2020年催收质检稽核流程

催收流程操作细则

催收流程操作细则为规范催收人员工作，确定催收人员工作标准及管理依据，切实提高催收工作效率和质量，保证催收业绩，特制定本催收流程细则。

第一章逾期账户整理第一条接收案件1、在银行案件到达一个小时之内，由供应链管理部从相应渠道提取至指定文件夹中（特殊情况可延长至三小时），并通知数据管理专员导入案件；2、如遇特殊情况，由总经办委派专人进行处置；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第二条案件导入系统1、数据管理专员在接到通知后立即将案件导入催收系统，并及时通知催收团队负责人分配案件。

具体详见附件二《委案导入流程》。

2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第三条户籍调取1、数据中心在接收到户籍调阅需求时，当天提交给银行/部门，并电话告知、确认；2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第四条法律函件寄送1、信函寄送由行政部负责，具体详见附件三《寄信流程》；2、由供应链管理部质量监督部门对信件质量、时间等各方面进行检查，并填写至附件四《信件发送质量监督表》；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第二章案件分配第一条团队负责人在接到数据专员通知后，须在当日将案件分配至各催收员账号中，并通知到位；第二条分配原则1、银行要求；2、委案情况；3、催收员产能；4、现有催收员在案情况；第三条若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第三章新案过滤第一条过滤时间1、300户以内两天内完成，500户以内三天内完成；2、若有出现特殊情况，经团队负责人负责协调、安排，最迟不得超过四天。

