内部银行管理办法-银行测试管理办法
银行本部测试工作计划
银行本部测试工作计划
本工作计划旨在确保银行本部的测试工作能够顺利进行，保障系统和业务的稳定性和安全性。
具体工作内容包括但不限于：
1. 制定测试计划和测试方案，明确测试范围和测试目标；
2. 进行系统功能测试、性能测试、安全测试等各项测试工作，保证系统的稳定性和可靠性；
3. 与开发团队、业务团队紧密合作，及时发现并解决系统问题；
4. 编写测试报告，总结测试结果和问题反馈；
5. 不断优化测试流程，提高测试效率和质量。
本工作计划将按照以上步骤进行，力求保证测试工作的全面和严谨，为银行本部的系统稳定和业务安全提供充分保障。
某银行内部管理制度
某银行内部管理制度银行是一种金融机构，负责接受存款、发放贷款等业务。
为了确保银行的正常运营和风险控制，银行需要建立内部管理制度。
下面将对银行的内部管理制度进行详细阐述。
首先，银行的内部管理制度包括组织结构、职责分工、决策程序、人力资源管理、风险管理等方面内容。
在组织结构方面，银行应该明确设立董事会、监事会和高级管理层，确定每个层级的职责和权限。
职责分工方面，应明确各部门的职责及其之间的协作关系，确保各项工作有序进行。
决策程序方面，银行应建立科学合理的决策制度，明确决策权限和决策程序，确保决策的合法性和有效性。
在人力资源管理方面，银行应该建立完善的人力资源管理制度。
包括员工的招聘、培训、晋升、福利待遇等方面。
招聘方面，应根据岗位要求进行招聘，并进行面试和考核。
培训方面，应根据员工的需要进行培训，提升员工的专业素养和岗位技能。
晋升方面，应根据员工的绩效进行评估，确定晋升标准，并进行晋升。
福利待遇方面，应给予员工合理的薪资待遇和福利，提高员工的工作积极性和满意度。
在风险管理方面，银行应建立完善的风险管理制度，包括信贷风险、市场风险、操作风险等方面。
信贷风险方面，银行应根据客户的信用状况和还款能力进行风险控制，制定贷款审核和风险评估程序。
市场风险方面，银行应根据市场波动情况和投资组合特点进行风险管理，制定市场交易限额和投资组合分散度等控制措施。
操作风险方面，银行应建立规范的操作流程和内部控制制度，防止内部人员的错误行为或不当操作带来的风险。
此外，银行的内部管理制度还应包括业务流程管理、信息安全管理、内部审计等方面内容。
业务流程管理方面，银行应建立标准化的业务流程，明确各环节的工作内容和时间周期，确保业务顺畅进行。
信息安全管理方面，银行应制定信息安全政策和安全操作规范，加强对客户信息和交易数据的保护，防止信息泄露和非法使用。
内部审计方面，银行应设立独立的内部审计部门，对银行内部的各项制度和业务流程进行检查和评估，发现问题并提出改进意见。
《银行基层网点内部管理考核办法》
《银行基层网点内部管理考核办法》第一条：为严格执行规章制度，强化会计内部管理，本网点根据《中国农业银行临柜业务基本管理办法》、《中国农业银行浙江省分行临柜业务操作规程》、《中国农业银行浙江省分行金库管理暂行办法》、《中国农业银行浙江省分行会计主管实施细则》等各项规章制度，制定本办法。
第二条：本办法实施考核对象为xx支行全体员工。
第三条：内部管理考核细则一、责任案件。
当年发生经济责任案件或刑事责任案件的，无论金额大小，责任人扣罚所有奖金。
二、会计出纳差错：1、发生人为出纳差错，当日整改的主责任人每笔扣50元，发生挂帐的主责任人每笔扣100元，涉及金额大于（含）1000元的按双倍扣罚。
2、发生人为帐务传票遗失的每笔扣罚50元；业务附件缺少每份扣罚20元，事后补回的扣罚10元。
3、未坚持签退前核对现金箱余额与现金实物、凭证箱余额与凭证实物、记账凭证与原始凭证、柜员流水清单与记账凭证的每次扣罚20元。
4、临时离岗或午休时未办理临时签退并将印章、现金、凭证等入箱上锁的；营业终了未将印章、现金、凭证等入箱上锁并交指定人员（保管员）或押运员并登记有关交接登记簿的每次扣罚20元。
5、每季度个人授信贷款未及时发送或收回对账单的，对帐手续不规范的，扣罚责任人10元/张。
