NC6解决方案_资金管理_财务公司
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资渠道，加强产业协同。
Yonyou Software Corporation
财务公司经营范围
负债类业务 资产类业务
• 存款业务；活期存款、单位定期存款、通知存款、协议存款； • 短期借入负债；同业拆入、再贴现、债券回购、商业本票（3个月至
270天不等）； • 长期借入负债：中期票据、外汇借款、中长期债券；
运营准备
•企业成立初期相关行政准备。如：财务公 司合同章（筹）、财务章等；会议制度、印 章管理办法等。 •《业务部门职责》《岗位职责》 •《业务部门管理办法》 •《业务操作细则》
IT运营准备
•《IT管理制度》 •《员工IT规范》 •《账号管理办法》 •《网管制度》 •《邮件系统管理规定》
•《项目管理制度》 •《系统操作手册》 •《业务应急措施》 •《机房巡检方案》
【例如】：超大型财务公司：中石油、中电财
Yonyou Software Corporation
主要内容
1 财务公司概述 2 筹备期财务公司建设要求 3 财务公司解决方案 4 用友财务公司应用成功案例 5 用友公司承接本项目优势
Yonyou Software Corporation
筹备期财务公司信息化推进步骤
Yonyou Software Corporation
财务公司管理信息系统总体目标
成员 企业
成员 企业
集团 企业
成员 企业
成员 企业
子集团 企业
财务公司 管理信息系统
子集团 企业
高效的 业务处 理能力
通过流程优化和系统实施实现财务公司和集团 金融管理的信息共享，减少重复录入，运算能 力，以大幅减少人员间沟通、确认成本，降低 人员间因理解偏差导致的信息传递错误……
• 委托业务：委托贷款、委托投资； • 企业内部结算业务：履行集团资金管理中心的业务，如：资金集中管
理、资金计划、资金结算、资金监控等职能；
• 代理业务：代理收付业务、代理买卖债券、代理发行及兑付企业债券、 代理会计业务、代理清欠业务、代理集团公司的资本运营和项目运作；
• 成员单位债券的承销业务； • 其他中间业务：担保见证、信用见证、资信调查及经济咨询业务等。
银监会
开立审查、业务审批、风险评价及监管。 IT需求分1析1工04作工包程括：
国资委
鼓励大型企业建立财务公司，强调加强风险 IT需求分析管工控作。包括：
人民银行IT需求分析反用工洗体作钱系包、。括征：信。其目标是建立良好的社会信 外管局 IT需求分析财工务作公包司括开：展的外汇业务进行监管，定期上
报外汇监管报表。 集团 IT需求分析降工低作集包团括整：体资金成本，增强收益，拓展融
• 首批上线试点单 位业务相关准备 及培训工作
• 业务试运行
• 正式运 营
• 成员单 位逐步 推广
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开业申请需准备的材料
提交审核
•《财务公司开业申请表》 •《财务公司章程（草案）》 •《财务公司经营计划书》 •《财务公司股权方案》 •《财务公司管理层任职资格说明》 •《财务公司专业从业人员名单》 •《财务公司业务规章制度》 •《财务公司风险控制制度》 •《经营场所合同书》 •《关键设备情况说明》
获得批文
定岗定人 确定制度
开业申请
正式开业
• 布置机房、办公电 脑等硬件设置
• 购置并部署硬件环 境（包括服务器、 网络设备、基础操 作系统etc..）
• 部署业务运营系统
• 协助制定业务操作 细则，初始化系统 模块
• 知识转移：针对不 同部门定制培训方 案
• 业务测试：业务操 作员模拟业务操作
• 首批上线合作银 行业务相关准备
的周转，降低资金的占用成本和使用成本；
利用资金拆借、向银行实施借款、融资租赁、发 筹资融资I功T需能求分析行工金作融包债括券：等金融手段来拓宽集团融资渠道，起
到集团融资中心的作用。
利用集团闲置资金投资于各种金融品种发挥资源 投资管理I功T需能求分析配工置作中包心括职：能；配合集团战略扩张收购或持有一
用友软件
Yonyou Software Corporation
文档说明
•【适用客户】新成立财务公司、老牌财务公司 •【使用方法】新成立财务公司，请根据客户的获得 批复的业务进行裁剪；老牌财务公司，请拆减掉 “筹备期财务公司”相关业务说明。
