银行非金融企业债务融资工具承销业务管理办法模版

银行非金融企业债务融资工具承销业务管理办法模版

银行非金融企业债务融资工具承销业务管理办法

第一章总则

一、为规范银行非金融企业债务融资工具承销业务，保护金融市场，促进经济发展，根据相关法律法规和监管规定，制定本办法。

二、本办法适用于从事银行非金融企业债务融资工具承销业务的商业银行。

三、商业银行应当按照本办法的规定，制定内部业务流程，建立有效的内部管理制度，确保承销业务合规、有序开展。

第二章业务开展

四、商业银行对于发行人向银行申请承销非金融企业债务融资工具的，应当秉承诚实守信的原则，对发行人进行审核，双方签署承销协议。

五、商业银行应当依据发行人的实际情况和市场状况，合理进行发债金额、期限、利率等方面的定价，并在承销协议中确认。

六、商业银行应当在承销协议中约定发债人违约时的处理方式及相关责任。

七、商业银行应当严格按照市场化原则，在确定承销条款的情况下，根据市场情况择机进行业务开展。

第三章风险管理

八、商业银行应当对承销业务的风险进行全面评估，并制定相应的风险管理措施。

九、商业银行应当加强对发债实施的全方位跟踪和监控，确保发债人及时履行其还本付息的义务。

十、商业银行应当依据承销协议约定，加强对发债人控制权的管理和监督，以确保银行的资金不会被滥用。

十一、商业银行应当将承销业务的风险纳入内部风险管理体系，确保业务风险控制的科学性和有效性。

第四章其他规定

十二、商业银行应当根据监管要求，按照规定的比例，将承销业务的收益用于资本金的补充。

十三、商业银行应当结合自身实际，不断完善相关制度，加强内部风险管理，并积极响应政策调整，保障业务的顺畅开展。

第五章附则

十四、本办法自发布之日起施行。

十五、商业银行应当在发布之日起一个月内完成对本办法的贯彻执行，并保证业务开展的合规性。

十六、商业银行如发现违反本办法相关规定的情况，应当及时通报并采取相应的风险控制措施。

十七、商业银行应当根据实际业务情况，建立业务监督检查机制，确保银行业务规范、透明、有序开展。

附：非金融企业债务融资工具承销业务合同模板

甲方（承销商/银行）：____________

乙方（发债人/企业）：____________

合同编号：____________

一、合同内容

甲乙双方在本合同签订之日起共同遵循以下条款和条件，约定如下：

（一）借款、债务综合指标

1、发行人为甲方发行非金融企业债务融资工具，借款金额为____________元人民币，借款期限为_____________年。

2、发债人有义务本期内按时足额支付本金和利息，如发生逾期，将按照合同约定的方式处理。

（二）利率

发行人应按照合同约定的利率按期足额支付借款利息。

（三）保证措施

1、发债人向甲方提供抵押物/担保人_____________，承诺在合同终止之前，依法将抵押物/担保人转移给甲方，并接受合同约定的任何处置方式。

2、发债人承诺其业务经营活动是经过合法授权和依法经营的，并具有健全经营管理制度和良好财务状况。

（四）违约处理

1、发债人若违反本合同约定，甲方有权采取以下任一或多种措施：

（1）责令其履行违约责任或采取其他弥补措施；

（2）单方面决定提前结束合同，要求发债人即期全额偿付拖欠本金、利息和违约金；

（3）向有关部门举报；

（4）对发债人采取任何法律许可的手段。

2、任何一方因不可抗力、战争等非人为原因而造成的违约或损失，另一方不应承担赔偿责任。

二、其他约定

1、本合同不得转让。未经甲方书面许可，发债人不得将本合同的全部或部分权利转让给任何第三方。

2、本合同的任何修改、补充须经过甲乙双方的书面同意，并按甲方提出的要求办理相应的手续。

3、本合同之意向、条款及具体内容，双方在签订合同时已经充分协商、了解并一致同意。

4、本合同在各项法律规定的基础上，适用中华人民共和国法律。

5、本合同一式两份，甲、乙双方各执一份，具有同等的法律效力。

甲方（承销商/银行）：________________

乙方（发债人/企业）：___________________

签订时间：_______________________________