案件风险防控知识复习题版

案件风险防控知识复习题

1《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。【多选】ABCD

A.法律制裁

B.监管处罚

C.重大财务损失

D.重大声誉损失

2严禁办理没有真实贸易背景的（）。【多选】BCD

A.现金业务

B.票据承兑业务

C.票据贴现业务

D.信用证业务

3根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）【多选】ABCD

A.银行前员工王某在离职后参与非法集资

B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金

C.外部电信诈骗

D.客户信用卡被社会不良分子盗刷

4下列哪些属于案件确认的标准：（）【多选】ABCD

A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的

C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

5按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（）【多选】BCD

A.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的

B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的

C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的

D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的

6根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（）【多选】BC

A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资

B.某客户利用POS机非法套现

C.电信诈骗

D.以上都不是

7以下说法正确的是（）【多选】CD

A.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。

B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。

C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。

D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。

8根据《关于加强商业银行代销业务管理的通知》，商业银行在开展代销业务过程中应加强( )中心环节的管理。【多选】ABCD

A.流程

B.信息披露

C.网点

D.人员

9按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的( )【多选】CD

A.董事长为案件风险监督第一责任人

B.监事长为案防制度制定第一责任人

C.行长为案防制度执行第一责任人

D.董事长为案件风险防范第一责任人

10商业银行内部控制的目标有（）【多选】ABCD

A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

C.确保风险管理体系的有效性

D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

11下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（）【多选】ABCD

A.利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的

B.利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的

C.未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的

D.未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的

12根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[201 2]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（）【多选】ABD

A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户

C.长期交易频繁的账户

D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

13监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（）的重要参考【多选】AB

A.监管评级

B.市场准入审批

C.监管计划制订

D.诫勉谈话

14疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（）责任。【多选】ABCD

A.网点负责人

B.保卫部门负责人

C.分管领导

D.主要领导

15《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。【多选】ABCD

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.道德风险

16严禁（）客户信息。【多选】ABD

A.出卖

B.泄露

C.内部使用

D.修改

17禁止违规代客户保管（）等重要资料和贵重物品。【多选】ABCD

A.身份证件

B.现金

C.存单（折）

D.有价单证

18根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（）【多选】BCD

A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩

19“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（）【多选】ABCD

A.落实查库制度

B.抽查监控录像

C.参与或监督外部对账

D.开展员工异常行为动态分析排查

20基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（）【多选】ABCD

A.案件防控责任制

B.重要岗位人员管控

C.案防教育

D.问题整改