商业银行关于开展影子银行和交叉金融业务整改自评估工作的实施方案

XX银行XX分行关于开展影子银行和交叉金融业务
整改自评估工作的实施方案
宁波分行各部室：
一、总体目标
1.掌握近年来我分行影子银行和交叉金融业务问题的整改质效，整改措施是否执行到位，是否存在屡查屡犯。

2.真实反映我分行影子银行和交叉金融业务转型发展情况，梳理资管新规、理财新规等监管规制落实情况。

3.筑牢合规经营理念，夯实影子银行和交叉金融业务重点环节风险管控，守住风险底线。

二、组织领导
总行成立以行长为组长，副行长、行助为组员的自评估工作领导小组，负责统一领导本次评估工作。

领导小组下设工作小组，由合规部牵头，投资银行部、公司金融部、财务管理部、小微金融部、零售金融部、交易银行部、消费者权益保护部主要负责人组成，负责组织开展自评估工作。

三、自评估工作内容
（一）自评估业务范围
2021年1月1日至2023年3月末期间发生的业务，以及截至2023年3月末有余额的业务（责任部室可根据实际情况适当追溯或延伸）。

“整改问责与监管要求落实”方面，范围包括2018
年以来相关业务领域接受监管检查、监管通报，以及按监管要求开展自查和审计发现问题整改问责和监管要求落实情况。

（二）自评估业务重点
近年来影子银行和交叉金融业务：
1.问题整改问责与监管要求落实情况，包括整改问责落实情况、屡查屡犯及整改长效机制建设情况、内控管理及监管要求落实情况。

2.服务实体经济和重大决策部署落实情况，包括国家重大决策部署落实情况、服务实体经济相关情况、金融消费者权益保护相关情况。

3.重点环节合规性和风险管控情况，包括同业业务、理财业务、委托贷款、债券投资及承销、结构性存款、其他业务（国内信用证业务、代销业务、托管业务、衍生品业务、创新业务等）。

（三）自评估工作安排
1.开展自评估（即日起至3月30日）。

（1）各责任部室根据排查要点进行自查，综合评估问题整改质效和业务发展情况，客观、真实、审慎地对相应打分点进行打分。

（2）合规部梳理2018至今监管发现相关问题的整改问责情况，填报《近年监管检查和自查发现问题整改问责情况统计表》。

2.汇总阶段（4月1日至4月15日）
合规部根据各责任部室的自评估情况，进行汇总梳理，将完整报告及附表报送监管机构。

四、工作要求
1.高度重视，切实承担主体责任。

充分认识防范化解影子银行风险的必要性、复杂性和长期性，深刻理解治理影子银行和交叉金融业务对于打赢防范化解重大金融风险攻坚战、维护金融安全和经济社会稳定的重要意义，认真开展自评估工作。

各部室主要负责人为本次自评估的责任人，并落实专人负责本次自评估工作，确保评估到位、整改到位。

2.提质增效，深入开展自查自纠。

从具体问题出发，追溯影子银行业务体制机制薄弱环节，做到深自查、真整改、严问责。

评估内部制度规定、流程管控是否与监管要求相符。

建立评估发现问题台账，逐条落实整改，举一反三，提升管理。

3.强化梳理，构建管理长效机制。

各部室应对本次自评估发现的问题进行梳理，总结评估情况，分析问题发生原因，明确下一步发展方向，把防范影子银行风险作为一项常态化重点工作，与业务经营管理、体制机制改革、合规文化建设等相结合，逐步建立健全与影子银行和交叉金融业务规模相适应的风险管理和内控机制，稳健推进业务创新。

联系人：合规部XXX
宁波分行合规部
2023年3月15日。