浅论国有金融职务犯罪的成因与防控
金融业职务犯罪的原因及预防
金融业职务犯罪的原因及预防金融业是现代社会经济发展的重要支柱，它在国民经济中占据着重要的地位。
但与此同时，金融业职务犯罪也时有发生，给金融市场带来了一定的危害。
因此，对于金融业职务犯罪的原因和预防措施，我们应该重视起来。
一、金融业职务犯罪的原因1. 利益驱动。
金融业是一个充满诱惑的行业，其中涉及的利益环节也比较复杂。
一些不法分子可能会看到其中的利益，便产生了非法占有财产的想法。
比如，金融机构的内部人员可能会利用职务之便，通过伪造资料、恶意操作账户等途径来进行非法占有。
2. 管理不规范。
一些金融机构的管理制度不规范，或者是内部监管不严格，也是导致金融业职务犯罪发生的原因之一。
一些员工可能会利用制度漏洞，逃避监管进行违法操作。
3. 个人素质不足。
金融业作为一个高端行业，要求从业人员的素质比较高，但是在实践中，还是存在一些工作人员素质不足的情况。
这些人可能对待工作不认真，对待客户不公平或者不严格遵守法律法规，这些行为可能会给金融机构带来负面影响，也为不法分子提供了机会。
4. 经济环境的变化。
在市场经济环境下，贪污腐败的诱惑、考核压力和经济下行压力等也是导致金融业职务犯罪的原因之一。
市场经济的变化，可能会对金融机构产生一定的经济压力，而一些员工可能为了保住自己的饭碗，便考虑采取不良手段，进行违法操作。
二、金融业职务犯罪的预防措施1. 加强对从业人员的教育和监督。
金融机构应该在招聘、培养和考核人员方面下功夫，为其提供良好的职业道德教育，建立完善的内部意识形态，加强员工的职业道德意识和法制意识，逐步形成集体员工的道德约定。
2. 审慎立法和加强监管。
立法部门要完善法律法规，对金融业内的职务犯罪行为进行规范和约束，同时，对违法者要依法惩处，从重处罚，使之产生威慑作用。
监管部门要严格执行监管职责，发现问题及时调查和处理，防止违法行为的发生。
3. 加强内部管理制度。
金融机构要加强内部管理制度的完善，制定详细的规章制度，并依据实际情况不断完善和改进。
论职务犯罪的原因及其预防对策
论职务犯罪的原因及其预防对策建立有中国特色的检察机关预防职务犯罪工作机制，是新世纪检察工作发展目标之一，是事关检察工作全局、推动检察工作全面发展的重大举措，它对建立和完善有中国特色的检察制度至关重要。
我们必须高举邓小平理论伟大旗帜，坚持以“三个代表”的重要思想为指导，积极探索社会主义市场经济条件下反腐败斗争的规律，把惩治和预防职务犯罪有机地结合起来，为我国的经济和社会的跨越式发展创造良好的法治环境。
从近年的工作实践看，检察机关在预防职务犯罪方面作了许多有益探索，取得了一定的成效。
但是，现实中仍然存在着一些需要澄清的认识和亟待解决的问题。
要搞好预防职务犯罪，必须对职务犯罪的产生有充分的认识。
一、职务犯罪的根本原因-权力失控职务犯罪现象如此严重，其产生和发展的原因是多方面的，有微观层次上个人素质方面的，也有宏观层次上制度结构方面的，而究其根本原因则应该是权力的失控。
国家权力是根据国家意识组织、协调和控制社会公共生活的力量，它是基于人类共同生活的需要而产生的。
自国家产生以来，国家权力主要表现为国家的政治权力。
历史实践表明，无论是少数人还是多数人统治的国家，都无法做到统治者全体直接行使各种具体的国家职能权力，而只能经授权程序由部分人代为行使。
从理论上说，任何授权关系都存在着权力被代行者非合理使用的风险，这是权力政治学的普通常识。
当具体的国家权力偏离了法律规范的轨道，被用来服务于个人或小集体的意志和利益时，权力通常就处于同授权人整体的意志和利益相冲突的状态。
这时，权力蜕变为个别人实现私欲的手段，成为被滥用的力量。
首先，在我国，国家的一切权力属于人民，人民的权力主要是由国家公职人员代行的，社会主义制度条件下的国家权力同样存在被其代行者滥用的风险。
实行改革开放以来，我国的反腐败斗争一直在进行，但是腐败的蔓延之势并没有得到根本遏制。
其主要原因就是单纯地打击和处罚并不能从根本上解决权力滥用的问题。
既然国家权力来自于人民，那么为了防止权力的滥用，就应当对权力的行使者从制度上施以有力的约束和监督。
对预防金融职务犯罪的几点看法
对预防金融职务犯罪的几点看法近年来，金融职务犯罪屡见不鲜，对于社会、国家和人民的利益造成了严重损失。
如何预防金融职务犯罪已成为当前金融界亟待解决的重要问题之一。
本文将就几点看法阐述对预防金融职务犯罪的建议。
一、加强监管力度金融职务犯罪往往是在监管全面、监管力度不足的情况下发生的。
因此，要防范金融职务犯罪，必须加强监管力度，建立完善的金融监管机制，加强对金融机构、金融从业人员的监管和考核。
同时，要不断加强监管能力，创新监管手段，加强对金融信息的收集、分析和利用，及时了解金融行业的风险动态，有效地预防和打击金融职务犯罪。
二、完善内部控制制度金融机构作为金融职务犯罪的主要承办人，应当在内部建立完善的风险管控和内部控制制度，确保金融业务的有效性和合规性。
要加强对内部人员的管理，对于内部人员的选拔、人事变动和培训等方面也应该有一套完善的规章制度。
通过加强内部人员素质的提升，通过细节管理，能够有效地遏制金融职务犯罪的发生。
三、强化审计监督金融机构的审计工作是内部控制的重要组成部分，也是预防和发现职务犯罪的关键环节。
应当重视从审计角度对金融机构进行监督和管理，定期进行审计检查，建立健全审计工作规程和标准，强化对审计人员培训和评价，加强审计过程中的风险控制。
四、加强教育和宣传工作金融职务犯罪往往来源于金融行业从业人员缺少审慎意识和法律意识，因此，要加强对于金融行业从业人员的法律教育和职业规范的宣传。
通过对法律法规和职业道德的学习和宣传，使从业人员树立正确的职业道德观和法律意识，提高从业人员的行为规范和自律，防范金融职务犯罪的发生。
五、建立严格的法律制度和惩罚力度最后，如何预防金融职务犯罪还需建立严格的法律制度和惩罚力度。