第二条过滤程序1、审查信息：案件每个字段须进行详细解读；2、电话拨打顺序：单位---联系人---村委【居委会】---家人---持卡人；3、对案件进行分门别类。

第三条过滤原则1、全面核实持卡人信息；2、细心与高效结合。

逾期催收流程

逾期催收流程
逾期催收是指借款人未能按时偿还借款，需要债权人采取一系
列措施来追回欠款的过程。

逾期催收流程是一项重要的工作，对于
保障债权人的权益和维护借款市场的正常秩序具有重要意义。

下面
将介绍逾期催收的流程及相关注意事项。

首先，债权人应及时与逾期借款人取得联系，了解借款人的还
款情况并进行催收提醒。

在与借款人沟通时，要保持耐心和理解，
尊重借款人的隐私和个人情况，避免使用威胁或恐吓的语言。

其次，若借款人仍未履行还款义务，债权人可采取书面通知的
方式，向借款人发出正式的催收函件，要求其尽快偿还欠款并承担
相应的逾期利息和违约金。

催收函件应当明确债权人的要求和权利，并提醒借款人逾期还款可能导致的法律后果。

随后，债权人可以考虑采取诉讼等法律手段来追回欠款。

在进
行诉讼前，债权人应当充分搜集相关证据，确保有充分的法律依据
来支持自己的诉讼请求。

同时，债权人也需要了解借款人的财产状况，以便在诉讼过程中能够及时申请财产保全或执行。

最后，债权人还可以委托专业的催收机构或律师事务所来协助
进行逾期催收工作。

这些专业机构通常拥有丰富的催收经验和资源，能够更加有效地协助债权人进行逾期催收，提高追回欠款的成功率。

总之，逾期催收流程需要债权人在依法合规的前提下，通过多
种手段来追回欠款。

在进行逾期催收工作时，债权人应当注重合法
合规，尊重借款人的权益，同时也要坚决维护自己的合法权益。

希
望借款人和债权人都能够遵守合同约定，共同维护借贷市场的健康
发展。

收费站稽查流程图

收费站创新管理精细至上表一（卫生稽查工作流程）卫生稽查内务卫生环境卫生收费广场卫各班（室）卫生玻车被衣璃道会子服、站厨锅内收收办监票议是、门区房炉外费费公控证室否鞋窗卫卫房广岗设室室室卫达是、生生卫场亭施卫卫卫生到否地是是生地卫卫生生生是军有面否否是沟生生是是是否事乱是达达否卫是是否否否合管摆否标标达生否否合合合格理放整标是合合格格格标现洁否格格卫生达标卫生不达标下发整改通知根据处罚条例扣除相应星级分值责任人、稽查员签字稽查跟踪验填写稽查记整理归档收费站表二（纪律稽查流程图）工作纪律纪律收费纪律稽查生活纪律军容风纪是否有脱岗、睡岗聊天、打逗、看书、吸烟、吃零食等现象是否有私自关闭车道现象是否有携带违禁物品现象是否有非工作人员进入是否按规定着装是否规范使用文明服务卫生情况是否达标是否按规定时间作息是否发生打架斗殴、谩骂他人现象是否按规定执行请销假制度是否有服装混穿现象是否佩戴手饰、浓妆艳抹等现象创新管理精细至上未发现违纪现象填写整稽理查归记档录根据责发处罚任稽现条例人查违扣除、跟纪相应稽踪现星级查验象分员证值签字收费站表三（现场稽查流程图）岗上秩序是否规范有序机电设备是否运行正常夜岗稽查南北内外广场是否有闲杂人员出入现场收费人员是否有异常动态不定是否私自改卡或修改、违造非正常记地点是否有挪用通行费、私存IC 卡现象、违规操作时间是否按规定收费、发卡稽查车道是否及时开启现场管理车道车辆拥堵是否及时疏导创新管理精细至上发现根据责违处罚任稽规条例人查、扣除、跟违相应稽踪纪分值查验现签证象字填写整稽理查归记档录未发现违规、违纪现象各种特殊情况是否及时处理（车队、紧急车、临免车等）收费站表四（综合办稽查工作流程）发一扣除其当月星级现般考核相应分值，违违进行跟踪验证纪纪行行日常工作为为办后勤管理填公较写室未严经站领导决定，稽稽发重给予相应处罚，查查现违开稽查检查通知请销假记违纪单，进行跟踪验录证纪行考勤管理为行为经站领导决定，严调查取证报收费重部审核后，下发违稽查通知单，报纪公司决定处理行为整理归档创新管理精细至上创新管理精细至上表五（票证稽查流程）发现根据责违处罚任稽规条例人查票证员交接班是否准时上岗违扣除、跟纪相应稽踪工作期间是否存在上网聊天现象工作秩序现星级查验象分值签证是否对收费人员进行业务交流和岗上现场指导字票证对通行费是否及时上缴工填作是否有私自挪用通行费现象写整通行费管理稽稽理查未上缴通行费是否保管严密规范查归记档录未各种票卡是否申报领用及时发现是否将票、卡随意转借他人使用违通行票、卡管理规票、卡领用、保管、结存、核销是否规范程序化违纪残、错、废、过期票、卡是否按规定上报现象票、卡管理是否有安全措施收费站发创新管理精细至上表六（监控工作稽查流程图）现根据责是否按时上岗违处罚任稽规条例人查上班期间是否身着工作服违扣除、跟纪相应稽踪上班是否有闲杂人员出入现星级查验工作秩序象分值签证上班是否携带违禁物品字日常回控是否及时准确填监值班日志是否记录否完善写整控稽理工可变信息发布是否及时准确无误查归作记档工作记录稽上级指示是否记录、执行完善、有序录查监控日志是否记录完善准确文明服务、岗上纪律是否监督到位、记录属实未发是否私自对机电设备进行非正常操作，有意破坏机电设备现违是否未按规定录制录像，私自剪辑销录像规机电系统违现是否按规定进行机电巡检象是否对机电故障进行正常上报维修收费站创新管理精细至上表七 -1 （收费班组稽查流程图）发根据责任现处罚人、票稽违条例证员查规扣除监控跟免费车、军警车违星级员、稽踪纪分值查员验修改倒车现签字证班审审象手工操作报核核是出监控出收非否入记录入抬降杆费正与口是否口班常非流与非录车道路报警像组审正水正常填稽核常与记录对查逆行、 U行图相符比写整记稽理录像核查归无卡、坏卡、冲卡、相对查车队、紧急车记档符比未录发现车牌、车型、客货、违车种不符规违纪现象收费站创新管理精细至上表七 -2 （收费班组稽查流程图）发根据处责任现罚条例人、票稽删除称重数据违扣除星证员查规级分值监控跟双胎操作违员、稽踪班审审纪查员验修改轴组报核核审现签字证是出监控记出是否当是核象收特否入录是否入打班人否属拖吊车费殊与口与非正口印员、监通实班情非流常记录录监控员现知值填车型收费组况正水相符像控场核实值班未写整稽处超限超重车常与对日确认班站发稽理查理记图比志站长现查归超时车录像核长签违记档相对查字规录二次结帐符比违纪长短款现象表八（绿色通道稽查流程图）绿色通道车稽查情况鲜活农产品车季节性化肥车纸张的颜色、笔迹现场验货证件有效期限现场拍照留存加盖印章是否清晰车身、车尾、车中底部验货拍照证货是否相符是否所装货达到 80%当班收费员通知班长、监控员、稽查员是否装载合理检疫证复印留存未发现混装车辆发现混装车辆收费员做好非正常记录写出书面检查绿色通道车登记表填写稽查记录补缴通行费稽查跟踪验证整理归档表九（逃漏费车稽查流程图）对长途空车、通过录像是否收对可对可疑通过图对入口倒短途重车、超对可疑核查出入费员有疑车稽查人车辆进像稽查车、无信时、车牌、车收费员口收费员关闭车辆人员定期行核查软件息卡操作型不符、换车进行核有无异常道现象员列跟踪稽倒进行核查头进行核查查入黑查卡名单、换发现作卡弊车辆经确认，填写稽查记进行调查取收费部核实逃整理稽查记录，上报监控中心车及收费立即扣留录通知站证，根据九漏次数及费事情经过，车主从黑名中删人员车辆及收长，上报收千质量体系额，补缴通行保证书，有效证除，放行该车逃费人员费部进行处理费件复印件，结案辆漏报告费车未确认辆有逃费稽行为继查续跟踪跳冲磅车、走S、撬磅、垫钢板、装千斤顶填写整稽理查归记档录现场监管重新过磅书面检查收费站表十（文明服务稽查流程）文使根据文明用服务考核明监率办法给予用控达奖励语标员文监督明并服文记务明稽录稽手查查势月稽底查考员核微录汇笑像总服审务使根据文明服核用务考核办法率给予处罚并不跟踪验证达标创新管理精细至上填写整稽理查归记档录收费站创新管理精细至上表十一（超时车稽查流程图）合持有效证件审核非正常记录理超审核该车近期交易流水时有作弊行为列入黑名单，上报收费部堵车等合理原因对大型货车交易流水跟踪调查超时对短途超时货车，尤其是中、车晚班后续跟踪填稽写整查对空车超时进行抽查审核，稽理进行跟踪调查查归不持无效证件记档合通过稽查软件对经常性超时录理车进行跟踪稽查超无作弊行为取消跟踪稽查时无正当理由每月进行整理汇总，对可疑车辆进行跟踪稽查收费站创新管理精细至上表十二（收费发卡操作流程稽查）发入口降档卡出入口同时降档收操费作改卡作弊发卡入口放车操收作费出口冲卡逃费操私自改免作发无信息卡升降轮车辆通过图像结合录像稽查扣除其当月星级考核相确为收费员无意操应分值，进行跟踪验证交易记录，建立可疑车作错误辆库，掌握规律排除查核收费员参与联合进经站领导决定，调查取证报整行作弊收费部审核后，下发违纪下理加强现场监督管理，联岗通知单，报公司决定处理归合路政、交警共同打档司乘单方面作弊击，加强录像稽查查处所逃通行费额予以补交收费站表十三（收费设备稽查流程）关闭收费设备私自修改设备收中断网络修改交易记录费设使用修改键作弊备稽私自做卡查计重磅垫钢板创新管理精细至上封闭所有设备不得私自打开机柜属设备故障交由维护修复通过录像逐一排查交易记录查处所逃通行费整加强设备管理司乘单方作弊额予以补交理避免使用网路中断和影归经站领导决定，调响收费的车道收费员联合作弊档查取证报收费部审定期审核交易记录，排核后，下发违纪下查交易不正常车辆岗通知单，报公司决定处理收费站创新管理精细至上表十四（数据分析稽查流程）掌握收费人员的日常动态对人员稽查及时掌握各班组及个人工作动态结合工作排查疑点班组及个人整理分析数对车辆的车型、载重、行驶时收集汇总可疑车据间、路段汇总排查辆通行记录，建分对车辆稽查立可疑车辆库析摘录可疑车辆进行跟踪稽查稽查对车流量及通行费进行分备建立档案，完善整理出全面细致案，形成稽查体系数据分析的分析报告建立完善分析制度整理归档收费站创新管理精细至上表十五（自查自纠稽查流程）定期自检完成工作及工作自查程序的准确性自互查定期组织稽查进行工作互查检自明查对稽查人员管理工作进行纠核查暗访采取问卷调查对稽查人员进行调查坚持原则秉公办事严守保密制度执行公务严守认真，着装规范认真审核稽查工作记录严格执行稽查管理办法弄虚作假，泄露秘密，包庇作弊人员发现问题不记录，不报告稽查人员出现违规违纪行为不履行职责，工作不主动，无原则视情节严重给予行政处罚，调离岗位，直至辞退整视情节严重给予相应处罚理归档调离稽查工作岗位。

