公司网上银行管理制度
公司网上银行管理办法四篇
公司网上银行管理办法四篇篇一：公司网上银行管理办法为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。
一、适用范围本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。
二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。
（一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并报资产财务部现金流管理中心（以下简称：现金流中心）经审批通过后方可办理后续相关手续。
（二）分级负责：开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。
（三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。
（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。
三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。
（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。
（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。
四、网上银行业务管理流程（一）办理网上银行业务的内部申请本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。
现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。
（二）银企网银协议的签订经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，确认无误后方可在相关资料上签章。
公司银行网银管理制度范本
第一章总则第一条为加强公司银行网银管理，规范网上银行业务操作，确保公司资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规及公司财务管理制度，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有使用银行网银业务的部门和个人。
第三条公司网银管理制度应遵循以下原则：（一）安全性原则：确保网银操作过程中的数据传输、存储、处理安全可靠，防止信息泄露、资金被盗；（二）合规性原则：遵守国家法律法规和银行业务规范，保证网银业务合法合规；（三）效率性原则：简化操作流程，提高网银业务处理效率；（四）责任性原则：明确各部门和个人在网银管理中的职责，强化责任意识。
第二章网银功能开通与管理第四条公司网银功能开通由财务部负责，需经总经理批准后，由财务部指派专人办理。
第五条网银功能开通后，财务部应立即制定详细的网银使用手册，明确网银操作流程、注意事项及风险防范措施。
第六条网银账户分为普通账户和授权账户。
普通账户用于查询、支付等日常业务；授权账户用于大额支付、资金调拨等关键业务。
第七条网银账户的密码设置应符合以下要求：（一）密码应采用数字、字母和符号组合，确保复杂度；（二）密码长度不得少于8位；（三）密码不得使用容易被破解的简单组合。
第八条网银账户的数字证书（加密U盘）由财务部负责保管，未经授权，不得外借或转借他人使用。
第九条网银操作过程中，如发现异常情况，应立即停止操作，并及时报告财务部。
第三章网银资金安全管理第十条公司应建立健全网银资金安全管理制度，确保资金安全。
第十一条财务部应定期对网银账户进行安全检查，发现安全隐患，应及时整改。
第十二条网银操作过程中，应严格遵守以下规定：（一）严禁将网银密码告知他人；（二）严禁使用他人网银账户进行操作；（三）严禁使用非公司指定的设备进行网银操作；（四）严禁将网银操作记录随意丢弃。
第十三条网银操作过程中，如发现可疑交易或异常情况，应立即报告财务部，并配合相关部门进行调查处理。
第四章责任与处罚第十四条各部门和个人应严格遵守本制度，确保网银业务安全、合规、高效。
公司网上银行账户管理制度
第一章总则第一条为加强公司网上银行账户的管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有网上银行账户，包括但不限于企业网银、个人网银、手机银行等。
第三条公司网上银行账户管理应遵循以下原则：（一）安全性原则：确保网上银行账户安全，防止资金被盗用。
（二）合规性原则：严格遵守国家法律法规和公司内部管理制度。
（三）效率性原则：提高资金使用效率，降低财务成本。
（四）保密性原则：严格保护网上银行账户信息，防止信息泄露。
第二章账户开通与变更第四条公司网上银行账户的开通，由财务部门提出申请，经总经理批准后，由财务部门指派专人办理。
第五条账户开通时，需提供以下资料：（一）公司营业执照副本复印件；（二）法定代表人身份证复印件；（三）经办人身份证复印件；（四）其他相关证明材料。
第六条账户变更包括账户名称、账户类型、账户信息等，需由财务部门提出申请，经总经理批准后，由财务部门指派专人办理。
第三章密码与密钥管理第七条网上银行账户的登录密码、支付密码等密码信息，应由账户持有人自行设置，并定期更换。
第八条网上银行账户的数字证书（加密U盘）等密钥，由财务部门负责保管，不得外借、复制。
第九条网上银行账户的密码和密钥，应定期进行安全检查，确保其安全性。
第四章资金操作与审批第十条网上银行账户的资金操作，包括转账、支付、查询等，需按照公司内部审批流程进行。
第十一条资金操作审批流程：（一）经办人提出资金操作申请；（二）部门负责人审核；（三）财务部门复核；（四）总经理审批。
