银保技巧和话术
银保满期客户话术
银保满期客户话术一、前言银行和保险公司面临着不断增长的客户群体，而一些银行保险产品存在满期后客户流失的情况。
因此，建立一套有效的客户维护话术对于银行和保险公司来说至关重要。
本文将针对银行保险产品满期客户提供一套有效的话术模板，帮助销售人员更好地与客户沟通，增强客户粘性，提升续保率。
二、满期客户联系准备工作在与客户进行联系之前，销售人员需要做好以下准备工作： - 查询客户基本信息和保险产品情况 - 准备相关保险产品的优势和特点 - 复习保险产品续保政策和福利内容 - 确定联系客户的时间和方式三、联系客户话术模板1. 问候客户及确认身份您好，我是XXX保险公司的销售代表，想确认一下，我今天联系的是您本人吗？2. 关怀客户情况在您与我们购买的保险即将到期之际，我想了解一下您目前的情况如何呢？是否有什么可以帮助您的地方？3. 提醒满期时间及续保政策您的保险产品即将到期了，我们公司推出了续保政策，包含XXX福利，您是否有考虑继续保障您的风险呢？4. 介绍保险产品优势我们的新产品在如何如何方面有了更多的优势，帮助您更好地应对风险，我可以为您详细介绍一下产品内容。
5. 解决客户疑虑如果您对续保政策或新产品有任何疑虑，欢迎随时向我提出，我将竭诚为您解答。
6. 确认客户决策意向您是否已考虑好是否继续保障？我们可以帮助您完成续保手续，确保您的权益。
四、结语以上是针对银行保险产品满期客户的一套电话接听话术模板，希望能帮助销售人员更好地与客户沟通，提高续保率。
在实际应用中，销售人员还需要根据客户的反馈和具体情况进行灵活调整，与客户建立良好的沟通关系。
祝愿各位销售人员在维护满期客户关系方面取得良好的成绩！。
银保技巧和话术
目 录
网点期交的销售观念 网点期交销售流程介绍 网点期交销售的话术
网点期交销售中常见客户疑问
第二十二页，共50页。
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
突破无法进行执行的 心理框架
让我们行动起来
第二十三页，共50页。
问题
保险时间长
短期产品简单 每年关爱年金太少
万一网制作收集整理，未经 授权 请勿 转载 转发 ，违 者必究
接触环节要点：
★接触客户的人员：A、银行人员＋保险公司客户经理
B、银行人员
C、保险公司客户经理（驻点）
★接触时机：客户等候办理银行业务
★接触话术要点：人是有感情的，唯有感性的语言，才能解除准客户的 戒心，为成功地销售产品排除障碍。
在接触话术中，客户经理要掌握沟通的要点，在彼此不熟的情况下，巧妙的赞美会很快缩短距离，从关心对方的话题入手，寻找谈话的共 同点，获得对方的信任与认同。共同的话题如健康、家庭、子女教育、 事业发展、未来长远规划、合理避税等。赞美要注意巧妙、具体、恰当 ，才会让对方感受到你的真诚，而不纯粹是恭维。
挂钟歪了——“意愿图象”促成交
人们买东西也是有心理需求的，当你给客户树立了比较清 晰的新图象，客户就会喜新厌旧，开始对旧的图象不满意， 当客户觉得有了新的方案时候，他就一定会把旧的状况改 变，直到他将现有图象和你给他树立的图象吻合以后，才 会觉得满意，这样就达到了成交目的。
第三十九页，共50页。
当客户图象是歪的时候，当他的现状并不好的时候，他可能会忍耐，会将 就，
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
第十八页，共50页。
产品说明话术
理财经理：是啊，我以前也是月光族，不过在银行工作后，也开始理 财了，其实现在像我们这样的月光族都用理财方法存钱，我们行最近正 在热销一款保险公司设计的储蓄升级版的理财产品，保值增值，高额保 障，外加分红的投资理财产品，卖的可火了！您拿份资料看看吧，你现 在想开始存钱，其实是很适合办理一些零存整取的方式，压力不大，也 能存住钱。我就是这样存钱的，比一年期能存住钱呢。
银保寿险期交销售话术
开场白的三个步骤和两个不要三个步骤：1、郑重介绍你和你的公司2、你可以提供哪些帮助3、你需要他的需要两个不要：1、不要拿起电话就推销2、不要一张口就谈价格第一次给客户打电话的技巧：1、应有礼貌的直呼对方全名2、说产品给对方带来的益处好的开场白有以下内容：1、自我介绍2、第三方引介3、说明打电话的目的4、了解对方需求案例1（开场）销售：你好！请问是某某先生/小姐吗？客户：我就是，你是哪位？销售：我是彭诚！新华人寿公司的客服顾问，我们新华人寿公司是专门提供健康、医疗、养老、投资分红等综合型的全国大型寿险公司！客户：有什么事吗？销售：我们接到上海手机运营商通知，说：您使用手机已经有3年以上的时间了，所以让我们把之前“荣获最佳保险奖”的综合型健康保障回馈给到您，那么您一定非常关心自己的健康！我打电话给您就是想谈谈如何让您自己在需要保障的时候获得充裕的保险金额，在需要养老的时候有足够的养老退休金！可以暂用您一点时间吗？客户：之前我买过一些保险了，现在不需要了！销售：某某先生/小姐重视自己的身体这太好了！看来您对保险有一定的了解！我这里有一个新的保障方案，即可以让自己获得保障又能获得比存银行还高的利息！而且成本非常低，它一定会给你带来帮助！客户：好吧，你说！（结束）推介推介所包含的4个内容：1、了解客户目前的使用情况2、了解客户可能存在的不满3、可能暗示和牵连到的问题4、客户到底有什么样的需求案例2（推介）销售：其实每个人都很关心自己的身体健康，但某某先生/小姐对自己的身体健康状况比任何人都要重视！特别是对保险健康这一块了解得特别深入！客户：一般了！销售：这次打电话给您是想向您介绍一种更能让你在花同样钱的前提下获得额度更高保障越久，收益比银行还高的一种产品！客户：哦，什么产品？销售：您能不能介绍的说你之前有买过哪方面的保障吗？客户：。
