客户开拓话术

驻点/发单话术：

【收集leads-开场白】您好，我们是信和财富，是全国领先的综合性财富管理机构，理财产品很丰富，7年来一直完美兑付。您了解一下，可以帮您多一份参考，多一个选择渠道，对您的家庭理财也能起到帮助。您留一下资料，到时我们有最新的理财资讯会第一时间免费传递给您，今天现场还有小礼品赠送。

【不愿意留手机号码】（参考话术）

如果您不方便的话，留个邮箱也可以，这样我们也好给您发一些资料，方便您更好地了解我们信和，更多地了解理财相关知识与资讯。

您是不是担心我们打扰到您？这个您可以放心，我们日常的工作也很多，我们只会在公司有一些理财沙龙和活动时，才会给您电话邀您参加的，您完全不需要有压力。

【活动邀约-开场白】您好，我们是信和财富，是全国领先的综合性财富管理机构，理财产品很丰富，7年来一直完美兑付。您了解一下，可以帮您多一份参考，多一个选择渠道，对您的家庭理财也能起到帮助。这周末我们有一个理财沙龙活动，主要是讲解最新理财资讯与金融知识普及，您不妨来了解下，也为您今后家庭理财做准备。

活动邀约：

1.参考话术【缘故】

寒暄：喂，您好，我是XX。

自我介绍：我现在在信和财富工作，刚参加了新进理财顾问的培训，学到了很多东西。想找人分享下，第一个就想到了你。

说明目的：来公司学习了之后，我才知道，“你不理财、财不理你”这话是有道理的，而且理财绝对是一件专业的事情。通过合理的配置，不仅可以让资产保值，还能稳健增长。正好这周末我们有一个理财沙龙活动，主要是讲解最新理财资讯与金融知识普及，现场还有XX （环节、亮点）。我给你预留了两个名额，你可以和朋友一起来，一来支持我工作，二来也可以了解下，两个你觉得够吗？……

2.参考话术【驻点收集的leads】

寒暄：喂，您好，请问您是XX先生吗？

自我介绍：我是上次在XX超市（小区）跟您交流过的，信和财富的XX，打扰您2分钟时间。

说明目的：我们公司这周末有一个理财沙龙活动，主要是讲解最新理财资讯与金融知识普及，现场还有XX（环节、亮点）。您可以和朋友一起来感受下，我给您预留两个名额，您觉得够吗？……

3.参考话术【陌CALL】

寒暄：喂，您好，请问您是XX先生吗？

自我介绍：我是信和财富的XX，打扰您2分钟时间。

说明目的：我们信和财富是全国领先的综合性独立财富管理机构，主要做固定收益类理财，年化收益率在12%左右，非常受市民欢迎。为了让客户更好地了解，这周末我们有一个理财沙龙活动，主要是讲解最新理财资讯与金融知识普及，现场还有XX（环节、亮点）。您不妨来了解下，也为您今后家庭理财做准备。您可以和朋友一起来，我给您预留两个名额，您觉得够吗？……

4.参考话术【转介绍】

寒暄：喂，您好，请问您是XX先生吗？

自我介绍：我是信和财富的XX，是您的朋友介绍我认识您的。不过，为了保证客户信息安全，不方便过多透露TA的信息，希望您能理解。

说明目的：TA上周来参加我们公司举办的一个活动，感觉很好，您是TA的好朋友，TA 希望我们也能邀请您来。这周末我们有一个理财沙龙活动，主要是讲解最新理财资讯与金融知识普及，现场还有XX（环节、亮点）。您不妨来了解下，也为您今后家庭理财做准备。您可以和朋友一起来，我给您预留两个名额，您觉得够吗？……

面访邀约：

1.参考话术【缘故】

寒暄：喂，您好，我是XX。

自我介绍：我现在在信和财富工作，刚参加了新进理财顾问的培训，学到了很多东西。想找人分享下，第一个就想到了你。

说明目的：来公司学习了之后，我才知道，“你不理财、财不理你”这话是有道理的，而且理财绝对是一件专业的事情。通过合理的配置，不仅可以让资产保值，还能稳健增长。我们公司最近推出了免费的一对一理财规划服务，通过我们的服务，可以帮客户做一个全盘财务规划，只需要20分钟的时间。我一个新人，怕出去讲不好，想找你先帮我听听看，有哪里需要改进。你看你是今天下午还是明天上午比较方便？（接着约地点）……