第十二条资金操作审批权限：（一）基本权限：查询账户信息、提交结算指令；（二）复核权限：对资金操作进行复核，确保合规性；（三）主管权限：审批资金操作，确保资金安全。
第五章信息安全与保密第十三条公司网上银行账户信息，包括账户名称、账户余额、交易明细等，属于公司内部敏感信息，严禁泄露。
第十四条财务部门应建立健全信息安全制度，加强对网上银行账户信息的保密管理。
公司网上银行管理制度
公司网上银行管理制度一、引言随着信息技术的高速发展和互联网的普及，网上银行成为了企业转账和财务管理的重要工具。
为了确保公司的资金安全和有效管理，制定公司网上银行管理制度是至关重要的。
本文就公司网上银行管理制度进行详细阐述，旨在规范公司内部网上银行的使用，保障公司资金安全，提高运营效率。
二、适用范围本制度适用于本公司的所有员工、职员和相关部门，包括但不限于财务部门、出纳部门以及与公司网上银行相关的其他部门。
三、管理原则1. 资金安全原则：公司网上银行资金的使用和管理必须以资金安全为首要原则，所有操作必须符合公司资金管理政策和相关法律法规。
2. 授权管理原则：公司网上银行资金操作必须严格按照授权制度进行，任何个人未经授权不得使用公司账户进行资金操作。
3. 审计监控原则：公司应建立完善的审计监控机制，对网上银行的操作进行实时监测和审计，确保操作的合规性和安全性。
四、公司网上银行的开通和使用1. 开通手续：公司网上银行的开通必须经过授权人或授权部门的批准，并填写相应的申请表格和协议。
2. 账户权限管理：根据工作职责的不同，公司应设定不同级别的账户权限，确保每位员工仅能操作与其工作相关的账户。
3. 身份验证：所有使用公司网上银行的员工必须使用专属的账号和密码登录，确保身份的真实性和安全性。
5. 信息保密：公司网上银行操作涉及大量的敏感信息，员工必须保证严格的信息保密，禁止将账号和密码提供给他人使用。
五、操作流程1. 转账操作：a) 员工需要提供转账申请，并注明转账的金额、收款方账号和用途。
b) 转账申请必须由授权人或授权部门审核，并在系统中进行相应的批准。
c) 完成转账后，须保存转账凭证和系统的转账记录。
2. 查询余额：a) 员工可以通过公司网上银行查询公司账户的余额，并了解各项资金的流动情况。
b) 查询余额的操作应由授权人或授权部门进行，并记录查询的时间和操作人员。
3. 对账核对：a) 公司应定期对账，将公司网上银行的交易记录与实际的银行账户余额进行核对，确保账目的准确性。
公司网上银行账户管理制度
公司网上银行账户管理制度第一章总则第一条为了规范公司网上银行账户管理制度，保障公司资金安全，提高资金运作效率，制定本管理制度。
第二条公司网上银行账户管理制度适用于公司所有部门和各级子公司的网上银行账户管理工作，具体负责人应按照本管理制度规定，认真负责地进行执行。
第三条公司网上银行账户管理工作要坚持谨慎稳妥、规范有序的原则，确保公司资金安全和运作效率。
第四条公司网上银行账户管理工作应遵循国家有关法律法规和相关政策，遵循公司内部管理规章制度。
第五条公司网上银行账户管理工作应做到谁办理、谁使用，谁审批，谁负责，谁保管的责任制度，保证账户操作规范和合法。
第六条公司内部审计部门有权对公司网上银行账户进行抽查和检查。
第七条公司网上银行账户管理制度的修改，应当报公司领导批准后执行。
第八条公司网上银行账户管理制度的解释权归公司总经理办公室所有。
第二章账户的设置和权限管理第九条公司网上银行账户的设置应严格按照公司内部财务管理制度的规定，在银行开立账户，确保账户的安全和透明。
第十条公司网上银行账户的权限管理应根据不同职能部门的需要进行设置，确保账户操作不受非法分子的侵害。
第十一条公司网上银行账户的权限管理分为超级管理员、管理员和普通用户三个级别，不同级别的权限应根据工作需要分配。
第十二条超级管理员应由公司财务总监及其授权人员担任，负责对公司网上银行账户权限的管理和监督。
第十三条管理员应由各职能部门负责人或专人担任，负责对本部门的网上银行账户权限管理，包括开设、修改及删除普通用户的权限。
第十四条普通用户应由具体的操作人员担任，只具有账户操作权限，不具备管理权限。
第十五条公司网上银行账户权限设置时，应根据账户操作的需要和安全要求，对不同职能部门和账户操作人员进行合理分级设置。
第十六条公司网上银行账户权限的调整应经过相关部门的书面申请，并经过公司财务总监审核批准后方可进行。
第十七条公司网上银行账户权限管理涉及公司资金安全，因此各级权限人员应对自己的权限范围内的操作行为负有保密责任。
公司网银的管理制度
第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有使用网上银行进行资金结算的部门和人员。
第三条本制度遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行系统安全稳定运行，保障公司资金安全；2. 效率原则：提高资金结算效率，降低结算成本；3. 保密原则：保护公司商业秘密，确保信息安全。
第二章网银开通与管理第四条网银开通：1. 各部门需根据业务需求，向财务部提出开通网上银行申请；2. 财务部审核申请后，报公司分管领导核准；3. 经公司总经理签批后，由财务部指派专人在指定银行结算账户办理开通手续。
第五条网银管理：1. 财务部负责网上银行的整体管理，包括账户、密钥、权限等；2. 各部门使用网上银行进行资金结算时，应遵守本制度规定；3. 网上银行密钥、密码等信息由财务部统一管理，不得泄露给无关人员。
第三章网银业务范围与权限第六条网银业务范围：1. 账户查询：账户状态、余额、历史交易明细、票据查询等；2. 银行支付结算：内部转账、支付结算；3. 账户状态管理：网上银行对账、修改账户密码。