（已说使用的产品）销售：那你觉得这个保障怎么样？客户：（说出使用的情况）销售：这么说您对这个保障非常满意咯？！客户：当然！（看是否说出对此产品的不满）销售：如果再让您选择您一次，您还会选择这个产品了？！客户：（客户即将作出对此产品的评价）销售：哦，这还真是个问题，那您认为合适您的保障是什么样的？客户：（说出需求）销售：我介绍给您的这个保障就是保障额度高，到时领取的养老金额也高，成本却很低的保障！客户：哦，是吗？那您说下！（结束）设计好问题问题包括以下几个方面：1、最近采用可什么样的产品2、目前的供应商是哪些3、对目前的供应商有何看法4、哪些方面需要完善5、最需要找到什么样的供应商（提问的过程就是收集信息的过程，信息了解越多就越能判断他是不是你的最终客户—层层深入，环环相扣）。
银行保险销售详细话术（推荐5篇）
银行保险销售详细话术（推荐5篇）第一篇：银行保险销售详细话术保险销售话术客户经理：张先生，您对保险这种理财方式怎么看？张先生：基本不考虑。
客户经理：银行呢？张先生：天天打交道。
客户经理：最近有个“银行”，推出了一款新的服务举措，在客户每年定期存款期间，本金不动，每三年返还一笔钱，数目远高于其他银行这笔本金三年的利息总和。
存款期间如果客户发生意外，可以获得高出存款总额两倍以上的现金补偿，并可取回全部本金，如果客户安然无事，存款期到了可以取回全部本金。
张先生：哪个银行？客户经理：我们保险公司。
张先生：保险公司怎么也搞储蓄。
客户经理：保险公司也要吸纳资金。
只是它和银行储蓄有一些区别。
银行储蓄的结果是您到时候只能取回本金钱加上扣除税金以后的银行利息。
保险储蓄给您的利益是：本金+利息（大于等于银行利息）+保障+（红利）；银行储蓄主要是为了资金的安全，避免把钱放在家中失窃；保险在于储蓄的同时，获得高额的保障，享受保险公司的红利分配。
把钱存在银行或用于保险之外的投资，等于人生风险由自己承担，把钱放在保险公司，等于将人生风险转嫁给保险公司。
其实，人挣钱积累财富的目的无非为了两点：一是过更好的日子；二是应付不测。
您说呢，张先生？张先生：是。
客户经理：根据美国劳工局统计，100名25岁年轻人不论他当面如何胸怀抱负，踌躇满志，经过40年人生风雨的经历，到了65岁，大约29个人已经去世，剩下71人，只有1人生活富裕，9人小康，其余人要靠积累的养老金过日子，一部分人晚年需要继续工作才能勉强度日。
所以说，现实总是比理想要残酷，来不得半点疏忽。
要从现在开始，适当抑制消费，进行储蓄。
储蓄分成三个部分，各自行使不同的职责。
一是用于日常生活的准备金储蓄，主要用于应付日常生活中紧急而并不重要的开销，比如交纳各种费用，购买大件、看门诊等；二是用于投资股票、基金等创利型的金融产品，为了获得可能的高回报，有必要适当冒这个风险；三就是把钱投入到保险公司，为自己的财务安全支撑起一个保护伞。
银保期缴话术
银保期缴话术（客户经理篇）一、接触话术1.为应对银行降息，我们正代理一款银保产品2.目前有一款新型保险理财产品，缴费期越长，收益比例越高，非常划算，给您介绍一下？3.如果您家里每年投入三、五千块钱不成问题的话，我给您介绍一款“年年返钱”的保险理财产品，现在办理的人可多了！4.这笔钱您如果不急用，我们有一个零存整取型的保险理财产品，给您介绍一下？5.您今年多大年纪了？孩子成家了吗？这个钱是养老用的吗？你现在还没有退休吧？每年投入5,000元，应该不成问题吧？6.目前有一种最新的银保产品，回报快，带分红，在降息周期里可以保值增值，在升息周期里还可以水涨船高，另外还有保障，您可以了解了解。
7.我们新开展了“健康理财”业务，在投资理财的同时，还可以选择大病保险、住院医疗报销、住院津贴和意外保障，您可以了解一下。
二、说明话术1.如果您每年投入5,000元，共10次，一共投入50,000元，期间每年至少可领取500元，20年期满还可以领取满期本金和双重红利。
另外还有保险保障，只缴10年费，给您20年的大病保障和高达3倍的公共交通意外伤害保障。
2.每年一返还，类似于零存整取。
每年投入10,000元，每年至少返还1,000元。
而且只投入10次，领钱20次，分红21次，保障20年。
3.这款产品如果选择20年缴费，每年领取基本保额的20%，15年缴费每年领取15%，10年缴费每年领10%，您看您是想多领还是少领？4.现在每年投入5,000元，以后养老不用向儿子、儿媳要，多有面子呀！儿子孝顺了，想给他们留点儿也可以，不想留怎么花都行。
投入10次，保障20年，20年下来也是一笔不小的数目呢。
这种产品多好啊！5.如果存银行需要慢慢积累，只拿利息；如果做保险可以复利累积，享受分红，到年龄大时攒一笔可观的养老金，每年还领取一定数量的旅游金。
6.很多人年轻的时候既没时间也没钱，年老了有的是时间却没钱，想做什麽还是做不成。
这款产品就是为养老金和旅游金准备的，现在每年攒一点，以后手头多宽裕啊！7.财富就是靠一点一滴积累出来的。
银保销售话术
银保销售话术第一篇：银保销售话术银保期缴销售话术拒绝处理的基本原则倾听原则换位思考原则先后原则赞同原则主动引导原则常见的拒绝问题和家人商量一下时间太长，对收益表示怀疑我有保险今天没带钱改天再办我有更好的投资方式我是做生意的，钱都是应急用的……拒绝：时间太长1、时间确实不短，但时间长才能存住钱而且收益才可观，卡上的钱随时可以取但存不住，活期方便但时间短利息也低呀！钱可用可不用就存这个吧！来我帮你填个单子（短期收益少，中长期收益高）时间是长了点，但你想，人生的时间会更长，你也需要把钱做更长时间的打算。
主要是让孩子养成良好的存钱习惯，做父母的先开个折，然后让孩子每年用压岁钱来存。
教育金需求您觉得时间长？您有孩子吧？孩子上学的时间长吧，也要十几年呢！孩子上学要花钱吧？这个钱是一定要花的，是不是？现在哪个孩子上大学不得花几万？现在不投入，将来怎么上大学？如果未来孩子争气，您一定想让孩子店铺吧？这就更需要你现在就投入的，对不对？我知道您有许多理由，但哪个理由比孩子的教育金重要呢？这钱就是给孩子存下来将来上学用的！你说我说的在不在理呢？观念：★长线是金短线是银，钱是在日积月累中不断积攒起来的。
★ 强调不交钱还领钱，保障的时间是越长越合适★ 强调孩子教育时间、养老时间同样也很长，要做长期准备。
