合规经营课程
合规管理培训课程
合规管理培训课程
摘要：
一、合规管理培训课程的背景和重要性
二、合规管理培训课程的主要内容
三、合规管理培训课程的实施方式
四、合规管理培训课程的效果与意义
正文：
合规管理培训课程是为了提高企业和组织的合规意识和能力，规范经营行为，防范法律风险而设立的一种教育课程。
在当前我国经济发展和社会转型的背景下，合规管理显得尤为重要。
合规管理培训课程的主要内容包括：法律法规基础知识，企业合规经营的要求和标准，合规风险识别与防范，以及合规管理制度和流程等。
通过这些内容的培训，使企业和组织的员工具备合规意识，了解法律法规要求，提高合规操作能力。
合规管理培训课程的实施方式有多种，包括内部培训、外部培训、线上学习等。
企业可以根据自身需求和实际情况选择合适的实施方式。
内部培训可以针对企业特点进行定制化教育，外部培训可以引进专业知识和经验，线上学习则方便员工随时随地学习。
合规管理培训课程的效果与意义显著。
一方面，合规培训有助于提高企业和组织的经营水平，降低法律风险，避免经济损失。
另一方面，合规培训有助于提升员工的职业素养，增强企业凝聚力和竞争力，为企业长远发展奠定基
础。
总之，合规管理培训课程在当前我国经济形势下具有重要意义。
人寿保险公司合规培训课程ppt课件
内控合规 依法经营
人寿保险公司
-
• 合规与合规管理
保险合规培训课程计划
保险合规培训课程计划一、课程概述保险合规是指保险公司在经营过程中，遵循法律法规、保险监管规定和业务规范，及时纠正违法违规行为，保护合法权益，确保保险市场秩序良好、稳定发展。
保险合规培训课程旨在帮助保险从业人员全面了解保险合规的相关知识，提高合规意识，规范业务行为，减少违法违规风险，促进保险业健康发展。
二、课程目标1.了解保险合规的概念和意义；2.掌握保险监管法律法规和行业规范；3.提升保险从业人员的合规意识和风险防范能力；4.规范业务行为，降低违法违规风险。
三、课程内容1.保险合规概述（1）保险合规的定义和作用（2）保险合规的理论基础（3）保险合规的发展历程2.保险法律法规（1）《保险法》（2）《保险公司监督管理条例》（3）其他相关法规与规定3.保险监管制度（1）中国保险监督管理委员会（CIRC）的职能和任务（2）监管制度的建立和完善（3）监管手段和措施4.保险公司内控与合规（1）内控管理体系（2）合规风险评估与防范（3）内控合规的监督和检查5.保险销售合规（1）保险产品的设计与销售（2）销售宣传与促销（3）合规宣传和销售技巧6.保险理赔合规（1）理赔流程与规范（2）诚实信用和理赔欺诈（3）保险理赔风险管理7.保险行业道德与合规（1）职业道德与保险从业人员行为规范（2）道德风险与规范解决方案（3）争议解决与申诉机制8.案例分析与讨论结合实际案例，分析保险合规事故，总结经验教训，讨论解决方案。
四、课程方式1. 理论讲授通过专家授课、教材讲解等方式，传授相关理论知识。
2. 案例分析结合实际案例，让学员深入了解保险合规的重要性和对业务的影响。
3. 角色扮演以情景模拟的方式，让学员身临其境地感受合规风险，并学习如何应对。
4. 讨论交流设置专题讨论环节，促进学员之间的交流和互动，加深对保险合规的理解。
五、课程安排保险合规培训课程可以根据学员的实际情况，进行分期分批安排，推荐的时间安排为连续两天进行培训，每天8小时课程安排。
《合规培训》PPT课件
加强合作与沟通
与监管机构、行业协会等建立良好合作关系 ，共同应对合规风险。
合规风险的持续监控
建立风险监控机制
通过风险识别、评估和监控，及时发现和应对潜在的合规风险。
定期风险评估
定期对合规风险进行全面评估，了解风险状况和发展趋势。
强化风险预警
建立风险预警系统，对高风险领域进行重点监控和防范。
合作伙伴的信任。
促进可持续发展
合规是企业可持续发展的重要 基石，有利于实现长期稳定的
发展。
符合监管要求
合规是企业满足监管要求的基 本条件，能够避免受到法律制
裁和处罚。
合规与法律、道德的关系
合规与法律的关系
合规是遵守法律的具体体现，企业应严格遵守相关法律法规，确保其行为合法 。同时，合规也是企业预防法律风险的重要手段。
《合规培训》ppt课件
汇报人：可编辑 2023-12-24
目录 CONTENTS
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估 • 案例分析
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合法律、法规、行业准则和内部规章制度的要求 ，确保其行为合法、规范、透明并符合道德标准。
