中粮企业集团财务公司

资金管理模式和手段
集中对外支付 在集团发展过程中,业务单元的整合能力和独立性不 断加强,对下属企业资金预算和资金流的掌控需求愈加强 烈。财务公司利用自身网络优势,采用代理支付的模式实 现业务单元对下属企业资金使用计划的审批和集中对外 支付。通过收支两条线、资金预算管理,业务单元可实现 对下属企业账户收支及预算的全面掌控和统筹管理,提升 资金管理的水平,有效控制资金风险。
小组成员：张莎莎、张伟、张玮莉、张艳玲、赵书贤、郑春红
成立背景
是以加强中粮集团资金集中管理和提高集团资金使用 效率为目的,为中粮集团成员单位(以下简称成员单位) 提供金融服务的一家非银行金融机构。 经中国人民银行[2001]206号文件获准筹建,由中粮集 团及其所属5家成员单位共同出资组建,2002年8月15 日经中国人民银行[2002]224号批准开业,公司于2002 年9月24日办理了企业法人营业执照,于2002年10月正 式开业,法人代表人:邬小蕙。公司注册资本金10亿, 中粮集团有限公司出资人民币62967.2万元,美元2000 万元,占注册资本79.48%。
业务范围
金融工具
信托 期货交易代理 保险 风险管理咨询服务 银行 产业基金股权投资
资金管理模式和手段
个性化资金子平台 为推动香港上市公司存款关联交易的解决,创造性的 以上市公司总部为核心构建资金子平台,即每日将上市公 司各利润点资金上收至财务公司后,再以委托贷款的方式 将资金归集至上市公司总部,形成相对独立的小资金池。 上市公司总部可以运用沉淀资金调剂内部余缺,替换商业 银行贷款,提高资金周转率,降低子平台整体的财务费用。
资金管理模式和ห้องสมุดไป่ตู้段
供应链票据融资 随着集团全产业链战略的不断深化,各业务单元间形 成了一定规模的购销协同,财务公司发挥自身金融机构的 特性,鼓励集团企业间使用商业承兑汇票结算,并以汇票贴 现为手段,为集团产业链上下游企业双方提供融资便利。 该业务的开展有效调动了集团企业间交易的积极性,促进 了集团内协同;为集团购销双方提供了融资便利,缩短了应 收款账期,降低了企业财务成本;同时理顺了集团企业间债 权债务关系,建立了集团内企业信用体系。
盈利问题
据悉，2008年以后，中国对小麦、水稻等主粮进行托 市收购，收购价格整体连年上扬；对玉米、大豆等进 行临时收储，收储价格也大幅高出国际市场价格，导 致中国的粮食价格成为世界高地，从事加工业的企业， 包括中粮在内，原料成本高企，盈利举步维艰。
盈利问题
加上海外收购的资产接收整合需要时间，使中粮的盈 利状况有恶化的迹象。2004年底，宁高宁刚接手中粮 时，中粮的净利润约10亿元人民币，到2014年底，尽 管资产滚雪球般扩大到近2500亿元，但利润仅有9.8亿 元。截至2015年9月的9个月时间里，中粮变成亏损 3.56亿元。
对成员单位办理理财和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理 业务； 协助成员单位实现交易款项的收付； 对成员单位提供担保； 办理成员单位之间的委托贷款及委托投资； 对成员单位办理票据承兑与贴现； 办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计； 吸收成员单位的存款； 对成员单位办理贷款及融资租赁； 从事从业拆借；经批准发行财务公司债券； 承销成员单位的企业债券；对金融机构的股权投资； 有价证券投资； 中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
对外投资
目前公司投资项目的选择限于：一级市场股票投资、 基金投资以及银行委托理财等项目。 投资的事前综合分析评价和逐级审核审批制度有力降 低了投资的风险并避免了未经授权的投资行为。
投资部每周向总经理汇报现有投资的行情，对于邻近 止损点的投资，及时分析报告，达到止损点的投资及 时抛出处理。
盈利问题
随着中粮集团规模的不断扩大，集团的盈利问题也接 踵而来。从中粮旗下的8个上市公司来看，2015年上 半年，除了蒙牛实现了27.7%的业绩增长，另外7家上 市公司业绩全部下滑，其中下滑幅度最大的3家，中 粮地产（000031.SZ）净利润为-2.54亿，同期下降 1554.32%；中粮屯河（600737.SH）净利润为-0.24亿， 同期下降451.09%；中粮生化（000031.SZ）净利润3.34亿元，更是较2014年同期下降1894.14%。而中粮 控股（00606.HK）在2014年业绩首次亏损之后，2015 年上半年继续亏损，主营业务油籽加工业绩下滑近三 成。
资金管理模式和手段
外汇结售汇 财务公司利用自身具备的外汇资金集中和结售汇业 务资格,自2009年起在集团内全面推广外汇结售汇业务,有 效发挥了财务公司资金融通的功能,打破集团本外币资金 挡板,进一步提高了集团资金使用效率。财务公司通过银 行间外汇市场交易获得较企业更为优惠的汇率,并将汇兑 差价收益全部让利于集团企业,大幅降低了企业的汇兑费 用。