拒绝：临时用钱，怎么办？◇每年就存几千元，每月才几百元，像您这样有身份的人，还会用得着这笔小钱？（把保费拆分为每个月，给客户的感觉就很少）每三年就一返钱，也可以减缓一部分压力，到期后意外的就可获得很大的收入和保障。
专款专用，如果中途可以随便支取，您还能存住钱吗？养老金需求您觉得这个钱投入进去拿不出来？这可是必须要投入的呀！您想，您现在年轻，有能力挣钱，等到退休后就不一定能有现在的收入高了呀！您肯定不想到时候生活水平下降，对吧？现在做准备是为了退休后生活更好，对吧？到时候想出国旅游，或者万一生病用钱，这就能用得上！我说得没错吧？您说我说的有没有道理？观念强调无论如何都要给自己和家人留一笔教育金和养老金。
银行保险销售技巧和话术【最新】
银行保险销售技巧和话术银行保险销售技巧1、银行代理保险不但有收益，还有高额意外保障。
2、保险收益包括保底收益、分红、与终了分红，期限之内分红不是一成不变，它可随金融市场的变化而调整，但一定要明确提前支取的现金价值，否则会引发争议，造成不必要的负面影响。
3、营销群体为高风险行业人士如:司机、飞行员及高空作业的职业人士，有车一族，经常乘坐飞机出差的人士;老人，小孩，家族，下岗职工;再婚人士;规避风险的私营企业，个体。
4、在营销过程中，选择被保险人时，最好先选择岳父母，公公婆婆，父母，小孩及配偶最后才是自己，这样体现了保险人对爱人与自己父辈的关爱，对小孩，对爱人的责任感，营造了更和谐的家庭气氛。
5、在营销说明意外保障时，切忌不要说:“你(你父母、小孩)发生意外死亡(身故)”，虽然受益的家人可得到高额理赔，可又有谁愿意拿自己的生命来换取呢?!应该拿一个得到理赔的客户的例子做说明，这样既有人性化，客户又容易接受，那么营销的成功率也高啊!银行保险销售的特点与传统的保险销售方式相比，它最大的特点是能够实现客户、银行和保险公司的“三赢”:对银行来说，可以通过代理销售多样化的产品，提高客户满意度和客户忠诚度;对保险公司来说，利用银行密集的网点可以提高销售并且降低成本;对客户来说，在银行买保险，价格更便宜，回报更高;银行网点多，在家门口就可以买到保险，减少了交通费用和时间、精力等的支出;可以同时在银行办理银行业务和买保险，满足了“一次购足”的心理;银行值得信赖，也就可以放心买保险;产品简单易懂，可以当场决定是否购买;投保手续更加简捷，不用体检，十分方便。
代理保险业务已成为银行重要的中间业务品种一方面,保险公司为了扩张业务,增强在业内的竞争力,必须设法稳住银行这个“代理人”。
虽然个险仍然是保险销售的主要渠道,但银行代理保险已经逐步发展成与团险业务平起平坐的另一个重要支柱。
许多保险公司的银行代理销售收入达到总业务量的10%-20%。
99-银保渠道常见话术
银保渠道常见话术识别接触•柜员：存钱的取钱的？存多长时间？•客户：存1年（存3年）。
•柜员：如果这笔钱这几年不用的话，我行有个新的理财产品挺不错的，办理的人可多啦！需求激发•客户：什么理财产品？•柜员：我行代理中国人寿的鸿盈保险理财产品，交3次，再放3年，保证资金安全，办理的人挺多的。
产品推介•客户：你说我听听看。
•柜员：比如你一年交2万，连续交3次，6年后本金返还，一本生三息，一个固定的，一个浮动的，一个复利的。
返还的钱可做养老用，可做教育金。
拒绝处理•客户：时间太长了！•柜员：时间长收益好啊，再说了存钱不也要一年一年存吗？•客户：利息有多少？•柜员：比你放在本上（折子上）强多了，这个理财产品是复利计息，利滚利。
再说了银行要是再降息，你就更不划算了。
销售促成•二择一法成交：你看是交1万还是交2万？•假定同意连带采取行动：身份证带了吗？我帮你把身份证号填一下。
•回访提醒：为了保证客户的利益，并做好服务工作，过两天保险公司会有人给你打回访电话。
拒绝处理话术参考保险，不办―――应对话术•这个保险和你以前的保险不一样，是银行保险，保费返还后还有保障和收益，你听说过吗？•保险也是理财方式之一•返本有息有保障，等于又多存了一笔钱•保险是对自己的责任，对家人的爱心•保险是强制性储蓄，是身价体现已经买过了―――应对话术•看得出来你挺有投资意识的•把赚到的钱留下来，不等于又多存了一笔钱吗？•人一辈子不是控制钱就是被钱控制，人常常因为没有存下钱而后悔，谁会因为存得多而后悔呢？回家商量商量―――应对话术•你来存钱肯定你当家，还要商量吗？•买保险是大事，当然要商量，不过商量有两种•利用犹豫期（再说了你还可以享受10天的免费保障）•不用商量，家人夸你会理财•自己当养老，孩子当储蓄应对话术―――不如买股票•理财观念很现代•股票再好也不会把所有的钱都放在股市上，总有一些压箱底的钱吧，投资股票的目的是为了赚钱，保险是帮你把赚到的钱留下来•攒钱是起点，生钱是重点，护钱是落脚点•保障计划：承诺若干年后给你一笔钱•股票凭证：可能发一笔财可能没有钱•15年后保证给你一笔钱，你会选择哪一种？•一个用时间赚钱，一个用风险赚钱，你会选择哪一个？•没有绝对保障回报的计划应对话术―――时间太长•不管把钱存进银行还是买股票基金，当我们选择了某种渠道之后就是用时间在赚钱了，一般而言时间越长，收益越多•存钱也得一年一年存，零钱交进去，整钱取出来•一个人怎么可能在15年间把所有的钱都花完，只要人在就需要用钱，这不就是给咱自己将来留钱的吗？•保费领完了还有保障和收益，谁还嫌时间长，我都恨不得领到90岁才好呢？•时间长短是相对的，只要在需要用钱的时候有钱用就可以了，我们不会拿全部的钱买这个产品，而且这个产品必要的时候还可以借款，保证您的流动性应对话术―――利息不确定•银行也有可能调息，如果降息的话，你存的钱就更不合适了•银行的利息也是相对固定，再说了这个产品是复利计息•以往我们代理的中国人寿的产品综合收益都不错，这个产品应该也不错•你算得出利息，算不出人生风险应对话术―――没钱•你说没钱，你说的是大钱，我说的是小钱，是你用不着的闲钱•有钱没钱是相对的，有钱人侧重理财，没钱人侧重保障•你多少都有些积蓄的，再说了这个可多可少，量力而行，一万、两万不嫌多，三千、五千不嫌少。
银保技巧和话术