合规管理保障措施
采取有效措施保障合规管理的实施，包括合 规培训、监督检查、奖惩机制等。
03
合规风险识别与评估
合规风险的类型
法律风险
因违反法律法规而导致的罚款、处罚 等。
监管风险
因违反监管规定而受到的处罚或限制 。
商业风险
因不合规行为导致的业务损失或声誉 损害。
《合规诚信经营》PPT幻灯片PPT
三、遵守职业道德；
四、遵守正当竞争、诚信展业的原则；
五、遵守公司利益为重的原则；
六、遵守客户至上的原则；
七、遵守对客户资料和公司信息保密的原则；
八、遵守着装整齐、文明展业的原则；
九、遵守尊重他人、礼貌待人的原则；
十、遵守同业之间、个人之间公平竞争的原则。
-23-
行为规范“十不准”
万一
万一网制作收集
-19-
相关规定
《人身保险销售误导行为认定指引》
第五条 人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员 ，不得在营 业网点、公共场所等区域，或者利用产品说明会、新闻媒体、公司网站以及其它 媒介等对有关保险产品的情况进行虚假宣传。
-20-
诚信合规好处
NO.1提升自身形象 NO.2提升销售技能 NO.3提升行业地位
-7-
三大注意事项： NO.1违规销售非保险金融产品 NO.2隐瞒病史 NO.3信息不实
-8-
销售非保险金融产品
-9-
案例1：销售非保险金融产品
某大型保险集团北京分公司某营业部前总经理及该部27名代理人， 通过机构早会，小型产说会，大规模代销本息担保类固定收益私募投资 基金产品。
代理人（包括其亲朋好友）及客户投入资金近千万，然而该基金连 续3期的到期收益无法兑现，引发了消费者对该险企的投诉并到相关政 府部门维权。
企业合规经营课程方案模板
一、课程名称企业合规经营培训课程二、课程背景随着市场经济的不断发展，企业合规经营已成为企业可持续发展的基石。
为了提高企业员工的合规意识，构建合规治理体系，提升风险管理能力，本课程旨在帮助企业员工深入理解合规经营的重要性，掌握合规经营的实践方法。
三、课程目标1. 理解企业合规经营的基本概念和重要性；2. 掌握合规经营的基本原则和策略；3. 提升企业员工的风险管理能力；4. 建立合规治理体系，降低企业合规风险；5. 促进企业健康发展。
四、课程内容模块一：合规经营基础知识1. 合规经营的定义和意义；2. 合规经营的基本原则和策略；3. 企业合规经营的法律法规框架。
模块二：合规文化建设与风险意识1. 合规意识的重要性；2. 建设合规文化的步骤和实施策略；3. 风险识别与评估：内外部风险因素分析。
模块三：合规治理体系构建1. 合规治理框架：企业治理结构与合规结构的关系；2. 合规职责划分：董事会、高管层、风控部门的角色；3. 内部控制体系：风险防控、信息披露、合规审查的制度设计。
模块四：风险管理与合规监测1. 风险管理流程：风险识别、风险评估、风险监控、风险应对；2. 合规数据分析与监测：利用技术手段提升监测效率；3. 风险事件应对与处置：应急预案、危机管理。
模块五：信息披露与合规报告1. 信息披露的法律法规要求；2. 合规报告编制与提交流程；3. 透明度与信任建设：与监管机构、投资者、公众的沟通。
五、教学方法1. 讲授法：讲解合规经营的基本知识和实践方法；2. 案例分析法：通过分析真实案例，提高学员对合规经营的理解；3. 情景模拟：模拟实际工作中的合规经营场景，提升学员的应对能力；4. 小组讨论：分组讨论，分享合规经营经验，促进学员之间的交流；5. 实践操作：现场操作，使学员能够将所学知识应用到实际工作中。
六、课程时间与地点1. 课程时间：根据企业需求安排，一般为期2-3天；2. 课程地点：企业内部培训室或外部培训场地。
合规经营培训计划
合规经营培训计划一、培训背景随着全球经济一体化的深入发展，企业市场竞争越发激烈，企业管理的合法合规性也变得越来越重要。
违法违规经营不仅影响企业的声誉和发展，还可能面临严重的法律风险和经济损失。
因此，为了帮助企业提升合规管理水平，提高经营风险防范能力，制定合规经营培训计划，通过培训全员合规意识和知识，确保企业业务活动符合法律法规，促进企业健康稳定发展。
二、培训目标1. 增强全员合规意识，提升法律法规遵从意识。
2. 熟悉主要法律法规，了解合规经营要求。
3. 掌握合规管理的关键制度和流程，提高经营风险防范能力。
4. 提升企业管理层和员工的法律素养和风险意识，规范企业经营行为。