在立法层面，要加强对金融职务犯罪的规定，明确金融职务犯罪的性质和危害，对于金融职务犯罪的种类和情况做出明确的法律规定。
在执行层面，要切实加强对金融职务犯罪的打击力度，依法严厉处罚犯罪行为，形成严厉的威慑效应，加大对违法行为的打击力度，为发展健康的金融市场创造有利条件。
银行系统论文：浅析金融系统职务犯罪发生的原因特点及预防对策
银行系统论文：浅析金融系统职务犯罪发生的原因特点及预防对策近几年来，金融系统的职务犯罪明显增多，而且犯罪金额来越大，在社会上造成的负面影响较大，严重损害了国有商业银行在人民群众中的信誉。
为防范职务犯罪的发生，最大限度地防范金融风险，本文试就金融系统职务犯罪发生的原因、特点以及预防对策谈点肤浅看法。
一、当前金融系统职务犯罪高发的主要原因金融系统内部发生的每一起职务犯罪案件，都有着深刻的社会因素和内部原因，把它放在社会大背景下来考察，更能找出职务犯罪的本质特征，以预防和减少案件发生。
—社会大环境对造成金融系统职务犯罪的高发有着重要的影响，改革开放以来，西方一些资产阶级腐朽思想不断向我们渗透，加之长期以来历史遗留的封建残余思想，必然影响着我们队伍中每一个人。
我国计划经济体制在向市场经济转轨时期，还有许多难点问题尚未解决，尤其是近几年来经济领域内的各种法律法规还不够健全，有法不依，执法不严，违法不纠的现象还时有发生，加上管理中存有漏洞等原因，给职务犯罪提供了环境和土壤。
社会大环境是职务犯罪产生的外部条件，但金融系统内部的教育、管理、执纪、监督等基础工作薄弱仍是造成职务犯罪发生的最根本原因。
主要表现在以下几个方面；(一)思想政治工作薄弱，放松了对负有管理职能员工的监督制约改革开放以来，金融系统各项工作都有了很大发展，为国民经济建设做出了重要贡献。
但是轻视思想政治工作，放松对员工队伍思想教育，“一手硬、一手软”的倾向，在各行都不同程度地存在着，近几年来各行为提高自身效益，增强竞争力，都在进行内部；机构改革，加强一线营业实力，但也不同程度地忽视了政工和监督保障机构建设。
一个时期以来，一些行为突出政绩，在业务处理上“敢于冒险的开拓新业务”，甚至“敢于突破”制度的束缚，重业务、轻监督，重经济刺激、轻政治思想，重开拓进取、忽视法规约束等现象，在一定程度上，使职务犯罪案件在这些地方不断发生。
(二)有章不循、管理不到位金融系统经过几十年的努力，各行已经形成了一整套较为严密的规章制度，国家也相应出台了《中国人民银行法》、《商业银行法》、《担保法》、《票据法》等法律法规。
浅论国有金融职务犯罪的成因与防控
浅论国有金融职务犯罪的成因与防控（作者:___________单位: ___________邮编: ___________）论文关键词：金融职务；犯罪成因；防控监管论文摘要：文章从我国国有金融职务犯罪的产生原因分析入手，深入分析了现阶段我国国有金融职务犯罪的发展趋势与成因，并根据我国金融职务犯罪的特点和根源，提出了建设我国金融监管体系的制度设计。
国有金融职务犯罪，是指国有金融领域的工作人员利用职务之便，滥用职权，不正确履行职责，破坏金融管理秩序，侵犯公私财产的所有权或国家对职务活动的管理职能，依法应受刑罚处罚的犯罪行为的总称。
国有金融职务犯罪的犯罪类型主要是国有金融领域内的贪污、受贿、挪用公款、非法发放贷款、非法拆借、非法出具或承兑票据等犯罪。
一、当前我国国有金融职务犯罪的几大特点与成因当前我国国有金融职务犯罪呈现如下几大特点：（1）犯罪的主体基层化；（2）从个人犯罪向集体犯罪和集团犯罪发展；（3）犯罪手段智能化、复杂化；（4）犯罪的隐蔽性增强。
（5）犯罪金额巨大。
如中国银行广东省开平中行巨额亏损案中，这个县级市银行总资产只有100亿，却亏损了4.83亿美元（相当于40亿元人民币），给国家财产造成无法挽回的巨大损失；（6）罪犯案发后即携款外逃其他国家；（7）金融职务犯罪的国际化，特别是与洗钱犯罪共生的金融职务犯罪增多。
从当前国有金融职务犯罪的成因分析来看，国有金融职务犯罪的产生原因是复杂的，主要有以下几个方面的原因：（一）犯罪的主观原因1．个人职业道德观念淡化。
当前金融机构偏重于自身经济利益最大化，而削弱了对员工的政治思想教育和职业道德教育。
在市场经济大潮下，由于缺乏职业道德教育，部分银行职员拜金主义、享乐主义等腐朽思想蔓延，生活上寻求刺激，对金钱产生强烈的欲望，一旦时机成熟，就会置党纪国法于不顾，铤而走险，从而走向犯罪的深渊。
2．法制观念不强、法律意识淡薄。
分不清什么是违法犯罪行为，也认识不到违法犯罪的后果严重性。
当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策5篇范文
当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策5篇范文第一篇：当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策当前金融机构职务犯罪的特点、成因及对策金融职务犯罪是指银行或其他金融机构中的工作人员，利用其从事融资活动的便利或滥用职权、不尽职责，侵犯公私财产所有权，破坏金融管理秩序或国家对职务活动的管理职能，依法应受刑罚处罚的行为。
众所周知，金融系统职务犯罪所造成的财产损失巨大，不仅损害金融机构自身的合法利益，更严重地损害广大存款人、股东的合法权益，极易诱发金融风险，危害社会稳定。
在世界经济日益全球化的今天，金融安全已经成为国家安全的重要组成部分，受到社会各界的广泛重视。
本文将在分析现阶段金融机构职务犯罪的基本情况的基础上，概括其特点，分析其成因，并为更好地预防金融机构犯罪提出对策性建议。
一、现阶段金融机构职务犯罪的特点(一)复杂性金融职务犯罪是一种特定身份犯罪,是公共权力异化为私人权力的结果。
正是因为这种主体的特定性带来了犯罪分子的“自我保护”功能。