客户目不转睛地盯住我们的销售海报、X展架、易拉宝时 客户伸手去拿我们摆放的宣传资料时 “您想了解哪款理财产品？”“我给您介绍一下目前比较安全的理财产品和方法” 客户抬起头来寻找咨询时 客户找寻某种东西时 “请问您需要什么帮助吗？” 客户拿号等待时候 客户的层面：根据年龄、话语信息判断
选择成交法：您觉得是办3万还是5万
生日促成法：这是一份最好的生日礼物
从众成交法：在我们这段理财周里，这款产品是销售的非常好的，您看已经销售了……
犹豫期促成法：15天考虑
3
2
1
4
5
有效促成的技巧
办理这项业务的人很多，您看这都是最近来办理的客户，本金收益都在合同上确保安全，不妨买几份吧。(张开口) 您是存1万，还是存2万？（你是存自己的名字，还是存孩子的名字？） 把您的身份证给我，我来帮您办一下手续。（伸出手） 这个产品有稳定的回报，您还有什么可担心的呢？您只需在这儿签个字就行了。（递上笔）
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
01
02
重塑意愿图象，自动导航成交
分红不确定，可能没银行利息高，划不来;
收益太慢，不如投资来钱快；
万一用钱，退保划算吗？
产品年限长，到期太晚
不是太晚，而是恰到好处，既实现了“锦上添花”又实现了“雪中送炭”！保险是一种长远规划,他不是一种消费.保单等于存单，只不过你是用一种理财方式更加长远的规划财富，其实你投保的保险时间越长，所能享受的利益就越多，想想看，您在身体强健时候，把无穷活力的生命托给保险公司承担，却在年老力衰时候，将危机重重的身体交给自己，若以做生意的眼光来看，是不划算的，反之越年轻时买长期保险，不但保费交的少，而且保障更久，应该是很划算的，年轻就是本钱，要把本钱发扬光大，为未来做好完备的规划！
银保客服经理话术题材
银保客服经理话术题材1. 引言银保客服经理在日常工作中需要与客户进行有效的沟通，以解决客户的问题和满足客户的需求。
为了提供高质量的客户服务，银保客服经理需要具备一定的话术技巧。
本文将介绍一些常见的银保客服经理话术题材，以帮助他们提升沟通能力和客户满意度。
2. 问候与介绍2.1 问候语•“您好，我是银行/保险公司的客服经理，很高兴为您服务。
”•“您好，请问有什么我可以帮助您的呢？”•“您好，有什么问题或需求我可以为您解答或提供支持吗？”2.2 自我介绍•“我是XX银行/保险公司的客服经理，负责处理客户的各类问题和需求。
”•“我在行业中已经有多年的经验，对于银行/保险产品和服务非常熟悉。
”3. 问题解答3.1 常见问题解答•“我可以为您解答关于银行账户的问题吗？”•“请问您对于保险产品有什么疑问或需要了解的吗？”•“有什么关于贷款/理财/投资的问题我可以帮您解答吗？”3.2 不确定问题处理•“让我确认一下，您是在问关于XX方面的问题吗？”•“我理解您的问题是关于XX的，让我验证一下信息来帮助您。
”•“能否请您提供更多的细节，以便我更好地帮助您解决问题？”3.3 确认解决方案•“根据我们的讨论，我可以向您提供以下解决方案：XX。
”•“为了解决您的问题/需求，我建议您采取以下措施：XX。
”•“我已经为您解决了问题/处理了需求，请问还有其他事项需要我帮助吗？”4. 抱怨和疑虑处理4.1 倾听客户抱怨•“非常抱歉您遇到了这样的问题，我非常愿意倾听您的抱怨并为您解决。
”•“请详细告诉我您的抱怨，我会尽力帮助您解决和改进。
”•“我非常理解您的不满，我们会尽快解决这个问题。
4.2 解决客户抱怨•“非常抱歉给您带来困扰，让我为您核实信息并提供一个满意的解决方案。
”•“我会立即联系相关部门，为您解决问题，并确保这种情况不再发生。
”•“我会跟进您的反馈，并确保这个问题得到妥善处理。
”4.3 稳定客户情绪•“承蒙您的耐心和理解，我们一定会竭尽全力解决问题。
【VIP专享】银保销售话术汇总
银保话术一、销售话术第一步：接触(一)、厅堂客户1、我们：XX先生/女士，您好，我看您天天都来，天天存钱，多好啊。
客户：没有咧，都是做生意呢我们：那我觉得我们这里有一款产品，法律保护只有您自己能取，任何时候都只属于您！你可以考虑为家庭风险和事业风险进行隔离。
我觉得你必须了解！我们：您看您今年攒一万明年攒一万，有问题吗？客户：没有我们：那正好，我们这里正在热销一款零存整取的银保理财产品，现在办理的人可多了！这笔钱您如果不急用，我们有一个零存整取型的保险理财产品，给您介绍一下？2、您这样存定期，一旦利率又上调了，您就享受不到啦。
现在只需每年1万，连续存5年，就有十年的固定收益，十年的红利和十年的保障。
头五年是存钱，后五年是开花结果。
这是攒钱又不是花钱，就像把左兜的东西放到了右兜去，换一种理财方式而已。
（直接递彩页）我们这有一款相当不错的产品，你了解一下3、XX先生/女士，您好！我们正在热销一款银保理财产品，收益稳健每年分红，给您介绍一下4、XX先生/女士，你一年存那么多次定期，还不如拿一笔存下这款我们行正热销的分红型定期产品。
每天都有固定的利息加分红的，每一年的分红都是跟着银行的利率水涨船高的方式去分，国家调控利息升这款产品分红也随着升，总体下来收益高于银行的利息。
5、为应对银行降息，我们正代理一款“年年返钱”的保险理财产品，即可为自己准备丰厚的养老金、旅游金，也可用于子女创业金、婚嫁金，一举多得。
6、您这笔钱既然不急用，您可以考虑将这笔钱专款专用，用来养老或者是作为孩子的教育金，这样一个定期存款，就是一种强制储蓄，可以保障这笔钱用在刀刃上。
您还可以指定这笔钱的使用者，这样保证其他的人员不能随意动用这笔钱。
7、目前我们有一款银保理财产品，缴费期限短收益期限长，有保底带分红，降息期间可以保值增值，涨息期间又可以水涨船高，另外还有保障，您值得了解一下。
（二）、商贷通客户1、关于收益强调: 当然，可能任何银行的理财产品对于您做大买卖来说，并不显眼。
银保期交话术
这款产品既有 固定收益目前 投资分红收益 又不错，同时 享有保障的投 资理财产品。
缴费没压力， 每天存一次打 车的钱，孩子 上大学、结婚 的钱就有了 （养老的钱就 有了）。
资金安全,息 涨随涨; 零存整取加分 红,另外还要 送保险; 收益保底,复 利增值。
