1. 资金风险：中小企业通常面临资金短缺和融资困难的问题。
由于经营规模较小，很难获得银行贷款或其他融资渠道，导致企业难以满足日常经营和发展的资金需求。
2. 市场风险：中小企业的市场份额通常较小，更容易受到市场竞争的冲击。
市场需求的波动、新竞争对手的进入以及市场规模的变化等都可能对中小企业的销售和盈利能力造成重大影响。
3. 经营风险：中小企业的管理水平相对薄弱。
在内部运营过程中，存在着人员管理、生产管理、销售管理等方面的风险。
这些风险可能导致生产能力下降、运营成本升高、销售额减少等问题。
4. 财务风险：财务风险是中小企业面临的一项主要风险。
这包括资金运作不畅、资金链断裂、负债过高以及财务造假等问题。
特别是财务造假，不仅会导致企业信誉下降，还可能面临法律风险和损失。
二、中小企业财务风险防范措施为了降低财务风险并提高中小企业的经营能力，以下措施可以被采取：1. 多元化融资渠道：中小企业应该积极寻找并利用多种融资渠道，如银行贷款、股权融资、债券发行等。
多元化融资可以降低企业对单一渠道的依赖，提高融资的成功率。
2. 健全财务管理制度：中小企业应建立健全的财务管理制度，包括财务报告、内部控制、审计制度等。
通过规范的财务管理，可以提高企业财务风险的识别和预防能力。
3. 提升市场竞争力：中小企业应注重品牌建设和市场营销，提升产品的竞争力和销售能力。
扩大市场份额可以降低企业面临的市场风险，增加盈利能力。
4. 加强内部控制：中小企业应加强内部控制，确保财务数据的准确性和真实性。
内部控制可以规范企业的财务流程、预防财务造假等问题，降低财务风险。
5. 寻求专业咨询：中小企业可以寻求专业咨询机构的帮助，获取更全面和专业的财务管理建议。
中小企业融资风险及其防范
中小企业融资风险及其防范中小企业是我国经济发展中重要的组成部分，也是创新力量和就业主力军。
中小企业融资难、融资贵一直是制约其发展的主要问题之一。
中小企业在融资过程中面临着各种风险，这些风险可能会严重影响企业的发展。
了解中小企业融资的风险及其防范对于企业的发展至关重要。
一、中小企业融资的风险1.信用风险中小企业的信用风险是指企业在融资过程中因信用不好而导致无法获得融资或者融资成本高。
信用风险是中小企业融资过程中最常见的风险之一。
由于中小企业的资信情况相对较弱，银行和其他金融机构对中小企业的融资申请往往比较谨慎，容易导致企业无法获得所需的融资支持。
2.市场风险中小企业融资的市场风险是指企业在融资过程中市场情况发生变化，导致融资成本上升或者融资渠道受限。
市场风险是由宏观经济形势、政策法规、市场供求关系等因素决定的。
中小企业往往无法掌握市场风险的变化，一旦市场发生变化可能会导致企业融资受阻，影响企业的正常经营。
3.流动性风险中小企业融资的流动性风险是指企业在融资过程中资金需求与到手资金不匹配，导致企业出现资金短缺的情况。
由于中小企业的经营规模相对较小，资金周转相对困难，一旦企业面临流动性风险，可能会导致企业的经营困难。
4.利息风险中小企业在融资过程中面临着利息风险，即融资成本上升导致利息支出增加，从而影响企业的盈利能力。
由于中小企业融资成本相对较高，一旦利息风险发生，可能会导致企业难以承受高额的利息支出，从而影响企业的经营状况。
5.政策风险中小企业融资的政策风险是指政府出台的相关政策法规变化引起的风险。
政策风险可能会影响企业的融资成本、融资渠道、融资额度等方面，从而对企业的发展产生负面影响。
1.加强信用建设中小企业应加强自身的信用建设，提升企业的资信状况。
建立规范的财务制度、加强内部控制、提高企业的管理水平，积极争取银行、金融机构的信贷支持，提高企业的融资信用。
2.多样化融资渠道中小企业应充分利用各类融资渠道，包括银行贷款、债券融资、股权融资、政府补贴等多种途径获得资金。
中小企业如何建立防范机制
中小企业如何建立防范机制在当今竞争激烈且复杂多变的市场环境中，中小企业面临着诸多风险和挑战。
为了保障企业的稳健发展，建立有效的防范机制至关重要。
这些防范机制涵盖了多个方面，包括财务风险、市场风险、法律风险、运营风险等。
下面我们将详细探讨中小企业如何建立全面的防范机制。
一、财务风险防范财务状况是企业生存和发展的基础。
中小企业往往资金相对有限，融资渠道较窄，因此更需要注重财务风险的防范。
首先，要做好预算管理。
制定详细的年度预算计划，包括收入预算、成本预算和资金预算等。
通过预算，能够提前规划企业的资金使用，避免出现资金短缺或浪费的情况。
其次，优化资金结构。
合理安排债务和股权融资的比例，避免过度负债导致的偿债压力过大。
同时，要提高资金的使用效率，加速资金周转，减少资金沉淀。
再者，加强财务监控。
建立健全的财务报表分析制度，定期对企业的财务状况进行分析和评估。
及时发现潜在的财务问题，如应收账款逾期、存货积压等，并采取相应的措施加以解决。
另外，还需要注重现金流管理。
确保企业有足够的现金储备来应对突发情况，比如市场波动、客户违约等。
二、市场风险防范市场是企业生存的土壤，市场风险的防范关系到企业的市场份额和盈利能力。
中小企业要密切关注市场动态。
了解行业发展趋势、竞争对手的策略以及消费者需求的变化。
通过市场调研、行业报告等途径，及时获取市场信息，为企业的决策提供依据。
加强品牌建设和产品创新。
在激烈的市场竞争中，独特的品牌和创新的产品能够帮助企业脱颖而出。
注重产品质量和服务水平，提高客户满意度和忠诚度。
拓展多元化的市场渠道。
不要仅仅依赖于单一的销售渠道，积极开拓线上线下相结合的销售模式，降低对某一渠道的依赖风险。
建立灵活的价格策略。
根据市场供需关系和成本变动，及时调整产品价格，以保持市场竞争力。
三、法律风险防范在经营过程中，中小企业可能会面临各种法律纠纷，如果处理不当，将给企业带来严重的损失。
要加强合同管理。
在签订合同前，仔细审查合同条款，确保自身的权益得到充分保障。
