银行私人银行业务模拟试题及答案

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私人银行考试题库—综合1

试题内容证券投资基金管理公司管理办法所称证券投资基金管理公司，是指经（）批准，在中华人民共和国境内设设立基金管理公司，注册资本不低于（）亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自申请设立基金管理公司，出资或者持有股份占基金管理公司注册资本的比例（以下简称持股比例）在（）基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（）的股东。

一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过（）家，其中控股基金中国证监会审查基金管理公司设立申请，下列方式不正确的是（）。

基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东（大）会做出决议之日起（）日内按照中国证监会的基金管理公司变更为中外合资的，还应当按照有关规定申领（），并开设外汇资本金账户。

基金管理公司的解散应当按照（）等法律、行政法规的规定办理。

基金管理公司与子公司及各子公司之间应当建立必要的（）制度，防止可能出现的风险传递和利益冲突。

基金管理公司设立子公司、分支机构，应当自董事会或者股东（大）会做出决议之日起（）日内，按照中基金管理公司变更、撤销分支机构，应当自变更、撤销之日起（）日内向中国证监会和所在地中国证监会基金管理公司设立分支机构，应当自收到批准文件之日起30日内向工商行政管理机关办理登记注册手续。

基金管理公司的公司治理应当遵循（）利益优先的基本原则。

基金管理公司的主要股东应当秉承长期投资理念，并书面承诺持有基金管理公司股权不少于（）年。

基金管理公司的单个股东或者有关联关系的股东合计持股比例在（）以上的，上述股东及其控制的机构不基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的1/3。

独立董事应当独立于基金管理公司及其股东，以（）利益最大化为出发点，勤勉尽责，依法对基金财产和基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由（）聘任，对董事会负责，对公司经营运作的合法合规基金管理公司监事会应当包括股东代表和公司职工代表，其中职工代表的比例不得少于监事会人数的（）基金管理公司管理、运用（），应当保持公司的正常运营，不得损害基金份额持有人的合法权益。

银行从业资格(个人理财)模拟试卷130(题后含答案及解析)

银行从业资格（个人理财）模拟试卷130(题后含答案及解析)题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．私人银行业务的特征不包括( )。

A．准入门槛高B．重视客户关系C．综合化服务D．客户可获得的收益高正确答案：D解析：私人银行业务具有以下特征：准入门槛高、综合化服务、重视客户关系。

故本题选D。

2．下列不属于理财顾问服务特点的是( )。

A．专业性B．营利性C．综合性D．长期性正确答案：B解析：理财顾问服务的特点有顾问性、专业性、综合性、制度性、长期性。

故本题选B。

3．遗失物通过转让被他人占有的，权利人有权向无处分权人请求损害赔偿，或者自知道或者应当知道受让人之日起( )年内向受让人请求返还原物。

A．1B．2C．3D．4正确答案：B解析：根据《物权法》第一百零七条规定，所有权人或者其他权利人有权追回遗失物。

该遗失物通过转让被他人占有的，权利人有权向无处分权人请求损害赔偿，或者自知道或者应当知道受让人之日起二年内向受让人请求返还原物，但受让人通过拍卖或者向具有经营资格的经营者购得该遗失物的，权利人请求返还原物时应当支付受让人所付的费用。

权利人向受让人支付所付费用后，有权向无处分权人追偿。

4．理财业务的出发点是( )。

A．银行利润最大化B．客户需求C．客户盈利D．银行供给正确答案：B解析：理财业务的出发点是客户需求。

故本题选B。

5．以下不是理财产品中产品开发主体信息的是( )。

A．产品发行人B．产品发行地区C．托管机构D．投资顾问正确答案：B解析：产品发行地区是理财产品中产品目标客户信息。

故本题选B。

6．《物权法》于2007年3月16日通过，自( )起施行。

A．2007年10月1日B．2007年5月1日C．2008年1月1日D．2007年6月1日正确答案：A解析：《物权法》于2007年3月16日通过，自2007年10月1日起施行。

银行业务知识考试题及答案

银行业务知识考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 银行存款的利息收入属于以下哪种收入类型？A. 营业收入B. 投资收益C. 非营业收入D. 营业外收入答案：A2. 银行在进行贷款业务时，主要依据的是客户的哪种信息？A. 信用记录B. 存款金额C. 工作单位D. 年龄答案：A3. 以下哪种账户属于银行的活期存款账户？A. 定期存款账户B. 储蓄存款账户C. 支票账户D. 货币市场账户答案：C4. 银行的资产负债表中，负债通常包括哪些内容？A. 股东权益B. 银行存款C. 贷款D. 银行债券答案：B5. 银行在进行外汇交易时，通常需要考虑哪种风险？A. 利率风险B. 信用风险C. 汇率风险D. 流动性风险答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 以下哪些是银行的负债？A. 存款B. 贷款C. 银行债券D. 股东权益答案：AC2. 银行在进行风险管理时，通常需要关注哪些风险类型？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：ABC3. 银行的资本充足率是指什么？A. 银行总资产与总负债的比例B. 银行总资产与股东权益的比例C. 银行核心资本与风险加权资产的比例D. 银行总负债与总资产的比例答案：C4. 以下哪些是银行的中间业务？A. 贷款业务B. 支付结算业务C. 理财业务D. 存款业务答案：BC5. 银行的流动性管理通常包括哪些措施？A. 增加存款B. 减少贷款C. 增加现金储备D. 增加短期投资答案：ACD三、判断题（每题1分，共10分）1. 银行的资本充足率越高，说明银行的经营风险越大。

