经纪类保险建议书
保险方案建议书
保险方案建议书关键信息项1、保险方案名称：＿___________________________2、被保险人信息：姓名：＿___________________________年龄：＿___________________________性别：＿___________________________职业：＿___________________________3、保险期限：起始日期：＿___________________________结束日期：＿___________________________4、保险金额：主险金额：＿___________________________附加险金额（如有）：＿___________________________ 5、保险费用：年缴保费：＿___________________________缴费方式：＿___________________________缴费期限：＿___________________________6、保险责任：主险责任：＿___________________________附加险责任（如有）：＿___________________________7、免赔额（如有）：＿___________________________8、理赔流程：＿___________________________9、退保规定：＿___________________________11 保险方案概述本保险方案旨在为被保险人提供全面的风险保障，以应对可能面临的各种意外和疾病等风险。
我们根据被保险人的年龄、职业、健康状况以及经济状况等因素，精心设计了以下保险方案。
111 保险产品选择经过综合评估，我们推荐以下保险产品组合：主险产品名称：该产品提供主要的保障，包括主险保障范围简述。
附加险产品名称 1（如有）：作为主险的补充，提供附加险 1 保障范围简述。
保险公司合理化建议书
保险公司合理化建议书保险公司是为客户提供风险保障和金融保障的机构。
作为专业的保险服务提供者，保险公司可以给客户提供合理化建议，以帮助客户选择适合自己的保险方案。
在此，我将为您提供一份保险公司合理化建议书。
根据我们的了解，您希望购买一份保险，以确保您在遭受风险的情况下能够得到适当的赔偿。
为了帮助您更好地了解您可能遭受的风险，并为您提供保障，我们为您提供以下建议：1. 了解您的风险：首先，我们建议您对自己面临的风险有一个清晰的认识。
可能的风险包括意外事故、健康问题、财产损失等。
了解自己的风险可以帮助您更好地选择适合的保险方案。
2. 选择适当的险种：根据您的风险和需求，我们建议您选择适当的保险险种。
例如，如果您从事高风险职业或从事冒险活动，我们建议您购买意外伤害保险。
如果您有家庭成员需要经济保障，我们建议您购买寿险或重疾险。
3. 确定合适的保额：保险保额是指保险公司在保险事故发生时向投保人支付的金额。
我们建议您根据自己的经济状况和风险程度，选择适当的保额。
过低的保额可能导致无法得到足够的赔偿，而过高的保额可能增加您的保险费用。
4. 注意保险条款和条件：在购买保险时，我们建议您仔细阅读保险合同中的条款和条件。
这些条款和条件将确定保险公司在特定情况下向您提供保障的方式和范围。
确保您理解和符合这些条款和条件非常重要。
5. 考虑附加保险项目：除了基本的保险险种外，有些保险公司还提供一些附加保险项目，例如意外医疗保险、投资连结保险等。
根据您的需求和预算，我们建议您考虑是否需要购买这些附加保险。
6. 比较不同保险公司的报价和服务：最后，我们建议您比较不同保险公司的保费和服务。
不同保险公司可能有不同的报价和服务条款，选择一个合适的保险公司可以帮助您获得更好的保险体验。
总结起来，我们向您提供的建议包括了了解风险、选择适当的险种、确定合适的保额、注意保险条款和条件、考虑附加保险项目以及比较不同保险公司的报价和服务。
希望这些建议能帮助您做出明智的保险决策，并为您提供安心和保障。
保险建议书模板
保险建议书模板尊敬的客户，为了帮助您选择合适的保险计划，我们根据您的需求和情况，为您提供以下保险建议。
请您仔细阅读，并根据自己的实际需求做出决策。
第一部分：客户基本信息姓名：年龄：性别：职业：联系方式：第二部分：保险需求分析1. 风险识别根据您的个人情况和职业特点，我们对您所面临的主要风险进行了评估。
主要风险如下：（1）意外伤害风险：工作中或日常生活中，因意外事件导致身体受伤的风险。
（2）重大疾病风险：患上重大疾病需要高额医疗费用的风险。
（3）人寿风险：因突发事件导致家庭经济负担过重的风险。
2. 保险需求根据您所面临的风险，我们建议您购买以下保险产品以满足保障需求：（1）意外伤害保险意外伤害保险可以在您发生意外伤害后提供一定的医疗费用补偿和意外伤害保险金。
我们建议您购买意外伤害保险，以便在不幸事件发生时能够得到及时的经济支持。
（2）重大疾病保险重大疾病保险可以在您患上某些特定疾病时提供一定的疾病保险金。
我们建议您购买重大疾病保险，以防止意外的医疗费用给您的经济状况带来严重的压力。
（3）人寿保险人寿保险可以在您不幸离世时给予家庭一定的经济支持。
我们建议您购买人寿保险，以确保家人在意外事件发生后能够得到必要的经济保障。
第三部分：保险建议根据您的保险需求，以下是我们为您精心挑选的保险产品：1. 意外伤害保险保险公司：XXX保险公司产品名称：XXX意外伤害保险保险期限：长期保障，可续期保险金额：根据您的需求购买相应的保额保费：根据您的年龄、职业等因素确定2. 重大疾病保险保险公司：XXX保险公司产品名称：XXX重大疾病保险保险期限：长期保障，可续期保险金额：根据您的需求购买相应的保额保费：根据您的年龄、职业等因素确定3. 人寿保险保险公司：XXX保险公司产品名称：XXX人寿保险保险期限：长期保障，可续期保险金额：根据您的需求购买相应的保额保费：根据您的年龄、职业等因素确定第四部分：保险建议总结根据您的需求和风险评估结果，我们建议您购买以上三种保险产品，以全面保障您的生活和家庭经济安全。
保险建议书10篇
You can't control the weather, but you can change your mood.（页眉可删）保险建议书10篇保险建议书篇1尊敬的 x x x ：首先，我们真诚地感谢贵公司对中国人民财产保险股份有限公司的信任和支持。