主要内容
1 财务公司概述 2 筹备期财务公司建设要求 3 财务公司解决方案 4 用友财务公司应用成功案例 5 用友公司承接本项目优势
些公司的股权，发挥其财务金融专家的职能。
咨询服务I功T需能求分析为为工集集作团团包提内括供客：决户策筹信融息资，选为择决合策适提合供理专的业金咨融询品意种见，， 对集团面临的风险进行预警、评估、监Yonyo控u So和ftware化Corp解orati。on
财务公司内外部环境来自百度文库
财务公司的发展受内外部环境影响较大。目前，财务公司通常受到多 方面的监督管理要求。
严格的 管理控 制能力
使管理更加规范化；使职能更加合理化；带动 公司各部门职能的明确，使业务运作更加专业 化；通过审批流程系统化和模块间的集成化提 升对操作风险控制能力，降低操作风险；增加 业务操作的透明化程度，提高审计监控能力。
外汇业务
• 经国家外汇管理部门批准后经营集团相关外汇业务，如外汇借款等。
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财务公司组织结构 （一）
【例如】：中航财务公司、中国化工财务公司
财 务 公 司 筹 建 材 料
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财务公司组织结构 （二）
• 贷款业务：对集团成员单位发放贷款； • 买方、消费信贷：对集团成员单位产品的购买者提供买方和消费信贷； • 有价证券投资业务：买卖各种有价证券、金融机构及成员单位的股权； • 商业汇票：对成员单位办理票据承兑、票据贴现； • 融资租赁：办理集团成员单位产品的融资租赁业务； • 同业拆出业务。
中间业务
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财务公司定位
2004年7月27日颁布的新的《企业集团财务公司管理办法》重新明确 了财务公司的市场定位，即“以加强企业集团资金集中管理和提高企业集 团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务”
通过对整个集团资金的统筹规划，对资金头寸进 内部结算I功T需能求分行析合工理作调包配括，：来挖掘公司的沉淀资金，加快资金
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财务公司经营范围
负债类业务 资产类业务
• 存款业务；活期存款、单位定期存款、通知存款、协议存款； • 短期借入负债；同业拆入、再贴现、债券回购、商业本票（3个月至
270天不等）； • 长期借入负债：中期票据、外汇借款、中长期债券；
运营准备
•企业成立初期相关行政准备。如：财务公 司合同章（筹）、财务章等；会议制度、印 章管理办法等。 •《业务部门职责》《岗位职责》 •《业务部门管理办法》 •《业务操作细则》
IT运营准备
•《IT管理制度》 •《员工IT规范》 •《账号管理办法》 •《网管制度》 •《邮件系统管理规定》
•《项目管理制度》 •《系统操作手册》 •《业务应急措施》 •《机房巡检方案》
【例如】：超大型财务公司：中石油、中电财
Yonyou Software Corporation
主要内容
1 财务公司概述 2 筹备期财务公司建设要求 3 财务公司解决方案 4 用友财务公司应用成功案例 5 用友公司承接本项目优势
Yonyou Software Corporation
筹备期财务公司信息化推进步骤
Yonyou Software Corporation
财务公司管理信息系统总体目标
成员 企业
成员 企业
集团 企业
成员 企业
成员 企业
子集团 企业
财务公司 管理信息系统
子集团 企业
高效的 业务处 理能力
通过流程优化和系统实施实现财务公司和集团 金融管理的信息共享，减少重复录入，运算能 力，以大幅减少人员间沟通、确认成本，降低 人员间因理解偏差导致的信息传递错误……
• 委托业务：委托贷款、委托投资； • 企业内部结算业务：履行集团资金管理中心的业务，如：资金集中管
理、资金计划、资金结算、资金监控等职能；
• 代理业务：代理收付业务、代理买卖债券、代理发行及兑付企业债券、 代理会计业务、代理清欠业务、代理集团公司的资本运营和项目运作；