第七条网银权限：1. 财务部：负责网上银行的整体管理，具有最高权限；2. 会计部门：负责资金结算审核，具有复核权限；3. 出纳部门：负责资金支付，具有基本权限。
第四章网银密钥与密码管理第八条网上银行密钥分为三级：1. 财务部密钥：用于财务部进行资金结算审核和授权；2. 会计部门密钥：用于会计部门进行资金结算复核；3. 出纳部门密钥：用于出纳部门进行资金支付。
第九条密钥与密码管理：1. 密钥和密码由财务部统一管理，不得泄露给无关人员；2. 密钥和密码应定期更换，确保安全；3. 任何部门和个人不得使用他人密钥和密码。
第五章网银日常管理第十条网银日常管理：1. 各部门在使用网上银行进行资金结算时，应严格遵守本制度规定；2. 财务部应定期检查网上银行运行情况，确保系统安全稳定；3. 对发现的安全隐患，应及时整改。
企业网银管理制度范本
第一章总则第一条为加强企业网上银行业务的管理，确保企业资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于企业所有网上银行业务，包括账户管理、支付结算、资金调拨、投资理财等。
第三条企业网上银行业务的管理应遵循以下原则：（一）安全第一：确保企业资金安全，防止网络诈骗、非法侵入等风险；（二）高效便捷：提高资金使用效率，简化操作流程，方便企业员工使用；（三）责任明确：明确各部门、各岗位的职责，确保网上银行业务有序进行。
第二章网银功能开通与管理第四条企业网上银行功能开通：（一）企业财务部提出书面申请，经公司主管领导审批后，由财务部经理指定经办人员到开户银行办理；（二）经办人员按照银行要求填写开通企业网银的资料，并根据企业实际情况提出网银操作授权模式；（三）申请资料及相关事项经财务部经理批准后，由经办人到开户银行办理开通企业网银。
第五条网银账户管理：（一）企业网银账户应由财务部指定专人管理，并负责日常操作；（二）网银账户密码应定期更换，并妥善保管；（三）企业财务部应定期检查网银账户使用情况，确保资金安全。
第三章网银密钥、口令与授权管理第六条网银密钥、口令管理：（一）网银密钥、口令应定期更换，并妥善保管；（二）网银密钥、口令不得泄露给无关人员；（三）网银密钥、口令丢失或泄露时，应及时报告财务部，并按照规定程序进行更换。
第七条网银授权管理：（一）企业网银操作员分为出纳、会计、主管三个级别，分别对应基本权限、复核权限、审核权限；（二）各级别操作员应按照授权范围进行操作，不得越权；（三）财务部应定期检查网银授权情况，确保授权合理、有效。
第四章网银安全与风险防范第八条网银安全：（一）企业应加强网络安全防护，防止网络攻击、病毒侵入等风险；（二）企业财务部应定期对网银系统进行安全检查，确保系统安全稳定运行。
第九条风险防范：（一）企业应建立健全风险防范机制，提高员工风险意识；（二）企业财务部应加强对异常交易的监控，及时发现问题并采取措施；（三）企业应与开户银行保持密切沟通，共同防范风险。
公司网银管理制度范本
第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，促进公司网上银行业务有序发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有使用网银业务的部门和个人。
第三条公司网上银行业务管理应遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行系统运行安全，保障公司资金安全；2. 效率原则：提高网上银行业务处理效率，满足公司业务需求；3. 透明原则：确保网上银行业务流程公开透明，便于监督和管理；4. 责任原则：明确各部门和个人的责任，强化风险防控。
第二章网银开通与管理第四条公司网上银行业务的开通，由财务部提出申请，经分管领导核准，公司总经理签批后，由财务部指派专人在指定银行结算账户办理。
第五条网上银行业务管理职责：1. 财务部负责网上银行业务的申请、开通、撤销及日常管理；2. 信息技术部门负责网上银行系统的维护和升级；3. 各部门负责本部门网上银行业务的操作和管理。
第三章网银密钥与权限管理第六条网银密钥分为基本权限密钥、复核权限密钥和授权权限密钥。
第七条基本权限密钥由出纳保管，可查询账户状态、交易明细、余额等信息，并可提交收支结算指令。
第八条复核权限密钥由会计保管，负责对收支结算指令进行复核。
第九条授权权限密钥由财务负责人保管，负责授权收支结算指令。
第四章网银业务操作规范第十条网上银行操作人员应严格遵守以下规定：1. 严格按照业务流程操作，不得违规操作；2. 不得泄露网银账户信息，包括用户名、密码、密钥等；3. 不得将网银密钥借给他人使用；4. 不得在公共场所使用网银进行交易。
第十一条网上银行交易限额：单笔交易金额不得高于2万元，一天不得超过三笔。
第五章网银日常管理第十二条财务部应定期对网上银行账户进行对账，确保账户余额准确无误。
第十三条财务部应定期对网上银行操作人员进行培训，提高其业务水平。
第十四条信息技术部门应定期对网上银行系统进行安全检查，确保系统安全稳定运行。
第六章罚则第十五条违反本制度规定，造成公司资金损失的，由责任人承担相应责任。
公司网上银行管理制度（4篇）
公司网上银行管理制度公司的网上银行管理制度是规范公司员工在网上银行平台上的操作和使用的规定和流程。
以下是一般公司网上银行管理制度的内容：1. 权限设置：公司内部根据员工的职责和需要，设置不同的权限等级。
只有经过授权的员工才可以登录和使用网上银行平台。
2. 账号管理：公司为每个经授权的员工分配唯一的网上银行账号和密码，并进行严格保密。
员工应当妥善保管个人账号和密码，不得泄露给他人。
3. 认证措施：公司可能使用一些额外的认证措施，如动态口令器、短信验证码等，以增加账户的安全性。
4. 交易授权：公司内部设立交易授权的机制，对不同金额或类型的交易进行不同的授权流程，确保制度的安全性。
