C12022财富管理系列课程之二投资组合管理和久期90分
2023-2024理财规划师之二级理财规划师知识点归纳总结(精华版)
2023-2024理财规划师之二级理财规划师知识点归纳总结(精华版)1、信用最基本的特征是()。
A.收益性B.偿还性C.安全性D.流动性正确答案：B2、某客户采用免疫策略投资债券，所谓免疫，就是构建这样的一个投资组合，在组合内部，利率变化对债券价格的影响可以互相抵消，因此组合在整体上对利率不具有敏感性。
而构建这样组合的基本方法就是通过()，利用该方法进行免疫是一种消极的投资策略，组合管理者并不是通过利率预测去追求超额报酬，而是通过组合的构建，在回避利率波动风险的条件下实现既定的收益率目标。
A.久期B.持有期限C.收益率的匹配D.持有期限的匹配正确答案：A3、刘先生为某公司的业务代表，2015年12月公司根据业绩提成发给刘先生全年一次性奖金8万元，刘先生12月的工资为4500元，则刘先生8万元的年终奖金应缴纳的个人所得税为()元。
A.15445B.29625C.9625D.9265正确答案：A4、某人驾车出游，未系好安全带，途中发生车祸，造成损失，其中风险因素是指()。
A.驾车出游B.未系好安全带C.发生车祸D.造成损失正确答案：B5、退休养老规划应具有()，以确保能根据环境的变动而做出相应调整，以增加其适应性。
A.弹性B.刚性C.固定性D.无弹性正确答案：A6、如果考虑丧偶者或未成年子女，则在保险金的给付方式选择上()相对欠佳。
A.一次性给付现金B.定期给付现金C.信托给付现金D.终身给付现金正确答案：A7、何某以个人财产设立一独资企业，后何某因病去世，其继承人均表示不愿经营该企业，企业面临解散，则由()进行清算。
A.全体继承人组织B.全体债权人组织C.债权人申请人民法院指定的清算人组织D.全体继承人组织或者债权人申请人民法院指定的清算人组织正确答案：C8、公民对自家家电的支配和控制属于财产所有权四项权能中的()。
A.占有权B.使用权C.收益权D.处分权正确答案：A9、在()不变的情况下，只有当现货市场和期货市场买卖的商品数量相等时，两个市场的盈亏才会相等。
2023年理财规划师之二级理财规划师通关提分题库及完整答案
2023年理财规划师之二级理财规划师通关提分题库及完整答案单选题（共60题）1、詹森指数能反映基金的超额收益情况，也是对基金经理的选股能力的一个检验，如果A基金的詹森指数为0.5，B基金的詹森指数为0.8，C基金的詹森指数为-0.5，以下判断正确的是()。
A.B基金的收益最好，A基金和C基金收益相同B.C基金的业绩表现比预期的差C.A基金和C基金的业绩表现都比预期的好D.C基金的收益与大盘走势是负相关关系【答案】 B2、个体工商户的生产、经营所得适用()。
A.5%～25%的三级超额累进税率B.5%～35%的五级超额累进税率C.5%～40%的七级超额累进税率D.5%～45%的九级超额累进税率【答案】 B3、下列关于零增长模型的说法，不正确的是()。
A.零增长模型在决定一般普通股价值方面受到相当的限制，其假定对某一种股票永远支付固定的股利是不合理的B.零增长模型决定特定收益型普通股票的价值，仍然有用C.在决定优先股的内在价值时，零增长模型相当有用，大多数优先股支付的股利是固定的D.零增长模型在任何股票的定价中都有用【答案】 D4、股票的期望收益率为()。
A.12.5%B.13.5%C.10.5%D.15.5%【答案】 A5、基础条件见上题，计算证券A和证券B的收益分布的方差A.10/10000;24/10000B.11/10000;26/10000C.54/10000;34/10000D.15/10000;24/10000【答案】 B6、假设金融市场上无风险收益率为2%，某投资组合的β系数为1.5，市场组合的预期收益率为8%，根据资本资产定价模型，该投资组合的预期收益率为()。
A.10%B.11%C.12%D.13%【答案】 B7、下列说法错误的是()。
