第一章融资概述
第1章 工程项目融资概述ppt课件
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项目融资有四种定义： 1. P.K.NEVIT所著的《项目融资》中的定义是：项目融资就是在向一个
经济实体提供贷款时，贷款方查看该经济实体的现金流和收益将其视 为偿还债务的资金来源，并将该经济实体的资产视为这笔贷款的担保 物，若对这两点感到满意，则贷款方同意贷款。 2. 法律公司CLIFFORD CHANCE 编著《项目融资》一书的定义是：“项目 融资”用于代表广泛的，但具有一个共同特征的融资方式，该共同特 征是：融资不是主要依赖项目发起人的信贷或所涉及的有形资产。
项目的经济强度从两个方面进行测度：一方面是项目未来的可用 于偿还贷款的净现金流量；另一方面是项目本身的资产价值。
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1.1.2 项目融资的作用
项目融资与传统融资方式比，突出了下述两大功能： 1. 筹资功能强，能更有效地解决大型工程项目筹资问题。 2. 融资方式灵活多样，能减轻政府的财政负担。
、自然、 工程等多学科专家对《杭州湾交通通道预可行性研究报告》 和《杭州湾公路大桥工程可行性研究报告》（预审）以及 50 多项专 题研究， 60 多次研讨、论证、咨询和评估，投入前期费用 8000 多万 元 ，终于取得了阶段性的成果。 2003 年 6 月 8 日，我国第一座跨越 海洋的大桥，也是目前全世界最长、工程量最大的跨海大桥 ，在杭州 湾南岸隆重奠基，预计 2008 年竣工，总投资 118 亿元。值得我们关 注的是，在大桥 118 亿元的总投资中，民间资本占到了 50.26 ％，共 有 17 家民营企业投资入股，属于国内典型的 BOT 项目融资案例，开 创了我国利用民资建设特大型基础设施的先河，意义重大。
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3、实现项目风险分散和风险隔离，提高项目成功的可能性
企业融资中的投资与融资决策
企业融资中的投资与融资决策第一章企业融资概述企业融资是指企业通过各种途径从外部获取资金，以满足其发展所需的资金需求。
融资可以帮助企业扩展业务、推进项目、提高生产效率等。
目前企业融资主要包括债务融资和股权融资两种。
其中，债务融资是指从银行、证券公司等金融机构获得贷款，支付利息和本金，但不影响企业的股权结构；而股权融资则是指企业向投资者出售股票，以获得融资，并且将这些投资者纳入其股东名册，使其成为企业的股东之一。
第二章投资决策投资决策是指企业面对不同的投资机会，选择最优方案的过程。
投资决策应该基于企业自身的战略目标、管理层的价值观以及市场需求等因素，从而选择出最能够实现价值提升的投资机会。
其流程通常分为五个步骤：1.识别投资机会。
企业应该分析市场和自身的情况，寻找最合适的投资机会。
2.执行尽职调查。
一旦确定了投资机会，就应该对其进行全面、透彻的尽职调查，以确定其可行性和可持续性。
3.评估和选择投资机会。
通过对现有的投资机会进行定量和定性分析，从中选择最有价值的投资机会。
4.进行决策。
根据评估的结果，对每个投资机会进行权衡，选择最有价值的机会。
5.进行投资。
在做出决策之后，企业应该实现其投资计划，监控项目的进展情况并及时进行调整。
第三章融资决策融资决策是指企业在资金紧张的情况下，为满足其资本需求而从外部筹集资金的过程。
融资决策通常包括以下内容：1.识别融资机会。
企业应该了解市场情况和竞争对手，以确定最佳的融资机会。
2.选择融资方式。
企业可以选择债务融资或股权融资，但应根据自身情况和市场需求确定最佳的融资方式。
3.评估融资条件。
无论是债务融资还是股权融资，都需要对融资条件进行评估，包括融资成本、融资期限、偿还方式等。
4.制定融资计划。
企业应该根据其融资需求和筹资方式，具体制定融资计划，并确保其达成。
5.实施融资计划。
一旦制定了融资计划，企业应该积极采取措施实现其筹资目标，确保资金到位。
第四章投资和融资决策的关系及重要性投资和融资决策是企业运营中最重要的两个环节。
股权融资方案范本
股权融资方案范本第一章：概述股权融资是指企业通过向股东出售公司股份，募集资金去发展业务的融资方式。
股权融资方案是指股权融资方案的具体内容，包括公司的目标、融资金额、股份出售方案、股东关系管理等方面。
股权融资方案关系到企业的核心利益和经营管理，因此需要仔细制定。
本文将介绍一份股权融资方案的范本，包括目标、融资方案、出售股份方案、股东关系管理等重要内容。
第二章：目标股权融资的目标是为了筹集资金，以满足企业扩展经营、投资新项目等需要。
同时，股权融资还可以带来更多的资本资源和经验，提高企业的发展潜力和创新能力。
在制定股权融资方案时，需要明确公司的总体目标和融资的具体用途。
例如，是否扩大生产规模、开发新产品、进入新市场、提升品牌影响力等。
同时，还需要考虑股东对融资用途的看法和期望，以便更好地协调股东关系。
第三章：融资方案融资方案是股权融资方案最为核心的内容之一。
融资方案需要确定融资金额、融资方式、融资时间和融资风险等要素。
1. 融资金额融资金额是指公司计划融资的金额。
融资金额需要结合公司的实际需要、发展阶段、市场情况等多个因素来确定。
同时，需要考虑公司融资后的股权结构和估值，以便更好地协调股东关系。
2. 融资方式股权融资通常有两种方式：IPO和私募股权融资。
IPO是指公司通过上市，向公众募集资金。
私募股权融资是指公司通过向少数股东出售股份来融资。
在选择融资方式时，需要综合考虑公司的实际情况、发展阶段、市场情况、股东意愿和融资用途等因素。
3. 融资时间融资时间是指公司计划启动股权融资的时间。