（错误）2. 银行的不良贷款率是指不良贷款与总贷款的比例。

（正确）3. 银行的存款准备金率是指银行必须持有的现金与存款总额的比例。

（正确）4. 银行的资产负债表是反映银行某一特定时间点的财务状况的报表。

（正确）5. 银行的贷款利率通常高于存款利率。

（正确）6. 银行的信用风险管理主要是通过信用评级来实现的。

工商银行考试：2021工商银行个人金融业务(销售类)真题模拟及答案(2)

工商银行考试：2021工商银行个人金融业务(销售类)真题模拟及答案(2)共180道题1、于识别出的优质客户，非现金柜员主要的责任是在完成本次业务的提下，将其引导给客户经理对其进行提供（），因此非现金柜员在此时对客户进行的仅是介绍和推荐，而不要进行销售。

（单选题）A. 优先服务B. 高效服务C. 差别化服务D. 现场服务试题答案：C2、记帐式国债按照（）价格进行交易（单选题）A. 全价B. 全价减应计利息C. 全价+应计利息D. 不确定试题答案：B3、存入等值（）美元以上的外币存款以后，即可进行“汇市通”交易。

（单选题）A. 20B. 50C. 100D. 200试题答案：C4、对于理财金账户客户的投诉，必须在（）个工作日内给予回复。

（单选题）A. 2B. 3C. 5D. 10试题答案：A5、核心竞争力项目的定位是一个（）（单选题）A. 推动网点经营模式和增长方式的转变B. 增强核心竞争能力C. 服务流程再造D. 管理项目试题答案：D6、以下项目中，财富管理签约客户不享受免费的项目是（）（单选题）A. “存贷通”账户管理费B. 联名账户管理费C. 境内跨行ATM取现D. 二代U盾试题答案：B7、简单地说，个人税务筹划就是在合理合法的前提下，如何利用（）为自己赚更多的钱。

（单选题）A. 逃税B. 漏税C. 税收空间D. 不缴税试题答案：C8、客户进入理财中心时最先接触到的人员是（）。

（单选题）A. 网点主任B. 大堂经理C. 非现金柜员D. 理财经理试题答案：B9、财富客户在境外ATM取现，收费标准是（）（单选题）A. 按交易金额的1%收取，最低2元，最高50元B. 按交易金额的1%+2元人民币收取，最低4元，最高52元C. 按交易金额的1%+12元人民币收取，最低14元，最高62元D. 免费试题答案：C10、客户信息管理主要包括、客户信息查询、客户信息建立、客户信息维护和（）。

（单选题）A. 群体客户信息建立B. 群体客户信息维护C. 群体客户信息查询D. 单个客户信息查询试题答案：C11、关系维护的主要原则包括（）（多选题）A. 把握每一次机会B. 实效、高效、个性化C. 计划和规范D. 及时总结、记录试题答案：A,B,C,D12、理财经理和营销经理作为专职个人客户经理的重要类别，必须通过（）个人客户经理岗位资格认证培训和考试，才能获得客户经理的认职资格。

模拟银行实操考试题及答案

模拟银行实操考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 银行存款的利息计算方式通常是：A. 按月计算B. 按年计算C. 按日计算D. 按季度计算答案：B2. 以下哪项不是银行的基本业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 投资业务D. 保险业务答案：D3. 银行的信用评级通常由以下哪个机构进行评定？A. 银行自身B. 政府机构C. 第三方评级机构D. 客户答案：C4. 银行账户的最低余额要求是为了：A. 增加银行收入B. 保证账户安全C. 避免账户透支D. 促进客户存款答案：A5. 银行的贷款利率通常与以下哪个因素有关？A. 存款利率B. 通货膨胀率C. 央行基准利率D. 客户信用等级答案：C6. 银行的ATM机通常提供哪些服务？A. 存款和取款B. 转账和查询余额C. 购买理财产品D. 所有上述服务答案：D7. 银行的个人理财顾问通常提供哪些服务？A. 财务规划B. 投资建议C. 风险评估D. 所有上述服务答案：D8. 银行的信用卡服务通常包括哪些功能？A. 消费信贷B. 积分奖励C. 紧急现金支持D. 所有上述功能答案：D9. 银行的网上银行服务允许客户：A. 24小时访问账户信息B. 在线支付C. 远程办理业务D. 所有上述功能答案：D10. 银行的反洗钱政策通常包括哪些措施？A. 客户身份验证B. 交易监控C. 可疑交易报告D. 所有上述措施答案：D二、判断题（每题1分，共10分）1. 银行可以随意更改客户的存款利率。