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中小企业在融资过程中的刑事法律风险及防范-----刘永斌北京市盈科律师事务所摘要：企业要发展，就需要资金。
资金来源要么自有，要么融资。
而中国的中小企业绝大部分是缺钱的，是需要通过外部资金来发展壮大的。
而中小企业在融资过程中，不但资难融，而且法律风险重重。
企业在融资过程中都有存在哪些风险，又如何去规避，这是今天我们要研究分享的内容。
关键词：刑事法律风险、风险防范、中小企业融资一、法律风险的含义及认识法律风险的重要性。
作为企业经营者，在企业融资过程中，如何辨别、规避法律风险呢。
下面我们先了解一下什么是法律风险。
法律风险是指企业在经营过程中因自身经营行为的不规范或者外部法律环境发生重大变化而造成的不利法律后果的可能性。
通俗来讲，法律风险就是基于法律的原因可能发生的危险及其他不良后果，即在法律上是不安全的。
法律风险按惩罚性质分类一般分为刑事法律风险、行政法律风险、民事法律风险。
在这儿呢，鉴于时间关系，我们只分析企业在融资过程中的刑事法律风险，民事法律风险与行政法律风险不作研讨。
我们先看几个案例：1、孙大午非法吸收公众存款罪（民间融资第一案）。
2003年5月29日，原河北大午农牧集团有限公司董事长孙大午被指向三千多户农民借款达一亿八千多万元，被人民法院以非法吸收公众存款的罪名对其判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金十万元，大午集团同时也被判处罚金三十万元。
此案是第一个民间融资引发的犯罪案件。
2、吴英集资诈骗罪（民间融资数额特别巨大免死案）。
2007年3月16日，原浙江本色控股集团有限公司法定代表人吴英因涉嫌非法吸收公众存款罪被依法逮捕。
2009年9月,金华市中级人民法院一审认定,吴英于2005年5月至2007年2月间,以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相、以高额利息为诱饵等手段,向社会公众非法集资人民币7.7亿元。
案发时尚有3.8亿元无法归还,还有大量的欠债。
2009年12月，吴英被一审法院以集资诈骗罪判处死刑。
宣判后，吴英不服提起上诉。
2012年1月18日，浙江省高级人民法院二审驳回上诉，维持原判并报最高人民法院核准。
2012年4月20日，最高人民法院未核准吴英死刑，该案发回浙江省高院重审。
2012年5月21日，浙江省高级人民法院作出终审判决，以集资诈骗罪判处吴英死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。
3、惠龙公司非法吸收公众存款罪；2011年4月13日，包头市惠龙商贸有限责任公司董事长、内蒙古福禾豆业有限责任公司董事长金利斌自焚身亡，其身后高达12.37亿元的巨额民间债务浮出水面。
2004年6月至2011年4月13日，惠龙公司共陆续非法吸收公众存款22.25亿元，向国有金融机构贷款2.17亿元，两项合计融资贷款24.42亿元（经过市公安局专案组的调查和会计师事务所的审计）。
2012年1月17日，该案经包头市九原区人民法院审理后宣判：被告单位包头市惠龙商贸有限责任公司犯非法吸收公众存款罪、判处罚金人民币50万元;被告人王秀华等12人犯非法吸收公众存款罪，并判处相应的刑罚。
一审宣判后有9名被告提出上诉，该案经包头市中级人民法院二审裁定，维持原判。
通过以上三个案例我们可以看到，融资过程中的法律风险一旦引发，破坏力是毁灭性的，不但企业经营者受到刑事处罚，而且所经营的企业也会“英年早逝”。
二、中小企业融资过程中所涉刑事罪名企业在融资过程中，经常被称为“非法集资”。
其实“非法集资”不是严格意义上的法律术语，目前，我国并没有规定统一的“非法集资罪”。
根据最高人民法院2011年1月4日生效的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称解释）的规定，涉及非法集资的罪名主要有以下六个：第160条的欺诈发行股票、债券罪，第176条的非法吸收公众存款罪，第179条的擅自发行股票、公司、企业债券罪，第192条的集资诈骗罪，第225条的非法经营罪，以及刑法第222条的虚假广告罪。
除去涉嫌非法集资的罪名外，还有175条的高利转贷罪;骗取贷款、票据承兑、金融票证罪、还有贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等。
但在企业融资过程中最容易涉嫌的主要是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。
今天我们主要对这两上罪名加以分析。
（一）非法吸收公众存款罪：定义：非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收或变相吸收资金，扰乱金融秩序的行为。
表现形式：（1）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（2）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（3）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（4）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（5）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（6）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（7）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（8）以投资入股的方式非法吸收资金的；（9）以委托理财的方式非法吸收资金的；（10）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（11）其他非法吸收资金的行为。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