融资时间需要综合考虑内部管理准备、市场情况、股东意愿等因素来确定。
4. 融资风险融资风险是指融资可能面临的风险，包括市场风险、管理风险、法律风险等。
在确定融资方案时，需要对可能的风险进行预估，并进行规避策略制定。
第四章：出售股份方案股份出售方案是指股东出售股份的具体方案。
出售股份方案需要明确以下几个方面：1. 出售股份的股东出售股份的股东需要明确，包括分享比例、股份数量和股份转让条件等。
第一章项目融资概述
八、东道国政府
作用：提供政策性支持、贷款担保、创 造良好的投资环境，如提供项目经营许可协 议或充当产品最大的买主。
w九、其他参与者
保险机构、法律、税务、金融顾问、信用评 估机构等。
众多当事人以合同形式联系在同一项目 中，总体目标是一致的，需协调冲突使 各自发挥独特的作用，才能使项目成功 率最大。如承建商通过承包合同保证项 目完工，供应商以固定价格提供原料， 保证成本核算不超支。
案例：香港不用钱做建设
香港的地铁、隧道以致新机场，由私营公司向外融资。 透过财务策略来兴建、营运公共交通系统，是香港首创 的基本建设模式。
香港充分利用政府的公信力----相信政府不会垮台，是风 险和债务的最后承担者，也就是“政府的神话”，来做 基础建设。
香港政府首先立法成立地铁公司、新机场管理局等，将 这些公司变成独立法人，可以用私人企业的方式聘用优 秀人才来经营公司，而后贷款，香港政府发出“安慰 函”，不是担保书，表示重视，但不承担债务的风险。
案例：香港不用钱做建设
以兴建地铁为例，政府只占工程费用1/3。 政府发行两种贷款，一种是银团贷款，工程分 成一小段一小段，以让香港所有主要银行都只 负担可承受的风险。
其次是要求所有承包工程的国际发展商， 所有设备必须拿到当地国家的出口信贷，建设 费用则透过这些承包商向其国内银行集资，通 过这种“带资建设”模式，将外部资金带进来。
四、产品购买者（使用者）：因为项目产品很少在市
场公开出售，因此在项目谈判阶段一般要确定产品和服务的承购 商并签订协议，以减少市场风险。购买者可以是发起人，第三方 或政府机构。另外，一般签订的均为长期合同来保证项目稳定性。
五、工程承包公司：技术水平和声誉是取得贷款重要因
素，影响到贷款人对建设期的风险判断。
工程项目投资与融资培训讲义
（一）工程项目投资管理的目标 从本质上说，工程项目投资管理的最终目标就是实现项目预期的投资效益。而在项目建设阶段，工程项目投资管理就是要在业主所确定的投资、进度和质量目标指导下，合理使用各种资源完成工程项目建设任务，以期达到最佳的投资效益。
投资、进度和质量形成了工程项目投资管理的目标系统。这三方面的要求可以表示成如图1－3所示的工程控制目标系统。
直接投资
间接投资
经营方式
投于经营性资产，属于实物投资
投于金融资产，属于金融投资
资产分割性、流动性
资产不能分割，难以变现
资产可以分割，随时变现
分类
有形资产投资、无形资产投资
直接融资和间接融资，或固定收益类投资和权益类投资
投资
区别
直接投资与间接投资对比
2、按投资的性质分类
按投资的性质，投资可分为固定资产投资、流动资产投资、无形资产投资。固定资产投资（fixed assets）是增加固定资产数量或提高固定资产效率、扩大生产能力的投资。流动资产投资（current assets）是对原材料、燃料等劳动对象的投资。无形资产投资（immaterial assets）指为了增加专利权、商标权、著作权、商誉等无形资产而进行的投资。
4、按投资的主体分类
按照投资主体划分，投资可分为政府投资、企业投资、间接投资和个人投资。政府投资是为了适应和推动国民经济和和区域经济的发展，为满足社会的文化、生活需要，政府通过财政，在基础设施、基础产业等项目中的投资。企业投资包括国有企业投资、民营企业投资和三资企业投资。间接投资主要是商业银行、投资银行（公司）和信托公司投资。
第二节 工程项目投资概述
工程项目投资的含义与特点（一）工程项目的含义与特征1、工程项目 项目是指那些作为管理对象，在一定约束条件下（限定的资源、时间、质量等）完成的具有特定目的的一次性任务。项目具有任务一次性、目标明确性和管理对象整体性特征，重复、大批量的生产活动及其成果，不能称作“项目”。
《融资租赁教案》课件
《融资租赁教案》PPT课件第一章：融资租赁概述1.1 融资租赁的定义介绍融资租赁的基本概念和特点解释融资租赁与其他租赁形式的区别1.2 融资租赁的参与主体介绍融资租赁涉及的主要参与主体，如出租人、承租人、供应商等1.3 融资租赁的优点和缺点分析融资租赁的优点，如获得资产灵活性、税收优势等讨论融资租赁的缺点，如高成本、锁定效应等第二章：融资租赁的运作流程2.1 融资租赁的申请与审批介绍承租人如何申请融资租赁以及出租人的审批流程2.2 融资租赁合同的签订讲解融资租赁合同的主要条款和条件2.3 资产交付与使用解释资产交付的过程以及承租人的使用权益第三章：融资租赁的估值与定价3.1 融资租赁的估值方法介绍融资租赁资产估值的主要方法和模型3.2 融资租赁的定价策略讲解出租人如何根据估值和其他因素确定租赁利率和租金金额分析融资租赁合同现金流量的构成和影响因素第四章：融资租赁的风险管理4.1 融资租赁的市场风险讨论市场变化对融资租赁的影响和风险4.2 融资租赁的信用风险介绍承租人违约、信用评级变化等信用风险的识别和管理方法4.3 融资租赁的操作风险分析操作风险来源，如合同管理、合规风险等，并提出相应的控制措施第五章：融资租赁的税务处理5.1 融资租赁的税务影响讲解融资租赁合同对承租人和出租人税务的影响5.2 融资租赁的税务筹划探讨如何通过融资租赁进行税务筹划以降低税负5.3 融资租赁的税务申报与合规介绍融资租赁合同相关税务申报要求和合规事项第六章：融资租赁合同的管理与维护6.1 