（错）2. 银行的贷款审批过程通常需要客户提交详细的财务信息。

（对）3. 银行的存款保险制度可以保证客户在银行破产时的资金安全。

（对）4. 银行的信用评级越高，其贷款利率通常越低。

（对）5. 银行的ATM机不能进行跨行转账。

（错）6. 银行的个人理财顾问服务是免费的。

（错）7. 银行的信用卡服务通常不包括紧急现金支持。

（错）8. 网上银行服务可以完全替代实体银行的所有功能。

银行财富管理与私人银行业务考核试卷

4.请结合相关法规，阐述私人银行业务在合规经营方面应关注的主要问题及其应对措施。
标准答案
一、单项选择题
1. A
2. B
3. D
4. A
5. C
6. A
7. D
8. A
9. D
10. B
11. D
12. A
13. D
14. C
15. A
16. D
17. A
1题
1. ABC
2.个性化
3.投资者适当性
4.信贷服务
5.投资组合多样化
6.风险偏好
7.区块链
8.风险匹配
9.渠道拓展
10.汇率
四、判断题
1. √
2. ×
3. ×
4. ×
5. √
6. ×
7. √
8. ×
9. ×
10. ×
五、主观题（参考）
1.客户关系管理对私人银行业务至关重要，它通过定期沟通、个性化服务、活动组织和投诉处理来维护客户关系。实施策略包括细分客户、定制服务和持续跟进。
A.增强品牌影响力
B.开展客户教育活动
C.提高客户转化率
D.扩大市场份额
14.私人银行业务中的投资产品包括哪些？（）
A.股票
B.债券
C.基金
D.结构性产品
15.以下哪些因素会影响私人银行业务的发展？（）
A.客户的信任度
B.银行的品牌形象
C.业务创新能力
D.竞争对手的策略
16.财富管理中的风险控制手段包括哪些？（）
A.投资组合多样化
B.风险评估
C.风险限额管理
D.定期审计
17.以下哪些是私人银行业务的服务内容？（）
A.财务规划

工行私人银行习题

2014年营销序列（私人银行-初中级）专业资格考试练习题1.判断题主合同有效而担保合同无效，债权人、担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的二分之一。

对错考生答案：未答正确答案：对试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 2.判断题对违反职业操守的银行业从业人员，监管部门应当视情况给予相应惩戒。

对错考生答案：未答正确答案：错试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 3.判断题受金融危机的影响，国内高净值人群的增长速度明显放缓。

对错考生答案：未答正确答案：错试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 4.判断题一级（直属）分行私人银行中心负责直接营销2000万以上超高净值客户，提升分行金融资产服务层级，树立当地分行高端服务品牌，完善私人银行产品与项目推荐机制，优化私人银行客户产品配置、落实私人银行客户准入管理，拓展私人银行服务渠道，培育私人银行产品经理队伍。

对错考生答案：未答正确答案：对试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 5.判断题私人银行业务系统是我行全功能银行NOVA的组成部分，归属于私人营销领域。

对错考生答案：未答正确答案：错试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 6.判断题私人银行签约客户实行单人管理，确保服务与管理的私密性。

对错考生答案：未答正确答案：错试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 7.判断题根据私人银行业务“全球办”战略部署，我行私人银行正处在发展中阶段。

相继在工银泰国、工银马来西亚、工银印尼、新西兰分行等4家亚太区境外机构启动私人银行业务，探索全球私人银行业务发展规划。

对错考生答案：未答正确答案：错试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 8.判断题私人银行顾问咨询业务是指私人银行投融资业务对错考生答案：未答正确答案：错试题分数:(1.0) 当前得分: 0.09.判断题客户签约时在我行资产需要达到800万元。

对错考生答案：未答正确答案：错试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 10.判断题全权委托现金管理类业务的产品是拓展高净值客户、提升潜力客户的有效手段和方法。

国际化转型业务培训测试试题集(私人银行业务)

私人银行业务一、填空题1.建行家族信托服务的合作伙伴是（建信信托）信托有限责任公司。

2.家族信托托管资产的起点金额是（3000）万元人民币，起点期限（2）年。

3.家族信托的基本功效是（资产隔离）、财富传承、税务筹划、集合资产管理。

4.自益型家族信托受益人是（委托人本人）。

5.澳洲SIV投资移民的居住条件是四年累计居住满（160 ）天；投资条件是投资（500 ）万澳币于澳洲的金融市场。

6.居住条件的针对对象是（主申请人）。

7.建行（澳洲）联合相关金融机构发行的定期存款基金是投资于澳洲建行（四）年定期存款。

8.投资完成后，建行（澳洲）提供抵押贷款服务，最高可以贷出（90% ）的投资金额。

9.香港投资移民政策要求客户的投资金额是（1000万港币）。

10.香港投资移民的投资期限（七年）。

11.私享联联业务最长可续期（八年）。

12.“私享环球”主要包括（跨境投融资）和跨境专享增值服务两大类业务。

13.私人银行“私享国际”业务是指建行境内分行基于私人银行客户境外资产管理以及投行业务需求，与境外机构就多方面信息进行交流联动，并由（建银国际）在境外为高净值客户的个人、家庭、企业提供专业的投资银行和资产管理服务。