6、错账冲正和挂账处理未经运营主管审批的，未按规定进行账务处理的；超业务权限办理业务的，办理重要业务未经严格授权的，跨柜员交易未及时传递凭证和核销处理的，授权主管授权操作不规范的，每发现一次扣罚责任人20元。
7、未按规定办理储蓄实名制业务、免填单业务、违反规定办理挂失、托收、提前支取、续存等手续的，每发现一次扣罚责任人20元。
8、未按规定核对印鉴即处理业务的，未按规定使用和保管印鉴、签字样本等控制文件，造成泄密或遗失的，每发现一次扣罚责任人20元。
9、不执行先记账后付款，先收款后记账，转账业务先记借后记贷，他行票据收妥抵用的，对有关责任人每次扣50元，造成透支或经济损失的，由责任人追回有关款项，并建议给予纪律处分。
银行规章制度测试通报
银行规章制度测试通报
根据银行规章制度的要求，为了检验员工对银行规章制度的了解程度，提高员工的规章制度遵守意识，我们决定进行一次银行规章制度测试。
请全体员工按照以下内容认真准备和参加测试。
一、测试内容
1.《银行规章制度》相关内容
2.《员工行为规范》相关内容
3.《信息安全管理规定》相关内容
4.《风险防控规定》相关内容
5.其他与银行规章制度相关的内容
二、测试形式
笔试形式，包括选择题、判断题、填空题和问答题。
三、测试时间
测试时间为2个小时。
四、测试地点
各分支行及总部指定的考试教室。
五、测试要求
1.请员工携带本人工作证件和考试工具到指定的考试地点参加测试。
2.请员工按时到达考试地点，迟到超过30分钟者视为放弃参加测试。
3.请员工认真答题，不得互相讨论或抄袭。
4.请员工保持考试环境的安静，遵守考室纪律。
六、测试评分
测试结果将以每题对应的分值计分，总分满分为100分。
合格分数线为60分以上。
七、测试公布
测试成绩将在3个工作日内公布在银行内部通知栏和员工个人账户中。
八、其他事项
1.未通过测试者将接受相关规章制度的再次教育培训。
2.对于多次未通过测试者将另行制定处罚措施。
3.对于表现优秀者将给予奖励和表彰。
希望全体员工认真准备，积极参加测试，加强对银行规章制度的理解和遵守，保障银行运营的顺利进行。
祝大家考试顺利！
祝好!
此致
银行管理部门。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《商业银行内部控制评价试行办法操作说明》的通知
中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《商业银行内部控制评价试行办法操作说明》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2004.12.30•【文号】银监办发[2004]370号•【施行日期】2004.12.30•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文*注：本篇法规已被：中国银监会关于发布银行业规章和规范性文件清理结果的公告（发布日期：2011年1月5日，实施日期：2011年1月5日）废止中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发《商业银行内部控制评价试行办法操作说明》的通知（银监办发[2004]370号2004年12月30日）各银监局：为便于理解和运用《商业银行内部控制评价试行办法》（中国银行业监督管理委员会令[2004]第9号），指导和规范各地对商业银行内部控制的评价活动，现将《商业银行内部控制试行办法操作说明》印发给你们，请参照执行。
附件《商业银行内部控制评价试行办法》操作说明第一部分内部控制评价的常用方法第二部分内部控制评价计分方法表第三部分过程评价问题要点第四部分商业银行主要业务和管理活动内部控制评价要点第五部分过程评价示例（授信业务）第一部分内部控制评价的常用方法一、询问法询问法主要包括调查问卷和现场访谈两种方式。
（一）调查问卷评价人员针对评价目的，结合评价对象的具体特点，设计一套调查问卷，明确查什么，如何查。
对于问卷中的各个问题，评价人员可以根据需要，灵活采用多种方法如访谈、观察、抽样验证等作出结论。