犯罪前他们打着“公平”、“合法”执行金融职务的身份进行,理所当然的不易受到阻碍;犯罪过程中他们实施的是以权谋利、将公权暗化为私权,可以骗取领导和同行的支持;犯罪后他们往往利用职权地位所形成的影响,公开或秘密地对抗司法机关的侦破活动,利用盘根错节的关系网开脱罪责,无形中增加了司法机关的追诉难度。
(二)隐蔽性一般犯罪如杀人、放火、抢劫等,是以公民个人的人身权利和财产权利为侵害对象的,受害者与犯罪者利益冲突激烈,揭露犯罪的积极性高。
而职务犯罪是金融公职人员利用职务之便在单位内部实施的,其侵犯的对象属于国家或集体的公共财产,一般不是以公民个人利益为直接侵害对象。
因此,别人既不容易了解贪污者的职务内幕,又不容易与之发生直接的利益冲突,故不易被察觉和揭露。
(三)智能性犯罪形式多样，手段隐蔽智能化。
随着金融系统科技含量不断提高，犯罪分子的作案手段多种多样，且不断翻新，向智能化、技术化方向发展。
金融系统职务犯罪的特点、原因及预防对策
浅论金融系统职务犯罪的特点、原因及预防对策作者：佚名2006/2/23 11:32:02 来源：中审网金融业是一个国家的重要经济部门，平稳的金融秩序、良好的金融环境是经济快速发展和社会稳定的一个主要条件。
而近年来出现在金融系统内的职务犯罪案件不断增多，涉案数额不断增长，且影响恶劣，损失巨大。
本文拟通过对金融系统职务犯罪原因及一些案例的分析，来寻求惩治与防范金融犯罪的对策，也给大家敲敲警钟，以达到保护国家财产和国家工作人员的目的。
案犯用何手段从何环节下手？金融系统的经济犯罪主要表现是贪污、受贿、挪用公款三种犯罪。
掌有审批贷款、批提现金、单位基建等权力的领导、信贷员多是通过审批收受钱、物；会计、出纳等工作人员为了谋取私利，多是利用自己掌握现金的工作之便直接侵吞或挪用公款。
案犯作案手段主要表现为：一是利用企事业单位、个体企业急需批贷款之机以权谋私，吃拿卡要，索贿受贿。
如我区龙华信用社副经理兼龙华信用社主任卓惠庭，龙华农村信用社副主任郑锦福、信贷员许金平，农行龙华支行计划信贷部副主任赵海浪，中行龙华支行信贷员古林军等5人，就是再批贷款给10多各贷款单位的过程中互相勾结，时分时合，大肆索取、收受人民币、港币、地皮、手提电话等贿赂。
卓、郑、许、赵四人还应贷款单位邀请到澳门旅游，在境外收受港币、赌博筹码等贿赂。
二是利用批准提现金的职权受贿及挪用公益金炒股。
如福永信用社内勤主任罗志文，批准搞装修的工头庄某提取现金人民币425万元。
为此，庄送给罗“好处费”4万元，罗如数收下。
罗还利用自己一人经管信用社公益金之便，从帐上挪用公款10万，用于个人炒股。
三是采取存款不入帐、偷支储户存款等方法贪污、挪用公款。
如福永信用社凤凰分社出纳员王四新，在协助凤凰村委代收屋地款中将2万元收款单撕毁，贪污2万元。
此外还采取收储不记帐，私自保管存款传票、底单的手段挪用储户存款共计9万多元。
四是利用购买办公楼和支付楼款之机收受贿赂。
如农行龙华支行副行长兼龙华信用社总经理江德珍，1993年主持购买位于龙华镇某村的两栋楼宇作办公场所，并于1994年春节支付500万元楼款给该村过春节。
当前金融机构职务犯罪的特点成因及对策
当前金融机构职务犯罪的特点成因及对策金融机构职务犯罪是指在金融机构中担任职务的人员，以满足非法个人利益为目的，通过违反法律法规或操作规范，利用职务便利实施的犯罪行为。
这种犯罪形式通常具有以下特点：首先，具有隐蔽性。
金融机构职务犯罪往往通过操纵账户、伪造交易、虚构资产等手段进行操作，其行为一般很难被发现。
这些犯罪行为并不会对金融机构的运营产生直接影响，因此容易长期积累和扩大犯罪行为。
其次，具有高风险性。
金融机构职务犯罪通常涉及资金往来，一旦犯罪行为被发现，将会带来巨大的经济损失和信任危机。
此外，由于金融机构具有重要的社会功能，在金融机构职务犯罪行为被揭露后，对公众信心和金融体系的稳定性都会造成不良影响。
再者，具有连锁效应。
金融机构通常是一个金融生态系统的重要组成部分，金融机构职务犯罪的发生可能会对整个金融体系产生连锁反应。
一旦犯罪行为暴露，可能触发连锁倒闭，引发金融风险扩散和金融市场的动荡。
金融机构职务犯罪的成因可以从个体因素和制度环境两个方面来分析。
个体因素方面，金融机构职务犯罪往往涉及到人的贪婪和道德风险。
一方面，职务犯罪者可能因为贪图个人利益而违反法律法规；另一方面，一些金融机构存在管理腐败问题，导致监督不力，从而为职务犯罪提供了机会。
制度环境方面，金融机构职务犯罪的成因与金融制度的缺陷和监管失灵有关。
一方面，金融机构的内部控制体系可能存在缺陷，监管制度可能存在漏洞，容易被职务犯罪者利用；另一方面，金融监管机构的监管能力和监管意识也是影响职务犯罪发生的重要因素。
针对金融机构职务犯罪，应采取以下对策：1.加强监管力度：金融机构和金融监管部门应加强对金融机构的监管，加大对职务犯罪的打击力度。
建立健全内部监控机制，加强风险管理和内部审计，及时发现和防范职务犯罪行为。
2.加强教育和培训：金融机构应加强对员工的道德教育和职业道德培训，提高员工的风险意识和法律意识。
建立员工激励和约束机制，通过奖励和惩罚相结合，增强员工的责任感和法律意识。
(金融保险)金融机构职务犯罪的特点原因及预防对策
（金融保险）金融机构职务犯罪的特点原因及预防对策金融机构职务犯罪的特点、原因及预防对策吕德赞壹、近年我国金融机构职务犯罪发案的特点和发生的原因1、涉案人员广泛。
金融机构的壹个特点是几乎每个员工都必须和金钱打交道，在特定的条件下，特别是在存在制度漏洞、管理混乱、缺乏有效监督制约的情况下，就可能给极少数心怀不轨的人员提供作案的机会。
据笔者参考的媒体所披露的近年金融机构所发生的100多件职务案件（这些案件大多数发生在银行股份制改造前）所显示，这100多件案件中，涉案人员几乎涵盖了金融机构所有类别的职员，既有身为最高管理层总行的行长，也有最基层分支机构的普通员工，前壹类人员如中国建设银行前行长王雪冰、建设银行前行长张恩照、华夏银行前行长段晓兴等，最基层的员工也不时涉案，如前几年工商银行开平支行发生的职员詹仰东挪用公款壹案，仍有近年发生在中国银行开平支行、建设银行开平支行、农业银行开平支行的案件，都有普通的员工涉及案件。