催收工作流程及规范

四、拨打持卡人的手机

１、手机如系本人接听,了解什么原因没有按时还款并讲明欠款严重性,督促抓紧时间还款.（具体用语同上）２、手机如是其朋友或亲属接的,了解持卡人目前的工作与生活状况（包括对方持卡人是否在使用该手机号码××，是否还在××单位上班，目前的住址是××，是否结婚等），并可向其宣讲欠款将给持卡人带来的不良后果和诸多不便,使之尽快联系持卡人与我回话。３、在手机易主情况下，也要委婉的询问手机号码的来源,简单点出欠款的不良后果,观察机主是否感兴趣,仔细分析,发现机主和持卡人是否有联系,是否在说谎。如对持卡人相关情况特别感兴趣,可告之欠款银行名称和信用卡透支的危害性,使之尽快通知持卡人回话.但不要透露持卡人具体情况,避免资料外泄, 要以多宣讲法律法规的形式与其沟通.
六、电话记录录入数据库

1、详细记录持卡人单位电话是否畅通,持卡人是否在职,单位的性质,联系人的姓名,手机,宅电是否畅通,有无易主,联系人与持卡人的关系,现阶段持卡人的经济状况等。 2、与持卡人沟通时,一定要核对持卡人的相关信息。如工作单位是否变更；住宅、手机是否换号；单位、住宅、户籍地址是否变更你所持有的信用卡已逾期3个月未按银行规定还款了，你已经在中国人民银行个人信息基础数据库产生不良信息，并且你的超期欠款行为已经涉嫌恶意透支，希望您在三日内还清欠款，否则我们也只好按照银行的要求，接受银行的委托，依照法律程序，将您的相关材料报公安机关经侦部门立案处理。虽然我们都不愿意，也不希望这样一个结果，但法律是无情的。持卡人会表明态度，若承诺在三天内一次性将欠款还清，请他将存款回执复印并传真至我单位，办理退案；若仍然没有在三日内还款意向，对持卡人阐明不还款的严重性、危害性和可能会给持卡人及其家人、亲属带来诸多不利影响。这里你要提到你亲属或者自己是否有买房、买车或者出境等想法，因为你逾期不还款的不良记录会被录入到银联系统信息数据库，也会受到影响。

催收质检稽核流程

催收质检稽核流程
一、稽核标准：
1、各银行具体作业品质要求；
2、公司稽核要求。

二、稽核流程及工作要求：
1、每日以抽查方式对作业人员的录音、催收记录进行作业品质检视，如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
2、每日对全体催收员前一工作日的通话时长、次数、催收账户数进行统计并通过内部信息平台的形式公示。