（二）现场访谈评价人员到现场向相关人员了解内部控制体系建立、执行和监督情况是收集信息的一个重要手段，应当在条件许可并以适合被访谈人的方式进行。
为此，评价人员应当考虑：1．被访谈人员应与被评价的内容相关，并承担相应职责；2．应当尽可能在被访谈人正常工作时间和正常工作地点进行；3．在访谈前和访谈过程中应当努力使被访谈人放松；4．应当解释访谈和作记录的原因；5．可通过请被访谈人描述其工作开始；6．应当避免提出有倾向性答案的问题（即引导性提问）；7．应当与被访谈人沟通评审访谈的结果，应当感谢被访谈人的参与和合作。
内部银行管理制度
内部银行管理制度一、内部银行是统一发行和管理公司内部货币的部门，是公司信贷结算和金融活动的中心。
内部银行发行“内部支票”作为公司内部往来结算及委托公司代办的对外收付款业务。
二、公司各单位必须在公司内部银行申办设立结算专户。
三、内部银行结算纪律：谁的钱，进谁的帐，由谁支配；不垫支资金；遵守保密制度。
四、内部银行定期计算、登记各单位利息，包括存款利息和透支罚息。
利率分别执行当期社会银行活期存款利率同期贷款利率。
五、内部银行支票的使用原则1、“内部银行支票”为公司内各单位间领用各项材料物资、折旧费、半成品周转、产成品交库、公司内劳务委托以及向财务审计部领取工资、奖金、日常备用金等的结算凭证,“内部银行支票”只作内部流通使用，对外无效。
2、各核算单位之间相互结算的支票,应在三日内(含节假日)送交内部银行,不得积压支票,以便准确及时的反映各单位资金情况。
3、“内部银行支票”的签发应使用圆珠笔一次套写，复写的各联必须全部清晰，做到：用途真实，数字准确，大小写一致，内容完整，字迹端正，并加盖备案印鉴。
误填处中间使用一条水平线划掉，并加盖印章更改。
凡支票填写不规范的，内部银行不予受理。
4、支票应妥善保管，丢失不补，一旦丢失应立即向公司内部银行挂失。
否则，造成后果由责任单位承担。
六、资产经营单位不能用内部银行支票结算商务活动费，公司办公室只结算非资产经营单位的招待费等。
七、非资产经营单位签发的支票须经总经理签字后才能生效。
八、对公司内提供分配的折旧费、四大动力费及其他内部银行执行事项，实行“托收无承付”结算方式。
由财审部或劳务供应单位定期开具费用及托收单据，内部银行代为收付款。
九、主管财务的副总经理为内部银行最高经济责任仲裁。
十、次月五日内各单位完成内部银行对帐及未达帐项调整工作。
企业内部银行管理制度_规章制度_
企业内部银行管理制度一、企业内部银行管理制度的定义企业内部银行是引进商业银行的信贷与结算职能和方式于企业内部，来充实和完善企业内部经济核算的办法。
在运用和发展责任会计基本功能上，将“企业（基础）管理”、“金融信贷（银行机制）”、“财务管理（会计核算）”三者融为一体。
一般是将企业的自有资金和商业银行的信贷资金统筹运作，在内部银行统一调剂、融通运用，通过吸纳企业下属各单位闲散资金，调剂余缺，减少资金占用，活化与加速资金周转速度，提高资金使用效率、效益，与目标成本管理、企业内部经济责任制有机结合，并监督、考核、控制和管理办法。
二、企业内部银行管理制度的职能内部银行引进商业银行的信贷、结算、监督、调控、信息反馈职能，发挥计划、组织、协调作用，并成为企业和下属单位的经济往来结算中心、信贷管理中心、货币资金的信息反馈中心。
1、企业内部银行管理制度结算职能——内部银行对下属各核算及其之间的经济往来，诸如：原材料、燃料、动力供应、产成品与半成品的转移、劳务提供、器材设备的供应、商品采购、库存、销售、服务及营业费用发生，以及各种费用支出、解缴，资金调拨，都运用企业内部结算价格和相应的内部支付手段，及时准确地进行内部核算。
——效果：对原来内部各单位相互经济往来，缩短了结算时间，尤其原各单位在社会上的银行多头开户，结算时间长的局面大为改善，活化了资金，减少了在途资金占用。
通过强化内部结算纪律，解决内部资金相互拖欠问题。
原来企业内部单位之间实物形态转移，体现为企业内部一切经济活动。
通过内部结算变成模拟外部市场核算的商品交换、结算关系，树立直观的价值观、成本观、商品观。
2、企业内部银行管理制度中小企业融资信贷职能——以资金有偿占用的原则，引入信贷机制，运用利息杠杆调节作用，促进企业内部资金使用效率、效益。
