银保基本法课件

考勤管理制度
为加强银行保险部内部管理，强化客户经理的职业化素 养，培养和锻造一支高素质的团队，促进业务发展，根据 人保寿险有限公司有关规定及制度，特制定本考勤管理规 定： 一、客户经理的展业时间按照银行网点的营业时间执行， 早上提前10分钟到达网点，做好展业准备。要求按时上下 班，不迟到，不早退，公司将不定期查岗。 二、客户经理应认真填写《工作日志》、《客户信息采集 表》，根据《工作日志》的工作计划进行展业安排。 三、准时参加公司及部门组织的培训、会议及其他活动， 参加人员要按通知要求准时到场，遵守会场纪律，通讯工 具应关闭或调至震动状态。
绩效提奖
• 各级客户经理的绩效提奖按月发放。即按 其所负责网点月累计所收保费的0.3%计提。
客户经理绩效工资
• 绩效工资的发放以上月承保的新保首年首 期保费为基础，乘以各险种首年首期奖金 比例。 • 结算标准:保单回执过犹豫期
单证管理
• 客户经理要确保银行（邮政）代理网点的单证齐 全， • 同时要强化单证风险管理意识，按规定进行业务 或财务单证的交接。对因客户经理的疏忽造成单 证遗失的，银行保险部按公司规定处理，因遗失 造成的经济损失，由责任人负责。 • 具体细则按公司单证管理管理制度，严格遵守。
总则
规范银行保险业务队伍组织架构，明确银行 保险业务各级客户经理的职责、考核与报酬体系， 建立具有人保寿险特色的银保队伍，促进人保寿 险银保业务的持续、稳定发展，特制定《中国人 保寿险有限公司银保业务客户经理暂行管理办法》 简称“基本法”; 是对保险公司签约的银行保险客户经理与公 司之间关系的根本性操作办法。 包括三大核心：组织架构、考核标准、薪酬待遇
1. 迟到一次扣2分 1.私下移单和调单的，用不当手段争抢业务的，扣10分 2. 错单每一件扣2-4分。 3.契撤率高于平均水平予以警告并扣10分。
20
考勤管理 综合品质
20 20
总分
100
考核制度__考核期间
• 考核期间
业务职级
资深客户经理三级 资深客户经理二级 资深客户经理一级 高级客户经理三级
考勤管理
根据公司相关考勤制度执行。
• 银保客户经理有下列情形之一时，公司有权立即 解除其合同： • 一、破坏公司与合作渠道关系，造成不良影响； • 二、工作中弄虚作假行为严重； • 三、由于精神或身体障碍不能胜任本职工作； • 四、泄露公司、客户机密及其他行为给公司或客 户造成重大损失； • 五、违反国家有关法律、法规； • 六、违反公司规章制度或公司认为其他应该解除 合同的行为。
工作职责
• 落实公司银保业务政策，促进所辖网点业绩的增 长，完成各项业务考核指标； • 负责与渠道网点之间的沟通、协调及关系维护， 收集、统计并向公司反馈渠道网点信息，确保公 司各项业务推动方案在所辖网点的执行和实施； • 负责所辖网点的日常培训，辅导网点人员销售； • 取单送单、投保单初审、为网点配送各种单证资 料； • 保全及售后服务； • 公司交办的其他工作。
品质管理考核项目
考核项目
会议管理 活动管理
扣分参考
无故不参加晨夕会、周例会、月度经营会、业务启动会 及其它客户服务活动的，一次扣2～4分。 展业日志填写缺失或虚假的，一次扣2～5分。
分值
20 20
单证管理
1. 延误递交或丢失投保单、保单及其他单证的，一次扣 10分。 2、网点调整后没有及时办理交接手续，扣5分
职级
客户经理三级 客户经理二级 客户经理一级 客户主任三级 客户主任二级 客户主任一级 客户专员三级 客户专员二级 客户专员一级 见习客户专员
底薪
550 550 550 380 380 380 300 300 300 0
交通补贴
300 300 300 170 170 170 120 120 120 0
考勤管理制度
四、如因病或其它情况不能展业或参加集 体活动的，需提前1天向部门经理请假。遇 有特殊情况不能提前请假的，必须通过电 话向部门经理请示并由记录备案。 五、奖惩：依照公司相关制度执行。
第十条 劳动合同
• 入司三个月后且职级在客户经理一级以上 的人员与公司签订劳动合同，享受公司劳 动合同规定的福利待遇。 • 与公司签订劳动合同的客户经理，经过一 个考核期降级且未达到所要求的职级，公 司可与其解除劳动合同。
考核制度__考核标准
考核包括保费任务达成数、网点活动率和品质管理：
业务职级 客户经理三级 客户经理二级 维持标准 3.8 X万元 3.3 X万元 4X万元 晋升标准 月网点 活动率 80% 80% 品质 管理 80分 80分
银行保险部组织架构
总公司银行保险部 分公司银行保险部
三级机构银行保险部
业务支援
营业部 综合后援 营业部