专项话术
教育话术 养老话术
投资话术
中国已经进入了老 龄化社会，孩子要 面对4-8个老人， 而养老储备很少， 退休了每月领几百 块钱，几百块钱现 在都不太够用，更 别说老的时候花钱 的地方多了，要保 证你以后的生活品 质，就需要自己备 点钱作补充。
您看现在孩子 的教育费用多 高呀，到大学 毕业少说也得 几十万，所以 还是尽早规划 为好，今日规 划多一点，未 来成就高起点。
现在CPI这么高 ,它可以保值增 值,抵御通货膨 胀; 既有固定分红, 又有投次分红; 零存整取加分 红,另外还要送 保险; 满期还本,资金 安全。
美满人生（5年交）
——今天交钱，明天领钱
保障高（地震“意外”都要赔3倍）
银行柜员沟通问题
你们为什么推出这个产品？ 销售期交产品对我们有什么好处？ 期缴产品会不会卖不动啊？ 这款产品与鸿丰趸交比哪个好？ 跟同业比,你的产品好在哪呢？ 会不会卖得越多麻烦越多？
柜面销售
2
接触话术
1 1
老客户 老客户
目标客户的特征不同 目标客户的特征不同
不忙
我们这里有一款既有固定收益又有投资分 红，同时还送保险的投资理财产品。您有 兴趣的话我可以介绍一下。
较忙
我们这里有一款既有固定收益又有投资分 红，同时送保险的投资理财产品。您拿份 资料先去看看，如有疑问，请到理财柜 （或大堂经理）咨询。
4
《银保技巧和话术》课件
健康保障需求增长
随着人们健康意识的提高，健康保 障需求成为银保业务的重要发展方 向。
财富管理需求升级
随着财富积累的增加，客户对财富 管理的需求也在升级，要求银保业 务提供更加专业、高附加值的产品 和服务。
2023
PART 06
结语
REPORTING
总结银保业务发展经验
银保业务在发展过程中，积累了丰富 的经验，包括客户关系的建立与维护 、产品创新与推广、风险管理等方面 。
失败案例解析
案例一
某银行在推广银保产品时，缺乏 对市场的深入了解和精准定位， 导致产品不符合客户需求，销售 业绩不佳。
案例二
某银行在合作过程中与保险公司 沟通不畅，导致产品条款不明确 ，售后服务不到位，客户投诉率 上升。
案例启示与借鉴
启示一
启示二
成功的银保业务需要精准的市场定位和营 销策略，要深入了解客户需求，提高产品 的针对性和吸引力。
2023
REPORTING
《银保技巧和话术》 ppt课件
2023
目录
• 银保业务简介 • 银保销售技巧 • 银保话术运用 • 银保业务案例分析 • 银保业务未来展望 • 结语
2023
PART 01
银保业务简介
REPORTING
银保业务定义
01
银保业务是指银行与保险公司合 作，通过银行渠道销售保险产品 ，为客户提供全方位的保险服务 。
注重客户体验和服务质量是银保业务成功 的关键，要不断优化业务流程和服务水平 ，提高客户满意度。
借鉴一
借鉴二
学习成功案例的优点，如精准的市场定位 、创新的营销策略、优质的服务体验等， 应用到自己的银保业务中。
吸取失败案例的教训，避免出现类似问题 ，如加强市场调研、清晰的产品定位、良 好的跨部门沟通等。
银行保险产品沟通话术
银行保险产品沟通话术第一篇：银行保险产品沟通话术产品话术接触1、我们现在有一款很好的理财产品，每二年就返还10%。
很合算的，我给你解释一下。
2、你的活期长期不用，非常亏！不如买这个每二年就返回收益的产品。
好象存本取息。
要不要了解一下。
3、我们现在正在发售一款集养老规划，资产保全，财富传承于一体的保险理财产品，像您这样的贵宾客户购买的很多，要不要了解一下。
产品说明1.这款产品投三年，领五次，外加十年收益，享受十年保障。
2.这款产品即交即领，每年年金领取直到终身，70岁之后又有一笔祝寿金，越老越值钱，将您一阵子的钱转换成一辈子的现金流。
年金和红利如果不领取，还可以复利生息，放的越久回报越高，是一款非常稳健的保险理财产品，特别适合像您这样的客户购买。
促成1.给您推荐的投保方案，每年交一万块钱，平均每天其实还不到30块钱，根本不会给您的日常生活增添什么负担，您就放心吧。
我去帮您复印一下身份证，您稍等。
2.这款产品特别适合像您这样的高端客户，我建议您还是尽早做决定，您考虑投保5万还是10万？拒绝处理分红是不固定的，分不了多少钱分红不固定正是这个产品最大的好处，银行利率是固定的，挺稳妥的吧？但是您看现在市场变化多大呀，银行一直在升息，每次一生息，您的钱不管是存着不动还是重存都不划算，外面的资本市场再怎么变化，跟存款一点关系也没有。
分红保险就不一样了，现在保险资金可以运用到股市、债券、大额协议存款、基础设施甚至是海外投资，而且是专家理财。
这样可以通过分红灵活地、持续地把公司的经营效益分给客户，多好呀！时间太长这个计划就是帮您把现在手头的资金强制积累、规划未来生活用的。
现在是您赚钱能力最强的时候，如果您短期内退保把钱取出来，十年后就不要用钱了吗？我们得把钱留到最需要用的时候。
考虑一下张先生，我知道做这个决定您是需要慎重考虑的，不过您看有什么顾虑可不可以直接告诉我？我知道您平时很忙，您看您是愿意关起门来绞尽脑汁自己想呢？还是愿意尽出来我来帮您分析分析呢？其实这个计划很简单……第二篇：沟通话术沟通话术一、见面话术1、寻找负责人“您好！打扰了，我是湖南美好地球村网络营销公司的项目经理，想跟你们谈个合作，请问我应该找哪位？”（如果对方问是什么合作）“是关于手机电子票的合作，也就是通过网络或者手机在线选片、选座、在线支付、手机电子票的合作。
银保、初次见面话术
1、初次见面开场白。
你好，我是光大永明的钟腾飞，这是我的名片。
2、简单介绍光大永明人寿保险公司。
首先请让我简单介绍一下我们光大永明吧，我们光大永明成立于2002年4月，主要的股东有光大集团、加拿大永明金融集团、中国兵工集团、鞍山钢铁集团，其中光大集团控股50%。
年初的时候我们公司的注册资本达到30亿人民币。
3、简单介绍产品。
那么我这次来是为了介绍我们公司与贵银行合作销售的产品：金宝福。
而说实话金宝福说实话在银保界里是一件非常少见的，非常好的产品。