——集中和吸纳企业下属各单位的货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。
——效果：改变了原来内部各单位分头向银行贷款、内部不能相互融通的情况，改进了资金多余与紧缺、苦乐不均的局面，减少了对外贷款，节省了对外银行贷款利息。
中国银行业监督管理委员会关于印发《银监会内部监督暂行办法》的通知-银监发[2004]78号
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中国银行业监督管理委员会关于印发《银监会内部监督暂行办法》的通知制定机关中国银行业监督管理委员会(已撤销)公布日期2004.10.28施行日期2004.10.28文号银监发[2004]78号主题类别银行业监督管理效力等级部门规范性文件时效性现行有效正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银行业监督管理委员会关于印发《银监会内部监督暂行办法》的通知（银监发[2004]78号）机关各部门、各监事会办公室，各银监局：现将《银监会内部监督暂行办法》（以下简称《内部监督办法》）印发给你们，请结合实际，认真贯彻实施。
贯彻实施《内部监督办法》是规范银监会及其派出机构工作人员行为、严格内部管理的一项重要措施，对于加强银监会各级机构的内部监督，促进银行业监管工作依法、公开、公正进行，提高监管工作和其他各项工作的效率，树立监管队伍良好形象具有重要作用。
各级机构要充分认识贯彻实施《内部监督办法》的必要性和重要性，切实把落实《内部监督办法》作为一项重要而长期的任务来抓。
要认真组织学习，广泛宣传，引导全体从业人员领会其基本精神，认清意义，提高认识，熟知内容，掌握行为规范，明确监督责任和义务。
各级机构、各级监督部门及其他部门要依据《内部监督办法》，紧密结合实际，分别制定贯彻实施意见、相应的配套办法和自我监督的具体办法。
各级领导班子、各级监督部门特别是领导干部要以身作则，率先垂范，进一步增强监督意识，认真履行内部监督职责，正确行使监督的各项权利，同时要主动接受监督。
要加强督促检查，认真总结贯彻实施《内部监督办法》的经验，逐步完善监督保障措施，强化内部监督，不断提高内部监督工作水平和质量。
内部银行管理办法
内部银行管理办法一、总则1、为了加强公司内部资金管理，科学、有效的调控公司内部资金,提高资金使用效率，降低资金使用成本，缓解资金供求矛盾，特制定本办法.2、内部银行是公司内部资金筹措、调度，监控和管理的职能机构，为各部门和各核算单位提供快速、方便、有效的服务，加速资金的周转，快速提供资金的信息，促使企业资金管理水平的提高。
3、内部银行对公司的资金采用“统一开户,统存统贷，统一结算,以存定支"的资金营运方式，即下属企业一律在内部银行开设账户，公司内部银行再以自己的名义统一在外部银行开户，统一公司的借、存、贷款，统一办理公司内部的银行结算。
开户单位的一切资金往来结算，必须全部通过内部银行办理。
本着谁收的款谁优先使用以及先收后支，以收定支，借贷有息，有偿使用，利率统一的原则。
4、内部银行在办理对外融资、对外结算或贷款时，应严格遵守国家法律、法规、讲求原则,严格把关，减少或避免计算失误。
二、内部银行职能范围1、对内结算.通过建立内部经济往来结算中心和内部结算体系实现对票据的交换。
2、对内贷款和吸收存款。
引用外部银行信贷机制，坚持资金有偿占用原则，运用利率杠杆的作用来实现调剂资金余缺。
3、资金管理职能。
通过对公司全部资金的日常管理，资金投向的跟踪,实现资金管理的职能.4、监督控制职能.按照公司内部承包责任制确定的经济指标进行监控，严格结算制度和结算标准，监督内部独立核算单位经济往来,保证公司经营行为有序发展。
5、满足内部开户单位的合理资金需求和结算要求,提供“高效、灵活、简便”的优质服务：严格收费标准，监控开户单位的资金投向,保证资金的安全和合理使用。
三、内部银行的机构设置、人员编制及职责1、内部银行的机构设置和人员编制公司内部银行要以精干高效为原则设立机构，配备专业人才。
