基金从业基金法律法规复习题集第1653篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.以下关于基金销售费用的说法，正确的是( )。

A、应在招募说明书中载明费率标准B、代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用C、基金的申购费必须在申购时收取D、对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范【答案】：A【解析】：B项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；C项，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；D项，收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

知识点：基金销售费用的具体规范2.普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是( )。

A、最近1年末净资产不低于1000万元B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者【答案】：C【解析】：符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自年末金融资产不低1万元，最近1000年末净资产不低于1最近(1)主决定是否同意其转化：于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。

(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元(故C项说法错误，符合题意)，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

3.投资基金所投资的资产是( )。

Ⅰ．股票Ⅱ．房地产Ⅲ．大宗能源Ⅳ．股权A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第4节>投资基金的定义【答案】：B【解析】：知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。

4.下列不属于基金管理人内部控制机制的是( )。

A、员工自律B、风险控制制度C、董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导D、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第3节>内部控制制度概述【答案】：B【解析】：风险控制制度属于基金管理公司内部控制制度，而不是基金管理人的内部控制机制。

5.2014年8月8日生效的中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》将公募基金分为以下类别( )。

Ⅰ．股票基金Ⅱ．债券基金Ⅲ．货币市场基金．Ⅳ．基金中的基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金分类的实践【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金等类别。

6.( )原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A、独立性B、健全性C、相互制约D、成本效益>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第1节>内部控制的五原则【答案】：C【解析】：相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

知识点：内部控制的五原则7.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，禁止的行为不包括( )。

A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动B、公平地对待其管理的不同基金财产C、玩忽职守，不按照规定履行职责D、侵占、挪用基金财产>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管B：【答案】．【解析】：B项应为：不公平地对待其管理的不同基金财产。

8.有下列( )情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。

Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的Ⅱ．连续3年没有开展基金托管业务的Ⅲ．违反《证券投资基金法》规定，情节严重的Ⅳ．法律、法规规定的其他情形A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管【答案】：D【解析】：知识点：掌握对基金托管人的监管内容；中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。

9.( )，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了《证券投资基金行业公约》。

A、2000年12月31日B、1999年12月30日C、1990年12月30日D、2001年12月31日>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性【答案】：B【解析】：1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》，约定守法自律、规范经营，维护基金持有人的权益，禁止从事操纵市场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为。

．合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

知识点：合规风险及其种类13.下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是( )。

A、是我国对证券投资基金的一种本土化创新B、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C、不可以在交易所进行份额交易D、不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

14.( )是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

A、风险揭示书B、客户资料C、商业秘密D、内幕信息>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>保守秘密【答案】：C【解析】：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

15.各国政府对金融系统的主要监管模式有( )。

Ⅰ．政府集中型监管模式Ⅱ．行业自律型监管模式Ⅲ．不同金融行业的分业监管Ⅳ．各金融行业的统一监管A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融市场的监管【答案】：A【解析】：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；由于各国金融市场的具体情况不同，监管模式也不尽相同，有的国家采用政府集中型监管模式，有的采用行业自律型监管模式；有的国家实行不同金融行业的分业监管，有的实行各金融行业的统一监管。

16.( )《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。

A、2012年8月8日B、2014年8月8日C、2012年12月18日D、2014年12月18日>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：B【解析】：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍17.不属于我国基金销售机构在渠道策略方面不足的是( )。

A、销售渠道比较单一B、营销成本较高C、以基金公司直销为主D、以银行和券商代销为主>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售方式【答案】：C【解析】：在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。

对银行和券商较高的渠道依赖度使得我国基金销售的营销成本较高，这也是我国基金销售机构在渠道策略方面的不足。

．知识点：销售方式18.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有( )年以上与其所任职务相关的工作经历。

A、1B、2C、3D、5>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：C【解析】：依据《证券投资基金法》规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格。

知识点：对基金管理人的监管19.不属于契约型私募基金合同必备条款的是( )A、基金合同的效力、变更、解除与终止B、当事人及权利义务C、私募基金份额持有人大会及日常机构D、利润分配及亏损分担>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管【答案】：D【解析】：契约型私募基金合同的必备条款应包括：声明与承诺；②私募基金的基本情况；私募基金的募集；私募基金的成立与备案；私募基金的申购、赎回与转让；当事人及权利义务；私募基金份额持有人大会及日常机构；私募基金份额的登记；私募基金的投资；私募基金的财产；交易及清算交收安排;私募基金财产的估值和会计核算；私募基金的费用与税收；私募基金的收益分配；信息披露与报告；风险揭示；基金合同的效力、变更、解除与终止;私募基金的清算；违约责任；争议的处理；其他事项。