三、培训内容1. 合规意识培训1.1 合规意识的重要性和必要性1.2 违法违规行为带来的风险和后果1.3 建立合规文化，提升全员合规意识2. 法律法规学习2.1 相关财经法律法规概述2.2 对企业经营活动影响最大的法律法规深入解析2.3 主要合规要求和标准的学习和掌握3. 合规管理制度与流程3.1 预防腐败和违法行为的制度建设3.2 合规管理流程和方法3.3 合规管理的内控体系和风险防范措施4. 案例分析与讨论4.1 分析企业合规管理中的典型案例4.2 对案例中的缺陷和不足进行讨论和总结4.3 探讨如何完善企业合规管理，避免类似风险重复发生四、培训形式1. 线上学习课程利用企业内部网络和在线学习平台，组织员工参与合规经营相关课程的学习，学员可以通过网络进行学习和交流，灵活方便。
2. 线下集中培训针对企业管理层和重要岗位人员，组织线下集中培训，邀请法律专家和管理顾问进行专题培训，提供互动交流的机会，加强培训效果。
3. 案例讨论和分享通过组织员工参与合规案例讨论和分享会，促进员工对合规管理的思考和认识，提升合规管理水平。
五、培训周期合规经营培训计划可分为初级培训、中级培训和高级培训三个阶段，每个阶段的培训周期为3-6个月不等。
初级培训主要采取线上学习形式，中级培训和高级培训采取线下集中培训的形式，以确保培训效果与深度。
合规经营
规范入离司流程管理；对于未签订劳动合同及未持证的人员，不得录入人员 管理系统；
人员管理
《劳动合同法》强调了用人单位不订立书面合同的法律责任，并采用了严 厉的惩罚措施：
用人单位与劳动者在用工前订立劳动合同的，劳动关系自用工之日起建立； 已建立劳动关系，未同时订立书面劳动合同的，应当自用工之日起一个月内
有价单证应由公司负责送发，并保留纸质交接记录；
应定期与银行进行单证数据交换，检查发放到银行网点的单证使用、作废、 遗失情况，与银行建立完备交接台账；
银保通系统出单业务投保资料的及时回收：包括投保书保险公司留存联，经 客户签字的人身保险投保提示书、保单签收回执、客户身份证明复印件等客 户身份识别资料等；
人员管理
专管人员必须具有《保险销售从业人员资格证书》（代理人资格证），且在 有效期内；（过期的资格证，视为没有资格证，请做好及时换证工作；）
公司的银保专管员，每年应接受不少于36小时的培训；新人岗前培训时间累 计不少于80小时。其中，接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计 不得少于12小时；
销售行为管理（重点）
不得诱导销售
•案例商5：业银行网点及其销售人员不得以 –20中11奖年底，广州邮储某支行推出“送礼送优惠”的活动。邮储某营业部员
工 ， 买表另10––示外万抽送，还元奖实附“的物送如属全果于省你金1V卡月IP，1银日金行至卡卡3用，月户其31异中日地银过转行来账卡购手分买续两分费类红可。险以购，打买我半们5万折会元左赠的右送属。龙于”年银而生卡另肖，一邮购营票 业部–员送工保则险表示，“你来邮储存款可能送礼物，也可能不送。但买保险我们必 定送–礼产物品。停不售过等因方为式礼进物行有误限导，或最诱好导先销联售系。理财经理，让他们先给你预留一份 •。”公司不得支持或鼓励商业银行采取上述行为。
《合规培训》PPT课件
对互联网金融行业进行了规范，要求企业遵守风险管理、信息安全等方面的规定 。
公司规章制度
《员工手册》
详细规定了员工的权利、义务和 行为规范，是企业内部管理的重 要依据。
《合规管理规定》
针对企业内部合规管理流程、合 规风险识别与评估等内容进行规 定，是企业合规管理的基础文件 。
03
合规风险识别与评估
合规风险的定义
01
合规风险
指企业因未能遵循法律法规、监管要求、行业准则而可能遭受法律制裁
、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
02 03
合规风险的分类
分为实质合规风险和形式合规风险，实质合规风险是指企业因违反法律 法规而遭受的直接损失，形式合规风险是指企业因违反法律法规而引发 的连锁反应，如声誉损失、客户流失等。
保持真实记录
对日常操作过程中的重要事项和数据及时、准确地 进行记录，确保信息的真实性和完整性。
特殊情况合规
80%
应对突发事件
在遇到突发事件或特殊情况时， 能够迅速启动应急预案，采取有 效措施，保障安全和稳定。
100%
处理敏感信息
对于涉及敏感信息的操作，需严 格遵守保密规定，防止信息泄露 和滥用。
80%
合规风险的评估方法