融资租赁合同的履行与监督讲解承租人和出租人在合同履行过程中的责任和义务介绍出租人对承租人履行合同情况的监督和管理6.2 融资租赁合同的变更与解除讨论在合同执行过程中，如何进行合同变更和解除的条件与程序分析融资租赁合同纠纷的常见类型，以及解决纠纷的方式，如协商、调解、仲裁和诉讼等第七章：融资租赁的市场分析7.1 融资租赁市场的现状与发展趋势分析我国融资租赁市场的发展现状，以及未来的发展趋势和机遇7.2 融资租赁市场的竞争格局讲解我国融资租赁市场的竞争格局，包括主要参与者、市场份额等7.3 融资租赁市场的政策环境分析影响融资租赁市场的政策因素，包括国家政策、监管政策等第八章：融资租赁的应用案例分析8.1 融资租赁在航空行业的应用案例分析融资租赁在航空公司购买飞机等资产中的应用案例8.2 融资租赁在建筑行业的应用案例讲解融资租赁在建筑行业，如设备租赁、工程租赁等领域的应用案例8.3 融资租赁在其他行业的应用案例探讨融资租赁在其他行业，如医疗、教育等领域的应用案例第九章：融资租赁与国际贸易9.1 融资租赁在国际贸易中的作用讲解融资租赁如何帮助企业开展国际贸易，提高资金使用效率9.2 融资租赁与国际金融市场分析融资租赁与国际金融市场的关系，包括外汇市场、资本市场等9.3 融资租赁的国际法律法规介绍融资租赁在国际贸易中所涉及的国际法律法规，以及如何遵守相关法律规定第十章：融资租赁的未来发展10.1 融资租赁技术创新的趋势探讨融资租赁行业如何应用新兴技术，如互联网、大数据、区块链等，推动行业发展10.2 融资租赁的市场拓展分析融资租赁市场未来的拓展方向，包括新领域、新市场的开发10.3 融资租赁行业的监管与自律讲解我国融资租赁行业的监管政策和自律机制，以及行业发展所面临的挑战和机遇重点和难点解析1. 融资租赁的定义与特点：理解融资租赁与其他租赁形式的区别，以及其独特的优势和潜在的风险。
商业计划书编写与融资策略
商业计划书编写与融资策略第一章：概述 (3)1.1 项目简介 (3)1.2 编写目的与意义 (3)1.3 项目背景 (3)第二章：市场分析 (3)2.1 市场环境分析 (3)2.1.1 宏观环境分析 (4)2.1.2 行业环境分析 (4)2.1.3 地域环境分析 (4)2.2 竞争对手分析 (4)2.2.1 直接竞争对手分析 (4)2.2.2 间接竞争对手分析 (4)2.2.3 竞争对手动态分析 (4)2.3 市场需求分析 (4)2.3.1 市场规模 (4)2.3.2 消费者需求 (4)2.3.3 市场潜力 (5)2.3.4 市场细分 (5)第三章：产品与技术 (5)3.1 产品介绍 (5)3.2 技术创新 (5)3.3 产品优势 (5)第四章：组织架构与团队 (6)4.1 组织架构 (6)4.1.1 公司治理结构 (6)4.1.2 部门设置 (6)4.2 团队成员介绍 (6)4.2.1 董事会成员 (7)4.2.2 高级管理层 (7)4.2.3 关键技术人员 (7)4.3 团队优势 (7)4.3.1 丰富的行业经验 (7)4.3.2 高效的沟通协作 (7)4.3.3 严谨的工作态度 (7)4.3.4 持续的创新精神 (7)第五章：营销策略 (7)5.1 市场定位 (7)5.2 营销渠道 (8)5.3 营销策略 (8)第六章：发展战略 (9)6.1 发展目标 (9)6.1.1 短期目标 (9)6.1.2 中期目标 (9)6.1.3 长期目标 (9)6.2 发展规划 (9)6.2.1 产品研发规划 (9)6.2.2 市场拓展规划 (10)6.2.3 人才培养规划 (10)6.2.4 企业文化建设规划 (10)6.3 风险评估 (10)6.3.1 市场风险 (10)6.3.2 技术风险 (10)6.3.3 人才风险 (10)6.3.4 政策风险 (10)第七章：财务分析 (11)7.1 初始投资估算 (11)7.2 盈利预测 (11)7.3 财务风险分析 (12)第八章：融资策略 (12)8.1 融资需求 (12)8.2 融资渠道 (13)8.3 融资计划 (13)第九章：项目评估 (13)9.1 投资回报分析 (13)9.1.1 静态投资回收期 (14)9.1.2 动态投资回收期 (14)9.1.3 净现值 (14)9.1.4 内部收益率 (14)9.2 项目可行性分析 (14)9.2.1 技术可行性 (14)9.2.2 市场可行性 (14)9.2.3 经济可行性 (14)9.2.4 环境可行性 (14)9.3 项目风险分析 (15)9.3.1 技术风险 (15)9.3.2 市场风险 (15)9.3.3 财务风险 (15)9.3.4 法律风险 (15)9.3.5 环保风险 (15)第十章：总结与展望 (15)10.1 项目总结 (15)10.2 未来展望 (16)10.3 建议与措施 (16)第一章：概述1.1 项目简介本项目旨在开发一款创新型的智能家居系统，通过人工智能、物联网及大数据技术，为用户提供智能化、个性化、高效便捷的家居生活体验。
工程项目投资与融资第一章
工程项目投资与融资第一章工程项目融资与投资导论第一节工程项目融资与投资基本概念一工程项目融资（一）工程项目融资的基本概念从广义上讲，为了建设一个新项目或者收购一个现有项目，或者对已有项目进行债务重组所进行的一切融资活动都可以被称为项目融资。
从狭义上讲，项目融资（Project Finance）是指以项目的资产、预期收益或权益作抵押取得的一种无追索权或有限追索权的融资或贷款活动。
本书讨论的项目融资仅指狭义上的概念。
这样定义的原因有二：第一：项目融资以“无追索”或者“有限追索”作为主要特征已经被大多数国家所接受。
第二：我国作为发展中国家有大量的建设项目需要引入资金，其中很大一部分需要吸引外资和对外借贷来解决。