我公司非常珍惜这次为贵公司提供保险建议的机会，根据ABC项目风险的特点和我公司在的保险经验，充分结合贵公司的实际情况，体现“以市场为导向，以客户为中心的经营理念”，本着以合理优惠的保险成本获得最大安全保障的宗旨，我们为贵公司度身定制了本保险建议书以供参考、讨论和审议。
我公司非常重视以贵公司建立长期良好的合作关系，希望以国内首屈一指的实力和经验，竭诚为贵公司提供全面、周到、优质、高效的保险和风险管理服务，与贵公司齐心协力、风雨同舟，携手共同为保障项目的安全作出最大贡献。
顺祝贵公司兴旺发达，事业蒸蒸日上！此致敬礼！中国人民财产保险股份有限保险公司__x分公司年月日保险建议书篇2一：大地保险公司介绍中国大地财产保险股份有限公司是经国务院同意，中国保监会批准成立的全国性财产保险公司。
公司成立于20__年10月20日，注册资本金64.3亿元人民币，总部设在上海。
作为中再集团公司旗下唯一的直保财险公司，中国大地保险九年创业实现了跨越式发展，创造了令业界刮目相看的“大地现象”。
公司已设立分公司34家、营业部1家，5个层级的机构总数超过1700家，全国性服务络已经形成。
美国纽约代表处顺利设立。
20__年保费规模即突破100亿元。
20__年，公司继续保持了良好发展势头，全年实现保费超过160亿元，市场排位居行业第六位。
二：人员培训需求分析培训需求分析是指在规划与设计每项培训活动之前，由培训部门采取各种办法和技术，对组织及成员的目标、知识、技能等方面进行系统的鉴别与分析，从而确定培训必要性及培训内容的过程。
培训需求分析就是采用科学的方法弄清谁最需要培训、为什么要培训、培训什么等问题，并进行深入探索研究的过程。
人保财险建议书
人保财险建议书尊敬的客户：您好！作为人保财险的保险顾问，我们深知保险对于个人和企业的重要性。
在如今的社会，风险无处不在，保险是最有效的风险管理工具之一。
因此，我们为您准备了一份人保财险建议书，希望能够帮助您更好地了解保险产品，为您的财产和生命安全提供更全面的保障。
首先，我们建议您购买财产保险。
财产保险是保障个人和企业财产安全的重要手段。
在日常生活和工作中，财产可能会受到火灾、水灾、盗窃等意外损失，而财产保险可以帮助您在发生意外时得到经济上的补偿，减轻损失。
人保财险提供了多种财产保险产品，包括家庭财产保险、商业财产保险等，您可以根据自身需求选择适合的保险产品。
其次，我们建议您购买意外伤害保险。
意外伤害是我们无法预料的，但却可能给我们的生活带来巨大的影响。
意外伤害保险可以帮助您在发生意外伤害时得到及时的救助和经济上的补偿，保障您和家人的生活。
人保财险的意外伤害保险产品涵盖了意外医疗、伤残赔偿、身故赔偿等多种保障，您可以根据自身需求选择适合的保险产品。
此外，我们建议您购买责任保险。
在日常生活和工作中，我们可能会因为疏忽或意外导致他人财产损失或人身伤害，而责任保险可以帮助您在发生意外时得到经济上的补偿，减轻您的经济压力。
人保财险的责任保险产品包括了家庭责任险、雇主责任险、产品责任险等，您可以根据自身需求选择适合的保险产品。
最后，我们建议您购买养老保险。
随着社会的发展和人口的老龄化，养老问题越来越受到重视。
养老保险可以帮助您在退休后维持生活水平，享受幸福的晚年生活。
人保财险的养老保险产品包括了个人养老保险、企业年金等，您可以根据自身需求选择适合的保险产品。
总之，保险是我们生活中不可或缺的一部分，它可以帮助我们在意外发生时得到及时的帮助和经济上的补偿，保障我们的财产和生命安全。
我们希望您能够根据自身需求购买适合的保险产品，为自己和家人的未来提供更全面的保障。
如果您对人保财险的产品有任何疑问或需要进一步的咨询，欢迎随时与我们联系，我们将竭诚为您服务。
保险方案建议书
保险方案建议书尊敬的客户，感谢您对我们公司的信任和支持。
根据您的要求，我们特为您提供以下保险方案建议书，希望能满足您的需求并为您提供专业的保险服务。
一、方案背景随着社会的发展和人们生活水平的提高，人们对保险的需求日益增长。
然而，保险市场上的种类繁多、条款繁琐，很难选择出适合自己的保险方案。
因此，我们根据您的情况和需求，量身定制了以下保险方案建议。
二、个人情况分析在设计保险方案之前，我们首先对您的个人情况进行了详细分析。
根据您的年龄、职业、家庭状况和健康状况等因素，我们综合考虑了以下几个方面：1. 保险需求根据您的情况，我们推荐您购买人寿保险、医疗保险和意外保险等，以保障您和家人的经济安全。
2. 保险金额经过综合评估，我们建议您购买人寿保险的保额为XX万元，医疗保险的保额为XX万元，意外保险的保额为XX万元。
这样可以确保在不幸事件发生时，您和家人能够得到全面的保障。
3. 保险期限您可选择10年、20年或终身保险期限，具体根据您的需求和预算来决定。
三、保险方案建议基于以上个人情况分析，我们为您提供以下保险方案建议：1. 人寿保险购买人寿保险是确保家庭经济安全的重要一环。
我们建议您选择XX人寿保险产品，该产品具有以下特点：- 保额高：保障您的家庭不会因您的离世而陷入经济困境。
- 保费适中：无需支付过高的保费，却能获得充分的保障。
- 附加保障：可选择附加重大疾病保障、意外伤害保障等。
2. 医疗保险购买医疗保险可以有效减轻您和家人因疾病而造成的经济压力。
我们建议您选择XX医疗保险产品，该产品具有以下特点： - 全面覆盖：包括住院、门诊、手术等各项医疗费用。
- 报销方便：可直接与医院进行结算，避免您事后报销的麻烦。
- 免赔额：适当考虑选择适宜的免赔额，以控制保费开支。
3. 意外保险意外保险可以在您遭遇意外伤害时提供经济资助，帮助您渡过困难。
我们建议您选择XX意外保险产品，该产品具有以下特点： - 24小时保障：无论何时何地，都能得到全面的保障。
保险行业建议书改善保险服务的建议
保险行业建议书改善保险服务的建议尊敬的保险公司：为了改善保险服务，我们提出以下建议：1. 加强客户教育保险是复杂的金融产品，对于许多客户来说，他们可能不太了解保险的种类、保障范围、理赔流程等。
因此，我们建议保险公司加大客户教育的力度。
可以通过举办讲座、培训班等形式，向客户普及保险知识，提高他们的保险意识和理解能力。
同时，保险公司还可以在自己的官方网站或者APP中提供详细的保险指南和常见问题解答，帮助客户更好地了解和选择合适的保险产品。