包括定性和定量评估方法，定性评估方法主要依赖于专家意见和经验判 断，定量评估方法则通过建立数学模型和量化指标来评估合规风险的大 小和概率。
合规风险的识别
内部合规风险的识别
通过内部审计、员工举报、管理报告 等途径发现企业内部存在的合规风险 。
外部合规风险的识别
通过外部监管机构的检查、行业协会 的自律管理、市场反馈等途径发现企 业外部存在的合规风险。
合规管理培训课程
合规管理培训课程
合规管理培训课程是一个涉及多个方面的培训，旨在帮助企业了解和遵守各种法规和标准，以避免违规行为和风险。
以下是一些合规管理培训课程的主要内容：
1. 合规法律法规培训：涉及国家和地方的法律法规，包括公司法、证券法、劳动法、环保法等，以及行业特定的法规。
2. 合规标准培训：包括国际和国内的标准和指南，以及行业特定的标准和指南。
3. 合规管理体系建设培训：涉及合规管理体系的建立、实施和维护，包括合规管理流程、制度、培训、监督等方面。
4. 合规文化培训：旨在培养员工的合规意识和行为习惯，包括合规理念、道德规范、行为准则等方面。
5. 合规风险评估和应对培训：涉及如何识别、评估和应对合规风险，包括风险评估方法、应对策略等方面。
6. 合规举报和调查培训：涉及如何处理合规举报和调查，包括举报渠道、调查流程、处理结果等方面。
7. 合规管理信息化培训：涉及如何利用信息化手段提高合规管理水平，包括合规管理信息系统、数据分析等方面。
这些课程可以帮助企业了解和遵守各种法规和标准，提高合规管理水平，避免违规行为和风险。
同时，也有助于提高员工的合规意识和行为习惯，促进企业的可持续发展。
医药行业合规管理 课程
医药行业合规管理课程
医药行业合规管理课程包括但不限于以下内容:
1.合规管理体系:让学生了解合规管理体系的构成，包括规章制度、组织制度、风险审查等。
2.药品信息合规管理:让学生了解药品信息的台规管理，包括真实、准确、完整和可追溯的要求，以及如何进行风险防范。
3.合规意识培养:让学生了解管理层对合规的重要性，以及如何制定切实有效的合规管理体系。
4.合规风险评估:让学生了解合规风险评估的方法和流程，以及如何针对不同的风险采取相应的措施。
5.合规培训与教育:让学生了解合规培训与教育的重要性，以及如何开展有效的合规培训与教育。
6.合规监管与处罚:让学生了解合规监管的机构和流程，以及违反合规要求的后果和处罚。
7.医药行业合规案例分析:让学生了解医药行业合规案例的分析方法和流程，以及如何从案例中吸取经验教训。
通过以上课程的学习，学生可以了解医药行业台规管理的基本概念、方法和实践经验，为未来的职业发展打下坚实的基础。
制定：审核：批准：。
企业合规管理培训课件讲义
企业合规管理培训课件讲义第一部分：合规管理概述一、什么是合规管理1.定义：合规管理是指企业遵守法律法规、行业规范以及内部规章制度，以确保企业在经营活动中合法合规、风险可控、诚信经营的管理体系。
二、合规管理的重要性1.维护企业声誉：合规管理是企业维护良好声誉的基础。
2.降低经营风险：合规管理可以帮助企业降低法律风险，提高经营稳定性。
3.促进可持续发展：坚持合规管理有助于提升企业可持续发展能力。
第二部分：合规管理的基本要素一、法律法规意识1.深入理解国家法律法规和相关政策。
2.建立法律法规意识，增强员工合规意识。
二、合规管理制度建设1.建立健全合规管理制度，确保规章制度的科学性和有效性。
2.明确责任、权限和流程。
三、合规培训和沟通1.组织开展合规培训，提高员工合规意识和法律素养。
2.建立畅通的沟通机制，及时传达合规要求和相关政策。
四、合规监督和检查1.建立健全内部控制机制，建立监督检查体系。
2.加强对合规工作的监督和评估。
第三部分：合规管理的具体措施一、资源保障1.充分备案和合规管理的资源投入。
2.建立专业的合规管理团队。
二、合规风险评估1.定期进行合规风险评估和审计。
2.明确风险点，提出改进建议。
三、经营活动合规监控1.监控业务经营活动的合规性，防范法律风险。
2.建立合规监控体系，迅速处置违规行为。
四、诚信经营宣传1.加强企业诚信宣传，提高员工的诚信意识。
2.依法合规开展经营活动，树立诚信经营形象。
第四部分：合规管理的案例分享一、案例一：违规采购案例1.案例描述：员工私自向未备案的供应商采购物料，违反了公司的采购制度。
2.处理措施：对相关责任人进行严肃处理，加强对采购流程的监督。
二、案例二：虚假宣传案例1.案例描述：公司在产品宣传过程中使用虚假材料，损害了消费者权益。
2.处理措施：改正错误，进行诚信宣传，进行公开道歉并对外部沟通危机处理。