营业部设置 分公司银行保险部根据业务发展的需要，设置营 业部。 营业部的设置有两种模式，分公司可以根据自身 情况自由选择或组合： 一、以代理渠道划分的渠道营业部模式，营业部 负责该渠道在所有区域内代理网点的经营。 二、以营业区域划分的区域营业部模式，营业部 负责该区域内所有代理网点的经营。 三、营业部负责人原则上从优秀的银保客户经理 中选拔产生。
考核期间
六个月 六个月 六个月 六个月
高级客户经理二级
高级客户经理一级 客户经理三级 客户经理二级
六个月
六个月 三个月 三个月
客户经理一级
见习客户经理
三个月
三个月
考核制度__考核结果
• 根据基本法进行考核。考核期满后，经分管银保的分公司领导批准， 确定其相应职级。 • 一、完成业绩维持指标，网点活动率和品质管理合格，职级不变。 • 二、完成业绩晋升指标、网点活动率和品质管理合格，可以晋升。 • 三、考核达不到维持指标时予以降级。 • 四、晋/降级限定：在一个考核期内，同一档内可越级晋升或下降。 • 五、考核期内，如果两个月未完成月度目标计划的客户经理， • 应进行述职并提交书面报告。 • 六、如第一次考核未达到转正标准，需向所属营业部经理申请，向部 门提交延期申请表 • 七、如连续两个考核期都达不到转正考核指标时，公司予以劝退。 • 八、员工转正后中途进入的考核期，按所属考核期余下月度占该考核 期月度比例进行考核。
见习客户经理考核
• 见习客户经理必须通过首个三个月考核期并符合 考核指标： • 一、新人入司需要通过岗前培训和岗前实践考核 方可正式上岗。新进见习客户经理分配到网点后 即进入首个考核期，在首个考核期内达到转正标 准条件的人员即已通过首个考核期。 • 二、考核期满后若达不到转正标准条件的人员， 经本人申请，分公司分管领导审核同意，允许延 长一个考核期。延长考核期内达到转正标准条件 的即视为已通过首个考核期。但延长考核期结束 时，仍未达到转正标准条件的人员，则取消该人 员的录用资格。
通讯补贴
150 150 150 110 110 110 80 80 80 0
津贴
2420 1970 1520 1250 970 640 560 410 250 0
合计
3420 2970 2520 1910 1630 1300 1060 910 750 0
津贴
各级客户经理在每月达到职级考核标准时，津贴按月进 行发放。若在考核期内，客户经理未达到职级考核标准的， 则津贴不予发放。若在考核期内的次月或末月达到职级考 核标准的，则回补往月津贴。
客户经理一级
客户主任三级 客户主任二级 客户主任一级 客户专员三级 客户专员二级
2.8X万元
2.5X万元 2.1 X万元 1.7X万元 1.4 X万元 1.2X万元
3.5X万元
3 X万元 2.6X万元 2.2X万元 1.8X万元 1.5 X万元
80%
65% 65% 65% 50% 50%
80分
80分 80分 80分 80分 80分
人保寿险通辽市分公司 银行保险客户经理管理暂行办法
——银行保险《基本法》介绍
目 录
• • • • • • 总则 组织架构 工作职责 考核制度 薪金待遇 管理制度
总则
一为适应银行保险市场竞争，规范银行 保险业务管理，建立一支高素质的银行 保险业务团队，推动银行保险业务的持 续、快速、健康发展，实现公司银行保 险业务做大、做强的战略目标，依据总 公司规定特制定《银行保险业务管理实 施细则（暂行）（通辽分公司）》（以 下简称本细则）。
客户专员一级
见习客户专员
1.0 X万元
1.2X万元
1.0 X万元
50%
40%
80分
80分
考核制度__考核说明
网点活动率 • 每个网点每月销售两份保单为合格，网点 活动率即为某客户经理合格网点在本人所 辖网点中的占比。
考核制度__考核说明
• 品质管理 • 品质管理考评由分公司银行保险部负责， 并制定具体评分和扣分标准，考评结果作 为晋/降级考核的依据之一。
考核制度__职级
• • • • • • 银保客户经理的职级从低到高依次分为： 见习客户经理； 客户经理（一级、二级、三级）； 高级客户经理（一级 、二级、三级）； 资深客户经理（一级、二级、三级）。 共“四档十级”。
职级说明
• 一、见习客户经理指新入司尚未通过首个 考核期的业务人员，或因考核降至“见习 客户经理”的业务人员。 • 二、客户经理（一级、二级、三级）、高 级客户经理（一级 、二级、三级）、资深 客户经理（一级、二级、三级）均指达到 本办法规定的相应级别各项考核标准的业 务人员。
考核期的制定
• 三、因每个新进的客户经理分配到网点的 时间不同，公司规定首个考核期的起算方 法为： 若分配到网点的日期在当月15日之前(含)的， 则首个考核期从当月1日起算；若分配到网 点的日期在当月15日之后的，则从次月1日 起算。
薪金待遇
• 薪资结构 基本工资＋绩效工资。 • 基本工资 • 客户经理的职级基本工资在合同中载明， 标准由分公司银行保险部制定，如下表：