C12021 财富管理系列课程之一投资者特征100分

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2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案1

2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。

A．接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策B．对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告C．不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D．公平对待所有股东答案为A，解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。

2、下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（）。

A.基金及公司发生违法违规行为B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患C.基金公司销售人员小李离职D.督察长依法认为需要报告的其他情形答案：C解析：发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中囯证監会及相关派出机构报告:（1）基金及公司发生违法违规行为。

（2）基金及公司存在风险或者隐患。

（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。

（4）中囯证监会规定的其他情形。

3、（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

A．公司督察长；独立董事B．独立董事；内部监察稽核部门C．公司督察长；内部监察稽核部门D．理事长；内部监察稽核部门答案为C，解析：公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

4、()中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。

A:2002年7月4日B:2002年12月4日C:2004年12月4日D:2002年8月4日答案为C，解析：2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委会成立。

该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。

5、一般来说，基金的收益预期（），投资人承担的风险也（）。

C12021-财富管理系列课程之一投资者特征-100分

C12021-财富管理系列课程之一投资者特征-100分C12021 财富管理系列课程之一:投资者特征一、单项选择题1. 边际税率与以下哪一项相同？（）A. 投资人支付的平均税费B. 投资人支付的总税费金额C. 投资人税单上的应缴税额总额D. 针对收入中增加部分应缴的税款您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：2. 对于一名低边际税率的客户，以下哪一项不属于有效的投资工具？（）A. 对冲基金B. 高收益证券C. 付红利股票D. 市政债券您的答案：c题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 一名35岁的投资者，其计划退休年龄为53岁，则其投资期限为（）。

A. 18年B. 35年C. 53年D. 12年您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 客户决定投资方法时，下列不属于关键性因素的是哪一项？（）A. 平均税率B. 投资目的C. 投资期限D. 风险容忍度您的答案：A5. 按照经验法则，任何投资者的某个可获得账户中都需要有能保证（）开支的现金，以防出现紧急情况。

A. 六个月B. 十二个月C. 十八个月D. 二十四个月您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：6. 同一名投资者，在针对同事件制定投资计划时，其投资期限将不断变化，原因是（）。

A. 市场的变化B. 时间的推移C. 投资者的财务弹性D. 投资者风险容忍度的变化您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：二、判断题7. 投资期限短的投资人可以承受波动剧烈的市场环境所带来的潜在损失。

投资人有足够时间来收回风险较大的投资可能带来的损失。

（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0批注：8. 如果客户的投资期限为短期，则短期固定收益证券比较适合该投资者。

（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：9. 您客户的“投资期限”以及“风险容忍度”是界定她/他作为投资者的两大特征。

（）您的答案：正确10. 余额受益人和收入受益人之间可能存在利益冲突，因为余额受益人希望将资产投资以获得最大化的长期收益，使未来投资组合的总市值最大化；而收入受益人则希望将资产投资以立刻获得短期的、生活所依赖的收益。

2021《基金科目一》试题及答案解析20

2021《基金科目一》试题及答案解析20考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、下列关于合规政策的落实表述错误的是（）。

A、公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任B、各业务部门应当遵循公司合规政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度流程并组织实施C、各业务部门应当定期对本部门的合规风险进行评估，对其合规管理的有效性负责D、合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向中国证监会提出合规建议和报告答案为 D【解析】本题考查合规政策。

合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。

2、关于股票基金的特点，说法错误的是（）。

A、风险较高，但预期收益也较高B、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利C、以追求长期的资本增值为目标D、是应对通货膨胀最有效的手段答案为 B【解析】本题考查股票基金在投资组合中的作用。

股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。

与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。

3、ETF与投资者交换的是（）。

A.基金份额与现金的对价B.基金份额与一篮子股票C.股票与现金的对价D.基金份额与现金答案：B解析：ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票，ETF的申构和赎回是基金份额与现金的对价。

4、基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。

A、连续2年没有开展基金托管业务B、履行法定职责未能勤勉尽责C、违反《证券投资基金法》规定，情节严重的D、在履行法定职责时存在失误答案为 C【解析】本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。

2021基金从业考试考题科目二试题及答案解析12

2021基金从业考试考题科目二试题及答案解析12考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构是（）。