A.国际收支平衡表中的无偿转移不属于经常项目B.国际收支平衡表一般采用复式记账法记录经济交易C.从国际收支平衡表中可以看出，国际储备的增减等于国际收支的顺差或逆差D.国际收支不平衡是绝对的，平衡是相对的【答案】 A8、假设市场的无风险利率是1%，股票市场未来有牛市、正常、熊市三种状态，对应的发生概率为0.2、0.6、0.2；作为市场组合的股票指数现在是在5100点，当未来股票市场处于牛市时将会达到6000点，正常时将会达到5600点，熊市时将会达到4300点；股票X在牛市时的预期收益率为20%，在正常时预期收益率14%，在熊市时预期收益率为-12%。
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师考试题库
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师考试题库单选题（共100题）1、资产是指过去的交易事项形成并由企业拥有或控制的资源，对该资源的预期会给企业带来经济利益。
以下对于资产定义的理解，说法错误的是()A.或有资产不能作为企业的资产确认B.企业对融资租入的固定资产没有所有权C.企业对资产负债表中的资产都拥有所有权D.不能给企业带来未来经济利益的资产则不能作为资产加以确认【答案】 C2、萨冰持有的某股票贝塔值为1.2，无风险收益率为5%，市场收益率为12%。
如果该股票的期望收益率为15%，那么该股票价格()。
A.高估B.低估C.合理D.无法判断【答案】 B3、银行在票据未到期时将票据买进的做法被称为()。
A.票据交换B.票据承兑C.票据结算D.票据贴现【答案】 D4、今年，台风袭击台湾地区，印尼发生地震，一系列的自然灾害不断发生，深刻提醒着我们进行风险管理的重要性，其实风险可以用客观尺度来测量，可以根据()来度量风险发生概率。
A.微积分B.概率论C.线性代数D.统计学【答案】 B5、一名学员参加理财规划师考试，通过专业的概率为80%，通过基础的概率为70%，两科成绩之间互相没有影响。
那么该学员通过理财规划师考试的概率为()。
A.56%B.70%C.75%D.80%【答案】 A6、我国企业年金实行()，为确定缴费型。
A.完全积累B.部分积累C.现收现付式D.统筹与个人账户相结合的方式【答案】 A7、融资租入的固定资产，被视为承租企业的资产。
这一点体现了会计信息质量要求当中的()原则。
A.及时性B.可理解性C.实质重于形式D.谨慎性【答案】 C8、可撤销的民事行为被撤销后，其行为()。
A.从法院判决撤销时起无效B.是否发生效力由双方当事人协商确定C.从申请撤销时起无效D.自始无效【答案】 D9、张先生为唐小姐购买的人身保险的受益人包括（）。
A.唐小姐B.张先生、唐小姐的父母C.张先生的父母D.唐小姐、张先生的父母【答案】 B10、关于我国的企业年金制度，下列说法不正确的是()。
财富管理系列课程之二投资组合管理和久期
财富管理系列课程之二:投资组合管理和久期单选题（共10题，每题10分）1 . 关于久期的“可平均性”，以下推论错误的是（）。
• A.通过混合匹配各种久期的证券可以得到具有特定久期的投资组合• B.不同久期的资产可以在不同账户间自由转换• C.为了获得混合久期的效果，同一投资组合中应只存放同一类证券• D.不同税收性质的账户中存放不同久期的证券不影响总投资组合的久期答案： C2 . 下列关于免疫策略错误的是（）。
• A.投资者的投资期限与投资组合的久期相同• B.可以使投资者免受利率温和波动的影响• C.免疫策略更关注投资组合的久期• D.免疫策略更关注投资组合的到期期限答案： D3 . 如果你有一笔债券投资，利率为10%，两年之后现金收益为100美元，如今的现值为82.64美元，这意味着（）。
• A.如今的100美元两年后值82.64美元• B.82.64美元是两年之后的100美元的久期• C.82.64美元两年之后值100美元• D.82.64美元两年之后值1000美元答案： C4 . 以下哪个因素不会影响投资久期？( )• A.票面价值• B.息票利率• C.到期时间• D.现行利率答案： D5 . 阶梯式投资组合可以（）。
