2019-银行经营时刻与风险相伴,银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的,在制度执行-范文模板 (6页)

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银行经营时刻与风险相伴,银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的,在制度执行

篇一：合规在我心中2

合规在我心中

时光苒苒，入行已一年有余，时间的洗礼让我认识到作为一名农行员工的责任

与使命，深知一旦走上农行工作岗位，不仅仅代表个人，也代表着农行的形象，个人的行为关系到农行的利益，肩上不仅仅扛着的是责任，更是一种信任和嘱托！

合规是一种责任，是一种意识，是代表一些很小的行为和事，是由许许多多,点点滴滴的有序环节和规定组成。其实，他还是一种习惯，一种在日常工作中慢

慢养成的习惯。

曾看过郎咸平的一本书叫《热点背后》，他讲到新加坡的法制化观念，讲到鞭刑，其中有一句话让我很受触动，“用严刑峻法让你形成法制化的观念，这样

才能产生自觉的行为，大家都自觉了，管理成本也就大幅度的降低了”。自觉

的行为成为新加坡人的习惯，所以新加坡能成为世界著名的花园城市。

我想，这是对合规重要性的最好的诠释。银行经营时刻与风险相伴，更要有自

己的“规矩”。银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度执行

上不能有半点的侥幸，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生悔恨。从某种意义上说，一个人不可能搞好一个银行，但

可能搞垮一个银行。巴林银行倒闭事件就是最好的佐证！由于交易员尼克.里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然

倒塌，而里森自己也锒铛入狱，

可见合规是多么重要，不仅在制度执行上不能打折扣，存侥幸，在制度制定上

更不能有半点的草率。

纵观一些金融案件，一方面有社会不法分子穷凶极恶恣意犯罪的原因，另一方

面也有金融行业法律不健全，制度不完善，操作不规范，以及有章不循，有法

不依，管理不严，给犯罪分子可乘之机的原因。

有这样一个很典型的案例：201X年3月份，河北省邯郸农业银行金库管理员马

向景与任晓峰密谋盗取金库购买彩票，中奖后二人平分。仅仅用了三个月的时间，他们就疯狂盗取现金5100多万元人民币。不久后，二人双双落网，终审被判死刑，虽然最后罪犯受到了惩罚，而我们苦心经营的农行形象却毁于一旦，