5. 交易限制：公司可以设置一些交易的限额和交易的时间限制，例如限制员工在非工作时间进行大额转账。
6. 审计和监控：公司设立网上银行的审计和监控机制，定期检查员工的网上银行操作记录，确保员工遵守规定和制度。
7. 员工培训：公司应提供网上银行操作规程的培训，确保员工了解公司网上银行的管理制度和操作要求。
8. 网络安全：公司应采取相应的网络安全措施，保障网上银行平台的安全性，防范网络攻击和数据泄露的风险。
9. 违规处理：对于违反公司网上银行管理制度的行为，公司将采取相应的违规处理措施，包括警告、扣除绩效奖金、停职等。
上述是一般公司网上银行管理制度的一些主要内容，具体内容还需根据不同公司的实际情况进行定制。
公司网上银行管理制度（二）（____字）第一章总则第一条目的和依据：为规范公司网上银行的管理，确保系统安全、审计合规、风险可控和业务高效运行，特制定本管理制度。
本管理制度依据相关法律、法规、监管规定和公司相关规章制度制定。
第二条适用范围：本管理制度适用于公司网上银行的所有业务管理及相关人员。
第三条定义：1. 公司网上银行：指公司通过互联网开展的业务、支付、结算和统计等一系列金融管理的电子服务平台。
2. 管理人员：指负责公司网上银行业务管理的相关人员，包括系统管理员、安全管理员等。
网上银行管理制度范本（5篇）
网上银行管理制度范本第一章总则第一条为规范银行网上银行业务的运作，保障客户的合法权益，提高服务质量，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于本行开展网上银行业务的各个部门和岗位，全体参与网上银行业务的工作人员必须遵守本管理制度。
第三条本管理制度内容包括基本规定、业务运作、安全管理、风险控制、监督检查和法律责任等方面。
第四条本行各级领导和网上银行业务管理人员应当加强对本管理制度的宣传、培训和落实，确保各项规定得到有效执行。
第二章业务运作第五条网上银行业务的服务范围包括但不限于账户查询、转账汇款、消费支付等。
第六条网上银行业务应当采取有效的身份认证方式，确保用户信息的安全性和真实性。
第七条网上银行业务应当具备良好的界面设计、操作便捷性和用户体验，提供良好的的在线帮助和指导服务。
第八条网上银行业务应当及时反馈用户操作结果，保障用户的权益和利益。
第九条网上银行业务应当建立健全的投诉处理机制，处理用户投诉和纠纷，并及时跟进解决。
第十条网上银行业务可以通过电子邮件、短信、电话等方式提供用户通知和告知服务。
第三章安全管理第十一条网上银行业务应当采用高强度的加密技术，确保数据传输和存储的安全性。
第十二条网上银行业务应当设有合理的身份验证环节，确保用户的身份信息得到真实和准确的验证。
第十三条网上银行业务应当对用户的操作行为进行监控和审计，发现异常行为及时报警和处理。
第十四条网上银行业务应当建立完善的数据备份和灾备机制，确保数据的安全可靠性。
第十五条网上银行业务应当定期进行安全漏洞扫描和风险评估，及时修复和提升系统的安全性。
第四章风险控制第十六条网上银行业务应当建立健全的风险评估和控制体系，及时识别和评估各类风险。
第十七条网上银行业务应当建立合理的授权和权限管理制度，确保用户的授权范围和权限限制。
第十八条网上银行业务应当建立完善的资金调拨和风控机制，防范非法取款和资金风险。
第十九条网上银行业务应当定期进行风险评估和应急演练，确保业务的可持续性和安全性。
公司网上银行账户管理制度
公司网上银行账户管理制度一、为了规范公司的财务管理工作，提高公司的财务风险控制能力，避免因银行账户管理不当而造成的风险和损失，公司制定本《公司网上银行账户管理制度》。
二、适用范围本制度适用于公司所有在用的网上银行账户管理工作，包括但不限于公司的公司结算账户、投资账户、贷款账户等所有在用的银行账户。
三、管理责任1. 公司财务部门负责公司网上银行账户的管理工作，并指定专人负责具体操作。
2. 公司财务部门应定期对公司的网上银行账户进行检查和审计，并及时进行整改和告知。
3. 公司各部门应根据实际需要，根据公司的网上银行账户进行管理，确保资金的安全和使用。
四、网上银行账户的设置和权限管理1. 公司应根据实际需要，适时设置和调整网上银行账户的权限，确保符合公司的管理要求和规定。
2. 公司财务部门应根据职责分工，分别设置不同的权限，确保各项操作和业务得到有效的管理。
3. 公司财务部门应对网上银行账户的权限进行有效的维护和管理，确保只有具有相应权限的人员才能进行操作。
五、网上银行账户的操作流程1. 公司各部门通过公司财务部门统一的操作流程和规范，进行网上银行账户的操作。
2. 公司财务部门应审批和监督各部门的操作，确保公司网上银行账户的安全和正常使用。
3. 公司各部门必须严格按照公司的规定和程序进行操作，确保操作的正确性、及时性和安全性。
六、网上银行账户的风险管理1. 公司应定期对公司的网上银行账户进行风险评估，并及时制定和实施相应的风险缓解措施。
2. 公司应建立完善的风险管理体系，确保资金的安全和正常使用。
3. 公司各部门应了解和遵守公司的风险管理规定，加强对公司网上银行账户的风险防范。
七、网上银行账户的记录和保管1. 公司财务部门应建立完善的网上银行账户操作记录和存档系统，确保操作过程的记录真实和完整。
2. 公司财务部门应对公司的网上银行账户操作记录进行定期检查和审计，及时发现和整改问题。
3. 公司各部门应妥善保管和使用公司的网上银行账户操作记录和资料，确保资金的安全和使用。
公司银行网银管理制度范本
公司银行网银管理制度范本第一条总则为加强公司银行网银管理，提高资金使用效率，确保资金安全，根据国家有关法律法规和银企合作协议，特制定本制度。
本制度适用于公司全体部门及员工。
第二条网银账户的开立与维护1. 网银账户的开立：公司应在银行开设网银账户，并由财务部门负责管理。
