客户洗钱和恐怖融资风险评估指标表

风险提示信 息
反洗钱提示的委托人 5 10 除上述情况外的委托人 1
风
委托人的国籍、注册地、经
险
3
上游犯罪状 况
常居住地为高风险国家或地区 5 10 除上述情况外的委托人 1
在避税型离岸金融中心注册的委
4
特殊的金融 监管风险
托人 5 10 除上述情况外的委托人 1
一年内累计使用现金交易3次及以
委托人单笔认购金额在 500万元及以上 5
委托人单笔认购金额在 500万元以下 1
委托人单笔认购金额在 1000万元及以上 5
委托人单笔认购金额在
5
1000万元以下 1
普通客户 1
委托人涉及权威媒体的重要负面
涉及委托人
新闻报道评论 3
的风险提示 委托人曾被监管机构或金融交易
5 信息或权威 所提示予以关注，法院等有权机
5
特殊业务类 4 型的交易频 转让
率
客户一年内办理贷款受益 权转让业务2笔
3
客户一年内办理贷款受益 权转让业务1笔
2
6
除上述情况外的委托人 1
委托人所填行业与职业属于公 认具有较高风险的行业与职业 5
1
公认具有较 高风险的行
委托人在申请书中不填行业与职 业
2
3
业（职业）
委托人所办产品与其所填写行业 与职位不符合
客户洗钱和恐怖融资风险评估指标表
认购
客户姓名 产品
名称
风风 险险 要子 素项
子项名称
子项描述
风 险 权合 分 重计 值
自然 人客 户
居民客户 1 非居民客户 5
1
委托人信息 的公开程度
机构
客户
国家机关、事业单位及非 上市的国有企业
1
在规范证券市场上市的公 司
3
3
其他性质机构 5
公Βιβλιοθήκη Baidu与客户
2
建立或维持 业务关系的
中风险等级□ 级□
高风险等
2
行
除上述情况外的委托人 1
与职务犯罪
业
2
或其他违法 犯罪活动的
委托人属于政治等公众人物 5 除上述情况外的委托人 1 3
关联度
客户所属行业现金使用密集程度
3
行业现金密 高（废品收购、旅游、餐饮、零
集程度
售、艺术品收藏、拍卖等行业）
5
4
除上述情况外的委托人 1
客户总分
客户 低风险等级□ 分类
务
区3次及以上评分5
融
业
务 3 代理交易
除上述情况外的委托人 1 客户一年之内代取款现金3次及
以上且累计金额超过60万元 5 （含）
客户一年之内代取款现金2次且 累计金额超过40万元（含） 3 5 客户一年之内代取款现金1次 且金额超过20万元（含） 2
除上述情况外的客户 1
客户一年内办理贷款受 益权转让业务3笔及以上
上且金额累计超过60万元（含） 5 的委托人
一年内累计使用现金交易2次且金
1
与现金关联 程度
额累计超过40万元（含）的委托 人
4
6
一年内使用现金交易1次且金额超 过20万元（含）的委托人 3
除上述情况外的委托人 1
一年内委托人选择将到期收益电
汇到香港、台湾及境
4至
金 2 跨境交易业 外评分为4，一年内汇至上述地 5 8
渠道
客户前往贷款公司直接办理 1 银行代理 3
其他金融机构代理 5
3
委托人所持为境内身份证件或身
委托人所持
份证明文件 1
客
3
身份证件或 身份证明文
委托人所持为港、澳、台身份证 件或身份证明文件
3
4
户
件的种类
委托人所持为境外身份证件或身 份证明文件 5
特 自然
性
人客
户
4
反洗钱交易 监测记录
机构 客户
10
媒体报道信 构曾对其贷款财产进行过查询、 4
息
查封等
委托人存在犯罪、金融违规、 金融欺诈等方面的历史记录 5
符合我国或其他国家（地区）和
国际组织推行的
1
反洗钱监控 或制裁情况
且得到我国承认的反洗钱监控或 制裁要求的委托人
5
10
地
除以上情况外的其他委托人 1
符合人民银行及金融特别工作组
域
2