• A.缩短投资组合久期，降低再投资率• B.通过延长投资组合的到期时间，延长投资组合久期• C.不会影响投资组合久期• D.延长投资组合的平均到期时间答案： A6 . 投资期限较长的投资者应持有（）的债券。
• A.到期时间较长• B.无再投资风险• C.久期较长• D.波动率较低答案： C7 . 投资组合免疫能够（）。
• A.缩短投资的到期时间• B.增加利率风险• C.使投资组合的久期与投资者的投资期限相匹配• D.缩短投资者的投资期限答案： D（错误答案）8 . 投资者使用了免疫策略，下列说法错误的是（）。
• A.投资者的投资期限与所选择证券的久期相等• B.投资者的投资期限可能与所选择证券的到期期限相等• C.可以把再投资风险降到最低• D.以上说法都不对答案： D9 . 投资组合1：面值=500万美元；久期=7年。
C12022财富管理系列课程之二投资组合管理和久期90分
1。
以下哪个因素不会影响投资久期A现行利率B票面价值C息票利率D到期时间2。
如果你有一笔债券投资，利率为10%，两年之后现金收益为100美元，如今的现值为82.64美元，这意味着（）A82.64美元两年之后值100美元B82.64美元是两年之后的100美元的久期C如今的100美元两年后值82.64美元D82.64美元两年之后值100美元3。
10年期，息票利率为12%的债券，其久期要（）10年期、息票利率为5%的债券A长于B差不多等于C完全等于D短于4。
下列关于免疫策略错误的是A免疫策略更关注投资组合的到期期限B免疫策略更关注投资组合的久期C可以使投资者免受利率温和波动的影响D投资者的投资期限与投资组合的久期相同5。
如果投资者有10年的投资期限，可以选择以下除（）之外的投资组合A10年零息债券B股票和债券的各种投资组合，久期为10年C两种久期均为10年债券的投资组合D债券的各种投资组合，其中50%的债券久期为20年，50%的债券久期为10年6。
以下哪种方式最利于投资者将再投资风险最小化（）A选择退出股票市场B选择较低息票债券代替高息票债券C选择久期和投资期限相匹配的债券D选择到期时间和投资期限相匹配的债券7。
关于久期的“可平均性”，以下推论错误的是（）A。
为了获得混合久期的效果，同一投资组合中应只存放同一类证券B。
通过混合匹配各种久期的证券可以得到具有特定久期的投资组合C。
不同久期的资产可以在不同帐户间自由转换D。
不同税收性质的账户中存放不同久期的证券不影响总投资组合的久期8.将来所得利息不能按照原始利率再投资的风险被称为（）A不可预见的风险B再投资风险C风险容忍度D低风险9.投资组合1：面值=500万美元；久期=7年；面值=1200万美元；久期=12年。
根据以上投资组合信息。
下列哪种说法是不正确的？A两项投资组合的总价值为1700万美元B投资组合2约占整个投资组合总价值的71%C投资组合1约占整个投资组合总价值的45%D整个投资组合的久期为10.5年10.阶梯式投资组合可以（）A通过延长投资组合的到期时间，延长投资组合久期B不会影响投资组合久期C缩短投资组合久期，降低再投资率D延长投资组合的平均到期时间。
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师精选试题及答案二
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师精选试题及答案二单选题（共100题）1、事先知道事件的发生是等可能的，从而计算概率的方法叫做()。
A.主观概率B.统计概率C.古典概率D.样本概率【答案】 C2、下列哪一项不属于人寿保险信托的形式？()A.以信托财产支付保险费，但保险金不成为信托财产B.以信托财产支付保险费，保险金成为信托财产C.保险费由信托财产支出，而且保险金成立信托财产D.以保险金作为信托财产，但保险费要由投保人另付【答案】 B3、客户在选择保险产品时需要考虑的因素不包括()。
A.保险公司的经营状况B.保险公司的服务质量C.保险公司的员工年龄D.保险公司的险种价格【答案】 C4、告知、保证、弃权与禁止反言是保险()原则的基本内容。
A.最大诚信B.近因C.可保利益D.损失补偿【答案】 A5、再贴现是商业银行与中央银行之间的贴现行为。
