国际工程承包课件(第五章)国际工程融资与结算

（ ⑥结算 议 ⑤交单
口
请 /开证 ） ④装运 ⑩提货 （进口 ） ①申请 ⑨付款交单 款
买卖合同
③通知
②寄证 开证 ⑦寄单 ⑧付款
信用证的操作流程
• 从国际贸易结算方式的发展看，在资本主义发展初期，是 以商业信用为基础的汇付与托收方式为主。到垄断资本主 义时期，由于资本主义经济危机加深，信用危机严重，以 银行信用为基础的信用证支付方式成为国际贸易中最主要 的结算方式。 手续 汇 预付货款 简单 付 货到付款 托收 信用证 稍多 最多 出口商 进口商 费用 信用方式 风险大小 风险大小 小 中 大 最小 最大 中 小 最大 最小 中 大 商业信用 商业信用 银行信用
国际工程承包
第五章 国际工程融资与结算
国际工程融资渠道
国际工
资渠
国际
场
国际
组织
• 国际金融市场（Inter national Financial Market） • 广义的国际金融市场 和狭义的国际金融市 场 • 狭义的国际金融市场 指国际资金借贷和融 通关系的总和。
货 币 场
国 际
场
资 汇 场 场 场
国际资 场
银
长
贷
场
长
国际证券
场
国际金融组织
球 国际 组织 国际货币 国际复兴开发银 组织(IBM) 顿 区
(IBRD), 界银 ,华
国际开发协会(IDA), 界银 国际 边 资 公 (IFC), 界银 机构(MIGA), 界银 (IFAD),罗马
国际农业开发
区
组织 亚 开发银 开发银 开发银 欧 欧 开发 资银 (ASDB),马 (AFDB), (IADB),华 顿 让 区
• 2.托收：出口商ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ具汇票，连同货运单据一起 委托出口地银行（托收行），通过它的海外联 运行或代理行（代收行）向国外进口商收取销 售货款或劳务价款的结算方式。 • 托收涉及的基本关系包括：委托人、托收行、 代收行、付款人。
光
单
口 （ ⑥结汇 口 （ ） ①委托 银 ）
货物
进口 （ 款 ③提示
） ④付款 银 ）
• 编制资金流动计划，确定资金需求量
资
计划 资 资 资 计划 计划 动计划
• 2、资金筹集方式
资 筹 资 银 资 贷 赁
BOT 资
国际工程结算
• 国际贸易结算(International Settlement)是 指在国际间办理货币的收付以清偿国际间由于 贸易联系所引起的债权债务关系的一种活动。
• （1）实施工程所需要的资金 • （2）开具保函需要的抵押金
• 例：某工程合同额为1500万美元，履约保函和预付 款保函的比例之和为20％，开具保函的抵押比例为 50％，施工高峰期所需资金为合同额的25％，业主 支付给承包商的预付款为100万美元，则需要的资 金总额估算为： • 1500×20％×50％＋ 1500×25％-100＝425$
②委托 ⑤付款 托收的操作流程
进口 （
• 3.信用证：是开证银行根据申请人的要求和指 示，向受益人开立的、保证在收到受益人提交 的符合信用证规定的单据后向受益人付款的书 面文件，信用证是银行有条件的付款承诺。 • 信用证涉及的基本关系人包括：申请人（开证 人）、开证行（付款行）、通知行（议付行）、 受益人（出口人） • 信用证是由开证银行以自己的信用作出的付款 保证，开证行负有第一付款责任；且它一经开 出，就成为独立于贸易合同以下的一项契约。
黄
国 际 货 币 场
• 国际货 币市场
• 货币市场 是指融资 期限在1年 以内（含1 年）的短 期金融工 具进行交 易的市场。
银 证 贷 场 贷 间 场 场 卷 据 券
· 贴 现 场 场
银 银 业 库 国 业 兑 汇 款 单 兑 汇 兑 兑 汇 汇 据 业 银 业
• 国际资本市场 • 国际资本市场是融资期限在1年以上的交易市 场。
(EDF), 鲁 (EIB),卢
资金筹集
• 筹资方式和筹资渠道 • 筹资方式是指项目投资者筹措资金所采用的具 体手段或形式。 • 项目资金管理的主要内容是如何在筹资渠道既 定的情况下，选择合理的筹资方式来进行筹资， 以达到降低项目资金成本、提高投资效益的目 的。
• 1、确定资金需求量 • 一个工程项目所需资金数额，一般包括两部分：
汇
国际结
证
• 1.汇付：进口人(买方)通过银行将货款交付给 出口人（卖方）。 • 汇付涉及的基本关系人：汇款人、汇出行、汇 入行、收款人。（银行在汇付中不承担保证付 款的责任，也不代办货运单据的移交。汇付是 典型的商业信用）
（ 口 款 货物 ） 解付 口 （汇 银 ） 汇付的操作流程 指示 进口 （汇 进口 （汇款 ） 委托 银 ）