2. 简化理赔流程理赔是客户购买保险的重要目的之一。
然而，目前许多保险公司的理赔流程繁琐、时间长，给客户带来了不便。
为了改善这一问题，我们建议保险公司优化理赔流程，减少繁文缛节，缩短理赔时间。
可以通过引入智能化技术，如人工智能、区块链等，实现理赔信息的快速记录和核实，提高理赔的效率和透明度。
此外，建议保险公司加强与医院、修理厂等合作伙伴的沟通与协作，以便更快地进行索赔和赔付。
3. 提升客户服务质量保险公司应该注重提升客户服务质量。
首先，建议保险公司加大客服人员培训力度，确保他们具备专业的保险知识和良好的沟通能力，能够为客户提供及时、准确的咨询和服务。
其次，建议保险公司建立健全的客户投诉处理机制，对客户的投诉和意见进行及时回复和处理，并采取措施改进服务不足之处。
此外，保险公司可以加强与客户的互动，如通过电话、短信、电子邮件等方式及时告知客户有关保险的重要信息，增加客户的参与感和满意度。
4. 创新保险产品随着社会的不断发展，客户对保险的需求也在发生变化。
为了满足客户的需求，保险公司可以不断创新和开发适应市场需求的保险产品。
可以研发针对特定群体的保险产品，如儿童意外保险、老年人医疗保险等。
同时，可以结合互联网和科技手段，推出更为灵活和个性化的保险服务，如定制化保险、微型保险等。
这样可以提高保险公司的市场竞争力，同时也满足客户的多样化需求。
5. 加强行业自律保险行业是金融行业的重要组成部分，对于社会的稳定和经济的发展具有重要意义。
保险建议书模板
保险建议书模板随着生活水平的不断提高，越来越多的人意识到保险的重要性。
因为保险可以保障我们的未来，我们的家庭和我们的财产安全。
但是，很多人并不了解保险的种类和如何选择适合自己的保险产品。
为此，本文将提供一份保险建议书模板，帮助读者了解不同保险种类以及需要考虑的因素。
同时，我们也会提供一些与保险相关的建议和提示。
希望本文能够对大家有所帮助。
一、介绍在本节中，我们将对保险的概念和作用进行简要介绍。
保险是一种可以帮助我们保障自己未来的工具。
当我们购买了一份合适的保险后，如果不幸遭遇意外，保险公司将支付我们一定的赔偿金。
这样，我们就可以不用承担过多的经济损失。
二、保险种类在本节中，我们将讨论常见的保险种类及其基本知识。
1. 寿险寿险是一种为保障被保险人的生命安全而设计的保险。
如果被保险人在保险期间内发生意外身故或者达到保险年龄，保险公司将给予一定的赔偿。
寿险主要有两种：定期寿险和终身寿险。
2. 健康险健康险是一种为保障被保险人的健康而设计的保险。
如果被保险人在保险期间内发生意外或者患病需要医疗治疗，保险公司将给予一定的赔偿。
健康险主要分为重疾险、医疗险和意外险。
3. 财产险财产险是一种为保障被保险人的财产安全而设计的保险。
如果被保险人的财产遭受损失或受到损害，保险公司将给予一定的赔偿。
财产险主要分为车险、住宅险和财产综合险等。
三、保险选择的因素在本节中，我们将讨论如何选择适合自己的保险产品。
1. 保险金额选择保险产品时，应该结合自己的家庭状况、收入水平和生活习惯等因素来确定保险金额。
如果收入较高，可以购买更高的保险金额，以便在意外发生时得到更多的保障。
2. 保险期限保险期限应该根据自己的需求和财务状况来选择。
如果是长期保障，可以选择终身寿险或长期险种；如果只需要短期保障，可以选择短期险种。
3. 保费保费应该结合自己的收入水平和生活状况等因素来确定。
如果收入较高，可以考虑购买更高保额的产品，并支付相应的保费。
保险建议书模板
保险建议书模板尊敬的客户：感谢您选择我们的保险服务。
为了确保您的权益和财产的安全，我们深知您对个体保险计划的需求和要求，因此，我们制定了以下保险建议书模板，旨在帮助您全面了解保险情况，并根据您的具体需求进行量身定制。
第一部分：风险评估在这一部分，我们将评估您可能面临的风险，并针对每种风险提供相应的保险建议。
请根据您的个人情况回答以下问题：1. 您的个人信息（姓名、年龄、职业、身体状况等）2. 您的家庭信息（婚姻状况、子女情况等）3. 您的财务状况（收入、资产、负债等）4. 您的生活方式（旅行、运动、兴趣爱好等）第二部分：保险需求分析基于您提供的信息，我们会综合分析您的保险需求，为您量身推荐适合的保险产品。
以下是我们的分析结果和建议：1. 健康保险：鉴于您的年龄和身体状况，建议您购买一份全面的医疗保险，以应对突发的医疗费用。
2. 人寿保险：如果您有家庭或负债，我们建议您购买一份人寿保险，以确保家人的经济稳定，或偿还未清偿的债务。
3. 意外保险：考虑到您的生活方式，我们建议您购买一份意外保险，以应对可能发生的意外伤害和后果。
4. 财产保险：如果您拥有房屋、车辆或其他财产，我们建议您购买相应的财产保险，以应对突发的灾害、盗窃或撞车等风险。
第三部分：保险方案推荐基于您的风险评估和保险需求分析，我们为您定制了以下保险方案：1. 健康保险计划：- 保险公司：XXX保险公司- 保险类型：综合医疗保险- 保险金额：¥XXX- 保费：¥XXX/年2. 人寿保险计划：- 保险公司：XXX保险公司- 保险类型：终身寿险- 保险金额：¥XXX- 保费：¥XXX/年3. 意外保险计划：- 保险公司：XXX保险公司- 保险类型：综合意外保险- 保险金额：¥XXX- 保费：¥XXX/年4. 财产保险计划：- 保险公司：XXX保险公司- 保险类型：家庭财产综合保险- 保险金额：¥XXX- 保费：¥XXX/年请注意，以上保险方案仅供参考。
保险建议书
保险建议书尊敬的客户：非常感谢您选择我公司为您提供保险服务。
我们是一家有着丰富经验的保险公司，致力于为客户提供全面的保险服务。
在您的生活和工作中，保险扮演着重要的角色，它可以帮助您保护您和您的家人的健康、财产和未来。
因此，我们想给您一些保险建议，帮助您更好地保护自己和您的家人。
一、医疗保险作为一个成年人，保护自己的健康非常重要。
因此，我们强烈建议您购买医疗保险。
医疗保险可以帮助您支付医疗费用，保护您和您的家人不受意外的医疗开支的重创。
当您选择医疗保险时，您需要了解其覆盖范围、退款政策和保费等因素，以便确定最适合您的保险档案。
二、人寿保险当我们谈到人寿保险时，我们不仅需要考虑我们自己的安全和财务状况，还需要考虑我们的亲人和家人。
人寿保险可以帮助您和您的家人应对生活中的面临的各种风险，如疾病、意外事故等。