设行长1人(财务中心主任兼任)，副行长1人，内行会计1人,出纳主管1人，出纳员3人，共7人。
内部银行是为公司内部部门及下属各单位提供服务的机构，隶属于公司财务中心管理。
某银行内部管理制度范文(5篇)
某银行内部管理制度范文尊敬的员工：为了确保我行的内部管理系统健康有效地运行，我们制订了以下管理制度，请各位员工遵守并遵行。
一、岗位职责1. 所有岗位都应明确分工职责和权限，确保各项工作有明确的责任人。
2. 各岗位应按照规定的职责和权限范围内，做好本职工作，并保持高效、高质的工作水平。
3. 岗位职责变动或者有其他情况需要调整的，应及时向上级主管报告。
二、协作合作1. 各部门应相互协作、密切配合，确保工作的顺利进行。
2. 涉及跨部门的事务应及时沟通，明确责任分工，确保工作高效完成。
3. 部门之间的合作应遵守公平公正的原则，不得以私人利益为首要考虑，确保公平竞争。
三、保密措施1. 所有员工必须签署保密协议，确保客户的信息安全。
2. 客户的个人隐私和公司商业机密不得外泄，员工不得私自泄露相关信息。
3. 离职员工应将所有相关资料退回给公司，不得携带相关资料离开公司。
四、违规处罚制度1. 对于严重违反公司规定或者法律法规的行为，公司将会进行严肃处理，包括但不限于警告、降职、开除等处理措施。
2. 一般性违规行为，将根据情节轻重给予相应处罚。
五、员工考核及培训1. 公司将根据员工的工作表现、素质和业绩等方面进行考核，对表现优秀的员工给予奖励和晋升机会。
2. 公司将定期组织培训，提升员工的专业知识和技能水平。
3. 员工应积极参与培训，不断提升自己的能力。
请各位员工严格遵守以上规定，落实好各自的责任，共同维护公司的利益和声誉。
只有我们每个人都做好自己的本职工作，才能够使公司更加强大和稳定。
公司将根据实际情况对管理制度进行调整和完善，望各位员工积极配合和反馈意见。
相信通过我们的共同努力，公司一定能够取得更加辉煌的成绩！谢谢各位员工的支持和配合！此致敬礼XXX银行某银行内部管理制度范文（2）XXXXXXXX 银行内部管理制度第一章总则第一条为规范银行的内部管理，提高管理效率，保障银行的稳健运营，根据相关法律法规和监管要求，制定本内部管理制度。
内部银行管理制度及办法
内部银行管理制度及办法第一章总则第一条为了规范内部银行管理，提高内部银行运作效率，保障内部银行资金安全，依据国家相关法律法规、中央银行规章制度和公司章程，制定本制度。
第二条内部银行是公司为了统筹管理和运用公司内部资金，简化公司内部资金往来程序，优化资金使用效率，降低成本，进行内部资金集中、分配和管理的组织。
内部银行设有总行和各分支机构。
第三条内部银行的基本职责是为公司集团内各成员单位提供资金管理服务，负责集团内部的资金筹集、资金使用和支付结算等业务。
内部银行业务范围仅限于公司集团内的资金运作。
第四条内部银行负有维护公司资金安全，提高现金管理效率，规范资金流动，保障集团内部资金的正常运转。
第五条内部银行应当建立健全的内控制度，明确管理流程，加强风险防范，保证资金安全和效率。
第六条内部银行管理应当遵循业务合规、风险可控和服务效率的原则，提升内部银行的整体管理水平。
第七条本制度所称的内部银行管理办法，是指内部银行开展业务活动时需要遵守的规范和规则，是内部银行落实公司集团资金管理的重要制度。
第八条内部银行管理办法需要结合实际情况，根据国家相关法律法规、中央银行规章制度和公司章程不断完善和调整。
第二章内部银行的组织结构第九条内部银行的组织结构包括总行和各分支机构。
总行设有内部银行管理部门负责内部银行的日常管理和运营。
第十条总行的主要职责包括制定内部银行业务发展规划和相关政策，组织内部银行各项业务的执行和管理，负责资金的调度和监控。
第十一条分支机构根据业务需求设立，负责执行总行的业务决策，具体负责资金管理、外汇管理和支付结算等业务。
第十二条内部银行需设立风险管理部门，负责内部银行的风险管理和防范工作，加强对内部银行业务的监管。
第十三条内部银行需要设立内部审计部门，负责对内部银行的业务活动进行审计和监督，确保业务合规和风险可控。
