上海汽车集团财务公司信息化建设交流

系统总体思路
建设一个覆盖度高的系统 ——高覆盖度保证Байду номын сангаас少的控制缝隙
系统总体思路
原则：
可以不用人工的，一定不用人工
人工操作必有工作流，必有痕迹
管理制度通过系统得以固化
资金相关重要参数控制
1、交易对手控制
所有业务均需事先维护交易对手，包括账户、户名、开 户行等与资金相关信息； 交易对手新增、修改、删除需得到有权审批人审批；
资金流转
三、资金流出（客户）——现金管理系统
与客户财务系统无缝对接 1、提供灵活地审批功能 2、提供多种上传数据方式，直连或加密上传 与财务公司SAP系统无缝对接 客户支付直接在核心系统中过账，控制企业透支风险 通过银企接口对外付款
资金流转
三、资金流出（自营）——SAP资金划拨
头寸管理及控制 直接头寸调拨审批流程


自主开发，提供特色功能，提高核心竞争力。 系统运维工作没有软件供应商介入。
自主设计开发业务系统； 对外购软件具有二次开发能力； 运维人员具有软件开发背景，承担系统设计工作； 核心代码由软件开发人员自行编写，基础编码工作外包。
主要IT业务系统
SAP系统——外购软件
我司核心业务系统，涵盖了公司所有的传统业务：结算业务、贷 款业务、投资业务、外汇业务、总账等。 现金管理系统——自主开发 面向成员单位的电子支付平台，包括了电子结算和电票的所有业 务。客户通过现金管理系统日均支付17亿元，最高可达80亿元。 汽车金融系统——自主开发 汽车行业的金融系统，面向整车厂及经销商的电子商务平台，包 括了经销商贷款和个人汽车消费贷款，用户近3000人，业务量跟 整车产销量密切相关，数量巨大。经销商贷款合同数达107万笔， 贷款余额62亿。个人汽车消费贷款合同数9万多笔，贷款余额60多 亿。
资金流转-资金划拨
所有已提交的划款指令在该页面显示，部门经理最后核对划款指 令 ,并进行直连或者落地（网银等方式）划款.
IT建设的发展方向
基础设施：外包机房、灾备中心建设
技术创新：“云”的落地、RFID应用
谢谢!
2、利率控制
公司各业务使用统一存贷款基准利率，由计财部根据人 行数据发布。其他业务部门在业务发生时，无权变更基 准利率，只可在规定范围内上下浮动。
资金相关重要参数控制
3、监控指标
在系统内维护人行与银监会等监管部门要求的各种监控 指标，如法定投资比例限额、同业拆借额度、投资规模 上限、是否公开披露等。 各类相关业务在发起时就得到有效控制，降低资金业务 运作风险。
信息化建设交流
上海汽车集团财务有限责任公司
公司简介
上海汽车集团财务有限责任公司是1994年5月经中国人 民银行批准成立的非银行金融机构，注册资本为人民币 30亿元（含1000万美元）。2010年末，公司资产总额达 648.88亿元，当年实现营业收入19.58亿元，净利润 8.46亿元。
公司设十八个部门，即总经理办公室、人力资源部、计 划财务部，风险管理部、稽核审计部、公司金融部、国 际业务部、创新与市场部、营销一部、营销二部、授信 审批部、批发业务运营部、个人金融部、固定收益部、 证券投资一部、证券投资二部、会计结算部、信息技术 部。2010年底，共有在编职工250名，其中具有大学本 科以上（含）学历的员工占89％。
IT组织架构
IT总监
IT经理
基础设施主管
业务运维主管
系统开发主管
远程监控主管
IT风险专员 1人
系统管理 员 2人
应用支持 工程师 1人
硬件维护 工程师 1人
内部管理 岗 1人
运维工程师 3人
软件工程师 4人
前台监控 工程师 1人
中台监控 工程师 1人
嵌入系统 工程师 1人
技术支持 工程师 1人
IT部门特点
通过银企互联自动付款
资金流转-资金计划
资金流转-资金划拨
资金流转-资金划拨
即使遇有权审批领导外出，公司领导也可以通过手机联 网SAP资金审批系统审批
资金流转-资金划拨
业务部门划款，划款信息从SAP业务合同直接传输过来，计划财务 部资金管理岗选择付款方式和收款行地区，付款方式包括：直连、 落地；在指令行最前面点击选择框后，点击按钮，指令提交到计财 部经理
资金流转
一、企业资金流入——银企互联接口
财务公司2004年起，部署工商银行银企接口，加快客 户资金回笼。目前，已成为财务公司企业资金的主要入 口，与核心业务系统SAP集成，做到客户资金自动实时 到账。
资金流转
二、资金业务运作——SAP业务系统
业务整合，流程化控制； 资金流由业务发起；
金额，流向由业务决定，无人工干预