账户开立需经公司总经理审批，并报董事会备案。
2. 网银账户的维护：财务部门应定期对网银账户进行维护，包括查询、转账、支付等操作，确保账户正常使用。
第三条网银操作权限与责任1. 操作权限：公司网银账户的操作权限分为查询权限和支付权限。
权限的分配和调整需经公司总经理审批。
2. 操作责任：操作人员应严格遵守网银操作规程，确保资金安全。
对因操作失误、泄露密码等原因造成的损失，操作人员应承担相应责任。
第四条网银安全管理1. 密码管理：网银账户的登录密码、支付密码等应由不同人员分别保管，并定期更换。
密码应采用复杂组合，防止泄露。
2. 数字证书管理：网银账户的数字证书应由财务部门统一保管，并进行定期更新。
严禁将数字证书泄露给他人。
3. 手机短信验证：网银账户应启用手机短信验证功能，确保支付安全。
手机号码应为公司员工本人实名制手机号码。
4. 网络安全：操作人员应使用安全的网络环境进行网银操作，防止网络攻击和病毒感染。
第五条网银操作流程1. 查询操作：操作人员应按规定的查询范围和权限进行网银查询，不得越权查询他人账户信息。
2. 支付操作：支付操作应严格按照付款审批流程进行，确保支付金额、收款人等信息准确无误。
支付操作完成后，应及时打印支付凭证，并由操作人员签字确认。
3. 凭证管理：网银操作凭证应由财务部门统一管理，保存期限不少于五年。
第六条异常情况处理1. 操作人员发现网银账户异常情况，如密码泄露、数字证书丢失等，应立即向财务部门报告，并采取相应措施予以处理。
2. 财务部门应定期对网银账户进行风险排查，发现问题及时处理，确保账户安全。
第七条制度修订与审批1. 本制度如有变更，由财务部门提出修订意见，报公司总经理审批。
公司网银操作管理制度
第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国支付结算办法》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有网上银行业务操作人员。
第三条公司网上银行业务操作应遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行业务操作过程中，公司资金安全不受侵害。
2. 规范原则：严格按照国家法律法规、公司内部规章制度及网上银行操作流程进行操作。
3. 效率原则：提高网上银行业务操作效率，确保公司资金流转顺畅。
4. 责任原则：明确操作人员职责，确保网上银行业务操作合规、准确。
第二章网银开通与管理第四条公司网上银行业务开通：1. 公司财务部根据业务需求，提出网上银行开通申请。
2. 经公司财务分管领导核准，公司总经理签批后，由公司财务部指派专人在公司总经理指定的银行结算账户进行办理。
第五条网银账户管理：1. 网银账户原则上由公司财务部统一管理。
2. 网银账户信息变更、注销等事宜，由公司财务部负责办理。
3. 网银账户密码设置应遵循以下要求：（1）密码长度不少于8位，包含大小写字母、数字及特殊字符。
（2）密码应定期更换，不得与他人共用。
第三章网银操作流程第六条网银操作人员应具备以下条件：1. 具备良好的职业道德和职业素养。
2. 熟悉网上银行操作流程及业务规则。
3. 通过公司网上银行操作培训，取得相应资格证书。
第七条网银操作流程：1. 操作人员登录网银系统，进行身份验证。
2. 查询账户信息，包括账户状态、余额、交易明细等。
3. 根据业务需求，进行转账、支付结算等操作。
4. 操作完成后，打印交易凭证，并存档备查。
5. 定期核对网银账户余额，确保数据准确无误。
第四章网银密钥管理第八条网银密钥分为以下三级：1. 基本权限密钥：用于查询账户信息、提交交易指令等。
2. 复核权限密钥：用于复核交易指令、授权交易等。
3. 财务负责人密钥：用于审批交易、授权大额交易等。
公司网银全套管理制度
第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，提高财务管理水平，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有使用网上银行业务的部门和个人。
第三条公司网上银行业务管理应遵循以下原则：1. 安全第一：确保网上银行系统安全稳定运行，保障公司资金安全；2. 规范运作：严格按照国家法律法规、金融政策和公司财务管理制度进行操作；3. 高效便捷：提高资金结算效率，为业务发展提供有力支持；4. 责任明确：明确各部门和个人在网银业务中的职责和权限。
第二章网银开通与使用第四条公司网上银行业务的开通由财务部负责，经财务分管领导核准，公司总经理签批后办理。
第五条网上银行业务范围包括：1. 账户查询：查询账户状态、余额、历史交易明细、票据查询等；2. 银行支付结算：内部转账、支付结算；3. 账户状态管理：网上银行对账业务、修改账户密码。
第六条网上银行用户需遵守以下规定：1. 严格按照网银操作流程进行操作，不得擅自更改操作流程；2. 保管好网银密钥、密码等身份验证信息，不得泄露给他人；3. 不得利用网银进行非法交易，不得参与洗钱、欺诈等违法行为；4. 如发现异常情况，应及时报告财务部。
第三章网银密钥与权限管理第七条网银密钥分为以下三级：1. 基本权限：负责账户查询、提交收支结算指令等；2. 复核权限：负责审核收支结算指令、审批付款等；3. 授权权限：负责授权支付、变更密钥等。
第八条网银密钥的使用和管理：1. 财务部负责发放、回收、更换网银密钥；2. 各部门和个人应妥善保管网银密钥，不得转借、转让；3. 如网银密钥遗失或被盗，应及时报告财务部，办理挂失手续。
第四章网银风险管理第九条财务部负责制定网银风险管理制度，包括但不限于以下内容：1. 网银系统安全策略；2. 网银操作规范；3. 网银密钥安全管理；4. 网银风险预警与处置。