笔者所参考的100多宗案件中，由于工商银行的治理结构相对较优，发案数也相对较少，四大银行中，中国银行占发案数25%，排不光荣的第壹，农业银行占23%，建设银行占21%，工商银行占13%。
2、涉案金额巨大，给国家造成巨大的损失。
金融机构案件涉案金额巨大这壹特点大家也非常清楚，因为早年发生在中国银行开平支行、工商银行南海支行的案件所涉及的金额都非常巨大。
笔者所参考的100多件案件，案值普遍上百万、上千万的，这些案件给国家造成了极大的损失。
在这里需要指出的是，这些案件除了直接给出国家造成损失外，更可能因这些职务犯罪引发金融机构的呆坏账，造成更大的损失，能够认为，我国金融机构上世纪80、90年代所形成2、3万呆坏账，相当多同职务犯罪的有直接或间接关系的。
当下这些银行大都进行了股份制改造上市，壹旦再发生相同的案件，除了给国家造成损失外，也可能给广大公众造成直接的损失。
3、金融机构职务犯罪中贪污、挪用公款、受贿案占大多数，其中管理层人员涉及的犯罪以受贿、贪污为主，普通职员以挪用公款、贪污为主。
国有企业犯罪案件产生原因及预防对策
国有企业犯罪案件产生原因及预防对策国有企业犯罪案件产生原因及预防对策引言：国有企业作为国家经济中的重要组成部分，承担着重要的社会责任。
然而，近年来，一些国有企业频频出现犯罪案件，这对国家经济、社会稳定以及广大群众的切身利益造成了严重影响。
因此，深入分析国有企业犯罪案件产生的原因，并提出有效的预防对策，具有重要的现实意义。
一、国有企业犯罪案件产生的原因：1.体制问题：（1）管理体制的僵化：国有企业通常具有庞大的层级管理体制，决策缓慢，信息反馈不及时，使得一些违法犯罪行为得以发生。
（2）监管部门的不作为：一些犯罪行为之所以能够发生，是因为监管部门监督不力，审核不严，监管不到位。
2.利益驱动：（1）大额利益的诱惑：国有企业经营资源较多，一些企业领导或者高级管理人员往往掌握了重要资源分配的权力，面临大额利润的诱惑。
（2）职务便利的滥用：一些国有企业的高级管理人员通过滥用职权或者内外勾结，谋取私利。
3.人员素质问题：（1）道德观念的缺失：一些国有企业员工，尤其是具有一定权力的高级管理人员，缺乏良好的职业道德观念，往往只追求个人利益，漠视社会公共利益。
（2）岗位培训的不足：一些企业在员工重要岗位培训上存在不足，导致员工对风险认知不足，防控风险意识淡漠。
二、预防对策：1.加强监管力度：（1）建立健全监管体制：加强监管部门的能力建设，提高监管水平，确保国有企业各个层面的合规性。
（2）完善法律法规：加大对国有企业犯罪行为的打击力度，完善法律法规，提高对违法犯罪行为的处罚力度。
2.加强内部控制：（1）加强内部审计：加强对国有企业内部审计的力度，及时发现、纠正和预防经济犯罪行为。
（2）完善内部监督机制：建立健全国有企业内部监督机制，加强对企业重要决策、财务状况以及关键流程的监督。
3.加强人员教育和培训：（1）加强职业道德教育：加强国有企业员工职业道德教育，增强员工的社会责任感和职业操守。
（2）提高岗位培训质量：加强国有企业员工重要岗位的培训，提高员工的风险防控能力和意识。
浅谈金融领域职务犯罪成因及对策
浅谈金融领域职务犯罪成因及对策金融领域职务犯罪是指担任金融机构高层管理职务的人员，在履行其职务过程中，通过滥用职权、虚构交易、偷窃资金等手段获得非法利益的行为。
其成因主要包括个人动机、制度不健全以及监管不力等方面，对策应从完善制度、加强监管、提高行业道德等多个方面来进行防控。
首先，个人动机是金融领域职务犯罪的一大成因。
金融行业涉及大量的金钱和资源，个人贪欲引发了一些职务人员滥用职权、侵吞资金的行为。
为了防范个人动机引发职务犯罪，应加强金融从业人员的道德教育和职业操守培养，提高员工的公正、诚实、审慎的职业素养，在选拔任用过程中注重道德品质和职业操守的评估，营造良好的职业道德氛围。
其次，制度不健全是金融领域职务犯罪的另一个重要成因。
金融行业在现行制度下存在一些漏洞和不完善之处，例如内部控制不严格、监管力度不足等。
为了应对这种情况，应加强制度建设，建立健全各种制度规范。
企业应建立科学的内部控制体系，明确职责划分和工作流程，强化风险管理和内控监督，提高对各种风险的警觉性和应对能力。
同时，监管机构应加大执法力度，对违规行为进行严厉打击，让违法者付出应有的代价。
最后，监管不力也是金融领域职务犯罪成因的一个重要方面。
监管机构在监管过程中存在信息不对称、处罚力度不够等问题，容易造成监管盲区和监管漏洞，为职务犯罪提供可乘之机。
为了改善监管不力的状况，应加大监管人员的培训力度，提高监管人员的专业素养和工作能力。
同时，监管机构应建立健全信息共享平台，强化对金融机构的日常监管，加大对风险的预警和预防力度，及时发现和处理潜在的违法行为。
总之，金融领域职务犯罪的成因主要包括个人动机、制度不健全和监管不力等方面。
针对这些成因，应对策采取多方面措施，包括加强金融从业人员的道德教育和职业操守培养，完善金融行业的制度建设，提高企业的内部控制和风险管理能力，加强监管力度，以及加强监管人员的培训和专业素养提高等。
只有从各个方面综合施策，才能有效地预防和减少金融领域职务犯罪的发生。
浅谈金融领域职务犯罪成因及对策
浅谈金融领域职务犯罪成因及对策目; 录浅谈金融领域职务犯罪成因及对策一、金融领域职务犯罪的特点及原因分析1、金融领域职务犯罪的特点2、金融领域职务犯罪的原因二、惩治与防范金融领域职务犯罪工作中遇到的困难和问题1、犯罪行为的超前性与法律规范的之后性之间的矛盾2、犯罪复杂性，专业化与侦查人员相关知识缺乏、侦查手段简单之间的矛盾4、犯罪的国家化趋势与侦查工作跨国合作局限性之间的矛盾三、金融领域职务犯罪的防范对策和措施1、深化金融体制改革，加大金融监督力度2、完善金融立法，强化金融执法3、建立健全防范体制，加强道德教育4、加强部门联系，争取破案时机5、保持协作关系，建立犯罪信息系统论文摘要：金融是现代经济的核心，它是指货币资金的融通，是货币流通银行信用及其它信用有关的经济活动的总称，改革开放以来，金融迅速发展，为经济的快速发展提供了有力的支持。
