恒宇流动资金缺口测算

提供
加额
额
当年新增资本 的营
0
-241
流动资金缺口
-2493
申请我行贷款 200
息税前利息保
利润总额
利息费用 障倍数
340
40
9.5
请填报灰色单元格，其他单元格自动计算得出。
1.估算客户营运资金量 营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销 售收入年增长率）/营运资金周转次数 其中：营运资金周转次数＝360/（存货周转天数＋应收账款周转天数－应付账 款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数）；周转天数＝360/周转 次数；应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额；预收账款周转次数 ＝销售收入/平均预收账款余额；存货周转次数＝销售成本/平均存货余额；预wenku.baidu.com付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额；应付账款周转次数＝销售成 本/平均应付账款余额。
企业名称
浙江丰达钢管制造有限公司
2010年
2011年4月
存货
898
1311
应收账款
485
678
应付账款
135
97
预付账款
367
608
预收账款
0
0
主营业务收入
8026
5095
主营业务成本
7383
4612
利润总额
486
340
存货周转天数
84.83
应收账款周转天数
10.99
应付账款周转天数
0
预付账款周转天数
0
预收账款周转天数
0
流动资产周转次数
1.39
上年度销售利润率
13%
预计销售收入 年增长率
2%
营运资金量
2783.7717
自有流动资
金（流动资
应收
产－流动负
现有流动资金 账款
流动资金来源 债）
当年新增利润 贷款
减少
单位：万 元
应付账款 增加额
2493
1475
340
1150 -193
-38
其他
渠道
预收账款增 预付账款减少
订单融资、预付租金、季节性需求或者临时大额债项融资等情况。
4、利息保障倍数＝（利润总额＋利息费用）/利息费用；此处利息费用值 开行贷款期间各类贷款利息费用之和
2、估算新增流动资金缺口 流动资金缺口＝营运资金量－客户自有资金－现有流动资金贷款－其他渠 道提供的营运资金 客户自由资金＝自有流动资金（上年末流动资产减流动负债）+企业当年 新增利润＋当年新增资本＋应收账款减少额＋预收账款增加额＋应付账款增加 额＋预付账款减少额
3、如果流动资金缺口测算结果小于申请贷款额度，则要说明是否有特殊 原因，特殊原因包括：