广州农村商业银行 企业网银用户使用手册

广州农村商业银行 企业网银用户使用手册

二0一0年六月

一、登录及证书使用 (4)

1、登录 (4)

2、查看及管理证书 (6)

二、功能说明 (9)

1、概述 (9)

1.1 业务种类 (9)

2、账户查询 (9)

2.1 账户余额查询 (9)

2.2 账户明细查询 (10)

2.3 网上转账交易查询 (11)

2.4网上代发工资查询 (12)

2.5网上代报销查询 (13)

2.6批量扣款查询 (13)

2.7贷款明细查询 (13)

2.8账户别名设置 (14)

3、转账支付 (14)

3.1 企业内部转账 (14)

3.2 行内转账 (15)

3.3 跨行转账 (16)

3.4 批量转账 (18)

3.5 预约转账 (19)

3.6付款交易查询/维护 (20)

3.7 撤销预约转账 (20)

4、代发代扣 (20)

4.1 代报销 (20)

4.2 代发工资 (22)

4.3 代报销/代发维护 (23)

4.4 工资单录入 (23)

4.5 工资单维护 (24)

4.6 批量扣款 (25)

4.7 批量扣款交易维护 (26)

5、企业管理台 (26)

5.1 业务审核 (26)

5.2 强制授权 (27)

5.3 业务审核查询 (27)

5.4 企业信息查询 (27)

5.5 企业操作员管理 (27)

5.6 下挂账户管理 (28)

5.7 授权模式管理 (29)

5.8 开通业务维护 (30)

6、客户服务 (30)

6.1 登录密码修改 (30)

6.2 企业收款人维护 (31)

6.3 快捷菜单设置 (32)

6.4 联行号查询 (32)

6.5 操作员额度查询 (32)

6.6 操作日志查询 (33)

6.7 站内信息 (33)

三、企业网银使用的基本常识 (34)

1、网银交易时间限制 (34)

2、企业网银汇款收费标准 (34)

3、证书有效期 (34)

四、网银使用风险提示 (35)

1、请注意银行账户信息安全 (35)

2、请注意核实银行网址 (35)

3、请安全使用电脑 (35)

4、养成良好使用习惯 (35)

一、登录及证书使用

1、登录

企业网银客户操作员连接Internet互联网，登录进入广州农商银行主页，选择企业网上银行，使用企业网银客户号、操作员操作员号、登录密码和数字证书密码登录进入银行的服务器。插入数字证书，电脑读取USB KEY数字证书驱动安装程序，自动安装时显示以下进度界面。

待进度条完成，表示数字证书驱动安装成功，在Windows“开始菜单->程序”中已添加“广州农村商业银行USBKEY管理工具”菜单。

若系统弹出以下列表，请选择与操作员对应的证书并点击“确定”。

连接证书后，系统会提示输入数字证书用户PIN密码，录入正确PIN

码后，点击“登录”进入企业网银登录界面。（温馨提示：连续十次输错数字证书密码，数字证书将被锁定，需到网银开户行更换证书。）

若系统出现以下列表，点击“是”继续登录系统。

在企业网上银行登录界面，系统需读取企业操作员USB KEY数字证书中的企业客户号、操作员号（用户编号），操作员录入登录密码、验证码。服务器验证通过后，进入企业网上银行，显示企业网银主菜单界面。

2、查看及管理证书

双击Windows操作界面右下角数字证书图标，出现“广州农村商业银行USB KEY管理工具”界面。点击“显示证书”，可以查看当前证书的相关信息。点击“修改用户PIN码”可修改USB KEY证书密码。（温馨提示：企业网银操作员首次登录时，强烈建议立即修改操作员PIN密码）。

1)证书管理工具：

2)显示证书：

2)修改用户PIN码：

操作员输入当前默认密码及新密码，并确认新密码，完成新密码的修改，密码由6到16位字符组成。

二、功能说明

1、概述

1.1 业务种类

目前企业网上银行业务包括：

1)账务管理：用于查询本企业下挂网上银行的账户信息，包括查询

账户余额、账户明细及网银交易明细查询等信息。

2)转账支付：用于下挂我行网银的企业账户实现企业内部转账、我

行内部转账、批量转账、向他行账户进行跨行转账及预约转账。

3)代发代扣：通过批量或逐笔方式，实现企业网银客户代报销、代

发工资、代扣其他企业或个人账户，以及生成和维护企业职工工

资单。

4)企业管理台：用于复核及授权人员审核转账支付类交易，交易通

过审核方可出账；并可进行企业网银操作员、下挂账户、授权模

式、网银开通业务的管理和维护。

5)客户服务：用于网银系统的基本配置和基本功能，包括登录密码

修改、企业收款人维护、快捷菜单设置、联行号查询、操作员客

户和日志查询、站内信息发送和查询等。

2、账户查询

2.1 账户余额查询

操作员可查询已下挂企业网银并有权查询的所有账户的账号、户名、币种、当前余额等信息。

操作步骤如下：

登录进入企业网银系统，在菜单中选取“账户管理”->“账户查询”，点击“账户余额查询”，系统显示操作员可使用账号、账户名称、币种、账户余额等信息，点击“查看明细”可接链接到“账户明细查询”界面。

2.2 账户明细查询

操作员使用本功能查询其有权查询的账户当日交易和历史交易，包括交易日期、对方账号、对方户名、支出金额、存入金额、账户余额、摘要。

操作步骤如下：

登录进入企业网银系统，在菜单中选取“账户管理”-> “账户查询”->“账户明细查询”，进入“账户明细查询”界面。

可直接点击“当日交易明细查询”用以查询当日明细，也可选择“历史交易明细”，输入查询的日期范围，系统会显示该日期范围内该账户发生的交易。

可选择可操作的不同账号进行查询。