流程银行建设与内部控制管理

流程银行建设与内部控制管理

单选题
1. 由于被用于交易的资产价值发生变化而导致损失的风险，叫（ ） √
A 信用风险
smallBulb B 市场风险
C 操作风险
D 法律风险
正确答案： B
多选题
2. 流程银行建设的基本特征有（ ） √
smallBulb A 市场化和客户化的经营理念
smallBulb B 垂直化和扁平化的组织架构
smallBulb C 标准化和工序化的作业流程
smallBulb D 规范化和科学化的运作机制
正确答案： A B C D
3. 流程银行建设的基础阶段，内容包括（ ） √
smallBulb A 战略制定
smallBulb B 流程优化
C 实施流程持续改进
smallBulb D 流程梳理
正确答案： A B D
4. 商业银行内部控制需贯彻的原则是（ ） √
smallBulb A 全面
smallBulb B 审慎
smallBulb C 有效
smallBulb D 独立
正确答案： A B C D
5. 商业银行内部控制包括以下哪些要素（ ） √
smallBulb A 内部控制环境
smallBulb B 风险识别与评估
smallBulb C 内部控制措施
smallBulb D 信息交流与反馈
smallBulb E 监督评价与纠正
正确答案： A B C D E
6. 流程银行建设需遵循的原则有（ ） √
smallBulb A 客户至上原则
smallBulb B 流程主导原则
smallBulb C 相互匹配原则
smallBulb D 持续优化原则
正确答案： A B C D
7. 市场风险，可以分为（ ） √
smallBulb A 利率风险
smallBulb B 汇率风险
smallBulb C 股市风险
smallBulb D 期货风险
正确答案： A B C D
8. 流程银行建设，一般可以分为哪几个阶段（ ） √
smallBulb A 基础建设阶段
smallBulb B 持续改进阶段
C 合规管理阶段
smallBulb D 全面风险管理阶段
正确答案： A B D
9. 内部控制环境包括（ ） ×
smallBulb A 管理理念
smallBulb B 管理层
smallBulb C 组织架构
smallBulb D 人事政策和员工素质
smallBulb E 外部环境
正确答案： A B C D E
判断题
10. 流程银行建设的三个阶段，必须梯次推进。 ×
正确
smallBulb 错误
正确答案： 错误

8. 内部控制，是全面风险管理的一个立足点。 √
smallBulb 正确
错误
正确答案： 正确
9. 流程银行建设的三个阶段，必须梯次推进。 √
正确
smallBulb 错误
正确答案： 错误
10. 实施全面风险管理的关键在于构筑商业银行内部控制系统。 √
smallBulb 正确
错误
正确答案： 正确