A、QFIIB、QDIIC、RQFIID、RQDII答案为B【解析】本题考查QDII的定义及其设立标准。

经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构是合格境内机构投资者（QDII）。

2、相比于股票投资组合,债券投资组合构建时需考虑的特有因素包括（）Ⅰ.期限结构Ⅱ.投资理念Ⅲ.投资策略Ⅳ.组合久期A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ答案：A3、下列关于基金风险管理的表述正确的有（）。

Ⅰ.投资风险管理分为事前、事中以及事后三个环节Ⅱ.事前风险评估包括风险指标计算、压力测试、风险收益归因Ⅲ.事中风险管理体现为，在投资过程中，对持仓证券和基金整体风险指标进行监控Ⅳ.事后风险管理主要包括对可投证券池、交易对手库的管理Ⅴ.风险管理贯穿基金整体投资流程A、Ⅰ、Ⅲ、ⅤB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案为A【解析】本题考查不同类型基金的风险管理。

Ⅱ、Ⅳ错误,事前风险管理主要包括对可投证券池、交易对手库的管理,事后风险评估包括风险指标计算、压力测试、风险收益归因等。

4、所有者权益包括四个部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。

二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。

三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。

四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。

上述说法（）A.错误B.部分错误C.正确D.部分正确答案：C解析：考查所有者权益知识点。

5、负债权益比=（）。

A.1/（1-资产负债率）B.负债/资产C.所有者权益/负债D.资产负债率/（1-资产负债率）答案：D解析：负债权益比=负债/所有者权益=资产负债率/（1-资产负债率）。

6、关于基金业绩计算中风险调整收益，以下说法错误的是（）。

2021《基金科目一》试题及答案解析9

2021《基金科目一》试题及答案解析9考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的说法错误的是（）。

A.认购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式B.申购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式C.后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置认购费率或申购费率D.场内、场外赎回均根据投资者的持有时间分段设置赎回费率答案为D【解析】场外赎回可以按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率，场内赎回只能采用固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。

2、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。

A.8B.9C.10D.3答案：C解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

3、目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按（）向管理人支付。

A．日B．季C．月答案为C，解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

4、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（）。

A、投资者教育等同于投资咨询B、投资者教育应有助于监管者保护投资者C、投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代D、证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节答案为 A【解析】本题考查投资者教育的基本原则。

国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则：（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。

（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。

（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。

（4）投资者教育没有一个固定的模式。

相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。

（5）鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。

财富管理系列课程之一投资者特征100分

财富管理系列课程之一投资者特征100分投资者特征是财富管理中的重要课题之一，它涉及投资者的心理、行为和风险偏好等因素。

在财富管理领域，投资者的特征直接影响其投资决策和投资收益，因此了解投资者特征的重要性不言而喻。

一、风险偏好投资者的风险偏好是指他们于投资中承担风险的意愿。

不同的投资者会有不同的风险偏好，一般可以分为保守型、平衡型、积极型、激进型等几种类型。

一般来说，保守型投资者更注重资金的安全，对风险的容忍度高，更倾向于选择低风险的投资品种；而激进型投资者则愿意承担更高的风险以获取更高的收益，他们更注重长期的投资回报。