第十四条内部银行需要设立财务部门，负责内部银行的财务管理和报表编制，保证资金的安全和稳健运转。
公司内部银行管理制度
公司内部银行管理制度制度范本明确了账户管理的基本规则。
公司需开设基本存款账户、一般存款账户及专用存款账户等，每个账户的开设都应有明确的用途和使用范围。
同时，对于账户的使用和管理，公司应指定专人负责，并实行双人审批制度，确保每笔交易的合理性与安全性。
进一步，资金调度方面，制度中规定了严格的流程和权限设置。
所有资金调拨必须基于真实、合法的业务需求，并须经过相关部门的审核批准。
大额资金调动应通过公司高层管理人员或财务决策委员会审议。
紧急情况下的资金调拨也应有相应的应急措施和快速响应机制。
在收款管理方面，制度要求公司应建立完善的应收账款管理体系，包括信用管理、账期控制以及回款跟踪。
确保公司的资金周转效率和降低坏账风险。
同时，对于客户支付的款项，应及时确认并录入相应账户，保证账务的及时性和准确性。
支出管理也是制度中的重要组成部分。
所有支出必须有合法的票据支持，并按照预算进行控制。
非计划性支出应经过特别审批程序。
另外，制度还强调了对供应商支付条件的审查，以及对合同条款的严格把控，确保支付的合规性和合理性。
风险管理环节，该制度范本提出了全面的风险评估和监控机制。
包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等各类潜在风险的识别、评估与应对策略。
公司应定期进行财务风险评估，并建立风险预警和应急预案，确保一旦出现风险事件能够迅速反应并最小化损失。
为了保证制度的执行力，该范本还包含了监督与审计的相关条款。
明确指出内部审计部门应定期对公司的银行账户及资金流动情况进行审计，确保所有操作符合制度要求，并对违规行为进行处理。
XX银行股份有限公司内部账户管理办法
XX银行股份有限公司内部账户管理办法附件XX银行股份有限公司内部账户管理办法第一章总则第一条为加强XX银行股份有限公司（以下简称“本行”）核心业务系统内部账户管理，规范本行内部账户的设置和使用，有效防范操作风险，根据银监会《商业银行内部控制指引》，制定本办法。
第二条本办法所称内部账户,是指在核心业务系统中按照标准规范设立，用于核算本行资金、损益等内部会计事项的账户。
第三条本行内部账户的管理实行“统一管理、分级负责、规范使用、有效监控”的原则。
（一）统一管理。
是指内部账户的建立、维护、撤销由总行会计运营部统一进行管理。
（二）分级负责。
是指总行会计运营部和各级核算机构分别按照各自职责开立、使用、清理和核对内部账户。
（三）规范使用。
是指各级核算机构必须按照内部账户的指定用途，规范使用内部账户，正确进行会计核算。
（四）有效监控。
是指总行会计运营部和各级核算机构按照各自职责实时监控内部账户使用情况，做到挂账款项清理及时，相关账务核对一致。
第四条本办法适用于本行运用核心业务系统内部账户进行会计核算的所有机构和部门（以下简称“核算机构”）。
第二章职责分工第五条总行会计运营部负责制定内部账户管理办法；指导、监督、检查各级核算机构内部账户的使用情况；审批各级核算机构建立、维护、撤销内部账户的申请；根据业务发展和管理需要，为核算机构集中维护内部账户等。
第六条各级核算机构负责按照内部账户的管理要求，向总行申请内部账户的开立、维护和撤销；规范使用内部账户进行会计核算，按时有效核对内部账务；负责对内部账户的使用情况进行自查并接受上级管理部门的检查。
第三章基本规定第七条本行内部账户按照管理要求和使用范围不同，分为标准内部账户和非标准内部账户。
（一）标准内部账户，是指由总行在核心业务系统中统一设定，适用于全行所有核算机构的内部账户。
（二）非标准内部账户，是指在核心业务系统中统一设定以外的，依据核算机构的业务核算和内部管理的特殊需要，在核心业务系统中设置的仅适用于部分或单个机构的内部账户。
工程施工单位公司内部银行管理办法
工程施工单位公司内部银行管理办法为规范项目管理中的资金管理，加强公司内部银行管理及结算工作，提高财务管理监控职能，保证资金运营质量而制定本制度。