如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
3、每次外访结束后，对外访人员提交的录音、照片、催收记录进行检查、存档，如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
4、严格按照各银行要求及稽核标准调取各银行所需录音及催收记录，如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
三、稽核处罚规定
根据银行客户对公司的合规要求，定期（每日、每周、每月）检查和不定期检查开展合规稽核工作，一旦出现不合规问题，将直接追究当事人及部门负责人相关责任，具体处罚规定如下：
本条例自2015年7月1日起开始施行。

泉州市和富金融服务外包有限公司
2015年6月25日。

稽核岗位流程

4、存续发料（vl01n）。若有代储代销，先转储（mb1b,411,k）,mb52或mb54检查库存和厂家代码。
❖。
转储（mb1b)
红圈处为“厂家代码”。
mb1b。（转储）
5、修改存续料单（vl02n）,查询存续公司料单（va03）,冲销存续公司料单（VL09）。 1、）修改存续料单vl02n。
• 稽核岗位流程
对收料单的稽核
❖ 1.检查预留核销情况mb23。
这两处必须打勾
2、物资入库migo，类型（101，必检物资分103、105两步收货。）收料退库mbst或migo(类型102)。
3、（1）、上市发料mb1b,移动类型（311），工厂joa1,库存地点（0006）， “项目”和“FIS”都勾上。上市退料mb1b,移动类型（312），或 mbst。（2）、本科领料mb1a,移动类型（20询存续公司料单）。
Va03（查询）。
3、）vl09（冲销存续公司料单）。
Vl09（冲销）。
6、修改凭证抬头（fb02），输入公司代码（1460），点“清单”。
修改存续发料凭证抬头。
此处为空白
修改收料单凭证抬头。（“参照”处写上附件张数。）

催收流程操作细则

催收流程操作细则为规范催收人员工作，确定催收人员工作标准及管理依据，切实提高催收工作效率和质量,保证催收业绩，特制定本催收流程细则.第一章逾期账户整理第一条接收案件1、在银行案件到达一个小时之内，由供应链管理部从相应渠道提取至指定文件夹中（特殊情况可延长至三小时），并通知数据管理专员导入案件；2、如遇特殊情况，由总经办委派专人进行处置；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚.处罚办法详见附件一《惩罚办法》. 第二条案件导入系统1、数据管理专员在接到通知后立即将案件导入催收系统，并及时通知催收团队负责人分配案件。

具体详见附件二《委案导入流程》。

2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》. 第三条户籍调取1、数据中心在接收到户籍调阅需求时，当天提交给银行/部门，并电话告知、确认；2、若违反上述规定,依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》. 第四条法律函件寄送1、信函寄送由行政部负责，具体详见附件三《寄信流程》;2、由供应链管理部质量监督部门对信件质量、时间等各方面进行检查，并填写至附件四《信件发送质量监督表》；3、若违反上述规定,依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》.第二章案件分配第一条团队负责人在接到数据专员通知后，须在当日将案件分配至各催收员账号中，并通知到位;第二条分配原则1、银行要求；2、委案情况;3、催收员产能；4、现有催收员在案情况；第三条若违反上述规定,依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第三章新案过滤第一条过滤时间1、300户以内两天内完成,500户以内三天内完成；2、若有出现特殊情况，经团队负责人负责协调、安排，最迟不得超过四天。

第二条过滤程序1、审查信息：案件每个字段须进行详细解读；2、电话拨打顺序：单位—--联系人--—村委【居委会】——-家人——-持卡人；3、对案件进行分门别类。

第三条过滤原则1、全面核实持卡人信息；2、细心与高效结合.第四条过滤要求1、对案件的每个字段信息进行判断，并核实；2、对案件过滤情况须使用专用术语进行详细记录；专用术语详见附件五《催收简写代码》。