第十条各部门和个人应严格遵守网银风险管理制度，确保网银业务安全。
第五章日常管理与监督第十一条财务部负责网银业务的日常管理，包括但不限于以下内容：1. 网银开通与使用；2. 网银密钥与权限管理；3. 网银风险管理；4. 网银业务统计与分析。
公司网上银行管理办法四篇
公司网上银行管理办法四篇篇一：公司网上银行管理办法为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。
一、适用范围本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。
二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。
（一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并报资产财务部现金流管理中心（以下简称：现金流中心）经审批通过后方可办理后续相关手续。
（二）分级负责：开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。
（三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。
（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。
三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。
（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。
（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。
四、网上银行业务管理流程（一）办理网上银行业务的内部申请本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。
现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。
（二）银企网银协议的签订经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，确认无误后方可在相关资料上签章。
公司网上银行管理制度(四篇)
公司网上银行管理制度是指公司内部对网上银行业务的管理规定和流程。
以下是一个公司网上银行管理制度的示例：1. 概述a. 此制度的目的是规范公司网上银行业务的管理，确保资金安全和业务的正常进行。
b. 适用范围：适用于公司所有员工使用网上银行的行为和操作。
c. 相关定义：明确相关术语的定义。
2. 审批权限a. 确定各级别员工的网上银行审批权限。
b. 确保审批权限的分配合理和授权透明。
3. 安全管理a. 账户安全：要求员工确保网上银行账户的安全，包括密码定期更换、勿轻信垃圾邮件等。
b. 计算机安全：要求员工使用安全的计算机设备和网络，避免在公共场所或不安全的网络上使用网上银行。
c. 防范欺诈和网络攻击：要求员工警惕并及时报告可疑欺诈行为和网络攻击。
4. 操作流程a. 包括登陆、查询账户、转账和支付等操作的流程。
b. 要求员工按照流程操作，确保操作的正确性和安全性。
c. 要求员工妥善保管操作记录，以备日后查验。
5. 监督和检查a. 设立专门机构或岗位对公司网上银行业务进行监督和检查。
b. 定期对员工进行培训和考评，提高员工对网上银行业务的理解和操作能力。
c. 针对员工违反制度的行为，实施相应的纠正和处罚措施。
6. 风险控制a. 制定风险评估和控制措施，确保网上银行业务不受内外部风险因素的影响。
b. 与银行建立良好的合作关系，及时了解和应对银行业务风险。
7. 法律合规a. 遵守相关法律法规，确保公司网上银行业务合法合规。
b. 定期与律师或相关部门沟通，了解最新的法律法规要求，及时更新管理制度。
8. 其他规定a. 包括其他需要明确的管理规定，如对外交流、信息披露等。
以上是一个公司网上银行管理制度的简单示例，具体制度还需要根据公司实际情况进行具体规定和管理。
公司网上银行管理制度（二）为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。
第一条网银功能开通公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。
公司网银管理制度范本
第一章总则第一条为加强我公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全和高效运作，特制定本制度。
第二条本制度适用于我公司所有使用网银业务的员工及相关部门。
第三条本制度遵循安全性、可靠性、高效性、规范性的原则。
第二章网银账户管理第四条公司网银账户的申请、开通、变更和注销，由财务部门负责。
第五条网银账户的申请需提供以下资料：（一）公司营业执照副本；（二）法定代表人身份证明；（三）法定代表人授权委托书；（四）公司财务负责人身份证明；（五）其他相关资料。
第六条网银账户开通后，财务部门应将账户信息及时告知相关部门。
第七条网银账户的变更或注销，需由财务部门提出申请，经公司领导批准后办理。
第三章网银操作管理第八条网银操作人员需经过专业培训，具备一定的网银操作技能。
第九条网银操作人员应严格按照操作规程进行操作，确保操作正确无误。
第十条网银操作人员应妥善保管网银登录密码、数字证书等敏感信息，不得泄露给他人。
第十一条网银操作过程中，如遇异常情况，应立即停止操作，并及时报告财务部门。
第十二条网银操作人员不得利用网银进行非法活动，不得利用公司资金进行个人消费。
第四章安全管理第十三条公司网银业务应实行权限分级管理，根据岗位需求分配相应权限。
第十四条网银操作人员应定期更换密码，密码不得与个人其他密码相同。