第五部分：合规管理的前景展望一、合规管理的未来趋势1.科技与合规管理：智能化辅助合规管理工作。
《合规培训》PPT课件
汇报人：可编辑
2023-12-27
目录
• 合规培训概述 • 合规培训内容 • 合规培训方法 • 合规培训效果评估 • 合规培训发展展望
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或个人在经营活动中遵守法律、 01 法规、监管要求、行业准则以及公司内部规章制
度的行为。
合规不仅包括外部的法律、法规，还包括内部的 02 管理制度、操作规程等。
持续改进
根据评估结果，对培 训内容和方式进行持 续改进，提高培训效
果和质量。
05
合规培训发展展望
合规培训的发展趋势
01 数字化合规培训
随着科技的发展，合规培训将更多地采用数字化 手段，如在线课程、虚拟现实培训等，以提高培 训的便捷性和效率。
02 个性化合规培训
根据不同岗位和员工需求，提供个性化的合规培 训方案，以满足员工的实际需求，提高培训效果 。
详细描述
角色扮演法是一种模拟真实情境的教学方法，通过让学员扮演不同的角色，模拟实际工作场景，培养学员的实际 操作能力和应对突发情况的能力。这种方法能够使学员更好地理解和适应实际工作环境，提高工作效率和应对能 力。
互动游戏法
总结词
通过互动游戏的形式，激发学员学习兴 趣和参与度。
VS
详细描述
互动游戏法是一种以互动游戏为主要形式 的教学方法，通过设计有趣的互动游戏， 激发学员的学习兴趣和参与度，使学员在 游戏中掌握知识、提高技能。这种方法能 够使学员更加主动地参与到学习中来，提 高学习效果和记忆能力。
评估员工对合规知识的掌握程度，包括记 忆、理解和应用等方面。
评估员工在工作中对合规要求的执行情况 ，关注行为改变的持续性和稳定性。
合规管理培训课程
合规管理培训课程合规管理是指企业或组织在经营活动中遵守法律法规、行业规范以及内部制度和规定的一系列措施和管理体系。
合规管理的目的是确保企业在运营过程中合法合规，以保障自身利益和社会责任。
合规管理培训课程是为了提高企业员工对合规管理的认识和理解，以及培养员工相应的合规管理技能而开设的培训课程。
合规管理培训课程的内容通常包括以下方面：1.合规法律法规的基础知识：讲解国家法律法规体系，以及企业在经营活动中需要遵守的法律法规，如劳动法、环境保护法、消防法等。
2.内部合规制度和规定：介绍企业内部建立的合规管理制度和规定，包括公司章程、规章制度、操作流程等，帮助员工了解并遵守公司内部要求。
3.风险识别和预防：教授员工如何识别和预防合规风险，通过案例分析和实际操作等方式，提高员工应对风险的能力。
4.合规报告和监控：培训员工如何编写合规报告，以及如何进行合规监控，确保企业的合规管理能够持续有效。
5.合规沟通和协调：强调员工在合规管理中的沟通和协调能力，特别是在涉及多个部门和利益相关方的情况下，如何有效地协同合作。
合规管理培训课程的意义和重要性在于：1.提高员工的合规管理意识：通过培训，使员工认识到合规管理的重要性，从而主动遵守相关制度和规定，减少企业可能面临的法律风险。
2.培养员工的合规管理能力：培训课程通过知识传授和实践操作，提高员工的合规管理能力，使其能够有效地应对各种合规管理挑战。
3.降低企业运营风险：通过合规管理培训，企业能够提前识别和预防潜在的合规风险，从而降低企业的运营风险，并保障企业的可持续发展。
4.增强企业的声誉和信誉：通过合规管理培训，员工不仅可以掌握企业内部的合规制度和规定，还能够了解相关的法律法规和行业规范，从而更好地代表企业面对外部，提升企业的声誉和信誉度。
合规管理培训课程的目标群体主要是企业员工，特别是那些与合规管理直接相关的员工，如法务部门、人力资源部门、内审部门等。
此外，还可将合规管理培训课程拓展至企业合作伙伴、供应商、客户等外部人员，以便整个生态系统中的各方都具备合规意识和能力。
合规管理培训课程
合规管理培训课程
合规管理是企业必须遵守的法律、道德和其他规范的管理活动。
合规管理旨在确保企业的运作符合法律法规，并遵守行业的伦理和规范。
合规管理培训课程旨在帮助企业员工了解合规管理的重要性，掌握合规管理的基本知识和技能，以及培养合规意识和合规文化。
合规管理培训课程通常包括以下内容：
1. 法律法规概述：介绍相关的法律法规，包括反腐败法、反洗钱法、反垄断法等。
解释这些法律法规的具体要求和对企业的影响。
2. 道德规范：介绍企业道德规范和行为准则，教育员工如何在工作中遵守道德和道德规范，以及如何处理各种道德困境。
