中国银行企业网银培训资料

大客户来账打标签约/维护
动户通知签约方 式：
交易码：7495
输入需维护动账 通知的账户，点 击“提交”
修改第8位(图中红圈所示)：2为普通客户表示交易获取方式为批量获取，1为VIP 客户 表示交易获取方式为实时获取,0或空为取消动户通知。
1、原来是普通 客户，打标成 VIP 客户，此类 VIP 客户Fra Baidu bibliotek标当 天的交易信息可 以采集
选的付款账户币种和核心系统中的即时汇率这算确定并控制； ? 大额外币单位定期存款：网银支持大额外币定期存款服务，按大额外币单位定期
存款标准利率计息，人民币无大额定期存款产品； ? 外币大额定期存款最低起存金额： 300万美元、 200万英镑、 340万欧元、 30000
万日元、 2300万港币、 440万加拿大元、 530万瑞士法郎、 540万澳大利亚元、 520 万新加坡元，由网银系统控制； ? 网上定期存款范围：定期存款支持同省交易，不支持异地交易，付款人与定期存 款户名须同省同户名 ; ? 存款证实书：网上定期存款存入时不开立存款证实书，如需要可通过定期账户查 询功能查询存单号用于在柜台查找对应交易以补打存款证实书，补打后该笔交易 仅能在网上查询，需在柜台支取； ? 补打存款证实书：网上发起的定期存款仅能在定期账户开户行补打存款证实书。
四、网银定期存款服务
? 服务渠道：WEB浏览器 ? 市场细分：市场细分四、市场细分五 ? 支持币种：人民币、美元、港币、英镑、瑞士法郎、新加坡元、日元、
加拿大元、澳大利亚元、欧元 ? 业务种类：人民币单位定期存款、大额外币单位定期存款、小额外币单
位定期存款 ? 网上定期存款服务范围：
? 企业客户（非金融机构） ? 标准利率存款（不提供协定利率存款）
四、网银定期存款服务
网银定期存款服务主要功能：
? 活期转定期：提请将活期存款转成定期存款的委托交易指令； ? 定期转活期：提请将定期存款转成活期存款的委托交易指令； ? 修改：对定期转活期或活期转定期授权退回的交易进行修改并再次
提交授权处理； ? 授权：对定期转活期、活期转定期委托和修改后的交易指令进行授
取时，商业银行按存入日约定的利率计付利息的一种存款 ,具体业务规则
如下：
? 记名式存款，有起存金额限制（人民币为 1万元），需一次性存入；
? 存入时须约定存期，人民币存期分三个月、六个月、一年、二年、三年、五年 次；外币存期分一个月、三个月、六个月、一年、二年 5个档次；
6个档
? 存款按存入日中国人民银行挂牌公布的同档次存款利率计息；
网银代发的优势
网点
与手工代发相比，网银批量代付： 1、风险小（电子文本传递） 2、操作环节简单 3、代付范围广（其它代付）
客户
1、无需到网点排队。 2、操作简便。 3、通过网银可直接查看每笔入账结果。 4、可按照客户行政管理要求，分角色操作业务。
企业申请网银代付业务流程图
1、与客户签订《网上银行 代发工资/其它代发业务协议》
权； ? 撤销：对已经提交到银行但银行尚未处理的定期转活期、活期转定
期交易指令进行撤销； ? 查询：查询网银发起的定期转活期和活期转定期的交易信息。
四、网银定期存款服务--“活期转定期”功能
“活期转定期”功能
? 人民币单位定期存款起存金额： 1万元人民币，由网银系统控制； ? 小额外币单位定期存款最低存款金额： 1万元人民币等值外币，由核心系统根据所
网银代付业务
网上代付业务描述
代发工资 其他代发
网银行内代发业 务收款账户类型
借记卡 活期存折
? 1、代付工资：可向个人账户支付工资、奖金类款项
? 2、其他代付：可向个人账户支付稿酬、报销金、馈赠金等工资和奖 金外的款项
? 3、按照人民银行账户管理规定：网银代发工资仅限于企业基本帐户， 如为非基本户代发业务仅能使用网银其它代发功能且款项用途不能为 工资、奖金。
? 单位定期存款货币种类包括 :人民币、美元、港币、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利 亚元、加拿大元、欧元、新加坡元十个币种，其他可自由兑换的外汇，可按存入日 的外汇牌价折算成上述货币存入；
? 定期存款账户内的资金应以转账方式转入其同名结算存款账户后使用，不得直接对 外支付或提取现金；
网银定期存款服务
一、账户管理 二、转账汇划、对私转账汇款 三、代付业务 四、定期存款 五、通知存款
目录
一、账户管理—服务内容
查询当日余额和当日所有借贷交易； 查询一年内的账户历史余额和历史交易（每次查询跨度不超过 3 个月）； 查询账户收款交易的来账信息（只适用公司金融总部审批的部 分大企业客户）
一、账户管理—今日余额查询
点击
今日余额查询可查到BANCS系统内的交易明细
一、账户管理—今日交易查询
点击
一、账户管理—历史余额查询
点击
一、账户管理—历史交易查询
?可查到柜台、网银的汇款信息，包括来账、往账。 ?支持多账户下载，下载的格式为Excel表格，便于客户对账； ?“交易查询结果清单”，点击“凭证编号”可查询交易明细
商户号反馈
省行个金部 二级行个金部
开企业网银 签订“代 发协议”
填具“网银代 付商户号申请
表”
省行CSPB系统 开通
“网银代付业务 商户号反馈表”
柜台维护
柜台维护：在“E20102网银企业客户修改”中的“相关编号”中维护8位商户 号
四、定期存款业务概述
定期存款：单位客户存入存款时与银行约定存期， 在存款到期支
2、向二级行个金部 提交《总行中间业务 平台网银代付业务商
户号申请表》
3、上级行反馈 商户编号
4、BANCS LINK 柜台 添加商户号及服务
5、二级行BNMS 中 维护服务
网银代付业务商户号申请流程
单位申请
企业开户 网点
分支机构申请
网点 证券公司系统 二级行个金部
省行维护
二级行个金部 省交行易个所金部
2、新开网银客 户，打标成VIP 客户，此类VIP 客户打标当天的 交易信息不采集
二、转账汇划—签约账户
二、转账汇划—签约账户
二、转账汇划—查询
二、转账汇划—添加
“收款人开户行”需维护成“对公账户”，否则看不到 收款人信息。
二、转账汇划—对私转账汇款
二、转账汇划—对私转账汇款
“收款人账户类型”需维护成“对私账户”，并选择个人账 户属性。
二、转账汇划—新增收款人
二、转账汇划—新增收款人
二、转账汇划—查询/维护收款人
二、转账汇划—查询
三、代发工资交易处理（客户端）
? 1.批量工具下载
三、代发工资交易处理（客户端）
? 批量文件说明
批量文件填写注意事项： 1.请按照各栏位的长度控制进行填写； 2.蓝色范围.必填项请务必填写； 3.代发卡类型请填写“1”，借记卡； 4.用途栏位请填写与操作员所使用功能一致的代码 5.收款行编号均填写省行联行号