第十五条网银操作人员不得将数字证书借给他人使用，不得将数字证书交由他人保管。
第十六条公司应定期对网银操作人员进行安全培训，提高其安全意识。
第十七条公司应加强对网银操作日志的监控，确保操作记录完整、准确。
第五章责任追究第十八条网银操作人员违反本制度规定，造成公司资金损失的，应承担相应责任。
第十九条网银操作人员泄露网银敏感信息，造成公司损失的，应承担相应责任。
第六章附则第二十条本制度由公司财务部门负责解释。
第二十一条本制度自发布之日起施行。
（注：本范本仅供参考，具体内容可根据公司实际情况进行调整。
）。
企业网上银行管理制度
竭诚为您提供优质文档/双击可除企业网上银行管理制度篇一：公司网银管理制度(1)公司网银管理制度为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，特制定本办法，请严格遵照执行。
一、网银管理基本原则：确保安全、讲求效益（一）确保安全：利用多级授权的安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。
（二）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。
二、业务范畴：根据业务需求，公司网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易查询、票据查询等。
（二）银行收支结算：内部转账、工程款支付、经费支付和日常办公费用支付等（三）交易限额：单笔交易金额不得高于2万元，一天不得超过三笔。
三、网银业务使用要求（一）、网银密钥三级管理本着高效和强化资金安全审核的原则，公司网上必须按三级权限进行管理，即出纳制单、会计复核和财务负责人授权模式。
1、具有基本权限的网银密钥。
出纳：配备具体基本权限的网银密钥（设置密码），持有此网银密钥可随时上网查询账户账户状况，包括当日及历史交易明细、时点余额等详细信息，并且可以提交办理收支结算指令。
、2、具体复核权限的网银密钥。
会计：配备具体复核权限的网银密钥（设置密码）。
结算管理员必须对网上银行收支结算指令进行复核，查询网上银行收付记录，做到有效复核和监督。
3、具体授权权限的网银密钥。
财务负责人：配备授权权限的网银密钥（设置密码）。
网上银行的所有收付指令最后必须经审核授权后才能生效，即通过二级审核的方式达到最终防范资金风险的目的。
（二）、网上银行收付业务管理。
1、出纳根据手续齐全的有效收付凭据办理网上银行结算操作。
2、一级复核管理员根据收付凭据对出纳网银指令进行复核。
3、财务负责人对网银收支业务进行授权。
经授权，完成整个网银结算程序。
（三）、网银操作过程中非正常业务的处理。
采用网上银行方式进行结算操作，除建立三级权限机制外，还必须强调谨慎性原则。
公司手机银行管理制度
第一章总则第一条为规范公司手机银行的使用，保障公司资金安全，提高工作效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工使用手机银行进行业务操作的行为。
第三条使用手机银行必须遵守国家法律法规、银行相关规定及公司内部管理制度。
第二章手机银行开通与使用第四条员工需通过公司财务部门申请开通手机银行，并签订相关协议。
第五条员工应妥善保管手机银行登录密码、交易密码及手机，确保账户安全。
第六条手机银行操作应遵循以下原则：1. 严格按照操作规程进行操作，不得随意修改设置；2. 严禁将手机银行密码、交易密码等信息泄露给他人；3. 严禁使用他人手机银行账户进行交易；4. 严禁使用手机银行进行非法交易。
第七条员工在使用手机银行过程中，如发现账户异常，应立即向公司财务部门报告。
第八条员工离职或离岗时，应将手机银行账户注销，并将手机银行密码、交易密码等信息告知财务部门。
第三章手机银行安全管理第九条公司财务部门负责手机银行账户的审批、管理及监督工作。
第十条公司财务部门应定期对手机银行账户进行安全检查，确保账户安全。
第十一条员工在使用手机银行过程中，如遇到可疑情况，应立即停止操作，并及时向公司财务部门报告。
第十二条公司财务部门应建立健全手机银行安全管理制度，定期对员工进行安全培训。
第四章责任与处罚第十三条员工违反本制度，造成公司资金损失的，应承担相应的法律责任。
第十四条员工因操作失误导致手机银行账户异常，应及时采取措施纠正，并承担相应责任。
第十五条员工泄露手机银行密码、交易密码等信息，造成公司资金损失的，应承担相应责任。
第五章附则第十六条本制度由公司财务部门负责解释。
第十七条本制度自发布之日起施行。
第六章手机银行使用规范第十八条员工使用手机银行时，应确保手机网络环境安全，避免在公共场所进行敏感操作。
第十九条员工使用手机银行进行转账、支付等操作时，应仔细核对交易信息，确保无误。
第二十条员工使用手机银行时，如遇系统故障或异常，应耐心等待，切勿重复操作。
2024年公司网上银行管理制度（五篇）
2024年公司网上银行管理制度为加强公司银行账户网络支付业务的管控，结合财务管理制度要求，特制定本规定。
1. 网银功能开通公司因业务需求需开通银行账户网络查询和支付功能，需由财务部提交书面申请，经总经理审批后，由财务部指定专人于指定银行结算账户办理，其他部门人员不得兼办。
2. 网银相关密钥、口令的保管a. 网银账户应设置登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护，以保障账户资金安全。
b. 数字证书（加密U盘）由财务部出纳员负责保管，管理者所用的由保密办人员负责保管。
c. 网银口令需定期更换。
d. 不得在财务部内部电脑以外的设备上下载证书或处理公司网银业务。
3. 网银支付业务办理流程a. 财务部办理资金支付，须遵循公司资金审批程序，由经办人完成付款申请，再转交出纳员办理。