（1）机构设置：公司在财会部设立内部银行，内部银行是公司资金管理中心，为增强内部银行的权威性，协调各内部单位之间的经济业务关系，促进内部银行业务的顺利开展，公司总经理任行长，总会计师任副行长，内部银行内设主任一名，工作人员由 4～8 人组成，内部银行业务纳人公司财务工作统一管理。
1）公司董事会：审批公司对外投资、借贷、担保、抵押等重大经济决策。
2）内部银行行长：执行董事会决议，对内部银行管理承担领导责任。
3）内部银行副行长：审核并向董事会呈报公司资金计划，监督检查内部银行的运行，对内部银行管理承担具体责任。
4）内部银行主任：对内部银行日常业务进行全面管理，提出公司资金收支计划方案，审批公司规定权限内的资金。
5）开户范围及原则;公司所属项目经理部、专业分公司均在内部银行开立“内部账户”，用于施工生产及经营活动支付业务。
（2）会计科目：内部银行开户单位必须按照财政部规定的会计制定法和公司有关设置和使用会计科目执行。
1）内部银行在集团内部银行的资金存款收付结算通过“银行存款—内部银行存款”科目结算;向集团公司内部银行借用资金时，通过“其他应付款一内部银行短期借款”科目核算。
2）内部银行设立“内部往来—内部存款一××项目部”、“内部往来一内部借款—××项目部”、“其他应付款-项目承包费用”、“其他应收款—承包成本差异”科目。
3）项目经理部设立“内部往来—内部存款”、“内部往来—内部借款”、“其他应收款—项目承包费用”、“其他应付款—承包成本差异”科目：专业分公司设立“内部往来—内部存款”、“内部往来-内部借款”科目。
“内部存款”账户作为内部借款账产的备抵账户。
（3）内部银行结算任务：根据企业内外经济往来合理组织结算，并准确、及时、安全地办理结算，保障结算活动正常进行。
企业内部银行管理制度
企业内部银行管理制度第1章总则第1条为了规范和加强集团公司的资金管理，发挥集团资金的最大效能，保障集团公司生产经营活动及基建、技改任务的资金需要，提高经济效益，特制定本制度。
第2条本制度是集团公司资金管理、借贷、调配、使用和结算的规范，集团公司所属核心层、紧密层企业及其他有资金收付业务的部门和单位，都必须遵照执行。
第2章组织机构第3条内部银行是负责集团公司内部资金管理、借贷和结算的职能部门，模拟商业银行开展业务，行政上隶属于集团公司领导。
第4条根据高效、精简的原则，内部银行与集团公司财务部合署办公，行长由集团公司财务负责人兼任。
第5条内部银行的基本职能和任务。
1．认真执行国家财经法规和金融政策，统筹管理、营运、监控集团公司的货币资金，加速资金周转，保证资金安全，实现资金的保值增值。
2．负责集团公司核心层、紧密层企业的资金筹集、调配，办理对外借款及还款业务。
3．办理集团公司内部贷款业务。
4．办理集团公司内外资金结算业务。
5．负责集团公司职工个人储蓄业务。
6．计算、支付各单位存款利息和借款利息。
7．对各开户单位的资金收、付、存情况进行监督检查，对不符合结算规定，违反金融政策和财经纪律的业务予以制止和纠正。
第3章银行开户第6条集团公司所属核心层、紧密层企业及其他有对外收付款业务的部门，必须在内部银行办理开户手续，开立银行账户，由内部银行统一到商业银行办理资金开户、存贷、结算业务。
第7条集团公司所属核心层、紧密层企业及其他有对外收付款业务的部门，一律不准在内部银行以外的任何银行或金融机构开立银行账户，办理存贷款及结算业务。
否则，以转移挪用公款论处。
目前，已在商业银行或其他金融机构开立的账户，一律冻结，由内部银行负责资金的划转和清理。
第8条各单位在内部银行开立账户，必须填制开户申请书和印鉴卡片，加盖开户单位的财务专用章和单位负责人、财务负责人印章。
第9条内部银行为各开户单位设立的银行账号分甲、乙两种类型。
MR内部银行与内部往来管理规定