追溯条件：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（1）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（金额限制）（2）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（人数限制）（3）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（损失限制）（4）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
（兜底条款，如造成人死亡）处罚：一档：三年以下有期徒刑或拘役并处（或单处）2万以上20万以下罚金；二档：三年以上十年以下有期徒刑并处5万以下50万以下罚金；（适用数额巨大或其他严重情节）（金：人100万，单位500万；人：个100人，单位500人；损：个50，单位250万）注意事项：1、未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
2、非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。
案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
3、非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
（二）集资诈骗罪定义：指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。
表现形式：非法吸收公众存款的形式主观“非法占有”的认定标准：（1）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（2）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（3）携带集资款逃匿的；（4）将集资款用于违法犯罪活动的；（5）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（6）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（7）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（8）其他可以认定非法占有目的的情形。
追溯及处罚：（1）“数额较大”个人10万以上，单位50万以上；5年以下有期、拘役并处2-20万罚金；（2）“数额巨大”个人30万以上，单位150万以上；5年-10年并处5-50万罚金（3）“数额特别巨大”个人100万元以上，单位500万以上；10年以上或无期并处5-50罚金或没收财产；（4）“数额特别巨大且给国家和人民利益造成特别重大损失的”；无期或死刑并处没收财产。
注意事项：1、集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。
2、行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。
3、行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。
三、刑事法律风险防范：作为企业的经营者，如想从民间集资而不涉“非法集资”之嫌：应从以下方面加以注意：（一)首先思想上要有“法律风险”意识。
（二）其次操作层面上要“防范、规避风险”1、选择合适的募集工具；企业要根据自己的情况选择“性价比”较高的融资工具，是选择股权融资还是债权融资？2、要让专业人来把关；在确定好融资工具后，要让专业人士操盘。
如企业有条件，最好聘用融资顾问，同时律师要全程参与，把好法律关。
（三）如果企业想自己操作，那就注意以下几方面：1、审批、备案、手续合法；2、募集对象“精富亲”，要“特定”。
精是面向少数人，富是有钱人，亲是亲戚、朋友及同事。
3、募集方式“非公开”资金的募集不要通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。
4、不承诺固定收益。
承诺固定收益的一种表现形式是保本付息，是否签订了保本付息条款是认定是否构成非法集资的主要认定标准。
保本付息业务只有人民银行批准的金融机构才能开展，一般机构是无权向客户做这一承诺的。
最后，我用“扁鹊医术”的故事与大家分享：魏文王问名医扁鹊说：“你们家兄弟三人，都精于医术，到底哪一位最好呢？”扁鹊答说：“大哥最好，二哥次之，我最差。
”文王再问：“那么为什么你最出名呢？”扁鹊答说：“我大哥治病，是治病于病情发作之前。
由于一般人不知道他事先能铲除病因，所以他的名气无法传出去，只有我们家的人才知道。
我二哥治病，是治病于病情初起之时。
一般人以为他只能治轻微的小病，所以他的名气只及于本乡里。
而我扁鹊治病，是治病于病情严重之时。
一般人看到我在经脉上穿针管来放血，在皮肤上敷药等大手术，所以以为我的医术高明，名气因此响遍全国”企业法律风险贵在事先之防范，而非事后之救济！附件：刑法条文：第一百七十五条【高利转贷罪;骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。