b. 出纳员审核无误后插入数字证书，根据付款申请录入划款信息，确认无误后划款。
大额划款需总经理网上审批。
c. 财务经理需全程监督出纳员的划款操作，直至划款完成并退出网银系统。
d. 出纳员在付款申请单上盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，作为入账依据。
银行出具的网银单据需以银行原始单据为记账凭证。
e. 特殊情况请假，需书面授权并交接。
4. 网银的日常管理a. 财务部出纳员专用计算机用于网银业务，禁止用于游戏、访问不良网站，不得擅自下载网络资源。
b. 网银账户仅限处理供应商付款、员工薪资发放等授权业务，严禁私用进行个人借贷、挪用。
c. 专用计算机需安装防火墙和杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒扫描。
d. 出纳员在供应商付款日或发薪日前一天将现金存入相关银行账户，次日及时划拨。
e. 每月结束后、次月指定日期前，出纳员打印网银交易明细，由财务经理核对无误后签字确认，作为会计档案保存。
5. 违规责任及处罚a. 违反第一条，私自开通网络支付功能的，对直接经办人罚款，并视情况追加经济赔偿和法律责任。
b. 违反第二条，未妥善保管网银密钥、数字证书的，对财务负责人和相关责任人罚款，并视情况追加经济赔偿和法律责任。
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公司网上银行管理暂行办法
为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。
第一条网银功能开通
公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由财务部提出书面申请，经公司总经理核准，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。
第二条网银相关密匙、口令的保管
一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。
二、数字证书（加密U盘）属于操作员的由公司财务部出纳员负责保管，属于管理者的有保密办人员负责保管。
三、网银口令应定期进行变更。
四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。
第三条网银支付业务的办理流程
一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。
二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付凭证。
若为较大额划款，需总经理网上审核通过后方可操作。
三、财务经理必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完毕、退出网银系统。
四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，方可作为入账依据。
对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。
五、交接：因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。
第四条网银的日常管理
一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。
二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。
三、专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。
四、出纳员于每周供应商集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。
五、每月终了后、次月3日前出纳员打印网银月度交易明细，由财务经理负责与相关日记账逐笔进行核对，确认无误后在账单上签字确认，作为会计档案一并保存。
第五条违规责任及处罚
一、未按本规定第一条之规定，私自将公司银行账户开通网络支付功能的，对直接经办人给予200元罚款处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对经办人给予500元罚款处理，并根据金额大小追究法律责任。
二、未按本办法第二条之规定合理、分开保管网银密码、数字证书的，对财务负责人给予一次性罚款200元处理，对相关责任人给予一次性100元处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。
三、未按本办法第三条要求办妥审批手续，私自办理网上付款业务的，对出纳员及财务经理分别处以100元罚款处理；因审核不认真、操作失误导致汇划款项错误的，视影响大小对出纳员及财务经理分别处以200-500元罚款处理；给公司造成损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。
四、出纳员须严格执行本办法第四条之相关规定，严禁使用专用计算机玩网络游戏及下载、存储不明文件，违者每次罚款20元；如因此使计算机感染网络病毒、造成网银账户安全隐患，每次罚款50元；造成账户密匙被盗、给公司造成损失的，落实责任后，按责任程度追究赔偿责任，并酌情处以罚款。
五、利用网银账户办理超出公司授权范围之外的业务，每次罚款100元；挪用、侵占等严重情形的，除全额索赔外，处以200—500元罚款并予以辞退。
第六章附则
一、本办法公司集团财务部门负责解释，未尽事宜按照开户银行要求处理。
二、本办法自下发之日起开始执行。