14.（留学鑫）是建行根据私人银行客户子女海外留学需求设计，涵盖其全留学周期的出国留学综合解决方案。

15.国际紧急援助建行与（国际SOS 组织）合作面向私人银行客户推出国际援助服务。

16.投资移民客户在境外机构投资期间产生的中间业务收入按（50% ）返还境内推荐分行。

17.新西兰普通类投资移民需要申请人将不少于（150万）纽币的资金投资于新西兰当地的合格投资标的。

18.新西兰普通类投资移民的投资期限（四年）年。

19.“私享联联”续期贷款手续费为（0.2% ）20.私享联联B款的监管资产为（建信人寿保单）二、选择题1、目前，私享联联内地可监管的资产包括: AA.定期存款、建信人寿保单B.定期存款C.上市公司股权、理财产品D.定期存款、理财产品2、目前私享联联的最低贷款利率是： BA.4.0%B.3.1%C.2.5%D.6.0%3、目前私享联联的最低贷款金额 AA.最低100万港币B.最低500万港币C. 最低800万港币D.最低1000万港币4、私享联联的利息偿还方式是BA.按月B.按季C. 按年D. 到期还本付息5、私享联联业务申请中，客户要提交的材料包括： BA.港澳通行证、房产证B.身份证、资产证明材料C. 身份证、港澳通行证D. 身份证、房产证6、香港投资移民的投资类别不包括： AA.银行定期存款B.股票C. 基金D. 债券7、私享建亚服务是为客户提供境外（D）服务A.融资B.投资移民C. 投资D. 综合金融服务8、建行目前可为客户提供境外机构的见证开户，但不包括（C）A.香港B.澳大利亚C.澳门D.新西兰9、建行私人银行跨境服务品牌是（ D ）A.私享联联B.私享建亚C.私享国际D.私享环球10、总行决定与新西兰子行联动协同推出新西兰投资移民金融服务解决方案，主要是针对新西兰政府和普通类投资移民两类。

私人银行服务进阶测试含答案解析

在本课程讲述中，下列不属于沙龙的内容定位是（）。

• A.客户服务•• B.客户维护与客户拓展•• C.重点产品营销•• D.品牌推广•正确答案是B，根据讲述所述，沙龙的内容定位包括客户服务、重点产品营销、品牌推广三个方面，而B选项中的客户维护与客户拓展属于客户定位的内容。

故B选项正确。

• A.他们多数都为不惑之年的家庭支柱，上有老，下有小，太太全职在家，父母的一切生活费用都由他承担。

拥有小型或者中型规模的公司，年收入基本稳定，在银行有贷款。

挣的钱基本放公司里，家用就直接提取•• B.她们有着良好的气质与修养，为在外打拼的先生持家有道。

既要培养尚未成年的子女，又要照顾已经年迈的长辈。

与此同时，精明的她们需要为家庭财富的不断积累尽心筹划，帮助先生将辛勤奋斗取得的资产锁定为家族财富•• C.良好的教育背景，以及出色的专业技能，对新生事物有着天然的追逐，不轻易走入婚姻的殿堂是他们不希望被束缚。

有着较高的收入水平，丰富的生活，不依靠父母的资助，但也没有对父母和家庭有足够的承担•• D.他们拥有专业的技能，多数为行业的专家或者职业经理人这样的角色。

同时是家庭中的支柱，上有老，下有小，太太全职在家或者有稳定的工作，需要照顾父母。

安定的生活，没有太大的资金缺口•正确答案是D，A属于私营企业主的画像；B属于全职太太的画像；C属于有为青年的画像。

D选项属于专业人士的画像。

故D选项正确。

课程中还给出了富裕晚年的画像：富裕晚年已进入退休年龄的他们，子女都已经独立，不再依靠他们的支持，并且拥有殷实的资产积累可以让他们安享舒适的晚年生活。

重拾曾经的爱好，周游世界的名胜都是他们丰富多彩晚年生活的写照。

在本课程讲述中，十大族群中，企业高管的营销策略是（）。

• A.推荐新业务、新活动•• B.公司业务交叉营销对象，潜力私钻客户•• C.敏感人群，规避某些特殊产品• D.保障型保险潜在客户，偏好生活类、子女教育类主题活动•正确答案是B，A为企业白领的营销策略；C为律师媒体人员的营销策略；D为全职太太的营销策略。

私行业务知识竞赛题选

私行业务知识竞赛题选一、单选：1、私人银行“私享建亚”业务是指建行境内分行基于私人银行客户拥有合法境外资产且具有境外资产配置需求，经客户（ C ）的情况下，境内分支机构将客户需求信息安全传递至建行（亚洲），建行（亚洲）私人银行为客户开立境外账户，并在境外为私人银行客户个人、家庭、企业提供综合金融服务。

a、签字同意b、书面同意c、书面同意并授权d、书面同意并签字2、我行与建行（亚洲）联动开展私人银行“私享建亚”业务，可实现（B）、建行境内分行、建行（亚洲）的“三方共赢”。

a、我行客户b、私人银行客户c、省分行d、财私卡客户3、我行与建行（亚洲）联动开展私人银行“私享建亚”业务，可实现私人银行客户、（C ）、建行（亚洲）的“三方共赢”。