二、投资经验投资经验是指投资者对于不同投资品种和市场的了解及经验。

投资者的投资经验不同，对于投资决策和投资风险的判断也会有所不同。

对于缺乏投资经验的投资者来说，他们更容易被市场情绪所左右，而对于具有投资经验的投资者来说，他们更能够利用自身的经验和知识来做出更加科学的投资决策。

三、心理因素心理因素是指影响投资者投资决策的心理状态，包括厌恶损失、过度自信、荣誉效应等因素。

这些心理因素经常会导致投资者偏离自己的投资策略，以及做出一些不理性的决策。

四、投资目的投资者的投资目的也是影响其投资决策的重要因素。

一般来说，投资者的投资目的包括长期和短期两种，长期投资者更注重资产的保值和增值，而短期投资者则注重投资收益的快速性和流动性。

总之，了解投资者特征在财富管理中具有重要意义。

投资者的风险偏好、投资经验、心理因素和投资目的等因素都会直接影响其投资决策和投资收益，因此对这些因素的认识和了解非常重要。

对于投资者来说，应该根据自己的实际情况选择合适的投资策略，制定长期的投资计划，以达到最优的投资收益。

除了以上介绍的几个投资者特征，还有其他一些因素也会影响投资者的投资决策和投资结果。

接下来我们来详细了解一下这些因素。

五、资金量资金量通常也是影响投资者的投资决策的一个重要因素。

对于有足够资金的投资者来说，他们可以选择更多的投资品种和更高的风险，以追求更高的收益。

C18033财富目标与财富的管理答案.doc

C18033 财富目标与财富管理参考答案单选题（共4题，每题10分）1 . 以下属于财富管理中期目标的是（B ）。

A.休假B.按揭买房C.存款D.遗产继承2 . 下列不属于财富积累期的投资者的特点的是？（D ）A. 通常较为年轻B. 可能有相对稳定的收入来源C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益3 . 根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案，依据的是（C ）。

A.生命周期理论B.帆船理论C.美林投资时钟D.行为金融学4 . 投资者在信息不确定的情况下，行为受到其它投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这是（B ）的表现。

A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应多选题（共4题，每题10分）1 . 根据美林投资时钟理论，经济周期可以划分为（ABCD）等阶段。

A.衰退B.复苏C.过热D.滞涨2 . 基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（ABCD ）。

A.经济周期波动B.资产配置策略的调整C.组合的绩效表现D.客户投资目标或风险承受能力的重大变化3 . 资产配置建议书的主要作用包括（ABD ）。

A.规范操作B.便于展示C.模拟预期收益D.跟踪评估4 . 生命周期理论认为人的一生可以分为（ABC ）等阶段。

A.财富积累B.财富巩固C.财富消耗D.财富转移判断题（共2题，每题10分）1 . 行为金融学认为市场由行为不理性、认知有偏差的投资者组成，因此市场是非有效的。

（对）对错2 . 行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是，牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。

（错）对错资料赠送以下资料《管理的实践》读后感德鲁克说：“管理就是界定企业的使命，并激励和组织人力资源去实现这个使命。

界定使命是企业家的任务，而激励与组织人力资源是领导力的范畴，二者的结合就是管理。

”提出了三个经典的问题：我们的事业是什么？我们的事业将是什么？我们的事业究竟应该是什么？这三个问题经过改编完全可以应用于现在的我们：我们学习的是什么？我们学习的将是什么？我们学习的究竟应该是什么？经典之所以被称之为经典往往在于其超强的预见性.多年之后依然闪耀者夺目的思想光辉，熠熠发光，为处在黑暗中的人们知音了前进的方向与道路。

C17011课后测验[修改版]

第一篇：C17011课后测验一、多项选择题1. 下列哪些属于投资者教育的主要内容（）。

A. 投资决策教育B. 资产配置教育C. 权益保护教育D. 以上均不是描述：投资者教育的内涵您的答案：B,C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 2. 美国证券交易委员会（SEC）有哪些特色的投资者教育活动？（）A. 投资者见面会B. 在中小学校中开展投资知识的普及活动C. 建立投资者教育网站专栏D. 储蓄与投资基本知识宣传活动描述：境外证券市场投资者教育实践经验您的答案：B,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 目前，我国多层次资本市场的结构包括（）。

A. 主板B. 中小板C. 创业板D. 全国中小企业股份转让系统描述：我国资本市场的概况您的答案：B,D,A,C 题目分数：10 此题得分：10.0 4. 我国证券经营机构投资者教育的内容包括（）。

A. 宣传金融证券政策法规，普及证券基础知识B. 针对具体金融产品或业务，揭示投资风险C. 开展反洗钱、防范非法证券活动等主题宣传活动D. 接受投资者的咨询，处理投资者的投诉E. 加强客户关系管理，深入了解客户需求，为客户提供差异化服务描述：我国证券市场投资者教育工作实践您的答案：A,D,B,E,C 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 境外投资者教育的主要形式包括（）等。

A. 在报社媒体开设投资者教育专栏B. 开设投资者服务热线C. 提倡信息披露内容通俗化D. 开办投资者见面会描述：境外证券市场投资者教育实践经验您的答案：C,D,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0二、判断题6. 证券公司可以通过证券公司网站、交易系统、呼叫中心、短信、互动服务平台或各类新媒体、自媒体等开展投资者教育服务活动。

