新货押监管风险预警信号分类情况表

向其他银行申请授信被拒绝
销售旺季企业库存依然很大
在同一监管仓库存在另外一 家操作不规范的监管公司
企业经营预警信号
出售或变卖主要生产设备
企业出现停工、停产现象
主要投资项目失败
企业员工工资发放存在问 题，长期拖欠员工工资 出现债务纠纷，常有人上门 讨债或因讨债出现过激行为 企业长期拖欠仓库租金：有 人前来追讨租金。
资金紧张不能按时归还银行 贷款
企业生产不正常或经营亏损 已经长达半年以上 企业管理混乱，环境脏、乱 、差，无任何文化氛围，人 员纪律松散 发生影响企业经营的重大安 全生产事故
营变故，例如倒闭破产
识
公共仓出现私自放货现象
被监管企业大股东出现重大的不 监管仓库存在被法院或工商部 企业有来料加工且不愿意提
利变化
门查封的货物
供货权证明或提供假凭证
企业大规模人员变动，员工离职 或裁员增多现象，领导层发生重 大变化、股权发生变更
抵押物质量差、存在严重偷工减 企业资金紧张开始拖欠监管
料
费
财务主管人事变动
质物保管出现安全隐患，质物外 抵（质）押物保管条件达不 包装破损、质物受潮、变形等 到保险条款的要求
企业违法经营导致部分厂区或货 物被法院查封
企业抵(质)押物中有未完税进口 货物(转厂贸易)
企业不配合落实监管措施， 如不同意挂质押标识、不提 供磅单等。
企业开始涉足房地产或矿产资源 仓库内有海关监管标识或保税字 存在有其他行货押业务，库
企业领导人品行低下、缺乏修养
质押物陈货时间超过一年，怀疑 为市场滞销品或质量瑕疵品
故意隐匿或损毁质押标识
存货周转情况不能达到审批意见 货物wk.baidu.com放密集且企业不配合
的要求
我司深度取样或检查要求
管理层思想冒进，表现为极端冒 进或投机心里重
质押物市场价格出现大幅波动
仓库实际地址、货物的约定 与监管通知书所列不相符
企业内部人员携款出逃或大量现 金被盗
以错误的计量方法或计量仪 企业产品销售价格低于分行核价 器计量货物，欺骗监管公司
及银行。
监管仓库仓库无挂牌或者多个企 业名称
连续在一段时间内无进出货
企业故意刁难、孤立监管人 员
管理层对监管公司态度冷漠，甚 日常监管货物数量长期介于监
至丧失诚信
管货值的5%以内
储存仓库存在多家银行多家 监管公司,货位未能有效得以 划分。
企业业务性质和经营目标发 生调整 以上加粗及下横线部分为重 要风险信号、其他的为一般
货押监管风险预警信号分类情况表
企业管理预警信号
抵质押物预警信号
监管合作情况预警信号
企业经营者或主要管理人员逃匿 企业在质押物的数量、质量上
或有赌博嗜好
做假，以假充真、以次充好
企业老板被刑事拘留
以他人货物作为质押物
未办理正常出货手续的出货 行为
行业 企业内出现股权变更等异常公告
样
存紧张
突然集中在一段时间内大批量进 货或出货，进出量明显多于或少 于日常水平的50%
不按规定要求对抵(质)押物 抽检或达不到抽检频率
经常有工商、税务、海关前来检 质押物中存在长期不使用、不周 突然加班，放假期间突然进
查。
转、不参与企业经营活动的品种 出库作业
管理层独裁，员工满意度低，出 现部门对立
公共仓库与被监管的公司存 在关联关系且操作不规范
管理层间出现矛盾公开化
遇到自然灾害，对企业经营或 企业收买监管人员,如主动找 抵（质）押物造成损害的情况 监管员聊天、吃饭、送礼等
企业老板家庭和婚姻出现重大危 机
有其他人到现场主张货权
有其他银行或监管公司人员 到监管仓库检查
管理层控股关联公司发生重大经 抵（质）押物上有他人货权标
产品质量或服务质量不断下 降，客户退货情况严重
厂房或设备不能及时维护、 设备陈旧、产品落后
重大客户遗失
污染严重环保要求不达标的 受到政府部门限制。 供应链地位发生变化，如省 级代理变为市级代理
企业内新出现其他企业名称 在经营运作、管理的现象
建设办公楼或者厂房，工期 明显延后或不断调整
受政府区域规划调整或产业 结构调整影响严重