近几年来，随着我国金融体制改革的逐步深化，金融业务的不断发展，金融手段的高科技化以及金融业区际化，国际联系的日益密切，金融领域的贪污受贿、挪用公款等职务犯罪案件，特别是内外勾结作案十分突出，危害严重，不仅给国家造成巨大的经济损失，而且诱发和加剧金融风险，危害社会的稳定，必须引起高度重视。
虽然司法机关和金融部猛做了很多努力，但打击力度还不够，防范效果不尽人意。
目前，由于我国金融立法的滞后，致使金融市场一些违规经营和非法交易活动得不到有效惩治。
这方面必须做到强化金融执法，充分发挥国家金融监管种类金融机构的行为和遏制金融犯罪等方面的作用，大力整顿金融秩序，加大金融监管执法力度，坚决取缔非法金融机构，严禁任何非法金融活动。
强化对金融领域贪污贿赂等犯罪的惩治。
充分发挥包括检查机关在内的司法机关依法惩治金融犯罪的作用，分析犯罪原因，掌握犯罪规律，研究侦察策略，提高执法水平，加大打击力度，坚决遏制大案要案上升的势头。
关键词：金融; 犯罪; 贪污; 受贿; 银行一、;金融领域职务犯罪的特点及原因分析1、;金融领域职务犯罪的特点近几年来，随着我国金融体制改革的逐步深化，金融业务的不断发展，金融手段的高科技化以及金融业区际，国际联系的日益密切，金融领域贪污贿赂等职务犯罪表现出许多不同以往的特点。
浅谈金融领域职务犯罪成因及对策
浅谈金融领域职务犯罪成因及对策【摘要】金融领域职务犯罪是一种严重的社会问题，对国家经济秩序和金融安全造成严重影响。
本文从职务犯罪的成因、类型和防范措施等方面进行了详细分析。
职务犯罪多因利益驱使或道德观念缺失而产生，包括贪污、受贿、挪用公款等多种类型。
为有效防范职务犯罪，建议加强监管机制、建立风险防控体系。
在提出提高职务犯罪成本、强化责任追究和完善法律法规等措施。
通过这些措施的实施，可以有效减少职务犯罪行为的发生，提高金融领域的管理水平和规范化程度，保护国家金融安全和社会利益。
【关键词】金融领域职务犯罪、成因分析、职务犯罪类型、防范措施、监管机制、风险防控体系、提高成本、责任追究、法律法规、研究意义、结论。
1. 引言1.1 金融领域职务犯罪现状在金融领域，职务犯罪已经成为一个严重的社会问题。
根据统计数据显示，金融领域职务犯罪案件数量逐年递增，涉及金额也呈现不断增加的趋势。
职务犯罪分子利用自己担任的职务之便，通过虚假交易、内幕交易、财务造假等手段获取不正当利益，损害企业和投资者的利益，严重影响了金融市场的稳定和可信度。
金融领域职务犯罪的手段也日益多样化和隐蔽化，使得打击和防范工作更加具有挑战性。
众多金融机构和企业不得不加大内部监管力度，提高风险防控能力，以保护自身的利益和声誉。
职务犯罪行为也给社会对金融行业的信任带来了负面影响，导致投资者对市场的不信任，进而影响了金融市场的健康发展。
金融领域职务犯罪现状的严峻性不容忽视，迫切需要加强监管和防范工作，依法打击职务犯罪行为，提高公众对金融市场的信心和信任度。
只有这样，才能保障金融市场的稳定和健康发展。
1.2 研究意义金融领域职务犯罪是当前社会普遍存在且严重影响经济发展和社会稳定的问题。
对于研究金融领域职务犯罪的成因及对策具有重要的现实意义和理论价值。
研究金融领域职务犯罪的成因可以帮助我们深入了解犯罪现象背后的根本原因，找出导致职务犯罪的深层次机制，有利于采取有针对性的预防和打击措施，有效遏制职务犯罪的发生。
金融业职务犯罪原因及预防 怎样预防职务犯罪
金融业职务犯罪原因及预防怎样预防职务犯罪金融是现代经济的核心。
近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗、操纵证券价格等职务犯罪等大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。
一、形成金融职务犯罪的主要原因（一）、放松学习，忽视世界观、人生观的改造，是导致犯罪的根本原因。
随着市场经济的确立，一些人忙于事务性工作，忽视了自我学习和教育，放松世界观的改造，人生观、价值观的取向产生偏离，在金钱的诱惑下思想防线崩溃，走上犯罪道路；一些人往往随着职务的升迁，不注重个人的政治修养和道德修养，放弃了世界观和人生观的改造，拜金主义开始在头脑中作怪，把党和人民赋予的职权变成谋私的资本，最终跌入犯罪的深渊。
（二）、监督制约机制落实不到位，是导致犯罪的重要原因。
失去监督的权力必然导致腐败。
这是近几年打击金融业职务犯罪总结出来的深刻教训。
监管落实不到位主要表现：监督制度不落实，规章制度流于形式，有令不行，有禁不止，从局部利益出发，欺上瞒下，违规越权经营，以致造成严重后果；有的只注重业务拓展，忽视内控制度的执行和管理，监督防范功能较薄弱，案件因此而发；有的制度检查不够到位，监督检查的方式比较原始，且流于形式，使一些本来可以及时发现和制止的问题未能及时发现和制止，没有起到堵塞漏洞、消除隐患的作用。
（三）、滥用职权，是导致犯罪的直接原因。
如果金融业领导干部不能树立正确的权力观，必然导致滥用权力。
从近年来金融犯罪的案件看，几乎所有的职务犯罪行为都与滥用职权有关系，越权批贷，违规融资，必然出现索贿受贿；违规操作，内外勾结，造成贪污挪用。
许多不良贷款的产生，其背后多数都有犯罪的动机和故意；金融诈骗之所以能得逞，与玩忽职守不是没有直接关系；证券市场出现的问题，背后均有违规操纵或内外勾结团伙作案；不规范的抵押与担保，不公正的理赔都使国家大额资金蒙受损失。
《对预防金融职务犯罪的几点看法》