鉴于以上两点，研究如何安排对借款人具有“无追索”或者“有限追索”性质的融资方式更有意义。
1、无追索权的项目融资无追索权（No-recourse）的项目融资也称为纯粹的项目融资，在这种融资方式下，贷款的还本付息完全依靠项目的经营效益。
同时，贷款银行为保障自身的利益必须从该项目拥有的资产取得物权担保。
如果该项目由于种种原因未能建成或经营失败，其资产或受益不足以清偿全部的贷款时，贷款银行无权向该项目的主办人追索。
无追索权项目融资在操作规则上具有以下特点：1、项目贷款人对项目发起人的其他项目资产没有任何要求权，只能依靠该项目的现金流量偿还。
2、项目发起人利用该项目产生的现金流量的能力是项目融资的信用基础。
3、当项目风险的分配不被项目贷款人所接受时，由第三方当事人提供信用．．担保将是十分必要的。
4、该项目融资一般建立在可预见的政治与法律环境和稳定的市场环境基础之上。
二、有限追索权项目的融资有限追索权（Limited-recourse）项目的融资除了以贷款项目的经营收益作为还款来源和取得物权担保外，贷款银行还要求有项目实体以外的第三方提供担保。
贷款行有权向第三方担保人追索。
但担保人承担债务的责任，以他们各自提供的担保金额为限，所以称为有限追索权的项目融资。
第一章第二节工程项目融资概述
1、项目融资主体是指进行项目融资活动的经济实体，按融资主体的组织形式划分，可分为__、___。
答案：新设项目法人；既有项目法人；难易程度：易答案解析：见教材题型：填空题2、新建项目法人融资就是指具有__或__的债务融资活动。
答案：无追索；有限追索；难易程度：易答案解析：见教材题型：填空题3、无追索权的项目融资在实际工作中对债权人来说风险很大。
答案：对难易程度：易答案解析：见教材题型：判断题4、由于新设项目法人融资方式下，项目的权益投资人一般不对项目的借款提供担保或只提供部分担保，因此提高了项目对投资人的风险。
答案：错难易程度：易答案解析：见教材题型：判断题5、既有项目法人融资是指依托现有法人进行的融资活动。
此处的是现有法人既可以是__，也可以是__。
答案：企业；事业单位；难易程度：易答案解析：见教材题型：填空题6、根据既有项目法人融资的特点，银行或其他外部资金提供者在进行决策时主要依据所投资项目的现金流量和收益分析。
答案：错难易程度：中答案解析：见教材题型：判断题7、下列关于既有项目法人融资和新建项目法人融资的描述正确的是（）。
A.项目融资不是依赖于项目投资者或发起人的资信，而是依赖于项目的现金流量和资产价值。
B.对于公司融资而言，债权人为项目借款人提供的是完全追索形式的债务资金，主要依赖的是项目的现金流量和资产价值。
C.若项目资金采用既有项目法人融资方式获得，会使其资产负债率大大提高，增大了投资人的财务风险。
D.项目融资和传统的公司融资方式相比，项目融资花费的时间更长，前期工作繁多，会导致融资成本显著提高。
E.传统的公司融资中的项目债务是投资者的债务的一部分，出现在其资产负债表上。
答案：A，C，D，E难易程度：难答案解析：见教材题型：多选题8、所谓资金渠道是指筹集资金的方向与通道，项目法人应根据（）选择相应的资金渠道。
A.资金的可得性B.供应的充足性C.融资成本的高低D.社会折现率的高低E.名义利率的大小答案：A，B，C难易程度：中答案解析：见教材题型：多选题9、投资收益决定于资金的时间价值与（）价值A.风险B.经济C.市场D.财务答案：A难易程度：中答案解析：题型：单选题10、（）项目投资主要是指收益比较高，具有市场竞争力的项目投资A.可行性B.基础性C.竞争性D.公益性答案：C难易程度：中答案解析：题型：单选题11、（）是有限追索的特例，即贷款人对借款人的追索仅依赖于项目本身的经济强度。
第一章项目投融资概述
第一节投资的含义、特征及分类 一、投资的含义 （一）投资的经济学含义 1.投资的含义 2.融资的含义 3.我国投资格局的变化：包括投资主体、资金来源等的变化。 （二）单个投资主体的投资表现及具体形式 （三）投资的效益性表现 （四）我国投资领域的发展与现状 （五）企业投资、筹资、融资的关系
二、投资的特征 （一）投资效应及供给时滞 （二）投资领域的广泛性和相关性 （三）投资周期的长期性 （四）投资的连续性和波动性 （五）投资的风险性和收益的不确定性 三、投资的分类 （一）按照投资的性质分 （二）按照投资的范围分 （三）按照投资主体分 （四）按照投资的对象分 （五）按投资的经营方式分
第二节投资管理的的法律 四、投资的组织机构
企业智能融资的策略方案
企业智能融资的策略方案第一章智能融资概述 (3)1.1 智能融资的定义 (3)1.2 智能融资的发展背景 (3)1.3 智能融资的优势与挑战 (4)第二章企业融资需求分析 (4)2.1 企业融资现状分析 (4)2.2 企业融资需求分类 (5)2.3 企业融资需求预测 (5)第三章智能融资技术架构 (6)3.1 大数据技术在智能融资中的应用 (6)3.1.1 数据来源及采集 (6)3.1.2 数据处理与分析 (6)3.1.3 数据可视化与报告 (6)3.2 人工智能技术在智能融资中的应用 (6)3.2.1 信用评估 (6)3.2.2 风险控制 (6)3.2.3 智能推荐 (6)3.3 区块链技术在智能融资中的应用 (7)3.3.1 数据安全 (7)3.3.2 交易透明 (7)3.3.3 资金清算与结算 (7)第四章融资风险评估与控制 (7)4.1 融资风险评估模型 (7)4.2 融资风险控制策略 (7)4.3 融资风险监测与预警 (8)第五章融资产品设计与创新 (8)5.1 基于大数据的融资产品设计 (8)5.1.1 数据驱动下的融资需求分析 (8)5.1.2 数据驱动的融资产品设计方法 (8)5.1.3 大数据融资产品的创新案例 (8)5.2 基于人工智能的融资产品设计 (8)5.2.1 