某商业银行董事会合规风险管理情况报告

某商业银行董事会合规风险管理情况报告

中国银行业监督管理委员会谋士监管分局：

根据贵分局于2020年1月18日下发的《关于召开2019年辖内银行业金融机构合规述职会议的通知》要求，为认真做好本行董事会2019年合规管理述职工作，现将2019年董事会合规风险管理相关情况报告如下：

一、董事会主要合规风险管理工作

（一）为使我行合规管理落到实处，2019年初，我行董事会部署合规管理工作计划及修订本行多项合规制度。2019年1月3日，我行印发了《2019年合规、案防、安保工作及培训计划》；成立了以董事长为总监督人，行长为组长，各

分管行领导为副组长，各部门负责人为组员的领导小组，合规管理工作及组织培训工作办公室设立在审计部；制定了全年合规工作及培训目标；建立了合规工作的考核和问责机制。为进一步将合规工作细化和分解到多个管理环节，我行于2019年1月28日制定了《某商业银行2019年案防工作计划及培训计划》，《计划》中明确了每个员工、每个部门、每个产品的合规检查，并要求和完善合规制度及明确员工合规考核、问责处置流程；2019年我行修订了《某商业银行员工行为“十禁”》、《某商业银行信访工作制度》、《某商业银行案

件线索处理规定》等多项合规管理制度

（二）合规建设。我行合规建设包括合规培训、合规检

查、家访谈心及举行合规案防分析会议。2019年，我行开展合规培训共12次，培训主要内容为如何防范柜面业务、授

信业务等银行重点业务的风险、指导客户防范电信网络诈骗、银行从业人员违反国家法律法规处罚规定等；开展合规检查

7次，包括“重塑合规年”、“两个加强、两个遏制”回头看、自助设备反涉恐融资、银行非法集资、各项监管指标落实情况等专项自查；进行家访谈心人次共1537人，占全行人数94.87%（其中重点岗位80人，占重点岗位人数100%）。举行合规案防分析会议2次：第一次是各部门负责人针对2019

年“内”、“外”检查中发现问题的整改落实情况进行汇报，并对暂未整改到位的问题提出部署下一步的整改计划、完成时间节点；第二次主要针对本年自查发现的问题进行汇总分析，在落实整改的同时，举一反三、警示再犯，避免重复出现风险问题。

（三）轮岗。2019年我行为优化团队配置，提高员工合规工作效率和案防水平，对审计部、计财部、营业部等部门业务骨干进行了轮岗，轮岗人员共9人，轮岗后我行各部门合规意识及合规工作水平有明显的提高，各类业务风险得到进一步的有效控制。

二、班子履行合规管理职责情况

班子成员作为主要的合规管理工作领导者和组织者，主导和引领全行合规管理工作，包括完善制度、部署各项自查

及整改工作、对员工进行家访谈心、安排全行各部门员工轮岗、合规监督检查等管理工作。董事长作为合规管理工作的第一责任人，从年初开始部署全行的合规管理工作，包括组织开展上述多项合规管理工作，要求每月至少召开一次合规反思检查会，组织开展自查（“重塑合规年”、“两个加强、两个遏制”回头看自查工作）、监督整改工作落实情况等全方位的统筹工作；特别是对重点工作和难点问题、业务风险把控的实地调研、检查、不良资产盘活处置工作的关键节点处理；业务环节风险隐患督办、整改等均亲力亲为、一抓到底；对经营班子的风险意识、风险管理、执行制度、风险合规引导以身作则；通过民主生活会、业务发展活动、风险提示等方法达到共同守纪守规目的。

三、重点工作落实情况

（一）根据2019年5月13日某市银监分局下发了《关于印发<某省银行业“重塑合规年”主题活动工作方案>的通知》（某省银监发〔2019〕38号），我行审计部制定了专项的“重塑合规年”工作方案，对本行合规建设现状及重点业务合规风险等进行了全面、深入的自查自评，并于9月30日上报了相关报告及附表。本次自查发现重点业务合规风险问题8个，现已全部整改完毕；合规管理存在不足5个，针对合规管理存在的不足我行已制定专项的整改方案并贯彻落实。

（二）坚决贯彻落实“两个加强、两个遏制”回头看自查工作

2019年7月27日某市银监分局下发了《关于全面开展银行业“两个加强、两个遏制”回头看工作有关事项的通知》（某省银监办发〔2019〕267号），我行迅速召开会议，安排“两个加强、两个遏制”回头看自查工作。8月5日，我行制定了此次专项检查的工作方案、成立了以董事长为组长的领导小组、明确了各部室的自查任务及职责。此次专项自查覆盖各个部门、各类业务，在公司治理、内部控制、风险管理、案件防控和重点业务环节等项目共发现问题22个，对于存在的问题，均制定了整改方案有效整改。2019年10月24日至10月27日某市银监分局对我行“两个加强、两个遏制”回头看工作进行现场检查，检查结论认为：我行内控管理制度及合规管理水平正在不断提高，“回头看”自查整改和问责工作落实到位，存款业务、授信业务和票据业务能有效实施风险控制。但本次检查也发现，我行在公司治理、存款业务、信贷业务等方面仍存在一些问题，需引起高度重视，认真进行整改和完善。我行根据检查组的检查意见进行了认真地分析和检视，并明确了后续的整改和风险事项。

（三）各项监管指标整改情况

2018年末，我行有三项监管指标不达标，分别是资本利润率7.90%（监管指标要求大于等于11%）、成本收入比

48.73%(监管指标要求小于等于45%)及户均贷款余额1039.50万元（监管指标要求小于等于1000万元）。2019年末，我行完成了对户均贷款余额达标的整改工作，户均贷款余额591.77万元，其他两项监管指标正在努力整改当中。2019年末我行小微企业贷款增速10.27%，高于各项贷款增速7.67个百分点；小微企业贷款户数5112户，比上年末增加955户；申贷获得率100%，与上年持平，顺利完成“三个不低于”指标。

四、董事会在合规风险管理中的作用

董事会在2019年合规风险管理工作中，主要担当着指挥者的角色，董事会通过各种途径提高员工合规意识；完善各项合规风险制度；规范员工工作及生活上的行为；制定全年的合规风险管理职责和检查任务等方式进行全行的合规风险管理工作。在董事会的引领下，我行员工做到遵纪守法、规范作业，合规思想得到了很大程度的提升，为合规经营奠定了坚实的基础。

五、合规管理中存在问题与困难

2019年我行在合规建设中做出了一定的努力，但在工作过程中同时发现一些存在的问题和困难，具体表现为以下几个方面：

（一）我行有部分新员工为刚毕业的大学生，新员工从业时间短，经验缺乏，对业务中存在的潜在风险及风险认知