《对预防金融职务犯罪的几点看法》一、当前金融职务犯罪的特点及原因金融职务犯罪是指金融工作人员利用职务上的便利或滥用职权，不尽职责破坏金融管理秩序、公私财产所有权或国家对职务活动管理职能，依刑法应受刑罚处罚的行为。
（一）从职务看，发案多集中在管理人、财物“实权部门”和“实权人物”上。
一是主要表现在少数掌握实权领导存在“有权不用，过期作废”的倾向，利用职务之便置党性于不顾，拿公款大肆吃、喝、玩、乐。
群众敢怒不敢言，即使有人直谏，便让其“靠边”。
这样堕落得很快，最终成为人民的罪人。
二是表现在金融工作的关键环节和关键部位的工作人员，业务上比较精通，由于思想观念扭曲错位，腐化堕落，利用职务之便，贪污挪用、滥用公款或他人资金，作案后总侥幸认为自己业务熟，不会被发现。
这种形式的犯罪，往往发生在储蓄、出纳等重要岗位。
三是受有关领导或同事唆使，由于本身法律意识淡薄，上级说了，虽不想办但又不敢不办，继而违规操作，造成严重后果。
（二）从的年龄看，呈低龄化趋势。
随着社会的发展和工作的需要，金融机构的人员结构不断调整，在人员“进”口把关不严，特别是对中层干部及分支机构负责人的选用上失察或不当，只注重年轻化、知识化，缺乏科学性，一些年龄小、学历高的职工担任领导职务，或占居重要部门和重要岗位。
但是，由于他们涉世不深，缺乏应有的社会经验和自我约束能力，容易受外界的影响诱发个人投机心理、冒险心理和侥幸心理，私欲膨胀，利用工作间隙炒股、经商，一旦亏本，债台高筑，便萌生了“借鸡生蛋”的想法，利用职务之便私自挪用公款归个人使用，最后血本无归，构成犯罪。
此类犯罪的概率比较大。
（三）从犯罪手段上看，作案智能化，技术含量高。
金融机构是专业性很强的机构，近年来，随着计算机在金融业的广泛应用，把计算机作为作案的工具和对象疯狂作案，他们利用计算机伪造变造凭证、单据，空存骗支、偷改记录盗支储户存款，偷转资金进行挪用，使职务犯罪由非法型向“表面合法型”转变，犯罪更加隐蔽，犯罪活动暴露慢，成为预防和打击金融违法犯罪的突出题。
[成因,金融]金融犯罪成因及其防范
![[成因,金融]金融犯罪成因及其防范](https://img.taocdn.com/s3/m/de0fd7f9e2bd960591c677bd.png)
金融犯罪成因及其防范[提要] 伴随我国金融业务不断的发展以及改革开放不断的深入，金融犯罪的发生频率也越来越多。
金融犯罪除了会对人民群众与国家的财产权益造成侵害外，还使金融秩序遭到严重的破坏，危害我国经济安全。
所以，有效遏制与防范金融犯罪活动的蔓延及产生是司法实践当中所面临的非常重要的一个课题。
关键词：金融犯罪；原因；防范措施中图分类号：D9 文献标识码：A收录日期：2015年4月30日一、金融犯罪的产生原因（一）社会原因。
我国是处在社会主义初级阶段的发展中国家，长期存在着供求矛盾，还有很多方面都存在着短缺的状况，特别是资金的短缺尤为严重。
因为资金短缺，无法从正常渠道取得资金，于是有些人为了取得资金就采用非法手段，这种状况，很难避免金融犯罪的发生。
另外，因为社会主义市场经济模式的不断推进以及改革开放的深入，原有社会控制机制也在不断地废弃、变异与松懈，但是新的控制机制又没有完全形成，就导致社会控制违法犯罪能力的下降。
如今我国金融犯罪量迅速增长，这和我国如今在金融体制改革不断深化的同时，对一些信用工程、金融业务的监控不力、管理滞后有着很大的关系。
另外，我国还没建立健全社会主义市场经济法律体系，对于金融业务活动管理的法规也不够完善。
立法滞后，行政执法与司法方面也存在弊端，这就为一些不法之徒实施金融犯罪提供了机会。
二、金融犯罪防范措施（一）法律对策。
首先应当从法律上控制和预防金融犯罪，应当完善相关的刑事立法以及金融立法，以打击及震慑金融犯罪之徒。
眼下，我国已实施并制定了一系列对金融业务进行调整的法规法律，然而伴随我国市场经济的发展，这些法规、法律有很大部分已经无法适应形势的发展需求了，要不断进行修正与完善。
只有完善和健全金融管理方面的法规、法律，才可以做到按章办事，有法可依。
在刑事立法方面，必须加大打击金融犯罪的力度，一些罪名的设计还需要做出相应调整。
一是对于社会上新的金融犯罪的增补罪名；二是修订罪状，拓展已有罪名涵盖的范围。
国有企业犯罪案件产生原因及预防对策(精选多篇)
国有企业犯罪案件产生原因及预防对策(精选多篇)第一篇：国有企业犯罪案件产生原因及预防对策文章标题：国有企业犯罪案件产生原因及地方病犯罪案件对策国有企业渐次深化改革，呈现出无限生机和活力，为繁荣社会主义经济起着重要作用。
然而，我们也应清醒地看到，当前国企在改制重组、租赁等过程中，国企领导干部当中贪污、私分国有资产等抵债犯罪仍然比较突出，群众对此反响强烈，并在一定程度上才影响社会稳定，阻碍经济发展。
一、当前国企中犯罪案件的特点和传播方式1、涉案多为企业中主要管理人员和财务人员，具有职权性。
根据201*年以来查处这类案件中，涉嫌职务犯罪的这些相关人员内部人员均在领导岗位或关键岗位，掌握着人财物，具有职权性。
尤其是企业“一把手”职务犯罪居多，一直是国有企业职务犯罪的主要主体。
2、共同作案数量增多，具有纠合性。
在共同作案中，有的是企业领导抱成一团，犯罪领导成员之间关系密切，已经形成在犯罪之前都业已形成一个利益团体，他们消除障碍、排斥异己，然后共同开始实施犯罪。
3、犯罪手段复杂，呈现多样化、智能性。
从所查办的经济案件的调查情况看，犯罪分子手段可谓五花八门，呈现多样化。
有的是贪污或几人将小金库私分，使国家资产流失。
有的采取用假发票套取现金的方式侵吞公款，这类案件占一定比例。
有的领导干部借采购、扩建虚增会发生费用，造假达到贪污的目的。
有的国企销售部门人员将销售业务索要货款不交公挪于私用；有的借承包之机，把企业提供支持的生产资料、资金用于建私房等或借于他人,个人收取利息从中牟利,致使企业部分资金难以追回，给企业造成重大经济损失。