带来的声誉风险和形象损失更是难以估量。

可能有的人抱有“事不关己高高挂起”的心态，对一些繁杂制度设置视而不见，对细小的违规操作不以为然，心存侥幸，认为只要工作中无差错，应付下检查

就万事大吉了，但是激流暗涌，任何细小的事件都可能成为案件突发的导火线。去年安全防控文件中提到的案例：在某分理处午间值班时间，其中一名柜员上

厕所没有临时签退，在旁的另一值班柜员违规操作其终端自授权，向自己银行

账户空存数十万元，直到当晚翻阅录像才找到作案当事人，幸好及时发现，未

造成经济损失。这个案例给了我们深深的启示，我们任何的一次看似细小的违

规都可能是一次案件发生的开始，每一次漫不经心，每一次麻痹大意，每一次

看似轻微的

违规都有可能造成严重的后果，跌入万丈深渊！

回想听到的看到的种种案件，让我们触目惊心，一桩桩案件中忏悔的语录沉痛

的警示着我们。

“万金手中过，合规心中留”。这是我们对社会的责任，更是对自己的承诺。

作为农行基层的一名柜员，就要严格执行制度规定，从小事做起，从自身做起，从遵章守规做起，检查每一笔业务是否到位，每次离座是否都签退，每次下班

前是否收好印章款项无遗漏；时刻紧绷合规操作的绳弦。在工作结束时，幕后

看似风平浪静，波澜不惊，其实时时面对金钱，利益的诱惑，无时无刻都在与

思想进行着斗争。犯罪与正义往往只有一线之隔，事故的发生都在一念之间，

只有立足本职、恪尽职守；把“合规操作”作法宝，把“风险防控”作利剑，

认真执行制度，才能在利益的岔口，保持清醒的头脑。

“一花独放不是春，百花齐放春满园”。合规文化是一种氛围，需要每个人去

坚守；合规文化是一种立场，需要每个人去坚守；合规文化是一种潮流，需要

我们每个人随潮而动；我相信合规文化定能像绵绵细雨，润物细无声，在每位

员工的心中生根发芽！

浠水农行城北分理处陈诚

篇二：风险无小事合规心中留

风险无小事合规心中留

尊敬的各位领导、各位同事：

大家好！

我叫***，来自**支行。入行五年来，我参加过许多次演讲比赛，内容大多是弘扬我行优秀企业文化，宣传我们身边集体或个人的先进事迹，对于以“合规文化”为主题的演讲还是头一遭，合规，真得在给我们敲警钟。

在写演讲稿时，我的确犯了愁。“合规文化”该怎么写？听起来、看起来它

都更像一个“词”而不是一件“事”，那么我要如何对这个“词”发表一番鞭

辟入里亦或是慷慨激昂的演讲呢？这让我想起了五年前在长春干部管理学院的

入职培训上，业务培训的第一天老师并没有为我们讲解任何一项农行的相关业务，而是先问了我们一个问题——银行是一个什么行业？有人说是金融行业、

有人说是服务行业，当然还有人说是高薪行业，可以说答案是五花八门，但最

后老师却摇着头告诉我们——银行是一个高风险行业！这句话直到今天我还记

忆犹新，我想不仅是因为我们每天要接触大量的现金，更是因为我们所从事的

工作与他人的经济利益息息相关，因而不容许存在半点差池！正是因为这样的

工作性质，更需要有一套完整的规章制度来规范每一个流程，约束每一个人，

这不仅是对客户资金安全的负责，更是对你我的一种保护！

银行的经营时刻与风险相伴，银行的每一项制度都是用血的教训和沉痛的代价

换来的，因此我们在制度的执行上不能有半点侥幸，号称“英国皇家银行”的

巴林银行，因新加坡分行负责人未经授权擅自购买70亿美元的日本股指数期

货而轰然倒塌；法国法兴银行因一位年轻交易员的数次违规交易造成39亿欧元衍生品交易亏损；河北邯郸农行两名管库员监守自盗，盗窃5100万库存现金……纵观中外层出不穷的银行案件，沉痛的经验告诉我们：十案九违规！

不可否认的是，我们身边的绝大部分同事都能在各自的本职岗位上兢兢业业，

恪尽职守。可生活中既有阳光又有阴影，湛蓝的天空总有乌云，干净的桌椅总

会蒙尘。就在农行上下齐心协力争创佳绩之时，不免有个别害群之马，抵制不

了日益见涨的消费指数对他们思想道德底线的冲击，抵制不了物质与贪念的双

重诱惑，把妄想错认为是梦想，放松人生观、价值观的改造，扭曲了自己的人

生目标，视规章制度于不顾、视农行发展于不顾、视同事前途于不顾，铤而走

险以满足他们的私欲与贪念。有的部门不遵守业务操作规流程，执行操作流于

形式；有的领导独断专行，不坚持规章制度，无自我保护意识，擅自动用单位

存款，私自动用客户资金；有的支行重经营轻管理，造成员工监守自盗。可悲

的是，还有一些人宁愿做帮凶，也不愿坚持原则，且不说保护集体利益，就连

自己都不懂得去保护，人情大于制度、关系高过规章、信任代替监督，结果让

那些破坏农行发展、损害我们共同利益的人有机可乘。

最近我们**分行下发了《条线关键风险点监测指引》一书，我叫它小白本，其

中罗列了咱们农行包括前台业务和后台管理的十九个方面的一千多个风险点。

而每个条线都按照风险的大小细分为高、中、低三类风险，针对每一种潜在的

风险又给出了相应了管理措施。可以说咱们的小白本就是我们日常工作的灯塔，不仅告诉我们哪些高压线碰不得，时刻提醒我们合规的重要性；更加教会我们

如何未雨绸缪，做好