催收行业稽核管理制度范文

催收行业稽核管理制度范文催收行业稽核管理制度范文第一章总则第一条为了规范催收行业的经营行为，确保催收行业安全、稳定、高效运行，保护债务人的合法权益，维护社会经济秩序，根据《中华人民共和国民事诉讼法》等相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于催收行业从业人员、催收机构及相关管理机构，具体包括但不限于公司内部管理、工作流程、业务操作等。

第三条所有从业人员及催收机构应按本制度的要求，完善稽核管理制度，确保全体从业人员的行为合法合规，不得损害债务人的合法权益。

第四条稽核管理制度的实施应遵循合法、公平、公正、安全、高效的原则。

第五条所有从业人员及催收机构应建立催收行业稽核管理部门，负责制定、完善和执行稽核管理制度。

第二章稽核管理部门第六条稽核管理部门是催收行业的监管部门，负责监督、检查催收行业从业人员及机构的经营行为，保护债务人的合法权益。

第七条稽核管理部门是第三方机构，承担稽核行业从业人员及机构的执业准入、日常监督、处罚等职责。

第八条稽核管理部门应由经验丰富、专业素质高的人员组成，并提供完善的培训体系，以提升管理人员的专业水平和服务意识。

第九条稽核管理部门应定期对催收机构及从业人员进行现场稽核和离线调查，对发现的问题及时进行处理和整改，并做好稽核报告。

第三章从业人员管理第十条从业人员应符合国家法律法规规定的条件，通过稽核管理部门的执业准入，并持有合法的从业证书。

第十一条从业人员应遵守稽核管理部门的规章制度，执行稽核工作，不得违反法律法规，不得侵犯债务人的合法权益。

第十二条从业人员应根据工作职责，搜集债务人的相关信息，进行调查和核实，并进行沟通和协商，催收债务。

第十三条从业人员应签订保密协议，严守债务人的个人信息，不得泄露和滥用。

第十四条从业人员应接受稽核管理部门的监督和管理，配合稽核工作，如实提供相关信息和证据。

第四章机构管理第十五条催收机构应依法取得催收行业经营资格和相关许可证件，建立健全机构治理结构，建立稽核管理部门，配备符合要求的从业人员。

稽核工作流程

稽核工作流程
编制：编制： 2007年5月
依
据
《中华人民共和国审计法》中华人民共和国审计法》《中国内部审计准则》中国内部审计准则》《中华人民共和国会计法》中华人民共和国会计法》《企业会计准则》和相关法律、法规企业会计准则》和相关法律、本公司制定的相关管理制度等
稽核工作的组织、第一部分稽核工作的组织、安排
董事会
被稽核单位
常规项目稽核方案
重大项目稽核方案
核准
核准
核准
下达稽核通知书
申诉重大项目常规项目
申诉实施稽核
整理、汇总、讨论，出具意见交换书撰写稽核报告
N 意见交流 Y 核准呈报董事会结束
谢谢收看！谢谢收看！不当之处，欢迎指正！不当之处，欢迎指正！
第四部分
撰写稽核报告
工作底稿的整理、工作底稿的整理、汇总意见交换书的答复草拟稽核报告初审、初审、复审后呈报董事会申诉
第五部分
后续稽核
编制后续稽核方案分析、分析、做必要修订提出此次稽核关注事项
开始依据稽核计划确定稽核类别和被稽核单位
稽核总监
确定年度稽核计划稽核类别：常规、稽核类别：常规、重大拟定稽核方案组织实施稽核工作
第二部分
稽核实施前的准备稽核实施前的准备
下达稽核通知书稽核通知书的抄送被稽核单位的准备工作进一步明确稽核目的
第三部分
实施稽核实施稽核
出示稽核通知书了解被稽核单位情况重要和相关资料的审阅资料印证现场沟通

催收公司业务违规稽核作业流程

催收公司业务违规稽核作业流程一、催收业务违规稽核结果认定催收业务违规稽核结果需由责任人及审批人签字确认后方可生效，责任人需于接收催收业务违规稽核结果当周内（上周五至本周四）完成结果确认或发起复议申请，否则视同接受此次违规处罚。