3. 内部控制：讲解企业内部控制的概念、原则和实施方法。
培训员工如何建立有效的内部控制体系，以确保企业的运作合规和风险的有效管理。
4. 资料管理和合规审计：介绍企业合规管理中的资料管理和合规审计的重要性和方法。
培训员工如何有效地管理和审计合规相关的文件和记录。
5. 风险管理：讲解企业合规管理中的风险管理的概念和方法。
培训员工如何识别和评估合规风险，并采取相应的风险控制措施。
6. 员工教育和培训：介绍企业员工教育和培训的重要性。
培训员工合规管理的基本概念和要求，并提供相关案例和实践经验分享。
7. 外部合规要求：介绍企业合规管理中的外部合规要求，如公司治理要求、环境保护要求等。
培训员工如何理解和满足这些外部合规要求。
合规管理培训课程可以通过面授、在线学习、研讨会等形式进行。
企业可以根据自身需求和情况，选择适合的培训方式和内容。
这些培训课程可以帮助企业员工提高合规管理能力，减少合规风险，确保企业的可持续发展。
合规培训课程计划
合规培训课程计划一、背景介绍在当今复杂多变的商业环境中，企业必须遵守各种法规和法律，以确保经营活动的合法性和可持续性。
为了帮助企业员工全面了解和遵守相关合规要求，本文将提出一份合规培训课程计划。
二、目标与目的本合规培训课程的目标是提升员工对合规事项的认识和理解，从而帮助他们合规地开展工作。
具体目的包括：1. 了解企业面临的合规风险和挑战；2. 掌握与公司业务相关的法规和政策；3. 培养正确的商业道德和职业操守；4. 提升员工合规意识，降低违规风险；5. 促进合规文化的建立和发展。
三、课程内容1. 风险意识与合规概述- 简要介绍合规的定义和重要性；- 分析企业面临的合规风险和挑战；- 引导员工树立合规意识。
2. 法规和政策培训- 根据企业特定行业和地域，介绍相关的法规和政策；- 重点强调与公司业务密切相关的法规和政策；- 解释法规的要求和适用范围。
3. 商业道德与职业操守- 强调正确的商业道德和职业操守的重要性；- 提供实际案例和情景模拟，帮助员工理解职业道德规范； - 强调员工的个人责任和行为规范。
4. 数据保护与隐私政策- 介绍数据保护和隐私政策的重要性；- 阐明数据处理的合规要求和原则；- 解释员工在处理客户和员工隐私信息时的义务。
5. 反贿赂与反腐败培训- 介绍反贿赂和反腐败法律的背景和要求；- 分析贿赂和腐败行为的风险和后果；- 强调企业的零容忍政策和员工的举报义务。
6. 自律与合规文化- 强调员工自律和合规文化的关联；- 探讨建立和维护合规文化的策略和措施；- 强调员工参与合规文化建设的重要性。
四、课程交付方式1. 线下面授课程- 定期组织合规培训课程，邀请专家和相关领域的从业人员进行授课；- 提供讲义和教材，供员工复习和参考；- 设计小组讨论和案例分析，促进互动和知识分享。
2. 在线网络学习- 制作和发布合规培训课程的在线平台；- 以模块化形式提供课程，让员工按需学习；- 设计测验和考核，评估员工的学习成果。
工程项目合规经营培训
工程项目合规经营培训工程项目合规经营培训是一种专门针对工程项目合规性管理、风险评估、操作规程等方面进行的培训课程。
在当前商业环境下，企业和机构要想在激烈的竞争中生存和发展，除了不断提高自身的技术水平和营运效率之外，更不能忽略项目合规经营的重要性。
本文将围绕工程项目合规经营培训的概念、重要性、培训内容、培训方式等方面进行系统的介绍和分析。
一、概念工程项目合规经营培训是指对企业和机构在工程建设和运营过程中遵循法律法规、规范标准、社会伦理等方面规定的培训课程。
其是为了保障工程项目投资方、施工方、设计方、管理方等各方在项目投资、设计、建设、运营等环节的合法合规，并为各方提供指导和规范以确保企业和机构在项目经营过程中的合规性和稳健性。
二、重要性1. 提高企业利润和商业声誉：通过工程项目合规经营培训，使企业规范其建设和运营过程，避免拖欠款项、逃避税务、违规操作等不良行为，提高企业运营效率，稳健经营，提高其利润和商业声誉。
2. 避免罚款和诉讼：如有违规操作或不合规行为，企业或机构容易面临行政或刑事处罚，甚至法律诉讼，这将对其商业活动带来严重损失。
因此，规避合规风险，提高企业合规能力是十分关键的。
3. 提高管理能力和员工素质：工程项目合规经营培训能够进一步提高管理层和员工的合规意识和素养，使之遵循企业的法律道德要求，加强员工职业道德和业务水平素养的提高，特别是在相关岗位上承担合规主管的人员更是尤为重要。