人工智能在融资产品设计中的应用 (9)5.2.2 人工智能融资产品的设计方法 (9)5.2.3 人工智能融资产品的创新案例 (9)5.3 融资产品创新策略 (9)5.3.1 坚持以客户需求为导向 (9)5.3.2 强化风险管理意识 (9)5.3.3 深化跨行业合作 (9)5.3.4 提升品牌影响力 (10)第六章智能融资平台建设 (10)6.1 平台架构设计 (10)6.1.1 设计原则 (10)6.1.2 架构设计 (10)6.2 平台功能模块设计 (10)6.2.1 用户模块 (10)6.2.2 项目发布模块 (10)6.2.3 融资模块 (11)6.2.4 还款模块 (11)6.3 平台运营管理策略 (11)6.3.1 用户管理策略 (11)6.3.2 项目管理策略 (11)6.3.3 资金管理策略 (11)6.3.4 合作伙伴管理策略 (11)第七章融资渠道拓展与优化 (12)7.1 传统融资渠道的优化 (12)7.1.1 银行信贷的优化 (12)7.1.2 上市融资的优化 (12)7.1.3 债券融资的优化 (12)7.2 新兴融资渠道的拓展 (12)7.2.1 股权众筹融资 (12)7.2.2 供应链融资 (13)7.2.3 跨境融资 (13)7.3 融资渠道整合策略 (13)7.3.1 建立多元化的融资渠道体系 (13)7.3.2 实施动态融资策略 (13)7.3.3 提高融资管理能力 (13)7.3.4 建立风险防控机制 (13)第八章企业智能融资战略规划 (14)8.1 企业融资战略目标设定 (14)8.2 企业融资战略路径选择 (14)8.3 企业融资战略实施与监控 (14)第九章政策法规与监管环境 (15)9.1 智能融资相关政策法规 (15)9.1.1 政策法规的背景与意义 (15)9.1.2 主要政策法规梳理 (15)9.1.3 政策法规的实施效果 (15)9.2 智能融资监管体系构建 (16)9.2.1 监管体系的构成 (16)9.2.2 监管体系的职能 (16)9.2.3 监管体系的优化 (16)9.3 监管环境下的企业智能融资策略 (16)9.3.1 依法合规经营 (16)9.3.2 加强风险管理 (16)9.3.3 提高信息透明度 (16)9.3.4 创新融资模式 (16)9.3.5 加强与监管部门的沟通与合作 (16)第十章企业智能融资实施与案例分析 (16)10.1 企业智能融资实施步骤 (16)10.1.1 确立融资目标 (16)10.1.2 制定融资策略 (17)10.1.3 搭建融资团队 (17)10.1.4 融资方案设计 (17)10.1.5 融资风险评估 (17)10.1.6 融资实施与监控 (17)10.2 企业智能融资成功案例分析 (17)10.2.1 案例一：某制造业企业智能融资实施案例 (17)10.2.2 案例二：某互联网企业智能融资实施案例 (17)10.2.3 案例三：某科技企业智能融资实施案例 (17)10.3 企业智能融资实施风险与应对策略 (17)10.3.1 法律法规风险 (17)10.3.2 市场风险 (17)10.3.3 信用风险 (18)10.3.4 操作风险 (18)10.3.5 技术风险 (18)10.3.6 应对策略 (18)第一章智能融资概述1.1 智能融资的定义智能融资是指在金融科技（FinTech）的背景下，运用大数据、云计算、人工智能等现代信息技术，对企业的融资活动进行智能化改造与优化，以提高融资效率、降低融资成本的一种新型融资方式。
融资计划书范本(5篇)
融资计划书范本（5篇）融资计划书范本（通用5篇）融资计划书范本篇1第一章公司介绍一、公司的宗旨二、公司简介资料三、各部门职能和经营目标四、公司管理1、董事会2、经营团队3、外部支持第二章技术与产品一、技术描述及技术持有二、液化石油气升压设备产品状况1、主要产品目录2、液化石油气升压设备产品特性3、正在开发/待开发产品简介4、研发计划及时间表5、知识产权策略6、无形资产三、液化石油气升压设备产品生产1、资源及原材料供应2、现有生产条件和生产能力3、扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力4、原有主要设备及需添置设备5、液化石油气升压设备产品标准、质检和生产成本控制6、包装与储运第三章液化石油气升压设备市场分析一、市场规模、市场结构与划分二、目标市场的设定三、液化石油气升压设备产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响液化石油气升压设备市场的主要因素分析。
四、目前公司液化石油气升压设备产品市场状况，液化石油气升压设备产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和)液化石油气升压设备产品排名及品牌状况五、市场趋势预测和市场机会六、行业政策第四章竞争分析一、有无行业垄断二.从市场细分看竞争者市场份额三、主要竞争对手情况：公司实力、液化石油气升压设备产品情况四、潜在竞争对手情况和液化石油气升压设备市场变化分析五、公司液化石油气升压设备产品竞争优势第五章市场营销一、概述液化石油气升压设备营销计划二.液化石油气升压设备销售政策的制定三、液化石油气升压设备销售渠道、方式、行销环节和售后服务四、主要业务关系状况五、液化石油气升压设备销售队伍情况及销售福利分配政策六、促销和市场渗透1、主要促销方式2、广告/公关策略、媒体评估七、液化石油气升压设备产品价格方案1、液化石油气升压设备定价依据和价格结构2、影响液化石油气升压设备价格变化的因素和对策八、液化石油气升压设备销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。