一般来说，如果央行提高再贴现率，则货币供给量()。
A.增加B.减少C.不确定D.不变【答案】 B6、萨冰持有的某股票贝塔值为1.2，无风险收益率为5%，市场收益率为12%。
如果该股票的期望收益率为15%，那么该股票价格()。
A.高估B.低估C.合理D.无法判断【答案】 B7、982年作为基年，某国1997年的名义GDP为300亿元，1997年的实际GDP为260亿元，则从1982年到1997年该国价格水平上涨了()。
A.15.3%B.14.6%C.15.8%D.16.3%【答案】 A8、某公司在一项重大诉讼中败诉，在这一消息刺激下，随后很可能发生的事件组合是()。
Ⅰ.公司股价下降Ⅱ.公司债券价格下降Ⅲ.公司债券价格上升Ⅳ.可转换债券转换需求下降Ⅴ.公司新发行债券的到期收益率上升A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ和ⅤB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ和ⅤC.Ⅰ、Ⅱ和ⅣD.Ⅰ、Ⅳ和Ⅴ【答案】 A9、非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括()A.取消其理财规划师资格B.终身不得执业C.不得再次参加理财规划师职业资格考试D.罚款【答案】 D10、组合管理理论最早是由美国经济学家()于1952年系统地提出的，他开创了对投资进行整体管理的先河。
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师测试卷附答案详解
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师测试卷附答案详解单选题（共20题）1. 以股东财富最大化作为企业财务管理目标的优点有很多，但不包括()。
A.该指标考虑了企业所有利益相关者的要求B.考虑了资金的时间价值和投资的风险价值C.反映了对企业资产保值增值的要求D.有利于克服经营管理上的片面性和短期化行为【答案】 A2. 甲、乙公司于2015年3月10日签订买卖合同，3月15日甲公司发现自己对合同标的存有重大误解，遂于3月20日向法院请求撤销该合同，4月10日法院依法撤销该合同。
下列表述中，符合《合同法》规定的是()。
A.合同自3月10日起归于无效B.合同自3月15日起归于无效C.合同自3月20日起归于无效D.合同自4月10日起归于无效【答案】 A3. 根据民法通则，恶意串通损害他人利益而为的民事行为属于()的民事行为。
A.有效B.无效C.效力未定D.可撤销【答案】 B4. 当个人取得的月收入为()元时，作为劳务报酬所得的税负与作为工资、薪金所得课税的税负相等。
A.15375B.17375C.20889D.21375【答案】 C5. 通过增加税收，减少转移性支付对宏观经济进行调节，被称为()财政政策。
A.中性B.紧缩性C.扩张性D.稳健性【答案】 B6. 下列不属于非银行金融机构的是()。
—A.交通银行B.典当行C.金融租赁公司D.信托公司【答案】 A7. 下列最适合作为调节前后两个月现金流量不平衡的工具的是()。
A.股票B.债券C.可转换债券D.信用卡【答案】 D8. 某理财规划师为客户王女士家庭制定理财规划方案，王女士今年37岁，年收入为200000元，她的丈夫孙先生今年32岁，年收入20000元。
若根据其家庭形态确定核心理财策略，理财规划师认为该客户家庭适用()的理财策略。
A.进攻型B.攻守兼备型C.防守型D.无法确定【答案】 B9. 马小姐的所得税边际税率为30%，若收入增加2000元，则税后收入可增加()元。
2022年-2023年理财规划师之二级理财规划师自测提分题库加精品答案
2022年-2023年理财规划师之二级理财规划师自测提分题库加精品答案单选题（共50题）1、假设金融市场上无风险收益率为2%.某投资组合的I3系数为1.5，市场组合的预期收益率为8%，根据资本资产定价模型，该投资组合的预期收益率为()。