（）描述：我国证券市场投资者教育工作实践您的答案：正确题目分数：10 此题得分：10.0 7. 中国证监会在投资者教育工作中发挥组织领导、全面部署、监督管理的作用。

2021《基金科目一》试题及答案解析17

2021《基金科目一》试题及答案解析17考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为().A.离岸基金和在岸基金B.债券基金和股票基金C.封闭式基金和开放式基金D.契约型基金和公司型基金答案：A解析：根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分离岸基金和在岸基金2、2007年，中国证券业协会设立了()，负责联络与业务交流工作。

A:基金公会B:基金业行会C:基金公司会员部D:证券投资基金业委员会答案为C，解析：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

3、证券市场的自律管理者是（）。

A.证监会B.证券交易所C.基金业协会D.银行业协会答案为B【解析】证券市场的自律管理者：证券交易所。

基金业协会是基金行业自律组织。

4、下列有关开放式基金份额的转换、非交易过户的说法，正确的是（）。

A.基金份额的转换一般采取已知价法B.转换之前应先赎回已持有的基金份额C.继承、司法强制执行等属于非交易过户D.基金份额转换存在费用差额时，一般不需要另外补齐答案为C【解析】开放式基金份额的转换一般采取未知价法。

开放式基金份额转换之前，不需要先赎回已持有的基金份额。

当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。

5、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A.证券公司B.银行C.保险公司D.专业资产管理公司答案：A解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。

6、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。

A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月答案为 B【解析】本题考查开放式基金的申购和赎回。

根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。

2021《基金科目一》试题及答案解析6

2021《基金科目一》试题及答案解析6考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、QDII基金的净值在估值日后（）内披露.A.2天B.2个工作日C.3天D.3个工作日答案：B解析：QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。

2、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。

A、真实性原则B、准确性原则C、完整性原则D、及时性原则答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。

真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

3、下列报告中，必须每季度定期公布的是()。

A:基金投资组合公告B:基金公开说明书C:内部监察报告D:基金半年度报告答案为A，解析：基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

4、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。

A、认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认B、认购费一般低于申购费C、认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认D、认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回答案为D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。

认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

5、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。

A.日常投资决策权B.基金投资收益权C.基金份额处置权D.参与分配清算后的剩余基金财产答案：A解析：本题考查基金份额持有人的权利。

6、基金公司内部控制是指（）。

A.公司内部组织结构及其相互制约的关系B.公司内部控制制度C.基金公司的各项规章制度D.公司内部控制机制和内部控制制度两方面答案：D，解析：基金公司内部控制包括内部控制机制和内部控制制度两方面。

2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案7

2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案7考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当(),并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。

A、客观、全面、准确B、真实、准确、完整C、客观、公正、及时D、真实、完整、及时答案为A【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。

基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

2、以下关于分级基金的分类的说法错误的是（）。

A．按募集方式不同，可以分为合并募集和分开募集型分级基金B.按运作方式分为封闭式分级基金与开放式分级基金，封闭式分级基金有3-5年存续期，到期转为LOF基金，开放式分级基金永久存续C.按投资策分为股票型、债券型、混合型分级基金D.按投资风格分为主动投资型与被动投资型分级基金【答案】C按投资对象分类3、根据相关法规，私募投资基金可以投资的金融品种包括（）Ⅰ.上市公司股票Ⅱ.交易所债券Ⅲ.银行间债券Ⅳ.证券投资基金A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B4、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。

A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东答案：D解析：基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东。

5、对基金宣传材料登载基金过往业绩的叙述，正确的是（）。

①基金合同生效不足6个月的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩②基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩③基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩④基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④答案为B【解析】基金合同生效不足6个月的，不登载业绩。

财富管理之投资者特征80分

一、单项选择题1. 下列哪项不是具体的投资目标？（）A. 提供5年期的每年100000美元的年收益B. 在3年内支付某项不动产的相关开支C. 以最低的风险博取最大的收益D. 为孩子10年后在大学接受教育而储蓄资金2. 投资期限的最佳定义是（）。