近几年，随着高科技的不断发展战略，计算机、电脑的广泛应用，财务人员利用微机犯罪案件也时有出现，这种智能型的犯罪也不能不引起我们的注意。
4、犯罪性质多为贪污、挪用公款罪，且涉案金额越来越大。
过去从前经济案件几十万元大案很少见，现在犯罪数额在百万元甚至大案也屡见不鲜，而且犯罪数额与职位高低、权力大小往往成反比。
金融领域职务犯罪成因
金融领域职务犯罪成因金融领域是一个充满机遇和挑战的领域，好的金融从业人员可以通过自身的专业知识和技能为客户创造财富，也可以推动整个社会的经济发展。
但是，同时也存在一些不法从业人员，他们通过滥用职务的权力和资源，实施各种违法犯罪行为，给金融市场和客户造成极大的损失。
本文将探讨金融领域职务犯罪的成因。
一、法律法规的缺陷在金融领域，各种借贷、投资、理财等活动都有一定的法律法规约束。
但是，由于金融市场的复杂性和变化性，以及监管机构的不足，导致一些法律法规的缺陷，为职务犯罪的发生提供了可乘之机。
例如，一些法律法规没有完善的惩罚措施，使得犯罪分子可以逃避法律的制裁；一些法律法规的监管机构不严格，导致不法从业人员有机可乘，操纵市场行为。
这些都为职务犯罪的发生创造了条件。
二、激烈的市场竞争金融行业具有很强的竞争性，从业人员需要不断提高自身的专业知识和技能，在市场竞争中获得更多的机会和利益。
但是，在这种激烈的竞争中，一些从业人员因为过分追求利益，采取贪污、受贿、诈骗等手段获取不正当的利益。
他们往往不顾法律法规的限制，违反职业道德和规范，给客户和市场带来了严重的损失和不良影响。
三、公司制度的缺陷金融机构是金融领域中的重要组成部分，他们提供着各种金融服务，并且对从业人员进行着严格的管理。
但是，在一些公司中，缺乏有效的制度管理和内部控制体系，往往会导致从业人员违规行为的发生。
例如，一些金融机构为了在竞争中获得更多的客户和利益，往往采取不正当手段，对客户放宽风险控制，或者提供虚假的回报信息，造成客户的巨大损失，给公司和整个市场带来严重的影响。
四、从业人员素质的问题金融领域需要高素质、高操守的从业人员，因为他们处理的是客户的财富和利益，需要具备敬业、稳重、诚实等职业素质。
但是，在现实中，一些从业人员缺乏这些素质，他们贪图个人利益，追逐金钱，往往冒着违规风险，一旦违法被发现，会给金融市场带来极大的困扰和不良影响。
综上所述，金融领域职务犯罪的成因涉及多方面的因素，包括法律法规的缺陷、激烈的市场竞争、公司制度的缺陷和从业人员素质的问题等。
金融领域职务犯罪成因
金融领域职务犯罪成因随着金融业的发展和国家对金融行业的深化监管，金融领域的职务犯罪也越来越受到社会的关注。
职务犯罪指的是从事某项职业的人员利用职务便利、职权职责、信息等因素，实施诈骗、贪污、挪用公款等违法行为的总称。
对于金融领域的职务犯罪，其成因主要有以下几个方面：1. 权力欲望和物质诱惑金融领域的职务犯罪往往是由于一些人的权力欲望和物质诱惑而产生的。
在金融业中，一些职员具有较高的职权和职责，掌握着金融机构的集中资产，具备很大的自由裁量权。
这些人员对他们所拥有的职权产生了高度的自我认同和自我价值感，形成了自尊心和权威感，他们的权力欲望就得到了很大的提升。
这样一来，当他们面临机会时，往往会被物质的诱惑所吸引，从而开始滑向犯罪道路。
2. 个人利益和组织目标之间的矛盾金融机构的组织目标往往是追求经济效益和利润最大化，而个人往往会因功利心、个人成就感和短期利益的追求而与组织目标产生冲突。
为了在金融业中取得更大的个人利益，一些人会选择不择手段，采取非法手段获取组织和个人利益。
这时候，他们可能会开始利用其掌握的职权和职责，挪用公司资金或私自从事某些违法交易，导致公司财务报表失实，产生影响，给公司造成重大损失。
3. 安全防护和监管不足金融领域职务犯罪的另一个重要因素就是金融机构的安全防护和监管措施不足。
草率的用人制度可能会导致企业内部存在人员层次的混乱，登录系统密码的流动性较大等因素，都可能给事态演变打下隐患。
因此，在金融机构中，要加强内部审计、反腐败和安全审计等方面的工作，提高员工的安全意识和风险防范意识，建立健全的管理制度，提高监管水平。
4. 管理缺位和制度缺陷管理的缺位和制度的缺陷是导致金融领域职务犯罪的重要原因之一。
在金融领域中，职务犯罪一直是个潜在的威胁，这就需要企业内部进行专业的管理。
但是，在实际操作中，往往存在上级监管部门的工作尚不到位，制度设计缺陷或执行力度不足等问题，使得职务犯罪得以滋生和扩大。
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浅论国有金融职务犯罪的成因与防控（作者:___________单位: ___________邮编: ___________）
论文关键词：金融职务；犯罪成因；防控监管
论文摘要：文章从我国国有金融职务犯罪的产生原因分析入手，深入分析了现阶段我国国有金融职务犯罪的发展趋势与成因，并根据我国金融职务犯罪的特点和根源，提出了建设我国金融监管体系的制度设计。
国有金融职务犯罪，是指国有金融领域的工作人员利用职务之便，滥用职权，不正确履行职责，破坏金融管理秩序，侵犯公私财产的所有权或国家对职务活动的管理职能，依法应受刑罚处罚的犯罪行为的总称。
国有金融职务犯罪的犯罪类型主要是国有金融领域内的贪污、受贿、挪用公款、非法发放贷款、非法拆借、非法出具或承兑票据等犯罪。
一、当前我国国有金融职务犯罪的几大特点与成因
当前我国国有金融职务犯罪呈现如下几大特点：（1）犯罪
的主体基层化；（2）从个人犯罪向集体犯罪和集团犯罪发展；（3）犯罪手段智能化、复杂化；（4）犯罪的隐蔽性增强。
（5）犯罪金额巨大。
如中国银行广东省开平中行巨额亏损案中，这个县级市银行总资产只有100亿，却亏损了4.83亿美元（相当于40亿元人民币），给国家财产造成无法挽回的巨大损失；（6）罪犯案发后即携款外逃其他国家；（7）金融职务犯罪的国际化，特别是与洗钱犯罪共生的金融职务犯罪增多。