三、培训内容1. 法律法规知识培训：通过法律法规知识培训，包括建设工程法、安全生产法、劳动法、环境保护法、消防安全法等相关法律法规的介绍，使得在项目建设和运营中的企业和机构更好地了解和遵守各项法律法规相关要求。
2.合规管理培训：合规管理培训内容主要包括制度规范、操作规程、合规流程、通报、风险评估、合规审计等方面，从而使企业和机构有科学和可行的合规管理法和方法，从而提高企业合规管理水平。
3.业务知识培训：业务知识培训面向的是企业和机构在项目建设和运营中的专业知识和技能的掌握，包括建设工程、环保、质量监管、安全生产、文化宣传等方面的相关知识。
企业合规培训课程体系
企业合规培训课程体系
企业合规培训课程体系是指通过各种形式的培训课程，帮助企业员工了解和遵守相关法律法规、行业规范等合规要求的一套系统化培训体系。
该课程体系包括但不限于以下几个方面：
1. 法律法规培训：包括国家法律、行政法规、司法解释等方面
的培训，帮助员工了解法规的内容、适用范围、处罚标准等，提高员工对法律风险的识别和应对能力。
2. 行业规范培训：针对不同行业的规范和标准，例如质量管理、安全生产、环境保护等方面的培训，帮助员工了解行业标准的要求和操作流程，规范企业的行为。
3. 企业内部制度培训：包括企业内部的规章制度、管理制度、
流程规范等培训，帮助员工了解企业的运营方式、管理要求等，增强员工的归属感和执行力。
4. 风险防范培训：通过案例分析、风险提示等形式，帮助员工
了解企业在运营中可能遇到的风险和隐患，以及如何进行防范和应对。
企业合规培训课程体系是企业风险管理和合规管理的重要组成
部分，可以帮助企业建立健全的合规管理体系，降低企业法律风险和经营风险。
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人员管理
➢ 专管人员必须具有《保险销售从业人员资格证书》（代理人资格证），且在 有效期内；（过期的资格证，视为没有资格证，请做好及时换证工作；）
➢ 公司的银保专管员，每年应接受不少于36小时的培训；新人岗前培训时间累 计不少于80小时。其中，接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计 不得少于12小时；
➢ 如果检查分公司的协议签署是否合规，应该注意哪些方面？ 1、代理协议应当在有效期内；代理期限不应少于一年； 2、代理协议签署双方应当为省级分支机构及以上且得到授权，同时向 总公司及总行进行了备案； 3、协议包含反洗钱条款；手续费率未超过规定的上限额度；以转账形 式，由省级以上分公司统一支付；
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合规重要性： “三道防线”——公司逐步建立起以各业
务部门和分支机构等从事销售和服务的各单位为主的第一 道防线、以风险管控职能部门为主的第二道防线、以审计 监督部门为主的第三道防线的内控和风险管理工作机制。
从我公司目前面临的风险来看，公司迫在眉睫需要开展 落实的重点风控工作主要有：
何志光总裁
2011年是新华保险成立15周年，提出要“打造 合规经营的典范”，要求公司要贯彻落实合规经营 理念，实施合规经营一票否决制，健全风险管控体 系，确保业务品质的持续提升。
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课程大纲
1 一、合规经营的重要性 2 二、合规经营的内容 3 三、合规经营的注意事项 4 四、课程回顾
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渠道合作管理
➢ 手续费管理：不得以任何名义、任何形式向银行代理机构、网点或经办人员 支付合作协议规定的手续费之外的其他任何费用。
➢ 案培例训2费：管理：公司应当定期开展对代理机构销售人员的培训，培训费用由公 司承担的，应当在合作协议中明确培训的次数、方式、内容及培训费标准。 某不寿得险以公培司训广名州义分向公代司理，机2构00变9年相存支在付“费以用现。金培奖训励费支标付准账最外高手不续得费超”过和规定手 “续以费奖上励限购的物10卡%或。旅游卡支付账外手续费”的违规行为。 前者的违规行为：将高额激励费用提取出来以现金方式向银行柜台人员
行业形象受损
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合规经营的意义
1、对客户 保证客户合法权益 满足客户需求、提高客户满意度