九、液化石油气升压设备市场开发规划，销售目标第六章投资说明一、资金需求说明(用量/期限)二、资金使用计划及进度三、投资形式(贷款、利率、利率支付条件、转股-普通股、优先股、任股权、对应价格等)四、资本结构五、回报/偿还计划六、资本原负债结构说明七、投资抵押八、投资担保九、吸纳投资后股权结构十、股权成本十一、投资者介入公司管理之程度说明十二、报告十三、杂费支付第七章投资报酬与退出一、股票上市二、股权转让三、股权回购四、股利第八章风险分析一、资源风险二、液化石油气升压设备市场不确定性风险三、液化石油气升压设备研发风险四、液化石油气升压设备生产不确定性风险五、液化石油气升压设备成本控制风险六、竞争风险七、政策风险八、财务风险九、管理风险十、破产风险第九章管理一、公司组织结构二、管理制度及劳动合同三、人事计划四、薪资、福利方案五、股权分配和认股计划融资计划书范本篇2一、项目摘要: 农业项目融资计划书一、项目简介：本项目是农业旅游观光项目，农业是一个国家、一个民族的根本，国家也深知这一点所以大力发展农业项目。
工程项目投资与融资讲义
两种。其中权益融资形成项目的资本金，债务融资形成债务 资金。
项目资金来源
项目资本金 项目负债
国家预算内资金 企业自筹 发行股票 外国投资：合资经营、合作
经营、独资经营
信贷融资
债券融资
融资租赁
项目资本金
❖ 项目资本金是指由项目的发起人、股权投资 人以获得项目财产权和控制权的方式投入的 资金
第二层含义是狭义上的理解——投资就是指进行工程项目 建设花费的费用，即工程项目投资额。本书将结合投资在 两个层面上的含义,探讨在项目建设投资评价与决策、设计、 招投标与实施过程中涉及的原理、方法和实务。
工程项目投资的构成
设备及工、
设备购置费
设备原价 设备运杂费
器具购置费 工具、器具及生产家具购置费
❖ 投资、进度和质量形成 了工程项目投资管理的 目标系统。这三方面的 要求可以表示成如图1 －3所示的工程控制目 标系统。
（二）工程项目投资的合理估计与确定
工程项目投资的合理估计与确定是工程项目投资管理的首 要内容，它是要在建设程序的各个阶段，采用科学的计算 方法和切合实际的计价依据，合理确定投资估算、设计概 算、施工图预算、承包合同价、结算价和施工决算。根据 建设程序，工程项目投资的合理确定分为如下六个阶段。
1．大额性 建设项目往往规模巨大，其投资额动辄数百万、上千万，甚至达到数百亿。 投资规模巨大的设备工程关系到国家、行业或地区的重大经济利益，对宏 观经济可能也会产生重大影响。
2．单件性 对于每一项建设项目，用户都有特殊的功能要求。建设项目及其计价方式 的独特性使其不能像一般工业产品那样按品种、规格、质量成批定价，而 只能根据各个建设项目的具体情况单独确定投资。
项目融资概述
第一章项目融资概述1、有限追索权发起人只承担有限的责任和义务，表现为时间、金额和对象上的有限性。
2、无追索权贷款人对项目发起人无任何追索权,只能依靠项目所产生的收益作为还本付息的唯一来源.3、项目融资项目融资是以项目的资产、预期收益或权益作抵押取得的一种无追索权或有限追索权的融资或贷款.4、公司融资公司融资是指一个公司利用本身的资信能力对外进行的融资，包括发行公司股票、公司债券、取得银行贷款等。
5、项目公司项目公司是直接参与项目投资和项目管理，承担项目债务责任和项目风险的法律实体。
1、比较项目融资与公司融资的区别。
答：项目融资与公司融资的主要区别是：（1）、贷款对象不同。
项目融资的贷款人融资的对象是项目公司;传统的公司融资贷款人融资的对象是项目的发起人。
（2）、筹资渠道不同.项目融资需要多元化的资金融资渠道；传统意义上的公司融资一般是较为单一的筹资渠道。
（3）、追索性质不同。
项目融资的突出特点就是融资的有限追索权或无追索权；在传统意义的公司融资中，银行提供的是有完全追索权的资金.（4)、还款来源不同.项目融资的资金偿还是以项目投产后的收益及项目本身的资产作为还款来源；传统的公司融资中，作为资金偿还保证的是项目发起人的所有资产及其收益。
(5）、担保结构不同。
项目融资一般需要有结构严谨而复杂的担保体系；而在传统的公司融资中,一般只需结构单一的担保结构。
2、项目融资中有哪些基本当事人?他们的职责与目的是什么？答：在项目融资中基本的当事人有：项目的发起人、项目公司、项目的贷款银行、项目产品的购买者或项目设施的使用者、项目建设的工程公司或承包公司、项目设备或能源或原材料的供应者等。
项目发起人——投资者，提供一部分股本资金；提供一定的信用支持项目公司--项目直接主办人，直接参与项目投资和项目管理，承担项目债务责任和项目风险的法律实体。
贷款银行—-为项目提供资金。
产品的购买者或设施的使用者——承担着购买产品或使用设施的合同义务，通过与项目公司签订长期购买合同来保证项目未来稳定的市场和经济效益，为项目贷款提供重要的还款保证。
工程项目投资与融资
工程项目投资与融资第一章工程项目投资与融资概述生产性建设工程总投资：建设投资、建设期利息和流动资产投资两部分.工程项目投资和工程项目的全寿命费用是两个完全不同的概念.工程项目投资是指工程所有相关活动中所发生的全部费用之和；全寿命费用是指工程项目一生所消耗的总费用,包括工程建设、运营和报废等各阶段额全部费用.具体来说,全寿命费用包括工程项目投资、工程交付使用后的经常性开支费用含经营费用、日常维护修理费用、使用期内大修理和局部更新费用等以及该工程使用期满后的报废拆除费用等.按融资主体的组织形式划分,可分为新设项目法人和既有项目法人.新设项目法人融资：是指新建项目法人进行的融资活动.在这种融资方式下,由项目的发起人以及其他投资人出资,建立新的独立承担民事责任的公司法人或事业法人,承担项目的建设的运营活动.既有项目法人融资：是指依托现有法人进行的融资活动.既有项目法人可以使企业,也可以是事业单位.