a、财私卡客户b、我行客户c、建行境内分行d、省分行4、我行与建行（亚洲）联动开展私人银行“私享建亚”业务，可实现私人银行客户、建行境内分行、（ A ）的“三方共赢”。

a、建行（亚洲）b、我行客户c、省分行d、财私卡客户5、私人银行“私享建亚”业务办理的目标客户，是指年满十八周岁，拥有合法境外资产且具有境外资产配置需求，有意愿得到境外私人银行专属服务，并达到（ A ）开户标准的境内私人银行客户。

a、建行（亚洲）私人银行b、建行私人银行c、建行d、银行6、建行（亚洲）私人银行的开户标准为，客户持有境外金融资产（B ）。

a、2000万港币（或等值外币）b、1000万港币（或等值外币）c、1000万人民币（或等值外币）d、500万美元（或等值外币）7、建行（亚洲）私人银行开户流程：1. 客户需求发现挖掘2. 客户需求收集3.（D） 4. 建行（亚洲）私人银行为客户开户a、客户需求传递b、客户需求上报c、确认面对面开户时间d、客户需求传递，确认面对面开户时间8、根据（ B ）监管要求，客户在香港开立私人银行账户包括面对面开户和确认正式开户两个步骤。

a、银监会b、香港c、国内d、人民银行9、在文件齐备、客户条件达标的情况下，建行（亚洲）私人银行将在( B )内完成客户账户开立工作。

私人银行贵宾业务培训试卷

私人银行、贵宾业务培训试卷一、单选1、私人银行钻石客户要求客户在我行月日均金融净资产（C）A 200万B 400万C 600万D 800万2、假设客户在我行留存的金融资产（月日均口径）包括本外币储蓄100万元，人民币理财产品300万元，代销基金50万元，第三方存管保证金100万元，则该客户在我行系统中被评为（C）A、黄金客户B、白金客户C、黑金客户D、钻石客户3、“自然人生”白金层级客户要求客户在我行月日均综合金融资产（C）A 10万B 25万C30万 D 50万4、私人银行金卡属于（B）A VIP卡B 普卡C信用卡 D 其他5、“自然人生”黑金家庭群组客户要求平均每位客户在我行月日均综合金融资产（C）A 50万及以上B 70万及以上C 80万及以上D 100万及以上6、“自然人生”白金家庭群组客户要求平均每位客户在我行月日均综合金融资产（A）A 25万（含）至80万B 15万（含）至50万C 25万（含）至50万D 15万（含）至80万7、我行私人银行类产品主要在（C）产品品牌下发行。

A、天天万利宝B、天天万汇通C、万利宝D、现金宝8、我行每（A）向黑金客户赠送一本图书。

A 1月B 2月C 3月D 4月9、我行每（B）向白金客户赠送一本图书。

A 1月B 2月C 3月D 4月10、伊顿中学研修班在全球共100个名额，兴业银行共申请到（C）个，为我行的私人银行高端客户子女教育与学习提供了宝贵的机会。

A 5个B 10个C 20个D 30个二、多选1、我行贵宾增值服务包括（ABCD）A 时尚高尔夫B 赠书服务C 健康医疗增值服务D 机场贵宾通道2、机场贵宾厅日常服务对象包括（AB）A 黑金B 白金C 黄金D 一般核心客户3、金融净资产包括（ABC）A本外币储蓄B本外币理财 C 我行代销基金 D 个人贷款4、在我行贵宾客户层级评定中，关于客户综合金融资产折算系数办法的说法正确的是（ABC）A、本外币储蓄存款折算系数为2B、个人贷款余额折算系数为0.2C、本外币理财产品、代销基金、券商集合理财折算系数为1D、国债、第三方存管保证金、贵金属保证金折算系数为0.55、下面哪项是私人银行卡的卡面（ABCD）A 牡丹B 兰花C 高山流水D 黄河瀑布6、持有私人银行钻石卡的客户不能同时持有自然人生(ABC)理财卡A 黑金卡B 白金卡C 私人银行金卡D 普通卡7、我行钻石、黑金、白金客户可享受以下费用全免优惠（ABCD）A行内异地存/取款B跨行汇款业务C一切转账相关业务D精灵信使8、我行私银产品优势有哪些（ABCD）A专业的产品创设团队B高收益的投资产品C量身定制专属私银产品D专属理财经理9、专属私人银行服务包含但不限于(ABCD)A购买私人银行类理财产品B公务机C健康管理D子女教育10、下面说法正确的有（ABCD）A钻石卡客户和金卡客户均有可能对应于不同的零售客户层级B持有私人银行卡的客户，已事先经过我行对其金融资产的认定，因此，私行卡可作为客户的金融资产证明的有效凭证。

模拟银行业务答案

模拟银行业务答案一、单项选择题1. D2. C3. D4. A5. D6. A7. E8. B9. D10. B11. B12. B13. B14. B15. D16. A二、多项选择题1. ACE2. ABD3. AB4. CDE5. BD6. ACE7. ABCD8. ABC9. BCDE10. ABCD11. ABCDE12. ABCD13. BE14. ACD15. ABC16. ACD17. ACDE18. ABE19. BCE20. ABD三、判断题1. √2. √3. ×4. ×5. √6. √7. ×8. ×9. √10. ×11. √12. √13. √14. √15. √16. ×17. ×18. ×19. ×20. ×21. √22. √23. √24. ×四、简答题1. 对公业务由日常记账、汇票业务、支票业务、账户管理、特别业务五个模块组成。

