浦发银行--金融市场业务汇总

金融市场业务：近几年，我行积极把握要素市场机遇、搭建特色交易平台，为越来越多不同类型的金融机构提供业务扩展平台和金融服务解决方案，在业内已形成良好的口碑和独特的领先优势。

截至2014年6月末，共有2300多家合作客户，累计代理证券、基金、保险、信托等业务规模逾970亿元。

在合法合规且符合内部规章制度的前提下，合作开展贸易结算和贸易融资业务，合作内容包括双方相互提供信用证、保函、保理、汇款、托收、代收、结售汇等代理结算服务，以及进出口再融资、代付、国内贸易再融资、福费廷、风险参与等贸易融资业务合作。

（1）信用证业务：双方合作互相提供进口信用证（含跨境人民币信用证）融资安排，浦发银行为合作银行代理开立信用证，为合作银行开立信用证加保兑，或者为合作银行提供出口信用证项下的寄单、索汇和催收等服务。

同时，双方可建立国内信用证业务合作关系，实现信用证开立、通知、委托收款阶段的业务合作往来。

（2）保函业务：双方基于对方的反担保函，为客户对外开立保函并承担保函项下相关责任。

（3）代理汇款、代理出口托收：双方为对方的汇款业务提供快捷资金汇划服务，利用浦发银行境外代理行网络资源代理合作银行办理出口托收。

（4）进口代付：在授信许可的前提下，为双方客户办理国际结算相关的海外进口代付业务。

（5）离岸同业代付：合作银行对于国际贸易结算项下的对外支付要求，可指示浦发银行作为代付行向受益人银行支付款项，在代付到期日由合作银行向浦发银行偿还代付本金及利息的业务。

币种包括美元、港币、欧元、英镑、日元、瑞士法郎、新加坡元、澳大利亚元和加拿大元。

（6）福费廷和风险参与：双方基于对方开立的信用证或对方客户需求，合作办理福费廷和风险参与等贸易融资业务。

（1）与合作银行在银行间债券市场加强业务合作，在短期融资券(CP)、中期票据(MTN)、非公开定向债务融资工具（PPN）、资产支持票据（ABN）、超级短期融资券（SCP）、财务公司金融债等多种债务融资工具的承销方面加强合作。

（2）在合法合规的前提下，双方合作开展银团贷款、财务顾问、并购贷款、私募融资、资产证券化等业务。

（3）对于债券分销业务合作，浦发银行将积极邀请合作银行加入由浦发银行主承销的短期融资券(CP)、中期票据(MTN)、非公开定向债务融资工具（PPN）、资产支持票据（ABN）、超级短期融资券（SCP）等债务融资工具的承销团。

（4）对于债券投资业务，双方可将PPN产品作为重点合作品种，浦发银行优先配置高质量的债务融资工具供合作银行投资，优先为合作银行开发个性化的PPN 产品，同时期望合作银行优先投资由浦发银行主承销的债务融资工具。

（一）业务定义我行的期货保证金存管服务主要为广大期货交易参与者提供账户管理、全国集中式银期转账、交易所与会员之间的资金划转及信息传递等金融服务。

具体包括：（二）服务方案1、账户管理根据客户不同类型开立不同性质账户，并建立交易所、交易所会员、投资者三者账户之间的对应关系。

2、资金调拨为期货公司与交易所之间提供出入金资金调拨服务满足中金所、上期所、大商所、郑商所全部四家期货交易所存管系统功能验收，出入金系统功能及效率得到好评。

此外，上海、大连、郑州三地在对应的期货交易所500米范围内设有结算网点，10分钟路程内设有应急网点，网点设交易所结算专柜，配有操作熟练的专岗柜员，充分满足交易所对手工办理及应急办理的时效和质量需求。

为个人和机构投资者提供全国集中式银期转账服务银期转账业务覆盖全国160多个城市915家网点，业务覆盖面广，对柜面人员基础知识及运营操作的培训扎实到位，满足全国各地期货投资者的业务办理需要。