当现有法人为公司制企业时,也成为公司融资.工程项目建设程序：①项目建议书阶段②可行性研究阶段③设计工作阶段④建设准备阶段⑤建设实施阶段⑥竣工验收交付使用阶段.工程项目投资的特点：大额性、单件性、层次性、阶段性工程项目投资管理的最终目标是实现项目预期的投资效益.投资、进度和质量形成工程项目投资的目标系统.工程项目投资有效控制应遵循以下原则：1.以设计阶段为重点进行建设全过程投资控制2.主动控制3.令人满意原则4.技术与经济相结合债务资金的筹措方式主要有信贷融资、债券融资、融资租凭.第二章工程项目投资的构成建设项目总投资：包括建设投资,建设期利息和流动资产投资三部分.其中,建设投资分为：设备工器具购置费用,建筑安装费用和工程建设其他费用,预备费.进口设备的原价：是指设备抵达买方边境港口或边境车站,且交完关税为止形成的价格,亦称进口设备抵岸价.建筑安装费用：包括直接费,间接费,利润和税金.预备费：包括基本预备费和涨价预备费.第三章工程项目投资决策项目投资分析与评价一般分为四个阶段：机会研究阶段、初步可行性研究阶段、可行性研究阶段和项目评估与决策阶段.由于资金具有时间价值,使得在不同时点上绝对数值不等的资金具有相等的价值,称为资金等值.资金等值变换有六个基本公式.P46投资回收期、净现值、净现值率、内部收益率是项目评价的基本指标.P48~53第四章项目经济和社会评价方法财务评价的主要内容与步骤：财务评价基础数据与参数选取；财务效益与费用估算；财务分析项目财务盈利能力分析：财务内部收益率、财务净现值、投资回收期、总资产收益率、项目资本金净利润率等指标.项目偿债能力分析：利息备付率ICR、偿债备付率DSCR和资产负债率LOAR 等不确定分析：盈亏平衡分析、敏感性分析和概率分析方法.项目评估中的风险分析过程：风险识别、风险估计、风险评价和风险防范对策.第五章项目投资的合理估计与控制设计概算分为三级概算,即单位概算、单项工程综合概算和建设项目概算.建设工程承包合同的计价方式可分为总价合同、单价合同和成本价酬金合同.按索赔主体不同：索赔可分为承包商索赔和业主索赔.按索赔目的不同：工程索赔分为工期索赔和费用索赔.第六章工程项目融资模式——权益融资项目资本金：指由项目发起人、股权投资人以获得项目财产权和控制权的方式投入的资金.股票融资可以分为普通股融资和优先股融资,其中最普遍的是普通股融资.普通股：普通股是最基本、最常见的一种股票,其持有者享有股东的基本权利和义务.普通股的股利完全随公司盈利的高低而变化.在公司盈利较多时,普通股股东可以获得较高的股利收益,但是,在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股股东之后,所以承担的风险也较大.与优先股相比,普通股是标准的股票,也是风险较大的股票.优先股：优先股是一种特殊的股票,在其股东权利义务中附加了某些特别的条件.优先股的股息率是固定的,其持有者的股东权利受到了一定的限制,但是,在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权.普通股融资支付股利灵活,一般不用偿还股本,融资风险小.由于普通股的预期收益较高并可一定程度地抵消通货膨胀的影响,因此,普通股筹资更容易吸收资金.第七章工程项目融资模式——债务融资债务融资的主要方式：项目贷款、债券融资和融资租凭.贷款人向某一特定项目提供的贷款叫做项目贷款.债券是政府、企业等向社会公众筹措资金而发行的一种固有收益的有价证券,是债务人承诺按一定利率和在一定日期支付利息,并在特定日期偿还本金的书面债务证书.租凭是指租人在承租人给与一定收益的条件下,授予承租人在约定期限内占有和使用财产权利的一种契约性行为.分为经营租凭和融资租凭.融资租凭是指企业需要筹措资金、添置必要的设备时,可以通过租凭公司代其购入所选择额设备,并以租凭的方式将设备租给企业使用.项目贷款：商业银行贷款、出口信贷、政策性银行贷款、银团贷款等多种形式.可转换债券：是一种以公司债券或优先股为载体,允许持有人在规定的时间内按规定的价格转换为发行公司或其他公司普通股的金融工具.P218 例9-7 好像是重点看懂,会做.第九章项目融资方案的设计与优化融资风险：偿债能力风险、出资能力风险、再融资能力风险和金融风险利率风险、汇率风险等.项目融资的资金构成有三部分：股本资金、准股本资金亦称为从属性债务或触及债务资金、债务资金亦称为高级债务资金.项目资本金融资结构是指项目资本金的出资形式和各方面的出资比例.不同方案的优劣.资料不明确,第四节重点看.。
项目融资经典案例分析
项目融资经典案例分析(总12页) -CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除六、教学内容第一章融资概述融资的定义、融资的方式、融资的原则第二章项目融资的框架项目的投资结构、融资结构、资金结构、信用保证结构第三章公司型、非公司型合资与项目融资公司型合资、非公司型合资第四章合伙制与项目融资合伙制的基本内容、合伙制在项目融资中的运用第五章商务合同与项目融资商务合同的种类与作用、商务合同在项目融资中的运用第六章担保与项目融资担保的基本内容、担保在项目融资中的运用第七章资信评估与项目融资资信评估的基本内容、资信评估在项目融资中的运用考试第一章项目融资概述本章主要内容：融资的概念融资的方式融资的原则本章重点：融资方式融资原则一、基本概念融资项目融资（一）融资的含义1、现有的研究（1）广义的融资：将储蓄转化成为投资。
宋涛在陈享光的博士论文《融资均衡论》的序中指出：“融资过程，是融资主体借助于融资工具动员储蓄并将其导入投资领域的过程，这对储蓄者来说，是其储蓄形成和转移的过程，对投资者来说，是其吸收、利用他人储蓄的过程。
”（2）中义的融资：调剂资金余缺。