1）日常记账：包括现金、提出、提回、内转、汇票、来账、往账等七条线路的日常交易。

2）汇票业务：用于银行汇票的填写和打印。

3）支票业务：包括现金支票和转账支票的发售、注销、挂失/解挂、查询。

4）账户管理：包括开设对公账户、账户的日常管理、账户查询。

5）特别业务：包括错账冲正、抹账、销户结息、对账单和结息单的打印、明细账目的查询等。

2. 储蓄业务包括活期储蓄、定活两便、整存整取、零存整取、存本取息、定期一本通业务，还包括一些特殊业务，如挂失，解挂，冻结，解冻，冲正等。

1）活期储蓄：包括开户、销户、存款、取款、登折、换折等操作。

2）定活两便：包括开户、销户等操作。

3）整存整取：包括开户、销户、部提等操作。

4）零存整取：包括开户、销户、存款等操作。

5）存本取息：包括开户、销户、取息等操作。

6）定期一本通：包括开户、销户、部提等操作。

7）特殊业务：包括挂失、解挂、冻结、解冻、冲正等操作。

私人银行题库

题目
1.零售业务具有利润贡献度大、资本回报率高、风险低、抵御经济周期影响力强的特点。 2.我行零售业务市场地位高，对全行收入、利润贡献大，发展稳定性好，为我行对公资产业务以及投资业务提供了有力支撑。 3.坚持客户为本，要求从便于内部管理的传统导向以提升客户体验为中心的服务导向转变。
4.客户的拓展与客户维护并重，更加重视客户的拓展。
4.个人客户经理营业前工作流程分为营业前个人准备、参加网点晨会和心理状态调节三项。
5.根据个人客户经理的岗位特点，个人客户经理可以不参加晨会，但必须加强自身的业务知识学习。
6.个人客户经理营业中工作流程包括客户管理和维护、客户接待营销两项。 7.男士头发需勤洗，无头皮屑，且梳理整齐；不染发，不光头，不留长发；以前不掩额、侧不盖耳、后不触衣领为宜。 8.保持手部的清洁，养成勤洗手勤剪指甲的良好习惯，指甲不得长于 1cm。
20.网点服务精神的内涵是：以客为尊，激情创新，团队合作，合规经营，追求卓越。 21.个人或团队每年度持续表现网点服务精神并且得到上级领导肯定，便可获得卓越服务的荣誉。原则上，卓越级表扬面向全体员工，但获得该荣誉人数一般不超过网点员工总数的 15%。 22.第一次巡检由大堂经理在营业网点刚开门营业，第一批客户未到来时执行。 23.神秘人检查制度，是对营业网点服务情况进行暗访，客观评价网点的服务水平，加强和改善网点规范化服务的制度。神秘人检查可以分为内部神秘人检查和外部神秘人检查。
第二章 1.个人客户经理要密切关注所管客户资金动向，在客户出现大额资金流出、客户等级下降、客户流失等重大情况时，及时采取有效措挽留客户，并向主管报告。 2.个人客户经理要及时了解客户情况和需求，每次约访后将客户访谈情况进行记录。
3.客户经理须每周记录本周客户约访记录、产品销售情况、工作建议及感悟、要事备忘等。

工商银行考试：2022工商银行个人金融业务(销售类)真题模拟及答案(3)

工商银行考试：2022工商银行个人金融业务(销售类)真题模拟及答案(3)共170道题1、财富管理签约客户自动享受贵宾网银会员中的（）级别。

（单选题）A. 铜牌会员B. 银牌会员C. 金牌会员D. 白金会员试题答案：B2、积极开展市场调研属于（）的岗位职责范围。

（单选题）A. 大堂经理B. 理财经理C. 营销经理D. 督导经理试题答案：C3、代发工资业务的以下操作中，可由工行完成的有（）（单选题）A. 代发工资数据上传B. 代发工资数据制作C. 代发工资数据签名D. 代发工资数据返传文件解密试题答案：A4、理财/营销经理日常工作制度、总结个人和团队营销业绩和客户维护情况；反馈优质客户开/销户情况，协助理财中心负责人完成开/销户报告这两项工作的时间频率是（）（单选题）A. 不定期B. 每周C. 每月D. 每年试题答案：B5、在个人客户营销管理系统（简称PBMS）中，一个客户经理可以指定（）名个人客户经理担任其B角客户经理。

（单选题）A. 一B. 二C. 三D. 任意试题答案：A6、以下对于员工服务礼仪描述不恰当的是（）（单选题）A. 各岗位员工应统一着装，服装干净整洁、穿着合体B. 女员工穿套裙时须配过膝肤色丝袜，袜口不能漏出裙边，无脱丝、无破损C. 引导客户时，应走在客户身后，并适当地做业务介绍，但不能用手指点，应五指并拢，手臂微弯D. 接听电话时应尽量在三声铃响之内接听，语言规范、语音清晰、语速稍慢试题答案：C7、通过总行个人客户经理岗位资格认证培训与考试的理财经理和营销经理，每年必须接受一定时间的后续教育培训，内容包括、（）的工作理念和职业态度、重点业务学习领域、营销服务技巧等。