他是类似于定期1年存款的理财产品，收益率比定期1年得收益率略高一点，上个月公布的结算利率为3.55%。
还带一份保障。
而且它的是免保单初始费和保单管理费，第2年退保，免退保手续费。
而最大的特点是我们的这份产品是随着银行的利率的提高而提高的。
那么XX经理你看我们的这份产品怎么样？
4、一些主要问题的回答。
你们产品的收益率是怎么保证的？
答：这款产品的设计是按定期1年得思路去设计的，1年得期限短，所以我们不会去做大型的投资。
收集到的资金回去做类似于协议存款的业务，能够确保收益。
请你放心。
银行保险期缴销售话术参考客户经理版
银行保险期缴销售话术参考客户经理版银保期缴销售话术参考（客户经理版）一、接触话术1.为应对银行降息，我们正推出一款“年年返钱”的银保理财产品，既可为自己准备丰厚的养老金、旅游金，也可用于子女创业金、婚嫁金，一举多得！2.目前有一款新型银保理财产品，缴费期越长，收益比例越高，非常划算，给您介绍一下？3.如果您家里每年投入三，五千块钱不成问题的话，我给您介绍一款“年年返钱”的银保理财产品，现在办理的人可多了！4.这笔钱您如果不急用，我们有一款零存整取型的银保理财产品，给您介绍一下嘛？5.您今年多大年纪了？孩子成家了吗？这个钱是养老用的吗？你现在还没有退休吧？每年投入5,000元，应该不成问题吧？6.目前有一种最新的银保产品，回报快，带分红，在降息周期里可以保值增值，在升息周期里还可以水涨船高，另外还有保障，您可以了解了解。
7.我们新开展了“健康理财”业务，在投资理财的同时，还可以选择大病保险、住院医疗报销、住院津贴和意外保障，您可以了解一下。
二、说明话术1.如果您每年投入元，共5次，一共投入元，期间除每年可领取400元固定利息外，10年期满还可以领取满期本金和双重红利，红利可的另外的哦。
另外还有保险保障，只缴5年费，给您10年期间高达27万多的交通意外伤害保障。
2.每年一返还，类似于零存整取。
每年投入10,000元，每年至少返还1,000元。
而且只投入5次，领钱10次，分红10次，保障10年。
3.这款产品如果选择5年缴费，除每年领取基本利息的4%另外还有格外的分红，10年缴费每年领取20%，您看您是想多领还是少领？而且这两项收益都还有4.8%的复利哟，老师来给你马上办一份名额不多了哦！~4.现在每年投入1,000元，当前养老不用向儿子、儿媳要，多有面子呀！儿子孝顺了，想给他们留点儿也能够，不想留怎样花都行。
投入5次，保障10年，10年下来也是一笔不小的数目呢。
这种产品多好啊！5.假如存银行需要慢慢积累，只拿利息；那么做银保理财能够复利累积，享受分红，到时能够攒一笔可观的养老金。
银行保险销售技巧和话术
银行保险销售技巧和话术银行保险销售是一项具有挑战性的工作，以下是一些常用的技巧和话术，可以帮助销售人员更好地进行销售：1. 建立信任：在销售过程中，建立信任是至关重要的一步。
可以通过积极主动地倾听客户需求和关注点，提供专业的建议和解决方案来建立信任。
2. 了解客户需求：在提供保险产品之前，了解客户的个人情况、风险承受能力和保险需求非常重要。
可以通过问一些开放性的问题来了解客户的具体需求。
3. 强调保险的价值：向客户清晰地解释保险产品的价值和优势，帮助他们理解购买保险的重要性和好处。
可以提供案例和实际故事来说明保险的价值。
4. 提供个性化的解决方案：根据客户的需求和情况，提供个性化的保险解决方案，确保产品能够满足客户的具体需求。
5. 展示专业知识：作为销售人员，具备专业的保险知识非常重要。
可以通过分享自己的专业知识和经验，让客户感受到你的专业素养和能力。
6. 解答客户疑虑和担忧：客户可能会有一些疑虑和担忧，如费用、保险条款、理赔等问题。
在销售过程中，及时解答客户的疑虑，提供可靠的信息和建议，帮助客户做出明智的决策。
7. 制定销售计划：在销售过程中，制定一个明确的销售计划非常重要。
可以根据不同的销售阶段设定目标和计划，并不断跟进和调整，确保销售工作的顺利进行。
8. 适时跟进：销售业务通常需要一定的时间来成交。
在销售过程中，及时跟进客户的进展情况，提供必要的支持和帮助，维持与客户的良好关系。
9. 创造紧迫感：通过一些促销活动和限时优惠等方式，创造购买保险的紧迫感，激发客户的购买欲望。
10. 不断学习和提升：保险行业的规则和产品都在不断变化，作为销售人员，需要不断学习和提升自己的知识和技能，以适应市场的变化。
这些技巧和话术是在银行保险销售中常用的方法，但每个销售人员还需要根据自己的实际情况进行灵活运用和调整。
最重要的是，要诚实、真诚地与客户沟通，以客户的利益为出发点，提供最适合客户的保险产品和解决方案。
银保期缴话术
银保期缴话术银保期缴话术（客户经理篇）一、接触话术1.为应对银行降息，我们正代理一款银保产品2.目前有一款新型保险理财产品，缴费期越长，收益比例越高，非常划算，给您介绍一下？3.如果您家里每年投入三、五千块钱不成问题的话，我给您介绍一款“年年返钱”的保险理财产品，现在办理的人可多了！4.这笔钱您如果不急用，我们有一个零存整取型的保险理财产品，给您介绍一下？5.您今年多大年纪了？孩子成家了吗？这个钱是养老用的吗？你现在还没有退休吧？每年投入5,000元，应该不成问题吧？6.目前有一种最新的银保产品，回报快，带分红，在降息周期里可以保值增值，在升息周期里还可以水涨船高，另外还有保障，您可以了解了解。
7.我们新开展了“健康理财”业务，在投资理财的同时，还可以选择大病保险、住院医疗报销、住院津贴和意外保障，您可以了解一下。
二、说明话术1.如果您每年投入5,000元，共10次，一共投入50,000元，期间每年至少可领取500元，20年期满还可以领取满期本金和双重红利。
另外还有保险保障，只缴10年费，给您20年的大病保障和高达3倍的公共交通意外伤害保障。
2.每年一返还，类似于零存整取。
每年投入10,000元，每年至少返还1,000元。
而且只投入10次，领钱20次，分红21次，保障20年。