刘彪在其博士论文《企业融资机制分析》中指出：“融资即资金融通，具体指资金在持有者之间流动以调剂余缺，……广义的融资既指不同资金持有者之间的资金融通，也指某一经济主体通过一定的方式在自身体内进行资金的融通。
”（3）狭义的融资：经济主体从外部获得资金，或筹资。
方晓霞在其博士论文《中国企业融资》一书中说：“广义的融资是指资金在持有者之间流动，以余补缺的一种经济行为。
它是资金双向互动过程，不仅包括资金的融入，还包括资金的融出，也就是说，它不仅包括资金来源，还包括了资金运用。
”“狭义的融资主要指资金的融入，也就是通常所说的资金来源，具体是指企业从自身生产经营状况及资金运用情况出发，根据企业未来经营策略和发展需要，经过科学的预测和决策，通过一定渠道、采用一定的方式，利用内部积累或向企业的投资者及债权人筹集资金，组织资金供应，保证企业生产经营需要的一种经济行为。
第1 章 项目融资概述
中国金融出版社
融资成本包括融资的前费用和利息成本两个主 要部分。
其中，融资的前期费用与项目的规模有直接关系， 一般占贷款金额的0.5% — 2%。项目规模越小， 前期费用所占融资总额的比例就越大；项目的利息 成本一般要高出同等条件公司融资的0.3%-1.5%， 其增加的幅度与贷款银行在融资结构中承担的风险 以及对项目发起人的追索程度密切相关。
一、什么是项目融资
传统的融资方式是一个公司主要利用自身的资信 能力安排融资。外部资金拥有者在决定是否投资或是 否提供贷款时的主要依据是公司作为一个整体的资产 负债、利润及现金流量状况，对具体项目的考虑是次 要的。
项目融资广义：为了建设一个新项目，或者为了 收购一个现有项目，或者为了对已有项目所进行的一 切融资活动都可以称为“项目融资”。
中国金融出版社
当然，这并不是说，贷款人不要求项目发起人进 行较大比例的权益投资。事实上，贷款人非常希望 项目发起人能够投入大量的股本金。发起人的投资 不仅能降低项目的整体负债水平，还表明发起人对 项目的关心程度和奉献程度：其投入的股本比例越 大，就越关心项目的成败，就越能增强贷款人对项 目的信心。
（一）实现融资的有限追索性 追索是指当借款人未按期偿还债务时，贷款人要 求借款人用除抵押资产之外的其他资产偿还债务的 权力。从某种意义上说，贷款人对借款人的追索形 式和程度是区分融资是属于项目融资和公司融资的 重 要中标国金志融出。版社
企业融资学
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（2）金融市场的作用
﹡ 金融市场使企业融资和投资的的场所。 ﹡ 企业通过金融市场使长短期资金互相转化 ﹡ 金融市场为企业融资提供有意义的信息
2.金融市场的分类
货币市场与资本市场 发行市场与流通市场 资本市场、外汇市场和黄金市场 现货市场与期货市场 地方性金融市场、全国性金融市场和国际型金融市场
间接融资是指由商业银行等金融中介机构通过发行辅助证券的方 式，将社会闲散资金集中起来，然后再供应给资金最终需求 者的一种融资方式。
特点：间接性、中短期型、非流通性
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3.股权融资与债务融资
股权融资与债券融资的划分标准是融资过程中的产权关系 股权融资是公司向其股东筹措资金的一种方式。是公司创办
以及增资扩股时所采取的融资方式，目的是为了筹措股本 以扩充资本实力。 特征：股权融资筹措的资金形成公司的股本，股本是公司从 事生产经营活动和承担民事责任的基础，也是股东对公司 实施股权控制和取得收益分配权益及剩余财产索取权的基 础。
股权融资是决定公司对外举债的基础，因而具有“财 务杠杆性”。
股权融资稀释公司股权，从而引起公司股权控制权、 收益分配权和剩余财产索取权的分散。
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债权融资是公司向其债权人筹措资金的一种方式 债权融资获取的资金形成公司的债务。债权融资发生于公司
生命周期的任何时期。包括公司发行债券、向银行借款、 商业信用等。 特征：债权融资取得的资金形成公司的负债，因而在形式上 采取的是有借有还的方式。
1.4.1企业融资成本的概念
企业使用资金的代价或企业为获得各种渠道资金所必须支付 的价格。
商业融资概述
【第一章总结】
一个概念——融资
五个区分——区分企业不同用途的融资需求；
区分企业不同发展过程的融资需求
区分内源融资与外源融资
区分直接融资与间接融资
区分股权融资与债权融资
第二章商业融资实务与案例
第一节商业融资概述
一、商业融资的概念
（一）商业融资的内涵
广义——企业或消费者向企业以商业信用或消费信用等形式取得的资金。
狭义——工商企业之间以延期支付或其他方式提供的信用融资。
商业信用：商业融资的基础，指企业之间以赊销商品和预付货款等形式提供的信用。
【例题·单选题】
下列对外贸易出口融资中，属于商业信用的是（）
A.预付货款
B.出口押汇
C.打包放款
D.透支
【答案】A
（二）商业融资的特点
贷出的是商品资本，而不是货币资本，即贷出的是商品，回流的是货币。
商业信用的双方都必须是企业。
【例题·判断题】
商业信用是企业之间的一种间接信用行为。
（）
【答案】错误
二、商业融资的利弊分析
【例题·单选题】
商业信用是企业在购销活动中经常采用的一种融资方式。
商业信用的特点有（）。
A.主要用于解决企业的大额融资需求
B.商业信用融资期限一般较短
C.商业信用周期较长，在银行信用出现后，企业就较少使用这种融资方式
D.商业信用融资规模无局限性
【答案】B
下列对外贸易出口融资中，属于商业信用的是（）。
A.预付货款
B.出口押汇
C.打包放款
D.透支
A B C D
【正确答案】A。