通过购买人寿保险，您可以确保您的家庭成员在您离开他们之后还能够照顾到他们的需求和需求。
当您选择人寿保险时，您需要了解不同的政策之间的区别。
一些保险公司可能需要您进行身体检查，以便确定您的保险费率和寿命。
在选择保险公司和政策时，请确保您认真研究自己的选择，以确保您购买的保险是最适合您需求和预算的。
三、车辆保险对于许多人来说，汽车是一项必不可少的工具。
如果您拥有一辆汽车，您应该购买车辆保险以保护您的财产和其他人的安全。
车辆保险可涵盖车辆损坏、财产损失、盗窃、火灾、车祸等事件。
为了保持合理的车辆保险费率，您应该定期进行车辆维护，以避免需要进行更高额的维修和维修花费。
四、家庭保险家庭保险是一种多面保险策略，可以保护您的财产以及您的健康和家人的安全。
这包括了车辆保险、家庭财产保险、家庭租借保险、法律保险等等。
通过购买家庭保险，您可以应对日常生活中遇到的风险和出现的问题。
在购买家庭保险时，请确保您的保险政策覆盖您所需的保险内容。
总结保险是我们生活中的一部分，帮助我们应对面临的风险和问题。
在购买保险时，请确保您了解不同政策的差异和覆盖范围。
企业保险建议书(一)
企业保险建议书（一）引言概述：企业保险是保障企业在不可预测的风险和灾害中能够持续经营的重要工具。
本文档旨在为企业提供全面的保险建议，帮助企业评估其保险需求并采取适当的风险管理措施。
本建议书将分别从财产保险、责任保险、员工福利保险、商业中断保险和专业责任保险五个大点，详细探讨企业在这些方面应关注的重点，并为每个大点提供5-9个小点的具体建议。
正文内容：一、财产保险财产保险对企业的财务稳定和资产保护至关重要。
以下是几个值得考虑的重点：1. 确定企业的财产价值和风险暴露范围。
2. 考虑购买适当的火灾保险和盗窃保险。
3. 考虑购买水灾、风灾和其他自然灾害的保险覆盖。
4. 检查并更新保单以确保准确反映企业的变化。
5. 考虑购买业务中断保险以应对灾害造成的停工损失。
二、责任保险责任保险是保护企业免受与其业务活动相关的索赔和纠纷的重要方式。
以下是几个需要关注的要点：1. 确保企业具有适当的公共责任保险和产品责任保险。
2. 检查保险合同中的免责条款和限制，确保企业得到适当的保护。
3. 对可能涉及到的行业特定风险进行评估，考虑购买专业责任保险。
4. 定期审查与供应商和承包商的合同，并确保他们具备相应的责任保险。
5. 检查和更新保单以适应新的业务活动或风险。
三、员工福利保险员工福利保险是吸引和保留优秀员工的关键。
以下是几个关键点：1. 提供全面的医疗保险计划，包括个人和家庭覆盖。
2. 考虑提供额外的保险福利，例如残疾保险和人寿保险。
3. 考虑为员工提供退休计划，例如401(k)计划。
4. 提供健康促进活动和福利，以增进员工的整体福祉。
5. 定期评估员工福利计划，确保其与市场竞争力和员工需求保持一致。
四、商业中断保险商业中断保险对于应对灾难和紧急情况至关重要。
以下是几个重点：1. 确定企业的关键业务和业务中断的潜在影响。
2. 考虑购买业务中断保险以保护企业的收入和盈利能力。
3. 检查和理解保险合同中的豁免和限制，以便在需要时获得合适的赔偿。
保险的建议书
保险的建议书在我们的生活中，风险无处不在。
无论是突如其来的疾病、意外的事故，还是财产的损失，都可能给我们和我们的家庭带来巨大的冲击。
而保险，作为一种风险管理的工具，可以在关键时刻为我们提供经济上的保障和支持，帮助我们度过难关，守护我们的生活和未来。
一、为什么需要保险我们生活在一个充满不确定性的世界里。
疾病可能会让我们失去工作能力，高额的医疗费用可能会给家庭带来沉重的负担；意外事故可能导致身体残疾，影响我们的正常生活和收入来源；自然灾害可能会损坏我们的房屋和财产。
这些风险都是我们无法完全避免的，但通过购买保险，我们可以将这些潜在的经济损失转移给保险公司，从而减轻自己和家庭的压力。
保险也是一种对家庭的责任和关爱。
当我们遭遇不幸时，如果没有足够的经济保障，我们的家人可能会面临生活质量下降、子女教育受到影响等问题。
而一份合适的保险计划，可以确保我们的家人在经济上得到照顾，让他们能够继续维持正常的生活。
此外，保险还可以帮助我们规划未来。
例如，养老保险可以为我们的晚年生活提供稳定的收入来源，让我们在退休后能够过上舒适的生活；教育保险可以为子女的教育费用提前做好准备，确保他们能够接受良好的教育。
二、常见的保险种类1、人寿保险人寿保险是以被保险人的生命为保险标的，以被保险人的死亡或生存为给付条件的保险。
人寿保险主要分为定期寿险和终身寿险。
定期寿险通常保障一定的期限，如 10 年、20 年或 30 年，在保障期限内，如果被保险人不幸身故，保险公司将按照合同约定给付保险金。
终身寿险则保障被保险人的一生，无论何时身故，保险公司都会给付保险金。
2、健康保险健康保险主要包括重大疾病保险和医疗保险。
重大疾病保险在被保险人被确诊患有特定的重大疾病时，一次性给付保险金，用于支付医疗费用、弥补收入损失等。
医疗保险则用于报销被保险人因疾病或意外产生的医疗费用。
3、意外保险意外保险主要保障因意外事故导致的身故、伤残和医疗费用。
意外保险的保障期限通常为一年，保费相对较低，但保障额度较高。
保险建议书
保险建议书[客户姓名][客户地址][日期]亲爱的客户，感谢您对我们保险服务的关注与信任。
根据我们的了解和分析，我们向您提供以下保险建议，旨在保障您和您的家庭的财产和生命安全。
1. 财产保险建议：-住宅保险：考虑购买住宅保险以保护您的房屋免受火灾、水灾、盗窃等风险。
-车辆保险：如果您拥有车辆，建议购买车辆保险，包括责任险、碰撞险和全险等，以保障车辆的安全和修复费用。
-财产综合保险：综合保险可为您的财产提供全方位的保护，包括房屋、家具、电器、珍贵物品等。
2. 健康保险建议：-医疗保险：医疗保险可帮助您支付医疗费用，包括住院、手术、药品和门诊费用等。
建议根据您的需求选择适合的医疗保险计划。
-意外保险：意外保险可提供在意外事故导致伤害或残疾时的经济支持和保障，包括意外伤害、意外死亡和残疾保险等。
3. 寿险保险建议：-寿险保险：寿险保险可为您的家人提供经济支持，确保他们在您意外身故时能够维持生活水平和偿还贷款等。
建议根据家庭需求选择适当的寿险计划。