A.10%B.11%C.12%D.13%【答案】 B2、2008年1月平安保险公开发行400多亿元的()，该产品不设重设和赎回条款，它的本质在于债券和期权可以分离交易，有利于发挥发行公司通过业绩增长来促成转股的正面作用，避免了不是通过提高公司经营业绩、而是以不断向下修正转股价格或强制赎同方式促成转股而带给投资者的损害。
A.可转换公司债券B.可转换优先股C.分离交易可转债D.分离可转优先股【答案】 C3、西方经济学家根据一个经济周期的长短将经济周期分为长周期、中周期和短周期，这三种周期的期限分别为()。
A.50年左右，8年到10年，约为40个月B.40年左右，8年到10年，约为36个月C.50年左右，5年到10年，约为40个月D.30年左右，5年到10年，约为30个月【答案】 A4、个人独资企业解散后，原投资人对个人独资企业存续期间的债务仍应承担清偿责任，但债权人在()年内未向债务人提出偿债请求的，则不继续承担清偿责任。
A.1B.2C.5D.10【答案】 C5、关于公证的说法错误的是(）。
A.公证的事项必须无争议B.公证可以解决纠纷C.可以公证的范围很广D.公证具有证据效力【答案】 B6、信托财产具有转让性，关于其转让性的要求，下列说法正确的是()。
A.转让性要求信托财产在信托行为成立时必须客观存在B.要求信托财产在设立信托时必须属于信托人所有C.要求凡法律、法规禁止或限制流通的财产，都不能成为信托财产D.要求不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类别的信托财产相互独立【答案】 D7、王先生想购买某人身保险，但不知道人身风险是如何衡量的，找到理财规划师咨询，得知()是预期未来收入的现值，其现值就是数量化来衡量人身风险。
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1。
以下哪个因素不会影响投资久期
A现行利率
B票面价值
C息票利率
D到期时间
2。
如果你有一笔债券投资，利率为10%，两年之后现金收益为100美元，如今的现
值为82.64美元，这意味着（）
A82.64美元两年之后值100美元
B82.64美元是两年之后的100美元的久期
C如今的100美元两年后值82.64美元
D82.64美元两年之后值100美元
3。
10年期，息票利率为12%的债券，其久期要（）10年期、息票利率为5%的债券
A长于
B差不多等于
C完全等于
D短于
4。
下列关于免疫策略错误的是
A免疫策略更关注投资组合的到期期限
B免疫策略更关注投资组合的久期
C可以使投资者免受利率温和波动的影响
D投资者的投资期限与投资组合的久期相同
5。
如果投资者有10年的投资期限，可以选择以下除（）之外的投资组合
A10年零息债券
B股票和债券的各种投资组合，久期为10年
C两种久期均为10年债券的投资组合
D债券的各种投资组合，其中50%的债券久期为20年，50%的债券久期为10年
6。
以下哪种方式最利于投资者将再投资风险最小化（）
A选择退出股票市场
B选择较低息票债券代替高息票债券
C选择久期和投资期限相匹配的债券
D选择到期时间和投资期限相匹配的债券
7。
关于久期的“可平均性”，以下推论错误的是（）
A。
为了获得混合久期的效果，同一投资组合中应只存放同一类证券
B。
通过混合匹配各种久期的证券可以得到具有特定久期的投资组合
C。
不同久期的资产可以在不同帐户间自由转换
D。
不同税收性质的账户中存放不同久期的证券不影响总投资组合的久期
8.将来所得利息不能按照原始利率再投资的风险被称为（）
A不可预见的风险
B再投资风险
C风险容忍度
D低风险
9.投资组合1：面值=500万美元；久期=7年；面值=1200万美元；久期=12年。
根据
以上投资组合信息。
下列哪种说法是不正确的？
A两项投资组合的总价值为1700万美元
B投资组合2约占整个投资组合总价值的71%
C投资组合1约占整个投资组合总价值的45%
D整个投资组合的久期为10.5年
10.阶梯式投资组合可以（）
A通过延长投资组合的到期时间，延长投资组合久期
B不会影响投资组合久期
C缩短投资组合久期，降低再投资率
D延长投资组合的平均到期时间。