（单选题）A. 最新B. 以客户为中心C. 积极D. 团队合作试题答案：B8、（）是指与优质客户建立关系后，由理财/营销经理通过对优质客户的建档、客户群体特征分析与分类、制定客户关系管理计划等重要途径对优质客户进行持续跟进服务。

CPB新版练习题Revsied

FPSB私人银行家暨CPB资格认证习题集私人银行概述和客户需求分析1. 关于私人银行定义及特点，下列说法不正确的是( )。

A. 对象是大众客户B. 服务多为个性化C. 产品包括投资和信托在内的多种产品D. 涉及财富保值、增值、保全和传承等服务2. 根据CPB课程中“私人银行概述和客户需求分析”对我国富裕阶层的分类，“王天真”属于 ( )。

A. 资源组合型B. 资源占有型C. 科技富豪型D. 打工皇帝型私人银行家工作组织、职业操守与执业风险3. 关于确定私人银行业务模式的重要方面，以下描述正确的是()。

①. 目标客户②.运营架构③.服务质量④.产品设计A. ①、②、③B. ①、③、④c.②、③、④D. ①、②、④4. 依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是( )。

A. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案B. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案C. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行D. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行5. 下列不属于私人银行家职业道德原则的是( )。

A. 守法遵规B. 正直诚信C. 专业胜任D. 稳重务实6. 下列关于操作风险的表述错误的是( )。

A. 操作风险是由于社会评价降低而对行为主体造成危险和损失的可能性B. 按照发生的频率和损失大小，巴塞尔委员会将操作风险分为七类C. 内部欺诈和外部欺诈均为操作性风险D. 重大的操作风险可能导致声誉风险知识点：新课件2,P997. 下列风险中属于私人银行家执业风险的是():①. 市场风险②. 洗钱风险③. 名誉风险④. 操作风险A.①、②、③B.①、②、④C.②、③、④D.①、③、④产权梳理与公司架构设计8. 某公司MBO过程中，将公司资金通过借贷方式供管理层收购股权，这种做法( )。

民生银行考试：2022民生银行私人银行考试真题模拟及答案(2)

民生银行考试：2022民生银行私人银行考试真题模拟及答案(2)共81道题1、“荣享贷”额度项下的单笔提款期限一般不超过（）年。

（单选题）A. 1B. 2C. 3D. 5试题答案：A2、“捷享贷”单笔金额应根据申请人可质押的金融产品风险程度的高低，设置不同的质押率。

信用类理财中风险评级为4级的产品，最高质押率为（）。

（单选题）A. 65%B. 70%C. 75%D. 80%试题答案：A3、以下可以提升市场风险管理水平的是（）。

（单选题）A. 强化交易对手信用风险的科学计量与统一管控B. 组织开展评级工作调研分析工作，优化完善内部评级体系C. 推进非授信业务风险管理机制建设D. 推动区域特色产业链开发试题答案：A4、“荣享贷”客户采用信用方式进行授信，一般不超过（）万元。

（单选题）A. 1000万元B. 2000万元C. 3000万元D. 5000万元试题答案：A5、依据业务管理特点，可以将代销业务划分为（）。

（多选题）A. 代理类B. 销售类C. 管理类D. 合作类E. 中间类试题答案：A,C,D6、客户评级的动态监测报告出具的频率是（）。

（单选题）A. 每年B. 每半年C. 每季度D. 每月试题答案：D7、信托公司每年应当从（）利润中提取赔偿准备金。

（单选题）A. 净利润B. 营业利润C. 总利润D. 毛利润试题答案：A8、下列关于信托期限的说法正确的是（）。

（单选题）A. 一年以内B. 三个月内C. 六个月内D. 不少于1年试题答案：D9、信托终止的，（）应当依照信托文件的约定作出处理信托事务的清算报告。

（单选题）A. 中国银监会B. 人民法院C. 信托公司D. 清算组试题答案：C10、以下是建立操作风险常态化管理机制要求的是（）。

（单选题）A. 业务评估覆盖率达到50%B. 梳理全行外包项目存在的风险点，并形成风险清单C. 推进非授信业务风险管理机制建设D. 建立健全风险授权检查机制试题答案：B11、风险预警信号按到期履约的风险程度由轻到重划分为（）、黄、红三个级别。