A. 投资者的预期退休年龄B. 投资者的当前年龄C. 投资者的预计寿命D. 投资者期望持有某项投资的时间3. 边际税率与以下哪一项相同？（）A. 投资人支付的总税费金额B. 投资人税单上的应缴税额总额C. 投资人支付的平均税费D. 针对收入中增加部分应缴的税款4. 对于一名低边际税率的客户，以下哪一项不属于有效的投资工具？（）A. 市政债券B. 高收益证券C. 付红利股票D. 对冲基金5. 同一名投资者，在针对同事件制定投资计划时，其投资期限将不断变化，原因是（）。

A. 市场的变化B. 投资者风险容忍度的变化C. 时间的推移D. 投资者的财务弹性二、多项选择题6. 客户的边际税率每年都发生变化，其原因可能是（）。

(本题有超过一个的正确选项)A. 客户的居住地区发生改变B. 税法发生改变C. 客户风险容忍度发生改变D. 客户收入状况发生改变三、判断题7. 如果投资者的投资期限发生了改变，那么正确的做法应当是根据投资者的风险容忍度，调整投资组合的风险。

（）正确错误8. 如果客户的投资期限为短期，则短期固定收益证券比较适合该投资者。

（）正确错误9. 投资者风险容忍度是指投资者对于其可能面临的投资回报波动情况的接受程度。

（）正确错误10. 您客户的“投资期限”以及“风险容忍度”是界定她/他作为投资者的两大特征。

（）正确错误。

2021基金从业资格考试题库-证券投资基金基础知识模拟试题及答案1

2021基金从业资格考试题库-证券投资基金基础知识模拟试题及答案1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于债券型基金的风险和预期收益，下列说法正确的是（）。

A、风险比货币型基金低，预期收益比货币型基金高B、风险比货币型基金高，预期收益比货币型基金低C、风险比股票型基金高，预期收益比股票型基金高D、风险比股票型基金低，预期收益比股票型基金低答案为D【解析】本题考查债券基金。

债券基金的投资对象主要有国债、可转债、企业债等,由于债券收益波动较小,所以债券基金具有低风险、低收益的特点。

2、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券不得超过该证券的（）。

A.15%B.10%C.20%D.5%答案：B；解析同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券,不得超过该证券的10%。

3、资产负债表中，（）表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产。

A、资产B、负债C、成本D、所有者权益答案为A【解析】本题考查资产负债表。

资产部分表示企业所拥有的或掌握的,以及被其他企业所欠的各种资源或财产。

4、（）可以用来分析持有的投资组合内任意两种证券的价格联动性。

A、方差B、均值C、相关系数D、中位数答案为C【解析】本题考查相关系数。

相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。

5、交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人（）。

A.可以拒收B.不能拒收C.不能接受D.视具体情况而定答案：B解析：交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人不能拒收。

6、有关现金流量表述不正确的有（）。

A.现金流量表的编制基础是权责发生制B.现金流量表的编制基础是收付实现制C.现金流量表的作用包括反应企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力D.通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。

2021《基金科目一》试题及答案解析8

2021《基金科目一》试题及答案解析8考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（）。

A．申购、赎回的标的不同。

LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易B.申购、赎回的场所不同。

ETF通过交易所；LOF在代销网点C.基金投资策略不同。

ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金；LOF采用主动方式D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求50万份；LOF在申购、赎回上最低要求为1000元；【答案】C2、下列不属于金融交易的组织方式的是（）。

A、电信网络交易方式B、柜台交易方式C、交易所交易方式D、自由交易方式答案为D【解析】本题考查金融市场的构成要素。

金融交易主要有以下三种组织方式：一是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；二是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；三是电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

3、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A.上市公司、发行债券的企业B.基金管理公司C．中央结算公司D．基金托管银行【答案】A4、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。

A.政府债券B.企业债券C.金融债券D.公司债券答案：D解析：根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为政府债券、企业债券和金融债券。

5、按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使的职权包括（）。

Ⅰ.执行股东会的决议Ⅱ.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改Ⅲ.批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度Ⅳ.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为 C【解析】本题考查董事和董事会。

2021基金证券投资基金基础知识试题库(带答案)-卷8

2021基金证券投资基金基础知识试题库（带答案）-卷8考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、以下说法不属于投资组合分析的模型的要点的选项是（）。