4. 养老保险建议：-养老保险：为了您的退休生活安排，请考虑购买养老保险，以确保您在退休后有足够的经济来源。
请注意，以上保险建议仅供参考，具体选择应根据您的需求和财务状况做出决策。
我们建议您与我们的保险专家进一步讨论，并根据他们的建议制定个性化的保险计划。
我们将提供全面的保险服务，包括保险购买、理赔服务和保单管理。
我们承诺为您提供优质的服务和专业的建议，以确保您和您的家人的安全和福祉。
如果您有任何疑问或需要进一步了解，请随时与我们联系。
再次感谢您对我们的关注和信任。
祝好！[您的名字][保险公司名称][联系方式]。
保险建议书(通用8篇)
保险建议书（通用8篇）保险建议书篇1（1342字）规划一：王先生主险保险金额增值：每年按基本保险金额3%递增，连续递增20年，至投保时保险金额的160%为止。
即投保时保险金额为80000元，从第二个保单年度开始，保额每年递增2400元，连续递增20年，达到128,000元，之后保持不变。
主险健康检查保险金：在合同有效期内，每三年给付相当于五倍每日住院津贴金额的健康检查保险金，即500元的健康检查保险金。
住院治疗，且每类特定手手术项目之计给付以三元/次一次为限特定住院手施行合同所术给付以一按每日住院津贴金额术医疗保险列明的特定次为限，累的50倍给付，5000金健康关爱保65周岁后，在给付其他项目医疗保险金基础上，增险金规划二：王先生的爱人由于王先生的爱人拥有一份中英人寿财智人生终身寿险（万能型）。
但对于王先生爱人来说同样是也需要一份人身意外保障和医疗保障，所以建议他爱人购买一份已她丈夫一样的一款保险。
规划三：孩子由于孩子两岁，年龄还小，比较容易磕磕碰碰，所以意外的发生很大，再加上小孩子的体抗力比较差比较容易生病，所以建议给孩子上一份人身意外医疗保险。
建议给孩子购买一份中英人寿喜富来人身意外保险。
具体保障：加给付该项保险金的100%，即65岁后双倍给付(一)意外身故保险金如果被保险人遭遇意外伤害事故，并自意外伤害事故发生之日起180天（含）内，以此为直接且单独的原因身故的，我们将按主合同保险金额给付意外身故保险金，同时本合同终止。
如果被保险人在身故前，已领取意外残疾保险金或意外烧烫伤保险金，我们在给付意外身故保险金时将先扣除此2项已领取的保险金。
（二）意外残疾保险金如果被保险人遭遇意外伤害事故，并自意外伤害事故发生之日起180天（含）内，以此为直接且单独的原因残疾，并达到主合同所附《残疾程度与保险金给付表》所列残疾程度之一的，我们按该表所列之给付比例乘以主合同保险金额给付意外残疾保险金。
如果自该意外伤害事故发生之日起180天（含）内治疗仍未结束的，按第180天的身体情况进行残疾鉴定，并据此给付意外残疾保险金。
保险建议书范例（精选15篇）
保险建议书范例（精选15篇）保险范例篇1尊敬的x有限公司领导：首先，让我们以无比喜悦的心情祝贺你们在公司建设上取得一个又一个的辉煌成果，感谢恒力集团投资巨额在营口鲅鱼圈成立x有限公司，充分利用仙人岛能源化工区的配套优势、产业政策和良好政务环境，科学规划，高标准建设运营，全力打造新型聚酯薄膜产业基地，为推动上下游产业快速集聚，加速仙人岛能源化工区建设，促进盖州及营口市域经济发展起到积极作用。
同时，我们也衷心欢迎你们在我公司开展各项业务中的支持和帮助。
我们保险合作的历史可圈可点。
我公司成立之初就把为全区服务作为出发点。
我们主动请教贵公司领导和主管部门，宣讲宗旨、走访客户、制订方案、降低费率、上门服务、代办承保、共同查勘。
在保险公司营口开发区支公司各级领导的关怀和支持下，保险服务深入人心，增强了客户的风险意识，更坚定了客户投保中国人民保险公司的意识和信心。
忠诚的服务博得了x公司各级领导和客户的.好评。
大家齐声赞扬：还是人保有实力呀。
这是对我们最宝贵的褒奖和鞭策。
在六十多年的卓越历程里，中国人保财险积极投身于"保障人民高品质生活"的崇高事业，以"做人民满意的保险公司"为共同愿景，秉承"风雨同行、至爱至诚"的核心价值观，坚持以市场为导向、以客户为中心，积极履行优秀企业公民责任，为经济发展、社会稳定、国家强盛、人民幸福提供了强大的保险保障。
我们诚挚希望贵公司对我们的服务提出更高的要求，对今后的保险服务给予指导和帮助，让我们的合作更上新层次，结出新硕果。
愿随时听取贵公司领导的宝贵意见。
祝贵公司在落实科学发展观的进程中再创佳绩。
保险建议书范例篇2为实现持续的共同发展，提高乙方的市场占有率，改善甲方的业务结构。
双方作为保险公司与中介公司中的标杆企业，期望通过深入合作，逐步达成一定合作规模、实现利益共享，进而通过产品差异化及细分市场的经营，最终实现共赢。
车险代理业务政策1、乙方承诺完成一定的业务量，甲方给予乙方深圳市场最具竞争力的业务政策。
保险合理化建议范文
保险合理化建议范文
一、具体建议
1、加大保险营销宣传的力度，增强普通民众的保险意识。
公众保险意识薄弱，在很多人看来，购买保险只是在投资前投几百块钱的“票子”，而不会充分认识到保险的重要性和意义，因此，要加强对普通民众的保险知识宣传，让他们了解保险的重要性，同时增强普通民众购买保险的意识，以提升公众的保险意识。
2、保险价格要廉价实惠，使普通民众能负担得起更多的保险。
如今，普通人的经济收入有限，而保险报价价格较高，对普通民众来说，非常不容易负担，甚至根本负担不起，因此，要提高保险报价的价格吸引力，让保险价格廉价实惠，使普通民众更容易购买到保险。
3、完善保险服务体系，增强普通民众的购买保险信心。
由于普通民众对保险的认识及保险的理赔程序不太了解，购买保险后也不太清楚怎么去理赔，这也让他们有保险购买的顾虑，因此，要完善保险服务体系，完善保险理赔流程，明确每一步的规则，增强普通民众购买保险的信心。
4、增加保险企业互联网合规管理力度，促进互联网保险企业合规发展。
互联网保险企业要加强业务运营环节的合规管理。
人保财险保险合理化建议书(一)2024
人保财险保险合理化建议书（一）引言概述：本文是关于人保财险保险合理化建议书的第一部分。
在本文中，将提出一些建议，旨在帮助人保财险公司提高其保险业务的效益和客户满意度。
这些建议将分为五个主要方面进行阐述，包括产品创新、风险评估、理赔流程、渠道拓展以及客户服务。
通过采纳这些建议，人保财险公司将能够进一步提升其保险服务的质量和市场竞争力。