金融行业财富管理与私人银行业务考核试卷

1.请结合实际案例分析，私人银行业务如何根据客户的风险承受能力和投资偏好为其制定财富管理方案。
2.描述财富管理业务中的合规要求及其在私人银行业务中的具体应用。
3.阐述金融科技对私人银行业务发展的影响，以及银行应如何应对这些影响。
4.论述私人银行业务在市场营销中应采取的策略，以及如何提升客户满意度和忠诚度。
金融行业财富管理与私人银行业务考核试卷
考生姓名：________________答题日期：____年__月__日得分：_________________判卷人：_________________
一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）
标准答案
一、单项选择题
1. C
2. A
3. C
4. C
5. A
6. B
7. B
8. D
9. D
10. D
11. A
12. A
13. D
14. A
15. A
16. C
17. A
18. A
19. B
20. D
二、多选题
1. ABC
2. ABC
3. ABC
4. ABCD
5. ABC
6. ABCD
7. ABC
A.高效便捷的服务体验
B.专业的投资建议
C.定制的财富管理方案
D.低价的金融产品
3.以下哪些是财富管理中常用的风险管理工具？（）
A.期权
B.保险
C.对冲
D.债务重组
4.影响客户风险承受能力的因素包括以下哪些？（）
A.年龄
B.家庭状况
C.职业背景
D.投资经验

私人银行考试题库

私人银行考试题库1.判断题私人银行签约客户实行单人管理，确保服务与管理的私密性。

对错正确答案：错2.判断题私人银行业务系统是我行全功能银行NOV A的组成部分，归属于私人营销领域。

对错正确答案：错3.判断题根据私人银行业务“全球办”战略部署，我行私人银行正处在发展中阶段。

相继在工银泰国、工银马来西亚、工银印尼、新西兰分行等4家亚太区境外机构启动私人银行业务，探索全球私人银行业务发展规划。

对错正确答案：错4.判断题私人银行顾问咨询业务是指私人银行投融资业务对错正确答案：错5.判断题客户签约时在我行资产需要达到800万元。

对错正确答案：错6.判断题全权委托现金管理类业务的产品是拓展高净值客户、提升潜力客户的有效手段和方法。

对错正确答案：对7.判断题私人银行可不必将投资品涉及的相关风险防范嵌入到工行风险管理体系中。

对错正确答案：错8.判断题稳健型全权委托产品可以实现不同投资工具的灵活调整，及时捕捉各类市场的投资机会，满足私人银行客户的需求。

对错正确答案：对9.判断题以私人银行客户资产等级及贡献为基础，将客户分层，提供差异化的增值服务内容，形成阶梯式的增值服务体系。

对错正确答案：对10.判断题私人银行服务中心对外统一挂牌为中国工商银行XX分行私人银行中心；对内名称统一为中国工商银行私人银行服务中心（XX）。

对错正确答案：错11.判断题私人银行业务具有信用风险小，资本回报高、经济资本占用水平低、品牌影响力强等特点对错正确答案：对12.判断题“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”是大仲马的名言。

对错正确答案：错13.判断题私人银行业务中多种风险并存且相关性强，更容易相互影响及转化。

对错正确答案：对14.判断题一级（直属）分行私人银行中心负责直接营销2000万以上超高净值客户，提升分行金融资产服务层级，树立当地分行高端服务品牌，完善私人银行产品与项目推荐机制，优化私人银行客户产品配置、落实私人银行客户准入管理，拓展私人银行服务渠道，培育私人银行产品经理队伍。

银行私人银行业务模拟试题及答案

银行私人银行业务模拟试题及答案[题型]单选题[编号]1[题干]我行对外宣传的私人银行客户准入标准为：具有( )可投资金融资产的客户。

[选项]A:1000万人民币, B:1000万港币, C:200万美金, D: 500万美金[答案]C[编号]2[题干]我行内部认定私人银行客户的标准是（）。

[选项]A: 在我行储蓄存款时点余额1000万元人民币（含）以上的客户, B: 在我行季日均金融资产1000万元人民币（含）以上的客户, C:在我行储蓄存款时点余额500万元人民币（含）以上的客户, D:在我行季日均金融资产500万元人民币（含）以上的客户[答案]D[编号]3[题干]私人银行最早起源于（）。

[选项]A:英国,B:美国, C:瑞士, D:法国[答案]C[编号]4[题干]私人银行业务中产品和服务的比例为（）。

[选项]A:2:8, B: 3:7, C: 4:6, D: 7:3[答案]B[编号]5[题干]申请香港投资移民必须年满（）岁或以上。

[选项]A:18岁, B:16岁,C:20岁, D:21岁[答案]A[编号]6[题干]私人银行客户经营类贷款，最高可达（）万。

[选项]A: 50万, B: 200万, C:1000万, D:2000万[答案]D[编号]7[题干]私人银行客户信用贷款，最高可达（）万。

银行私人银行业务模拟试题及答案银行私人银行业务模拟试题及答案。

[选项]A: 50万, B: 200万, C:1000万, D:2000万C[编号]8[题干]我们与拥有会计和税务相关业务的（）和（）进行深度合作，为私人银行客户提供税务、财会方面的专业咨询服务。

[选项]A:上海立信会计师事务所、北京中瑞华恒税务师事务所, B:上海立信税务师事务所、北京中瑞华恒会计师事务所, C:北京立信会计师事务所、上海中瑞华恒税务师事务所, D:上海立信会计师事务所、上海中瑞华恒税务师事务所[答案]A[编号]9[题干]我们与国内著名的（）等国内高校合作，为我行私人银行客户在课程体验、入学绿色通道、讲座论坛、学费优惠等方面提供便利。