风险管理工作制度

风险管理工作制度

第一条为确保（以下简称）风险管理工作的顺利开展，规范风险管理，制定本制度。

第二条风险管理委员是风险管理的决策机构，负责内控体系建设的领导、决策、协调和监督工作，制定针对内部风险控制的管理制度和政策；对内部控制的体系进行设计和修改完善；审议风险管理策略和重大风险管理解决方案等。

第三条风险管理委员会工作组是风险管理委员会的执行机构和工作机构，负责风险管理的日常工作和风险管理委员会交办的各项具体工作。

第四条的风险分为战略风险（包括企业稳定风险、法规风险、舆论风险等）、市场风险（包括合作商的信用风险、经营许可风险、市场竞争风险等）、财务风险（包括预算、成本、资风险等）、运营风险（包括安全生产管理风险、计划生育管理风险、业务费用结算风险等）、法律风险（包括纠纷案件管理等）。

第五条战略风险、市场风险、财务风险、运营风险、法律风险由本部各职能部门、分根据业务发展情况和自身职责范围进行适时监控和管理。

第六条风险管理的工作流程是各部门、分在参与风

险管理工作时应遵循的程序，主要分为风险识别、风险解析、风险应对、风险控制、效果评价等步骤。

第七条风险评估是解析潜在事件影响目标实现的程度，为风险应对提供基础。风险评估可以从可能性和影响程度两个角度，在固有风险和剩余风险基础上进行评估，并采取定性和定量相结合的方法。

第八条风险管理委员会工作组成员代表本部门参与风险管理工作，负责风险管理工作与本部门业务的联系沟通和信息传递。分指定兼职风险管理人员，负责分风险管理工作与本部业务的联系沟通和信息传递。

第九条工作组成员与兼职风险管理人员负责收集汇总本部门、分业务范围内的风险信息，进行初步风险解析，出具风险应对策略和初步管控措施，并及时报送给风险管理委员会工作组日常办事机构。

第十条风险管理部作为风险管理委员会工作组的日常办事机构，应对风险信息进行初步判断，与报送风险信息的工作组成员、兼职风险管理人员共同解析，确认是否列为风险并定期上报风险管理委员会工作组。

第十一条风险管理委员会工作组对提交的风险应对策略和初步管控措施进行审议，形成风险管控方案后由业务管理部门牵头，负责自身部门、分风险管控方案的落实和管控。对于重大风险的管控方案应上报风险管理委员会批准实施。

第十二条对于情况较急迫、影响比较大的风险事项，风险管理委员会工作组成员可提请召开工作组会议进行讨论。

第十三条风险管理委员会工作组对某项风险经讨论后认定为重大风险的，应及时报告风险管理委员会。

第十四条风险管理委员会工作组成员负责跟踪对应自身部门、分的风险落实管控的具体情况和控制效果，并向风险管理委员会工作组定期报告进展情况。对完成管控的风险，工作组成员应进行总结并报告。

第十五条风险管理部应及时了解风险的管控进展过程情况，监督相关部门及有关人员落实管控措施，并定期向风险管理委员会工作组通报。

第十六条内部控制的建设和评估由风险管理委员会工作组负责组织，其成员相应承担涉及本部门的内部控制工作的牵头、协调、配合等职责。

第十七条风险管理委员会工作组每季度至少召开一次例会，审议风险管理部提交的风险识别报告和有关成员牵头负责的风险应对策略和风险管控进展情况报告。风险管理委员会工作组每年进行风险点梳理，围绕的工作实际，采取自上而下相结合的方式，对各项工作环节和业务流程进行梳理，并将梳理结果进行汇总总结。

第十八条风险管理委员会工作组会议由组长或副组长召集。

第十九条风险管理委员会工作组及其日常办事机构可以组织专门小组对风险管理的某项任务进行专项工作。

第二十条风险管理委员会工作组及其日常办事机构可以就风险管理工作聘请外部咨询机构协助支撑。

第二十一条风险管理委员会工作组应每年向风险管理委员会提交年度风险管理报告和内部控制评估报告。

第二十二条本工作制度由风险管理部负责解释。

附件：1. 风险分类目录

2.风险评估方法

3.风险信息报送表格

4.关键风险解析与建议表

附件1. 风险分类目录

附件2.风险评估方法

（一）风险发生可能性的定性、定量评估方法

（二）风险发生对影响程度的定性、定量评估方法

附件3.风险信息报送表格

风险信息报送表格部门/分：填写人（签名）：日期：

说明：1、风险梳理中的风险名称和风险类别可参照附件一《风险分类目录》；

2、一级目录、二级目录、三级目录为《风险分类目录》中的相应名称；

3、风险名称如果在目录中没有，可自行命名；

4、风险描述可参照分类目录，但可根据实际情况调整；

5、风险发生可能性等级（1—5）及风险造成损失的等级（1—5）可参照附件二《风险评估方法》的定性、定量解析法进行评估。

注：1、风险描述的格式：“（某不确定性、因素）…对（某目标）…的影响”

附件4.关键风险解析与建议表

关键风险解析与建议表

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