2、对公司 树立公司形象 提升客户信任度，吸引更多客户 减少纠纷，促进业务健康发展
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3、对个人 养成良好的销售习惯 合规做得好，工作跑不了 合规做得好，渠道合作好 合规做得好，收入稳增长
➢ 开展治理销售误导专项工作 ➢ 防范化解退保风险，严防集中退保事件发生 ➢ 完善应急预案，妥善处置突发事件 ➢ 严肃查处，）-
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合规工作总体要求
康典董事长
2010年1月，提出了要从“文化提升、制度约束、 流程梳理、技术保障、惩戒威慑”五个方面出发， 提升公司风险管控能力的要求。
➢ 与专管员按时签订符合要求的《劳动合同》，试用期及社会保险相关条款应 符合法律要求；
➢ 规范入离司流程管理；对于未签订劳动合同及未持证的人员，不得录入人员 管理系统；
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人员管理
《劳动合同法》强调了用人单位不订立书面合同的法律责任，并采用了严 厉的惩罚措施：
1 合规经营的重要性 2 合规经营的内容 3 合规经营的注意事项及细则 4 课程回顾
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• 什么是合规？
– 保险公司及其员工和营销员的 – 保险经营管理行为 – 应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制
度以及诚实守信的道德准则。
符合诚实守信的道德准则
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管控制度——渠道合作管理
➢ 如果你到网点检查合规相关工作，应该注意哪些方面？ 1、是否张贴《人身保险投保提示书基准内容》？ 2、是否具有保监会颁发的《兼业代理许可证》？是否在有效期（三年）内？ 3、银行网点销售保险人员是否具有有效期内的《保险销售从业人员资格证 书》？
➢ 或帐银外行暗管中理支人付员手支续付费。极易涉及商业贿赂或者滋生“小金库”，因此一直是这 后银几突介者行年出业的管寿。务违 理险套为规人市取主行员场资。为奖整金经：励顿的过对。规形几保范式年险的从的销重以大售中虚力业之列治绩重费理达。用整到前为顿一几主，定年转已条，变经件银为取的保以得银业虚了行务列一柜渠专定台道管成销的员效售这绩，人一效但员问和是及题虚仍最挂然为中有 不合规的情形存在。该公司被保监局罚款10万元。
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渠道合作管理
➢ 反洗钱工作要求：一个基础，三个原则 ➢ 保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应
当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流 转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。 ➢ 保单实名制——所有客户单据须依据自然人客户九要素、法人客户十 五要素进行客户身份识别并留存相关资料。 ➢ 保险公司承担未履行客户身份识别义务的最终责任，保险专业代理公 司、保险经纪公司、金融机构类保险兼业代理机构承担相应责任。
遵循适用的法律法规
符合监管规定、要求
遵守行业自律规范
执行公司内部管理制度
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我们面临的风险
• 合规管理不力将会面临的风险？
➢ 监管风险 ➢ 财务损失 ➢ 声誉损失（行业、公司） ➢ 个人职业生涯受损 ➢ ……
个人
生涯
个人职业 生涯受损
行业
公司
个人名誉受损 公司品牌受损
讲师介绍
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课程PPP表
• 目的：强化合规意识、提高业务品质、有效防范风险 • 目标：养成良好的作业习惯，促进业务健康稳定发展 • 重点：掌握合规经营的内容 • 课程：2课时 • 收获: 强化合规意识，规范展业习惯
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课程大纲