3.这款产品如果选择20年缴费，每年领取基本保额的20%，15年缴费每年领取15%，10年缴费每年领10%，您看您是想多领还是少领？4.现在每年投入5,000元，以后养老不用向儿子、儿媳要，多有面子呀！儿子孝顺了，想给他们留点儿也可以，不想留怎么花都行。
投入10次，保障20年，20年下来也是一笔不小的数目呢。
这种产品多好啊！5.如果存银行需要慢慢积累，只拿利息；如果做保险可以复利累积，享受分红，到年龄大时攒一笔可观的养老金，每年还领取一定数量的旅游金。
6.很多人年轻的时候既没时间也没钱，年老了有的是时间却没钱，想做什麽还是做不成。
银行保险外呼话术
银行保险外呼话术一、引言在银行保险行业，外呼是一种常见的营销方式，旨在通过电话联系潜在客户，推销银行保险产品。
银行保险外呼话术的设计至关重要，能有效提升销售效果。
本文将介绍一些有效的银行保险外呼话术，帮助销售人员更好地进行电话推销活动。
二、话术策略1. 营造信任•问候客户：您好，我是XXX银行的专业理财顾问，是否方便聊一下您的财务规划？•介绍自己：我是XXX银行的XXX，专注于为客户提供最合适的保险方案，为您提供全方位的保障。
2. 突出产品优势•介绍产品：我们最新推出的XXX保险产品，可以为您的未来提供最全面的保障，包括XXXXX。
•强调价值：这款产品不仅提供保障，还能为您的金融规划增加更多元素，让您的财务更加稳健。
•提供案例：最近我们为一位客户推荐了该产品，他在XXX情况下得到了XXXX帮助。
3. 处理异议•倾听客户疑虑：如果客户提出疑问或异议，首先要倾听他们的想法，让对方感受到被理解。
•解决问题：然后针对客户的具体问题进行解释，让客户明白买这款产品的好处和必要性。
•强调回报：重点强调该产品的回报率和保障性，让客户感受到购买的价值。
三、注意事项1. 语速和节奏•控制语速：不要说得太快，以免让客户听不清楚，也不要说得太慢，以免显得沉闷。
•把握节奏：适当的停顿可以让客户有时间思考，不要一口气说完所有内容。
2. 语言规范•避免行业术语：尽可能用通俗易懂的语言表达，避免使用复杂的行业术语。
•注意礼貌用语：保持礼貌，尊重客户，让对话更加顺畅。
四、总结通过合理设计的银行保险外呼话术，可以提高银行保险产品的销售效果，增强客户对产品的信任感和购买欲望。
销售人员在电话推销活动中要注重沟通技巧，理解客户需求，以期达到双赢的目的。
希望以上内容对你有所帮助，祝你在银行保险外呼工作中取得成功！。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
仔细倾听至关重要，否则你将错过关键的购买信号。
有效促成的技巧
假定成交法：如果您今天办理，可以……
选择成交法：您觉得是办3万还是5万
生日促成法：这是一份最好的生日礼物
从众成交法：在我们这段理财周里，这款产 品是销售的非常好的，您看已经销售了…… 犹豫期促成法：15天考虑
促成话术
办理这项业务的人很多，您看这都是最近来办理 的客户，本金收益都在合同上确保安全，不妨买几 份吧。(张开口)
促成环节要点：
★促成人员：银行人员＋保险公司客户经理 ★促成时机：
1、客户仔细阅读宣传彩页时；
2、客户提出类似以下问题时：询问红利领取方式时，询问变更 或退保方式时、询问保险公司情况时；
3、客户询问办理细节时；
4、客户询问他人办理情况时；
5、客户对你的讲解表示赞同时。
★促成话术要点：短、少、快。就是整个环节时间要尽量短，话语 尽量少，动作尽量快。
拒绝处理话术
客户：10年时间也太长了！ 客户经理：这不正好让您养成储蓄的好习惯吗，要不这每月的300 元钱，您根本不会在意，不知不觉间就花掉了，10年后就变成一笔可 观的收入了，您说对不？ 客户：万一我有急用怎么办？ 客户经理：这点钱对您来说就当额外的收入，轻易也不会动用，就 当10年后留给自己一份惊喜。再说，您这才刚毕业，现在钱少先试试 水，以后工资也会逐年提高，可能您还会加保呢！况且保单本身还有 保单借款功能。我也很会花钱，而且都不知道花到哪里去了，但是理 财后让我存下了不少钱。 客户：（犹豫不决）
促成话术
客户经理：您把身份证给我，我帮您填单，您只需签个字就行了。 其他应对话术
客户：3000元太多了吧？
客户经理：一点都不多，您第一年交费，存折上准备存一年期的钱足够了，明年 就更好办了，您从下个月开始每月存300元，存成一年的零存整取，到期后取出续 交下一年保险费，一点也不复杂，真正做到让您的钱生钱，怎么样？ 客户：（笑了）好吧，就听你的，办吧。
挂钟歪了
家里的挂钟，12点跑到3点的位置，你会
如何做？
“挂钟歪了”的心理学原理告诉我们： 人们内心有一个正确的图象，如果与现实出现了反差， 歪了，就会产生认知不和谐，这是就会感觉有种压力，有 种不安全的感觉，甚至会因此产生一种动力——把它扶正。
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
在接触话术中，客户经理要掌握沟通的要点，在彼此不熟的情况 下，巧妙的赞美会很快缩短距离，从关心对方的话题入手，寻找谈话 的共同点，获得对方的信任与认同。共同的话题如健康、家庭、子女 教育、事业发展、未来长远规划、合理避税等。赞美要注意巧妙、具 体、恰当，才会让对方感受到你的真诚，而不纯粹是恭维。
在网点抓住招呼客户的机会
跟他说，你的周末算是毁了，干嘛不带全家去钓鱼呢？”
销售和人的心理是有关的 人内心深处最根本的需求是什么：追求快乐，逃避痛苦 客户经理：把好处说够，把痛苦说透
说理财，配保障
说理财，规划未来 说理财，分析现实
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
网点期交的销售观念
目 录
高端客户焦距模糊法
历史经验证明，焦距模糊的产品，容易成为长销、畅销产品；
投资≠理财 安全理财 身份匹配 奢侈品的概念（顶级品牌）
关爱年金
XX3年缴套XX10年缴
吉年富产品
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
你会如何卖吉年富？
XX传统金典
当时尚遇上金典,组合成完美!