二、催收业务违规稽核结果发布1.品控组将根据人工检核结果，出具《违规通知单》至省分具体业务管理部负责人处，需由负责人与具体违规责任人进行沟通后明确责任认定，并由责任人签署《违规通知单》后提交扫描件/复印件至总部品控催收业务违规稽核人员处。

2.品控组对于催收业务违规稽核结果需每日反馈，当周汇总，周汇总数据时间限制为上周五至本周日。

三、复议操作说明1.合规复议组人员构成：合规复议组由销售管理部负责人（xxx）、法务合规部负责人（xxx）、省分负责人构成.2.复议时间限制复议申请需在催收业务违规稽核结果下发的当周内发起，如本周五收到本周四的催收业务违规稽核结果，如有异议需立即发起复议申请。

3.复议申请发起流程目前发起复议需向对应分公司业务管理部的负责人钉钉申请即可，复议经其认可后由分公司业务管理部负责人提交至总部催收业务违规稽核负责人xxx处，由总部催收业务违规稽核负责二次确认催收业务违规稽核意见后移交合规复议组进行最终结果评判。

4.复议结果说明所有复议结果由合规复议组在收到复议申请后的三个工作日内出具，此结果即为最终催收业务违规稽核结果，违规责任人及品控组需遵守并配合执行复议结果。

四、省分合规负责人月度轮值说明总部将随机选择一名省分负责人作为当月的月度合规复议组成员，合规组复议成员就全国所有催收业务违规稽核复议案件具有评审的权利及义务。

针对催收业务违规稽核复议案件，合规负责人需本着公平公正，快速高效的原则进行评审决策。

催收违规出发通知单合规催收业务违规稽核流程图备注：合规复议组由催收管理部负责人（XXX ）、法务合规部负责人（XXX ）、省分负责人构成（轮值）租场中国牛牛催收服务有限公司。

催收流程操作细则

催收流程操作细则为规范催收人员工作，确定催收人员工作标准及管理依据，切实提高催收工作效率和质量，保证催收业绩，特制定本催收流程细则。

第一章逾期账户整理第一条接收案件1、在银行案件到达一个小时之内，由供应链管理部从相应渠道提取至指定文件夹中（特殊情况可延长至三小时），并通知数据管理专员导入案件；2、如遇特殊情况，由总经办委派专人进行处置；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第二条案件导入系统1、数据管理专员在接到通知后立即将案件导入催收系统，并及时通知催收团队负责人分配案件。

具体详见附件二《委案导入流程》。

2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第三条户籍调取1、数据中心在接收到户籍调阅需求时，当天提交给银行/部门，并电话告知、确认；2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第四条法律函件寄送1、信函寄送由行政部负责，具体详见附件三《寄信流程》；2、由供应链管理部质量监督部门对信件质量、时间等各方面进行检查，并填写至附件四《信件发送质量监督表》；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第二章案件分配第一条团队负责人在接到数据专员通知后，须在当日将案件分配至各催收员账号中，并通知到位；第二条分配原则1、银行要求；2、委案情况；3、催收员产能；4、现有催收员在案情况；第三条若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。