3、信息传递及管理按照监管部门要求提供事前、事中和事后风险防范服务，及时向期货保证金监控中心报送交易结算等数据，维护投资者合法权益，保障期货保证金安全的存放与管理。

客户信息、交易信息、账户资金信息及管理报表的查询，账务冲正和账户核对服务。

（三）浦发特色1、功能强大、扩展灵活一是期货保证金存管系统依托浦发银行全国集中的核心账务系统，实现全国同行资金划转实时到账。

二是在系统设计上考虑了多方接入、随时可增配硬件的方式，系统现已支持存管8000万账户、每秒并发处理能力达150笔，并可根据业务量随时进行快速扩容。

在通讯模式上支持通讯专线接入，也支持中金所一线通平台、深圳通通讯模式接入。

三是满足期货市场创新突破需要，支持连续交易7x24小时转账，支持人民币、美元、港元外币结售汇，并预留接口，可随时新增币种。

2、强大的运营保障及应急响应能力我行在证券第三方存管(包括融资融券存管)业务中，对日常运营和应急处理建立了严密的制度，落实了专门的组织机构和人员，保障存管业务稳定运行。

经历了国庆60周年、奥运会、世博会、广州亚运会、历年两会等特殊保障时期的严峻考验，存管业务均无故障、无客户赔偿事故，充分体现了浦发银行卓越的运营保障能力。

3、优化结算资金管理双方协商就大额结算资金的结息方式、结息利率、存续期等做个性化约定。

在政策允许的前提下，为期货公司提供日间透支服务，满足日间流动性需求，降低结算资金调拨频率，提高资金管理效率。

双方共同探索对客户保证金的管理和增值服务，减少客户资金划转，提高客户资金沉淀。

（一）业务定义银期转账业务是我行通过柜面、网银等多种渠道，为期货投资者提供期货交易结算资金查询、转账等服务的业务。

客户可通过我行柜面、网上银行、电话银行，以及期货客户端等银期转账系统，进行银行与期货公司之间的转账交易，以及客户相关交易明细的查询。

（二）服务方案（三）浦发特色1、高效的资金转账平台浦发银行建有全国集中式银期转账系统，依托全国集中式的核心账务系统，内部资金调拨无论本地或异地，均能实现实时到账；跨行转账使用中国人民银行现代支付系统、银联等平台，与浦发银行每个分行都有接入点，行外资金进入浦发银行体系后均能实时到帐；高效的资金划付系统有效降低客户费用。

2、多渠道支持客户签约、出入金、查询3、多渠道的客户服务体系浦发银行柜面900多个网点均可为客户提供银期转账服务；网上银行独有的期货投资频道，交易便捷、界面友好、资讯丰富；电话银行400多门线路，快速畅通，并提供个性化菜单服务。

（一）业务定义针对期货资产管理产品，或证券、信托、基金、私募等各类产品投资期货市场，我行提供多维度的期货产品配套服务，包括资金托管、代理销售、代收付、产品研发等，并在风险控制满足要求的情况下，探索银行理财资金与期货市场的多元合作，积极推动更多专业的投资机构以及专业的期货产品参与到期货市场。

（二）服务方案1、产品托管我行于2011年推出股指期货托管及估值服务，2014年再次推出商品期货托管及估值服务，并开展了证券、基金等资管产品投资股指、商品期货的托管业务。

此业务可在券商、基金、私募、期货等产品中推广运用。

2、产品代销我行可利用渠道优势，为期货类资管产品提供代销、代收付等服务，满足不同风险偏好客户的不同收益需求。

为中等风险偏好客户提供优先级产品选择为高风险偏好客户进行充分风险揭示后，提供劣后产品选择3、产品设计对于高质量、风险可控的投资策略或产品构思，我行可协助产品成型，推动参与各方的业务对接。

