P197第六章投资规划练习答案

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第六章投资规划习题参考答案

（一）选择题

1、（）是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户指定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。

A．消费支出规划B.投资规划C.税收筹划 D.退休养老规划

B

2、总体而言，我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值，（）的目标更倾向于实现客户财产增值。

A.消费支出规划

B.税收筹划

C.投资规划

D.财产分配与传承规划

C

3、按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。

A.客户分析->投资评价->投资实施->证券选择->资产配置

B.客户分析->证券选择->资产配置->投资评价->投资实施

C.客户分析->资产配置->证券选择->投资实施->投资评价

D.客户分析->投资实施->投资评价证券选择->资产配置

C

4、投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。投资的主要参考因素包括（）。

A.投资的期限

B.投资的成本

C.投资的收益

D.投资的风险

ACD

5、商业票据是一种短期证券，它是由下列哪类机构发行的（）？

A. 财政部门

B. 公司

C. 商业银行

D. 中央银行

B

6、下列资产中属于有形资产的是（）。

A. 黄金

B. 股票

C. 债券

D. 期权

A

7、按照风险从小到大排序，下列排序正确的是：

A. 储蓄存款，国库券，普通股，公司债券

B. 国库券，优先股，公司债券，商业票据

C. 国库券，储蓄存款，商业票据，普通股

D. 储蓄存款，优先股，商业票据，公司债券

C

8. 在投资中，人们的投资心理主要有( C )

①过度自信②过度反应③瞄定和调整④羊群效应

A.①②

B.②③

C.①③④

D.①②③④

9.有一投资者看到某股票的市场价格跌破了其发行价，立即发出买入委托单。此投资心理为（ C ）。

A.过度自信

B.代表性直觉

C.瞄定和调整

D.羊群效应

10.某投资者持有二只股票，其中一只股票刚涨10%就急着把它卖掉，另一只股票还处于跌势中，因为担心亏损太多没有出手，该股票还没有止跌。请问该投资行为属于（ C ）。

A.过度自信

B.过度反应

C.处置效应

D.噪音交易

（二）简答题

1、有项投资，其有关财务数据如下：

求该项目所要求的内部报酬率。

答：运用Execl中IRR的计算公式，可以得出内部报酬率为36%

2、吴小姐采取固定投资组合策略，设定股票与定期存款之比为50%。若股价上升后，股票市值为40万元，定期存款为36万元，则应采取什么调核操作以合乎既定策略?

答：卖出2万元股票，并将其存为定期。

3、张先生总资产市值为100万元，可接受的总资产市值下限为70万元，可承担风险系数为3，依投资组合保险策略投资股票，若所投资之股票价值下跌10万

元，则应如何调整?

答：由于股票下跌10万，使得安全垫降为60万，还要再卖掉20万的股票，降低风险。