• 成员单位债券的承销业务； • 其他中间业务：担保见证、信用见证、资信调查及经济咨询业务等。
银监会
开立审查、业务审批、风险评价及监管。 IT需求分1析1工04作工包程括：
国资委
鼓励大型企业建立财务公司，强调加强风险 IT需求分析管工控作。包括：
人民银行IT需求分析反用工洗体作钱系包、。括征：信。其目标是建立良好的社会信 外管局 IT需求分析财工务作公包司括开：展的外汇业务进行监管，定期上
报外汇监管报表。 集团 IT需求分析降工低作集包团括整：体资金成本，增强收益，拓展融
• 首批上线试点单 位业务相关准备 及培训工作
• 业务试运行
• 正式运 营
• 成员单 位逐步 推广
Yonyou Software Corporation
开业申请需准备的材料
提交审核
•《财务公司开业申请表》 •《财务公司章程（草案）》 •《财务公司经营计划书》 •《财务公司股权方案》 •《财务公司管理层任职资格说明》 •《财务公司专业从业人员名单》 •《财务公司业务规章制度》 •《财务公司风险控制制度》 •《经营场所合同书》 •《关键设备情况说明》
获得批文
定岗定人 确定制度
开业申请
正式开业
• 布置机房、办公电 脑等硬件设置
• 购置并部署硬件环 境（包括服务器、 网络设备、基础操 作系统etc..）
• 部署业务运营系统
• 协助制定业务操作 细则，初始化系统 模块
• 知识转移：针对不 同部门定制培训方 案
• 业务测试：业务操 作员模拟业务操作
• 首批上线合作银 行业务相关准备
的周转，降低资金的占用成本和使用成本；
利用资金拆借、向银行实施借款、融资租赁、发 筹资融资I功T需能求分析行工金作融包债括券：等金融手段来拓宽集团融资渠道，起
到集团融资中心的作用。
利用集团闲置资金投资于各种金融品种发挥资源 投资管理I功T需能求分析配工置作中包心括职：能；配合集团战略扩张收购或持有一
用友软件
Yonyou Software Corporation
文档说明
•【适用客户】新成立财务公司、老牌财务公司 •【使用方法】新成立财务公司，请根据客户的获得 批复的业务进行裁剪；老牌财务公司，请拆减掉 “筹备期财务公司”相关业务说明。
主要内容
1 财务公司概述 2 筹备期财务公司建设要求 3 财务公司解决方案 4 用友财务公司应用成功案例 5 用友公司承接本项目优势
些公司的股权，发挥其财务金融专家的职能。
咨询服务I功T需能求分析为为工集集作团团包提内括供客：决户策筹信融息资，选为择决合策适提合供理专的业金咨融询品意种见，， 对集团面临的风险进行预警、评估、监Yonyo控u So和ftware化Corp解orati。on
财务公司内外部环境来自百度文库
财务公司的发展受内外部环境影响较大。目前，财务公司通常受到多 方面的监督管理要求。
严格的 管理控 制能力
使管理更加规范化；使职能更加合理化；带动 公司各部门职能的明确，使业务运作更加专业 化；通过审批流程系统化和模块间的集成化提 升对操作风险控制能力，降低操作风险；增加 业务操作的透明化程度，提高审计监控能力。
外汇业务
• 经国家外汇管理部门批准后经营集团相关外汇业务，如外汇借款等。
Yonyou Software Corporation
财务公司组织结构 （一）
【例如】：中航财务公司、中国化工财务公司
财 务 公 司 筹 建 材 料
Yonyou Software Corporation
财务公司组织结构 （二）
• 贷款业务：对集团成员单位发放贷款； • 买方、消费信贷：对集团成员单位产品的购买者提供买方和消费信贷； • 有价证券投资业务：买卖各种有价证券、金融机构及成员单位的股权； • 商业汇票：对成员单位办理票据承兑、票据贴现； • 融资租赁：办理集团成员单位产品的融资租赁业务； • 同业拆出业务。
中间业务
Yonyou Software Corporation
财务公司定位
2004年7月27日颁布的新的《企业集团财务公司管理办法》重新明确 了财务公司的市场定位，即“以加强企业集团资金集中管理和提高企业集 团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务”
通过对整个集团资金的统筹规划，对资金头寸进 内部结算I功T需能求分行析合工理作调包配括，：来挖掘公司的沉淀资金，加快资金