一、涉及内部银行与内部往来资金的分类1、投资划拨款项2、经营调剂资金3、内部委托付款4、上交集团款项二、内部银行资金1、定义:属于集团可以直接调用支配的资金2、存放: 内部银行资金可以存放于集团本部或各地区公司的银行帐户上.3、使用:只能由集团有权调动的机构/审批人发出资金调拨单才能动用.无论内部银行资金是存放于什么地方三、内部银行与内部往来的核算部门集团财务管理部帐务管理小组承担内部银行与内部往来核算功能四、具体管理规定1、投资划拨款项1)集团在确定项目投资时将确定集团自有资金的投入金额,此部分金额将不予计算内部虚拟利息.2)集团于确定的自有资金投入金额以外的资金调入,需按规定计算内部虚拟利息.2、经营资金调剂经营资金调剂属于有偿调配资金,资金调出/调入单位按集团规定计收/计付内部虚拟利息;3、内部委托付款1)内部委托付款可以是日常管理费用类如:应酬招待或非日常管理费用类如：购置材料款/工程款/广告费用等;2)以上委托是指需要被委托方实际支付资金的事项;不需要支付资金的“集团费用返回”事项不在此列,仅按内部往来进行核算与管理;3)内部委托付款不属于有偿使用资金,不计收/计付内部虚拟利息;4)“集团费用返回”产生的内部往来也不计收/计付内部虚拟利息;5)被委托单位办理委托事项时,支付款项应获取合法原始凭据送委托单位入帐,不得遗失;4、上交集团款项1)上交集团款项种类A.经营利润；B.项目策划费；2)经营利润A.当季实现经营净利润的45%部分,地区公司应在季度末的次月15日前上交集团本部财务,逾期未交按规定利率计付内部虚拟利息;B.地区公司上交/调出的经营利润资金,其核算先按内部往来进行帐务处理,待实际进行“利润分配”帐务处理时再与应上交股东利润进行冲抵;3)项目策划费A.地区公司以当月实际成交售楼金额合同额的2%视个案可按规定程序核准作适当调整,在次月15日前上交集团本部财务,逾期未交按规定利率计付内部虚拟利息;B.集团本部财务收到项目策划费时先按内部往来进行帐务处理,以后应按季开具发票交地区公司计入成本费用,做到及时清理;5、收付虚拟利息1)具体内容详见流程：<收付虚拟利息>2)产生收付虚拟利息的往来如下:A.经营资金调剂确定的自有资金投入金额以外的资金调入调出B.欠交的上交集团款项应交利润,应交项目策划费注:内部委托付款,以及集团费用返回不计算虚拟利息.。
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内部银行管理办法
为规范项目管理中的资金管理，加强公司内部银行管理及结算工作，提高财务管理监控职能，保证资金运营质量，特制定本制度。
（1）机构设置：公司在财会部设立内部银行，内部银行是公司资金管理中心，为增强内部银行的权威性，协调各内部单位之间的经济业务关系，促进内部银行业务的属你开展，公司总经理任行长，总会计师任副行长，内部银行内设主任一名，工作人员由4~8任组成，内部银行业务纳入公司财务工作统一管理。
①公司董事会：审批公司对外投资、借贷、担保、抵押等重大经济决策。
②内部银行行长：执行董事会决议，对内部银行管理承担领导责任。
③内部银行副行长：审核并向董事会呈报公司资金计划，监督检查内部银行的运行，对内部银行管理承担具体责任。
④内部银行主任：对内部银行日常业务进行全面管理，提出公司资金收支计划方案，审批公司规定权限内的资金。
⑤开户范围及原则：公司所属项目经理部、专业分公司均在内部银行开立“内部账户”，用于施工生产及经营活动支付业务。
(2)会计科目：内部银行开户单位必须按照财务部规定的会计制定法和公司有关设置和使用会计科目执行。
①内部银行在集团内部银行的资金存款收付结算通过“银行存款—内部银行存款”科目结算；向集团公司内部银行借用资金时，通过“其他应付款—内部银行短期借款”科目核算。
②内部银行设立“内部往来—内部存款—某项目部”、“内部往来—内部借款—某项目部”、“其他应收款—承包成本差异”科目。
③项目经理部设立“内部往来—内部存款”、“内部往来—内部借款”、“其他应收款—项目承包费用”、“其他应付款—承包成本差异”科目；专业分公司设立“内部往来—内部存款”、“内部往来—内部借款”科目。
“内部存款”账户作为“内部借款”账产的备抵账户。
(3)内部银行结算任务：根据企业内外经济往来合理组织结算，并准确、及时、安全地办理结算，保障结算活动正常进行。
(4)各单位和个人办理结算必须遵守国家的法律、法规和本办法的各项规定。