学会将保险业务与存款业务、基金定投 等业务组合；
案例示范：
客户：女性，24岁，职业白领，“月光族”的典型代表 。来银行办理定期存款业务。 客户需求：储蓄和自身保障 推荐产品：XXXX
接触话术
客户经理：*小姐，您好！我能帮您什么忙吗？ 客户：给我办理零存整取吧。 客户经理：那先取号，存几年的？ 客户：1年吧。 客户经理：（柜员注意到存折上有5000元存款）现在银行一年 期利率有点低的。 客户：那也没办法，总比都买衣服的好，我刚毕业才一年，还 属于“月光族”，不过从现在开始得节约了，也为将来打算打算 。
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
重塑意愿图象，自动导航成交
◆
产品年限长，到期太晚
◆
分红不确定，可能没银行利息高，划不来; 收益太慢，不如投资来钱快；
◆
◆
万一用钱，退保划算吗？
产品年限太长，到期太晚
不是太晚，而是恰到好处，既实现了“锦上添花”又实现了
“雪中送炭”！保险是一种长远规划,他不是一种消费.保单等于存
网点期交的销售观念
目 录
网点期交销售流程介绍
网点期交销售的话术
网点期交销售中常见客户疑问
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
孙子兵法
攻城为下，攻心为上
兵法上的攻城，是以武力去征服；银保中的攻 城，是以理念和方案去说服。攻心则是进入到客户心
里面，了解他们的需求和想法后，再去赢得客户的芳 心。
客户：好的。听听看。
客户经理：我们这个年龄理财要以存住钱为主。我建议您选择10年 交费吧，根据您目前的收入状况，每月节约300元，一年就是3600元， 其中3000元您每年都存这款理财产品，10年您投资3万元，十年期满可 以领取32400元的固定收益和10年复利累计红利，这笔收入虽然不能满 足您更多的生活需求，但却让您养成了强制储蓄的习惯，想想看，这 10年您一定要成家立业呀，而且这个产品还能让您在投保期间时刻都 享有近10万元的高额保障，另外的600元结余您还可以办理2万元意外 保障的保险，作为您社保的补充，多划算哪！
网点期交销售技巧和话术
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
网点期交的销售观念
目 录
网点期交销售流程介绍
网点期交销售的话术
网点期交销售中常见客户疑问
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
销售一个美丽的梦想
期房比现房好卖，因为销售期房就是在卖未来！ 用砖头描绘出来的美好愿景，往往远远美好过真实的现房。 心中图象是人们的行动源泉，所以销售就是一个为客户建立心中意愿图象
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
产品说明话术 理财经理：是啊，我以前也是月光族，不过在银行工作后，也开始 理财了，其实现在像我们这样的月光族都用理财方法存钱，我们行最 近正在热销一款保险公司设计的储蓄升级版的理财产品，保值增值， 高额保障，外加分红的投资理财产品，卖的可火了！您拿份资料看看 吧，你现在想开始存钱，其实是很适合办理一些零存整取的方式，压 力不大，也能存住钱。我就是这样存钱的，比一年期能存住钱呢。
★向客户说明产品的人员：A、银行人员＋保险公司客户经理 B、银行人员 C、保险公司客户经理（驻点） ★说明时机：客户有兴趣了解产品，有兴趣了解理财相关内容 ★说明话术要点： 1、简明扼要，熟知产品，而且能在极短的时间内把产品用几句 经典的话进行介绍。
2、重点突出，突出客户需求点、产品功能及特色优势，重点说 明该产品哪些功能可以满足客户哪方面需求。
客户经理：早办理早受益啊，您等几分钟吧，单子马上出来了。如果您还有什么 不明白的地方还可以拨打XX人寿的客户服务咨询电话
客户：好吧
网点期交的销售观念
目 录
网点期交销售流程介绍
网点期交销售的话术
网点期交销售中常见客户疑问
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
突破无法进行执行 的心理框架
的过程！
销售一个美丽的梦想 某公司销售员竟然卖出30万美金，主管便询问
这位销售员说：“一位客户进来买东西，我先给他一个小号鱼钩，
然后告诉他小鱼钩是钓不到大鱼的，于是，他买了一个大号的，我又提
醒他，这样不大不小的鱼不就跑了吗？于是，他又买了中号鱼钩。接着， 我卖给他各种鱼线，接下来我问他上哪钓鱼，他说海边，我建议他买好
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
识别客户购买信号
例如：
恩……听起来还不错
那会因为……赔付我吗？
如果……会怎么样？ 你们公司怎么样啊？ 在银行买确保吗？ 我该如何设定保单？ 我希望在我去外地前确认保单 你们接受信用卡、存单付款吗？ 那很有趣
◆
让客户接受综合理财；
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
卖产品不如卖理念 卖理念不如卖模式
卖模式不如卖文化 卖出了文化和产品感觉就是赢家！
如果在市场竞争中出局,并不是被你的对手 淘汰的,一定是被你的客户淘汰的. ------海尔
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
家庭装全套钓鱼设备和服装，买好后，他说他的车可能装不了那么多工
具，我又带他去汽车销售区，卖给他一辆丰田新款豪华旅行车。”
经理目瞪口呆，难以置信，他好奇的问：一个客户只买鱼钩，你怎
么能卖掉那么多产品？ “不是的”这位销售员平静的回答：“他是来给妻子买针的，我就
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
网点期交销售流程介绍
网点期交销售的话术
网点期交销售中常见客户疑问
网点期交销售流程
接触
说明
促成
售后服务
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
接触环节要点：
★接触客户的人员：A、银行人员＋保险公司客户经理
B、银行人员 C、保险公司客户经理（驻点） ★接触时机：客户等候办理银行业务
★接触话术要点：人是有感情的，唯有感性的语言，才能解除准客户 的戒心，为成功地销售产品排除障碍。
您是存1万，还是存2万？（你是存自己的名字， 还是存孩子的名字？）