A．投资组合的两个相关的特征包括①具有一个特定的预期收益率，②可能的收益率围绕其预期值的偏离程度，其中方差是这种偏离程度的一个最容易处理的度量方式B.投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合C.通过对每种证券的期望收益率、收益率的方差和每一种证券与其他证券之间的相互关系（用协方差来度量）这三类信息的适当分析，可以在理论上识别出有效投资组合D.如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系答案为D2、因持有股票而享有的配股权，从配股权除权日到配股确认日的估值方法，表述正确的有（）。

A.股票收盘价等于或低于配股价，则估值为负B.股票收盘价高于配股价，则估值为零C.股票收盘价高于配股价，按股票收盘价高于配股价的差额估值D.股票收盘价等于或低于配股价，按股票收盘价与配股价的差额估值答案：C解析：因持有股票而享有的配股权，从配股权除权日起到配股确认日止，如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。

收盘价等于或低于配股价，则估值为零。

3、以下关于资本市场没有摩擦的假设，说法不正确的是（）。

A.不考虑交易成本和对红利、股息及资本利得的征税B.信息在市场中自由流动C.任何证券的交易单位都是有限可分的D.市场只有一个无风险借货利率，在借货和卖空上没有限制答案：C解析：资本市场没有摩擦假设的内容。

4、关于债券组合构建，以下说法错误的是（)。

A.债券组合构建需要选择个券B.债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例C.债券组合构建不需要考虑杠杆率D.债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险答案：C解析：债券投资组合构建需要考虑杠杆率等因素。

2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析10

2021基金从业考试考题科目一试题及答案解析10考号姓名分数一、单选题(每题1分,共90分)1、目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括基金管理人或管理人委托（）等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

A.商业银行B.保险公司C.政策性银行D.期货公司答案：A解析：投资人认购开放基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理2、下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（）。

A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育存在一个固定的模式D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询答案为C【解析】投资者教育没有一个固定的模式。

相反地，可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。

3、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（）。

A.国内股票型基金B.国外股票型基金C.区域股票型基金D.全球股票型基金答案为Ｃ【解析】按投资市场分类，股票型基金可分为国内股票基金、国外股票基金和全球股票基金三大类。

4、证券投资基金业协会的会员等级分为（）。

A.普通会员、公司会员、特别会员B.普通会员、联席会员、公司会员C.普通会员、联席会员、特别会员D.普通会员、公司会员、特殊会员答案：C解析：基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。

会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员5、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）A.都是所有权凭证B.均为直接投资工具C.收益都具有不确定性D.反映的都是信托关系答案为C【解析】股票是所有权凭证，基金反映的是信托关系。

股票是直接投资工具，基金是间接投资工具。

6、在基金公司的具体机构设置中，风险控制委员会会议分为定期会议和临时会议。

定期会议可以（）召开一次。

2021基金从业资格证券投资试题及答案1

2021基金从业资格证券投资试题及答案1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、（）是最普遍的经纪人。

A.一般经纪人B.职业经纪人C.综合经纪人D.特殊行业经纪人答案：A解析：一般经纪人是最普通的经纪人2、在不能买空买卖的情况下，构造的投资组合不可能达到的效果是（）。

A.使得组合投资预期收益比组合中的任一资产各自的预期收益都大B.降低整个投资组合的非系统性风险C.使得组合投资收益的波动变小D.某情形下，组合中的某一资产的损失可以被另一资产的收益抵消答案：A3、在（）中，按照结算机构在结算中是否担当中央对手方，可以分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式。

A.多边净额结算B.净额结算C.双边净额结算D.单边净额结算答案：A解析：在多边净额结算中，按照结算机构在结算中是否担当中央对手方，可以分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式4、关于市场投资组合的说法，错误的是（）。

A、是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合B、有效前沿上的任何投资组合都可看作是市场投资组合与无风险资产的再组合C、市场投资组合与投资者的偏好有关D、市场投资组合完全由市场决定答案为C【解析】本题考查资本市场线。

市场投资组合完全由市场决定,与投资者的偏好无关。

5、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。

6、假设某基金持有的股票总市值为2000万元，持有的债券总市值为1000万元，应收债券利息280万元，银行存款余额为50万元，对托管人和管理人应付未付的报酬为11万元，应付税费为19万元，基金总份额为2000万分。

