基金从业基金法律法规复习题集第1653篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.以下关于基金销售费用的说法，正确的是( )。

A、应在招募说明书中载明费率标准

B、代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用

C、基金的申购费必须在申购时收取

D、对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第3节>基金销售费用具体规范

【答案】：A

【解析】：

B项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；C项，认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；D项，收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

知识点：基金销售费用的具体规范

2.普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是( )。

A、最近1年末净资产不低于1000万元

B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：C

【解析】：

符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自年末金融资产不低1万元，最近1000年末净资产不低于1最近(1)主决定是否同意其转化：

于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元(故C项说法错误，符合题意)，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

3.投资基金所投资的资产是( )。

Ⅰ．股票

Ⅱ．房地产

Ⅲ．大宗能源

Ⅳ．股权

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第1章>第4节>投资基金的定义

【答案】：B

【解析】：

知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较；

投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。

4.下列不属于基金管理人内部控制机制的是( )。

A、员工自律

B、风险控制制度

C、董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导

D、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第25章>第3节>内部控制制度概述

【答案】：B

【解析】：

风险控制制度属于基金管理公司内部控制制度，而不是基金管理人的内部控制机制。

5.2014年8月8日生效的中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》将公募基金分为以下类别( )。

Ⅰ．股票基金

Ⅱ．债券基金

Ⅲ．货币市场基金．

Ⅳ．基金中的基金

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金分类的实践

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；

随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金等类别。

6.( )原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A、独立性

B、健全性

C、相互制约

D、成本效益

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第25章>第1节>内部控制的五原则

【答案】：C

【解析】：

相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

知识点：内部控制的五原则

7.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，禁止的行为不包括( )。

A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

B、公平地对待其管理的不同基金财产

C、玩忽职守，不按照规定履行职责

D、侵占、挪用基金财产

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管

B

：【答案】．

【解析】：

B项应为：不公平地对待其管理的不同基金财产。

8.有下列( )情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。

Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的

Ⅱ．连续3年没有开展基金托管业务的

Ⅲ．违反《证券投资基金法》规定，情节严重的

Ⅳ．法律、法规规定的其他情形

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握对基金托管人的监管内容；

中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。

9.( )，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了《证券投资基金行业公约》。

A、2000年12月31日

B、1999年12月30日

C、1990年12月30日

D、2001年12月31日