正文：1. 产品创新1.1 开发灵活多样的保险产品，以满足不同客户的需求1.2 引入定制化保险解决方案，为企业客户提供个性化保险服务1.3 结合互联网技术，推出在线理财保险产品，满足年轻客群的需求1.4 加强健康保险产品的开发，关注健康管理和预防保健1.5 积极跟踪和应对新兴风险，开发针对性的创新保险产品2. 风险评估2.1 提高风险评估的准确性和全面性，避免潜在风险的发生2.2 加强对客户的调查与了解，确保客户提供真实和准确的信息2.3 持续改进风险评估模型和算法，提高风险预测能力2.4 加强与其他保险公司和专业机构的合作，共同分享风险信息2.5 定期进行风险评估的监测和审查，及时跟进和调整风险管理策略3. 理赔流程3.1 优化理赔流程，提高理赔的速度和效率3.2 引入智能化技术，实现理赔信息的自动化处理3.3 加强对理赔资料的审核和调查，避免虚假理赔和欺诈行为3.4 提供专业的理赔服务团队，为客户提供更及时和准确的理赔指导3.5 定期进行理赔流程的评估和改进，提高客户对理赔服务的满意度4. 渠道拓展4.1 加大线上渠道的开发和投入，提升线上保险业务的市场份额4.2 加强与银行、券商等金融机构的合作，共同拓展保险销售渠道4.3 开设合作专区，与其他行业的领军企业合作，推出联合定制保险产品4.4 加强代理人培训和激励机制，提高代理人的销售能力和服务水平4.5 积极参与各类保险展会和推广活动，提升品牌知名度和市场曝光率5. 客户服务5.1 建立完善的客户关系管理系统，提高客户信息的跟踪和管理效果5.2 加大投入，改善客户服务热线和在线服务平台的服务质量5.3 定期开展顾客满意度调查，了解客户需求和改进方向5.4 加强客户教育和培训，提升客户的保险理解和风险意识5.5 定制化服务，为优质客户提供个性化的专属服务和增值服务总结：通过产品创新、风险评估、理赔流程优化、渠道拓展和客户服务的改进，人保财险公司可以提高保险业务的效益和客户满意度。
保险销售合理建议书范文
以下是一份保险销售的合理建议书范文，你可以根据实际情况进行调整和修改。
《保险销售合理建议书》尊敬的[客户姓名]：在当今社会，保险已经成为人们生活中不可或缺的一部分。
它为我们的生活提供了重要的保障，帮助我们应对各种不可预见的风险和挑战。
然而，在选择保险产品时，许多人可能会感到困惑和迷茫。
因此，我想给您提供一些关于保险销售的合理建议，希望能对您有所帮助：1. 了解客户需求：在销售保险之前，深入了解客户的需求和担忧。
通过与客户进行充分的沟通，了解他们的家庭状况、经济状况、风险承受能力等，以便为他们提供最适合的保险解决方案。
2. 提供专业建议：作为保险销售人员，要具备丰富的专业知识，能够准确解释保险条款和细则。
根据客户的需求，提供个性化的保险建议，帮助客户理解不同保险产品的保障范围和特点。
3. 强调保险的重要性：帮助客户认识到保险的重要性，让他们明白保险不仅是一种风险防范措施，更是对自己和家人的责任和关爱。
通过案例分享和风险分析，让客户清楚了解可能面临的风险和保险的作用。
4. 良好的服务态度：以客户为中心，提供优质的服务。
及时回复客户的咨询和问题，保持沟通的畅通和透明。
建立良好的客户关系，赢得客户的信任和满意度。
5. 定期跟进客户：保险是一个长期的服务过程，定期与客户保持联系，了解他们的需求变化和保险状况。
及时提供必要的调整和建议，确保客户的保险计划始终与他们的实际情况相匹配。
6. 诚信经营：在保险销售过程中，始终坚守诚信原则。
如实告知客户保险条款的内容和注意事项，避免夸大保险责任和误导客户。
建立良好的信誉和口碑。
7. 提供多样化的产品选择：根据客户的不同需求，提供多样化的保险产品选择。
包括人寿保险、健康保险、财产保险等，让客户能够根据自身情况选择最合适的保险产品。
8. 教育和培训客户：不仅仅是销售保险，还要教育客户关于保险的基本知识和风险管理理念。
帮助客户提高保险意识，让他们能够做出明智的决策。
9. 了解市场动态：时刻关注保险市场的动态和变化，及时掌握新的保险产品和竞争对手的情况。
个人保险建议书模板
个人保险建议书模板尊敬的客户：您好！为了帮助您更好地规划个人保险，并为您的财务安全提供全方位的保障，我们特别为您准备了以下个人保险建议。
请仔细阅读，并在确认无误后做出您的决策。
一、保险需求分析在制定个人保险计划之前，我们先来进行一下保险需求分析，以便更准确地满足您的保险需求。
1. 家庭情况请简要描述您的家庭情况，包括家庭成员、年龄、家庭经济状况等，以便我们更好地了解您的保险需求。
2. 财务状况请列举您的财务状况，包括现有的金融资产、负债、投资等情况，以便我们为您量身定制个人保险计划。
3. 保险需求请详细说明您的保险需求，例如寿险保障、健康保险、意外保险等，以及所需保额和保障期限等要求。
二、个人保险计划建议基于您提供的信息，我们为您制定了以下个人保险计划建议，请参考：1. 寿险保障根据您的家庭情况和财务状况，我们建议您购买一份终身寿险保险。
该保险将为您提供全面的身故保障和生存金保障，同时也可作为家庭财富传承的重要手段。
2. 健康保险考虑到健康问题可能对您的财务状况产生较大的影响，我们建议您购买一份综合医疗保险。
该保险将为您提供住院费用、手术费用、药品费用等全方位的保障，帮助您应对意外医疗支出。
3. 意外保险对于您的个人安全和财产安全，我们建议您购买一份个人意外伤害保险。
该保险将在您遭受意外伤害导致伤残或死亡时提供相应的保险金，帮助您和家人渡过难关。
4. 其他保险建议根据您的具体需求，我们还可以为您提供其他类型的保险建议，如教育金储备计划、退休金计划等，以更好地满足您的保险规划需求。
三、保险产品推荐为了更好地呼应您的保险需求，我们特别为您推荐了以下保险产品，请参考：1. 终身寿险保险产品- 产品名称：XXX终身保障计划- 保险金额：100万元- 保险期限：终身- 保费金额：5000元/年2. 综合医疗保险产品- 产品名称：XXX健康无忧计划- 保险金额：100万元- 保险期限：终身- 保费金额：8000元/年3. 个人意外伤害保险产品- 产品名称：XXX安心保障计划- 保险金额：50万元- 保险期限：10年- 保费金额：2000元/年以上仅为针对您的保险需求所提供的示例保险产品，具体的保险产品选择还需根据您的实际情况进行调整和优化。
保险建议书模板
保险建议书模板尊敬的客户：首先非常感谢您对我们的信任，选择我们为您提供保险建议。
