C12021 财富管理系列课程之一投资者特征100分

财富管理系列课程之一:投资者特征

一、单项选择题

1. 投资者风险容忍度的最佳定义是（）。

A. 受托人对于可能无法达到预期回报的投资的接受程度

B. 以上全部

C. 理财顾问对于可能无法达到预期回报的投资的接受程度

D. 投资者对于其可能面临的投资回报波动情况的接受程度

2. 按照经验法则，任何投资者的某个可获得账户中都需要有能保证（）开支的现金，以防出现紧急情况。

A. 二十四个月

B. 六个月

C. 十二个月

D. 十八个月

3. 客户的边际税率每年都发生变化，下列不是其原因的是（）。

A. 客户的居住地区发生改变

B. 税法发生改变

C. 客户风险容忍度发生改变

D. 客户收入状况发生改变

4. 下列哪项不是具体的投资目标？（）

A. 提供5年期的每年100000美元的年收益

B. 为孩子10年后在大学接受教育而储蓄资金

C. 以最低的风险博取最大的收益

D. 在3年内支付某项不动产的相关开支

5. 边际税率与以下哪一项相同？（）

A. 投资人支付的总税费金额

B. 针对收入中增加部分应缴的税款

C. 投资人税单上的应缴税额总额

D. 投资人支付的平均税费

6. 一名35岁的投资者，其计划退休年龄为53岁，则其投资期限为（）。

A. 53年

B. 35年

C. 12年

D. 18年

二、判断题

7. 投资期限是指投资者期望持有某项投资的时间长度。（）

正确

错误

8. 如果客户的投资期限为短期，则短期固定收益证券比较适合该投资者。（）

正确

错误

9. 余额受益人和收入受益人之间可能存在利益冲突，因为余额受益人希望将资产投资以获得最大化的长期收益，使未来投资组合的总市值最大化；而收入受益人则希望将资产投资以立刻获得短期的、生活所依赖的收益。（）

正确

错误

10. 您客户的“投资期限”以及“风险容忍度”是界定她/他作为投资者的两大特征。（）

正确

错误