4、产品创新通过各类期货资管业务创新合作，实现银行端资金风险规避或提高收益的目的。

对结构性理财计划的利息部分做专项运作，保证闲余资金的增值需求。

设计与开发投资于期货及衍生品的结构化理财产品，满足不同客户的风险偏好和收益需求。

研发直接对接标准仓单融资业务的专项理财计划，提高资金收益等。

（三）浦发特色1、强大的产品研发团队我行具有强大的期货资管产品研发团队，针对各类金融机构参与期货市场投资的需求，为投资者提供期货产品研发服务，包括以商品期货、股指期货、国债期货为主的对冲策略、套利策略、投机策略等资管产品。

2、专业的风险控制体系考虑到期货投资的专业性和高杠杆性，我行建立起了一套完整的风险控制体系，对于期货资管业务的事前、事中、事后风险进行全面评估和监控，并设立应急机制，以应对各类投资过程中可能出现的风险。

3、理财资金对接期货资管我行已成功与业界知名期货公司合作发行投资于期货市场的资管产品，包括向不同风险客户发行的对接结构化期货资管产品的理财产品；挂钩收益标的为期货交易所交易品种的结构性理财产品。

以及未来计划发行的投资于标准仓单收益权的理财产品、理财产品指数ETF、理财产品波动率期权等理财产品。

4、期货资管产品代销和收付鉴于期货资管产品存续期短、收益高等特点，受到了部分银行客户的青睐，目前我行在全国有39家直属分行，机构营销网点915家，强大的网点资源和良好的客户口碑，为我行代理期货资管产品销售和收付提供了有力支撑。

（一）业务定义我行作为经中国证监会批准的基金销售结算资金监督机构，在基金销售结算资金流转过程中，对基金销售机构开立、使用销售账户的行为和基金销售结算资金划转流程承担监督职责并提供相应清算及监督服务。

（二）服务方案1、销售归集总帐户、分账户的管理我行在销售归集总账户下按照投资者、支付结算机构、费用、基金注册登记机构等多个维度来设置子账户，分别记录资金明细及余额。

对于分账户与总账户之间资金的定向、按时划付进行监督和管理。

2、投资者身份认证提供投资者个人身份等信息的一致性验证，保证投资者资金按“同一投资人”原则安全进出。

3、数据核对内容对于本业务项下各类销售、资金明细及汇总数据进行核对，确保投资者姓名、身份信息、银行账户、交易金额等信息核对一致。

4、销售归集总账户资金划转监控和流向监控本业务项下资金划转指令须经系统核对后执行，同时建立账户控制名单，保证基金销售归集总账户内的资金封闭运行。

（三）浦发特色1、首批独立基金销售机构的监督银行资格2012年4月通过中国证监会现场检查及系统验收，获得首批业务资格。

2、市场份额接近50%，并率先服务期货行业截至2014年6月，与15家独立第三方销售机构、3家证券投资咨询机构、1家期货公司开展基金销售资金清算及监督合作，业务经验丰富。

其中2013年9月，浦发银行成为市场首家期货公司的基金销售资金监管银行。

支持易保支付、通联、汇付天下、银联等多家三方支付结算机构。

3、资产托管行业产品体系健全，业务专业能力强目前拥有8大类共20余个托管产品，覆盖金融、产业不同领域，横跨境内、境外市场，托管的资产类别包括证券投资基金、委托资产、社保基金、直接股权投资基金、信托计划、QFII/QDII、专项资金、保险资产。

4、清算体系集中高效，业务支撑力度大采取系统、业务、清算三大板块全行集中的清算模式，前后台业务层面无缝隙衔接，通过信息的及时传递、反馈，实现高效的清算机制。

（一）业务定义标准仓单质押贷款是指借款人以其自有的标准仓单作为质押担保，向商业银行申请用于其正常经营活动资金周转所需的短期人民币流动资金贷款业务。