当日基金份额净值为（）元。

A.1.5B.1.65C.1.68D.1.64答案：B7、（）是指扣除通货膨胀补偿后的利息率。

A.官方利率B.名义利率C.实际利率D.浮动利率答案：C解析：题干描述的是实际利率的内容。

8、下列关于申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件，说法错误的是（）。

2021基金从业资格证券投资试题精选及解析7

2021基金从业资格证券投资试题精选及解析7考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合。

这种说法（）。

A.错误B．正确C．部分正确D．部分错误答案为B2、关于资本资产定价模型的基本假定的说法（）是错误的。

A．市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的B.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整C.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产，如股票、债券、无风险借贷安排等D.部分投资者都具有同样的信息，对资产的预期收益率、风险及资产间的相关性都具有同样的判断，即对所有资产的收益率所服从的概率分布具有一致的看法。

被称为同质期望假定或同质信念假定答案为D3、在上海证券交易所，A股的过户费为成交金额的（）‰，起点为1元。

A.1B.2C.3D.5答案：A；解析：在上海证券交易所，A股的过户费为成交金额的1‰，起点为1元。

4、全国银行间市场买断式回购以（）。

A.净价交易.全价结算B.净价交易.净价结算C.全价交易.全价结算D.全价交易，净价结算答案：A解析：买断式回购以净价交易，全价结算，可选择的结算方式为券款对付.见券付款和见款付券三种方式。

5、关于两种资产收益率相关系数的取值范围，以下表述正确的是（）。

A.-1～1B.-0.5～0.5C.0～1D.-1～0答案：A6、GIPS收益率计算规定，自2010年1月1日起，必须至少（）个月一次计算组合群收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。

A、1B、2C、3D、6答案为A【解析】本题考查GIPS收益率计算的相关规定。

自2010年1月1日起,必须至少每月一次计算组合群收益,并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。

7、下列不属于普通股股东享有的基本权利的是（）A.收益权B.知情权C.优先分配股利权D.表决权解析：普通股股东的基本权利包括收益权、知情权、表决权、诉讼权8、债券市场价格越（）债券面值，期限越()，则当期收益率就越偏离到期收益率。

2021基金从业考试证券投资复习题及答案14

2021基金从业考试证券投资复习题及答案14考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、（）指的是作为基金利润主要分配形式的现金,可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降,降低基金实际收益，使投资者收益率降低的风险，又称为通货膨胀风险。

A.购买力风险B.政策风险C.经济周期性波动风险D.汇率风险答案：A解析：购买力风险指的是作为基金利润主要分配形式的现金,可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降,降低基金实际收益，使投资者收益率降低的风险，又称为通货膨胀风险。

故选A。

2、下列不属于机构投资者基本特征的是（）。

A、投资管理专业B、投资行为规范C、风险承受能力较弱D、资金实力雄厚，投资规模相对较大答案为C【解析】本题考查机构投资者。

相比个人投资者，机构投资者通常具有以下特征：（1）资金实力雄厚，投资规模相对较大；（2）具有比个人投资者更高的风险承受能力；（3）投资管理专业；（4）投资行为规范。

3、相对于其他流动资产来说，（）的流动性较差。

A.现金等价物B.国债C.存货D.现金答案：C；解析：相对于其他流动资产来说，存货的流动性较差。

4、关于合伙型基金的表述，错误的是（）。

A、在设立初期，普通合伙人和有限合伙人通常签订合伙协议，并约定各种管理费用和业绩奖励B、普通合伙人有时也委托专业管理人员对私募股权投资项目进行管理和监督C、合伙制普通合伙人具备独立的经营管理权力D、合伙型基金具有独立的法人地位答案为D【解析】本题考查合伙型基金。

合伙型基金不具有独立的法人地位。

5、依据有效市场假设理论，证券市场分类不包括（）。

A.半强式有效市场B.强式有效市场C.半弱式有效市场D.弱式有效市场答案：C解析：依据有效市场假设理论，可以将证券市场分为3种市场。

6、（）通过销售保单募集大量保费，并需要将保费做适当的投资。

A.商业银行B.保险公司C.证券公司D.中央银行答案：B；解析：保险公司通过销售保单募集大量保费。