为了便于您理解和接受我们的建议，我们准备了以下的保险建议书模板，供您参考。
【保险建议书模板】尊敬的客户：根据您提供的个人资料和相关需求，我公司保险顾问团队经过综合分析和研究，为您量身定制了以下保险建议：一、保险需求分析在经过与您的沟通和了解后，我们得知您的保险需求主要包括以下几点：1. 身体健康保障：您希望获得一份全面的医疗保险，确保在意外或疾病发生时能够获得及时的医疗和治疗。
2. 财产安全保障：您希望为个人财产购买一份综合保险，包括家庭财产和车辆等方面的保障。
3. 家庭成员保障：您关心家庭成员的保险需求，希望能为其提供合适的保障，确保家人的生活安稳。
4. 重大疾病保障：您希望为自己购买一份针对重大疾病的保险，以应对意外发生的风险。
二、保险方案建议基于您的保险需求，我们为您量身打造了以下保险方案：1. 个人医疗保险建议您购买一份个人医疗保险，该保险包含特定的责任范围和保障金额，为您提供全面的医疗保障，包括住院、门诊、手术和药品费用的报销。
2. 综合财产保险根据您提供的个人财产情况，建议您购买一份综合财产保险，以确保在财产损失发生时能够得到及时赔偿，保障您的财产安全。
3. 家庭综合保险鉴于您关心家庭成员的保险需求，我们建议您购买一份家庭综合保险，为家人提供全面的保障，包括人身意外伤害和意外身故的保险责任。
4. 重大疾病保险针对您关注的重大疾病风险，我们建议您购买一份重大疾病保险，以确保在罹患重大疾病时能够获得足够的经济支持和医疗保障。
三、保险费用及支付方式根据您的个人情况和所选择的保险方案，以下是我们对您的保险费用预估：1. 个人医疗保险：年保费预估为XXXX元。
2. 综合财产保险：年保费预估为XXXX元。
3. 家庭综合保险：年保费预估为XXXX元。
4. 重大疾病保险：年保费预估为XXXX元。
保险费用可根据您的支付能力和个人偏好选择一次性支付或分期支付。
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经纪类保险建议书第一部分公司简介北京同泰保险经纪有限责任公司是由独立投资人创立，从事保险经纪业务的有限责任公司。
根据《保险经纪公司管理规定》，北京同泰保险经纪有限责任公司提供以下业务：在授权范围内为投保人拟定投保方案、选择投保人、办理投保手续；协助被保险人或受益人进行理赔；再保险经纪服务；为委托人提供防灾、防损或风险评估、风险管理咨询服务；及中国保监会批准的其他业务。
北京同泰保险经纪有限责任公司在与保险公司的合作过程中，坚持“诚信为本；服务至上；务实创新；追求卓越；”的经营理念，凭借成熟的经验、专业化的服务、国际化的运作，为客户提供包括各类财产保险、人身保险、信用和责任保险、农业保险及再保险方面的专业风险管理咨询和保险经纪服务。
北京同泰保险经纪有限责任公司拥有一支资深的风险管理专业队伍，为不同行业的企事业单位及个人设计专业化、个性化的保险方案，并提供全面的、一站式的、完善的售后服务。
公司客户包括国内的大中型企业、外资企业、中外合资企业，业务涉及石油、天然气勘探开发和运营、酒店、造船、港口、船舶保险等高风险行业。
1、公司概况北京同泰保险经纪有限责任公司是全国性综合保险经纪公司。
总部设在北京，位于北京的CBD。
公司注册资金为500万，由法人独资创立。
2、诚信周到的专业服务北京同泰保险经纪有限责任公司秉承一贯的“诚信为本，立业为众”的服务理念，从专业的角度出发，完全按照国际规范化的规律操作，为客户提供保险咨询，提供保险顾问，保险方案编制，保险风险评估，再保险业务，投保，理赔等多项服务。
帮助客户最大限度的规避风险，提高绩效。
3、涵盖全面的保险经纪范畴北京同泰保险经纪有限责任公司目前所从事的保险经纪业务有财产险、建筑工程险、安装工程险、机动车辆险、各种责任险、货运险、船舶险、意外险、健康医疗险、养老险、海洋石油险类等多种保险品种，与在京多家中资、中外合资、外资保险的集团公司均建立了良好的业务关系。
4、多元丰富的人力资源北京同泰保险经纪有限责任公司目前员工分别来自国有特大型企业、保险公司、银行、知名企业、高等院校、政府机关等，所有一线从业人员均持有保监会颁发的保险经纪人证书，专业技术人员100%以上具有本科以上学历或工程师、高级工程师职称，有一批精通保险业务知识，具有丰富的实际工作经验的专业技术人员。
公司设有培训中心，定期对有关部门人员进行业务培训和指导，为员工素质提高提供了坚实的基础。
5、相当规模的客户群体在以往的展业过程中，同泰以优良的业绩和信誉赢得了众多客户的首肯，与多家国内外知名企事业单位建立了长期稳定的业务关系。
6、与国内外保险公司有广泛的业务往来在长期的保险经纪业务中，同泰在国内保险市场与中国人民保险公司、中国太平洋保险公司、中国平安保险公司、华泰保险公司、大地保险公司都有着十分密切的业务合作，得到了他们的支持与认可。
在国际保险市场上，随着业务的不断扩大，为确保客户的最大利益和保障，对英国劳合社保险市场进行了认真的考察和了解。
国际保险公司曾多次来公司进行考察，有的保险公司十分愿意与我公司合作。
通过与国际多家保险公司的业务往来，给予了我公司极大的认同。
7、公司的承诺立场地位：完全代表客户的利益，帮助客户决策，协助客户处理保险事宜。
履行责任：严格按照合同履行及时告知义务，按客户的确认完成投保工作。
专业技能：具备行业知识、经验、熟悉相关保险知识。
网络渠道：掌握最合适的保险公司网络。
为客户进行有关的信息沟通。
代表客户完成保险安排，做好保单维护和理赔服务。
一站式服务：在我们专业领域和熟悉的行业，向客户提供全面、细致、专业的一对一便捷服务。
保密义务：任何涉及客户的保险项目的有关信息，在没有得到书面同意的情况下，不向任何第三方泄露，并可签订保密协议。
服务权限：在客户授权的范围内提供专业经纪服务。
第二部分选择经济公司的优势一、风险管理顾问服务。
通过访谈、现场查勘、信息收集等方式为贵公司在生产销售过程中面临的纯粹风险进行分析，并提出风险管理建议。
二、在风险分析的基础上，为贵公司生产销售中所可能会面临的风险设计科学合理的保险方案，最大化的转移可保风险，并向保险市场询价或招标，选择资质、价格、承保条件和理赔服务条件最优的保险公司，最终实现扩大保险保障范围和降低保险采购成本的目的。
三、协助索赔服务。
发生保险事故后，协助贵公司向保险公司进行索赔，包括积极协助贵公司准备索赔相关文件、提出索赔建议，并协调事故责任认定、督促预付赔款及最终赔款到位。