处罚办法详见附件一《惩罚办法》。

第三章新案过滤第一条过滤时间1、300户以内两天内完成，500户以内三天内完成；2、若有出现特殊情况，经团队负责人负责协调、安排，最迟不得超过四天。

第二条过滤程序1、审查信息：案件每个字段须进行详细解读；2、电话拨打顺序：单位---联系人---村委【居委会】---家人---持卡人；3、对案件进行分门别类。

第三条过滤原则1、全面核实持卡人信息；2、细心与高效结合。

催收质检稽核流程

催收质检稽核流程1. 概述在催收业务中，质检稽核流程是非常重要的环节。

通过质检稽核流程，能够检测出催收员的问题和纠正不良行为，提高催收员的工作效率和催收质量。

本文将对催收质检稽核流程进行详细介绍，以期帮助读者了解该流程的具体内容和步骤。

2. 流程步骤2.1 预处理催收质检稽核流程的第一步是预处理。

在这个步骤中，会对需要稽核的催收记录进行初步过滤，并将数据录入稽核系统。

预处理的主要目的是为了有效地过滤掉明显错误的数据，避免造成无谓的稽核工作量。

2.2 稽核处理稽核处理是核心步骤，主要是对催收记录进行系统性的分析。

在这个过程中，通过查看记录和录音等信息，识别出是否存在催收员不当处理的情况，包括政策、素质等方面的问题。

如果存在问题，需要对相关的催收员进行批判性的剖析和协商，以达成更好的催收效果。

2.3 稽核审核稽核审核是对稽核处理结果的审核，确保稽核结果的准确性和完整性。

审核人员需要对稽核处理的结果进行再次审查，并确认是否存在问题，以及问题的程度和严重性。

如果存在需要改进的地方，则需要再次排查和纠正，尽可能地完善稽核结果。

2.4 处理反馈在催收质检稽核流程中，反馈环节是必不可少的。

稽核结果要及时告知相关单位和人员，以便及时纠正错误和问题。

在处理反馈的过程中，会对稽核结果进行分析和总结，形成完整的报告和处理方案，以便后续跟踪和追踪。

2.5 效果评估催收质检稽核流程的最后一步是效果评估。

通过对纠正的问题进行控制组与实验组等对比分析，来评估催收质检稽核的效果和生产力。

评估结果将用于制定下一轮催收质检稽核工作的重心和方向。

3. 总结催收质检稽核流程是催收管理中最重要的环节之一，通过有效的质检稽核流程，能够提升催收效率和催收质量，同时也可以发现和纠正一些不良行为。

本文对催收质检稽核流程进行详细介绍，并对每个步骤进行了概括。

希望本文能对读者了解该流程有所帮助。

催收前手案件(前排)质检内容及规范

催收前手案件（前排）质检内容及规范一、操作规范：A、账户跟进规范：1、首催当天必须跟进，跟进时间需在8:00-21:00之间，与客户约定时间的，以约定时间跟进；2、承诺及延期跟进不可超过7天，复核日期（含）之前必须跟进；3、跟进频率要求：[100-1000)每7天跟进一次，[1000-5000)每5天跟进一次，[5000以上每3天跟进一次，VIP账户7天跟进一次；4、当天欠款还清的不用跟进；5、前排账户不得发送信息、邮件以及外访进行账户催收。

B、电话拨打规范：1、首催第一通电话必须拨打XX(产品名称)绑定电话（B3、A2失联账户除外）；2、A1、A3账户一天内不可重复拨打客户或实际使用人电话3次以上，B3、A2账户一个小时内不可拨打3次以上，一天之内不得超过5次，除非对方允许（VIP客户一天只能拨打3次）;3、账户失联情况才可以拨打关联号码，但是一天内不可重复拨打关联号码3次以上，除非对方允许（VIP客户不可拨打）；4、当关联号码机主要求不再联系时，不得再拨打，并在系统上标注无效；5、系统上标记本人以及电话沟通确认过的客户电话外，其它号码均视为第三方号码。

C、信息更新规范：1、确认非本人使用的案件，必须在系统看板内标记非本人使用；2、获得客户及其联系人有效联系电话或联系地址必须在系统中添加；3、电话薄号码打通后为无效号码的必须标注为无效。

D、催记规范：1、行动操作中电话号码、行动代码、催记内容与电话录音内容相对应；2、每通电话、每次查找都必须有一条行动记录，但当天同一时段多次拨打同一号码可录入一条行动记录；3、催记内容实事求是，文字内容要客观，不可将主观判断作为事实来记录。

二、行为规范：A、身份核实与致电名义：1、首次致电客户或联系人，必须核对对方身份，表述自身身份，消费类贷款可以表述为XX/XX/XX（原XX）/XX（原XX）委托方。

经营类贷款2016年之后逾期的可以说XX贷委托方（不得以XX委托名义）。