从当前国有金融职务犯罪的成因分析来看，国有金融职务犯罪的产生原因是复杂的，主要有以下几个方面的原因：
（一）犯罪的主观原因
1．个人职业道德观念淡化。
当前金融机构偏重于自身经济利益最大化，而削弱了对员工的政治思想教育和职业道德教育。
在市场经济大潮下，由于缺乏职业道德教育，部分银行职员拜金主义、享乐主义等腐朽思想蔓延，生活上寻求刺激，对金钱产生强烈的欲望，一旦时机成熟，就会置党纪国法于不顾，铤而走险，从而走向犯罪的深渊。
2．法制观念不强、法律意识淡薄。
分不清什么是违法犯罪行为，也认识不到违法犯罪的后果严重性。
（二）犯罪的客观原因
1．国企改制过程中资金供求失衡为滋生金融职务犯罪提供了外部环境。
随着国有企业改制步伐的进一步加快，据国资委统计，从1999年到2003年，国有及国有控股企业从21.7万户减少到15
万户，减少了30.9％；国有小型工业企业的改制面已达81.6％，与此同时，新的企业，尤其是乡镇企业、集体企业和私人企业的大量增加，从而对资金的需求大增，势必导致资金供求紧张。
于是一些人就采取非法手段如行贿金融机构主管、主办人员获取贷款，从而达到非法占有信贷资产的目的，这在客观上为金融职务犯罪提供了温床。
2．国有金融企业本身体制改革不完善是产生金融职务犯罪的又一潜在诱因。
在我国经济体制转型尤其是国有金融体制改革过程中，银行除了作为国家计划的执行部门和财政的出纳部门外，还有了一定的市场资源选择权和被选择权。
这样就使一些有寻租条件和机会的人开始蠢蠢欲动，为一己私利钻空子、找路子，最终导致犯罪的产生。
3．金融法制与金融监管机制还不完善。
一方面，相关配套法律法规不健全，给犯罪分子留下了许多可趁之机。
另一方面，刑法在打击和惩治金融职务犯罪的规定上，还存在法律规定不明确之处。
从当前金融监管理念方面来看，金融监管仍以对金融机构的审批和金融机构的合规性监管为主，对金融机构的日常经营的风险性监管和规范性监管涉及较少。
也没有将金融机构的法人治理结构和内控作为监管的重点，同时，中国实行的“分业经营，分业监管”体制，虽然存在银监会、证监会、保监会三大行业监管体，以及人民银行和外汇管理局两大功能监管体，但是分业监管如果没有必需的协调机制，必然会导致监管真空和灰色交易地带的形成。
二、构建我国特色的国有金融职务犯罪的预防与监管体系
金融职务犯罪的产生虽然有主观方面和客观方面的原因，但是归根到底是犯罪的收益与成本严重不对称，因此要预防金融职务犯罪就必须要加强监管，根据我国金融职务犯罪的特点和成因，我国应该在金融市场体系内构筑一个金融监管网。
这个金融监管网由四个层面组成：金融机构的自我监管、金融行业的监督、社会监督、金融监管。
（一）金融机构的自我监管
金融机构的自我监管位于第一层，具体措施如下：
1．要完善防范机制，强化职业道德教育，加强对员工的理想信念教育，树立良好的职业道德、职业纪律观念，加强员工八小时动态监督机制，切实做到警种长鸣，提高法律意识和遵纪守法的自觉性。
2．要健全监督体系，系统地建立由职工代表大会监督、纪检监察部门监督以及重点地对发放贷款、签发存贷汇票、信用证、拆借资金及电脑操作人员等进行监督，真正实现事前监督、事中监督、事后监督相统一的监督机制。
3．要坚持制度先行的原则，积极制定各种行之有效的操作规程，并及时将之制度化，严防出现制度监控的盲区。
（二）金融行业的监督
我国应建立一个统一的金融协会来监督金融职务犯罪的发生，具体功能如下：
1．统一的金融协会可以加强金融机构之间在遏制和打击金融职务犯罪时的联系；
2．统一的金融协会可以使金融机构之间可以加强对金融职务犯罪信息的交流与共享；
3．统一的金融协会可以帮助金融监管机构收集信息，提供证据，在打击金融职务犯罪时发挥优势，如帮助司法机关了解、掌握复杂的金融犯罪手段。
（三）社会监督
预防金融职务犯罪，需要我们整个国家、整个社会的努力。
加强金融职务犯罪的外部监管，社会监管是不可缺少的一环。
具体方法如下：
1．要通过多种形式广泛宣传预防金融职务犯罪的重要性和紧迫性，深入发动广大群众积极参与预防监督金融职务犯罪工作，。
2．在发动群众积极参与预防监督金融职务犯罪工作的同时，还要建立有效的群众监督举报机制。
3．随着金融职务犯罪的发展，金融系统职工家庭与金融职务犯罪的联系有所加强。
因此，在社会监督上，还要重点注意对金融职工家庭的监督。
（四）金融监管
金融监管是最重要的一层，要完善金融监管体系，必须从以下几个方面入手：
1．完善外部金融体制。
预防和减少金融职务犯罪的发生，
必须适应市场经济发展的需要，结合金融行业特点，深化金融体制改革。
2．完善金融法制建设。
3．加强区域与国际合作。
随着，金融职务犯罪国际化的发展趋势，我国迫切需要加强国际合作。
在司法方面，应该与欧美各国建立起更有效的国际司法沟通机制，签订条约，加大引渡犯罪分子和追缴国有资产的力度。
在监管方面，加强国际合作，可以借鉴其他国家的先进理念，如举行国际交流合作会，共同探讨金融职务犯罪预防与监管方法。
4．建立和完善金融监管体系。
主要是监管技术和监管机构两个方面。
5．完善金融监管执法。
在执法过程中要坚持三项原则：一是“严查严惩”，二是“公开透明”，三是“汲取教训”，杜塞漏洞。
同金融职务犯罪做斗争，要坚持“打防并举，以防为主”的方针，一方面充分利用法律武器打击金融职务犯罪活动，以保护国家财产的安全；另一方面要根据不同情况，建立一套完整的、行之有效的、多层次的预防机制，以抵御日益加剧的金融职务犯罪，保障金融机构安全运行。
总之，预防金融职务犯罪是一项综合性、长期性的工作，必须坚持条块结合、标本兼治、群防群治、常抓不懈，只有如此，才能有效地预防和遏制金融职务犯罪案件的发生，从而保证金融系统的作用得到充分发挥、促进经济建设的发展。
参考文献
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