四、日常服务。
保险期限内组织培训，为贵公司提供风险管理与保险咨询服务，关注风险的动态变化，及时调整保险方案使之不断满足项目的保险需求。
五、帮助贵公司建立长效风险管理机制和制度。
六、以上服务不向贵公司收取任何费用，我公司佣金收入是由保险公司从其管理费中支付。
第三部分全程跟踪式服务流程根据我们对该项目的初步了解及以往项目中的经验，为了做好该项目风险管理与保险管理工作，我们制定以下服务流程，得到贵公司的正式委托后，我们将结合该项目的实际情况对服务流程进行调整和实施。
第一阶段确定委托关系为了确定委托关系，我们将与贵公司签署《授权委托书》和《保险经纪委托协议书》。
其中，《授权委托书》应注明委托人及其注册地址，受托人及其注册地址，并阐明“聘请本公司为保险经纪人，委托本公司代为办理有关保险事宜。
”等相关内容。
《保险经纪委托协议书》应注明委托人及其注册地址，受托人及其注册地址，并阐明受托人同意在本协议有效期内可为委托人提供的服务；受托人责任；委托人责任；保密条款；函件；报酬与费用；争议的解决；协议期限等相关内容。
第二阶段确定总体服务框架与贵公司签署《授权委托书》或《保险经纪委托协议书》后，可以根据具体情况确定总体服务的框架，主要内容如下：（1）确定工作进程时间表根据项目具体情况确定工作进程，并制作工作进程时间表。
严格按照工作进程时间表的安排对该项目进行服务。
工作进程时间表包括：风险查勘、设计并完善具体的保险方案、选择承保公司、选择保险安排、保险期内服务等相关内容。
（2）成立专门服务小组并明确分工我们将根据项目的具体情况，成立项目服务小组，进一步明确小组内部各位成员的分工。
第三阶段风险查勘通过信息收集、访谈、现场查勘等方式对该项目所面临的风险进行分析，并提出风险管理建议。
（1）风险信息收集①收集国内外同类行业的损失资料，包括：损失环节、损失类型、损失金额、损失的后果及影响，并进行损失的统计分析；②拟定风险查勘与访谈提纲；③进行现场风险查勘或专项风险调研，包括：财产损失风险、人身伤害风险、责任风险、货物运输风险、信用保证风险、运输工具风险等；④深入细致地把握风险状况。
（2）出具《风险评估报告》通过上述有关项目风险信息的收集统计，我们可以向贵公司提交具有专业水准的《风险评估报告》，在《风险评估报告》中，我司将就该项目所面临的风险进行归纳，并分析不同风险特征及损失程度，找出损失避免与损失控制的工作结点，提出风险管理建议。
第四阶段设计并完善具体的保险方案我公司将与贵公司进行沟通、交流，并根据现场查勘的风险状况，形成完善的保险方案。
（1）确定保险方案设计的总体工作目标确定保险方案设计的总体工作目标为：扩大风险保障范围；分清保险责任，避免安排重复保险，避免成本的重复支出；节约保险采购成本；争取良好的保险条件和服务条件；增强与保险公司的谈判力度，确保被保险人利益，促使保险协议的可靠执行及索赔的及时支付；避免由于索赔、追偿等问题，影响各方的共同利益及恢复重建进程。
（2）确定保险方案的主要内容保险方案主要内容包括：分险种的投保技术方案（包括投保范围建议、投保险种建议、投保金额/赔偿限额及免赔额的确定、保障条件等）、投保操作方案（包括选择保险人的方式：询价或招标；保险公司的承保方式：独家承保或共保；对保险人的服务要求；再保险要求等）等内容。
科学合理的设计保险方案，可最大化转移可保风险，并向保险市场询价或招标，选择资质、价格、承保条件和理赔服务条件最优的保险公司，降低保险费成本支出。
第五阶段选择承保公司为确保该项目保险安排的圆满实施，协助贵公司实现以合理成本获得最大保障的目的，北京同泰将协助选择最合适的保险采购方式，最终根据以往保险状况、实际风险情况、以往与保险公司合作情况等实际情况选择承保公司。
（1）选择保险采购模式选择承保的保险公司的模式有三种：保险招标、询价、直接投保。
其中招标文件、询价文件和保险谈判文件由我公司协助贵公司进行制定。
（2）选择保险公司需要重点考虑的因素①价格价格是很重要的因素，占有很大权重。
但是，并非报价越低越好，在考虑保险公司报价时，还应慎重考虑保险期内服务能否得到保障、保险公司报价是否得到再保支持、该价格是否处于保险市场正常价格范围内等因素。
②保险公司资信保险公司资信考察因素主要包括：保险公司资本金实力；保险公司的承保能力与偿付能力；保险公司信用等级、理赔服务市场反响；保险公司财务指标；保险公司自留、分保落实情况；保险公司的经营历史、近几年经营状况；服务人员的素质；公司网点设置情况；公司推出的服务举措与服务质量等。
相关保险项目的经验：主要包括服务人员保险安排经验、承保经验；理赔经验。
③承保条件承保条件包括对经纪人拟订的保险方案或保险协议的接受程度以及可以提供的优惠条件。
④保险服务保险服务考察因素主要包括：保险公司现场查勘时限、索赔单证的审核时限、大额损失预付赔款时限、小额损失的赔款时限、对保险公估人的选择等。
⑤以往合作情况如果贵公司和以往的保险公司合作很好，并且要求选择以往的保险公司时，我们公司可以通过直接谈判的形式与以往合作的保险公司进行沟通，也可以在招标或询价中将合作情况列为重点评分项目。
第六阶段协助保险安排在确定承保保险公司之后，进入投保阶段，我公司协助保险安排工作主要包括以下几个方面：（1）督促保险公司出具保险单在选定承保公司后，我公司将根据项目的实际情况，确定投保清单，并督促保险公司按照承保条件及时出具保险单。
（2）保单审核在收到承保公司出具的正式保单后，我公司根据最终确定的保险合同条件，认真、仔细的审核保单，确保该保单与最终保险合同条件一致。
（3）保险费支付通知待保单审核无误后，协助贵公司在保单中约定的付费期限内交纳保险费。
第七阶段保险期内服务我公司在保险期内服务主要有：编制《保险手册》，提供风险管理与保险咨询服务、协助索赔、保险合同管理等。
（1）编制《保险手册》在保险安排结束后，我公司将专门针对项目情况制作《保险手册》，其内容包括：保单摘要、索赔程序、被保险人义务、联系方式等部分，供日常管理参考之用。
并提供风险管理与保险咨询的相关服务。
（2）协助索赔在保险期内，如果发生保险事故，我公司将全力协助贵公司向保险公司进行索赔，包括协助准备索赔相关文件、提出索赔建议，并协调事故责任认定、最终损失理算和赔偿结果的达成、督促预付赔款及最终赔款到位。