2.参考话术【驻点收集的leads】

寒暄：喂，您好，请问您是XX先生吗？

自我介绍：我是上次在XX超市（小区）跟您交流过的，信和财富的XX，打扰您2分钟时间。

说明目的：上次我跟您提到过，我们公司的固定收益类理财，年化收益率在12%左右，非常受市民欢迎。为了让客户更好地了解，我们特推出了免费的一对一理财规划服务，通过我们的服务，可以帮您做一个全盘财务规划，只需要20分钟的时间。我一知道这个好消息，就第一个想到了您，第一时间给您打了这个电话，您看您是今天下午还是明天上午比较方便？（接着约地点）……

3.参考话术【陌CALL】

寒暄：喂，您好，请问您是XX先生吗？

自我介绍：我是信和财富的XX，打扰您2分钟时间。

说明目的：我们信和财富是全国领先的综合性独立财富管理机构，主要做固定收益类理财，年化收益率在12%左右，非常受市民欢迎。为了让客户更好地了解，我们特推出了免费的

一对一理财规划服务，通过我们的服务，可以帮您做一个全盘财务规划，只需要20分钟的时间，您看您是今天下午还是明天上午比较方便？（接着约地点）……

4.参考话术【转介绍】

寒暄：喂，您好，请问您是XX先生吗？

自我介绍：我是信和财富的XX，是您的朋友介绍我认识您的。不过，为了保证客户信息安全，不方便过多的透露TA的信息，希望您能理解。

说明目的：前几天我们为TA提供了一项专业的理财服务，TA感觉非常好，您是TA的好朋友，TA希望我们也能免费为您提供服务。您看这样吧，XX先生，我们约个时间，我先把这些内容与您做个分享，然后由您来决定。您看您是今天下午还是明天上午比较方便？那地址是？好的，我一定会准时到的，相信XX先生您一定会很喜欢的！那XX（约定的时间）见！谢谢您对我工作的支持，祝您生活愉快、工作顺利！

异议处理：

Q1：没听说过你们公司/你们公司是做什么的

A（标准版）：XX先生，我们信和财富创建于2007年，总部在北京，是全国领先的综合性独立财富管理机构。目前已经在200多个城市地区建立起强大的全国协同服务网络，全国落地机构600多家，有3万多名员工为客户提供全方位、个性化的普惠金融与财富管理服务。我们XX（地区）公司成立于XX年，地址在XX，您有时间的话也可以来公司参观下。您看您是今天下午还是明天上午比较方便？我们见面交流一下，相信对您一定会有所帮助的。（接着约地点）……

Q2：你怎么知道我的电话

A：XX先生，是这样的，我们是一家全国性的综合独立财富管理机构，目前已经在全国200多个城市地区建立起强大的全国协同服务网络。XX地区（当地城市）的客户都由我们来服务，您放心，我们的公司地址就在XX，您有时间的话也可以来公司参观下。您看您是今天下午还是明天上午比较方便？我们见面交流一下，相信对您一定会有所帮助的。（接着约地点）……

Q3：不需要

A：XX先生，我能理解您的感受。我很多客户在一开始的时候都和您有相同的想法。但是，在我和他们交流之后，他们的想法就改变了。其实，无论现在您是否有需要，我想您肯定也认同，我们每一个人都要考虑如何让自己的资产保值增值！您现在提前了解了，以后您做财富管理的时候也可以多个选择！您看您是今天下午还是明天上午比较方便？我们见面交流一下，相信对您一定会有所帮助的。（接着约地点）……

Q4：没兴趣

A：XX先生，您刚接到电话，有这样的想法我很理解。我们很多的老客户以前没有做过财富管理，刚接触信和的时候，也都跟您一样想法。经过我们的服务后，都觉得家庭财务规划对他们很有帮助。